EL ENFOQUE BASADO EN RIESGO COMPRENDIDO COMO EL NUEVO ESTANDAR INTERNACIONAL PARA PREVENIR EL BLANQUEO DE CAPITALES Y EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

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INSTITUTO BANCARIO INTERNACIONAL (IBI)

Centro de Estudios Superiores

Asociación Bancaria de Panamá, S.A.

SEMINARIO

SEMINARIO --- TALLER

TALLER

EL ENFOQUE BASADO EN RIESGO COMPRENDIDO COMO EL

NUEVO ESTANDAR INTERNACIONAL PARA PREVENIR EL

BLANQUEO DE CAPITALES Y EL FINANCIAMIENTO AL

TERRORISMO

FECHA: 13 y 14 de octubre de 2014 HORARIO: de 08:00 a.m. 05:00 p.m. DURACIÓN: 16 Horas/clase

LUGAR: INSTITUTO BANCARIO INTERNACIONAL

COSTO: US$ 800.00

DIRIGIDO A:

Ejecutivos mandos medios y altos con responsabilidades y funciones en la prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, Auditoría Interna y para cualquier otro colaborador del intermediario financiero que tenga algún nivel de involucramiento en la administración y gestión de riesgos.

OBJETIVOS DEL SEMINARIO TALLER:

NIVEL DE ENSEÑANZA:

que tenga algún nivel de involucramiento en la administración y gestión de riesgos.

PARA MAYOR INFORMACIÓN: PARA MAYOR INFORMACIÓN: PARA MAYOR INFORMACIÓN: PARA MAYOR INFORMACIÓN:

Teléfonos (507) 263-2031 / 263-2032, fax (507) 263-3250, correo electrónico: inscripciones@institutobancario.org Para inscripciones ver la página web: www.institutobancario.org

Para la construcción de las matrices de riesgo con fines de cálculo del riesgo inherente y el cálculo del riesgo residual, así como el diseño de los controles y demás medidas de mitigación se simularán casos prácticos en donde los participantes podrán al finalizar el curso, contar con las herramientas necesarias para llevar su modelo de prevención y control al nuevo estándar internacional del Enfoque Basado en Riesgo.

METODOLOGÍA

Los objetivos del seminario se centran en facilitar las herramientas necesarias para llevar adecuadamente la transformación necesaria por la que deben pasar los Sistemas Integrales de Prevención de Blanqueo de Capitales de los intermediarios financieros para adecuarse al nuevo estándar internacional del Enfoque Basado en Riesgo. Para ello se facilitarán los conocimientos necesarios para la comprensión de los nuevos requerimientos, las metodologías disponibles para el cálculo de los niveles de riesgo y construcción de matrices requeridas para el diseño de los controles.

INTERMEDIO / ALTO

REQUISITOS:

+ Conocimientos básicos de Excel. + TRES (3) años de experiencia mínima en Prevención y Riesgos + Ser trabajador de intermediarios financieros. + Traer Laptop

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CONTENIDO:

A. MÓDULO 1: ENFOQUE BASADO EN RIESGOS PARA PREVENIR EL BLANQUEO DE CAPITALES Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

De los Sistemas Integrales de Prevención hacia los Sistemas Integrales de Administración de Riesgos. La Administración de los Riesgos de BC/FT comprendida como el Estándar Internacional (GAFI y BASILEA). La Prevención y el Gobierno Corporativo.

Funciones y Responsabilidades de los Actores del Sistema Integral (Líneas de Defensa según Basilea).

La Importancia de las Matrices de Riesgo (Un enfoque teórico fundamental para la elaboración y construcción de herramientas de control).

Desarrollo:

El inicio del presente módulo introducirá el proceso de trasformación de los sujetos obligados y de los entes de supervisión y represión para adecuarse a los nuevos estándares del Enfoque Basado en Riesgos.

En esta sección, los participantes habrán comprendido la importancia del nuevo Enfoque Basado en Riesgo, comprendido como nuevo estándar internacional.

Igualmente, el cursante comprenderá la necesidad de incorporar los mecanismos de prevención como parte del sistema de buen gobierno, haciendo participe a las altas instancias jerárquicas de la institución en el diseño de

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sistema de buen gobierno, haciendo participe a las altas instancias jerárquicas de la institución en el diseño de controles para prevenir que sus productos y servicios sean utilizados para el Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo.

MÓDULO 2: DISEÑO - CONSTRUCCIÓN DE UNA MATRIZ DE RIESGOS (UNA VISIÓN TEÓRICO – PRÁCTICA, ALTERNADA CON EJERCICIOS DE SIMULACIÓN)

Los riesgos a los que se exponen los intermediarios financieros por el delito de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo son:

o Riesgo Cliente; Riesgo Producto y Servicio; Riesgo de Ubicación Geográfica y Riesgo de Canales de Distribución.

Criterios para la Identificación de los Factores de Riesgos.

o Fuentes Locales.

o Fuentes Internacionales. Cuantificación de los Riesgos.

o Aproximación a la medición del cálculo del nivel de riesgo inherente (Probabilidad e Impacto). Identificación de las medidas de mitigación a la exposición de riesgo inherente.

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CONTENIDO - Continuación:

Desarrollo:

Los participantes comprenderán la utilización de matrices de riesgos, como herramientas centrales en la construcción de una adecuada gestión de prevención contra el Blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, al mismo tiempo de estar preparados para la nueva metodología de supervisión.

Los participantes identificarán los riesgos asociados a los alcances de control, los cuantificarán, los evaluarán y decidirán sobre su administración e impacto.

Los participantes, definirán e identificarán los diferentes controles asociados a los riesgos involucrados y los valorarán a fin de comprender su posterior evaluación

Comprenderán el riesgo residual en función del cual elaborarán la matriz de riesgos del área.

Identificarán mecanismos de control adicionales que permitirán cubrir el riesgo residual como prueba de error.

MÓDULO 3: EVALUACIÓN DE LOS CONTROLES IMPLEMENTADOS Y SU EFECTIVIDAD. Criterios de evaluación de controles.

o Diseño del control:Efectivo, Moderado, Inefectivo.

o Ejecución del control: Efectiva, Moderada, Inefectiva. Diagramas de flujo de proceso (Proceso de control Interno). Apreciación sobre la solidez de los controles (Grado de Tolerancia).

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Apreciación sobre la solidez de los controles (Grado de Tolerancia). Mapa de riesgos (Grado de Criticidad).

Desarrollo:

Esta es la etapa fundamental para el enfoque de evaluación de riesgo, pues le permitirá a los asistentes evaluar la efectividad de los programas, políticas, normas, procedimientos y los controles internos existentes; en caso de que los mismosno sean efectivos y/o eficientes.

FACILITADORES:

JULIOAGUIRRE- FIBA ALMCA, FIBA CPAML,Nacionalidad Panameña

Instructor oficial de las certificaciones CPAML y AMLCA que ofrece FIBA en conjunto con FIU – Florida International University y el Instituto Bancario Internacional.

Con 27 años de experiencia bancaria, el Sr. Julio Aguirre se desempeña como Presidente de CSMB (Panamá), S.A. y comoSVP y Senior Consultantde CSMB International, Inc.

Previo a unirse a CSMB International, Inc. y fundar la subsidiaria CSMB (Panamá), S.A., la trayectoria profesional del señor Aguirre incluye el haberse desempeño por más de 11 años comoSenior Vice President – Head of Compliance

del Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S.A. – Bladex, y por más de 16 años en Banco Internacional de Panamá (Bipan) como Gerente Financiero, Senior Vice President de Compliance y Vicepresidente de Operaciones.

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FACILITADORES:

El Sr. Aguirre cuenta con una Licenciatura en Contabilidad de la Universidad Nacional de Panamá, una Maestría en Administración de Negocios con Énfasis en Banca y Finanzas, así como un Post-Grado en Alta Gerencia de la Universidad Latina de Panamá. Igualmente, el señor Aguirre cuenta con un Diplomado en Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo y la certificación “FIBA ALMCA Y CPAML – Certified Professional in AML”. Su conocimiento de la materia le permite administrar el riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, tanto en Panamá Latinoamérica y el Caribe, como en los Estados Unidos de Norteamérica. El señor Aguirre ha desarrollado e implementado con éxito metodologías de enfoque basado en riesgos y control interno que han permitido un manejo alineado y adecuado a los estándares internacionales BASILEA y de GAFI tanto para un banco con productos y servicios de consumo, empresarial, corporativo, gobierno y de corresponsalía, así como para reguladores de la intermediación financiera.

Es miembro del Comité de Prevención de Lavado de Dinero de FELABAN, donde ha sido Director de la Junta Directiva por varios años consecutivos. En la actualidad es Presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Panamá, así como también Presidente del Comité Organizador del Congreso Hemisférico para la Prevención del Lavado de Dinero de la Asociación Bancaria de Panamá. Igualmente, es miembro del Comité Latinoamericano para la prevención de Lavado de Dinero y otros Delitos Financieros de ACAMS. El señor Aguirre cuenta con varios escritos para FELABAN, siendo uno de estos“Un Enfoque de Prevención Basado en los Riesgos Identificados”.

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Banco Mundial lo certificaron como capacitador en los temas de

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El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Banco Mundial lo certificaron como capacitador en los temas de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo. Ha participado como miembro del “US-LA PSD Steering Group meeting” para el diálogo entre el sector público y privado de los Estados Unidos de América, así como capacitador y conferencista internacional en países como: U.S.A., Guatemala, Ecuador, Brasil, Argentina, República Dominicana, Venezuela, Costa Rica, Honduras, Perú, Paraguay, El Salvador, Uruguay, Puerto Rico, Inglaterra y Panamá.

RODERICKSCHWARZ– CAMS,Nacionalidad Venezolana, Residente en Panamá.

Roderick Schwarz es un experto en las áreas de antilavado y el combate de otros crímenes financieros. Es Fundador y Director General Schwarz Romero & Asociados, C.A., y Director Principal de CSMB Panamá, S.A., firmas pertenecientes delGrupo CSMB.

Roderick es Abogado egresado de la Universidad Santa María de Venezuela, con estudios de Especialización y Perfeccionamiento Bancario de la Universidad Simón Bolívar de Venezuela. A su vez se encuentra Certificado como Especialista Internacional Antilavado por la Asociación de Especialistas Certificados Antilavado de Dinero (ACAMS). Cuenta con más de 16 años de experiencia y formación profesional en la industria bancaria y de Valores, ocupando cargos como Consultor Jurídico (Legal Counsel), Oficial de Cumplimiento (Country AML Compliance Officer), Vicepresidente de Seguridad Corporativa y Servicios de Investigación en instituciones Bancarias de talla mundial como el Citibank (Venezuela Branch, Aruba Branch) y otras importantes instituciones financieras, permitiéndole un desarrollo

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FACILITADORES:

profesional con base a las mejores prácticas internacionales con influencia y participación en diferentes proyectos de alcance Regional (LATAM) y Subregional (Caribe). Ha ocupado posiciones directivas en los Comités de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Venezuela.

Ha sido responsable de liderar y ejecutar distintas iniciativas y proyectos de administración de riesgos con fines de cálculo del Nivel de Riesgo Inherente y con fines de medición del Riesgo Residual para instituciones multinacionales con más de Ocho Millones de clientes; ha implantado y desarrollado consultorías para la creación y adecuación de Procesos, Políticas, Normativas y Procedimientos Internos de Cumplimiento, ha diseñado Tecnologías y Sistemas de Información Antilavado y de combate de otros Crímenes Financieros. Igualmente, ha evaluado sistemas de control interno a los fines de aumentar la efectividad de los sistemas; ha servido como Auditor Especial Invitado en Procedimientos de Inspección y Fiscalización Corporativa; con vasta experiencia en la ejecución de Auditorias Transaccionales Especializadas (Look-back’s), ha liderado Estudios de Derecho Comparado para instituciones multinacionales con fines de alineación de procesos e incorporación de estructuras de Gobierno Corporativo.

Es Consultor Técnico en Procedimientos Criminales. En adición a lo anterior, Roderick ha servido como Profesor y Docente para El Instituto de Altos Estudios de Derecho y el Instituto de Desarrollo Profesional de los Colegios de Contadores Públicos y ha colaborado con el Estado Venezolano en el desarrollo de las normativas Antilavado del país desde el seno de la Asociación Bancaria. Dentro de sus concreciones académicas más importantes esta la co-autoría

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desde el seno de la Asociación Bancaria. Dentro de sus concreciones académicas más importantes esta la co-autoría del Libro: Riesgos y Retos de la Banca en Venezuela. (ISBN: 980-263-402-6).

Como conferencista, ha presentado sus conocimientos en los foros de más alto reconocimiento internacional en el combate de los crímenes financieros en Los Estados Unidos, México, Panamá, Colombia, República Dominicana, Curazao, Uruguay y Venezuela a cargo de la Asociación de Especialistas Certificados Antilavado de Dinero (ACAMS), La Asociación Bancaria de Panamá (ABP), el Instituto de Estudios Superiores de Administración (IESA), Instituto de Altos Estudios Profesionales (IDAEP), KPMG, BBVA, Ecopetrol, Siemens, entre otros.