"El cambio en el lavado de activo después del 11 de septiembre y su impacto en Colombia y México"

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(1)UNIVERSIDAD DE LOS ANDES. FACULTAD DE CIENCIA POLITCA. MONOGRAFÍA DE GRADO. “EL CAMBIO EN EL LAVADO DE ACTIVOS DESPUES DEL 11 DE SEPTIEMBRE Y SU IMPACTO EN COLOMBIA Y MEXICO”. PRESENTADO POR: ANDRÉS FELIPE MORA CODIGO: 200122824 DIRECTOR: RALF LEITERITZ. BOGOTA, NOVIEMBRE 27 DE 2006. 1.

(2) TABLA DE CONTENIDO. 1. Introducción 1.1 Justificación _________________________________________________ 4 1.2 Pregunta de Investigación______________________________________6 1.3 Hipótesis____________________________________________________7. 2. Lavado de Activos 2.1 Marco General_________________________________________________8 2.2 Que es Lavado de Activos___________________________________ 9 2.3 Antecedentes del Lavado de Activos_____________________________ 11 2.4 Ámbito Internacional de La vado de Activos________________________13. 3. Cambios en el La vado de Activos 3.1 Cambios en la Política de Lavado de Activos después del 11 de Septiembre______________________________________________________18 3.2 Cambios en el discurso en relación con el Lavado de Activos y Terrorismo______________________________________________________22. 2.

(3) 4. Lavado de Activos: Colombia 4.1 Escenario del Narcotráfico y Terrorismo en la relación con el Lavado de Activos_________________________________________________________26. 4.2 Política Exterior de Estados Unidos hacia Colombia después del 11 de Septiembre______________________________________________________29. 4.2 Marco Legal colombiano contra el Lavado de Activos_______________32. 5. Lavado de activos: México 5.1 Escenario del Narcotráfico y Terrorismo en relación con el la vado de activos_________________________________________________________35. 5.2 Política Exterior de Estados Unidos hacia México después del 11 de Septiembre______________________________________________________37. 5.3 Marco Legal mexicano contra el Lavado Activos.___________________38. 6. Conclusión___________________________________________________40. 3.

(4) Introducción. Justificación El narcotráfico en Colombia ha sido un problema de tales dimensiones, que ha trascendido los límites fronterizos. Desde hace unos años, dejó de ser una preocupación únicamente del gobierno colombiano, para convertirse en una problemática de relevancia mundial1. Lo anterior debido a que el narcotráfico no representa tan solo el tráfico de estupefacientes en sí, sino que además conlleva una serie de implicaciones a nivel económico y de orden público, que vale la pena analizar2 Dentro de este marco conceptual se ubica precisamente el lavado de activos, consecuencia directa de esta actividad delictiva, que permitió por tantos años que miles de millones de dólares, a pesar de su origen ilegal, pasaran desapercibidos en muchas entidades bancarias y financieras3 Sin embargo, toda esta situación sufrió un abrupto giro con el 11 de septiembre de 2001. Esta fecha, tan diciente en la historia norteamericana, cambió por completo las políticas internas e internacionales del país. 1. -Bonilla Adrián. Percepciones de la amenaza a la seguridad nacional de los países andinos:. regionalización del conflicto colombiano y narcotráfico. Director FLACSO Ecuador. 2004. 2 3. Ibídem P 154 Ibídem P156. 4.

(5) Uno de los cambios significativos de los Estados Unidos, tanto a nivel nacional como internacional, fue la introducción de una nueva propuesta que se pensó para asegurar un mayor control y vigilancia frente al tema de lavado de activos. Lo anterior resultaba apenas obvio en una coyuntura marcada por el terrorismo, en la que se había hecho evidente que el poco control por parte de los bancos, había permitido la entrada de dineros ilegales de grupos terroristas, que luego atacaron inclementemente a los Estados Unidos4. Esta política planteada por la gran potencia, no tardó en influenciar a sus vecinos latinoamericanos. Fue así como muchos de los mecanismos de control propuestos, fueron implementados por varios países de la región. Pero esta implementación cobró especial relevancia en aquellos países que como Colombia Mé xico, Perú y Bolivia habían sido víctimas del narcotráfico, el terrorismo y el lavado de activos durante tantos años5 Claramente, estos países resultan ser indicadores inmensamente significativos, pues permiten un análisis detallado de la eficiencia y efectividad de las políticas norteamericanas en el seno de América Latina.. La confluencia de dichas razones, hace entonces indispensable el estudio exhaustivo del caso colombiano, en comparación con la situación de México, frente al tema del lavado de activos.. 4 5. Ibídem P156 Tokatlian, Juan Gabriel. “El plan Colombia: un modelo de intervención” Revista CIDOB d’Afers. Internacionals, núm. 54-55, p. 203-219. 5.

(6) Con esta investigación será posible observar la política exterior de Estados Unidos en estos dos países, y si estas han tenido el mismo efecto en cuanto a aplicación y resultado. Esto para ver el impacto de estas políticas en Colombia y comprender la situación nacional de lavados de activos.. Igualmente, este análisis es de suma importancia, pues irónicamente, un país como Colombia que ha sufrido tanto en nombre del narcotráfico, y del lavado de Acti vos, no tiene suficiente literatura que permita conocer y analizar el tema a fondo. Además, es importante hacer una investigación que no se limite a mostrar tan solo datos aislados y estadísticas, sino que se encargue de medir la influencia de la política exterior de Estados Unidos en Colombia y América Latina, a través de este caso puntual6.. Pregunta de Investigación. ¿Es posible afirmar que los cambios propuestos por los Estados Unidos después del 11 de Septiembre en cuanto al lavado de activos, tuvieron el mismo efecto en Colombia que en México, y de no ser así, a que ha respondió dicha diferencia?. 6. Ibídem P203. 6.

(7) Hipótesis. Es de conocimiento general, que tanto Colombia como México repudian los atentados del 11 de Septiembre los cuales le dieron un giro a la forma de entender el concepto de Lavado de Activos. Con estos actos, se evidencio que por medio del lavado los grupos terroristas logran financiarse y tener mas poder para atacar el Status Quo. Por eso, Estados Unidos emprendió un guerra en contra del terrorismo ubicando al financiamiento del mismo como algo que debe ser controlado y prevenido por los países de la comunidad internacional, los cuales colaboran con esta emprendida o entrar a ser un enemigo mas de este país. Colombia tiene un marco normativo mas completo, que abarca al financiamiento del terrorismo como parte del lavado de activos. Por su parte México esta mas limitado en el tema ya que el concepto no incluye el cambio de visión que se le dio al termino “lavado de activos” con el 11 de Septiembre. Estados Unidos ha puesto los ojos con mayor fuerza en Colombia para contrarrestar los grupos terroristas y las drogas, teniendo en cuenta que la agenda bilateral con México tiene temas como el tráfico de drogas y personas por la frontera, como su punto más importante de discusión.. Entonces podemos decir, que los cambios propuestos por Estados Unidos con los ataques del 11 de Septiembre tuvieron un mayor efecto en Colombia que en Mé xico por los factores expuestos anteriormente.. 7.

(8) . Lavado de Activos Marco General. En los últimos tiempos, el tema de prevención y control de lavado de dinero, ha adquirido gran relevancia en la agenda mundial. Se ha tomado una mayor conciencia sobre la necesidad de contrarrestar la economía criminal, el terrorismo y narcotráfico. El lavado de activos, pasó a estar en los primeros puestos de la agenda internacional, dado que el blanqueo de capitales y sus movimientos involucran al sistema internacional, haciendo evidente la interdependencia en los Estados. Debido a que los blanqueadores pueden maniobrar no solo a nivel local sino internacional, se ha reconocido la importancia en la cooperación surgiendo diferentes instituciones internacionales que marcan la pauta sobre el control y prevención de este fenómeno. En Septiembre 11 del 2001 con los ataques a Estados Unidos, el tema de lavado de dinero se vio relacionado con el financiamiento del terrorismo y pasó a verse no sólo como un acto para legalizar fondos ilícitos sino también como un acto el cual apoyaba a grupos terroristas.. 7. 7. Jaramillo Vallejo, Jaime. Lavado de Activos, Temas de Política Publica en: http://info.worldbank.org. 8.

(9) ¿Qué es Lavado de Acti vos ?. Exis ten diferentes definiciones acerca del lavado de dinero debido a que se tienen en cuenta dis tintos pasos para convertir el dinero proveniente de actos ilícitos en capital legal. Por es ta razón es prudente proponer alg unas definiciones que guíen a un buen entendimiento conceptual. La As ociación de Certificación de Especialistas en Anti-Lavado de Dinero, tiene la tarea de certificar m undia lmente a individuos que lo requieran para prevenir y controlar el lavado de activos en el sector financiero global. Es ta asociación se rige por los. mandatos. de ins tituciones. como el GAFI con s us. 40. Recomendaciones , y como el Grupo Egm ont, instituciones de las hablaremos posteriormente. 8 Esta As ociación define al lavado de activos com o: “el proces o de ocultamiento de la exis tencia, fuente ilegal o aplicación de ingresos derivados de una actividad delictiva, y el consecuente ocultam iento de la fuente de ese ingreso para hacerla aparecer legitim o”9.. Para el Grupo de Acción Financiera (GAFI), el lavado de dinero consiste en “La convers ión o trans ferencia de propiedad, a s abiendas de que es derivada de un delito, con el propósito de ocultar o dis frazar su origen ilícito o la as istencia de. 8 ACAMS. Laundering Methods. Association of Certified Anti-M oney Laundering Specialist Inc. 2005. P.14. 9. . Ibídem. P15. 9.

(10) cualquier pers ona que es te involucrada en la comisión de un delito para evadir las cons ecuencias legales de sus acciones ”10. Exis ten tres pasos básicos que es tán reconocidos por el sistema internacional para llevar a cabo el lavado de activos: Colocación, Es tratificación e integración. La colocación es el prim er pas o para introducir los activos provenientes de actos ilícitos al sis tema financiero. Es to s e realiza por medio de actos com o la introducción de pequeñas cantidades de dinero en bancos, la adquis ición de cheques al portador, de títulos valores 11. Una vez que el dinero entro al s istema financiero comienza el segundo pas o, la es tratificación. Es ta bus ca ocultar la procedencia del dinero por medio de transacciones que generan la pérdida del ras tro., tales como: triangulación de dinero en diferentes cuentas , inversiones en el sector inmobiliario, compra de cheques viajero. La técnica más común para realizar este paso, es el acto de trans ferir fondos a los centros financieros “offshore”, pas ando por diferentes países e ins tituciones financieras 12. Los bancos “offshore” juegan a favor del lavado de activos, la Asociación de Certificación de Es pecialis tas en Anti-Lavado de Dinero,. plantea unas. características en común para es te tipo de Bancos : “una serie de transacciones fin ancieras m últiples a través del centro, uso de individuos. 10. Ibídem . P.15. 11. Ibídem . P 18 Wikipedia Encyclopedia. Offshore Bank en: http://en.wikipedia.org/wiki/Offshore_bank. 12. 10.

(11) designados u otros individuos intermedios para adm inis trar es tas operaciones , y una red internacional de compañías pantalla13”. La etapa final de lavado de dinero es la integració n. Con es te paso, s e busca que los fondos ingresen de nuevo al s istema financiero con apariencia de dinero lícito. Una vez realizado lo planteado, es s um amente difícil distinguir entre los fondos provenientes de actividades ilícitas y los que no, ya que se busca invertir en activos dentro de la actividad económica licita14. Vemos com o ejem plos: La compra y venta de bienes inmuebles o de carros lujosos, la cobranza anticipada de un seguro, invers ión en proyectos como hoteles .. Antecedentes del Lavado de Activos:. Durante la época de la prohibición del alcohol (1920-1933), en los Estados Unidos se desarrollaron diferentes métodos para es tablecer los fondos provenientes de la venta y distribución del alcohol. Pos teriormente, en Suiza se creo el principio de Secreto Bancario, con el cual se dio herramientas a los lavadores para es conder sus fondos provenientes de actividades ilegales , debido que tenían el derecho de mantener en secreto la procedencia de los m ismos15. 13 14. Op.cit. ACAMS. P 70 Op.cit. ACAMS. P 71. 15. Wikipedia Encyclopedia. A brief history of M oney Laudering en:. http://en.wikipedia.org/wiki/Money_laundering#A_brief_history_of_money_laundering. 11.

(12) En la década de los 80s , con la convenció n de Viena en contra la trafico de Narcóticos y Sustancias Psicotrópicas , se es tableció el lavado de activos como un crimen y se recom endó a los es tados es tablecer es to como un delito local, debido al gran increm ento del fenómeno en la década, un incremento de $500b por año16. Cons ecutivamente, con la creación del GAFI en 1989, paso ser un delito internacional y se le dio una mayor importancia a es te fenómeno, tanto así, que la Unión Europea obligo a s us los miembros a controlar y prohibir este fenómeno localmente17. Actualm ente el negocio de lavado de activos es el tercero más rentable del m undo, se es tipula que produce entre $500 billones y $2 trillones de dólares cada año, convirtiéndose en un problema de alcance m undial18.. 16 Latin Am erican and Caribbean Law and Economics Association (ALACDE). Money Laundering, Corruption and Growth: An Em pirical Rationale for a Global Convergence on AntiM oney Laundering Regulation. University of California, .Berkeley. 2006 . 17. . Rainer Hülsse/Dieter Kerwer. How standards rule the world: the case of money laundering. August. 2006 18. Helleiner Eric. The Politics of Global Financial Regulation: Lessons from the Fight against M oney Laundering Center for Economic Policy Analysis (CEPA). USA, New York. 2000.. 12.

(13) Ámbito Internacional de Lavado de Activos:. La cooperació n internacional en el tem a de lavado de activos es fundamental, organizaciones m ultilaterales. tradicionales , como. la. ONU, han. tienen. perm anente mediación en el tema tratado debido a que involucra en diferentes aspectos de la política internacional. Aparte de es tas organizaciones, han s urgido unas enfocadas única y exclusivamente en contrarrestar al flagelo de lavado de activos , con una crecie nte fuerza y responsabilidad después del 11 de Septiembre. La instrucción de mayor reconocimiento e influencia en la materia es el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Es te grupo fue creado en 1989 por el G7 para que marcara las pautas a nivel internacional en anti-lavado de activos19. En 1990, el GAFI e xpidió 40 recomendaciones que apuntaban al control y prevención. de. lavado. de activos . Actualmente. junto. con. las. ocho. recomendacio nes es peciales y una recom endación pos terior, que surgieron en Octubre de 2001 como reacción al 11 de Septiembre, abarcan un mayor contenido en cuanto a las variables por controlar. Vemos que se incluye en es ta problemática el financiamiento del terrorismo y el narcotráfico generando as í todo un am biente académico y empres arial s obre el tem a20. Surgen em pres as con herramientas tecnológicas para los s ectores es tatal y financiero con el fin de controlar y prevenir. Vem os como ejemplo a World 19 FATAF/GAFI. T he Forty Recom mendations of the Financial Action T ask Force on Money Laundering en; www.oecd.org/fatf. 2002.. 20. Ibídem. 13.

(14) Check, una em presa que provee una base de datos de 500,000 regis tros de pers onas o ins tituciones que repres entan riesgos . Busca presentar todo un perfil para que un banco pueda conocer a su cliente y en dado caso que tenga relación con el lavado de activos , terrorism o, corrupción, narcotráfico, etc., puede negar una cuenta21 Las recomendaciones contienen temas como: s ectores regulados , leyes acerca del conocimiento del cliente, enunciación de operaciones s ospechosas o inus uales y la conform ación de Unidades de Inteligencia Financiera (UIAF). Por ejem plo, el siguiente formulario (Tabla 1) es una muestra del control que deben llevar a las ins tituciones financieras por medio del reporte de operaciones s ospechas, el cual ha sido aplicado internacionalmente gracias a las recomendaciones del GAFI 22. En es te formulario, las instituciones financieras deben lle nar el los datos de la persona o empres a s ospechosa de realizar transacciones financieras.. 21. World Check. Reducing Risk Through Intelligence en: www.world–check.com. 22. Resolución 3/2002. Unidad de Información Financiera en: www.uiaf.go v.co. 14.

(15) Otra organización internacional enfocada en el control del tema es el Grupo Egmont, el cual reúne a las UIAF del sistema internacional, involucrando a 101 países, unas m ás evolucionadas que otras. No es una organización formal que cuente con s ecretario general o s ede perm anente, pero si es de vital importancia en la unión de las Unidades locales23 El Financial Crim es Enforcem ent Network (FINCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, tiene la función de proteger al sector financiero del. 23 Financial Action Task Force on M oney Laudering. T he Egmont Group Financial Intelligence Units en: www.egmon tgroup.org. 15.

(16) crimen organizado, el denom in ado “crimen financiero”, incluyendo al lavado de activos y el financiamiento del narcotráfico entre otras actividades ilegales24. La herramienta mas eficiente dentro de las políticas de es ta institución, ha s ido el Acto de Secreto Bancario, el cual le da el derecho a los bancos de guardar toda la inform ación financiera necesaria y aportar de es te modo en la lucha contra este fenóm eno. Por ejemplo, de las cuatro es trategias que propone el FINCEN, dos hablan del Acta de Secreto Bancario. La primera pretende una excelente y efectiva adm inis tración del Acta para proteger al s istema financiero y la s egunda propone una lucha contra el terrorismo, el lavado de activos y otros delitos por m edio de la inform ación recolectada debido al Acta m encionado25. En cuanto a Latinoam érica, La Federación Latinoam ericana de Bancos (FELAB AN) conformo en 1996 el Com ité Latinoamericano para la Prevención y Control del lavado de activos cuyos miembros inicialmente fueron Colom bia, Panamá, Brasil y Chile. Actualmente s e han adherido país es como Paraguay, Perú, Argentina, Guatem ala, Honduras, Nicaragua, El Salvador, Venezuela, México, Bolivia, Uruguay, Ecuador, Cuba y Republica Dom inicana26.. Dentro de los objetivos del comité encontramos: formular políticas y normas para el control y la prevención, realzar el intercambio de informació n dentro de. 24 United States Department of the Treasury. Financial Crim es Enforcement Network en http://www.fincen.gov/ 25 Ibídem 26 La lucha mundial contra el Lavado de Activos. Federación Latinoamericana de Bancos en: http://www.felaban.com/lavado/cap9.php. 16.

(17) los miem bros y promover dentro de es tos , m ecanismos de prevención que se tengan un alcance has ta sus afiliados y clientes27.. 27. Ibídem. 17.

(18) Cambios en el Lavado de Activos. Cam bios en la Política de Lavado de Acti vos des pués del 11 de Septiem bre. En Estados Unidos, la preocupación por el Lavado de Dinero comenzó en 1970. Durante este año, se implemento el Acta de Secreto Bancario, impuls ada por la preocupación de la inserción de fondos provenientes de actos criminales en el sector financiero, principalmente a los Bancos 28. Esta Acta fue declarada inconstitucional debido a que grupos de la sociedad civil reclamaron que el hecho de que el estado tuviera acces o a información financiera de los Estados Unidos iba en contra de los derechos a la intimidad.. En la década de los 80s , s urgieron herramientas para combatir el tráfico de drogas. Con el Acta para el control de lavado de activos de 1986, el gobierno de Es tados Unidos se inclino como el prim er país en el mundo en expedir leyes para regular este flagelo. La norm a imponía prisión de has ta 20 años para dinero obtenido de actividades ilícitas , con un alcance extraterritorial en donde s e le daba la facultad al gobierno de juzgar a no s olo a s us nacionales sino a no nacionales que infrinjan s u ley29. En la época de los 90, las leyes de control y prevención com enzaron a quedars e cortas para las inves tigaciones financieras que s e debían llevar a cabo. Debido a es to el Departamento del Tesoro de Es tados Unidos en el año. 28. Op.cit. United States Department of the Treasury Intriago, Charles. M oney Laudering Alerts (M LA) Bank Secrecy Act Requirem ents and Money Laudering Controls. New York. 2003 29. 18.

(19) 1990, es tableció el grupo contra el lavado de activos el cual hacia parte del departamento.30. En un principio este departam ento s e creo para que fuera un impulsor y coordin ador de iniciativas de Anti Lavado de Dinero. Actualmente, el departamento tiene la tarea de regular las normas y su aplicación en cuanto al financiamiento del terrorismo y el lavado de activos , no solo en s u territorio s ino afuera también31.. La actividad de las transacciones financieras sos pechosas comenzó a s er una gran preocupación para el Estado y s e tornó una forma directa de es tablecer inves tigaciones de crim inales. En 1992, se estableció como obligatorio el Reporte de Operaciones s ospechos as (ROS) con el Acto para Suprim ir el Lavado de Activos , el cual obligaba a las ins tituciones financieras a presentar información sobre es te tipo de operaciones 32.. Debido a es ta nueva ola de políticas y bloqueos , los lavadores comenzaron a buscar medios diferentes a los Bancos para legalizar sus activos ilícitos . Entraron al escenario las. cas as de cambios , trasmis oras. de dinero,. cambiadores y vendedores de cheques , quienes prestan s ervicios con dinero. Este tem a fue incluido en el Acto para Suprim ir el Lavado de Activos pero no se impuso a estas instituciones a regis trarse en Departam ento del Tes oro de Estados Unidos hasta Diciembre 31 del 200133.. 30. Op.cit. United States Department of the Treasury. 31. Op.cit. United States Department of the Treasury Op.cit. Intriago, Charles. P18 Op.cit. Intriago, Charles. P12. 32 33. 19.

(20) Adem ás del ROS, las instituciones financieras es taban obligadas a entregar reportes de transacciones de dinero (CRT) que superaran los 10.000 dólares34. Durante la década de los 90s as ociaciones que representaban a las instituciones financieras dis cutieron con el gobierno argum entando que no debían presentar reportes de clientes que se supiera que no estaban involucrados en crím enes financieros porque es to representaba una carga financiera y administrativa. Esta excepción se apli co principalmente a clientes de Bancos, debid o a que es tos llevaban un mayor control sobre el lavado de dinero En 1998, el congreso de Es tados Unidos aprobo el Acta de Lavado de Dinero y Crím enes Financieros con el cual se bus caba coordinar la regulación entre el ente federal y el local. Esta nueva política de anti-Lavado de Activos generó dos transformaciones im portantes en el tema: el desarrollo y publicación de una nueva es trategia contra el flagelo y el es tablecimiento de un alto financiamiento del Es tatal35. El Departamento del Tesoro de este país publicó la primera es trategia en Septiem bre de 1999, la cual contenía un plan de setenta puntos que iban en dirección de acabar con las acciones de lavado de activos no solo a nivel local s ino global debido a s u impacto en Es tados Unidos . Adem ás de es te objetivo, el Acta bus caba unir al sector público y privado para trabajar en conjunto en la aplicación de la ley y en las nuevas es trategias que surgieron en el 2000, 2001 y 200236. Dentro del contenido de la ley, se id entificaban unas áreas de este país que tenían un alto índice de corrupción financiera y lavado de activos, entre es tas 34 35 36. Escobar, Raúl. El Crimen de la Droga Editorial Universidad S.R.L. Buenos Aires. 1992 Op.cit. United States Department of the Treasury Op.cit. Intriago, Charles. P20. 20.

(21) es tán: San Francisco, Nueva York, California, Puerto Rico, Los Ángeles y Chicago37.. Des pués de los ataques. del 11 de Septiembre del 2001, s e cam bió. radicalm ente la agenda que había evolucionado des de 1980, ocurrieron cambios en la política y se evidenció la debilidad de las leyes y la falta de control. Unas semanas después de los ataques , s e declararon dos. iniciativas. diferentes: la ley Patriota y la Orden Ejecutiva 13224. La prim era res puesta fue con la Orden ejecutiva, la cual fue expedida en Septiem bre 24 de es te año. Con es to el pres idente de los Es tados Unidos , George W Bus h, buscaba bloquear cualquier transacción de instituciones o pers onas que tuvieran vínculos con organizaciones terroristas, apuntando principalmente al grupo AL Qaeda y su líder Osama Bin Laden. Des de esa fecha, han surgid o una gran cantidad de lis tas de negativos que marcan a un s in numero de pers onas e ins tituciones como de alto riesgo para el sector financiero y para el Es tado, por s u actividad relacionada con crímenes financieros o terrorismo38. As í mismo, es ta Orden toca al sector financiero internacional, ya que se es tableció que las instituciones financieras extranjeras que s e negaran a cooperar con las autoridades de Es tados Unidos serian castigadas negándoles el acces o al sector financiero de es te país . As í, se continúo con el alcance. 37. Op.cit. Intriago, Charles. P22 Sfakianakis, John. Gray Money, Corruption and the Post-September 11 Middle East. M iddle East Report # 222. 2002 38. 21.

(22) extraterritorial de las leyes locales, pero con un contenido más rígido y coercitivo. De esta forma el sector fin anciero de Es tados Unidos entra a jugar un papel como ente fiscalizador de las operaciones y transacciones internacionales que hacen los bancos del mundo. Al tener tanto poder y monopolio financiero, este país puede controlar no s olo la transacciones que s e hacen a su territorio s ino las que pasan por ahí, debido a que muchos bancos extranjeros mantienen cuentas corres ponsales en los bancos Am ericanos para poder llegar a s ectores financieros que por s i solos no pueden llegar39.. La segunda res puesta a los ataques del 11 de Septiem bre fue la Ley Patriota, que s e aprobo en el s enado en 26 de Octubre de 200140 Las leyes que anteriorm ente s e destinaban para combatir el narcotráfico y el crimen financiero, ya no eran s uficientes para com batir el terrorism o. Era necesario establecer una normas que estuvieran acorde con el terrorismo, lavado de dinero y drogas, y que relacionaran es tos conceptos entre si para poder responder en es ta nueva guerra y establecer un nuevo discurs o.. Cam bio en el dis curs o en relación con Lavado de Activos y Terrorism o:. Los grupos que se atribuyeron los ataques del 11 de Septiem bre, entraron a la Banca de Estados Unidos y movieron fondos que venían de procedencia ilícita s in generar sos pecha alguna, es to evidencio la falta de control y prevención del 39. O Harrow, Robert. Six Days in Oct ober. The Washington Post. 2002.. 40. Embajada de los Estados Unidos de América en Bogota. Ley Patriota en: http://bogota.usembassy.gov/wwwsusap.shtm l. 2001. 22.

(23) Estado y del s ector financiero estaunidense en cuanto a los grupos terroris tas como posibles lavadores. Des pués de los ataques, el nuevo dis curso entró bajo el argumento de garantizar la seguridad nacional, con la cual s e debía establecer leyes que atacaran al lavado de activos y al financiamiento del terrorism o.. Al. Departamento del Tesoro, s e le añadió la función de informar a los ciudadanos y al Congres o las mejoras en la guerra contra es to flagelos en las publicaciones de la Es trategia Nacional contra el Lavado de Dinero41. El renovado discurso es taba naturalm ente apoyado por políticas y leyes que es tablecen una nueva forma de ver y discutir el tema. El nuevo s istema político implem entado después del 11 de Septiembre se apuntaba a cas tigar y criminalizar la adquisición de fondos y pertenencias que venia de grupos o personas relacionadas con grupos terroristas, no s olo porque adquieren esto por m edio de acciones ilícitas s in o por la relación que se le había dado al lavado de activos con el terrorismo.. La eficiencia de es tas nuevas es trategias ha sido evidente con el increm ento en la confis caron de activos provenientes de narcotraficantes y la detención de diferentes bandas dedicadas al Narcotráfico. Por ejemplo, con la Operación Gem elos de desarticulo una banda internacional que traficaba 15 toneladas de cocaína al mes de Colom bia hacia Es tados Unidos y Europa. Como res ultado,. 41. Op.cit. United States Department of the Treasury. 23.

(24) s e arres taron a m ás de 100 personas , s e decomiso 47.555 kilos de cocaína y USD $70 m illones en activos 42.. As í s e intentaba bloquear los fondos de los grupos terroris tas para dism inuir el riesgo que los fondos s ignificaban para la m aterialización de posibles futuros ataques . Por otro lado estas políticas iban encaminadas a ejercer un mayor control s obre los fondos que circulaban por el sector financiero es taunid ense43. De esta forma, el termino Lavado de Activos agrupa. cualquier num ero de. procesos que un grupo o pers ona busque para volver los activos il ícitos en propiedades licitas sabiendo que es tas fueron adquiridas con actos criminales. Pero mas importante, gracias a la relación del financiamiento del terrorismo con el concepto, s e empezó a anali zar el propósito y el destino del lavado de dinero, lo cual antes del los ataques no era tan importante ni crucial. Entonces , el sistema de control buscó prevenir el financiamiento del terrorismo relacionado con el lavado y los actos terroris tas en si. Es im portante establecer que el lavado de activos solo es im portante para los grupos. terroristas. para. lograr. los. ataques. propuestos ,. los. cas tigos. implementados para cas tigar el lavado s e es tablecieron de igual dim ens ión para los criminales o narcotraficantes44.. Adem ás de la inclus ión de la financiación del terrorism o con el lavado de dinero, el narcotráfico también s e beneficia de la colocación y es tratificación de los fondos en el s ector financiero45.. 4 2 Em bajada de los Estados Unidos de Am érica en Bogota. DEA en: http://bogota.usembassy.gov/wwwsdea12.shtml 43 Op.cit. Intriago, Charles. P24 44 Op. cit. Intriago, Charles. P25 45 Op. cit. Sfakianakis. P.33. 24.

(25) Teniendo en cuenta el punto central de esta inves tigación, es pertinente resaltar que con el 11 de Septiembre la relación entre el lavado de activos y el narcotráfico no cambió abruptamente. Lo que realmente cambió fue la forma de relacionar el lavado de activos con el financiamiento del terrorismo. Podemos afirm ar que dentro del concepto de lavado de activos s e incluye a los narcotraficantes y a s us asociaciones como pos ibles lavadores . Es to ha s ido visto as í des de que el tema entró como una preocupación nacional e internacional para las autoridades estatales. Por ejem plo en 1989, se confis caron activos en Es tados Unidos que proveían del narcotráfico, es tos superaban los 210 millones de dólares solamente en la cuidad de Miami46. Esto lo vemos reflejado con el concepto de Es cobar en cuanto al lavado de dinero: “es el procedimiento subrepticio, clandes tino y espurio mediante el cual los fondos o ganancias procedentes de actividades ilícitas (armamento, pros titucion, trata de blancas, delitos. com unes, económicos , políticos ,. contrabando, evasión tributaria y narcotráfico), son reciclados al circulo normal de capitales y bienes 47.. 46 47. Opcit. Escobar. P 379 Opcit. Escobar. P 381. 25.

(26) Lavado de Activos: Colombia. Escenario del Narcotráfico y Terrorismo en la relación con el lavado de activos :. Colombia ha tenido una his toria marcada por la violencia y por el narcotráfico, factores que s e han interrelacionado para cons tituir una realid ad que ha trans cendido las fronteras . Una realidad que esta enmarcada por la penetración del narcotráfico en la sociedad civil y la política colombiana, dando grandes recursos a los narcotraficantes en su guerra contra el gobierno colom biano y es taunidense, quienes. han establecido a la extradición com o método. pers uasivo para deja r el ilícito 48 En la época de los ochentas, Colombia ya aparecía en el escenario mundial debido a la es trecha relación entre el narcotráfico y el crimen organizado con los atentados del cartel de Medellín hacia la población civil y la aparición de su líder, Pablo Es cobar Gaviria como uno de los delincuentes mas bus cados en el m undo49. En la actualidad, la realidad colombiana no es m uy alentadora en cuanto a drogas y lavado de activos , factores que como ya hemos vis to anteriormente es ta es trecham ente relacionados. En cuanto a la paz, el gobierno colombiano enfrenta tres grupos al margen de la ley. Las fuerzas armadas revolucionarias de Colombia (FARC) s on el grupo guerrillero mas fuerte en el país, repres entando un s esenta por ciento de la. 48. Medina, Carlos. Autodefensas, Paramilitares y Narcotráfico en Colom bia. Docum entos Periodísticos, Bogota.1990 49 Ibidem. 26.

(27) totalidad.50. Las FARC así como los otros dos grupos , ELN y Param ilitares , comenzaron a utilizar el narcotráfico y a los actores de es te delito como fuente de financiamiento, acelerando su crecimiento a niveles que am enazan el régim en actual. Los grupos mencio nados, libran una guerra que en un principio es taba justificada por ideolo gías revolucionarias , pero actualm ente se entiende como guerra justificada por la acumulación de dinero y poder, es decir, por ansias de lucro por medio de narcotráfico51.. El incremento del narcotráfico ha im puls ado a los grupos arm ados, les ha otorgado poder y por ende el incremento de sus actos terroristas, esto s e ha evidenciado principalmente en la últim a década. Vemos en la Tabla 252, como desde 1998 el cultivo de coca y la violencia en los municipios del país han incrementado conjuntam ente, dándole al narcotráfico la explicación del incremento a la violencia.. 50. Pardo, Rafael. “La evolución de las Guerrillas y las Posibilidades de paz”, Facsím il Conferencia, Bogotá. 1997 51. Ibídem Aranguren, Mario. “Las empresa frente a la prevención de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en: www.uiaf.gov.co. Bogota. Octubre. 2006 52. 27.

(28) Evolución de la intensidad del conflicto y de los cultivos de coca. En la tabla, s e m ues tra que el numero de municipios con alta intens idad de violencia incremento de 1994 al 2001con 170 m unicipios mas . Por s u parte, el incremento en cultivo de hoja coca de 1990 al 2001 fue en 100.000 hectáreas .. Por ejemplo, des de los ochenta has ta 1994 el numero de desaparecidos en Colombia esta dentro de 4000 individuos , pero es to increm ento desde 1995 hasta el 2001 ya que solo en 5 años desaparecieron 12000 personas 53.. Entonces podemos decir que el narcotráfico es uno de los factores que mas ha influido en agravar el conflicto armado colombiano y en los delitos conexos , tales como el s ecues tro, la extorsión, el lavado de activos y masacres .. 53. Opcit. T okatlian. P.204. 28.

(29) Política exterior de Estados Unidos hacia Colombia después del 11 de Septiem bre. Antes del 11 de Septiem bre del 2001, la agenda de los Estados Unidos hacia Colombia estaba marcada por el financiamiento del Plan Colombia, el proceso de paz con los grupos insurgentes y el surgimiento de la Iniciativa Regional Andina (IRA), temas que sufrieron alteraciones debido a los ataques del 11 de s eptiembre54.. Con la pos esión de George W Bus h en la pres idencia de los Es tados Unidos , s e le dio un mayor enfoque militar al proceso de paz en Colombia y se aprobó un mayor presupues to al plan Colombia. En Abril de 2002, el presidente Bush le s olicitó al Congreso de los Es tados Unidos expandir la ayuda económica hacia Colombia para com batir el terrorismo y narcotráfico en US$35 millones 55.. Este presupues to también fue extendido a la Región Andina con el s urgimiento del IRA, con el que s e buscaba una estrategia para fortalecer la capacidad de es tos países para frenar el flujo de guerrilleros, paramilitares y narcotraficantes por sus fronteras56.. 54. Ministerio de Defensa Nacional República de Colom bia. “El Narcotráfico una am enaza para la seguridad Nacional”. 1.999 55 Embajada de los Estados Unidos de América en Bogota. Ley Patriota en: http://bogota.usembassy.gov/wwwsmg09.shtml 56. Hernández Quintero Hernando. “Lavado de Activos”, Ediciones Jurídicas Gustavo Ibáñez Ltda. Bogota. 2002.. 29.

(30) En general, los ataques del 11 de Septiem bre generaron un impacto importante en cuanto a la política exterior de los Estados Unid os hacia el res to del mundo, de ahí en adelante s e es tableció como prioridad en la agenda internacional, la lucha global contra el terrorismo, guerra que trajo como consecuencia una lucha contra el fenómeno del lavado de activos.57. De esta forma, Es tados Unidos comenzó a identificar la realid ad colombiana como una violencia de alcance internacional, la cual incluye terrorismo, narcotráfico y lavado de activos . Los grupos ilegales colombianos fueron incluidos en la lis ta de organizaciones terroris tas con alcance global y con vínculos con el narcotráfico y lavado de activos 58.. El efecto de los atentados del 11 de Septiembre en la realidad colombiana se hace evidente en el apoyo a la lucha contrainsurgente con la ampliación del pres upuesto destinado hacia el Plan Colombia. Lo que anteriormente era una colaboración económica para fortalecer a las fuerzas armas colombianas en su búsqueda de un proceso de paz exitos o, se convirtió en una ayuda económica bajo la bandera de la lucha antiterroris ta, dejando por fuera cualquier posibilidad de dialogo. Adem ás de lo mencionado, se intens ifico la lucha en contra de la financiación del terrorism o proveniente de dineros ilícitos del narcotráfico. En 1995 s e había decretado la ley de em ergencia nacional, que bus caba pres ionar. a los. narcotraficantes colombianos por m edio del control económico con la. 57 Lederer Markus. Anti Money Laudering, Up to the Job. Vortrag zur Präsentation auf dem Panel „Globalisierung und Reform “ der Sektionen Internationale Politik und Politik und Ökonomie auf dem DVPW Kongress in Münster am 26.09.2006 58 Op.cit. Hernández. P 13. 30.

(31) congelació n de activos en territorio americano, que eran propiedad de es tos individuos, es ta ley se intensifico en Octubre del 2001 des pués de los atentados59.. El sector financiero en Colombia también sintió el im pacto con la promulgación de la Ley Patriota, debido a que al lavado de activos se le dio un enfoque diferente, abarco más acciones y actores en es te proces o. Esto, impactó con m ayor fuerza comparado con la norm atividad de las décadas anteriores , no s olo a los actores materiales , s ino al ciu dadano común que prestara sus cuentas bancarias para apoyar el ilícito. Se dictaron mayores m edidas que iban enfocadas al control por parte del s ector financiero no solo americano sino mundial,. y que incluyeron a los. Bancos Corresponsales de los bancos am ericanos y es ahí donde s e influencio a la banca colombiana. Se obligo a los bancos americanos obtener información de los dueños de los bancos corresponsales 60. Adem ás , s e obligo a los bancos americanos revisar a sus correspons ales en los proces os de debida diligencia por en cuanto al control y prevención del lavado de activos de sus clientes 61. Esta ley es ta diseñada para fortalecer el control de lavado de activos por parte de las autoridades am ericanas y atacar de m anera directa al financiamiento del terrorism o.. 59. Opcit. Hernández. P 15 Articulo 312 literal B punto I, Titulo III Ley Patriota. 61 Artículo 312 Numeral 2 punto II, Titulo III Ley Patriota. 60. 31.

(32) Marco legal colom biano contra el Lavado de activos. Con la ley 67 de 1993 s e aprobo en Colombia el dictamen que había dado la Convención de Viena de 1988 contra el Trafico Ilícito de Narcóticos y Sus tancias Ps icotrópicas . Con es ta ley s e bus có establecer una cooperación internacional para combatir el lavado de activos y unificar el derecho penal colombiano en cuanto al tem a62.. El articulo 31 la ley 190 de 1995, com enzó a tipificar el viola ción de receptación, legalización y ocultam iento de activos que provienen de actividades ile gales. Con es ta ley, s e bus có prevenir y s ancionar principalmente la corrupción y a quienes colaboraran con el resguardo y ocultamiento de los bienes ilícitos as í no hayan cometido un delito como narcotráfico. En este nuevo ordenam ie nto se excluyo a los participantes directos del delito de donde provienen los bienes ilícitos , y s e destino principalmente a los individuos que no tuvieron participación en el delito. 63. Más tarde, con la ley 356 de 1997, quedo contemplada es te ilícito en el articulo 247ª del código penal. El objetivo de esta ley era atacar la delincuencia organizada y abolir la incons istencia de la ley 190 de 1995, es por eso, que se es tableció com o un acto delictivo de lavado de activos , al individuo que cometa los actos mencionados y al autor del delito de donde provienen los activos64.. 62. Op.cit. Hernández P12 Bazzani M ontoya Darío “Lecciones de Derecho Penal”, parte especial. Universidad Externado. Bogota. 2003. 63. 64. Ibídem . P 38. 32.

(33) Mediante la ley 599 del 2000 se establecieron unos cambios en cuanto a las leyes que regulan el lavado de activos con los artículos 323 y los pos teriores . Aunque ya se había estipulado en el 1997 otras conductas de tipo penal para es te delito, con la ley 599 del 2000, se es tableció la omisión de c ontrol por parte de los directivos de las instituciones financieras como una conducta que debe ser penalizada, inclu yendo así, no solo a una persona s ino a toda la dirección de es tas ins tituciones en el proceso de control y prevención de lavado de activos65.. Este articulo es tablece: El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, trans forme, custodie o adm inis tre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trafico de em igrantes, trata de personas , extors ión, enriquecimiento ilícito, s ecuestro extorsivo, rebelión, trafico de arm as , delitos contra el sistema financiero, la adm inis tración publica, o vinculados con el producto de los delitos objetivo de un concierto para delinquir, relacionada con el trafico de drogas toxicas , es tupefacientes o s us tancias psicotrópicas , o les de a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legal o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, des tino, m ovimiento o derecho s obre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa s ola conducta, en prisión de s eis a quince años y m ulta de quinientos a cincuenta mil salarios m ínimos legales vigentes 66.. . 65 66. Ibídem P40 Ley 599 del 2000. Código Penal Colombiano.. 33.

(34) Pos terior al 11 de Septiembre, se es tableció en el código penal colombiano, con la ley 733 de 2002, el delito de tes taferrato como uno autónomo. Según Bazzani 67, esto ocurrió debido a la necesidad de la jus ticia colombiana de penalizar es te tipo de conductas y hacer entender a la sociedad civil que este delito es de gran tras cendencia para el país.. 67. Op.cit. Bazzani. 34.

(35) Lavado de Activos : México. Escenario del Narcotráfico y Terrorismo en la relación con el lavado de activos :. Adem ás de ser uno de los mayores productores de marihuana a nivel regional, México se ha convertido en una de las rutas m ás importantes de los Narcotraficantes colombianos para llevar la droga a los Es tados Unidos . Se es tima que un 70 % de la droga que entra a este país, cruza por la frontera con México, otorgándole a las relaciones bilaterales una importancia especial68. Este porcentaje de droga también involucra a organizaciones mexicanas como los carteles de coca. El Cartel de Juárez como el más peligros o para la s ociedad m exicana y para el increm ento del problema del narcotráfico.. Según la BBC, las ganancias del negocio de tráfico de cocaína en México produce aproximadamente US$ 70.000, de los cuales un 30% se des tinan para el funcionamiento de las organizaciones delictivas y la compra de armamento, incitando un clima de violencia y delincuencia69.. El presupuesto señalado anteriorm ente, adem ás de generar violencia al interior de la sociedad mexicana, alimenta a la economía ilegal debido a que s e torna necesario establecer m ecanismos para m over los fondos y promover el funcionamiento de es tas organizaciones delictivas70.. 68. Presidencia de la Republica. en: http://ehecatl.presidencia.gob.mx/documentos/. 69 BBC M undo. México/narcotráfico: guerra sin cuartel en: http://news.bbc.co.uk/hi/spanish/latin_america/newsid_4246000/4246619.stm. 70. Ibídem. 35.

(36) Las organizaciones criminales en México están rela cionadas con el narcotráfico y el lavado de activos pero no exis te una organización con fines terroristas de alcance internacional. El principal problem a mexicano es el narcotráfico, en el 2004 hubo más de 900 victimas relacionadas con problem as de droga, dentro de los cuales vemos miembros de las organizaciones, abogados, policías 71.. En cuanto a medidas en contra de terrorismo internacional, México adoptó nuevas medid as des pués del 11 de s eptiembre, dentro de es tas vem os : mayor vigilancia de los movimientos financieros , intercambio de información s obre m ovimientos inusuales y combate más efectivo del lavado de dinero; m edidas adicionales de control aduanero, para evitar los movimientos trans fronterizos de armas, en es pecial pequeñas y ligeras , explos ivos y otros materiales peligros os; mayor rigor en la vigilancia y control m igratorios en las fronteras terres tres, puertos m arítimos y terminales aéreas ; in tercambio más amplio y m ás frecuente de inteligencia e información operacional entre las entid ades nacionales res pons ables de la seguridad nacional72.. 71 CICAD-Evaluación del Progreso de Control de Drogas 2001-2002 en: http://www.cicad.oas.org/ES. 72. Ibídem. 36.

(37) Política Exterior de Es tados Unidos hacia México des pués del 11 de Septiem bre. Las relaciones bilaterales entre Mé xico y Estados Unid os parten de la base que comparten una frontera de 3,326 kilómetros , lo cual los oblig a a tener una relación bas tante estrecha. Al igual que Colom bia, México tiene una relación asim étrica con Es tados Unidos , por la diferencia en las economías locales , m os trando a la potencia como la primera en el mundo. No obstante, en la últim a década México ha abierto s u econom ía a la inversión extranjera, principalmente americana, estrechando aun más sus economías y apos tándole a un crecim iento económ ico en conjunto73. Previo al 11 de Septiembre, la agenda bilateral entre Estados Unidos y Mé xico es taba marcada por temas como el narcotráfico, el comercio entre fronteras con el Tratado de Libre Com ercio de Am érica del Norte (TLCAN),. y la. m igración. Durante es ta época ya se es taban dando acercamientos entre los dos gobiernos con el fin de incrementar los controles en m ateria migratoria debido a la tras cendencia del tema74.. Pos terior a la fecha, se unieron los controles migratorios en uno solo para frenar el transito de narcotraficantes y terroristas, y permitir el paso de m ercancías y personas a los países m iembros del TLCAN 75. Es te cam bio es taba impulsado por políticas de s eguridad y la creciente guerra contra el. 73 Matul, Daniel. Estados Unidos y Centro América, Agenda Bilateral. Fundación para la Paz y la Democracia, FUNPADEM . México. 2003. 74 Ibídem , CICAD. 75 Ibídem Matul. 37.

(38) terrorism o que encamino Estados Unidos hacia el mundo después de lo ocurrido. Naturalmente, esto es trechó aun mas las relaciones bilaterales entre los dos países , al res pecto el presidente Fox declaró: " la paz internacional se ha visto am enazada por el terrorismo y por gobiernos que am paran terroris tas en s u territorio. Ante estos hechos , es respons abilidad de la com unidad internacional as umir una posición muy clara, que no deje duda, que no deje ni s iquiera incertidumbre. Lo que ocurrió hace unas semanas en Es tados Unidos es un llamado que alerta a todas las naciones para luchar por la paz. Por es o el apoyo de México a Estados Unidos y a los países democráticos y libres en la lucha contra el terrorismo no puede aceptar ambigüedad"76. Vemos en la declaración, una llamada enfática del presidente de México a la comunidad internacional para trabajar en conjunto en contra el terrorismo, s ituándolo como una amenaza a la paz mundial.. Marco Legal Mexicano contra el Lavado de Acti vos. México sigue muy es trechamente lo dictado por el modelo de la Comis ión Interamericana para el Control del Abuso de Drogas (CICAD) de la OEA. Esta comis ión platea dirigir una política anti lavado de activos de prevención por medio de la incautación y embargo preventivo 77. Adem ás , cuenta con un marco legal que al igual que la m ayoría de los países de prevenir, controlar y condenar el lavado de activos.. 76. Navarrete Jorge Eduardo. Medidas para eliminar el T errorism o Internacional. Intervención Embajador de México en Consejo ONU Nueva York, 1 de Octubre de 2001.. 77. Ibídem , CICAD.. 38.

(39) El artículo 400 bis del Código Federal de Procedimientos Penales (2006) as í lo m ues tra:. ”Se impondrá de cinco a quince años de pris ión y de mil a cinco mil días m ulta al que por sí o por interpósita pers ona realice cualquiera de las siguientes conductas: adquiera, enajene, administre, cus todie, cam bie, deposite, dé en garantía, invierta, transporte o transfiera, dentro del territorio nacional, de éste hacia el extranjero o a la inversa, recurs os , derechos o bienes de cualquier naturaleza, con conocim iento de que proceden o repres entan el producto de una actividad il ícita, con alguno de los siguientes propósitos: ocultar o pretender ocultar, encubrir o impedir conocer el origen, localización, destino o propiedad de dichos recursos, derechos o bienes , o alentar alguna actividad ilícita”78. Además de es tablecer lo anterior, la normatividad en México involucra dentro de este delito al terrorismo, tráfico de arm as y de personas , corrupción y es tablece la posibilid ad de levantar el secreto bancario en casos de lavado de dinero79.. 78 79. Artículo 400 bis. Código Federal de Procedimientos Penales Ibídem . CICAD. 39.

(40) Conclus ión. Es m uy complicado es tablecer, s i para Es tados Unidos , alguno de los dos países tiene una m ayor tras cendencia, si alguno repres enta una mayor amenaza para su s eguridad nacional. Para un mayor entendimiento es pertinente es table cer unas diferencias bás icas relacionadas con el tema entre las dos nacio nes .. En prim era ins tancia, vemos que la realidad de Colombia se agudiza por su conflicto armado interno, lo cual des pués del 11 de Septiembre, pas o a s er una amenaza por s us acciones no s olo contra colom bianos sino contra extranjeros , y catalogado por Es tados Unidos como grupo con fines terroris tas a nivel m undia l. Adem ás de lo anterior, Colom bia es el primer productor de marihuana y cocaína de Latinoamérica. Lo anterior, genera un gran problem a no s olo en términos del narcotráfico sino en lavado de activos , debido al gran volumen de dinero proveniente de es te ilícito que debe s er introducido al s is tema internacional y que puede ser des tinado para el financiam iento de los grupos terroristas. México por su parte, tiene una realidad s ocial s imilar a la de Colom bia por el narcotráfico y crimen organizado, pero no cuenta actualm ente con grupos terroristas de alcance extraterritorial. Una caracterís tica de las relaciones bilaterales entre México y Estados Unidos es la gran frontera que com parten. Esto los lle va establecer políticas m igratorias , que es trecha relaciones y genera un m ayor trabajo en conjunto. Adem ás, México es el segundo productor de. 40.

(41) m arihuana de Am érica latina des pués de Colombia, generando un enorme problem a en el tráfico de las drogas y lavado de activos .. Com o s e m encionó en el capitulo anterior, México s iguió en primera instancia el reglamento modelo de la CICAD- OEA, y Colombia por s u parte comenzó s u proceso de es tablecer un m arco teórico sobre lavado de activos siguiendo lo pactado por la Convención de Vienna, sobre lo cual ya s e especifico en el Capitulo 4. Lo anterior no afecta sobre el impacto de la políticas de lavado de activos en México ni Colombia, lo que afecta, son las políticas y normas del Estado y la implementación de es tas por parte de s ector financiero en cada país . La norma en los dos países es muy similar y bus ca la prevención y control por m edio de herramientas, en México vemos que la sanción es de 5 a 15 años de cárcel, mientras que en Colombia es de 6 a 15 años .. Tanto en México como Colombia el s ector financiero recibió un gran impacto por la fuerte presión que se dio después del 11 de Septiem bre por parte del gobierno y la banca de Estados Unidos , si no ejercen control, quedan por fuera del ambiente internacional bancario debido a que este país tiene el liderazgo, s obre es to nos dice Quevedo: “No se puede des conocer que los Es tados Unidos son el centro financiero del m undo. y. en. consecuencia. nuestras. entidades. financie ras. es tán. perm anentemente efectuando operaciones en dicha Jurisdicción, las cuales deben efectuarse “siguiendo la ley del lugar” y en consecuencia los EE UU. 41.

(42) aplican s us leyes a cualquier trans acción financie ra que pasa por el s is tema bancario de ese país 80”.. La diferencia puntual en el impacto de las políticas de anti-lavado de dinero entre los dos país es radica en el as pecto conceptual de lavado de activos , donde s e incluyo des pués del 11 de s eptiembre del 2001, al financiamiento del terrorism o como factor fundam ental de este. Por ejemplo, vem os que en la norm atividad mexicana, se in cluye al terrorism o en el tem a de lavado de activos pero no se des arrolla al financiamiento de es te como factor fundamental, no existe la necesidad actual de contrarrestarlo en la norm atividad nacional debido a que no exis ten grupos terroristas con alcance internacional, que entre en este nuevo concepto. En cambio, Colom bia si incluye el financiamiento de es te fenóm eno dentro de s u norma, dándole una gran relevancia al tem a y buscando contrarrestar el financiamiento de los grupos armados terroris tas . Lo anterior es fundamental, pero es s olo un comienzo. Así Colombia incluya dentro de la ley de anti-.lavado de activos al financiamiento del terrorismo, este no es s uficiente para darle importancia que s us cita. Es vital proponer que Colombia des arrolle una ley de anti-financiam iento del terrorismo como ley independiente y de paso a una nueva normativa en donde es te punto sea igual al tema de lavado de activos .. 80. Quevedo Quintero Luís Bernardo La Ley Patriota de los EE.UU. y sus efectos en la Banca Latinoam ericana. Comité latinoamericano para la Prevención del Lavado de Activos Felevan. Bogota, 2004. 42.

(43) Los cambios propues tos por Estados Unidos es tán enfocados a un mayor control y prevención, y principalmente a incluir dentro del concepto de la vado de activos a los grupos terroris tas y fundamentalmente al financiamiento del terrorism o. Es te fue el gran impacto que caus aron los ataques del 11 de Septiem bre en América Latina, y por la realidad nacional de grupos terroris tas , Colombia a asum ido con mas fuerza este reto propues to por los Estados Unidos. La política de Es tados Unidos hacia México, esta marcada por las políticas m igratorias , dándole mayor importancia a es te tema que al financiamiento del terrorism o, debido a que es te es el principal problema que afrontan es tas dos naciones en conjunto. Esto fue evidente ya que inmediatam ente des pués de los ataques , se incremento la cooperación en s eguridad fronteriza y tem as migratorios, dándole m ayor im portancia a este tema que a cualquier otro en la agenda bilateral81.. Las razones expues tas , se evidencian con el in crem ento en la ayuda económica del Plan Colombia en el 200282, cuando Bus h le solicito al congreso enfocar es tos mayores fondos al control del fin anciamiento del terrorismo, enfocando mas a las FARC que a los Param ilitares , com o grupo que representa una amenaza mundial.. 81. Soriano, Juan Pablo. “La Seguridad en la Agenda Bilateral Estados Unidos– México.Los Primeros Seis Meses Después del 11 de Septiembre“. Universidad Autónoma de Barcelona. Barcelona.2002. 82. Op.cit. Embajada de los Estados Unidos de Am érica en Bogota. 43.

(44) En térm inos de lavado de activos, los nexos entre el Narcotráfico y los grupos armados datan de diferentes épocas . El paramilitarismo un fenómeno que s urgió desde un principio impuls ado por grandes capos del narcotráfico, en una coyuntura donde los narcotraficantes y la guerrilla tenia una pugna abierta. Actualm ente observamos que el gobierno colom biano, le ha dado mayor importancia a la relación entre FARC y Narcotráfico. En Noviembre de 2002 se s entencio a 72 meses de prisión a Nelly Buitrago de Ros ero por el delito de lavado de activos 83. Por otro lado, la relación Narcotráfico y Paramilitares ha s ido evidente para la s ociedad colom biana, pero s e ha empezado a observar, en términos de lavado de activos, des de los últimos años con el proces o de paz84.. 83. Fiscalia de la Nación Boletín de prensa No 293. Bogota. 2002 Grupo de Reflexión sobre Políticas Públicas de Seguridad Ciudadana en Bogotá, Seguridad Ciudadana. “la presencia de los Paramilitares en Bogota: Elem entos para un Análisis”. Bogota. M ayo, 2006. 84. 44.

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