Información personal del solicitante

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Texto completo

(1)

Formulario de solicitud de Tatweer

Número de consulta Número Fecha Fecha de visita al negocio Fecha de visita al hogar Fecha de reembolso: Día 5 del mes Día 10 del mes Día 25 del mes

Nombre de la sucursal: Nombre del oficial de préstamo:

 Hombre  Mujer

Información personal del solicitante

Apellido del solicitante: Documento nacional de identidad:



Apellido materno del solicitante:

Domicilio ...

Teléfono fijo ...Teléfono móvil ...

Estado civil

 Soltero(a)  Casado(a)  Viudo(a)  Divorciado(a)

Nivel de educación

... ...

 ¿Alquila su vivienda?

¿A cuánto asciende la tasa anual de alquiler?

...

 ¿Es propietario de su vivienda?  Dueño absoluto

Hipotecada

Cantidad de dependientes

...

¿Algún miembro de su familia tiene necesidades especiales?  Sí  No

¿Tiene auto?

No

En caso afirmativo:

 Es dueño absoluto del auto

Paga una cuota mensual de préstamo de auto ¿A cuánto asciende el pago mensual del préstamo

de su auto? ...

¿Cuántos pisos hay en su casa?

...

¿Cuántas habitaciones hay en su casa?

...

¿Posee alguno de los siguientes artículos?

Microondas Lavadora TV por satélite Computadora

¿Tiene acceso a Internet en su casa?

 Sí  No

¿Alguno de sus hijos asiste a escuelas o universidades del gobierno?

 Sí  No

¿Alguno de sus hijos asiste a escuelas o universidades privadas?

 Sí  No Sólo para uso administrativo

 Cliente nuevo  Antiguo cliente  Antiguo cliente de préstamo Tadamun  Cliente activo  Garante Número de identificación del cliente ... Número de identificación del préstamo: ... Tipo de préstamo ... Comisiones de solicitud:

... Comisiones de seguro de vida... Comisiones CareGiver...  Bandera roja  Lista negra

Motivo: ... Información compartida

Cliente activo en otra u otras IMF Número de préstamos activos Número de garantías

(2)

Número promedio de pagos atrasados ... Valor promedio de pagos atrasados ... Notas

Para uso del Departamento de finanzas

Número de identificación del préstamo:



¿Tiene cuenta bancaria?

No

En caso afirmativo, ¿en qué banco?

...

Número de cuenta



Tipo de cuenta

Corriente

Ahorros

Otra

Si marcó “Otra”, por favor especifique:

___________________________________________________________

¿Ha obtenido algún otro préstamo de otras IMF de Jordania?

No

En caso afirmativo, por favor complete la siguiente tabla.

Nombre de la IMF Razón del préstamo Monto del préstamo Plazo del préstamo vencimiento del Fecha de primer reembolso

Monto de la

cuota mensual Monto restante

¿Cómo supo de MFW?

Visita a la sucursal

Por un cliente de MFW

Campañas promocionales

Centros comunitarios locales

Antiguo cliente

Otra

---Información personal del cónyuge

Nombre del cónyuge: --- Alias del cónyuge (si corresponde):

---Número de documento nacional de identidad del cónyuge:



Si su esposo(a) no es jordano(a), por favor proporcione la siguiente información:

Nacionalidad:

--- Tipo de identificación

---Número de pasaporte

---Profesión/Ocupación:

--- Nombre del empleador:

---Salario mensual:

---Tel.:

--- Tel. laboral:

---Domicilio laboral:

---Sólo para uso administrativo:

 Nuevo cliente  Antiguo cliente de préstamo individual  Antiguo cliente de préstamo de grupo  Cliente activo de MFW

 Garante de préstamo activo

Número de identificación del cliente/garante: --- Tipo de préstamo: --- Número de préstamo --- Multas

--- Bandera roja  Lista negra Motivo:

---Auditoría de información compartida

 Cliente activo de otras IMF / número de préstamos ---  Garante activo - otras IMF/ número de garantías ---Monto total de cuotas: --- Fecha de última cuota: ---Número total de cuotas en mora: --- Monto total de cuotas en mora:

(3)

---Firma del solicitante

---

Información del proyecto

Mapa del proyecto

Tipo de proyecto

...  Registrado  No registrado  En el hogar  Privado Capital ... Fecha de comienzo del proyecto ... Años de experiencia ...

Domicilio comercial ... Número de teléfono ... Número de fax ...

Propósito del préstamo

Productos y capital MejorasActivos fijosOtro ... Por la presente certifico que toda la información anterior es correcta. Autorizo a MFW a investigar cualquier información necesaria, y entiendo que la empresa tiene derecho a rechazar mi solicitud sin dar ninguna explicación. Entiendo que MFW no es de ningún modo responsable por el rechazo de la solicitud, y renuncio a reclamar el reembolso de comisiones y la solicitud de los documentos presentados si la solicitud es rechazada. La información anterior será utilizada para el proceso de desembolso del préstamo solicitado y/o para participar de los programas (Himaya y Riayah) proporcionados por MFW.

(4)

Información del garante

Nombre completo: --- ... -Documento nacional de identidad

Apellido materno ... Estado civil ... Domicilio completo: --- ... Profesión/Empleo: --- Nombre del empleador: ---Salario/Ingreso mensual

---Tel.: --- Tel. laboral: --- tel. personal ---Domicilio laboral: ---Relación con el cliente ... Cuenta bancaria  Sí  No

Nombre del banco ... Número de cuenta ... Tipo de cuenta ... Mencione otros compromisos con IMF ... Para uso del Oficial administrativo (estado de cónyuge) consulta interna y externa:

 Nuevo  Antiguo – préstamo individual  Antiguo – préstamo de grupo  Cliente activo de MFW  Garante de préstamo activo Número de cliente/garante: --- Tipo de préstamo: ---Número de préstamo --- Multas ---  Bandera roja  Lista negra/Motivo:

---Auditoría de información compartida

 Cliente activo - otras IMF / número de préstamos

---

 Garante activo – otras IMF / número de garantías

---Monto total de cuotas:

---

Fecha de última cuota:

---Número total de cuotas en mora:

---

Monto total de cuotas en mora:

(5)

---Balance comercial

Nombre: ………... Tipo de proyecto: ………. Activos

A. Activo circulante 1. Activos líquidos

Caja (contabilizada por el propietario del proyecto frente al oficial de préstamo) ………...……… Efectivo en banco (estado de cuenta bancario) ………...….. Ahorros ………...……… Depósitos ………...……… Total activos líquidos ………...……… 2. Deudores Deudores de un mes …………...……… Deudores de más de un mes ………...………….………. (-) deudores cancelados .………...……….. Total deudores .………...……….. 3. Inventario

Total de inventario (inventario real hecho por el cliente y auditado por el oficial de préstamo) ………...……… Total activo circulante (1+2+3) ………...……….… B. Fixed Assets

Total activos fijos ………...……… Total activos (A+B) ………...………

Pasivo A. Pasivo circulante 1. Pasivo líquido Préstamos bancarios ……….. Deuda impaga ……..……….. Otros pasivos ……….. Total pasivo circulante ……….. 2. Pagos

Pagos a un mes …………...……….……… Pagos a más de un mes ………...………….….………. Total pagos ……….. Total pasivo circulante (1+2) ………. B.Pasivo de largo plazo (más de un año) ……… Total pasivo (A+B) ……….. Total patrimonio neto ………. Total patrimonio neto y pasivo ……….

Firma del oficial de préstamo: ……… Fecha: ………. Firma del gerente de la sucursal ………... Fecha: ……….

Artículo Cantidad Valor

estimado Valor total

Total activos fijos

(6)
(7)

Estados de resultados comercial y del núcleo familiar

Flujo de efectivo mensual comercial

1. Total ventas (en efectivo y acumuladas) ...………. (como se calcula en el análisis de ventas)

2. Costo de ventas

Total ventas (1)X(1-margen de ganancias brutas) Total flujo de efectivo (1 menos 2) =

………...……… Gastos operativos Sueldos y salarios

...

Alquiler

...

Agua

...

Electricidad

...

Calefacción

...

Transporte/Combustible

...

Licencias/Impuestos

...

Seguros

...

Marcas

...

Papelería

...

Otros gastos

...

Pasivos de otras instituciones financieras

...

Número de cuotas restantes

...

Total gastos operativos

...

Flujo de efectivo neto =

...

(flujo de efectivo total menos total de gastos operativos)

Flujo de efectivo mensual del hogar

Flujo de efectivo neto comercial =

...

Ingresos del hogar

Cónyuge

...

Hijos

...

Alquiler

...

Transferencias

...

Otros

...

Total ingresos del hogar

...

Ingresos totales (ingreso del hogar + flujo de efectivo neto comercial)

...

Gastos del hogar

Alimentos

...

Alquiler

...

Agua

...

Electricidad

...

Teléfono

...

Transporte

...

Educación

...

Ayuda a familiares

...

Medicina

...

Pasivos de la familia (préstamo bancario,

otros préstamos, etc.)

...

Otros gastos

...

Total gastos del hogar

...

Total ingresos

...

Total gastos del hogar

...

Renta disponible

...

Cuota del préstamo

...

Renta neta disponible

...

Firma del oficial de préstamo: ……… Fecha: ………. Firma del gerente de la sucursal: ……… Fecha: ……….

(8)

Nombre

______________________________________

:

Inventario para el sector comercial y de servicios

O.T8rev (a)

Artículo Cantidad/Unidad

de compra

Precio

compras

Total

Artículo Cantidad

de compra

Precio

compras

Total

Total

Total

(9)

Inventario

Sector de producción

O.T8rev (a)

Materia prima

Cantidad

Precio unitario

Total

Subtotal

Inventario en

producción

Subtotal

Inventario listo

para vender

Subtotal

Total

Nombre

______________________________________

:

(10)

A. Análisis de ventas - sector comercial

C. Análisis de margen de beneficio B. Análisis de compras

A. (Análisis de ventas diarias)

DOM LUN MAR MIE JUE VIE SÁB

Buenas, regulares, malas Ventas

Ventas semanales (total ventas diarias)

________________________

Ventas mensuales (ventas semanales x 4)

________________________

Método de pago

Efectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________ Renta neta ____________________

2 Análisis de ventas mensuales:

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Buenas, regulares, malas Ventas

Total ventas anuales

...

(Método de pago) Efectivo (monto) _________ % __________ Crédito (monto) ______________ % ______________

Artículo (por día/semana/mes) (Frecuencia mensual)Cantidad comprada Precio unitario Total

(Total)

Rotación de inventario

Artículo Cantidad Precio de compra Precio de venta Total precio

de compra Precio de venta por unidad de beneficioMargen

Margen de beneficio promedio

(Precio de venta total – precio de compra total) / Beneficio total =

...

Firma del oficial de préstamo ... Fecha

...

Firma del gerente de la sucursal ... Fecha

...

(11)

A. (Análisis de ventas – sector de servicios)

C. Análisis de margen de beneficio B. Análisis de compras

1. (Análisis de ventas diarias)

Artículo Cantidad vendida por mes Precio por unidad Total ventas

Total

Método de pago

Efectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________ Renta neta ____________________

2 Análisis de ventas mensuales:

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Buenas, regulares, malas Ventas

Total ventas anuales

_____________________________

Materias primas Cantidad comprada

Precio por unidad Total cantidad comprada

Por día Por semana Por mes

Total Método de pago

Efectivo (monto) ________________ % ______________ Crédito (monto) _____________ % ____________

Artículo Materia prima Cantidad Precio de compra por unidad Costo total Precio de venta por unidad Margen de beneficio

Margen de beneficio promedio

(Precio de venta total – precio de compra total) / Beneficio total =

...

Firma del oficial de préstamo ... Fecha

...

Firma del gerente de la sucursal ... Fecha

...

(12)

A. (Análisis de ventas – sector de servicios)

C. (Análisis de margen de beneficio del proyecto) B. Análisis de compras

Tabla de compras mensuales

1. (Análisis de ventas diarias)

DOM LUN MAR MIE JUE VIE SÁB

Buenas, regulares, malas Ventas

*(Ventas semanales) (total ventas diarias)

______________________

*(Ventas mensuales) (ventas semanales x 4)

______________________

*(Método de pago) Efectivo (monto) _____________ % _________ Crédito (monto) _____________ % _____________ *(Renta neta según lo declarado por el cliente) (antes o después de deducir gastos)= ________________________ 2 (Cuadro de compras mensuales)

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC

Buenas, regulares, malas Ventas

*(Total ventas anuales) = _____________________________________________________ *(Total ventas mensuales) (Total ventas anuales / 12) = ____________________________

Artículo (por día/semana/mes) (Frecuencia mensual)Cantidad comprada Precio unitario Total

Total

Servicio Precio del servicio (Cantidad - verano ) Cantidad total Total ventas (Cantidad - invierno) Cantidad total ventasTotal

Por día Por semana Por mes Por día Por semana Por mes

Total

(Margen de beneficio)= (Total ventas – Total compras) / Total ventas

...

Oficial de préstamo ... Fecha ... auditado por Gerente de Sucursal ... Método de pago Efectivo (monto) ______________ % ______________ Crédito (monto) ______________ % ________________

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Referencias

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