Enjoy. Sistema de Prevención e Información Lavado de Activos y Financiamiento Terrorismo Santiago, enero de 2011

En

joy

Sistema de Prevención e Información

Lavado de Activos y Financiamiento Terrorismo Santiago, enero de 2011

CONTEXTO EMPRESA

 Sociedad anónima abierta, con presencia bursátil y varias filiales  Más de 6.000 trabajadores

 7 unidades de negocio, con operaciones de casino de juegos, hoteles, restaurantes, centros de convenciones, Spa, y otros servicios adicionales

 Ingresos MM$ 74.979 (SEPT.2010)

 Ebitda MM$ 16.961 (SEPT.2010)

 Activos MM$ 331.372 (SEPT.2010)

 Clientes con tarjeta Enjoy Club 510.000 (DIC.2010)  Core Business: casinos de juego

RIESGOS INVOLUCRADOS



DE REPUTACION



OPERATIVOS



LEGALES

Se compromete el Core Business de Enjoy, su estabilidad y salud en el tiempo

INDUSTRIA MUY REGULADA QUE REQUIERE

ALTOS ESTANDARES

Industria de los Casinos de Juego en Chile a NOV 2010 (fte.SCJ):

- reportó utilidades brutas (WIN) por US$279,28 millones -reportó un total apostado en TGM de US$3.214 millones - enteró por impuesto específico al juego US$46,65 millones

- por concepto de IVA US$44,60 millones - por impuesto a las entradas US$21,84 millones

En Enjoy consolidado año 2010:

-101.014 transacciones de compra fichas y tickets TGM -Que representan $51.836 millones

PRINCIPIOS

PRINCIPIOS MUY RELEVANTES

 Enjoy siempre tuvo prácticas de operación y cambio que respetaban

ambos principios y que estaban en línea con el sistema de prevención que se establecería para la industria.

 Año 2007, dictación de Circulares Conjuntas UAF y SCJ, nos encontró

POLITICAS DE CAMBIO INTERNAS

Previas a las Circulares Conjuntas del 2007 ( y vigentes hoy)

• Sumas superiores a $500.000.-, sólo se pueden

cambiar en una caja especialmente habilitada al

efecto. (Oficina de Cambios y registro de datos

transacción)

• El pago de premios, única y exclusivamente en dinero

efectivo, en todos los casinos de Enjoy.

• Manual y sistema de cambio, en virtud de los cuáles se

Una vez dictadas las Circulares

Conjuntas del 2007

De inmediato contratamos asesoría externa para diseñar un Sistema de Prevención Formal y dotarnos de un Manual de Cumplimiento (Agosto – Diciembre 2007).

El estándar de cumplimiento en materias de Sistemas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en la industria de los Casinos debe ser

MUY ALTO y ESTRICTO

¿COMO ES EL SISTEMA DE

PREVENCION ENJOY?

SISTEMA ENJOY

– elementos esenciales

1) Conocer al cliente;

2) Registrar operaciones por sobre cierto monto;

3) Detectar y Registrar operaciones sospechosas;

4) Reportar operaciones sospechosas (ROS) y sobre

cierto monto (ROE);

5) El Comité de Prevención;

6) El Oficial de Cumplimiento;

7) Selección y capacitación del personal;

8) Auditoría y monitoreo del Sistema;

SISTEMA ENJOY

- objetivos

 Mantener y acrecentar el compromiso de proporcionar productos y

servicios a los clientes y bienestar a sus empleados, bajo un ambiente ACOTADO de riesgo de delitos.

 Dar cumplimiento a toda la normativa aplicable a Enjoy relativa a la

prevención del uso indebido de los servicios, evitando riesgos patrimoniales, de reputación y legales.

 Preservar la imagen interna y pública de Enjoy de intachable integridad

corporativa.

 Evaluar continuamente el grado de riesgo de lavado de activos y del

financiamiento del terrorismo a que está expuesto el holding de empresas Enjoy.

SISTEMA ENJOY

– 1. conocer al cliente

 1ª piedra angular del Sistema

 CLIENTE: Toda persona natural con la cuál Enjoy efectúe operaciones

propias de su giro, habituales u ocasionales

 Base de nuestra fidelización

 Toma de datos personales en todas las transacciones efectuadas en oficina de cambios (nombre completo, CI o pasaporte, sexo, nacionalidad, profesión u oficio, teléfono contacto, domicilio o residencia en Chile)

 Nos permite decidir si se acepta o no al cliente, preveer volumen de

transacciones, entender operaciones inusuales y disminuir riesgo de ser víctimas

SISTEMA ENJOY

– 1. conocer al cliente

TIPOS DE CLIENTES

 Permitidos

Personas naturales, mayores de 18 años, que actúan por sí mismos, que no cae en causales de prohibición

 Prohibidos

Prohibición establecida en L.19.995 (menores, privados de razón e interdictos, en manifiesto estado ebriedad o droga, que porten armas, que provoquen desórdenes o cometan irregularidades en juego, que no puedan acreditar su

identidad, personal de la SCJ, funcionarios públicos que custodien fondos públicos, fiscalizadores de la SCJ)

 Restringidos

Su actividad en casinos, en la práctica internacional, está restringida. PEPs o Personas Políticamente Expuestas. Se les debe poner una especial atención,

SISTEMA ENJOY

– 2. registrar operaciones

sobre cierto monto

Obligación: identificar, conocer y mantener por 5 años

REGISTROS de operaciones por montos:

 iguales o superiores a US$3.000.- o su equivalente en otras monedas, ya

sea en efectivo o en cualquier tipo de documento; ($1.470.000 app.)

 superiores UF 450 en efectivo. (hoy $9.660.915)

Qué Operaciones?

 Compra, por cualquier medio de pago, o canje por efectivo, de fichas o cospeles del

casino y el cambio de divisas.

 2ª piedra angular del Sistema

¿CUANDO UNA OPERACIÓN ES SOSPECHOSA?

______________________________

____

Cuando no guarda relación alguna con una operación

normal de juego; o cuando tratándose de una operación

normal, ella no se condice con el perfil del cliente.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

Señales de Alerta

La UAF y SCJ han entregado a los sujetos obligados

ejemplos de situaciones que deberán ser objeto de

atención especial.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

1ª Señal de Alerta

Dos o más clientes compran fichas en efectivo por

montos bajo el umbral de registro, luego realizan

apuestas mínimas, juntan las fichas y uno de ellos

recupera el valor de éstas.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

2ª Señal de Alerta

Un cliente que supuestamente ha ganado una importante

cantidad, le solicita a un tercero que liquide parte de

las fichas para evitar superar el umbral de registro.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

3ª Señal de Alerta

Cliente que compra, directamente en una mesa de

juego, un importante monto de fichas en efectivo y

luego de realizar pequeñas apuestas canjea las fichas

restantes por caja.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

4ª Señal de Alerta

Cliente que intenta sobornar a un empleado para fraccionar

cobros o cobrar ganancias a nombre de terceras personas.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

5ª Señal de Alerta

Cliente que compra fichas con dinero en efectivo de baja

denominación, hace pequeñas apuestas y luego recupera

el dinero solicitando billetes de mayor denominación.

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

6ª Señal de Alerta

Persona que recibe fichas de terceros dentro del casino y

los cambia en caja por su equivalente en dinero

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

Otras Señales de Alerta

OJO CON:

• cliente que compra numerosas fichas y las reparte entre varios que, claramente, juegan por él;

• cliente que juega constantemente bajo los parámetros de registro a fin de evitarlos;

• cliente que entrega fichas a terceros para que las cobren por él

• cliente cuya intención de ganar es casi nula;

• cliente con gran cantidad de dinero en efectivo y que es muy amigable con los empleados del casino, deja importantes propinas;

• cliente que compra gran cantidad de fichas, juega poco y luego se retira con ellas;

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

SISTEMA ENJOY

– 3. detección y registro

operaciones sospechosas

 Inversión en capacitación, durante proceso de inducción y trainee; y

durante vida laboral

 Trabajo del Área Operaciones de cada Casino

 Personal In situ (mesas y TGM)

 Surveillance y Security (CCTV, guardias y vigilantes privados)

 Cajas

 Cambio

SISTEMA ENJOY

– 4. registro y reporte

ESTRUCTURA DE ORGANOS DE APOYO PARA

EL FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE

PREVENCION

(Comité de Prevención y Oficial de Cumplimiento)

ENJOY S.A.

• Dictar políticas y normas de prevención

de lavado de activos y financiamiento de terrorismo

• Evaluar el cumplimiento.

• Decidir sobre situaciones y casos de

especial atención.

• Resolver sobre operaciones

sospechosas. PERIODICIDAD:

Mínima 2 veces al año, Cada vez que tengamos una operación sospechosa

FUNCIONES PRINCIPALES:

• La coordinación de las políticas y

procedimientos de prevención y detección de operaciones sospechosas al interior de la empresa.

• Relacionarse con la UAF para el reporte

de operaciones sospechosas.

• Verificar la adhesión a las políticas y

procedimientos de Enjoy.

• Detección y seguimiento de operaciones

ilícitas.

• Responsable del cumplimiento de las

obligaciones de la Ley 19.913.- hoy 20.119

• Atención a las instrucciones de la

autoridad administrativa. FUNCIONES PRINICPALES: • Identificar, monitorear y reportar riesgos de cumplimiento de medidas de control. PERIOCIDAD

Al menos dos veces al año. COMPONENTES DEL SISTEMA a.Ambiente de Control b.Evaluacion de Riesgos c.Actividades de control d.Información y comunicación

SISTEMA ENJOY

7.SELECCIÓN Y CAPACITACION DEL

PERSONAL

 La inducción al personal nuevo incluye un módulo de prevención de delitos de

lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

 Asesoría externa contratada en forma permanente: Monitoreo de exigencias

organismos internacionales, actualización de normativa, capacitaciones.

 Durante año 2010 se efectuaron 62 capacitaciones presenciales en Enjoy; y se

capacitaron 1.803 colaboradores, los cuáles firman planillas de asistencia (actividad obligatoria) y luego son evaluados.

 A los asistentes se les entrega una guía express con los principales aspectos que

SISTEMA ENJOY

8. AUDITORIA Y MONITOREO DEL SISTEMA

Hacemos Auditoría de Juegos a todas las unidades de negocio, en un plan que contempla al menos 2 acciones al año, en el cual se verifica:

– Que esté definido el Oficial de Cumplimiento de la unidad y sus funciones – Elaboración de informes ROE y ROS y su envío oportuno a UAF.

– Existencia Comité Cambio y de Prevención. Sesiones y actas del comité.

– Se analizan los riesgos asociados a delitos base a través de la operación de la

Oficina de Cambio, Bóveda, Cajas y venta TGM, operación de las Mesas de Juego y operación de Tragamonedas, verificando:

• Inicio de Transacción.

• Registro de la Información del Cliente.

SISTEMA ENJOY

CASO DE ÉXITO EN COOPERACION PUBLICO – PRIVADA

Caso del “señor de los casinos”

En Marzo de 2010 Carabineros (OS-9) detuvo a un avezado estafador que usaba tarjetas de créditos clonadas y que recorría los casinos de juego apostando y cobrando dinero (entre abril 08 y enero 09), logrando una utilidad ascendente a los 40 millones de pesos. De acuerdo a los antecedentes, se trata de Manuel Leoncio Cambiaso Morales, de 47 años, un chef internacional, quien tiene antecedentes por delitos desde 2008.

El sujeto, utilizaba tarjetas que tenían su nombre, pero la banda magnética correspondía al verdadero dueño de la cuenta.

Cayó gracias a una pesquisa iniciada a partir de una denuncia efectuada por el Casino de Viña del Mar. Cambiaso usaba las tarjetas para la compra de fichas de juego, usaba algunas y cambiaba las restantes por dinero en efectivo e incluso daba buenas propinas al personal que lo atendía. (fuente: La Nación 18 marzo 2010)

SISTEMA ENJOY:

valiosa herramienta

MAS QUE POR CUMPLIR LA LEY

CREEMOS QUE NOS AGREGA VALOR FRENTE A NUESTROS CLIENTES E INVERSIONISTAS Y NOS PROTEGE FRENTE A CONSECUENCIAS PATRIMONIALES; REPUTACIONALES Y LEGALES