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Por: Isabel M. Fernández Alfaro SU APLICACIÓN EN LA ZONA LIBRE DE COLON

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(1)

LEY 23 DE 26 DE ABRIL DE 2015

QUE ADOPTA MEDIDAS PARA LA PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES, EL

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACION DE

ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA

SU APLICACIÓN EN LA ZONA LIBRE DE COLON

(2)

Entendiendo el riesgo en las zonas

francas

Para aplicar los estándares, se debe desarrollar un

conocimiento minucioso de los riesgos de BC/FT

inherentes que le pueden aplicar a los clientes,

productos, canales de distribución y servicios

ofrecidos.

(3)

ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

El enfoque basado en riesgos permitirá a las empresas

ubicadas en las zonas francas:

Evaluar el nivel de los factores de riesgos inherentes para

cada producto, servicio, cliente y canales de distribución.

Medir la eficiencia y la efectividad de los controles internos

establecidos para mitigar tales riesgos.

Determinar el nivel de riesgo.

Identificar las oportunidades de mejora en los procesos y

(4)

QUE TIENE LA LEY PARA ZL

INCLUYE NUEVOS ACTORES (ZL)

NUEVAS OBLIGACIONES, NUEVAS ESTRUCTURAS,

NUEVOS PROCESOS, NUEVOS CONTROLES

(5)

Nuevos elementos de la Ley

Nuevos sujetos obligados

Proliferación de armas de destrucción masiva

Familiares Cercanos

Enfoque basado en riesgo

Estrecho colaborador

PEP

Persona Enlace (Art 12)

(6)

Supervisores

Superintendencia de Bancos de Panamá Superintendencia del Mercado de Valores Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros Instituto Panameño Cooperativo

6

(7)

Sujetos Obligados No Financieros Supervisados por la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros

• Empresas establecidas en la Agencia Panamá Pacífico, Zona Franca de Barú, y Zonas Francas que realicen actividades dedicadas al comercio exterior;

• Empresas de la Zona Libre de Colón, • Empresas de remesas de dinero, sea o no

actividad principal;

• Casinos, juegos de suerte y azar y organización de sistemas de apuestas;

• Empresas Promotoras, Agente Inmobiliario y Corredoras de Bienes y Raíces, cuando estos se involucren en transacciones para sus clientes concernientes a la compra y venta de bienes inmobiliarios;

• Empresas dedicadas al ramo de la

Construcción, a saber: empresas contratistas generales y contratistas especializadas.

• Empresas de Transporte de Valores; • Casas de Empeño;

• Empresas dedicadas a la comercialización de metales preciosos y empresas dedicadas a la comercialización de piedras preciosas;

• Lotería Nacional de Beneficencia;

• Correos y Telégrafos Nacionales de Panamá; • Sociedades Anónimas de Ahorros y Préstamos

para la vivienda; • Casas de Cambio,

• Empresas dedicadas a la compra y venta de autos nuevos y usados; y.

• Bolsas de Diamantes de Panamá.

(8)

RESOLUCION NO.JD-002-015

De 14 de agosto de 2015

(9)

Dirigido a:

-Las empresas de la Zona Libre de Colon

-Empresas establecidas en Panama Pacifico

-Empresas de la Zona Franca del Barú

(10)

Métodos para identificar a sus clientes

que deben aplicar:

Debida diligencia ampliada del fabricante o proveedor con los que

establece relación contractual o de negocios.

Debida diligencia básica para los compradores locales de sus

productos o servicios.

Debida diligencia ampliada para los compradores extranjeros de

sus productos o servicios.

Debida diligencia ampliada cuando desarrollen operaciones de alto

riesgo (transacciones en efectivo arriba de los 10K, transacciones

con PEP, y transacciones con fabricantes, proveedores o

compradores que vengan de países de alto riesgo.

ABSTENERSE DE HACER OPERACIONES SI EL FABRICANTE, PROVEEDOR O

(11)

Las empresas de ZL deberán:

Identificar la procedencia de los pagos en efectivo y

cuasi efectivo mayores de 10K, a través de medios

razonables de sustentación.

Verificar que la persona que actúa en nombre de otra

(el tercero, courrier, mensajero) esta debidamente

autorizado para ello, ojo con el propósito que la

empresa proceda a aplicar una debida diligencia

ampliada.

(12)

Debida diligencia ampliada

PARA PERSONA JURIDICA

Nombre Legal de la Empresa

Nombre Comercial

Datos de Inscripción

Aviso de Operación (si lo hay o aplica)

Dirección Física

Teléfono, fax

Correo Electrónico y dirección postal (si lo

tuviese)

País de Constitución

Procedencia del Efectivo o Cuasi efectivo

Referencias bancarias y comerciales

Nombre completo de la persona

Fecha de Nacimiento

País de Nacimiento/nacionalidad

Genero

Estado Civil

Numero de identificación

País de Residencia

Dirección Residencial y de Trabajo

Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil

Correo Electrónico y dirección postal (si

la tuviese)

Profesión o ocupación

(13)

Debida diligencia simplificada

Nombre completo de la persona

Fecha de Nacimiento

País de Nacimiento/nacionalidad

Genero

Estado Civil

Numero de identificación

País de Residencia

Dirección Residencial y de Trabajo

Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil

Correo Electrónico y dirección postal (si la tuviese)

Profesión o ocupación

(14)

Excento.

ABSTENERSE DE HACER OPERACIONES SI EL FABRICANTE, PROVEEDOR O

(15)

Enlace

Los Grupo económicos que participen en las

empresas de ZL, podrán designar un mismo enlace

para todas la empresas que lo conforman, para lo

cual deberán solicitar previa autorización ante la

Intendencia y la UAF.

(16)

Conclusión

El propósito de los Programas y Procedimientos

Antiblanqueo de Capitales y contra el Financiamiento

del Terrorismo en nuestras organizaciones es reducir el

riesgo de infiltración de redes del crimen organizado

y no incurrir en una posible conducta de ceguera

intencional frente a los delitos.

(17)

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