1. trimestre 2021.
Balance de situación a 31/03/2021
Activo 1T2021
A-1) Efectivo y otros activos líquidos equivalentes 104.048.781,70
A-2) Activos financieros mantenidos para negociar 4.122.027,05
I. Instrumentos de patrimonio 0,00
II. Valores representativos de deuda 4.122.027,05
III. Derivados 0,00
IV. Otros 0,00
A-3) Otros activos financieros a valor razonable con cambios en PyG 5.469.716,29
I. Instrumentos de patrimonio 0,00
II. Valores representativos de deuda 0,00
III. Instrumentos híbridos 5.469.716,29
IV. Inversiones por cuenta de los tomadores que asumen el riesgo de la inversión 0,00
V. Otros 0,00
A-4) Activos financieros disponibles para la venta 272.257.455,95
I. Instrumentos de patrimonio 54.910.106,34
II. Valores representativos de deuda 217.347.349,61
III. Inversiones por cuenta de los tomadores que asumen el riesgo de la inversión 0,00
IV. Otros 0,00
A-5) Préstamos y partidas a cobrar 151.108.749,35
I. Valores representativos de deuda 43.654,10
II. Préstamos 2.006.786,43
1. Anticipos sobre pólizas 0,00
2. Préstamos a entidades del grupo y asociadas 2.003.052,79
3. Préstamos a otras partes vinculadas 3.733,64
III. Depósitos en entidades de crédito 71.239.364,05
IV. Depósitos constituidos por reaseguro aceptado 40.933,51
V. Créditos por operaciones de seguro directo 63.320.747,56
1. Tomadores de seguro 59.070.839,82
2. Mediadores 4.249.907,74
VI. Créditos por operaciones de reaseguro 923.020,43
VII. Créditos por operaciones de coaseguro 1.511.010,57
VIII. Desembolsos exigidos 0,00
IX. Otros créditos 12.023.232,70
1. Créditos con las Administraciones Públicas 163.707,64
2. Resto de créditos 11.859.525,06
A-6) Inversiones mantenidas hasta el vencimiento 0,00
A-7) Derivados de cobertura 0,00
A-8) Participación del reaseguro en las provisiones 14.712.926,30
I. Provisión para primas no consumidas 1.485.659,06
II. Provisión de seguros de vida 291.493,59
III. Provisión para prestaciones 12.935.773,66
IV. Otras provisiones técnicas 0,00
A-9) Inmovilizado material e inversiones inmobiliarias 115.129.741,45
I. Inmovilizado material 19.011.705,76
II. Inversiones inmobiliarias 96.118.035,69
A-10) Inmovilizado intangible 17.417.365,72
I. Fondo de comercio 0,00
II. Derechos económicos derivados de carteras de pólizas adquiridas a mediadores 74.145,56
III. Otro activo intangible 17.343.220,16
A-11) Participaciones en entidades del grupo y asociadas 47.602.476,59
I. Participaciones en empresas asociadas 6.008.913,90
II. Participaciones en empresas multigrupo 0,00
III. Participaciones en empresas del grupo 41.593.562,69
A-12) Activos fiscales 2.421.831,64
I. Activos por impuesto corriente 555.836,53
II. Activos por impuesto diferido 1.865.995,11
A-13) Otros activos 48.421.447,67
I. Activos y derechos de reembolso por retribuciones a largo plazo al personal 35.860,42
II. Comisiones anticipadas y otros costes de adquisición 5.250.000,00
III. Periodificaciones 42.591.276,16
IV. Resto de activos 544.311,09
A-14) Activos mantenidos para venta 0,00
TOTAL ACTIVO 782.712.519,71
A-1) Pasivos financieros mantenidos para negociar 0,00
A-2) Otros pasivos financieros a valor razonable con cambios en PyG 0,00
A-3) Débitos y partidas a pagar 74.191.562,54
I. Pasivos subordinados 0,00
II. Depósitos recibidos por reaseguro cedido 714.364,71
III. Deudas por operaciones de seguro 55.630.284,22
1.- Deudas con asegurados 9.644.785,55
2.- Deudas con mediadores 2.366.063,55
3.- Deudas condicionadas 43.619.435,12
IV. Deudas por operaciones de reaseguro 2.173.034,71
V. Deudas por operaciones de coaseguro 70.953,64
VI. Obligaciones y otros valores negociables 0,00
VII. Deudas con entidades de crédito 0,00
VIII. Deudas por operaciones preparatorias de contratos de seguro 0,00
IX. Otras deudas: 15.602.925,26
1.- Deudas con las Administraciones públicas 2.965.444,54
2.- Otras deudas con entidades del grupo y asociadas 1.280.550,13
3.- Resto de otras deudas 11.356.930,59
A-4) Derivados de cobertura 0,00
A-5) Provisiones técnicas 316.362.073,03
I. Provisión para primas no consumidas 173.240.774,93
II. Provisión para riesgos en curso 772.006,77
III. Provisión de seguros de vida 883.181,31
1.- Provisión para primas no consumidas 321.596,28
2.- Provisión para riesgos en curso 0,00
3.- Provisión matemática 561.585,03
4.- Provisión de seguros de vida cuando el riesgo de la inversión lo asume el tomador 0,00
IV. Provisión para prestaciones 139.983.699,14
V. Provisión para participación en beneficios y extornos 1.482.410,87
VI. Otras provisiones técnicas 0,00
A-6) Provisiones no técnicas 9.137.404,51
I. Provisiones para impuestos y otras contingencias legales 802.577,14
II. Provisión para pensiones y obligaciones similares 108.911,02
III. Provisión para pagos por convenios de liquidación 3.199.162,44
IV. Otras provisiones no técnicas 5.026.753,91
A-7) Pasivos fiscales 21.736.945,57
I. Pasivos por impuesto corriente 145.353,55
II. Pasivos por impuesto diferido 21.591.592,02
A-8) Resto de pasivos 0,00
I. Periodificaciones 0,00
II. Pasivos por asimetrías contables 0,00
III. Comisiones y otros costes de adquisición del reaseguro cedido 0,00
IV. Otros pasivos 0,00
A-9) Pasivos vinculados con activos mantenidos para la venta 0,00
TOTAL PASIVO 421.427.985,65
Balance de situación a 31/03/2021
Patrimonio Neto 1T2021
B-1) Fondos propios 349.398.556,42
I. Capital o fondo mutual 114.799.970,25
1. Capital escriturado o fondo mutual 114.799.970,25
2. (Capital no exigido) 0,00
II. Prima de emisión 0,00
III. Reservas 233.957.905,74
1. Legal y estatutarias 164.124.363,82
2. Reserva de estabilización 60.044.849,76
3. Otras reservas 9.788.692,16
IV. (Acciones propias) 0,00
V. Resultados de ejercicios anteriores 0,00
1. Remanente 0,00
2. (Resultados negativos de ejercicios anteriores) 0,00
VI. Otras aportaciones de socios y mutualistas 0,00
VII. Resultado del ejercicio 1.353.389,89
VIII. (Dividendo a cuenta y reserva de estabilización a cuenta) -712.709,46
IX. Otros instrumentos de patrimonio neto 0,00
B-2) Ajustes por cambios de valor: 11.885.977,64
I. Activos financieros disponibles para la venta 11.885.977,64
II. Operaciones de cobertura 0,00
III. Diferencias de cambio y conversión 0,00
IV. Corrección de asimetrías contables 0,00
V. Otros ajustes 0,00
B-3) Subvenciones, donaciones y legados recibidos 0,00
TOTAL PATRIMONIO NETO 361.284.534,06
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 782.712.519,71
(Datos en euros)
I.1. Primas Imputadas al Ejercicio, Netas de Reaseguro 78.617.418,34
a) Primas devengadas 82.363.998,05
a1) Seguro directo 82.261.597,69
a2) Reaseguro aceptado 16.823,18
a3) Variación de la corrección por deterioro de las primas pendientes de cobro (+ ó -) 85.577,18
b) Primas del reaseguro cedido (-) -7.161.615,84
c) Variación de la provisión para primas no consumidas y para riesgos en curso (+ ó -) 3.381.665,38
c1) Seguro directo 3.381.665,38
c2) Reaseguro aceptado 0,00
d) Variación de la provisión para primas no consumidas, reaseguro cedido (+ ó -) 33.370,75
I.2. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 1.824.866,11
a) Ingresos procedentes de las inversiones inmobiliarias 0,00
b) Ingresos procedentes de inversiones financieras 1.613.421,04
c) Aplicaciones de correcciones de valor por deterioro del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De inversiones financieras 0,00
d) Beneficios en realización del inmovilizado material y de las inversiones 211.445,07
d1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
d2) De inversiones financieras 211.445,07
I.3. Otros Ingresos Técnicos 220.513,74
I.4. Siniestralidad del Ejercicio, Neta de Reaseguro 54.682.462,86
a) Prestaciones y gastos pagados 51.298.469,47
a1) Seguro directo 57.202.187,13
a2) Reaseguro aceptado 0,00
a3) Reaseguro cedido (-) 5.903.717,66
b) Variación de la provisión para prestaciones (+ ó -) -1.662.192,48
b1) Seguro directo -1.633.557,09
b2) Reaseguro aceptado 0,00
b3) Reaseguro cedido (-) 28.635,39
c) Gastos imputables a prestaciones 5.046.185,87
I.5. Variación de otras Provisiones Técnicas, Netas de Reaseguro (+ ó -) 0,00
I.6. Participación en Beneficios y Extornos 235.674,10
a) Prestaciones y gastos por participación en beneficios y extornos. 0,00
b) Variación de la provisión para participación en beneficios y extornos (+ ó -) 235.674,10
I. 7. Gastos de Explotación Netos 21.390.816,16
a) Gastos de adquisición 19.779.543,82
b) Gastos de administración 2.144.768,33
c) Comisiones y participaciones en el reaseguro cedido y retrocedido -533.495,99
I. 8. Otros Gastos Técnicos (+ ó -) 2.063.296,28
a) Variación del deterio por insolvencias (+ ó -) 267.763,07
b) Variación del deterioro del inmovilizado (+ ó -) 0,00
c) Variación de prestaciones por convenios de liquidación de siniestros (+ ó -) -949.096,69
d) Otros 2.744.629,90
I.9. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 785.557,66
a) Gastos de gestión de las inversiones 752.540,54
a1) Gastos del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
a2) Gastos de inversiones y cuentas financieras 752.540,54
b) Correcciones de valor del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
b1) Amortización del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
b2) Deterioro del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
b3) Deterioro de inversiones financieras 0,00
c) Pérdidas procedentes del inmovilizado material y de las inversiones 33.017,12
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De las inversiones financieras 33.017,12
I.10. Subtotal (Resultado de la Cuenta Técnica del Seguro No Vida) 1.504.991,14
Cuenta Técnica - Seguro de Vida 1T2021
I.1. Primas Imputadas al Ejercicio, Netas de Reaseguro 16.421,79
a) Primas devengadas 138.626,66
a1) Seguro directo 138.185,84
a2) Reaseguro aceptado 0,00
a3) Variación de la corrección por deterioro de las primas pendientes de cobro (+ ó -) 440,82
b) Primas del reaseguro cedido (-) -123.756,06
c) Variación de la provisión para primas no consumidas y para riesgos en curso(+ ó -) 27.627,57
c1) Seguro directo 27.627,57
c2) Reaseguro aceptado 0,00
d) Variación de la provisión para primas no consumidas, reaseguro cedido (+ ó -) -26.076,37
II.2. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 50.563,03
a) Ingresos procedentes de las inversiones inmobiliarias 0,00
b) Ingresos procedentes de inversiones financieras 50.563,03
c) Aplicaciones de correcciones de valor por deterioro del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De inversiones financieras 0,00
d) Beneficios en realización del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
d1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
d2) De inversiones financieras 0,00
II.3. Ingresos de inversiones afectas a seguros en los que el tomador asume el riesgo de la inversión 0,00
II.4. Otros Ingresos Técnicos 106,43
II.5 Siniestralidad del Ejercicio, Neta de Reaseguro 36.194,49
a) Prestaciones y gastos pagados 31.558,34
a1) Seguro directo 54.954,14
a2) Reaseguro aceptado 0,00
a3) Reaseguro cedido (-) 23.395,80
b) Variación de la provisión para prestaciones (+ ó -) -252,55
b1) Seguro directo -1.727,15
b2) Reaseguro aceptado 0,00
b3) Reaseguro cedido (-) -1.474,60
c) Gastos imputables a prestaciones 4.888,69
II.6. Variación de Otras Provisiones Técnicas Netas de Reaseguro (+ ó -) -26.160,02
a) Provisiones para seguros de vida -26.160,02
a1) Seguro directo -26.160,02
a2) Reaseguro aceptado 0,00
a3) Reaseguro cedido (-) 0,00
b) Provisiones para seguros de vida cuando el riesgo de inversión lo asuman los tomadores de seguros 0,00
c) Otras provisiones técnicas 0,00
II.7. Participación en Beneficios y extornos. 0,00
a) Prestaciones y gastos por participación en beneficios y extornos 0,00
b) Variación de la provisión para participación en beneficios y extornos (+ ó -) 0,00
II.8. Gastos de Explotación Netos -45.547,37
a) Gastos de adquisición 36.000,80
b) Gastos de administración 3.575,49
c) Comisiones y participaciones del reaseguro cedido y retrocedido -85.123,65
II.9. Otros Gastos Técnicos 3.450,10
a) Variación del deterioro por insolvencias (+ ó -) 234,38
b) Variación del deterioro del inmovilizado (+ ó -) 0,00
c) Otros 3.215,72
II. 10. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 18.903,20
a) Gastos de gestión del inmovilizado material y de las inversiones 18.903,20
a1) Gastos del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
a2) Gastos de inversiones y cuentas financieras 18.903,20
b) Correcciones de valor del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
b1) Amortización del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
b2) Deterioro del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
b3) Deterioro de inversiones financieras 0,00
c) Pérdidas procedentes del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De las inversiones financieras 0,00
II.11. Gastos e inversiones afectas a seguros en los que el tomador asume el riesgo de la inversión 0,00
II.12. Subtotal. (Resultado de la Cuenta Técnica del Seguro de Vida) 80.250,85
III.1. Ingresos del inmovilizado material y de las inversiones 2.040.391,86
a) Ingresos procedentes de las inversiones inmobiliarias 2.034.187,69
b) Ingresos procedentes de las inversiones financieras 6.204,17
c) Aplicaciones de correcciones de valor por deterioro del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De inversiones financieras 0,00
d) Beneficios en realización del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
d1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
d2) De inversiones financieras 0,00
III.2. Gastos del inmovilizado material y de las inversiones 1.975.870,41
a) Gastos de gestión de las inversiones 989.213,60
a1) Gastos de inversiones y cuentas financieras 147.961,48
a2) Gastos de inversiones materiales 841.252,12
b) Correcciones de valor del inmovilizado material y de las inversiones 986.656,81
b1) Amortización del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 986.656,81
b2) Deterioro del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
b3) Deterioro de inversiones financieras 0,00
c) Pérdidas procedentes del inmovilizado material y de las inversiones 0,00
c1) Del inmovilizado material y de las inversiones inmobiliarias 0,00
c2) De las inversiones financieras 0,00
III.3. Otros Ingresos 121.727,38
a) Ingresos por la administración de fondos de pensiones 0,00
b) Resto de ingresos 121.727,38
III.4. Otros Gastos 94.569,94
a) Gastos por la administración de fondos de pensiones 0,00
b) Resto de gastos 94.569,94
III.5 Subtotal. (Resultado de la Cuenta No Técnica) 91.678,89
III.6 Resultado antes de impuestos (I.10 + II.12 + III.5) 1.676.920,89
III.7 Impuesto sobre Beneficios 323.531,00
III.8. Resultado procedente de operaciones continuadas (III.6 + III.7) 1.353.389,89
III.9. Resultado procedente de operaciones interrumpidas neto de impuestos (+ ó -)
III.10. Resultado del Ejercicio (III.8 + III.9) 1.353.389,89
(Datos en euros)
