ÍNDICE
I. BASE LEGAL.
II. POLÍTICAS.
Objetivo.
Políticas Generales.
Institucionales.
Facultades.
Condiciones.
Responsabilidades.
De la Supervisión y Apoyo a la Red de Sucursales.
Facultades.
Límites.
Condiciones.
Responsabilidades.
Políticas Particulares.
1.- Promoción de Visitas en Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
2.- Solicitud de Dotaciones de Efectivo para Sucursales Foraneas Vía Spei
(Participante - Participante).
Condiciones.
Responsabilidades.
3.- Aplicación de Exámenes a Candidatos a Cubrir Vacantes en Sucursal.
Condiciones.
Responsabilidades.
4.- Análisis y Respuesta de Consultas y Reclamaciones de la UCR.
Condiciones.
Responsabilidades.
5.- Negociación de Tasa Especial para Cuentas de Inversión de Clientes
Importantes.
Condiciones.
Responsabilidades.
6.- Check List de Apertura Red de Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
Condiciones.
Responsabilidades.
8.- Monitoreo de Cierre Diario de Ventanilla.
Condiciones.
Responsabilidades.
9.- Cuadre Operativo de Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
10.- Reporte de Novedades de Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
11.- Cancelación de Cuentas con 3 o más Cheques Devueltos por Insuficiencia de
Fondos.
Condiciones.
Responsabilidades.
12.- Trámite de Alta y Baja de Firma Electrónica en el SIBUC de BANXICO.
Condiciones.
Responsabilidades.
13.- Tramitación de Autorización para Instalación de Stands en Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
14.- Trámite de Autorizaciones, Retiros o Concentraciones de Efectivo en el
SIBUC.
Condiciones.
Responsabilidades.
15.- Trámite de Autorización e Implementación de Invernómina.
Condiciones.
Responsabilidades.
16.- Trámite de Aseguramiento de Efectivo en Nuevas Sucursales y ATM.
Condiciones.
Responsabilidades.
17.- Trámite de Autorización e Instalación de ATM.
Condiciones.
Responsabilidades.
18.- Arqueos no Programados a la Bóveda.
Condiciones.
19.- Arqueos no Programados a los ATM.
Condiciones.
Responsabilidades.
20.- Solicitudes de Bonificaciones de Cargos en Cuenta.
Condiciones.
Responsabilidades.
21.- Solicitudes de Exención de Cobro de Comisiones.
Condiciones.
Responsabilidades.
22.- Revisión de Comprobaciones de Viáticos de Sucursal.
Condiciones.
Responsabilidades.
23.- Seguimiento de Integración de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y
3.
Condiciones.
Responsabilidades.
24.- Seguimiento de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y 3.
Condiciones.
Responsabilidades.
25.- Seguimiento de Expedientes Incompletos "Cancelados" de Vivienda Fácil 1,2
y 3.
Condiciones.
Responsabilidades.
26.- Alta de Envíos de Correspondencia en el SAC.
Condiciones.
Responsabilidades.
27.- Seguimiento de Desahogo de Observaciones y/o Recomendaciones del
Órgano Interno de Control en Auditorías.
Condiciones.
Responsabilidades.
28.- Seguimiento Semanal de Captación por Ventanilla en Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
29.- Seguimiento de Estadia.
Condiciones.
Responsabilidades.
Condiciones.
Responsabilidades.
31.- Control de Diferencia de Cajeros Automáticos.
Condiciones.
Responsabilidades.
32.- Reporte de Estancia de Sucursales Fuera de Horario.
Condiciones.
Responsabilidades.
33.- Consulta de Políticas Relacionadas a Productos o Procesos.
Condiciones.
Responsabilidades.
34.- Asesoría de Procesos.
Condiciones.
Responsabilidades.
35.- Cuadre Operativo Sucursal.
Condiciones.
Responsabilidades.
36.- Fallas de Sistema (Pérdida de Comunicación, de Energía Electrica, Falla de
Equipo, Caída de Sistema) Aplicación de Plan de Contingencia.
Condiciones.
Responsabilidades.
37.- Actualización y/o Modificación de Procedimientos.
Condiciones.
Responsabilidades.
38.- Seguimiento a Solicitudes de Dispersión de Becas.
Condiciones.
Responsabilidades.
39.- Análisis y Evaluación de Mantenimiento a Sistemas.
Condiciones.
Responsabilidades.
40.- Seguimiento de Facturas de Crédito Pendientes de Remitir al Área de
Guardavalores.
Condiciones.
Responsabilidades.
41.- Control de Cheques.
Condiciones.
Responsabilidades.
42.- Arqueos Físicos de Tarjetas de Crédito/Debito y Nip´s.
Condiciones.
Responsabilidades.
43.- Control Semanal de Tarjetas de Crédito con más de 90 Días en Bóveda.
Condiciones.
Responsabilidades.
44.- Control Semanal de Tarjetas de Débito con más de 90 Días en Bóveda.
Condiciones.
Responsabilidades.
45.- Control de Firmas y Rúbricas.
Condiciones.
Responsabilidades.
46.- Control de Sellos y Rúbricas.
Condiciones.
Responsabilidades.
47.- Control de Giros Internacionales.
Condiciones.
Responsabilidades.
48.- Control de Consulta de Saldos.
Condiciones.
Responsabilidades.
49.- Control de Reversos en Ventanilla.
Condiciones.
Responsabilidades.
50.- Autorevisión de Observaciones.
Límites.
Condiciones.
Responsabilidades.
51.- Revisión de Facturas de Cobro por Servicios de Traslado de Valores.
Condiciones.
Responsabilidades.
52.- Revisión de Facturas de Cobro por Servicios de Mantenimiento de Equipos.
Condiciones.
Responsabilidades.
53.- Seguimiento de Facturas de Crédito Pendientes de Remitir al Departamento
de Guardavalores.
Responsabilidades.
54.- Restablecimiento de energía eléctrica en la Red de Sucursales.
Condiciones.
Responsabilidades.
III. DEFINICIÓN DEL PROCESO.
Descripción.
Características.
Económicas.
Tecnológicas.
Reglas de Negocio.
Restricciones.
Fechas, Tiempos y Horarios.
Formatos Institucionales.
Reportes.
IV. PROCEDIMIENTOS.
A. Atención del Requerimiento.
Supervisión.
1.- Promoción de Visitas en Sucursales.
Seguimiento de Visitas de Promoción de Sucursales.
Seguimiento de Campañas Especiales de Promoción de Sucursales.
Control de Calidad de Visitas de Promoción.
2.- Solicitud de Dotaciones de Efectivo para Sucursales Foraneas Vía Spei
(Participante - Participante).
Dotaciones de Efectivo.
3.- Aplicación de Exámenes a Candidatos a Cubrir Vacantes en Sucursal.
4.- Análisis y Respuesta de Consultas y Reclamaciones de la UCR.
5.- Negociación de Tasa Especial para Cuentas de Inversión de Clientes Importantes.
6.- Check List de Apertura Red de Sucursales.
7.- Check List de Cierre de Sucursales.
8.- Monitoreo de Cierre Diario de Ventanilla.
9.- Cuadre Operativo de Sucursales.
10.- Reporte de Novedades de Sucursales.
11.- Cancelación de Cuentas con 3 o más Cheques Devueltos por Insuficiencia de
Fondos.
12.- Trámite de Alta y Baja de Firma Electrónica en el SIBUC de BANXICO.
13.- Tramitación de Autorización para Instalación de Stands en Sucursales.
14.- Trámite de Autorizaciones, Retiros o Concentraciones de Efectivo en el SIBUC.
15.- Trámite de Autorización e Implementación de Invernómina.
16.- Trámite de Aseguramiento de Efectivo en Nuevas Sucursales y ATM.
17.- Trámite de Autorización e Instalación de ATM.
18.- Arqueos no Programados a la Bóveda.
19.- Arqueos no Programados a los ATM.
20.- Solicitudes de Bonificaciones de Cargos en Cuenta.
21.- Solicitudes de Exención de Cobro de Comisiones.
22.- Revisión de Comprobaciones de Viáticos de Sucursal.
23.- Seguimiento de Integración de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y 3.
24.- Seguimiento de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y 3.
25.- Seguimiento de Expedientes Incompletos "Cancelados" de Vivienda Fácil 1,2 y 3.
26.- Alta de Envíos de Correspondencia en el SAC.
27.- Seguimiento de Desahogo de Observaciones y/o Recomendaciones del Órgano
Interno de Control en Auditorías.
B. Administración Institucional.
Apoyo.
28.- Seguimiento Semanal de Captación por Ventanilla en Sucursales.
29.- Seguimiento de Estadia.
30.- Control de Diferencia de Saldos de Caja.
31.- Control de Diferencia de Cajeros Automáticos.
32.- Reporte de Estancia de Sucursales Fuera de Horario.
33.- Consulta de Políticas Relacionadas a Productos o Procesos.
34.- Asesoría de Procesos.
35.- Cuadre Operativo Sucursal.
36.- Fallas de Sistema (Pérdida de Comunicación, de Energía Electrica, Falla de
Equipo, Caída de Sistema) Aplicación de Plan de Contingencia.
37.- Actualización y/o Modificación de Procedimientos.
38.- Seguimiento a Solicitudes de Dispersión de Becas.
Secretaria de la Defensa Nacional (SEDENA).
Secretaria de Marina (SEMAR).
39.- Análisis y Evaluación de Mantenimiento a Sistemas.
C. Control y Seguimiento.
Control.
40.- Seguimiento de Facturas de Crédito Pendientes de Remitir al Área de
Guardavalores.
Cheques de Ventanilla.
Cheques Certificados.
Cheques (SBC) Devueltos.
Cheques de Caja (UCR).
42.- Arqueos Físicos de Tarjetas de Crédito/Debito y Nip´s.
Tarjetas y Nips.
Chequeras.
43.- Control Semanal de Tarjetas de Crédito con más de 90 Días en Bóveda.
44.- Control Semanal de Tarjetas de Débito con más de 90 Días en Bóveda.
45.- Control de Firmas y Rúbricas.
46.- Control de Sellos y Rúbricas.
47.- Control de Giros Internacionales.
48.- Control de Consulta de Saldos.
49.- Control de Reversos en Ventanilla.
50.- Autorevisión de Observaciones.
51.- Revisión de Facturas de Cobro por Servicios de Traslado de Valores.
52.- Revisión de Facturas de Cobro por Servicios de Mantenimiento de Equipos.
53.- Seguimiento de Facturas de Crédito Pendientes de Remitir al Departamento de
Guardavalores.
54.- Restablecimiento de energía eléctrica en la Red de Sucursales.
Prevención
Contención
Restauración
V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.
VI. NORMATIVIDAD RELACIONADA.
I. BASE LEGAL.
Ley de Instituciones de Crédito (LIC).
Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).
Ley del Banco de México (LBM).
Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).
Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).
Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).
Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).
Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB).
Ley General de Sociedades Mercantiles (LGSM).
Código Penal Federal (CPF).
Código Penal para el Distrito Federal (CPDF).
Código Civil Federal (CCF).
Código de Comercio (CC).
Circulares, Lineamientos, Telefax y Disposiciones de Carácter General emitidas por las Autoridades Financieras (Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Banco de México (BANXICO), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)). Los Usos y Prácticas Bancarias y Mercantiles.
Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).
No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a las mismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas Oficiales de las Entidades Federativas y Municipios.
"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED), el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS), en las medidas necesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y los Servidor(es) Público(s).
II. POLÍTICAS.
Objetivo.
Establecer los criterios y procedimientos, a los cuales la Dirección de Banca Comercial, deberá apegarse para llevar a cabo todas sus operaciones de manera cotidiana a través a través de la Subdirección de Supervisión y Desarrollo de Negocios y de las Gerencias de Supervisión a Sucursales, Desarrollo de Negocios y Servicios de Apoyo a Sucursales.
Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a lo dispuesto en los siguientes ordenamientos:
CUB - Tit 2° - Cap I - Art 5 - Frac I - Inc a.
CUB - Tit 2° - Cap I - Art 14.
LOBNEFAA - Tit 1° - Art 3.
Políticas Generales.
Institucionales.
Facultades.
Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, el responsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.
Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa: H. Consejo Directivo.
LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.
LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38. Comité de Auditoría.
LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40. Dirección General.
LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.
LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.
Condiciones.
Todo el personal involucrado en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en la ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en la Normatividad Institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Contraloría Interna.
Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de los Objetivos de Control Interno para la Supervisión y Apoyo a la Red de Sucursales.
Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción de Puestos.
Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:
LIC - Tit 2° - Cap II - Art 30.
LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.
LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.
LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95.
Responsabilidades.
Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por el H. Comité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial, (responsable de los procesos) y en su caso con el acuerdo del Comité competente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de la Institución.
Dirección General.
El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:
LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.
LIC - Tit 4° - Cap I - Art 91.
LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.
LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.
LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.
LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.
LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.
Así como al Código de Ética y de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que el personal involucrado en la administración y el procesamiento de los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la Normatividad Institucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya que en caso contrario por dolo, negligencia o incompetencia, los Empleados(as) serán sujetos a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.
LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.
LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.
LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.
LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8. H. Consejo Directivo.
CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.
CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.
De la Supervisión y Apoyo a la Red de Sucursales.
Facultades.
El H. Comité de Política y Normatividad será el único Órgano facultado para autorizar políticas especiales y/o temporales en las que se limiten, suspendan o deleguen algunas operaciones objeto de la Normatividad Institucional del presente manual.
Previo acuerdo del Comité Institucional competente, serán resueltos todos los supuestos no previstos en el presente manual; así como todas las excepciones a las Normas, Políticas y Procedimientos dispuestos en él mismo, en primera instancia por la Dirección de Banca Comercial (responsable de los procesos).
Límites.
Toda información relacionada con los depósito(s), servicios o cualquier tipo de operación realizada por los Cliente(s) y Usuarios(as) Bancarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., deberá proporcionarse exclusivamente a las personas legalmente facultadas para ello, esto con base en la LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°; mientras que en caso contrario por dolo, negligencia o incompetencia, los Empleado(a) serán sujetos a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.
Condiciones.
Analizar todas las solicitudes que se envíen del Corporativo a la Dirección de Banca Comercial. Dar seguimiento a las solicitudes de dotación de efectivo para las Sucursal(es).
Autorizar la instalación de stands en las Sucursal(es) para la Promoción de los Productos Servicios (Captación y Colocación) a través del desarrollo de Ferias de Crédito.
Realizar el análisis correspondiente, así como dar respuesta a consultas y reclamaciones enviadas por la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).
Realizar arqueos a los Cajero(s) Automático(s), Bóveda de Sucursal, Chequeras, Tarjetas y Nips. Apoyar operativamente al personal de la Red de Sucursal(es).
Supervisar las operaciones inherentes a las Sucursal(es), así como el desarrollo de negocios dentro de las mismas.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Permitir la debida interrelación e interfaces entre las distintas áreas que participan en el proceso de control y supervisión de la Información Financiera.
Proporcionar la información necesaria para la toma de decisiones en materia financiera, por parte de la Dirección General, la Dirección de Operaciones Bancarias, la Dirección de Contabilidad y la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.
Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Mantener controles adecuados que garanticen la confidencialidad de la información, procuren su seguridad tanto física como lógica, así como medidas para la recuperación de la información en casos de contingencia.
Políticas Particulares.
1.- Promoción de Visitas en Sucursales.
Condiciones.
Contar con el Reporte de Visitas de Promoción.xls el cual deberá ser llenado y contener la información de los datos requeridos en el formato para proceder a su verificación.
Contar con el Resumen del Programa de Visitas en Sucursal.xls el cual se generará de la captura de los datos solicitados y así informar sobre los resultados del mismo.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Coordinar la elaboración del Plan Anual de Negocios de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a fin de que cada una de las unidades de negocio cuente con metas y actividades que deberá lograr durante el año, para el cumplimiento de la meta institucional.
Determinar las estrategias y políticas de promoción de los productos y servicios bancarios que ofrece el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., al sector objetivo con el fin de promover una mayor cultura financiera.
Establecer mecanismos de seguimiento del avance mensual en el cumplimiento de las metas y acciones de promoción comprometidas por las Sucursal(es) en su Plan Anual de Negocios.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Supervisar el comportamiento de los flujos de colocación y captación en la Red de Sucursal(es), para proponer estrategias alternas de promoción.
Emitir las directrices a seguir para el alcance de las metas propuestas por las Gerencias en relación al Apoyo y Supervisión a la Red de Sucursal(es) en cuanto a sus operaciones cotidianas.
Evaluar la rentabilidad de las Sucursal(es) tomando en cuenta la información de los controles internos con los que se cuenta y les sean presentados por el Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Coordinar y determinar las estrategias y políticas de promoción de los productos y servicios bancarios que ofrece el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., al sector objetivo.
Coordinar los recursos para realizar eventos de promoción de productos de colocación y captación conforme al Plan Anual de Negocios de la Red de Sucursal(es).
Dar seguimiento a los resultados para detectar cualquier desviación en las metas establecidas en el Programa Anual de Negocios. Gerente de Supervisión de Sucursales.
Evaluar que la Red de Sucursal(es) cumpla con el programa de visitas de promoción a las Unidades Militares y Gubernamentales. Supervisar que la Red de Sucursal(es) realice campañas especiales de promoción de los productos financieros de la Institución y visitas al sector objetivo.
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Controlar que la Red de Sucursal(es) realice campañas especiales de promoción de los productos financieros de la Institución y visitas al sector objetivo.
Evaluar el cumplimiento de metas y programas de promoción establecidos para las Sucursal(es) en el Programa Anual de Metas de Captación y Colocación.
Gerente de Sucursal.
Cumplir con el Plan Anual de Negocios involucrando al personal de la Sucursal(es), estableciendo compromisos y metas a nivel individual.
Administrar, supervisar y capacitar a los recursos humanos a su cargo, por lo que se mantendrán actualizados respecto a las políticas y procedimientos que rigen a la operación de la Institución.
Enviar el reporte de Marcha de Negocio al Director(a) de Banca Comercial para su análisis respectivo. Coordinar visitas de promoción y conservación de Cliente(s) en apego al Plan de Negocios Institucional.
2. Solicitud de Dotaciones de Efectivo para Sucursales Foraneas Vía Spei (Participante
-Participante).
Condiciones.
Contar con la solicitud de dotación de efectivo vía SPEI elaborada por la Sucursal(es) para iniciar con el trámite correspondiente, siempre y cuando sea bajo el esquema participante-participante.
La solicitud deberá de contener el siguiente check-list: • La Fecha de solicitud.
• La Fecha de operación. (En este caso es la Fecha que se programa para el uso del recurso monetario).
• Cuadro de reservado. (cumplimiento a la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP)). • El monto(s) de la remesa (este puede venir desglosado por denominaciones, o simplemente la cantidad a entregar). • Nombre del Banco que proporciona los recursos.
• La Firma del Funcionario(a) (Gerente de Sucursal o en su ausencia el Supervisor(a) de Servicios).
La solicitud de dotaciones de efectivo para sucursales foráneas vía SPEI, solo es válido para las sucursales que no cuenten con un Banco Corresponsal de Banco de México (BANXICO).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Controlar los recursos administrativos y la operación de los servicios de banca y crédito a través de la Red de Sucursal(es) y Cajero(s) Automático(s).
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Asegurar que las solicitudes de dotaciones de efectivo vía SPEI sean tramitadas en tiempo y forma. Evaluar la existencia de seguros por la estadía de efectivo en la Red de Sucursal(es).
Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Controlar los Usuarios(as) del sistema para la operación de las dotaciones de efectivo en la Red de Sucursal(es) Foráneas. Evaluar la existencia de seguros por la estadía de efectivo en la Red de Sucursal(es).
Gerente de Sucursal.
Evaluar que la Sucursal(es) a su cargo cuente con la dotación de efectivo en Moneda Nacional, Divisas y Metales Amonedados para su operación sustantiva.
Controlar los requerimientos de recursos monetarios para la operación sustantiva de la Sucursal(es) a través de reportes de flujo de efectivo.
Verificar en la plaza la disponibilidad de efectivo.
Revisar el check-list y en caso de proceder la solicitud, la autorizará a través de su firma, en caso contrario se le informará al Cajero(a) Principal sobre los datos que se debe de corregir.
Cajero(a) Principal.
Elaborar la solicitud de dotación de efectivo vía SPEI, tomando en consideración el flujo de efectivo estimado que se requiere para la operación bancaria.
3.- Aplicación de Exámenes a Candidatos a Cubrir Vacantes en Sucursal.
Condiciones.
Que la Dirección de Recursos Humanos solicite la aplicación de exámenes a los candidatos o personal que se indique.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Aplicar los exámenes y su evaluación correspondiente a los candidatos que fueron preseleccionados por la Dirección de Recursos Humanos.
4.- Análisis y Respuesta de Consultas y Reclamaciones de la UCR.
Condiciones.
Que la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) remita por oficio(s) a la Dirección de Banca Comercial la Consulta o Reclamación de la/el Cliente(s) para su atención procedente.
Anexar el formato respectivo y la documentación soporte como elementos de juicio.
Dar respuesta mediante oficio(s) anexando documentos comprobatorios cuando así se requieran, obteniendo la Firma del Director(a) de Banca Comercial.
Que la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) elaboré oficio(s) al Cliente(s) sobre su reclamación.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la Red de Sucursal(es). Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la Red de Sucursal(es).
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Supervisar que la asesoría y apoyo operativo se realice de acuerdo con la normatividad institucional aplicable.
5.- Negociación de Tasa Especial para Cuentas de Inversión de Clientes Importantes.
Condiciones.
Que la Sucursal(es) remita previamente y a través de Correo Interno "Outlook", los datos de la/el Cliente(s) y la inversión para la negociación con la Dirección de Tesorería.
Que la Sucursal(es) remita en su caso la información referenciada por la/el Cliente(s), respecto del ofrecimiento en alguna otra Institución Bancaria o Financiera.
Analizar la justificación de la solicitud de tasa especial que requiere la/el Cliente(s) y en su caso la Dirección de Tesorería autoriza e informa sobre la tasa especial que le fue autorizada para su inversión a la/el Cliente(s).
Que la Sucursal(es) informe la tasa que solicita o pretende obtener la/el Cliente(s).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Evaluar la viabilidad de la operación para recomendar su aplicación.
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Analizar la viabilidad de la inversión y el tiempo estimado para su aplicación para determinar la propuesta para su aplicación.
6.- Check List de Apertura Red de Sucursales.
Condiciones.
Se deberá verificar diariamente los puntos contenidos en el Check list de apertura de Sucursal.
Únicamente en caso de detectar alguna incidendia durante el proceso de apertura se deberá enviar el Check list de apertura de Sucursal a través de correo electrónico al contacto "BANCATRAMITESUC" y reportarlo telefínicamente a la Dirección de Banca Comercial.
El escalamiento que se deberá seguir para realizar el reporte telefónico a la Dirección de Banca Comercial será la siguiente:
1.- Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas o Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
2.- Gerente de Supervisión de Sucursales.
3.- Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios. 4.- Director(a) de Banca Comercial.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas normativas y de seguridad bancaria en la apertura de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.
Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Establecer y evaluar los controles internos para la apertura diaria de la Red de Sucursal(es) y Cajero(s) Automático(s). Gerente de Supervisión de Sucursales.
Evaluar los controles y sistemas de apertura de la operación y funcionamiento de la Red de Sucursal(es).
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Evaluar el cumplimiento de las responsabilidades de apertura diaria de las Sucursal(es). Validar el cumplimiento de los controles operativos para la apertura diaria de las Sucursal(es). Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios.
Reportar a la Dirección de Banca Comercial las incidendias detectadas durante el proceso de apertura de Sucursal(es). Dar cabal seguimiento hasta la solventación de la eventualidad reportada.
7.- Check List de Cierre de Sucursales.
Condiciones.
Se deberá verificar diariamente los puntos contenidos en el Check list de cierre de Sucursal.
Únicamente en caso de detectar alguna incidendia durante el proceso de cierre se deberá enviar el Check list de cierre de Sucursal a través de correo electrónico al contacto "BANCATRAMITESUC" y reportarlo telefínicamente a la Dirección de Banca Comercial. El escalamiento que se deberá seguir para realizar el reporte telefónico a la Dirección de Banca Comercial será la siguiente:
1.- Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas o Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
2.- Gerente de Supervisión de Sucursales.
3.- Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios. 4.- Director(a) de Banca Comercial.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas normativas y de seguridad bancaria en el cierre de las Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos del Pagaduría(s)
Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Establecer y evaluar los controles internos para el cierre diario de la Red de Sucursal(es) y Cajero(s) Automático(s). Gerente de Supervisión de Sucursales.
Evaluar los controles y sistemas de cierre de la operación y funcionamiento de la Red de Sucursal(es).
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Verificar el cumplimiento de las responsabilidades de cierre diario de las Sucursal(es). Validar el cumplimiento de los controles operativos para el cierre diario de las Sucursal(es). Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios.
Reportar a la Dirección de Banca Comercial las incidendias detectadas durante el proceso de cierre de Sucursal(es). Dar cabal seguimiento hasta la solventación de la eventualidad reportada.
8.- Monitoreo de Cierre Diario de Ventanilla.
Condiciones.
Monitorear a través del Verificador de Sucursales la consulta de cierres por zona (Metropolitana, Sur y Centro Norte), para ubicar aquellas Sucursal(es) que no lo han hecho, para estar en posibilidades de resolver alguna problemática en la operación. (si así fuera el caso).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Establecer las políticas de supervisión en el cierre diario de ventanilla de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.
Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.
Establecer y evaluar los controles internos para el cierre diario de la Red de Sucursal(es) y Cajero(s) Automático(s). Gerente de Supervisión de Sucursales.
Evaluar los controles y sistemas de cierre de la operación y funcionamiento de la Red de Sucursal(es).
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Verificar el cumplimiento de las responsabilidades de cierre diario de las Sucursal(es). Validar el cumplimiento de los controles operativos para el cierre diario de las Sucursal(es).
9.- Cuadre Operativo de Sucursales.
Condiciones.
Los cuadres operativos se registran en Hoja de cálculo (Excel), donde se utilizarán las siguientes letras: NR.- Significa No recibido.
DE.- Significa Desfasado.
OK.- Significa Recibido en Tiempo.
Elaborar un resumen, en el cual se detalla el total de los resultados del registro, totales y porcentajes; incluyendo los días hábiles por mes de operación.
Enviar diariamente los cuadres operativos al término de sus operaciones a la Dirección de Banca Comercial.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas de supervisión y control interno a observar por el personal en Sucursal(es), a fin de asegurar que la operación se realice en apego al marco legal y a las sanas prácticas y usos bancarios.
Establecer esquemas de supervisión en sitio de la operación bancaria en Sucursal(es) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejora en el ejercicio del control interno de las Sucursal(es).
Evaluar los resultados operativos y financieros de las Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., asegurando que la prestación del servicio de banca y crédito se realiza con estándares de productividad y rentabilidad. Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Controlar los mecanismos de control para monitorear la operación de las Sucursal(es). Gerente de Sucursal.
Evaluar que las Póliza(s) Contable(s) elaboradas manualmente en las Sucursal(es) a su cargo se envíen junto con su soporte a diario un tanto original a la Dirección de Contabilidad y un tanto copia a la Dirección General Adjunta de Administración para la conciliación mensual del Fondo Fijo de la Sucursal(es) manteniendo en el Legajo Contable de la Sucursal(es), copia simple de los mismos.
Autorizar las operaciones específicas derivadas de la operación de la unidad de negocio.
10.- Reporte de Novedades de Sucursales.
Condiciones.
Registrar por zonas los reportes de novedades en el control de reportes enviados, guardando cada archivo en una carpeta. Analizar detenidamente cada una de las novedades enviadas por las Sucursal(es).
Contar diariamente con el Reporte de novedades de Sucursales. Enviar los reportes de novedades a la Dirección de Banca Comercial.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas de supervisión y control interno a observar por el personal en Sucursal(es), a fin de asegurar que la operación se realice en apego al marco legal y a las sanas prácticas y usos bancarios.
Establecer esquemas de supervisión en sitio de la operación bancaria en Sucursal(es) que permitan identificar áreas de oportunidad y mejora en el ejercicio del control interno de las Sucursal(es).
Establecer esquemas de difusión a Sucursal(es) de los resultados financieros y operativos de las unidades de negocio que les permita identificar oportunamente desvíos en sus metas y rentabilidad, a fin de que se establezcan programas de mejora internos y estrategias de negocio.
Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal / Supervisor(a) de Servicios.
Únicamente en caso de existir alguna eventualidad durante el día, deberá notificar a través del formato "Reporte de novedades de Sucursales " al contacto "BANCATRAMITESUC", a más tardar a las 16:00 hrs. del mismo día de la eventualidad.
Dar cabal seguimiento hasta la solventación de la eventualidad reportada.
11.- Cancelación de Cuentas con 3 o más Cheques Devueltos por Insuficiencia de Fondos.
Condiciones.
Generar un listado con los Cliente(s) que en un mes tuvieron 3 o más Cheque(s) devueltos por insuficiencia de fondos. Contar con el oficio(s) para la cancelación de la cuenta con insuficiencia de fondos.
Emitir recomendaciones al Gerente de Sucursal y se le envía copia a la Dirección de Operaciones Bancarias para su conocimiento y no se vuelva a generar de nuevo la información.
Cancelar la cuenta en caso de que sea procedente la carta de petición del Cliente(s).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Solicitar la cancelación de la cuenta que presenta insuficiencia de fondos a la Sucursal(es) correspondiente. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas de supervisión y control interno a observar por el personal en Sucursal(es), a fin de asegurar que la operación se realice en apego al marco legal y a las sanas prácticas y usos bancarios.
Jefe(a) de Departamento de Supervisión de Sucursales Metropolitanas y Jefe(a) de Departamento Supervisión de Sucursales Foráneas.
Evaluar los mecanismos para monitorear la operación de las Sucursal(es). Gerente de Sucursal.
12.- Trámite de Alta y Baja de Firma Electrónica en el SIBUC de BANXICO.
Condiciones.
Dar de alta o de baja la Firma Electrónica que se utiliza en el Sistema de Bancos Usuarios y Corresponsales (SIBUC) para poder solicitar la dotación de dinero.
Tramitar la Firma Electrónica de la Sucursal(es) que lo requiere, en la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera. Crear los registros de altas y bajas de las firmas de los Funcionario(a).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Determinar las políticas de supervisión y control interno a observar por el personal en Sucursal(es), a fin de asegurar que la operación se realice en apego al marco legal y a las sanas prácticas y usos bancarios.
Establecer mecanismos de monitoreo del funcionamiento de los sistemas de Sucursal(es) que permitan identificar áreas de oportunidad para reducir los tiempos de atención a Cliente(s) y reforzar los mecanismos de seguridad en la operación bancaria en un enfoque de mejora continúa.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Supervisar el cumplimiento del procedimiento y el otorgamiento de Usuario(a) y perfiles para el acceso al sistema de Banxico.
13.- Tramitación de Autorización para Instalación de Stands en Sucursales.
Condiciones.
Elaborar una atenta nota dirigida al Director(a) General; en la cual se plasma lo referente a la instalación del Stand, dejando claro el día o periodo, Empresa(s), productos a exhibir, ubicación y horario de colocación del mismo.
Sucursal(es).
Enviar su petición para la instalación de stand por Correo Interno "Outlook" a los Gerentes/ o Jefes de Zona.
Definir detalles como: días o periodo por autorizar, Empresa(s) participante, en donde se ubicará el Stand (interior o exterior de la Sucursal(es).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Analizar la propuesta (la solicitud) enviada por el Gerente de Sucursal para elaborar una atenta nota que será dirigida al Director(a) General para su conocimiento.
14.- Trámite de Autorizaciones, Retiros o Concentraciones de Efectivo en el SIBUC.
Condiciones.
Contar con la solicitud de autorización de retiro de efectivo a través del Sistema de Bancos Usuarios y Corresponsales (SIBUC). Justificar la solicitud de efectivo a través del Sistema de Bancos Usuarios y Corresponsales (SIBUC) para proceder a su autorización.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
15.- Trámite de Autorización e Implementación de Invernómina.
Condiciones.
Promocionar la implementación de la invernómina en Unidades Militares ubicadas dentro de su Mercado Local Propio (MLP).
Requisitar el cuestionario denominado "SOLICITUD INFORMACION ANALISIS INVERNOMINA.doc" a fin de recabar la información mínima requerida para continuar con el proceso de implementación de la Invernómina.
Enviar reportes que permiten complementar el análisis de la información proporcionada por la Sucursal(es), tales como: "SEGUIMIENTO IMPLEMENTACION EMPRESAS AL SERVICIO DE INVERNOMINA XXXXXX.xls", "EMPRESAS CON PAGO DE INVERNOMINA XXXX QUIN XXX XX.xls"; "Reporte mensual cajeros TRANSACCIONES XXX XX.xls".
Informar semanalmente el avance en el proceso de implementación de la invernómina hasta la dispersión del 1er. Pago de la nómina(s) en la Unidad Militar, a fin de darle seguimiento.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Emitir opinión sobre la solicitud presentada a la Dirección General. Gerente de Supervisión de Sucursales
Coordinar las acciones necesarias para la implementación de la Invernómina en las Unidades Militares.
16.- Trámite de Aseguramiento de Efectivo en Nuevas Sucursales y ATM.
Condiciones.
Elaborar el aviso de instalación y puesta en producción del nuevo Cajero(s) Automático(s).
Confirmar para el trámite correspondiente el Domicilio de ubicación del Cajero(s) Automático(s), límites de estadía, días normales y días de quincena y fines de semana.
Responsabilidades.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Establecer el alta en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), así como el aseguramiento del Cajero(s) Automático(s).
17.- Trámite de Autorización e Instalación de ATM.
Condiciones.
Proponer la instalación de Cajero(s) Automático(s) adicionales, derivado del incremento en el número de transacciones que registran los Cajero(s) Automático(s) a su cargo, lo que se origina principalmente por la dispersión de las nómina(s) de las Unidades Militares incorporadas a este servicio.
Elaborar el cuestionario denominado "SOLICITUD INFORMACION ANALISIS INSTALACION CAJEROS AUTOMATICOS ADICIONALES.doc" a fin de recabar la información mínima requerida para continuar con el proceso de autorización del Cajero(s) Automático(s).
Enviar reportes que permiten complementar el análisis de la información proporcionada por la Sucursal(es), tales como: "SEGUIMIENTO IMPLEMENTACION EMPRESAS AL SERVICIO DE INVERNOMINA XXXXXX.xls", "EMPRESAS CON PAGO DE INVERNOMINA XXXX QUIN XXX XX.xls"; "Reporte mensual cajeros TRANSACCIONES XXX XX.xls".
Responsabilidades.
Coordinar las actividades encaminadas a la instalación y puesta en operación del Cajero(s) Automático(s). Dirección de Banca Comercial.
18.- Arqueos no Programados a la Bóveda.
Condiciones.
Elaborar mensualmente calendario de arqueos sorpresivos programados a la Bóveda de Sucursal para cada una de las zonas. Obtener las cifras de los movimientos de efectivo para compararlas con las cifras generadas de los reportes emitidos del SOFT-M. Elaborar el reporte mensual consolidado por cada una de las zonas, en el cual se informan las fechas de los arqueos realizados a las Sucursal(es) al final de cada mes.
Responsabilidades.
Dirección de Contabilidad.
Realizar el cierre contable diario, donde se verifican los auxiliares de la cuenta de caja para verificar que no exista diferencia en la contabilidad de la Sucursal(es).
19.- Arqueos no Programados a los ATM.
Condiciones.
Elaborar mensualmente calendario de arqueos sorpresivos programados a los Cajero(s) Automático(s) de Sucursal(es) para cada una de las zonas.
Enviar el formato de existencia física de efectivo en ATM, así como la documentación soporte correspondiente.
Elaborar el reporte mensual consolidado por cada una de las zonas, en el cual se informan las fechas de los arqueos realizados a los Cajero(s) Automático(s) de Sucursal(es) al final de cada mes.
Responsabilidades.
Dirección de Contabilidad.
Realizar el cierre contable diario, se verifican los auxiliares de la cuenta del Cajero(s) Automático(s) para verificar que no exista diferencia en la contabilidad de la Sucursal(es).
20.- Solicitudes de Bonificaciones de Cargos en Cuenta.
Condiciones.
El Cliente(s) realiza por escrito una solicitud para que le sea bonificado el importe cargado a su Cuenta(s) de Cheques por concepto de cobro de comisión.
Revisar que la solicitud sea procedente y se pueda continuar con el trámite de bonificación ante la Dirección de Operaciones Bancarias.
Verificar en el sistema que la cuenta esté exenta de este pago.
Responsabilidades.
Dirección de Operaciones Bancarias.
Realizar el registro(s) contable(s) de esta operación y deposita el importe a través de la Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) a la Cuenta(s) de Cheques.
21.- Solicitudes de Exención de Cobro de Comisiones.
Condiciones.
El Cliente(s) realiza por escrito una solicitud para que su Cuenta(s) de Cheques quede exenta del pago de comisiones. Se revisa que la solicitud sea procedente y se pueda continuar con el trámite solicitado.
Responsabilidades.
Dirección de Operaciones Bancarias.
Llevar a cabo los trámites necesarios para registrar en el sistema la condición para que la Cuenta(s) de Cheques quede exenta del cobro de comisiones por los conceptos solicitados por el Cliente(s).
22.- Revisión de Comprobaciones de Viáticos de Sucursal.
Condiciones.
Comprobar los gastos del personal (comisión de servicios y dentro del plazo establecido) en los formatos establecidos para dar inicio al trámite de comprobación respectivo.
Revisar los formatos y Factura(s) junto con la comprobación de viáticos para la cancelación del registro(s) contable(s) generado por la asignación de los viáticos.
Contar con la Póliza(s) Contable(s) para registrar la comprobación del gasto, quedando cancelado el Saldo(s) de la cuenta deudora del comisionado.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Revisar la comprobación de gastos junto con las notas correspondientes. Dirección General Adjunta de Administración.
Gerente de Fondo Fijo y Ejercicio del Gasto.
Autorizar la Póliza(s) Contable(s) para registrar la comprobación del gasto y cancelar el Saldo(s) de la cuenta deudora del comisionado.
23.- Seguimiento de Integración de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y 3.
Condiciones.
Contar con el oficio(s) enviado por la Dirección Jurídica Fiduciaria donde informa sobre los documentos faltantes para continuar con el trámite del crédito hipotecario.
Verificar que los Nombres del listado adjunto al oficio(s) no se encuentren en la base de datos.
Evaluar la documentación recibida a efecto de que se encuentre correcta y actualizar la base de datos existente.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Coordinar las actividades para actualizar la base de datos.
24.- Seguimiento de Expedientes Incompletos Vivienda Fácil 1,2 y 3.
Condiciones.
Contar con el oficio(s) enviado por la Dirección de Crédito donde se informa sobre los Expediente(s) completos y los Expediente(s) incompletos.
Verificar que los Nombres del listado adjunto al oficio(s) no se encuentren en la base de datos.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Coordinar las actividades para actualizar la base de datos.
25.- Seguimiento de Expedientes Incompletos "Cancelados" de Vivienda Fácil 1,2 y 3.
Condiciones.
Contar con el oficio(s) enviado por la Dirección de Crédito donde se informa sobre los Expediente(s) completos y los Expediente(s) incompletos.
Verificar que los Nombres del listado adjunto al oficio(s) no se encuentren en la base de datos.
Evaluar la documentación recibida a efecto de que se encuentre correcta y actualizar la base de datos existente.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Supervisión de Sucursales.
Coordinar las actividades para actualizar la base de datos.
26.- Alta de Envíos de Correspondencia en el SAC.
Condiciones.
Contar con el acceso al Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) y con su respectivo Usuario(a). Anotar los folios que se generan en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC).
Anotar el número del Empleado(a) que envía, así como el número del Empleado(a) que recibe en el Archivo General.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Ingresar al Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) para dar de alta los sobres que se van a enviar por valija.
Capturar los datos que se indican en los campos que figuran en la ventana de control de correspondencia para proseguir con el proceso.
Verificar que la información agregada este correcta para el envío de los sobres respectivos. Controlar la procedencia de los envíos hacia las Sucursal(es).
27.- Seguimiento de Desahogo de Observaciones y/o Recomendaciones del Órgano Interno
de Control en Auditorías.
Condiciones.
Atender el acuerdo enviado por la Dirección General a fin de que se de cumplimiento a las observaciones y/o recomendaciones emitidas en el informe de auditoría practicado a las Sucursal(es).
Evaluar las observaciones y/o Recomendaciones emitidas por el Órgano Interno de Control.
Recabar el Formato de Seguimiento a Observaciones del OIC, en el que se indican todas las observaciones y/o recomendaciones emitidas por el Órgano Interno de Control, concluidas y en proceso, a las que habrá de dársele seguimiento hasta su conclusión, así como a las instrucciones que en específico hubiera girado la Dirección General.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Dar seguimiento a las observaciones y/o recomendaciones emitidas por el Órgano Interno de Control. Determinar las acciones necesarias a fin de atender las instrucciones de la Dirección General.
Solicitar a la Dirección de Recursos Humanos la aplicación de la sanción correspondiente para el responsable de dar cumplimiento a las acciones correctivas dentro de la Fecha establecida para su conclusión.
Informar de las acciones, responsable y Fecha de conclusión de las observaciones y/o recomendaciones emitidas por el Órgano Interno de Control a la Dirección General.
28.- Seguimiento Semanal de Captación por Ventanilla en Sucursales.
Condiciones.
Verificar que las cifras cuadren con los registros contables después del cierre diario.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar el informe a la Dirección General.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Verificar que la cifras en el reporte coincidan con los Saldo(s) Contable(s).
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Generar los archivos de texto con los Saldo(s) de los productos. Elaborar los reportes de captación semanal.
29.- Seguimiento de Estadia.
Condiciones.
Aseguramiento de excedente de efectivo en sucursales con relación a su límite efectivo diario. Solicitud de aseguramiento a la Dirección de Administración
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar el informe a la Dirección General.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar y validar la información del Informe a la Dirección General.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Verificar que todos los excesos de efectivo en la Red de Sucursal(es) sean asegurados. Elaborar reporte e informe a la Dirección General de los excedentes en caja.
Condiciones.
Registrar el arqueo de efectivo por Sucursal(es).
Aplicar la interface contable (Cheque(s), Inversiones, Servicios, Caja General., etc.).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar y autorizar las indicaciones al personal de Sucursal(es) para la corrección de las diferencias.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Verificar que la Red de Sucursal(es) ingrese su arqueo de efectivo en MN y USD. Elaborar reportes Diario de Diferencias en cajas.
Identificar la diferencia y solicitar su corrección.
31.- Control de Diferencia de Cajeros Automáticos.
Condiciones.
Registrar el arqueo de efectivo de Cajero(s) Automático(s). Aplicar la interface contable.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar y autorizar las indicaciones al personal de Sucursal(es) para la corrección de las diferencias.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Verificar que la Red de Sucursal(es) ingresen su arqueo de efectivo de Cajero(s) Automático(s). Elaborar reportes diarios de diferencias de Cajero(s) Automático(s).
Identificar la diferencia y solicitar su corrección.
32.- Reporte de Estancia de Sucursales Fuera de Horario.
Condiciones.
Permanencia de personal de sucursales después de las 18:00 hrs.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar el informe a la Dirección General.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar y validar la información del Informe a la Dirección General.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Llevar el control de las solicitudes de estancia en Sucursal(es).
Verificar el reporte de la USOB contra las autorizaciones de la Dirección de Banca Comercial.
33.- Consulta de Políticas Relacionadas a Productos o Procesos.
Condiciones.
Apoyar al personal de Sucursal(es) respecto a la aplicación de Políticas en los diversos productos Bancarios.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar alternativas a eventos no considerados en políticas.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar la atención al personal de las Sucursal(es) y que sea acorde a la Normatividad Institucional vigente.
Proponer alternativas o soluciones a eventos no considerados en el sistema.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Asesorar al personal de las Sucursal(es) en la operación diaria.
Proporcionar información al personal de las Sucursal(es) conforme a la Normatividad Institucional.
34.- Asesoría de Procesos.
Condiciones.
Apoyo al personal de las Sucursal(es) respecto a la operación de los diversos sistemas Institucionales para la operación Bancaria.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar modificaciones al sistema de ventanilla o plataforma para la operación en Sucursal(es).
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar la atención al personal de las Sucursal(es) sea acorde a Normatividad Institucional vigente.
Proponer alternativa o solución a eventos no considerados en el sistema.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Asesorar al personal de las Sucursal(es) en la operación de los sistemas (Ventanilla , Plataforma).
35.- Cuadre Operativo Sucursal.
Condiciones.
Apoyo al personal de la Sucursal(es) respecto al cuadre de Sucursal(es) por diferencias originadas por fallas de comunicación o sistemas.
Responsabilidades.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar el cuadre de Sucursal(es) cuando existan diferencias por problemas en los sistemas.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Asesorar a personal de las Sucursal(es) en el cuadre e identificación de diferencias por problemas en la operación de los sistemas (Ventanilla, Plataforma).
36.- Fallas de Sistema (Pérdida de Comunicación, de Energía Electrica, Falla de Equipo, Caída
de Sistema) Aplicación de Plan de Contingencia.
Condiciones.
Apoyo al personal de la Sucursal(es) respecto a la continuidad en el otorgamiento del servicio por fallas en los sistemas, energía eléctrica, comunicaciones.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Informar al Director(a) de Banca Comercial la problemática en la Sucursal(es).
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Apoyara a personal de Sucursales para la atención a clientes en situaciones de contingencia por problemas en el servicio (Ventanilla, Plataforma).
37.- Actualización y/o Modificación de Procedimientos.
Condiciones.
Actualización de Manuales por disposiciones publicadas por la autoridad, nuevos productos, servicios o cambio de políticas aplicables a productos de captación colocación y servicios
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar que la actualización y/o modificación de procedimientos dentro de los manuales cumplan con las disposiciones emitidas por las autoridades.
Solicitar la actualización y/o modificación a los manuales de Políticas y procedimientos por la adecuación o cambio de procedimientos en los sistemas Institucionales.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Verificar que toda actualización y/o modificación de los procedimientos dentro de los manuales cumplan con las disposiciones aplicables a los productos o servicios.
Validar que los cambios solicitados a los sistemas sean incorporados en los procedimientos dentro de los manuales.
38.- Seguimiento a Solicitudes de Dispersión de Becas.
Condiciones.
Seguimiento a las solicitudes de dispersión de Becas por parte de la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA) y de la Secretaría de Marina (SEMAR).
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Supervisar que toda solicitud de dispersión de becas sea tramitada el mismo día antes de las 13:30 hrs.
Enviar oficio(s) de respuesta y detalle de la dispersión.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Verificar que la instrucción de Dispersión sea firmada con el régimen de la Cuenta(s) de Cheques por los autorizados en la misma. Verificar que la Cuenta(s) de Cheques tenga el Saldo(s) suficiente para la Dispersión.
Verificar que el número de registros e importe en el archivo coincidan con el oficio(s) de Dispersión.
39.- Análisis y Evaluación de Mantenimiento a Sistemas.
Condiciones.
Dar el mantenimiento, cambio o actualización de procedimientos en los sistemas. Atender las disposiciones de la autoridad.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial. Director(a) de Banca Comercial.
Autorizar la liberación a producción del cambio, desarrollo en los sistemas.
Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal o Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal. Comunicar a la red de Sucursal(es) los cambios a los sistemas (Circulares, Manuales).
Proponer la fecha de Liberación de los cambios solicitados.
Analista del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal o Encargado(a) de Operación del Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursal.
Elaborar requerimiento a la Dirección de Informática.
Elaborar matriz de pruebas del cambio solicitado o del nuevo producto o servicio. Revisar los cambios o desarrollos en conjunto con las áreas involucradas.
40.- Seguimiento de Facturas de Crédito Pendientes de Remitir al Área de Guardavalores.
Condiciones.
Las Sucursal(es) enviarán sus controles internos de Facturas (otorgamiento FI-BC-0086 y Liquidación de Créditos FI-BC-0087) a la Dirección de Banca Comercial para ordenarlos por zona.
Dichos controles deben de estar requisitados y verificados por el Gerente de Sucursal. Realizar la conciliación (cuadre) de la información y hace las observaciones pertinentes.
Elaborar un informe para la Dirección General estableciendo las acciones a realizarse sobre los plazos y fechas tentativas en las que se obtendrán las Factura(s) pendientes.
Responsabilidades.
Dirección de Banca Comercial.