DISPONIBILIDADES 28,071$ CAPTACIÓN TRADICIONAL
2001
Depósitos de exigibilidad inmediata $ 135,600INVERSIONES EN VALORES
2002
Depósitos a plazo $ 1,111,260Títulos para negociar $ - Títulos de crédito emitidos $
-Títulos disponibles para la venta $ 280,283 Cuentas sin movimiento $ - $ 1,246,860
Títulos conservados a vencimiento $ - $ 280,283
PRÉSTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
De corto plazo $
-DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR) $ 38,222 De largo plazo $ - $
-CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE COLATERALES VENDIDOS
Créditos comerciales Reportos (Saldo acreedor) $
-Actividad empresarial o comercial $ 43,479 $ 43,479 Otros colaterales vendidos $ - $
-Préstamos de liquidez a otras sociedades financieras populares o
comunitarias $
-Créditos al consumo $ 746,831
2201030001
OTRAS CUENTAS POR PAGARCréditos a la vivienda
2206
Impuesto a la utilidad por pagar $-Media y residencial $ 922 $ 1,264 Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar $ 40
De interés social $ 342 Aportaciones para futuros aumentos de capital pendientes de
2205
formalizar por su consejo de administración $-TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE $ 791,574
2203
Acreedores por liquidación de operaciones $-Acreedores por colaterales recibidos en efectivo $
Acreedores diversos y otras cuentas por pagar $ 23,163
CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA Fondo de Obra Social $ 234 $ 23,437
Créditos comerciales
Actividad empresarial o comercial $ 76,271 $ 76,271 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN $
-Préstamos de liquidez a otras sociedades financieras populares o
comunitarias $ - IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) $
-Créditos al consumo $ 62,537
Créditos a la vivienda CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS $ 3,543
Media y residencial $ - $ 64
De interés social $ 64 TOTAL PASIVO $ 1,273,840
25
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA $ 138,872 CAPITAL CONTABLE
TOTAL CARTERA DE CRÉDITO $ 930,446
(-) MENOS: CAPITAL CONTRIBUIDO
ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS $ 97,745
Capital social $ 115,178
Aportaciones de sociedades financieras comunitarias2 $
-TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO) $ 832,701 Patrimonio fundacional 2 $
-Aportaciones para futuros aumentos de capital
formalizadas por su consejo de administración $ 9
OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) $ 30,083
4001
Prima en venta de acciones $
4003
Obligaciones subordinadas en circulación $-4004
Efecto por incorporación al régimen de sociedadesBIENES ADJUDICADOS (NETO) $ 84,939
4014
financieras populares $ 1,233 $ 116,4204015
PROPIEDADES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) $ 70,578
CAPITAL GANADO
INVERSIONES PERMANENTES $ 1,269
4101
Reservas de capital $ 10,000Fondo Social de Reserva $ 10,000
Fondo de Reserva Comunitario $
-ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA $ - Fondo de Reserva $
-ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR S.A. de C.V., S.F.P.
NIVEL DE OPERACIONES III
DOMICILIO: Ezequiel Montes Sur No. 50 Col. Centro Querétaro, Qro.
Balance General al 31 de Marzo del 2016
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2016
(Cifras en miles de pesos)
4103
Otras Reservas de Capital $-IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) $ 41,954
4105
Resultado de ejercicios anteriores $ 9,686Resultado por valuacion de tutilos disponible para la venta -$ 4,015
4108
Resultado por tenencia de activos no monetarios $ 5,339OTROS ACTIVOS
4103012
Resultado neto $ 797 21,807Cargos diferidos, pagos anticipados e intangibles $ 654
Otros Activos $ 3,313 $ 3,967 TOTAL CAPITAL CONTABLE $ 138,227
TOTAL ACTIVO $ 1,412,067 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE $ 1,412,067
CUENTAS DE ORDEN 7004
Avales otorgados $
-7005Activos y pasivos contingentes $
-7006Compromisos crediticios $
-Bienes en fideicomiso o mandato $
-Fideicomiso $
-Mandato $
-Bienes en custodia o en administración $ 1,381,324
Colaterales recibidos por la entidad $
-Colaterales recibidos y vendidos por la entidad $
-Intereses devengados no cobrados de cartera vencida $ 90,020
Otras cuentas de registro $ 455,029
José Guadalupe Breña Hernández Contador General
El presente balance general fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben“
"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2016 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 107.8243%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 11.2137%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 10.9509%
www.cnbv.gob.mx
Martha Duran Morales Director general "El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2016 es de 115 miles de pesos"
“El presente balance general, se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Sociedad
Financiera Popular hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
Ingresos por intereses $ 54,598
Gastos por intereses $ 13,554
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) $
-MARGEN FINANCIERO $ 41,044
Estimación preventiva para riesgos crediticios $ 8,615
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS $ 32,429
Comisiones y tarifas cobradas $ 3,720
Comisiones y tarifas pagadas $ 980
Resultado por intermediación $
-Otros ingresos (egresos) de la operación $ 2,105
Gastos de administración y promoción $ 36,477 -$ 31,632
RESULTADO DE LA OPERACIÓN $ 797
Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos $
-RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD $ 797
Impuesto a la utilidad causados $
-Impuesto a la utilidad diferidos (netos) $ - $
-RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS $ 797
Operaciones discontinuadas $
-RESULTADO NETO $ 797
José Guadalupe Breña Hernández
Contador General Director general
Indice de capitalización 107.8243%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 11.2137%
www.cnbv.gob.mx"El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2016 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 10.9509%
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2016
(Cifras en miles de pesos)
Martha Duran Morales
“El presente estado de resultados se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
El presente estado de resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.“
ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR S.A. de C.V., S.F.P.
NIVEL DE OPERACIONES III
DOMICILIO: Ezequiel Montes Sur No. 50 Col. Centro Querétaro, Qro.
ESTADO DE RESULTADOS ACUMULADO
Capital social Aportaciones Para Futuros Aumentos De Capital Formalizadas por su consejo de administración
Fondo de Obra Social Prima en venta de acciones
Obligaciones subordinadas en circulación Aportaciones de
sociedades financieras comunitarias 2
Patrimonio fundacional Incremento por Actualizacion del ERE
Saldos al 31 de Diciembre del 2015. $ 115,178 $ 9 $ - $ 1,233
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS
Suscripción de acciones
Capital Social Suscrito
Capital Social Suscrito No Exhibido Capitallizacón de utilidades Aplicación del resultado del ejercicio 2008
Traspaso del exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
Cancelación del avalúo de inmuebles del 2008
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
Cancelación de la depreciación acumulada historica de inmuebles
Cambio de politicas contables y corrección de errerores
Cancelacion del activo fijo
Resultado del periodo
Resultado Neto
Incremento por actualizacion EIRE
Aportaciones Para Futuros Aumentos De Capital Formalizadas P Resultado por tenencia de activos no monetarios Resultado de ejercicios anteriores Fondo de reserva
Total
Saldos al 31 de marzo del 2016 $ 115,178 $ 9 $ - $ - $ - $ - $ - $ 1,233
www.cnbv.gob.mx
El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.” "El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2016 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 107.8243%
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 11.2137%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 10.9509% José Guadalupe Breña Hernández
Contador General
“El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
Estado de Variación en el Capital Contable del 1° de Enero al 31 de Marzo del 2016
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2016(Cifras en miles de pesos)
CONCEPTO
Capital contribuido
ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR S.A. de C.V., S.F.P.
NIVEL DE OPERACIONES III
797 $ -$ 720 $ -$ 9,844 $ -$ -$ -$ 476 $ $ 11,040 11,837 $ 12,859 $ 11,809 $ 15,875 -$ 8,957 $ 2,849 -$ 11,767 -$ -$ -$ -$ 2,669 $ -$ -$ 17,640 $ 235 $ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ 92 -$ -$ -$ -$ 143 $ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ 17,783 $ -$ 10,288 $ Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento
Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del período
Pagos por reembolsos de capital social
Pagos de dividendos en efectivo y equivalentes de efectivo Pagos asociados a la recompra de acciones propias
Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas co características de capital Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital Cobros por disposición de otros activos de larga duración Pagos por adquisición de otros activos de larga duración
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión Actividades de financiamiento:
Cobros por emisión de acciones
Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Cobros de dividendos en efectivo Cobros por disposición de activos intangibles Pagos por adquisición de activos intangibles Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta Cobros por disposición de propiedades, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de propiedades, mobiliario y equipo
Cobros por disposición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto Pagos por adquisición de subsidiarias, asociadas y acuerdos con control conjunto
Cobros por disposición de otras inversiones permanentes
Resultado neto:
Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo Amortizaciones de activos intangibles Provisiones Impuestos a la utilidad causados y diferidos Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas, asociadas y negocios conjuntos Operaciones discontinuadas
Otros
Actividades de operación:
Cambio en inversiones en valores Cambio en deudores por reporto Cambio en cartera de crédito (neto)
Del 1 de Enero al 31 de Marzo del 2016
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO 2016(Cifras en miles de pesos)
Cambio en bienes adjudicados (neto) Cambio en otros activos operativos (neto) Cambio en captación tradicional Cambio en préstamos bancarios y de otros organismos Cambio en colaterales vendidos Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo Cambio en otros pasivos operativos Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones)
Pagos de impuestos a la utilidad
Flujos netos de efectivo de actividades de operación Actividades de inversión:
ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR S.A. de C.V., S.F.P.
NIVEL DE OPERACIONES III
DOMICILIO: Ezequiel Montes Sur No. 50 Col. Centro Querétaro, Qro.
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO
28,071 $
________________________________________________ José Guadalupe Breña Hernández
Contador General
www.cnbv.gob.mx
Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período
Indice de capitalización (por riesgo de crédito) 11.2137%
Indice de capitalización (por riesgos de credito y de mercado ) 10.9509%
Directora General
“El presente estado de flujos de efectivo se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades El presente estado de flujos de efectivo fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los "El saldo historico del capital social al 31 de Marzo del 2016 es de 115,178 miles de pesos"
Indice de capitalización 107.8243%
__________________________________ Martha Durán Morales
Reservas de capital Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta Resultado por Tenencia de Activos no Monetarios
Resultado neto Total capital contable 10,000 $ -$ 4,491 $ 5,339 $ - $ 136,954 -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ 476 $ $ 476 -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ 797 $ 797 -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ -$ 10,000 $ -$ 4,015 $ 5,339 $ 797 $ 138,227 www.cnbv.gob.mx
El presente estado de variaciones en el capital contable fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben.”
Martha Durán Morales Directora General
“El presente estado de variaciones en el capital contable se formuló de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias y Organismos de Integración Financiera Rural, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los Artículos 117, 118 y 119 Bis 4 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la Sociedad Financiera Popular durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas financieras y a las disposiciones legales y administrativas aplicables.
Estado de Variación en el Capital Contable del 1° de Enero al 31 de Marzo del 2016
EXPRESADO EN MONEDA DE PODER ADQUISITIVO DE MARZO DE 2016(Cifras en miles de pesos)
Capital Ganado