¿Quienes Somos?
Andes Investments es una empresa de asesoría de inversión especializada en gestión de patrimo-nios a nivel individual e institucional que entrega soluciones de inversión ajustadas a las necesi-dades de nuestros clientes en el Mercado de EEUU, Latinoamérica y Europa con combi-na.Nuestro modelo de negocio esta estrictamente alineado a la responsabilidad fiduciaria con nues-tros clientes, brindando transparencia, confianza y entregando resultados en el manejo de sus inver-siones.
Trabajamos con Custodios y plataforma tecnológi-cas de primera línea y sin conflicto de interés para entregar altos estándares a nuestros clientes.
y Servicios
Productos
Productos y Servicios
Andes Investments proporciona servicios de manejo de patrimonio enfocados en satisfacer las necesidades de cada cliente. Nuestros Asesores Financieros Asociados trabajan con los clientes para determinar sus objetivos de corto y largo plazo, y desarrollan un plan de inversión que permita alcanzar esos objetivos. Nuestros clien-tes tienen total acceso a una amplia variedad de productos financieros y plataformas que les proveen de los mejores recursos para invertir. Los servicios de asesoría de inversión son ofreci-dos a través de Cuentas Administradas, en donde el cliente posee una cuenta que es manejada por un Gerente de Portafolio de Andes Investments; o Cuentas No Discrecionales, donde uno de nues-tros Asesores Financieros Asociados proporciona asesoría financiera y recomendaciones para asistir al cliente en sus decisiones, pero el cliente mantiene la responsabilidad en la toma de decisiones de la cuenta.
Asesoría de Inversión
La Cuenta No Discrecional permite a los clientes retener total control sobre las decisiones de inversiónde su portafolio, mientras reciben la asesoría de inversión y recomendaciones de un Asesor Financiero Asociado de Andes Invest-ments. Esta cuenta da la libertad al inversionista que prefiere decidir por sí mismo cuanto, cuando y donde invertir, pero contando con el apoyo de un asesor de inversión profesional para guiarlo. Los clientes tienen acceso a una amplia gama de productos de inversión e instrumentos como: Acciones
Bonos
Fondos Mutuales y ETFs Opciones y Fututos ADRs
Asesoría de Inversión
Productos y Servicios
Los Asesores Financieros Asociados de Andes Investmentsestán en capacidad de guiarle en todas las necesidades de sus finanzas perso-nales, ya sea que sus objetivos personales sean pagar los estudios universitarios de sus hijos, alcanzar el nivel de vida deseado en su retiro o dejar su herencia a sus seres queridos. Nues-tros asesores podrán ayudarle en áreas como: Programas de retiro
Soluciones de legado de patrimonio Ahorro para programas de estudio Hipotecas y seguros
Soluciones para pequeños negocios.
Productos y Servicios
Planificación Financiera
Los programas ofrecidos pueden ser discrecio-nales, en donde el cliente designa a Andes Investments para tomar las decisiones de inversión respecto a los activos en la cuenta del cliente; o no discrecionales, donde Andes Investments provee asesoría y recomenda-ciones de inversión para asistir la toma de decisiones del cliente, pero el cliente mantiene total responsabilidad sobre las decisiones en la selección de activos del portafolio. En los programas discrecionales se ofrecen las sigui-entes estrategias de inversión: Crecimiento Renta Variable, Valor Renta Variable, Renta Variable Europea, Grado de Inversión Renta Fija Americana, Alto Rendimiento Renta Fija Ameri-cana, Renta Fija Latinoamericana y Renta Fija Europea.
Un Asesor Financiero Asociado de Andes Investments recomendara la estructura de distri-bución de activos en base la situación finan-ciera, objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, horizonte de tiempo y otros factores relevantes para el cliente, utilizando la información provista por el cliente.
El cliente puede imponer restricciones razon-ables al manejo de su cuenta, que pueden hacer que Andes Investments no adquiera o liquide ciertos instrumentos en su cuenta. Por ejemplo, un cliente puede restringir a Andes Investments a comprar instrumentos específicos o cate-gorías d instrumentos, como acciones de empresas tabacaleras.
Productos y Servicios
La cuenta administrada le da acceso a los clien-tes a gerenclien-tes de portafolio exitosos y procesos diseñados para diversificar sistemáticamente sus inversiones. Andes Investments está com-prometido con proveer opciones de manejo de portafolio de alta calidad a personas y empre-sas, dando acceso a estrategias sistemáticas para el manejo de riesgo y rendimiento.La cuenta administrada le pertenece al cliente y está a su nombre, pero es monitoreada por un gerente de portafolio profesional.
Un Asesor Financiero Asociado de Andes Investments trabaja con el cliente en la defin-ición de sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo, para desarrollar un plan de manejo de patrimonio ajustado a sus necesidades. El Asesor Financiero recomienda la distribución de activos apropiada para las necesidades del cliente y se apalanca en el conocimiento de nuestros gerentes de portafolio para ejecutar la estrategia de inversión. Luego se monitoreara de forma sistemática y recurrente el riesgo y el rendimiento del portfolio.
Entre los instrumentos de inversión disponibles para las cuentas administradas se encuentran: Acciones
Bonos
Fondos Mutuales y ETFs Opciones y Fututos ADRs
Asesoría de Inversión
Nos apalancamos en el conocimiento de
nuestro equipo de investigación y nuestros
gerentes de portafolio para la ejecución de
la estrategia diseñada para cada cliente.
Ejecución de la Estrategia
Trabajamos con el cliente en la definición
de sus objetivos financieros y su tolerancia
al riesgo.
Comprender las necesidades del cliente
Hacemos seguimiento continuo a las
inver-siones y mantenemos contacto fluido con
nuestros clientes para conocer cualquier
cambio en sus objetivos que requieran
ajustar la estrategia de inversión.
Objetivos del Cliente
Construimos la estrategia de inversión
que mejor se adapte a los objetivos y
perfil de riesgo del cliente.
Diseño de la Estrategia
de Inversión
Estrategias
de Inversión
Estrategias
Estrategias de Inversión
Esta estrategia busca obtener un crecimiento del capital a largo plazo a través de la inversión de al menos el 75% de los activos manejados, en títulos de renta variable emitidos por compañías estadounidenses de capitalización mediana y grande, las cuales hemos identificado como poseedoras de fuerte potencial de crecimiento en sus ganancias y apreciación de su capital. Estos títulos consisten principalmente en acciones comunes, acciones preferidas y títulos convert-ibles a “American DepositoryReceipts (ADRs)”, siendo estos un “recibo” emitido por un banco americano que representan títulos subyacentes emitidos por una compañía foránea a EEUU. Bajo este esquema, se puede invertir hasta un 25% de los activos manejados en pequeñas compañías de EEUU que se identifiquen con potencial de crecimiento.
Acciones de Estados Unidos
Crecimiento
Estrategias de Inversión
Estrategias de Inversión
Esta estrategia está diseñada para obtener su rendimiento mediante una mezcla de apreciación de capital e ingresos por dividendos a través de la inversión en instrumentos de renta variable los cuales se consideran estar subvalorados. Dichos títulos consisten principalmente de acciones comunes, acciones preferidas, títulos convert-ibles a acciones comunes y “American Depository Receipts (ADRs)” siendo estos un “recibo” emitido por un banco americano que representan títulos subyacentes emitidos por una compañía foránea a EEUU. La estrategia contempla invertir al menos el 80% de los activos bajo gerencia en títulos de renta variable de compañías estadoun-idenses de capitalización mediana y grande. Se mantiene un foco particular en compañías con ratios de valoración por debajo del promedio, como lo son la relación precio/ganancias o precio/flujo de caja, las cuales puedan otorgar dividendos por encima del promedio.
Acciones de Estados Unidos
Valor
Estrategias de Inversión
El enfoque de esta estrategia es obtener aprecia-ción del capital a través de la inversión en títulos de renta variable emitidos por corporaciones europeas. Se invierte al menos un 80% de los fondos manejados en títulos de compañías de Europa occidental, haciendo énfasis particular en Alemania, Francia, España, Italia y el Reino Unido. Bajo esta estrategia, se puede invertir hasta un 20% de los fondos manejados en economías emergentes de Europa del este. Los títulos en los cuales se inverte incluyen acciones comunes, acciones preferidas y títulos que sean convertibles a acciones comunes. Haciendo foco en determinados países, se toman en cuenta la condición y potencial de crecimiento en los diferentes sectoresy posteriormente se seleccio-nan los títulos que se consideran que poseen una valoración atractiva o buen prospecto de crecimiento en los ingresos según el sector.
Acciones Europeas
Distribución por Calificación de Riesgos
Esta estrategia apunta a maximizar el retorno total de la inversión consistente con generación de ingresos y preservación del capital. Bajo este esquema se invierte al menos el 80% de los activos manejados en títulos de renta fija que poseen una calificación de grado de inversión, y sean emitidos tanto por entes gubernamentales como corporaciones de EEUU. Los títulos de renta fija incluyen bonos corporativos, títulos con garantías hipotecarias, títulos con garantías en activos, créditos hipotecarios titularizados (CMOs), títulos municipales, títulos preferidos, títulos del Tesoro Americano y agencias del Gobi-erno, títulos emitidos e instrumentos derivados con características similares. En esta estrategia solo se invierte en títulos que tengan una califi-cación de riesgo dentro de los cuatro estratos superiores establecidos por al menos una de las agencias calificadoras reconocidas (Baa o supe-rior por Moody’s Investor Service, Inc. o BBB o superior por Standard &Poor’s o Fitch Ratings). La estrategia mantiene una duración promedio del portafolio menor a 10 años.
Renta Fija Americana Grado de Inversión
Estrategias de Inversión
Distribución por Calificación de Riesgos
La estrategia busca maximizar el retorno total a través de la inversión principalmente en títulos de renta fija de calidad menor a grado de inversión. Normalmente se invierte al menos el 80% de los activos manejados en títulos de renta fija de alto rendimiento que sean emitidos por corporaciones domiciliadas en EEUU. Los títulos incluyen bonos corporativos, títulos con garantías hipotecarias, títulos con garantías en activos, créditos hipote-carios titularizados (CMOs), títulos preferidos, e instrumentos derivados con características similares. En esta estrategia se invierte en títulos que tengan una calificación por al menos una de las agencias calificadoras reconocidas en sus estratos inferiores a grado de inversión (BB o inferior por Standard &Poor’s o Fitch Ratings, Ba o menos por Moody’s Investor Services). La estrategia mantiene una duración promedio del portafolio menor a 10 años.
Estrategias de Inversión
Distribución por País
Esta estrategia busca maximizar el retorno total a través de la inversión en un portafolio de títulos de renta fija de emisores Latinoamericanos, los cuales pueden estar denominados en cualquier moneda. Bajo circunstancias normales, según esta estrategia se invierta al menos el 70% de los activos manejados en títulos de renta fija denomi-nados en dólares o euros. Los títulos de renta fija incluyen bonos soberanos, bonos corporativos, títulos con garantías hipotecarias, títulos con garantías en activos, créditos hipotecarios titula-rizados (CMOs), títulos municipales y títulos preferidos emitidos por gobiernos y/o corpora-ciones Latinoamericanas. El espectro de inver-siones disponibles cubre un rango que va desde grado de inversión hasta bonos de alto rendimien-to. De acuerdo a esta estrategia se invierte en títulos que tienen una calificación por al menos una de las agencias calificadoras reconocidas (Caa o superior por Moody’s Investor Service, Inc. o CCC o superior por Standard &Poor’s o Fitch Ratings). Se puede ganar exposición a monedas latinoamericanas a través de la inversión en bonos denominados en su moneda local. El gerente del portafolio puede utilizar instrumentos derivados para la cobertura al riesgo de inversión o para buscar aumentar los retornos.
Estrategias de Inversión
Distribución por País
Esta estrategia busca maximizar el retorno total a través de la inversión en títulos de renta fija de emisores localizados en países europeos. Bajo circunstancias normales, a través de esta estrate-gia se invierte al menos el 80% de los activos manejados en títulos de renta fija emitidos por gobiernos y corporaciones de Europa occidental. Dichos títulos de renta fija incluyen bonos sobera-nos, bonos corporativos, títulos con garantías hipotecarias, títulos con garantías en activos, créditos hipotecarios titularizados (CMOs), títulos municipales, títulos preferidos emitidos por gobiernos y/o corporaciones europeas. El gerente de portafolio invertirá en títulos de grado de inversión y alto rendimiento calificados por al menos una de las agencias calificadoras recono-cidas (Caa o superior por Moody’s Investor Service, Inc. o CCC o superior por Standard &Poor’s o Fitch Ratings). Sepuede utilizar instru-mentos derivados para la cobertura al riesgo de inversión o para buscar aumentar los retornos.
