BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL DEL GOBIERNO COLOMBIANO

BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL

DEL GOBIERNO COLOMBIANO

• Sociedad anónima de economía mixta

• Vinculado al MCIT

• Establecimiento de crédito bancario

• Intermediario del mercado cambiario

• Emisor e intermediario de valores

• Régimen de derecho privado para contratación y

régimen laboral

Accionistas

A Abril 2017

Relación de Bancóldex con sus aliados

Ministerio de Comercio, Industria y Turismo 91,9% Ministerio de Hacienda y Crédito Público 7,9% Otros 0,2%

Esquema de redescuento

Crédito de redescuento

_{Crédito directo}

Aplicación de redescuento

Aplicación de crédito

EMPRESA

INSTITUCIÓN FINANCIERA

BANCÓLDEX RESPONDE A LA POLÍTICA DE DESARROLLO PRODUCTIVO LIDERADA

POR EL MCIT CON TRES INSTRUMENTOS:

BANCÓLDEX

CATALIZADOR

DE CRECIMIENTO

EMPRESARIAL

Detona crecimiento

empresarial

LEASING BANCOLDEX

FOCALIZADO EN

ACCESO

A CRÉDITO

Dinamiza recursos:

banca asesora,

personalizada y flexible

MÁS PROGRESO

VEHÍCULO DE INSERCIÓN

PRODUCTIVA E INCLUSIÓN

FINANCIERA

Condiciones de acceso y

acompañamiento técnico

Financiación y Conocimiento para el Crecimiento Empresarial

INCLUSIÓN Y

PRODUCTIVIDAD

ESCALAMIENTO

EMPRESARIAL

FLUJOS

GLOBALES

EXPANSIÓN

INTERNACIONAL

ECOSISTEMAS

DINÁMICOS

Negocios

emergentes

•

Empresas que crecen a

doble dígito o con

potencial

•

Encadenamientos

productivos

•

Empresas altamente

exportadoras

•

Multilatinas

•

Multinacionales

•

Multilatinas

•

Empresas con

potencial para

internacionalizarse

•

Start-ups

•

Empresas en etapa

temprana

Servicios no financieros

•

Consultoría

•

Información

•

Estructuración de

proyectos

Bancóldex Capital

Fondo de fondos

CRECIMIENTO

EXTRAORDINARIO

RENTABILIDAD/IMPACTO

Desembolsos Enero – Abril 2017

27.412

Empresas

28.162

Operaciones

Desembolsos en

31

Departamentos

del país (Incluye Bogotá D.C.)

DISTRIBUCIÓN POR

TAMAÑO DE EMPRESA

Pymes

42%

23%

23%

12%

COP 979.699

Millones

COP 578.202

USD 137

DESTINO DE LOS RECURSOS

DISTRIBUCIÓN POR PLAZO

Largo

50%

29%

21%

50%

38%

12%

PRINCIPALES MACROSECTORES ATENDIDOS

Industria Manufacturera Comercio al por menor- mayor ; rep.

Vehiculos

Actividades Financieras y de Seguros Construcción Transporte y almacenamiento otros

6%

6%

19%

16%

26%

27%

Estructura

financiera y

Activo

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

C OP M illo n e s

Cartera Inversiones Otros Fililiales y FCP

* Inversiones compuestas por:

Portafolio COP, USD y fondos interbancarios

Composición

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

COP M ill o n e s COP USD

COP 69%

USD 31%

COP 1,65 Bill

(USD 561 mill)

COP 3,71 Bill

* TRM de reexpresión Abr. 2017: 2,947.85 COP / USD

Cartera

17%

75%

3%

13%

79%

4%

Calidad de la cartera Bancóldex

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE´s Abr-17

Cartera vencida / Cartera bruta

2,166

1,424

4.2 4.4 1.3

0 5,000

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17 IOE's Abr-17

Provisión / Cartera Vencida (No. veces)

Pasivo

0

1,500,000

3,000,000

4,500,000

6,000,000

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

COP M ill o n e s

CDT's

Bonos

Repos

Corresp. y Multilat

Otros

34%

9%

48%

Composición

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

C OP M illo n e s

Evolución

30%

14%

49%

Patrimonio

0

200,000

400,000

600,000

800,000

1,000,000

1,200,000

1,400,000

1,600,000

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

CO P M ill on es

Capital social

Superávit

Utilidad ej. anterior

Utilidad presente ej.

Reservas

14%

7%

69%

Composición

Dic-14 Dic-15 Dic-16 Abr-17

C OP M illo n e s

Evolución

14%

7%

74%

7%

3%

5%

Solvencia

18.02%

16.69%

16.74%

17.11%

18.35%

Dic-14

Dic-15

Dic-16

Abr-17

IOE´s Abr-17

1,062,557

_19,416

_1,043,141

75,894

1,119,035

Capital Sucrito y Pagado

Deducciones

Patrimonio Básico

Ordinario

Patrimonio Adicional

Patrimonio Técnico

15,95% 17,11%

Corte Abril 2017 COP Millones

Utilidades (Cifras en millones)

ImpoRenta Utilidad Neta

+38% +53% +77% +414% -72% -4% +6% +32% +86% +578% 147.278 100.727 702 39.628 5.277 16.137 12.522 5.566 21.216 46.444 Ingresos Cartera Gastos de Cartera Comisiones y Otros Netos Ingreso Neto Portafolio y Derivados Provisiones Netas Cartera Gastos Generales con D&A Gastos Personal Otros Ingresos y Gastos Netos

ImpoRenta Utilidad Neta

+10% +7% -153% +15% -185% -23% +10% -882% +60% +99%

Utilidad Acum Dic 16

Utilidad Acum Abr 17

Var. Anual

Var. Anual

ROA y ROE*

4.54%

1.07%

6.84%

9.11%

6.21%

1.03%

0.22%

1.43%

2.04%

2.28%

Dic-14

Dic-15

Dic-16

Abr-17

IOE´s Abr-17

ROE

ROA

* Datos con corte abril son anualizados

CALIFICACIONES DE RIESGO

Internacional

Instrumentos de deuda

Última revisión

11/16

11/16

04/17

Obligaciones largo plazo ( moneda extranjera)

_BBB/Estable/

Obligaciones corto plazo (COP)

F1+

BRC 1+

Obligaciones largo plazo(COP)

AAA

AAA

Nacional

Fitch

Ratings

Fitch

Ratings

New York

F2

BBB

Primer emisor de

bonos verdes en el

Mercado Principal

Colombiano

PROTOCOLO

VERDE

Eco-eficiencia

Financiamiento

climático

Gestión de

riesgos

ambientales y

sociales

INTERNATIONAL

DEVELOPMENT

FINANCE CLUB

Participación

en el diseño

de la

arquitectura

internacional

de las

finanzas

climáticas

PROGRAMA DE

LAS NACIONES

UNIDAS PARA EL

MEDIO

AMBIENTE-IF

Capacitación y

entrenamiento

Buenas

prácticas

Estudios

particulares

COMITÉ GESTION

FINANCIERA

SISCLIMA

CONPES 3700

Estrategias

nacionales de

cambio

climático

Preparación,

acreditación y

acceso a

Green Climate

Fund

(CMNUCC)

ADHESIÓN A PROTOCOLOS E INICIATIVAS DE

SOSTENIBILIDAD

Contratación

de personal

especializado

Estrategia

Ambiental

Corporativa

Integral

Apoyo de la

banca

multilateral

Papel del

sector

financiero en

las finanzas del

clima

Análisis de

la situación

empresarial

(segmentos

y sectores)

ELEMENTOS INCORPORADOS EN EL DESARROLLO

DE LA ESTRATEGIA AMBIENTAL

Bonos Verdes

Definiciones

Bonos verdes

Aquellos

bonos

cuyos

recursos

se

destinan

exclusivamente a financiar o refinanciar parcial o

totalmente proyectos relacionados con

actividades

sostenibles.

Proyecto verde

Genera

beneficios ambientales

claros y específicos, los

cuales deben ser descritos de forma detallada y

también estimados.

Objetivos

Mitigación y adaptación al cambio climático

-Reducción de emisiones

Principios de los Bonos Verdes

Uso de los recursos

provenientes de la emisión.

Proceso de evaluación y

selección de proyectos.

Administración de los

recursos.

Reportes periódicos.

1

2

3

4

Proyectos Elegibles

Energía

renovable

Eficiencia

energética

Transporte

sostenible

Construcción

sostenible

Manejo recursos

hídricos

Justificación de la emisión de bonos verdes

Aprovechar el potencial de Colombia en términos sociales, culturales y

naturales.

Biodiversidad

Turismo social y verde

Recursos hídricos

Potencial solar, eólico y geotérmico

Sistemas de transporte masivo

Programa de bonos vigente 2014

• Estructurador del programa

• Calificación: AAA

• Representante legal de

tenedores de bonos

• Valor del programa: 3 billones de pesos (0% colocado)

• Diagnóstico y viabilidad de la

emisión

• Diseño del framework

• Segunda opinión

• Administrador de la subasta

• Colocadores

Condiciones financieras

• Monto:

200.000 millones.

• Plazo:

5 años.

• Fecha:

Agosto 9 de 2017.

• Calificación:

AAA

• Mecanismo de colocación: Subasta holandesa

administrada por la BVC.

• Tipo de títulos: Bonos ordinarios “verdes”

desmaterializados en Deceval.