Gestión Integral de Riesgos en Entidades Financieras

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Gestión Integral de Riesgos

en Entidades Financieras

Camino Real Aparthotel & Spa

10 y 11 de Agosto 2015 8:00 a.m. – 5:00 p.m.

Presenta por primera vez en

La Paz, Bolivia

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Objetivo General

Brindar y actualizar a los participantes sobre Buenas Prácticas de Gestión Integral de Riesgo que permitan identificar, medir y mitigar los principales riesgos de la actividad de intermediación financiera.

Al finalizar este Seminario, los participantes estarán en capacidad de:

1. Identificar, medir y monitorear los principales riesgos a los que está sujeto una entidad financiera bajo un enfoque de Gestión Integral.

2. Proponer y estructurar políticas de gestión de riesgos destinadas a mitigarlos, declinarlos o aceptarlos.

Empresa Organizadora

¿A quiénes está dirigido el Seminario?

• Gestores y analistas de riesgo.

• Consultores en gestión de riesgo.

• Reguladores y supervisores bancarios.

• Calificadores de Riesgo.

• Auditores internos que empleen el enfoque “basado en riesgos”.

• Auditores externos de entidades financieras.

ERNESTO BAZÁN Training Corporation es una sociedad anónima establecida en Panamá desde el 2011, orientada a brindar seminarios, talleres y programas de formación profesional de alta calidad.

Actualmente brinda servicios en: Colombia, Costa

Rica, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras,

Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú y República

Dominicana.

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Temario

I) MARCO INTRODUCTORIO: Los retos de implementar y desarrollar una Unidad de Administración de Riesgo. Las cuatro etapas en la Gestión de Riesgos. Estrategias para inyectar “cultura de riesgo” en la organización.

II) BASILEA III: El establecimiento de “buffers” y los nuevos requerimientos de capital. El riesgo sistémico como factor de requerimiento de capital.

Los ratios de liquidez sugeridos por el Comité de Basilea: LCR = Liquidity Coverage Ratio, NSFR = Net Stable Founding Ratio.

III) RIESGO DE CRÉDITO: Identificación. Medición. Monitoreo. Mitigación.

Buenas prácticas: ¿Cómo medir adecuadamente la “mora por cosechas”?, ¿Cómo implementar un modelo de ratings internos para empresas? ¿Cómo realizar una prueba de stress para medir solvencia?

Casos.

IV) RIESGO DE LIQUIDEZ: Identificación. Medición. Monitoreo. Mitigación.

¿Cómo realizar una prueba de stress para medir liquidez?. Back testing.

Stress testing. Caso práctico.

V) RIESGO OPERACIONAL: Identificación. Medición. Monitoreo.

Mitigación. Recomendaciones para implementar un modelo interno.

¿Qué es lo más difícil en la Gestión de Riesgo Operacional?. Buenas prácticas. Casos.

VI) RIESGO ESTRATÉGICO: Identificación. Medición. Monitoreo. Mitigación.

¿Por qué fallan las estrategias?

VII) RIESGO DE MERCADO: Principales modalidades: Riesgo de precio, riesgo de tasa y riesgo de moneda. Identificación. Medición. Monitoreo.

Mitigación.

VIII) RIESGO DE CONCENTRACIÓN: Identificación. Medición. Monitoreo.

Mitigación.

Gestión Integral de Riesgos

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Facilitador: Ernesto Bazán, nacionalidad peruana

Especialista en gestión de riesgos. Conferencista internacional. Ha realizado ponencias en más de 10 países latinoamericanos. La mayor parte de su expertise profesional la ha obtenido de su labor como calificador de riesgo en firmas independientes durante 14 años y como consultor durante tres años. En dicho lapso ha tenido la oportunidad de atender a decenas de entidades financieras en la región.

Posee también amplia experiencia en análisis de una amplia gama de empresas de diferentes sectores corporativos: energía (generación, distribución y transmisión), minería, industriales (cementeras, siderúrgicas, textiles, cerveceras, entre otras), alimentos y bebidas, supermercados, tiendas por apartamentos, agroindustriales, servicios, infraestructura, telecomunicaciones, inmobiliario, automotriz y en general, el sector comercial. Además de finanzas corporativas (corporate finance) su experiencia también incluye financiamiento de proyectos (project finance) y financiamiento estructurado con garantías (structured finance), donde participó en importantes transacciones, principalmente en el mercado de capitales peruano.

Experiencia profesional

 Director de ERNESTO BAZÁN Training Corporation, desde 2011.

 Socio de Advisory en BDO Panamá, julio 2014-marzo 2015.

 Gerente en Panamá de Equilibrium

(calificadora de riesgo afiliada a Moody´s Investors Service, Inc.), 2007 – 2011.

 Gerente de Supervisión de SUNASS, organismo regulador (Perú), 2006-2007.

 Director de Proyectos de Apoyo & Asociados Internacionales

(calificadora de riesgo asociada a Fitch Ratings en Perú), 1997-2006.

Antecedentes académicos

 MBA de INCAE Business School y Universidad Adolfo Ibáñez, Chile (EMBA Perú I).

 Magister en Finanzas, Universidad del Pacífico (Perú) 1995 – 1998.

 Licenciado en Economía, Universidad del Pacífico (Perú) 1989 – 1993.

Experiencia como expositor y docente

 17 años de experiencia como facilitador. Ha sido expositor en diversos Congresos y Seminarios Internacionales, organizados por FELABAN (CLAIN), la Asociación de Bancos de Panamá, (Convencion Bancaria Anual), la Asociación de Coaching de Panamá, la Asociación de Ejecutivos de Empresa (CADE Panamá), entre otros.

 Es profesor contratado (visitante) part time en el Programa de Maestría en Finanzas de la Universidad ESAN (Perú), desde el 2006 hasta la fecha. También ha ejercido docencia en la Universidad del Pacífico (Perú) y la Pontificia Universidad Católica del Perú.

 Es Coach Internacional, certificado por la International Coaching Community (C 7055).

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Seminario Gestión Integral de Riesgos en Entidades Financieras

Año: 2014 Ciudad de Panamá Facilitador: Ernesto Bazán

Testimonios

“Buena organización de los temas a tratar, se pudo captar la información presentada.”

Yeimi Darnee Guzmán Quintero Oficial de Riesgo GLOBAL BANK (Panamá)

“He adquirido un conocimiento nuevo, el cual me va a ayudar a desarrollar mis tareas en el área de trabajo”.

Danilo Sue Analista de Riesgo Atlantic Security Bank (Panamá)

“Conceptos claros y completos en cuanto a la diversidad de Riesgos”.

Aleyda Mendoza Oficial de Riesgo Operacional Caja de Ahorros (Panamá)

“Ha sido un excelente seminario, debido a que se abordaron todos los tipos de riesgos o los principales tipos de riesgos, de una manera muy completa, con

ejemplos prácticos que facilitaron el entendimiento”.

Luis Felipe Moreno Consultor Financiero

BDO (Panamá)

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Sector Financiero

 Administradora de Inversiones de la Caja de Seguro Social

 All Bank

 Andbank Panamá

 Asociación Panameña de Crédito

 Atlantic Security Bank (Sucursal Panamá)

 Austrobank Overseas (Panamá), S.A.

 BAC International Bank

 Balboa Bank

 Banca Privada d’Andorra

 Banco Aliado

 Banco Azteca (Panamá)

 Banco Bolivariano (Panamá)

 Banco Credit Andorra

 Banco Davivienda (Panamá)

 Banco de Crédito del Perú

 Banco de la Nación Argentina

 Banco del Pacífico

 Banco de Occidente

 Banco Delta

 Banco Ficohsa (Panamá)

 Banco General

 Banco GyT Continental (Panamá)

 Banco Hipotecario Nacional

 Banco La Hipotecaria

 Banco Lafise (Panamá)

 Banco Nacional de Panamá

 Banco Panamá

 Banco Pichincha (Panamá)

 Banca Privada de Andorra

 Banco Universal

 Banesco

 Bancolombia (Sucursal Panamá)

 Banisi

 Bank of China

 Bladex

 Banvivienda

 Blue Stone Advisory Group

 BICSA

 Capital Bank

 Caja de Ahorros

Empresas

 AHMNET Corp.

 Ace International Hardware

 Asea Brown Boveri (ABB)

 Autoridad del Canal de Panamá

 Bahía Motors

 Bakertilly Panamá

 BDO Panamá

 Bristol Hotel

 Cable & Wireless Panamá

 Cable Onda

 Caja de Seguro Social

 CALESA

 CEBASA

 Cemento Panamá

 Centro Médico Paitilla

 Corporación La Prensa

 El Machetazo

 Empresa Panameña de Alimentos

 ENSA

 Enel Fortuna

 Entérate PTY

 EPI Avalúos

 ETESA

 Gamboa Rainforest Resorts

 Geomedia

 Grupo TOVA

 Grupo Melo

 Grupo Verde Azul

 Holiday Inn Panamá

 Hotel Intercontinental Miramar

 Intercontinental Playa Bonita

 IAMC Group

 INDESA

 KPMG

 Le Meridien Panamá

 MEDCOM

 Manzanillo International Terminal

 Mobilphone

 Moore Stephens (Panamá)

 Panamericana de Avalúos

 Petróleos Delta

 Rent a Car Panameña (Avis)

 The Westin Playa Bonita

 Semusa Realty Corp.

 Tryp Hotel

 Sony Corporation

 Sucre, Arias & Reyes

 Swiss Sport Corp.

 Ueta Latinoamericana

Panamá

_{ Citibank}

 Cooperativa Profesionales

 Coopeve

 Credicorp

 ECG Asset Management

 Fiduciaria Lafise

 Financiera Govimar

 First Central International Bank

 FPB Bank

 Global Bank

 GNB Sudameris Bank

 Inteligo Bank

 International Union Bank

 Korea Exchange Bank

 Mercantil Bank (Panamá)

 Metrobank

 Microserfin

 MMG Bank

 Mossfon Asset Management

 Multibank

 Panamerican Credit Corp.

 Popular Bank

 Prival Bank

 Profuturo

 Progreso

 Produbank

 SFC Investments

 St. Georges Bank

 Tag Bank

 Towerbank

 Scotiabank

 Superintendencia de Bancos de Panamá

 Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá

 Unibank

 Westwood Capital Markets Sector Seguros

 Acerta Seguros

 ALICO

 ASSA

 Assicurazioni Generali

 Banesco Seguros

 Ducruet Risk Services

 J2L Corredores de Seguros

 Nacional de Seguros

 Seguros Fedpa

 Sura

 Técnica de Seguros, Inc.

Han asistido a nuestros Seminarios

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 BAC Credomatic San José

 Banco Cathay

 Banco Central de Costa Rica

 Banco BCT

 Banco Citibank de Costa Rica

 Banco de Costa Rica (BCR)

 Banco de Soluciones (Bansol)

 Banco Lafise de Costa Rica

 Banco General de Costa Rica

 Banco Hipotecario de la Vivienda

 Banco Nacional de Costa Rica

 Banco Promérica de Costa Rica

 Bancrédito

 BCR Pensiones

 Coopavegra

 Coopeamistad

 Coopeande 1

 Coopeaserrí

 CoopeCaja

 Coopejudicial

 Coopemapro

 Coopemédicos

 Coopemep

 Coopeservidores

 Cooperativa de Ahorro y Crédito de Pérez Zeledón

 Coope San Marcos

 Deloitte

 Grupo Financiero Improsa

 INS Valores

 Interbolsa

 Popular Bank

 Popular Sociedad de Fondos de Inversión S.A.

 Scotiabank de Costa Rica

Costa Rica

Colombia

 Bancamia

 Bancoldex

 Bancolombia

 Banco AV Villas

 Banco Corpbanca

 Banco de Bogotá

 Banco de la República

 Citibank Colombia

 COOFINEP

 HSBC (Colombia)

 Liberty Seguros

 Seguros Suramericana

 Superintendencia Financiera de Colombia

Honduras

 Arrendamientos y Créditos Atlántida (ACRESA)

 BAC Honduras

 Banco Atlántida

 Banco Azteca de Honduras

 Banco Central de Honduras

 Banco Continental

 Banco de los Trabajadores

 Banco Davivienda

 Banco de Occidente

 Banco Ficensa

 Banco Lafise Honduras

 Banco Popular

 Banco Hondureño del Café (BANHCAFE)

 Banco Hondureño para la Producción y la Vivienda (BANHPROVI)

 Banco Nacional de Desarrollo Agrícola

 Cooperativa Sanmarqueña

 Cooperativa de Ahorro y Crédito CACEENP

 Cooperativa de Ahorro y Crédito

del IHSS (CACIHSS)

 Cooperativa de Ahorro y Crédito Educadores de Honduras

 Comisión Nacional de Bancos y Seguros

 Compañía Financiera S.A.

(COFISA)

 Equidad Compañía de Seguros

 Instituto de Previsión Militar

Nicaragua

 ASODENIC

 Banco Central

 Banco Citibank

 Financiera FUNDESER

 BAC

 Banco de Finanzas (BDF)

 BANPRO

 Banco Lafise

 CACEENP

 Financiera Finca Nicaragua

 Fondo de Desarrollo Local - Microfinanciera

 Mapfre

 AIG Metropolitana

 Banco de Guayaquil

 Banco de Loja

 Banco de Machala

 Banco del Pacífico

 Banco D-Miro

 Banco Finca

 Banco Litoral

 Banco Pichincha

 BIESS

 Cacpeco

 Coopcalceta

 Cooperativa Riobamba

 C.T.H.

 Equivida Compañia de Seguros

 Generali

 Proinco Sociedad Financiera

 Reaseguradora Ecuador

 Seguros Cóndor

 Seguros Constitución

 Trade Company

Ecuador

 Financiera CODIMERSA

 FICOHSA 360

 ODEF Financiera

 Mapfre Honduras

 Seguros Atlántida

 Seguros Crefisa

Clientes de nuestros Seminarios

Han asistido a nuestros Seminarios

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 ACOPACC

 Asociación Azucarera Salvadoreña

 BAC Credomatic

 Banco Azteca

 Banco Citibank de El Salvador

 Banco de Desarrollo El Salvador

 Banco Hipotecariode El Salvador

 Banco Davivienda Salvadoreño

 Banco Procredit El Salvador

 Comedica

 Fondo Social para la Vivienda

 Prival Securities El Salvador

 Scotiabank El Salvador

 Superintendencia del Sistema Financiero

El Salvador

República Dominicana

 AFP Popular

 ARS Palic

 Asociación Cibao de Ahorros y Prestamos

 Asociación Bonao de Ahorros y Préstamos

 Asociación Duarte de Ahorros y Préstamos

 Asociación La Nacional de Ahorros y Préstamos

 Asociación La Vega Real de Ahorros y Préstamos

 Asociación Mocana de Ahorros y Préstamos

 Asociación Maguana de Ahorros y Préstamos

 Asociación Peravia de Ahorros y Préstamos

 Asociación Popular de Ahorros y Prestamos

 Asociación Romana de Ahorros y Prestamos

 Banco BHD

 Banco Central

 Banco Caribe

 Banco Fihogar

Perú

 Banco Central de Reserva del Perú

 Banco de Crédito del Perú

 Banco Financiero

 Banco Interamericano de Finanzas (BanBif)

 Banco Ripley

 EDPYME Alternativa

 CMAC Piura

 CMAC Sullana

 Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII

 Cooperativa de Ahorro y Crédito San Francisco

 Credicorp Capital

 Mi Banco

 Profuturo AFP

 Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Guatemala

 Administradora del Fondo de Garantía Micoope

 Aseguradora General

 Aseguradora La Ceiba

 Banco de Guatemala

 Banco de los Trabajadores

 Banco Ficohsa

 Banco Internacional

 Banco Promérica

 Banrural

 Chartis Seguros Guatemala

 Cooperativa José Obrero (Coosajo)

 Cooperativa Guayacán

 Cooperativa Upa

 Cosami

 Credomatic

 Financiera San Miguel

 FUNDEA

 Superintendencia de Bancos de Guatemala.

Paraguay

 Agencia Financiera de Desarrollo

 Ara de Finanzas

 Banco Amambay

 Banco Atlas

 Banco Central del Paraguay

 Banco Continental

 Banco Nacional de Fomento

 Banco Familiar

 Banco Regional

 Bancop

 Cefisa

 Cooperativa Loma Plata

 Cooperativa Lambaré

 Cooperativa Universitaria

 Financiera El Comercio

 Financiera Río

 Finexpar

 Fondo Ganadero

 Interfisa

 IT Consultores

 Solar

 Sudameris Bank

 Visión Banco

 Banco de Ahorro y Crédito ADEMI

 Banco de Reservas

 Banco Dominicano del Progreso

 Banco León

 Banco López de Haro

 Banco Múltiple de las Américas

 Banco Múltiple Vimenca

 Banco Popular Dominicano (BPD)

 Banco Santa Cruz

 Banesco

 Bellbank

 Citibank, N.A.

 Cooperativa La Candelaria

 General de Seguros

 JMMB Puesto de Bolsa

 Oceanía Consultores

 Scotia Crecer APF

 Seguros SURA

 Superintendencia de Bancos de la República Dominicana

Clientes de nuestros Seminarios

Han asistido a nuestros Seminarios

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