Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 03/04/2013
DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR
El presente documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de
material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza
del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión
fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él.
UNIFOND 2015-VII, FI (Código ISIN: ES0181041031)
Nº Registro del Fondo en la CNMV: 867
La Gestora del fondo es UNIGEST, S.G.I.I.C., S.A. (Grupo: UNICAJA BANCO)
Objetivos y Política de Inversión
El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO FIJO.
El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento.
Objetivo de gestión: Garantizar a vencimiento el valor liquidativo inicial y adicionalmente una rentabilidad fija.
Política de inversión: UNICAJA BANCO garantiza al Fondo a vencimiento (27/7/15) el 110,03% del valor liquidativo
(VL) a 31/7/12 (TAE 3,25%, para suscripciones realizadas el 31/7/12 y mantenidas a vencimiento). La TAE de cada
partícipe dependerá de cuando suscriba.
Hasta el 31/7/12, inclusive, se invertirá en liquidez, Repo a día sobre Deuda emitida o avalada por el Estado Español, con
mediana calidad crediticia (BBB+) y se pactará la compra a plazo de la cartera de renta fija.
Tras el 27/7/15 se invertirá en repos sobre: Deuda emitida o avalada por el Estado Español, CCAA y Entidades Locales,
Cédulas Hipotecarias y Bonos de titulización sobre Cédulas Hipotecarias, y residualmente en renta fija pública y/o privada,
de emisores OCDE y liquidez, en emisiones con al menos mediana calidad (min. BBB-), siempre que permita preservar y
estabilizar el VL.
En ambos periodos el vencimiento medio de la cartera será inferior a 3 meses.
Durante la garantía, se invertirá en renta fija pública y/o privada, en euros (avalada o no por el Tesoro Español), depósitos,
instrumentos del mercado monetario cotizados o no, y liquidez, en emisiones con al menos mediana calidad (mín. BBB-),
de emisores OCDE (Sin titulizaciones, salvo bonos de titulización sobre Cédulas Hipotecarias multicedentes). Para estos
activos se ha pactado una venta a plazo, teniendo la cartera un vencimiento próximo a la garantía.
Rating a fecha de compra.
La exposición máxima a riesgo de mercado por uso de derivados es el patrimonio neto.
Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los
Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de
inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto de
rentabilidad.
Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos.
El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si reembolsa en una fecha distinta a
la de vencimiento al no estar garantizado el valor liquidativo, podría incurrir en pérdidas.
Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de
solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 14:30 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las
realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada.
Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de 3 años
aproximadamente (dado que la garantía vence el 27/07/15).
Ejemplos ilustrativos:
Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 03/04/2013
Perfil de Riesgo y Remuneración
<-- Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento -->
La categoría "1" no significa que la inversión esté
libre de riesgo.
<-- Menor riesgo Mayor riesgo -->
1
2
3
4
5
6
7
Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no
constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada
vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
¿Por qué en esta categoría? Se trata de un fondo en el que existe una garantía a vencimiento.
Se ha otorgado una garantía de rentabilidad descrita en el apartado Objetivo y Política de Inversión.
Si usted reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento de la garantía, lo hará al valor liquidativo de
mercado vigente en la fecha de reembolso y no se le garantizará importe alguno y soportará una comisión de reembolso.
A pesar de la existencia de una garantía, existen cláusulas que condicionan su efectividad que pueden consultarse en el
apartado "garantía de rentabilidad" del folleto.
Gastos
Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución.
Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión.
Gastos no recurrentes percibidos con anterioridad o posterioridad a la inversión
Comisiones de suscripción
5%
Comisiones de reembolso
1%
Este es el máximo a detraer de su inversión. Consulte a su distribuidor/asesor el importe efectivamente aplicado.
Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año
Gastos corrientes
http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/RentHistGastosIIC.aspx?Tipo=FI&Numero=867&NC=0&NP=0La información detallada puede encontrarla en el folleto disponible en la web de la gestora y en la CNMV.
Comisión resultados año anterior:
http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC/RentHistGastosIIC.aspx?Tipo=FI&Numero=867&NC=0&NP=0Información Práctica
El depositario del fondo es UNICAJA BANCO, S.A. (Grupo: UNICAJA BANCO)
Fiscalidad: La tributación de los rendimientos obtenidos por los partícipes dependerá de la legislación fiscal aplicable a su
situación personal. Los rendimientos de los fondos de inversión tributan al 1% en el Impuesto sobre Sociedades.
Información adicional: Este documento debe ser entregado, previo a la suscripción, con el último informe semestral
publicado. Estos documentos, el folleto, que contiene el reglamento de gestión y los últimos informes trimestral y anual,
pueden solicitarse gratuitamente y ser consultados por medios telemáticos en la Sociedad Gestora o en las entidades
comercializadoras y en los registros de la CNMV (disponibles en castellano). El valor liquidativo del fondo se puede
consultar en en la página web de la Gestora.
Madrid, a 13 de julio de 2015 Estimado/a partícipe:
Unigest, S.G.I.I.C., S.A.U. como Sociedad gestora de los fondos que a continuación se relacionan, procede a comunicarles que ha acordado la fusión por absorción de Unifond Unifond Unifond Unifond 2015201520152015----VVVVIIII, FI, FI y nÀ registro en CNMV 4410, como fondo beneficiario (absorbente) y Unifond , FI, FI Unifond Unifond 2015Unifond 201520152015----VIIVIIVIIVII,,,, FI y nÀ registro en CNMV 867 como fondo fusionado (absorbido).
1. 1. 1.
1. Aprobación por la CNMVAprobación por la CNMVAprobación por la CNMVAprobación por la CNMV
En cumplimiento de lo previsto en el artículo 26 de la Ley 35/2003 de Instituciones de Inversión Colectiva, les comunicamos que la Fusión de los referidos Fondos ha sido autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con fecha XX de julio de 2015.
2. 2. 2.
2. Contexto y Justificación de la fusiónContexto y Justificación de la fusiónContexto y Justificación de la fusiónContexto y Justificación de la fusión
La fusión se llevará a cabo con la finalidad de racionalizar la oferta de fondos de Inversión de Unigest, S.G.I.I.C., S.A.U., evitar duplicidades y agregar patrimonios para conseguir una gestión más eficiente.
La garantía emitida por UNICAJA BANCO, S.A. a favor de Unifond 2015-VI, FI venció el pasado 23.06.15 y la emitida a favor de Unifond 2015-VII, FI vencerá el 27.07.15.
En el caso de Unifond 2015-VI, FI ha sido necesario ejecutar la garantía. Dado que el valor liquidativo inicial a 20.01.12 fue de 6,010615 euros y el valor liquidativo a vencimiento, fue de 6,71750 euros, la TAE obtenida a vencimiento una vez ejecutada la garantía ha sido de un 3,30%. En Unifond 2015-VII, FI, previsiblemente no será necesario ejecutar la garantía, a día 27.07.15. Dado que el valor liquidativo inicial a 31.07.12 fue de 9,2849820 euros y el valor liquidativo a 6.07.15, fue de 10,235704 euros, la TAE obtenida a día 6.07.15 es de 3,38% por encima de la garantizada 3,25%.
Tras la fusión se establece un nuevo fondo con una garantía otorgada por UNICAJA BANCO, S.A. a un plazo aproximado de 5 años, cuya vocación inversora es Garantizado de Rendimiento Fijo, denominación UNIFOND 2020-IX, FI, y perfil de riesgo 3 en una escala de 1 a 7. 3.
3. 3.
3. Diferencias Diferencias Diferencias Diferencias sustanciales sustanciales sustanciales de política sustanciales de política de política y estrategia de política y estrategia de inversión, comisiones y gastosy estrategia y estrategia de inversión, comisiones y gastosde inversión, comisiones y gastos, resultadode inversión, comisiones y gastos, resultado, resultados previstos, posible disminución del , resultados previstos, posible disminución del s previstos, posible disminución del s previstos, posible disminución del rendimiento
rendimiento rendimiento rendimiento....
Se adjunta a la presente carta el documento con los datos fundamentales para el inversor del fondo beneficiario (absorbente) inscrito en la CNMV, que recoge el nuevo objetivo concreto de rentabilidad así como las nuevas condiciones del fondo. No obstante, las nuevas características del fondo (que otorguen derecho de separación o de información previa a los partícipes) no entrarán en vigor hasta haber transcurrido, al menos, 30 días naturales desde el envío de la presente comunicación.
El fondo tendrá las comisiones que a continuación se describen:
La comisión de Gestión anual sobre el patrimonio será del 0% hasta el 21.09.15, inclusive y desde el 22.09.15, inclusive será del 0,25%. La comisión de Depósito será del 0,05% anual sobre el patrimonio.
Se establecerá una comisión de suscripción del 5% desde el 22.09.15 hasta el 13.09.20, ambos inclusive, y una comisión de reembolso del 1% desde el 22.09.15 hasta el 13.09.20, ambos inclusive (UNICAJA BANCO, S.A.U. estará exento de la comisión de reembolso).
La comisión de reembolso será del 0% los días 21.09.16, 21.09.17, 21.09.18 y 23.09.19 o hábil posterior (ventanas de liquidez). Las participaciones reembolsadas en dichas fechas no están garantizadas y se les aplicará el valor liquidativo correspondiente a dichas fechas. Desde el 22.9.15, inclusive, o desde que el fondo alcance un patrimonio de 50 millones de euros (lo que se comunicará como Hecho Relevante a CNMV) el volumen máximo de suscripción será una participación. No obstante, en caso de que se hiciera tal comunicación y el patrimonio descendiera de 50 millones se podrán admitir suscripciones sin restricción de número de participaciones, hasta alcanzar nuevamente el patrimonio objetivo.
A reembolsos realizados antes del 14.09.20 se les aplicará el valor liquidativo correspondiente a la fecha de la solicitud, valorado a precios de mercado, sobre el que no existe garantía alguna, pudiendo ser superior o inferior al garantizado y siendo aplicable, en su caso, una comisión de reembolso.
4. 4. 4.
4. EvoluEvoluEvoluEvolución de las carteras de los fondos beneficiario y fusionadoción de las carteras de los fondos beneficiario y fusionadoción de las carteras de los fondos beneficiario y fusionadoción de las carteras de los fondos beneficiario y fusionado hasta la ejecución de la fusiónhasta la ejecución de la fusiónhasta la ejecución de la fusiónhasta la ejecución de la fusión....
Para obtener más información existe a disposición de los partícipes en el domicilio de la gestora y en los registros de la CNMV, los informes periódicos de los fondos, en los que se puede consultar composición detallada de la cartera, así como otra información económica financiera relevante de los fondos, y otros documentos informativos como el folleto y el reglamento de gestión.
Unifond 2015-VI, FI y a partir del 27.07.15 Unifond 2015-VII, FI no invertirán en activos que sean incompatibles con la política de inversión que seguirá el fondo beneficiario (absorbente).
5. 5. 5.
5. Derechos específicos de los participesDerechos específicos de los participesDerechos específicos de los participesDerechos específicos de los participes.... 5.1. Derecho a mantener su inversión:
Si usted desea mantener su inversión con las condiciones y características aquí ofrecidas, no necesita realizar ningún tipo de trámite. Una vez ejecutada la fusión, los partícipes que no ejerzan el derecho de separación dentro del plazo pertinente, podrán ejercer sus derechos como participes del fondo beneficiario.
5.2. Derecho al reembolso o traspaso:
Si por el contrario decide reembolsar o traspasar sus posiciones, al carecer todos los fondos de comisión de reembolso (Unifond 2015-VII, FI desde el 27.07.15, inclusive) hasta el 21.09.15, inclusive, podrá efectuar el reembolso de sus participaciones, sin comisión o gasto alguno, salvo las implicaciones fiscales que ello conlleve, o bien traspasarlas sin coste fiscal en caso de personas físicas, al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud.
SI USTED DECIDE NO REEMBOLSAR, MANTENIENDO SU INVERSION, EST˘ ACEPTANDO CONTINUAR COMO PART¸CIPE DEL FONDO BENEFICIARIO (ABSORBENTE) CON LAS MODIFICACIONES ANTERIORMENTE DESCRITAS, CUYAS CARACTER¸STICAS SE DESCRIBEN EN EL DOCUMENTO CON LOS DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR (QUE SE ADJUNTA A LA PRESENTE).
5.3. Derecho a obtener información adicional.
Existe a disposición de los partícipes el Proyecto de Fusión, que puede ser solicitado gratuitamente a la Sociedad Gestora. 6.
6. 6.
6. Aspectos procedimentales de la fusiónAspectos procedimentales de la fusiónAspectos procedimentales de la fusiónAspectos procedimentales de la fusión yyyy fecha efectiva prevista de la fusiónfecha efectiva prevista de la fusiónfecha efectiva prevista de la fusión.... fecha efectiva prevista de la fusión
La fusión por absorción implica la incorporación del patrimonio del fondo fusionado con transmisión por título de sucesión universal de la totalidad de su patrimonio, derechos y obligaciones a favor del fondo beneficiario, quedando aquél como consecuencia de la fusión disuelto sin liquidación.
La ecuación de canje será el resultado del cociente entre el valor liquidativo del fondo fusionado y el valor liquidativo del fondo beneficiario. La ecuación de canje definitiva se determinará con los valores liquidativos al cierre del día anterior al del otorgamiento del documento contractual de fusión.
La ejecución de la Fusión se producirá transcurridos al menos cuarenta días naturales desde la fecha de remisión de la presente carta, o bien, si fuese posterior, desde la última de las fechas de las publicaciones legales en el BOE y en la página web de la Gestora. La fecha prevista de la ejecución de la fusión será durante la segunda quincena de agosto de 2015, y en todo caso antes del 21.09.15.
7. 7. 7.
7. Información Información Información Información a los partícipes de los efa los partícipes de los efa los partícipes de los efectos fiscales de la fusióna los partícipes de los efectos fiscales de la fusiónectos fiscales de la fusión.... ectos fiscales de la fusión
La presente fusión se acogerá a un régimen fiscal especial, por lo que la misma no tendrá efectos en el impuesto de la Renta de las Personas Físicas ni en el Impuesto de Sociedades para los partícipes, manteniéndose en todo caso la antigüedad de las participaciones. Esperando contar con su confianza y agradeciéndole su participación en esta nueva etapa que inicia Unifond 2020-IX, FI, reciba un cordial saludo.
Fdo.: Francisco Rodríguez Martos Director General Anexo 1: Cuadro comparativo de los fondos involucrados en la fusión.
