NOTIFICACIÓN
DE IMPAGO
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La Notificación de Impago se realiza para comunicar a Coface el impago de un Comprador, siempre que supere el umbral o franquicia establecido en el contrato. Debe realizarse dentro del plazo establecido en las Disposiciones Particulares.
/ ¿QUÉ ES?
PLAZO DE INDEMNIZACIÓN
La indemnización de los créditos derivada de la Insolvencia de Hecho del Comprador, se valida a los 5 meses de la Notificación de Impago.
Puedes beneficiarte de un periodo de carencia reducido, que te permitirá adelantar la fecha de indemnización. Por cada mes de reducción (hasta un máximo de 3 meses), tu cobertura se verá reducida un punto.
En caso de Insolvencia de Derecho del Comprador la indemnización se pagará en un plazo de 30 días a partir de la recepción de los documentos justificativos del Crédito, y de la Insolvencia de Derecho del Comprador.
Importante
Recuerda que no es necesario agotar los plazos, cuanto antes se nos notifique un impago, mayores son las posibilidades de recuperar el crédito.
Una vez realizada la Notificación de Impago no estás autorizado, sin consentimiento previo de Coface, a acordar una reducción total o parcial del Crédito, una modificación de los derechos o garantías vinculados a los créditos garantizados, a dar en garantía los Créditos garantizados ni a concluir cualquier acuerdo, compromiso o transacción sobre los Créditos relacionados con dicho impago.
La Notificación de Impago tiene carácter de solicitud de intervención.
PROCEDIMIENTO
La fecha de recepción de la Notificación de Impago constituye el inicio del plazo constitutivo del impago. A partir de entonces iniciamos el proceso de recobro más adecuado, para lo cual, a nuestro requerimiento, deberás enviarnos todos los documentos justificativos necesarios.
Importante
Tan pronto como seas consciente de la insolvencia de derecho de tu comprador y, a más tardar dentro del plazo contractual establecido en las Disposiciones Particulares de tu Contrato, debes enviarnos la
Notificación de Impago.
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Accede a CofaNet Essentials, presionando en el icono “Ce”.2.
En la página de inicio, encontrarás en la parte derecha un botón de acceso rápido para realizar una “Notificación de Impago”.Mediante este acceso, te guiaremos paso a paso desde la selección de la empresa hasta la finalización del proceso.
3.
El primer paso a realizar será localizar a la empresa sobre la que quieres realizar tu solicitud de decisión de crédito.Selecciona el país y busca la empresa por razón social.
Después, haz clic en el icono
“Buscar”.
El sistema te ofrecerá una lista con las empresas que cumplen estos requisitos. Haz clic sobre la razón social para seleccionar la empresa en cuestión.
Si el deudor está en tu cartera de riesgos, puedes buscarlo directamente dentro de la misma.
/ GESTIÓN EN COFANET
Más información sobre la Búsqueda de Empresas
EMPRESA 1
EMPRESA 2
Hola,
DEMO
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4.
Una vez localizada la empresa, en“Impagos” podrás seleccionar
“Notificación de Impago”.
La página a la que accedes, muestra, en la parte superior, los datos del Comprador seleccionado.
5.
Puedes asignar una referencia a la Notificación de Impago que deseas dar de alta. Este campo admite caracteres alfanuméricos.Posteriormente, selecciona el motivo de impago del Comprador.
6.
Cumplimenta las facturas sobre las que quieres realizar la Notificación de Impago. Puedes hacerlomanualmente o, si tienes un número importante de facturas, a través de la importación masiva de facturas (consulta la guía específica).
Para incluirlas manualmente, crea una línea por cada factura pendiente de pago. Cada vez que rellenes una línea completamente, haz clic en “Añadir” y se generará una nueva línea para cumplimentar la siguiente.
Consulta la guía rápida sobre Importación Masiva
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7.
Cumplimenta los Abonos o los Pa- gos recibidos de tus compradores, siguiendo el mismo procedimiento que con las facturas.Si existen pagos parciales, debes mencionar la existencia de los mis- mos haciendo referencia a la factura que corresponda si está identifica- da.
Importante
No introduzcas los puntos de los miles, y en caso de decimales, utiliza la coma del teclado numérico. En caso de ventas sin impuestos, indica “0”.
Es importante verificar que todas las líneas de facturas están cumplimentadas y no existen líneas vacías.
8.
En la parte inferior de la página te aparecerá el resumen del“Importe Pendiente”, resultado de la Notificación de Impago.
Comprueba que es correcto, incluye comentarios si lo deseas y valida la Notificación.
Importe Pendiente
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9.
A continuación te pediremos verificar los datos del Deudor (dirección y persona de contacto).Seguidamente aparecerán los datos de tu empresa (o emisor de la factura si es el caso) y de la persona de contacto registrada por defecto (información cumplimentada automáticamente por el sistema).
Consulta la guía rápida sobre Seguimiento de las Notificaciones de Impago.
DIRECCIÓN DEL ASEGURADO O EMISOR DE LA FACTURA CONTACTO DEL ASEGURADO O EMISOR DE LA FACTURA DIRECCIÓN DE FACTURACIÓN DEL DEUDOR DATOS DE CONTACTO DEL DEUDOR
10.
Verifica estos datos y si algún punto no es correcto, modifícalo. Es importante validar todos los datos y no dejar campos vacíos.DEUDOR EJEMPLO
ASEGURADO EJEMPLO
TEST TEST [email protected]
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11.
En la siguiente pantalla, por defecto, en “Solicitud deintervención” aparecerá marcada la opción “Sí”, ya que todos los impagos son con intervención.
12.
Cumplimenta o modifica la persona de contacto en caso de intervención.13.
En “Reducción del periodo de carencia”, marca en “Sí” si deseas beneficiarte de ella (solo válido para contratos TradeLiner). En caso de que no desees reducirlo, la indemnización se validará a los 5 meses de la Notificación de Impago.Para finalizar la Notificación de Impago, presiona en “Validar”.
La notificación aparecerá en
“Detalles de gestión de impagos”
en estado “Pendiente” y quedará enviada para la revisión de una analista.
En unos días, recibirás una
comunicación del gestor asignado comunicándote que el expediente se encuentra en proceso.