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IM AURIGA PYMES EUR 1

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Academic year: 2021

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(1)

IM AURIGA PYMES EUR 1

Fax: 91 597 11 05

info@imtitulizacion.com

C/ Principe de Vergara, 131

Tfno: 91 432 64 88

Planta 3, 28002 Madrid

Informe a inversores

InterMoney Titulización S.G.F.T., S.A.

(2)

Distribución por Vencimiento Estimado s/Contado

9

Distribución por Descuento s/ Contado

10

Distribución por Aplazado s/ Nominal

8

Glosario

17

Distribución por Contado s/ Nominal

7

Distribución por Provincia del Deudor

11

Distribución por Ajuste de Precio en cobros facturas durante el mes

15

Distribución por Días de retraso en Pago

16

Concentración por Deudor

14

Distribución por País del Deudor

12

Distribución por Cnae del Deudor

13

Información de Siniestros

3

Coberturas y Límites

4

Información del Activo

3

Distribución por Nominal

6

Indice

2

Concentración General

4

Compras Durante el Período

5

Cuadros Cartera

6

Rentabilidad

4

Concentración por Vendedor

4

Concentración por Deudor

4

(3)

3

INFORMACIÓN DEL ACTIVO

IM AURIGA PYMES EUR 1

Ajustes de Precio

-

110.555

0

-

76.599

0

% Ajustes de Precio

-

2,24 %

0.00 %

-

1,37 %

0.00 %

Precio Aplazado

1.172.544

619.758

0

1.226.711

719.784

0

% Aplazado

16,23 %

12,53 %

0.00 %

15,94 %

12,86 %

0.00 %

Descuento

128.182

56.403

0

130.175

48.776

0

Vencimiento Inicial Medio de las

Facturas (días)

84,69

86,17

0,00

88,32

77,08

0,00

Antigüedad Media Factura

(días)

50,59

136,87

0,00

53,47

107,67

0,00

% Descuento

1,77 %

1,14 %

0.00 %

1,69 %

0,87 %

0.00 %

Vencimiento Residual Medio de

las Facturas (días)

34,10

-

-

34,85

-

-Importe Medio por Deudor

288.966

26.024

0

134.979

20.647

0

Número de Deudores

25

190

0

57

271

0

Valor Nominal Medio

26.856

6.506

0

16.872

5.618

0

% Contado

81,99 %

84,09 %

0.00 %

82,36 %

84,90 %

0.00 %

Número de Derechos de Crédito

269

760

0

456

996

0

% sobre Nominal

98,23 %

98,86 %

0.00 %

98,31 %

99,13 %

0.00 %

Precio al Contado

5.923.435

4.157.928

0

6.336.910

4.750.287

0

Valor Nominal

7.224.160

4.944.643

0

7.693.795

5.595.447

0

Precio Cesión Total

7.095.978

4.888.240

0

7.563.621

5.546.670

0

Mes Actual

(31/01/2015)

Mes Anterior

(31/12/2014)

Cartera sin

Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora

Morosidad

Siniestros

Información de Siniestros

Recuperaciones Facturas

0

0

0,00 %

0

0

0,00 %

Tasa de Cobertura del

Recobro

-

-

0,00 %

-

-

0,00 %

Facturas Rechazadas

0

0

0,00 %

0

0

0,00 %

Avisos Deudores Realizados

0

0

0,00 %

0

0

0,00 %

Avisos Facturas Realizados

0

0

0,00 %

0

0

0,00 %

Cartera Total

Número

Importe

% Total

Mes Actual

Número

Importe

% Total

(4)

Top 3

2.034.311

16,72 %

2.444.453

18,39 %

Top 2

2.434.493

20,01 %

2.521.092

18,97 %

Top 1

2.732.265

22,45 %

3.032.825

22,82 %

Concentración por Vendedor

Cartera Total

Importe

%

Importe

%

10 Mayores

8.655.388

71,13 %

8.108.374

61,01 %

5 Mayores

7.397.519

60,79 %

7.103.228

53,45 %

Mayor Deudor

3.318.981

27,27 %

3.045.264

22,92 %

Concentración por Deudor

Cartera Total

Importe

%

Importe

%

Tasa de Entrada en Morosidad

del Período

18,43 %

54,80 %

Rentabilidad efectiva (sobre

contado) de las facturas que

han pagado

13,12 %

14,62 %

Rentabilidad efectiva acumulada

(sobre contado) de las facturas

que han pagado

12,92 %

12,68 %

Rentabilidad Esperada (sobre

contado)

11,15 %

11,16 %

Tipo de Descuento Medio

9,23 %

9,31 %

Rentabilidad

Cartera Total

%

%

% Levantamiento Cobertura

(Deudores)

0,00 %

0,00 %

% Deudores con Limite

Alcanzado (ex. Levantamiento

Cobertura)

14,88 %

25,00 %

% Levantamiento Cobertura

(Facturas)

0,00 %

0,00 %

% Consumo Medio de Límites

Deudor

65,32 %

69,13 %

Mes Actual

(31/01/2015)

Mes Anterior

(31/12/2014)

Cartera Total

%

%

Coberturas y Límites

Número de Deudores

215

328

Número de Vendedores

16

15

Número de Derechos de Crédito

1.029

1.452

Concentración General

Cartera Total

Número

Número

(5)

5

Compras Durante el Período

23.020

388.384

22.225

56.959

10,03

11,32

25,77

18,00

91,74

65,43

96,78

52,00

81,71

54,11

71,01

34,00

2,07 %

1,33 %

1,78 %

0,85 %

2.381

36.040

7.133

484

16,98 %

17,96 %

17,37 %

18,40 %

19.540

488.262

69.495

10.481

80,96 %

80,71 %

80,85 %

80,75 %

93.182

2.194.388

323.427

45.995

97,93 %

98,67 %

98,22 %

99,15 %

112.721

2.682.650

392.922

56.475

115.102

2.718.690

400.055

56.959

12.789

84.959

7.019

56.959

5

7

18

1

2

7

3

1

9

32

57

1

Importe Medio por Deudor

Antigüedad Media Factura

(días)

Vencimiento Inicial Medio de las

Facturas (días)

Vencimiento Medio Residual de

las Facturas (días)

% Descuento

Descuento

% Aplazado

Precio Aplazado

% Contado

Precio al Contado

% sobre Nominal

Precio Cesión Total

Valor Nominal

Valor Nominal Medio

Número de Deudores

Número de Vendedores

Número de Derechos de Crédito

29/01/2015

22/01/2015

(6)

Distribución por Nominal

(7.500 - 10.000]

26

26

0

220.369

219.781

0

> 50.000

25

11

0

5.362.197

1.941.723

0

(20.000-50.000]

30

20

0

904.582

535.987

0

(10.000 - 20.000]

18

41

0

265.054

597.082

0

[0 - 500]

0

0

0

0

0

0

(5.000 - 7.500]

29

67

0

172.214

407.245

0

(1.000 - 5.000]

141

595

0

299.744

1.242.825

0

(500 - 1.000]

0

0

0

0

0

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(7)

7

Distribución por Contado s/ Nominal

> 90 %

0

0

0

0

0

0

(80% - 85 %]

226

119

0

5.468.904

1.773.771

0

(85% - 90 %]

43

641

0

1.755.256

3.170.872

0

(75% - 80 %]

0

0

0

0

0

0

< 70 %

0

0

0

0

0

0

(70% - 75 %]

0

0

0

0

0

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(8)

Distribución por Aplazado s/ Nominal

(17,5% - 20 %]

130

0

0

4.227.765

0

0

> 25 %

0

0

0

0

0

0

(22,5% - 25 %]

0

0

0

0

0

0

(20% - 22,5 %]

0

0

0

0

0

0

< 10 %

0

0

0

0

0

0

(15% - 17,5 %]

95

119

0

1.041.139

1.773.771

0

(12,5% - 15 %]

1

0

0

200.000

0

0

(10% - 12,5 %]

43

641

0

1.755.256

3.170.872

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(9)

9

Distribución por Vencimiento Estimado s/Contado

180 días o más

0

0

0

0

0

0

120-149 días

21

61

0

1.076.481

773.625

0

149-179 días

5

4

0

254.943

26.132

0

60-89 días

49

299

0

2.868.133

1.741.719

0

90-119 días

186

333

0

1.891.974

1.815.882

0

1-29 días

1

0

0

200.000

0

0

30-59 días

7

63

0

932.629

587.285

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(10)

Distribución por Descuento s/ Contado

1,5-2%

38

166

0

2.813.000

1.472.090

0

>3%

54

4

0

2.012.579

28.678

0

2,5-3%

33

3

0

613.377

162.481

0

2-2,5%

109

18

0

431.990

369.347

0

1-1,25%

3

117

0

5.732

336.694

0

0-0,5%

3

29

0

30.998

198.271

0

1,25-1,5%

16

43

0

153.439

192.066

0

0,75-1%

11

378

0

955.441

2.167.987

0

0,5-0,75%

2

2

0

207.605

17.029

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(11)

11

Distribución por Provincia del Deudor

Zaragoza

5

2

0

36.761

30.597

0

Resto

15

17

0

42.552

75.089

0

Guadalajara

1

1

0

23.687

23.476

0

Sevilla

0

11

0

0

24.541

0

Navarra

6

1

0

33.906

3.075

0

Madrid

43

58

0

4.366.416

1.271.462

0

Cantabria

6

2

0

84.967

32.276

0

Extranjero

111

579

0

1.396.806

2.045.609

0

Valencia

3

10

0

20.056

112.633

0

Barcelona

79

79

0

1.219.009

1.325.885

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(12)

Distribución por País del Deudor

Bélgica

3

5

0

15.309

17.594

0

Italia

24

1

0

162.490

24.274

0

Países Bajos

2

0

0

47.326

0

0

China

3

0

0

530.000

0

0

Francia

60

34

0

184.684

77.953

0

España

158

181

0

5.827.354

2.899.035

0

Portugal

19

539

0

456.997

1.925.788

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(13)

13

Distribución por Cnae del Deudor

Telecomunicaciones

6

64

0

100.473

218.873

0

Comercio al por mayor e

intermediarios del comercio, excepto

de vehículos de motor y motocicletas

18

39

0

108.734

249.531

0

Otros

106

252

0

552.110

1.084.400

0

Actividades de las sedes centrales;

actividades de consultoría de gestión

empresarial

0

47

0

0

173.790

0

Actividades de construcción

especializada

0

49

0

0

191.537

0

Actividades postales y de correos

6

6

0

84.870

152.896

0

Programación, consultoría y otras

actividades relacionadas con la

informática

29

183

0

992.064

1.540.884

0

Suministro de energía eléctrica, gas,

vapor y aire acondicionado

17

5

0

3.327.125

8.321

0

Educación

3

1

0

530.000

7.721

0

Fabricación de vehículos de motor,

remolques y semirremolques

38

11

0

541.396

16.328

0

Servicios financieros, excepto seguros

y fondos de pensiones

44

99

0

171.091

609.607

0

Industria del papel

2

4

0

816.296

690.757

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(14)
(15)

15

Distribución por Ajuste de Precio en cobros facturas durante el mes

Ajustes de Precio por Prepago

414.604

9,40 %

Ajustes de Precio por Retraso

2.198.984

49,85 %

Sin Ajustes

1.797.657

40,75 %

Cartera Total *

%

(16)

Distribución por Días de retraso en Pago

90-119 días

0

0

0

0

0

0

180 días o más

0

0

0

0

0

0

149-179 días

0

0

0

0

0

0

120-149 días

0

0

0

0

0

0

Sin Impago

269

0

0

7.224.160

0

0

60-89 días

0

415

0

0

2.469.296

0

30-59 días

0

321

0

0

2.036.479

0

1-29 días

0

24

0

0

438.868

0

Total

269

760

0

7.224.160

4.944.643

0

Cartera

sin Mora

Morosidad

Siniestros

Cartera sin

Mora (€)

Morosidad (€)

Siniestros (€)

(17)

17

Glosario

Recuperaciones de facturas

siniestradas

El porcentaje de recuperación durante el periodo correspondiente al total de facturas en

situación de siniestro al comienzo del periodo medidas por su nominal pendiente.

Rentabilidad efectiva sobre contado

La rentabilidad sobre contado efectivamente obtenida por cobros de facturas totalmente

amortizadas. Se informa anualizado y en media ponderada por importe al contado.

Rentabilidad esperada sobre

contado

La media del tipo de interés de descuento aplicado sobre contado de las facturas. Se informa

anualizado y en media ponderada por importe al contado,

Morosidad

El saldo de los Derechos de Crédito en situación de impago excluyendo aquellos Derechos

de Crédito que se encuentren en siniestro.

Nominal

El importe de la deuda que debe pagar el deudor impuestos incluidos.

Precio Cesión

El precio por el que se adquiere cada Derecho de Crédito.

Siniestros

El saldo de los Derechos de Crédito impagados para los cuales se ha solicitado

indemnización al Asegurador.

Vencimiento Inicial

El plazo desde la fecha de emisión hasta la fecha de vencimiento de cada uno de los

Derechos de Crédito ponderado por su importe al contado.

Vencimiento Residual Medio

El tiempo que resta hasta la fecha de vencimiento de cada uno de los Derechos de Crédito

ponderado por su importe al contado.

Vendedor

Cada una de las sociedades que han firmado su correspondiente contrato marco con

Finalter.

Tasa cobertura de recobros

siniestrados

El porcentaje de recuperación durante el periodo correspondiente exclusivamente de las

facturas que han tenido recuperaciones durante el periodo medidas por su nominal

pendiente.

Tasa de entrada en morosidad del

período

El porcentaje de facturas impagadas vencidas durante el periodo entre el nominal de las

facturas del período anterior.

Tipo de descuento medio

La media del tipo de interés de descuento aplicado sobre nominal a las facturas. Se informa

anualizado y en media ponderada por importe al contado.

Levantamiento de cobertura por

facturas

El procentaje de facturas cuyos deudores tienen con la cobertura levantada frente a la

totalidad de facturas medido en ambos casos por el importe al contado.

Aviso de deudores realizados

El número de avisos de impago de deudores realizados sobre el número total de deudores al

comienzo del periodo.

Aviso de facturas realizados

El número de avisos de impago de facturas realizados sobre el número total de facturas al

comienzo del periodo.

Cartera sin Mora

El saldo total de la cartera excluyendo los Derechos de Crédito en morosidad y siniestros.

Ajustes de precio

La reducción/incremento que se aplica en el Precio de Cesión en el caso de que el deudor se

retrase en el pago más allá de la Prorroga Inicial o se adelante en el pago antes de su

vencimiento.

Antigüedad media

El tiempo transcurrido desde la fecha de emisión hasta el momento actual para cada uno de

los Derechos de Crédito ponderado por su importe al contado.

Aplazado

La parte del Precio de Cesión que se paga en el momento del cobro de la deuda de la que se

deriva el Derecho de Crédito.

Consumo medio de limites

La media entre todos los deudores del ratio para cada deudor del nominal de sus facturas

entre su límite. Esta media se calcula ponderando por el nominal correspondiente a cada

deudor.

Deudores con limite alcanzado

El número de deudores que no teniendo levantada su cobertura han consumido el limite

establecido por la compañía de seguros.

Facturas rechazadas por el seguro

El porcentaje de facturas rechazadas por el seguro entre el total de las facturas en situación

de avisadas al comienzo del periodo, medido por importe nominal.

Levantamiento de cobertura por

deudor

El procentaje de deudores con la cobertura levantada frente al total de deudores medido en

ambos casos por el número de deudores

Contado

La parte del Precio de Cesión que se paga en cada Fecha de Compra.

Descuento

El descuento entre el Precio de Cesión y el valor nominal de los Derechos de Crédito.

Deudor

El sujeto obligado al pago de los Derechos de Crédito fruto de la venta de bienes o la

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