Inicio. Datos y Documentos

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Datos y Documentos

Las Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros deberán tener integrado un expediente de identificación del Cliente que contenga cuando menos los datos obligatorios de acuerdo al tipo de persona.

Adicionalmente, deberá obtenerse una copia de documentación emitida por una fuente confiable que permita verificar los datos manifestados por el Cliente. Los momentos en que se debe obtener dicha documentación varían de acuerdo al tipo de persona y transacción que se esté realizando con el cliente.

Si tienes dudas con relación a las disposiciones y su aplicación, favor de enviar un correo a la firma: [email protected]

Personas Físicas Personas Morales Requisitos Documentos Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

Acta Constitutiva Poder Notarial Legibilidad y Cotejo

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Personas Físicas

Son mexicanos

por nacimiento:

Los que nazcan en territorio de la República, sea cual fuere la nacionalidad de sus padres.

Los que nazcan en el extranjero de padres

mexicanos, de padre mexicano o de madre mexicana. Los que nazcan a bordo de embarcaciones o

aeronaves mexicanas, sean de guerra o mercantes".

por naturalización:

Los extranjeros que obtengan de la Secretaria de Relaciones, Carta de Naturalización.

La mujer extranjera que contraiga matrimonio con mexicano, y tenga o establezca su domicilio dentro del territorio nacional, conserva la nacionalidad mexicana, aun después de disuelto el vinculo matrimonial. La Secretaria de Relaciones

Exteriores hará, en este caso, la declaratoria correspondiente.

Puede naturalizarse mexicano todo extranjero que cumpla con requisitos establecidos en la Ley.

Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Personas Morales

Son Personas Morales:

La Nación, las Entidades Federativas y los Municipios;

Las corporaciones de carácter público y las fundaciones reconocidas por la ley;

Las asociaciones y sociedades civiles y mercantiles;

Los sindicatos y demás asociaciones profesionales a que se refiere la fracción XVI del artículo 123 de la Constitución General de la República;

Los ejidos y las sociedades cooperativas y mutualistas;

Las asociaciones distintas de las enumeradas que se propongan fines políticos, científicos, artísticos, de recreo o cualquier otro fin lícito, siempre que no fueren desconocidas por la ley;

Todas las agrupaciones a las que la Ley reconozca ese carácter Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Micro Industria Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Requisitos de documentación

De acuerdo a las políticas de identificación de los Clientes, en algunos casos es necesario entregar una copia de los documentos señalados como obligatorios en las disposiciones. En este capítulo se detallan dichos documentos y sus características.

Cuando existan indicios o certeza de que los documentos de identificación presentados por los Clientes sean falsos o presenten tachaduras o enmendaduras, las Instituciones deberán recabar otro medio de

identificación.

La documentación deberá presentarse cotejada vs. sus originales, incluyendo la leyenda: "Se hace constar que la presente copia coincide con el original que se tuvo a la vista", Fecha, Nombre Completo y Firma del

responsable. Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Acta Constitutiva Poder Notarial Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Personas Físicas Mexicanas

Datos Obligatorios

Nombre completo Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Nacimiento

Profesión u Ocupación actual (especificar)

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

Dirección de correo electrónico

CURP

Documentos Obligatorios

Identificación Oficial vigente

Comprobante de Domicilio

Documentos Opcionales

Cédula de Identificación Fiscal

CURP Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Inicio

Datos Obligatorios

Nombre completo

Domicilio completo de residencia

En caso de no ser residente en la República Mexicana:

Domicilio completo del lugar de origen y domicilio en

el cual se le pueda ubicar mientras permanece en territorio nacional.

Nacionalidad

Fecha de Nacimiento

Teléfono

Datos Opcionales

CURP

R.F.C.

Documentos Obligatorios

Pasaporte vigente

Forma migratoria que acredite su legal existencia en el país

Comprobante de Domicilio (sólo si es residente)

Personas Físicas Extranjeras

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Representante Legal

Datos Obligatorios

Nombre completo Domicilio completo Nacionalidad Fecha de Nacimiento

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

CURP

Documentos Obligatorios

Identificación Oficial vigente

Documentos Opcionales

CURP Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Datos Obligatorios

Denominación o Razón Social

Domicilio completo

Nacionalidad

Fecha de Constitución

Giro mercantil, actividad u objeto social

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

Documentos Obligatorios

Acta Constitutiva con sello de registro

Poder Notarial o testimonio en que consten los poderes y facultades del Representante Legal

I.D. Oficial del Representante Legal

Documentos Opcionales

Personas Morales Mercantiles

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Inicio

Datos Obligatorios

Domicilio completo

Nacionalidad

Teléfono

Datos Opcionales

Documentos Obligatorios

Documento que compruebe su existencia, debidamente legalizado o apostillado

Testimonio o Carta en que consten los poderes y facultades del Representante Legal

Documentos Opcionales

Personas Morales Extranjeras

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Inicio

Datos Obligatorios

Domicilio completo

Nacionalidad

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

Documentos Obligatorios

Acta Constitutiva con sello de registro (en cuanto la obtenga)

Escrito firmado por el Representante Legal en el que se manifieste el trámite de Registro.

Documentos Opcionales

Personas Morales Reciente Constitución

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Personas Morales Régimen Simplificado

¿Qué se entiende por Régimen Simplificado?

Son las entidades de la administración pública federal, estatal o municipal y las entidades financieras. El régimen simplificado de identificación de Clientes será aplicable tratándose de:

Sociedades Controladoras de Grupos Financieros.

Sociedades de Inversión.

Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro.

Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión.

Sociedades Distribuidoras de Acciones de Sociedades de Inversión.

Instituciones de Crédito.

Casas de Bolsa.

Casas de Cambio.

Administradoras de Fondos para el Retiro.

Instituciones de Seguros.

Sociedades Mutualistas de Seguros.

Instituciones de Fianzas.

Almacenes Generales de Depósito.

Arrendadoras Financieras.

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo.

Sociedades Financieras Populares.

Sociedades Financieras de Objeto Limitado.

Uniones de Crédito.

Dependencias y Entidades públicas federales, estatales y municipales.

Bolsas de Valores.

Instituciones para el Depósito de Valores.

Empresas que administren mecanismos para facilitar las transacciones con valores.

Contrapartes Centrales.

Continúa Régimen Simplificado

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Personas Morales Régimen Simplificado

Datos Obligatorios

Domicilio completo

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

Documentos Obligatorios

Documentos Opcionales

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Sindicatos

Datos Obligatorios

Domicilio completo

Nacionalidad

Teléfono

R.F.C.

Datos Opcionales

Documentos Obligatorios

Copia del registro expedido por la autoridad laboral que le corresponda, según sea iniciativa privada o sector público

Copia del acta de asamblea en que fue nombrada la Mesa Directiva en la cual aparece el nombre de la persona que firma como su Representante Legal. En caso de que dicha acta no refiera nombres, sino sólo posiciones o cargos, el acta deberá acompañarse con una copia de los estatutos en donde se puedan apreciar las facultades conferidas el puesto o cargo en cuestión y/o

Copia del testimonio de la Escritura Notarial en que se otorgó el poder, como en cualquier Persona Moral mercantil, si el Sindicato optó por documentar de este modo las

facultades de su Representante

Identificación del Representante Legal y en su caso

Cédula de Identificación Fiscal, documento este último que pueden o no tener, pues los sindicatos no tienen obligación de darse de alta en el Registro Federal de Contribuyentes a menos que tengan ingresos por conceptos distintos a cuotas

Documentos Opcionales

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Identificación Oficial

Los documentos válidos para este efecto serán los

siguientes:

Credencial para votar emitida por el Instituto Federal Electoral (IFE) o por el Instituto Electoral Estatal (IEE)

Pasaporte vigente emitido por la Secretaría de Relaciones Exteriores (SRE)

Cédula profesional

Cartilla militar

Tarjeta única de identidad militar

Tarjeta de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores

Credenciales y carnets de identificación expedidas por el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS)

Licencia de conducir vigente Certificado de matricula consular

Credenciales vigentes de Instituciones Públicas de Educación Media Superior y Superior

Así como cualquier otro que sea expedido por autoridad competente para obtener recursos o apoyos de programas federales, estatales o municipales.

Es importante mencionar que deberá entregarse copia de las identificaciones por ambos lados. En el caso de las Credenciales

para votar, es obligatorio que se aprecie claramente el No. de Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Comprobante de Domicilio

Éste se presentará únicamente cuando el domicilio manifestado en el

contrato no coincida con el de la identificación o cuando ésta no contenga domicilio. Los documentos que se considerarán como comprobantes de

domicilio válidos serán los siguientes: Comprobante de suministro de

Gas natural Energía eléctrica

Servicio de telefonía fija Servicio de agua potable Comprobante de impuesto predial Estados de cuenta bancarios

Contrato de arrendamiento registrado ante la autoridad fiscal

La antigüedad de los documentos anteriormente mencionados como comprobantes válidos de domicilio, deberá ser menor a tres meses a partir de su fecha de expedición. Lo anterior, con excepción del anual del comprobante de

impuesto predial, del comprobante suministro de agua potable y del contrato de arrendamiento.

No es obligatorio que el comprobante de domicilio se encuentre a nombre del Contratante a identificar, siempre y cuando coincida con el domicilio manifestado por el mismo.

El plazo de antigüedad aceptada en Comprobante de Domicilio se cuenta a partir de la expedición de dicho comprobante, no importando el período de consumo, fechas de corte o fecha límite de pago. Sólo en caso de que el comprobante no especifique una fecha de emisión, deberá considerarse el último día de la fecha de corte.

Los recibos de telefonía móvil no son comprobantes válidos. Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Cédula de Identificación Fiscal

Se enviarán cualquiera de los 2 Formatos adjuntos. El primero corresponde al Formato completo, el cual incluye el domicilio fiscal de la Empresa, su Actividad, Fecha de Inscripción, Fecha de

Inicio de Operaciones, etc. Ambos son válidos.

La Clave del R.F.C. deberá coincidir con la manifestada dentro del Formato de Identificación Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal

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Acta Constitutiva

Cuando se trata de Actas Constitutivas simples, validamos en primera instancia, la información que es posible localizar dentro de las páginas iniciales:

No. y nombre de la Notaria

No. de Instrumento Notarial

Continúa Acta Constitutiva

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Acta Constitutiva

Así como:

Nacionalidad, domicilio y duración de la Empresa Objeto Social de la misma

Acta Constitutiva Poder Notarial

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Inicio

Acta Constitutiva

Se envían también Instrumentos Notariales, tales como

Protocolizaciones de Actas de Asamblea, por medio de los cuales se hacen constar modificaciones diversas a los Estatutos de la

Sociedad. Para poder identificar los datos previamente mencionados, es necesario remitirnos a los Antecedentes de la Constitución, mismos que se encuentran detallados dentro de este tipo de documentos.

Continúa Acta Constitutiva

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Inicio

Acta Constitutiva

Cuando se reciban únicamente las páginas que contengan la

información obligatoria elemental, se deberá validar que se hayan incluido también las últimas páginas, en las cuales aparecen los sellos Notariales, así como los del Registro Público de Comercio.

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Inicio

Poder Notarial

En algunos casos, especialmente cuando las Escrituras Constitutivas son de fecha reciente, el otorgamiento de Poderes al Representante Legal aparece dentro de este mismo documento. Se le podrá designar a este último como Administrador Único, Gerente General, Apoderado Legal, etc. Y se deberá validar que se le estén confiriendo, por lo menos, los poderes para Pleitos y Cobranzas y Administración de la Sociedad.

Continúa Poder Notarial

(22)

Inicio

Poder Notarial

En los casos en los que se envía un Instrumento Notarial

específicamente para hacer constar el Otorgamiento de Poderes al Representante Legal, dicha información generalmente aparece dentro de las dos primeras páginas de la Escritura.

(23)

Inicio

Legibilidad y Cotejo

DOCUMENTACIÓN LEGIBLE Y COTEJO CORRECTO

Continúa Legibilidad y Cotejo

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Inicio

Legibilidad y Cotejo

DOCUMENTACIÓN ILEGIBLE Y COTEJO INCORRECTO

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Inicio

Legibilidad y Cotejo

El cotejo no puede ser realizado por el propio

Asegurado, aunque este último actúe también como

Agente.

Continúa Legibilidad y Cotejo

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Inicio

Legibilidad y Cotejo

Cuando un documento conste de varias páginas, éstas deberán ser numeradas y la anotación del cotejo deberá realizarse sólo en la primera o última página mediante la leyenda "Se hace constar que la presente copia, que consta de _ _ _ _ páginas, coincide con el original que se tuvo a la vista"

Se aceptará también que el cotejo mencionado se incluya tanto en la primera como en la última página.

Requisitos Documentos

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Legibilidad y Cotejo

Con relación a la ilegibilidad de los documentos, la

Cláusula cuadragésima segunda del Artículo 140 de la LGISMS menciona: “Para efectos de la imposición de sanciones, se considerará como incumplimiento aquellos casos en que se presente información incompleta, ilegible o con errores...”. Cabe mencionar que se podrá recibir documentación vía fax, siempre y cuando ésta se encuentre perfectamente legible.

Referente a la conservación de los expedientes, la Cláusula trigésimo octava del Artículo 140 de la LGISMS dice: “Los documentos que integran los expedientes de identificación de Clientes, se conservarán durante toda la vigencia del

contrato y posteriormente por un periodo no menor a 10

años”. Mexicanos Extranjeros Representante Legal Personas Físicas Mercantiles Extranjeras Reciente Constitución Régimen Simplificado Sindicatos Personas Morales Identificación Oficial Comprobante de Domicilio Cédula de Identificación Fiscal