LEY 23 DE 26 DE ABRIL DE 2015
QUE ADOPTA MEDIDAS PARA LA PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES, EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y EL FINANCIAMIENTO DE LA PROLIFERACION DE
ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA
SU APLICACIÓN EN LA ZONA LIBRE DE COLON
Entendiendo el riesgo en las zonas
francas
Para aplicar los estándares, se debe desarrollar un
conocimiento minucioso de los riesgos de BC/FT
inherentes que le pueden aplicar a los clientes,
productos, canales de distribución y servicios
ofrecidos.
ENFOQUE BASADO EN RIESGOS
El enfoque basado en riesgos permitirá a las empresas
ubicadas en las zonas francas:
Evaluar el nivel de los factores de riesgos inherentes para
cada producto, servicio, cliente y canales de distribución.
Medir la eficiencia y la efectividad de los controles internos
establecidos para mitigar tales riesgos.
Determinar el nivel de riesgo.
Identificar las oportunidades de mejora en los procesos y
QUE TIENE LA LEY PARA ZL
INCLUYE NUEVOS ACTORES (ZL)
NUEVAS OBLIGACIONES, NUEVAS ESTRUCTURAS,
NUEVOS PROCESOS, NUEVOS CONTROLES
Nuevos elementos de la Ley
Nuevos sujetos obligados
Proliferación de armas de destrucción masiva
Familiares Cercanos
Enfoque basado en riesgo
Estrecho colaborador
PEP
Persona Enlace (Art 12)
Supervisores
Superintendencia de Bancos de Panamá Superintendencia del Mercado de Valores Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros Instituto Panameño Cooperativo6
Sujetos Obligados No Financieros Supervisados por la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros
• Empresas establecidas en la Agencia Panamá Pacífico, Zona Franca de Barú, y Zonas Francas que realicen actividades dedicadas al comercio exterior;
• Empresas de la Zona Libre de Colón, • Empresas de remesas de dinero, sea o no
actividad principal;
• Casinos, juegos de suerte y azar y organización de sistemas de apuestas;
• Empresas Promotoras, Agente Inmobiliario y Corredoras de Bienes y Raíces, cuando estos se involucren en transacciones para sus clientes concernientes a la compra y venta de bienes inmobiliarios;
• Empresas dedicadas al ramo de la
Construcción, a saber: empresas contratistas generales y contratistas especializadas.
• Empresas de Transporte de Valores; • Casas de Empeño;
• Empresas dedicadas a la comercialización de metales preciosos y empresas dedicadas a la comercialización de piedras preciosas;
• Lotería Nacional de Beneficencia;
• Correos y Telégrafos Nacionales de Panamá; • Sociedades Anónimas de Ahorros y Préstamos
para la vivienda; • Casas de Cambio,
• Empresas dedicadas a la compra y venta de autos nuevos y usados; y.
• Bolsas de Diamantes de Panamá.
RESOLUCION NO.JD-002-015
De 14 de agosto de 2015
Dirigido a:
-Las empresas de la Zona Libre de Colon
-Empresas establecidas en Panama Pacifico
-Empresas de la Zona Franca del Barú
Métodos para identificar a sus clientes
que deben aplicar:
Debida diligencia ampliada del fabricante o proveedor con los que
establece relación contractual o de negocios.
Debida diligencia básica para los compradores locales de sus
productos o servicios.
Debida diligencia ampliada para los compradores extranjeros de
sus productos o servicios.
Debida diligencia ampliada cuando desarrollen operaciones de alto
riesgo (transacciones en efectivo arriba de los 10K, transacciones
con PEP, y transacciones con fabricantes, proveedores o
compradores que vengan de países de alto riesgo.
ABSTENERSE DE HACER OPERACIONES SI EL FABRICANTE, PROVEEDOR O
Las empresas de ZL deberán:
Identificar la procedencia de los pagos en efectivo y
cuasi efectivo mayores de 10K, a través de medios
razonables de sustentación.
Verificar que la persona que actúa en nombre de otra
(el tercero, courrier, mensajero) esta debidamente
autorizado para ello, ojo con el propósito que la
empresa proceda a aplicar una debida diligencia
ampliada.
Debida diligencia ampliada
PARA PERSONA JURIDICA
Nombre Legal de la Empresa
Nombre Comercial
Datos de Inscripción
Aviso de Operación (si lo hay o aplica)
Dirección Física
Teléfono, fax
Correo Electrónico y dirección postal (si lo
tuviese)
País de Constitución
Procedencia del Efectivo o Cuasi efectivo
Referencias bancarias y comerciales
Nombre completo de la persona
Fecha de Nacimiento
País de Nacimiento/nacionalidad
Genero
Estado Civil
Numero de identificación
País de Residencia
Dirección Residencial y de Trabajo
Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil
Correo Electrónico y dirección postal (si
la tuviese)
Profesión o ocupación
Debida diligencia simplificada
Nombre completo de la persona
Fecha de Nacimiento
País de Nacimiento/nacionalidad
Genero
Estado Civil
Numero de identificación
País de Residencia
Dirección Residencial y de Trabajo
Teléfono Residencial y de Trabajo y Movil
Correo Electrónico y dirección postal (si la tuviese)