3% No Clasificados 13%
TRACKER INTERNACIONAL
Sector de Actividad Económica
Renta VariableFecha de Autorización Calificación Clave de Pizarra Clasificación
Tipo Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirentes Montos Mínimos de Inversión ($)
RVDIS / Renta Variable Discrecional
SUR2042 No Aplica
02/10/2015
BF0 Personas Físicas No Aplica
Importante: El valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. “Este Fondo por su grado de especialización se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros.”
Objetivo de inversión: Los Fondos Ciclo de Vida, son Fondos balanceados que buscan una adecuada diversificación entre diferentes clases de activos (capitales, deuda, etc., cuya ponderación dependerá de cada portafolio), siendo su característica principal que la estructura se va ajustando con el tiempo, volvi éndose cada vez más conservadora con cada rebalanceo. El objetivo de los Fondos Ciclo de Vida, es ofrecer una alternativa de inversión con una visión de largo plazo, donde los recursos ser án destinados al ahorro para el retiro, a la compra de bienes muebles e inmuebles, etc ., dependiendo de los objetivos del inversionista. Los Fondos Ciclo de Vida, est án diseñados para ofrecer una estrategia de inversión, buscando otorgar rendimientos competitivos mediante la combinaci ón de instrumentos de renta variable e instrumentos de deuda, acordes a las pol íticas de inversión y el grado de riesgo de cada uno de los Fondos. Los Fondos Ciclo de Vida, podrán tomar sub o sobreponderaciones respecto de su portafolio de referencia en las diferentes clases de activo de acuerdo a la coyuntura econ ómica vigente, por lo que tendrán una administración activa. Es importante mencionar que los Fondos Ciclo de Vida, se rebalancearán con una periodicidad de 4 años, reflejando la mayor proximidad del Fondo respecto a su fecha objetivo, es decir, cuando el Fondo llegue a su maduraci ón. La estrategia del Fondo buscará optimizar el rendimiento a trav és de sub y sobreponderaciones a cada clase de activo, así como de decisiones de posicionamiento en activos individuales con respecto a su base de referencia en cada clase de activo.
El Fondo podrá invertir en instrumentos financieros derivados. De manera complementaria, el Fondo invertirá en instrumentos estructurados y valores respaldados por activos. El horizonte de inversión del Fondo es de largo plazo. No existe plazo m ínimo de permanencia adicional al que existe en razón de las políticas de operación del Fondo, no obstante, se recomienda a los inversionistas que, para lograr el objetivo de inversi ón, permanezcan en el Fondo por lo menos tres años calendario.
Información Relevante: El límite en operaciones financieras derivadas no puede exceder el 50% del límite total de VaR del fondo 1.005%.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 2.01% con una probabilidad del 95%, en condiciones normales de mercado.
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede enfrentar la sociedad de inversión en un lapso de un día, es de $20.10 pesos por cada $1000.00 pesos invertidos. (Este dato es sólo una estimación aplicable solo bajo condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversi ón realizada).
Desempeño histórico
Serie BF0 índice de referencia: índice compuesto, consultar prospecto.
% Monto (Miles $) Nombre
Activo objeto de inversión subyacente Emisora
Composición de la cartera de inversión
Principales inversiones al mes de diciembre de 2018
Tipo 517,566.37 BOE1 Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 18.20 SURPAT 387,247.29 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.62 SUR1E 386,989.13 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.61 SURREAL 299,886.96 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 10.55 SURBONO 275,533.49 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 9.69 SURUDI 208,102.45 BO Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 7.32 SURGLOB 111,920.35 * TracksExtranjeros(Spot) 3.94 VTI 92,563.99 * TracksExtranjeros(Spot) 3.26 ITOT 50,899.74 * TracksExtranjeros(Spot) 1.79 AGG 46,563.36 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 1.64 FONDEO Cartera Total 2,843,492,563.00
Tabla de Rendimientos anualizados
Tasa libre de riesgo Rendimiento Neto Ultimo mes Ultimos 3 meses Ultimos 12 meses Año 2015 Año 2016 Rendimiento Bruto -2.12443 -5.3336 -2.39903 -2.17627 -5.45455 -2.8566 0.66645 2.0199 7.97075 Año 2017 9.65056 12.3362 9.99153 NA 14.1788 9.39758 4.6973 5.53406 6.9315
Régimen y política de inversión:
b) Parámetros Mínimo Máximo
a) Estrategia de administración: Activa
1 Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a 3 meses.
.- 20% 100%
2 Valores de renta variable en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
3 Valores de deuda en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
4 Acciones de Fondos de Inversión y/o Mecanismos de inversión colectivas ETF´s & Trackers.
.- 0% 100%
5 Mecanismos de inversión colectiva (ETF's & Trackers)..- 0% 100% c) Política de inversión: El Fondo buscará aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento esperado. El Fondo tiene una combinaci ón en activos de renta variable y deuda para su inversi ón, ya sea en directo y/o a través de acciones de fondos de inversión y/o Exchange Traded Fund (ETF’s por sus siglas en inglés). El administrador tendrá la discrecionalidad para implementar la estrategia de inversi ón entre los siguientes instrumentos alternativos, tanto para renta variable como para deuda : activos en directo, acciones de fondos de inversi ón e ETF´s y/o TRAC´s. Los subyacentes que componen los ETF’s y/o TRAC´s estarán acorde al régimen de inversión. El Fondo invertirá en valores de renta variable, a trav és de acciones de fondos de inversión, ETF´s y/o TRAC´s listados en el SIC con portafolios de referencia ligados a índices accionarios de mercados globales. Los valores de deuda podr án ser gubernamentales, valores privados colocados mediante oferta p ública y valores bancarios, valores emitidos por entidades federativas y /o municipales del país, valores emitidos o avalados por el Gobierno Federal.
d) Índice o base de referencia. Índice compuesto, consultar prospecto. e) El Fondo no invertirá en activos emitidos por sociedades del mismo consorcio empresarial al que ésta pertenece. El Fondo podrá invertir en acciones de fondos de inversi ón no administradas por la Operadora de acuerdo a lo establecido en los par ámetros de inversión. f) El Fondo podrá realizar operaciones en instrumentos derivados, en valores estructurados y en valores respaldados por activos, en certificados burs átiles fiduciarios inmobiliarios (FIBRAS) y REITS. h) El fondo podrá realizar operaciones de préstamo de valores.
0 0 0 0 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 0 0 0 0 0 0 $ % Serie más representativa $ Serie BF0 No Aplica % Otras
Servicio de administración de acciones Sevicio de custodia de activos objeto de inversión Servicio por asesoría
Compra de acciones Venta de acciones
Incumplimiento saldo mínimo de inversión Incumplimiento plazo mínimo de permanencia
CONCEPTO
remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor despúes de una operación.
Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo.
A l g u n o s p r e s t a d o r e s d e servicios pueden establecer acuerdos con el fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer de su existencia y el posible beneficio para usted pregunte con su distribuidor.
El prospecto de información, contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera esta sujeto.
Pagadas por el cliente
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
CONCEPTO $ Serie más representativa % $ % Serie BF0 Administración de activos 0.00% 0.00 0.50% 5.00
Administración de activos / sobre desempeño 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Distribución de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Valuación de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Acciones de Fondos de Inversión. 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Contabilidad 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Otras** 0.00% 0.02 0.00% 0.02
TOTALES 0.00% 0.02 0.50% 5.02
TOTALES
Pagadas por el Fondo de Inversión
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
0 0
**Proveeduría de precios, mantenimiento de sistemas, custodia, cuotas a la BMV o alguna otra bolsa y CNBV, calificadora, auditoría, honorarios a abogados, en su caso.
Políticas para la compra-venta de acciones
Advertencias
El fondo de inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la sociedad operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del fondo de inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizadas por el fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra operadora y/o distribuidora(s), donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista del fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
*El fondo de inversión ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compra-venta de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el Fondo.
Diferencial Limite de recompra Horario Liquidez
Liquidación de las operaciones Ejecución de las operaciones Recepción de ordenes Plazo minimo de permanencia
Compra. Todos los días hábiles. Venta. Martes de cada semana.
Compra y Venta. Mismo día de la solicitud.
Semanal.
Hasta el 10%, si el importe de las solicitudes de venta excede dicho porcentaje de los activos netos del Fondo, el día de la operación. Nunca se ha aplicado. 09:00:00 a 12:00:00 No existe. www.suraim.com.mx www.suramexico.com/inversiones Páginas electrónicas Operadora 8:30 a 18:00 horas. Horario
Ejecutivo de atención a clientes
(55) 9177 1199, (55) 9138 8900 sin costo: 01800-9177111 y 01800-2800808 Número Telefónico
Centro de atención al inversionista
Contacto
SURA Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
Para mayor información, consultar prospecto de información.
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión. Institución Calificadora de Valores Valuadora Distribuidoras Operadora Prestadores de servicios
Distribuidora Consultar Prospecto
Compra y Venta. 24 horas hábiles a partir de la ejecución.
3% No Clasificados 13%
TRACKER INTERNACIONAL
Sector de Actividad Económica
Renta VariableFecha de Autorización Calificación Clave de Pizarra Clasificación
Tipo Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirentes Montos Mínimos de Inversión ($)
RVDIS / Renta Variable Discrecional
SUR2042 No Aplica
02/10/2015
BF1 Personas Físicas Igual o mayor a $3,000,000.00
pesos.
Importante: El valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. “Este Fondo por su grado de especialización se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros.”
Objetivo de inversión: Los Fondos Ciclo de Vida, son Fondos balanceados que buscan una adecuada diversificación entre diferentes clases de activos (capitales, deuda, etc., cuya ponderación dependerá de cada portafolio), siendo su característica principal que la estructura se va ajustando con el tiempo, volvi éndose cada vez más conservadora con cada rebalanceo. El objetivo de los Fondos Ciclo de Vida, es ofrecer una alternativa de inversión con una visión de largo plazo, donde los recursos ser án destinados al ahorro para el retiro, a la compra de bienes muebles e inmuebles, etc ., dependiendo de los objetivos del inversionista. Los Fondos Ciclo de Vida, est án diseñados para ofrecer una estrategia de inversión, buscando otorgar rendimientos competitivos mediante la combinaci ón de instrumentos de renta variable e instrumentos de deuda, acordes a las pol íticas de inversión y el grado de riesgo de cada uno de los Fondos. Los Fondos Ciclo de Vida, podrán tomar sub o sobreponderaciones respecto de su portafolio de referencia en las diferentes clases de activo de acuerdo a la coyuntura econ ómica vigente, por lo que tendrán una administración activa. Es importante mencionar que los Fondos Ciclo de Vida, se rebalancearán con una periodicidad de 4 años, reflejando la mayor proximidad del Fondo respecto a su fecha objetivo, es decir, cuando el Fondo llegue a su maduraci ón. La estrategia del Fondo buscará optimizar el rendimiento a trav és de sub y sobreponderaciones a cada clase de activo, así como de decisiones de posicionamiento en activos individuales con respecto a su base de referencia en cada clase de activo.
El Fondo podrá invertir en instrumentos financieros derivados. De manera complementaria, el Fondo invertirá en instrumentos estructurados y valores respaldados por activos. El horizonte de inversión del Fondo es de largo plazo. No existe plazo m ínimo de permanencia adicional al que existe en razón de las políticas de operación del Fondo, no obstante, se recomienda a los inversionistas que, para lograr el objetivo de inversi ón, permanezcan en el Fondo por lo menos tres años calendario.
Información Relevante: El límite en operaciones financieras derivadas no puede exceder el 50% del límite total de VaR del fondo 1.005%.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 2.01% con una probabilidad del 95%, en condiciones normales de mercado.
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede enfrentar la sociedad de inversión en un lapso de un día, es de $20.10 pesos por cada $1000.00 pesos invertidos. (Este dato es sólo una estimación aplicable solo bajo condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversi ón realizada).
Desempeño histórico
Serie BF1 índice de referencia: índice compuesto, consultar prospecto.
% Monto (Miles $) Nombre
Activo objeto de inversión subyacente Emisora
Composición de la cartera de inversión
Principales inversiones al mes de diciembre de 2018
Tipo 517,566.37 BOE1 Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 18.20 SURPAT 387,247.29 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.62 SUR1E 386,989.13 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.61 SURREAL 299,886.96 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 10.55 SURBONO 275,533.49 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 9.69 SURUDI 208,102.45 BO Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 7.32 SURGLOB 111,920.35 * TracksExtranjeros(Spot) 3.94 VTI 92,563.99 * TracksExtranjeros(Spot) 3.26 ITOT 50,899.74 * TracksExtranjeros(Spot) 1.79 AGG 46,563.36 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 1.64 FONDEO Cartera Total 2,843,492,563.00
Tabla de Rendimientos anualizados
Tasa libre de riesgo Rendimiento Neto Ultimo mes Ultimos 3 meses Ultimos 12 meses Año 2015 Año 2016 Rendimiento Bruto -2.12443 -5.3336 -2.39903 -2.32276 -5.89326 -4.6149 0.66645 2.0199 7.97075 Año 2017 9.65056 12.3362 9.99153 1.72549 12.1359 7.43697 4.6973 5.53406 6.9315
Régimen y política de inversión:
b) Parámetros Mínimo Máximo
a) Estrategia de administración: Activa
1 Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a 3 meses.
.- 20% 100%
2 Valores de renta variable en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
3 Valores de deuda en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
4 Acciones de Fondos de Inversión y/o Mecanismos de inversión colectivas ETF´s & Trackers.
.- 0% 100%
5 Mecanismos de inversión colectiva (ETF's & Trackers)..- 0% 100% c) Política de inversión: El Fondo buscará aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento esperado. El Fondo tiene una combinaci ón en activos de renta variable y deuda para su inversi ón, ya sea en directo y/o a través de acciones de fondos de inversión y/o Exchange Traded Fund (ETF’s por sus siglas en inglés). El administrador tendrá la discrecionalidad para implementar la estrategia de inversi ón entre los siguientes instrumentos alternativos, tanto para renta variable como para deuda : activos en directo, acciones de fondos de inversi ón e ETF´s y/o TRAC´s. Los subyacentes que componen los ETF’s y/o TRAC´s estarán acorde al régimen de inversión. El Fondo invertirá en valores de renta variable, a trav és de acciones de fondos de inversión, ETF´s y/o TRAC´s listados en el SIC con portafolios de referencia ligados a índices accionarios de mercados globales. Los valores de deuda podr án ser gubernamentales, valores privados colocados mediante oferta p ública y valores bancarios, valores emitidos por entidades federativas y /o municipales del país, valores emitidos o avalados por el Gobierno Federal.
d) Índice o base de referencia. Índice compuesto, consultar prospecto. e) El Fondo no invertirá en activos emitidos por sociedades del mismo consorcio empresarial al que ésta pertenece. El Fondo podrá invertir en acciones de fondos de inversi ón no administradas por la Operadora de acuerdo a lo establecido en los par ámetros de inversión. f) El Fondo podrá realizar operaciones en instrumentos derivados, en valores estructurados y en valores respaldados por activos, en certificados burs átiles fiduciarios inmobiliarios (FIBRAS) y REITS. h) El fondo podrá realizar operaciones de préstamo de valores.
0 0 0 0 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 0 0 0 0 0 0 $ % Serie más representativa $ Serie BF1 No Aplica % Otras
Servicio de administración de acciones Sevicio de custodia de activos objeto de inversión Servicio por asesoría
Compra de acciones Venta de acciones
Incumplimiento saldo mínimo de inversión Incumplimiento plazo mínimo de permanencia
CONCEPTO
remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor despúes de una operación.
Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo.
A l g u n o s p r e s t a d o r e s d e servicios pueden establecer acuerdos con el fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer de su existencia y el posible beneficio para usted pregunte con su distribuidor.
El prospecto de información, contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera esta sujeto.
Pagadas por el cliente
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
CONCEPTO $ Serie más representativa % $ % Serie BF1 Administración de activos 1.60% 16.00 0.50% 5.00
Administración de activos / sobre desempeño 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Distribución de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Valuación de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Acciones de Fondos de Inversión. 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Contabilidad 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Otras** 0.00% 0.02 0.00% 0.02
TOTALES 1.60% 16.02 0.50% 5.02
TOTALES
Pagadas por el Fondo de Inversión
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
0 0
**Proveeduría de precios, mantenimiento de sistemas, custodia, cuotas a la BMV o alguna otra bolsa y CNBV, calificadora, auditoría, honorarios a abogados, en su caso.
Políticas para la compra-venta de acciones
Advertencias
El fondo de inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la sociedad operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del fondo de inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizadas por el fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra operadora y/o distribuidora(s), donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista del fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
*El fondo de inversión ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compra-venta de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el Fondo.
Diferencial Limite de recompra Horario Liquidez
Liquidación de las operaciones Ejecución de las operaciones Recepción de ordenes Plazo minimo de permanencia
Compra. Todos los días hábiles. Venta. Martes de cada semana.
Compra y Venta. Mismo día de la solicitud.
Semanal.
Hasta el 10%, si el importe de las solicitudes de venta excede dicho porcentaje de los activos netos del Fondo, el día de la operación. Nunca se ha aplicado. 09:00:00 a 12:00:00 No existe. www.suraim.com.mx www.suramexico.com/inversiones Páginas electrónicas Operadora 8:30 a 18:00 horas. Horario
Ejecutivo de atención a clientes
(55) 9177 1199, (55) 9138 8900 sin costo: 01800-9177111 y 01800-2800808 Número Telefónico
Centro de atención al inversionista
Contacto
SURA Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
Para mayor información, consultar prospecto de información.
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión. Institución Calificadora de Valores Valuadora Distribuidoras Operadora Prestadores de servicios
Distribuidora Consultar Prospecto
Compra y Venta. 24 horas hábiles a partir de la ejecución.
3% No Clasificados 13%
TRACKER INTERNACIONAL
Sector de Actividad Económica
Renta VariableFecha de Autorización Calificación Clave de Pizarra Clasificación
Tipo Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirentes Montos Mínimos de Inversión ($)
RVDIS / Renta Variable Discrecional
SUR2042 No Aplica
02/10/2015
BF2 Personas Físicas De $250,000.00 a $2,999,999.99
pesos.
Importante: El valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. “Este Fondo por su grado de especialización se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros.”
Objetivo de inversión: Los Fondos Ciclo de Vida, son Fondos balanceados que buscan una adecuada diversificación entre diferentes clases de activos (capitales, deuda, etc., cuya ponderación dependerá de cada portafolio), siendo su característica principal que la estructura se va ajustando con el tiempo, volvi éndose cada vez más conservadora con cada rebalanceo. El objetivo de los Fondos Ciclo de Vida, es ofrecer una alternativa de inversión con una visión de largo plazo, donde los recursos ser án destinados al ahorro para el retiro, a la compra de bienes muebles e inmuebles, etc ., dependiendo de los objetivos del inversionista. Los Fondos Ciclo de Vida, est án diseñados para ofrecer una estrategia de inversión, buscando otorgar rendimientos competitivos mediante la combinaci ón de instrumentos de renta variable e instrumentos de deuda, acordes a las pol íticas de inversión y el grado de riesgo de cada uno de los Fondos. Los Fondos Ciclo de Vida, podrán tomar sub o sobreponderaciones respecto de su portafolio de referencia en las diferentes clases de activo de acuerdo a la coyuntura econ ómica vigente, por lo que tendrán una administración activa. Es importante mencionar que los Fondos Ciclo de Vida, se rebalancearán con una periodicidad de 4 años, reflejando la mayor proximidad del Fondo respecto a su fecha objetivo, es decir, cuando el Fondo llegue a su maduraci ón. La estrategia del Fondo buscará optimizar el rendimiento a trav és de sub y sobreponderaciones a cada clase de activo, así como de decisiones de posicionamiento en activos individuales con respecto a su base de referencia en cada clase de activo.
El Fondo podrá invertir en instrumentos financieros derivados. De manera complementaria, el Fondo invertirá en instrumentos estructurados y valores respaldados por activos. El horizonte de inversión del Fondo es de largo plazo. No existe plazo m ínimo de permanencia adicional al que existe en razón de las políticas de operación del Fondo, no obstante, se recomienda a los inversionistas que, para lograr el objetivo de inversi ón, permanezcan en el Fondo por lo menos tres años calendario.
Información Relevante: El límite en operaciones financieras derivadas no puede exceder el 50% del límite total de VaR del fondo 1.005%.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 2.01% con una probabilidad del 95%, en condiciones normales de mercado.
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede enfrentar la sociedad de inversión en un lapso de un día, es de $20.10 pesos por cada $1000.00 pesos invertidos. (Este dato es sólo una estimación aplicable solo bajo condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversi ón realizada).
Desempeño histórico
Serie BF2 índice de referencia: índice compuesto, consultar prospecto.
% Monto (Miles $) Nombre
Activo objeto de inversión subyacente Emisora
Composición de la cartera de inversión
Principales inversiones al mes de diciembre de 2018
Tipo 517,566.37 BOE1 Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 18.20 SURPAT 387,247.29 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.62 SUR1E 386,989.13 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.61 SURREAL 299,886.96 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 10.55 SURBONO 275,533.49 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 9.69 SURUDI 208,102.45 BO Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 7.32 SURGLOB 111,920.35 * TracksExtranjeros(Spot) 3.94 VTI 92,563.99 * TracksExtranjeros(Spot) 3.26 ITOT 50,899.74 * TracksExtranjeros(Spot) 1.79 AGG 46,563.36 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 1.64 FONDEO Cartera Total 2,843,492,563.00
Tabla de Rendimientos anualizados
Tasa libre de riesgo Rendimiento Neto Ultimo mes Ultimos 3 meses Ultimos 12 meses Año 2015 Año 2016 Rendimiento Bruto -2.12443 -5.3336 -2.39903 -2.36586 -6.02115 -5.12031 0.66645 2.0199 7.97075 Año 2017 9.65056 12.3362 9.99153 1.39324 11.5508 6.86021 4.6973 5.53406 6.9315
Régimen y política de inversión:
b) Parámetros Mínimo Máximo
a) Estrategia de administración: Activa
1 Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a 3 meses.
.- 20% 100%
2 Valores de renta variable en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
3 Valores de deuda en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
4 Acciones de Fondos de Inversión y/o Mecanismos de inversión colectivas ETF´s & Trackers.
.- 0% 100%
5 Mecanismos de inversión colectiva (ETF's & Trackers)..- 0% 100% c) Política de inversión: El Fondo buscará aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento esperado. El Fondo tiene una combinaci ón en activos de renta variable y deuda para su inversi ón, ya sea en directo y/o a través de acciones de fondos de inversión y/o Exchange Traded Fund (ETF’s por sus siglas en inglés). El administrador tendrá la discrecionalidad para implementar la estrategia de inversi ón entre los siguientes instrumentos alternativos, tanto para renta variable como para deuda : activos en directo, acciones de fondos de inversi ón e ETF´s y/o TRAC´s. Los subyacentes que componen los ETF’s y/o TRAC´s estarán acorde al régimen de inversión. El Fondo invertirá en valores de renta variable, a trav és de acciones de fondos de inversión, ETF´s y/o TRAC´s listados en el SIC con portafolios de referencia ligados a índices accionarios de mercados globales. Los valores de deuda podr án ser gubernamentales, valores privados colocados mediante oferta p ública y valores bancarios, valores emitidos por entidades federativas y /o municipales del país, valores emitidos o avalados por el Gobierno Federal.
d) Índice o base de referencia. Índice compuesto, consultar prospecto. e) El Fondo no invertirá en activos emitidos por sociedades del mismo consorcio empresarial al que ésta pertenece. El Fondo podrá invertir en acciones de fondos de inversi ón no administradas por la Operadora de acuerdo a lo establecido en los par ámetros de inversión. f) El Fondo podrá realizar operaciones en instrumentos derivados, en valores estructurados y en valores respaldados por activos, en certificados burs átiles fiduciarios inmobiliarios (FIBRAS) y REITS. h) El fondo podrá realizar operaciones de préstamo de valores.
0 0 0 0 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 0 0 0 0 0 0 $ % Serie más representativa $ Serie BF2 No Aplica % Otras
Servicio de administración de acciones Sevicio de custodia de activos objeto de inversión Servicio por asesoría
Compra de acciones Venta de acciones
Incumplimiento saldo mínimo de inversión Incumplimiento plazo mínimo de permanencia
CONCEPTO
remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor despúes de una operación.
Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo.
A l g u n o s p r e s t a d o r e s d e servicios pueden establecer acuerdos con el fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer de su existencia y el posible beneficio para usted pregunte con su distribuidor.
El prospecto de información, contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera esta sujeto.
Pagadas por el cliente
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
CONCEPTO $ Serie más representativa % $ % Serie BF2 Administración de activos 2.00% 20.00 0.50% 5.00
Administración de activos / sobre desempeño 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Distribución de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Valuación de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Acciones de Fondos de Inversión. 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Contabilidad 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Otras** 0.00% 0.02 0.00% 0.02
TOTALES 2.00% 20.02 0.50% 5.02
TOTALES
Pagadas por el Fondo de Inversión
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
0 0
**Proveeduría de precios, mantenimiento de sistemas, custodia, cuotas a la BMV o alguna otra bolsa y CNBV, calificadora, auditoría, honorarios a abogados, en su caso.
Políticas para la compra-venta de acciones
Advertencias
El fondo de inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la sociedad operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del fondo de inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizadas por el fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra operadora y/o distribuidora(s), donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista del fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
*El fondo de inversión ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compra-venta de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el Fondo.
Diferencial Limite de recompra Horario Liquidez
Liquidación de las operaciones Ejecución de las operaciones Recepción de ordenes Plazo minimo de permanencia
Compra. Todos los días hábiles. Venta. Martes de cada semana.
Compra y Venta. Mismo día de la solicitud.
Semanal.
Hasta el 10%, si el importe de las solicitudes de venta excede dicho porcentaje de los activos netos del Fondo, el día de la operación. Nunca se ha aplicado. 09:00:00 a 12:00:00 No existe. www.suraim.com.mx www.suramexico.com/inversiones Páginas electrónicas Operadora 8:30 a 18:00 horas. Horario
Ejecutivo de atención a clientes
(55) 9177 1199, (55) 9138 8900 sin costo: 01800-9177111 y 01800-2800808 Número Telefónico
Centro de atención al inversionista
Contacto
SURA Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
Para mayor información, consultar prospecto de información.
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión. Institución Calificadora de Valores Valuadora Distribuidoras Operadora Prestadores de servicios
Distribuidora Consultar Prospecto
Compra y Venta. 24 horas hábiles a partir de la ejecución.
3% No Clasificados 13%
TRACKER INTERNACIONAL
Sector de Actividad Económica
Renta VariableFecha de Autorización Calificación Clave de Pizarra Clasificación
Tipo Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirentes Montos Mínimos de Inversión ($)
RVDIS / Renta Variable Discrecional
SUR2042 No Aplica
02/10/2015
BF3 Personas Físicas Igual o menor a $249,999.99 pesos.
Importante: El valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. “Este Fondo por su grado de especialización se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros.”
Objetivo de inversión: Los Fondos Ciclo de Vida, son Fondos balanceados que buscan una adecuada diversificación entre diferentes clases de activos (capitales, deuda, etc., cuya ponderación dependerá de cada portafolio), siendo su característica principal que la estructura se va ajustando con el tiempo, volvi éndose cada vez más conservadora con cada rebalanceo. El objetivo de los Fondos Ciclo de Vida, es ofrecer una alternativa de inversión con una visión de largo plazo, donde los recursos ser án destinados al ahorro para el retiro, a la compra de bienes muebles e inmuebles, etc ., dependiendo de los objetivos del inversionista. Los Fondos Ciclo de Vida, est án diseñados para ofrecer una estrategia de inversión, buscando otorgar rendimientos competitivos mediante la combinaci ón de instrumentos de renta variable e instrumentos de deuda, acordes a las pol íticas de inversión y el grado de riesgo de cada uno de los Fondos. Los Fondos Ciclo de Vida, podrán tomar sub o sobreponderaciones respecto de su portafolio de referencia en las diferentes clases de activo de acuerdo a la coyuntura econ ómica vigente, por lo que tendrán una administración activa. Es importante mencionar que los Fondos Ciclo de Vida, se rebalancearán con una periodicidad de 4 años, reflejando la mayor proximidad del Fondo respecto a su fecha objetivo, es decir, cuando el Fondo llegue a su maduraci ón. La estrategia del Fondo buscará optimizar el rendimiento a trav és de sub y sobreponderaciones a cada clase de activo, así como de decisiones de posicionamiento en activos individuales con respecto a su base de referencia en cada clase de activo.
El Fondo podrá invertir en instrumentos financieros derivados. De manera complementaria, el Fondo invertirá en instrumentos estructurados y valores respaldados por activos. El horizonte de inversión del Fondo es de largo plazo. No existe plazo m ínimo de permanencia adicional al que existe en razón de las políticas de operación del Fondo, no obstante, se recomienda a los inversionistas que, para lograr el objetivo de inversi ón, permanezcan en el Fondo por lo menos tres años calendario.
Información Relevante: El límite en operaciones financieras derivadas no puede exceder el 50% del límite total de VaR del fondo 1.005%.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 2.01% con una probabilidad del 95%, en condiciones normales de mercado.
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede enfrentar la sociedad de inversión en un lapso de un día, es de $20.10 pesos por cada $1000.00 pesos invertidos. (Este dato es sólo una estimación aplicable solo bajo condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversi ón realizada).
Desempeño histórico
Serie BF3 índice de referencia: índice compuesto, consultar prospecto.
% Monto (Miles $) Nombre
Activo objeto de inversión subyacente Emisora
Composición de la cartera de inversión
Principales inversiones al mes de diciembre de 2018
Tipo 517,566.37 BOE1 Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 18.20 SURPAT 387,247.29 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.62 SUR1E 386,989.13 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.61 SURREAL 299,886.96 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 10.55 SURBONO 275,533.49 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 9.69 SURUDI 208,102.45 BO Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 7.32 SURGLOB 111,920.35 * TracksExtranjeros(Spot) 3.94 VTI 92,563.99 * TracksExtranjeros(Spot) 3.26 ITOT 50,899.74 * TracksExtranjeros(Spot) 1.79 AGG 46,563.36 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 1.64 FONDEO Cartera Total 2,843,492,563.00
Tabla de Rendimientos anualizados
Tasa libre de riesgo Rendimiento Neto Ultimo mes Ultimos 3 meses Ultimos 12 meses Año 2015 Año 2016 Rendimiento Bruto -2.12443 -5.3336 -2.39903 -2.38478 -6.07742 -5.34274 0.66645 2.0199 7.97075 Año 2017 9.65056 12.3362 9.99153 NA 11.2923 6.61067 4.6973 5.53406 6.9315
Régimen y política de inversión:
b) Parámetros Mínimo Máximo
a) Estrategia de administración: Activa
1 Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a 3 meses.
.- 20% 100%
2 Valores de renta variable en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
3 Valores de deuda en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
4 Acciones de Fondos de Inversión y/o Mecanismos de inversión colectivas ETF´s & Trackers.
.- 0% 100%
5 Mecanismos de inversión colectiva (ETF's & Trackers)..- 0% 100% c) Política de inversión: El Fondo buscará aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento esperado. El Fondo tiene una combinaci ón en activos de renta variable y deuda para su inversi ón, ya sea en directo y/o a través de acciones de fondos de inversión y/o Exchange Traded Fund (ETF’s por sus siglas en inglés). El administrador tendrá la discrecionalidad para implementar la estrategia de inversi ón entre los siguientes instrumentos alternativos, tanto para renta variable como para deuda : activos en directo, acciones de fondos de inversi ón e ETF´s y/o TRAC´s. Los subyacentes que componen los ETF’s y/o TRAC´s estarán acorde al régimen de inversión. El Fondo invertirá en valores de renta variable, a trav és de acciones de fondos de inversión, ETF´s y/o TRAC´s listados en el SIC con portafolios de referencia ligados a índices accionarios de mercados globales. Los valores de deuda podr án ser gubernamentales, valores privados colocados mediante oferta p ública y valores bancarios, valores emitidos por entidades federativas y /o municipales del país, valores emitidos o avalados por el Gobierno Federal.
d) Índice o base de referencia. Índice compuesto, consultar prospecto. e) El Fondo no invertirá en activos emitidos por sociedades del mismo consorcio empresarial al que ésta pertenece. El Fondo podrá invertir en acciones de fondos de inversi ón no administradas por la Operadora de acuerdo a lo establecido en los par ámetros de inversión. f) El Fondo podrá realizar operaciones en instrumentos derivados, en valores estructurados y en valores respaldados por activos, en certificados burs átiles fiduciarios inmobiliarios (FIBRAS) y REITS. h) El fondo podrá realizar operaciones de préstamo de valores.
0 0 0 0 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 0 0 0 0 0 0 $ % Serie más representativa $ Serie BF3 No Aplica % Otras
Servicio de administración de acciones Sevicio de custodia de activos objeto de inversión Servicio por asesoría
Compra de acciones Venta de acciones
Incumplimiento saldo mínimo de inversión Incumplimiento plazo mínimo de permanencia
CONCEPTO
remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor despúes de una operación.
Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo.
A l g u n o s p r e s t a d o r e s d e servicios pueden establecer acuerdos con el fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer de su existencia y el posible beneficio para usted pregunte con su distribuidor.
El prospecto de información, contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera esta sujeto.
Pagadas por el cliente
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
CONCEPTO $ Serie más representativa % $ % Serie BF3 Administración de activos 2.20% 22.00 0.50% 5.00
Administración de activos / sobre desempeño 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Distribución de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Valuación de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Acciones de Fondos de Inversión. 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Contabilidad 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Otras** 0.00% 0.02 0.00% 0.02
TOTALES 2.20% 22.02 0.50% 5.02
TOTALES
Pagadas por el Fondo de Inversión
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
0 0
**Proveeduría de precios, mantenimiento de sistemas, custodia, cuotas a la BMV o alguna otra bolsa y CNBV, calificadora, auditoría, honorarios a abogados, en su caso.
Políticas para la compra-venta de acciones
Advertencias
El fondo de inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la sociedad operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del fondo de inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizadas por el fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra operadora y/o distribuidora(s), donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista del fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
*El fondo de inversión ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compra-venta de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el Fondo.
Diferencial Limite de recompra Horario Liquidez
Liquidación de las operaciones Ejecución de las operaciones Recepción de ordenes Plazo minimo de permanencia
Compra. Todos los días hábiles. Venta. Martes de cada semana.
Compra y Venta. Mismo día de la solicitud.
Semanal.
Hasta el 10%, si el importe de las solicitudes de venta excede dicho porcentaje de los activos netos del Fondo, el día de la operación. Nunca se ha aplicado. 09:00:00 a 12:00:00 No existe. www.suraim.com.mx www.suramexico.com/inversiones Páginas electrónicas Operadora 8:30 a 18:00 horas. Horario
Ejecutivo de atención a clientes
(55) 9177 1199, (55) 9138 8900 sin costo: 01800-9177111 y 01800-2800808 Número Telefónico
Centro de atención al inversionista
Contacto
SURA Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión.
Para mayor información, consultar prospecto de información.
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora Limitada de Fondos de Inversión. Institución Calificadora de Valores Valuadora Distribuidoras Operadora Prestadores de servicios
Distribuidora Consultar Prospecto
Compra y Venta. 24 horas hábiles a partir de la ejecución.
3% No Clasificados 13%
TRACKER INTERNACIONAL
Sector de Actividad Económica
Renta VariableFecha de Autorización Calificación Clave de Pizarra Clasificación
Tipo Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirentes Montos Mínimos de Inversión ($)
RVDIS / Renta Variable Discrecional
SUR2042 No Aplica
02/10/2015
BFE Personas Físicas Exentas Igual o menor a $2,999,999.99
pesos.
Importante: El valor de una sociedad de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener ganancias y pérdidas. “Este Fondo por su grado de especialización se recomienda a inversionistas con amplios conocimientos financieros.”
Objetivo de inversión: Los Fondos Ciclo de Vida, son Fondos balanceados que buscan una adecuada diversificación entre diferentes clases de activos (capitales, deuda, etc., cuya ponderación dependerá de cada portafolio), siendo su característica principal que la estructura se va ajustando con el tiempo, volvi éndose cada vez más conservadora con cada rebalanceo. El objetivo de los Fondos Ciclo de Vida, es ofrecer una alternativa de inversión con una visión de largo plazo, donde los recursos ser án destinados al ahorro para el retiro, a la compra de bienes muebles e inmuebles, etc ., dependiendo de los objetivos del inversionista. Los Fondos Ciclo de Vida, est án diseñados para ofrecer una estrategia de inversión, buscando otorgar rendimientos competitivos mediante la combinaci ón de instrumentos de renta variable e instrumentos de deuda, acordes a las pol íticas de inversión y el grado de riesgo de cada uno de los Fondos. Los Fondos Ciclo de Vida, podrán tomar sub o sobreponderaciones respecto de su portafolio de referencia en las diferentes clases de activo de acuerdo a la coyuntura econ ómica vigente, por lo que tendrán una administración activa. Es importante mencionar que los Fondos Ciclo de Vida, se rebalancearán con una periodicidad de 4 años, reflejando la mayor proximidad del Fondo respecto a su fecha objetivo, es decir, cuando el Fondo llegue a su maduraci ón. La estrategia del Fondo buscará optimizar el rendimiento a trav és de sub y sobreponderaciones a cada clase de activo, así como de decisiones de posicionamiento en activos individuales con respecto a su base de referencia en cada clase de activo.
El Fondo podrá invertir en instrumentos financieros derivados. De manera complementaria, el Fondo invertirá en instrumentos estructurados y valores respaldados por activos. El horizonte de inversión del Fondo es de largo plazo. No existe plazo m ínimo de permanencia adicional al que existe en razón de las políticas de operación del Fondo, no obstante, se recomienda a los inversionistas que, para lograr el objetivo de inversi ón, permanezcan en el Fondo por lo menos tres años calendario.
Información Relevante: El límite en operaciones financieras derivadas no puede exceder el 50% del límite total de VaR del fondo 1.005%.
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 2.01% con una probabilidad del 95%, en condiciones normales de mercado.
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) puede enfrentar la sociedad de inversión en un lapso de un día, es de $20.10 pesos por cada $1000.00 pesos invertidos. (Este dato es sólo una estimación aplicable solo bajo condiciones normales de mercado, las expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversi ón realizada).
Desempeño histórico
Serie BFE índice de referencia: índice compuesto, consultar prospecto.
% Monto (Miles $) Nombre
Activo objeto de inversión subyacente Emisora
Composición de la cartera de inversión
Principales inversiones al mes de diciembre de 2018
Tipo 517,566.37 BOE1 Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 18.20 SURPAT 387,247.29 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.62 SUR1E 386,989.13 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 13.61 SURREAL 299,886.96 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 10.55 SURBONO 275,533.49 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 9.69 SURUDI 208,102.45 BO Accns.Soc.Inv.ComúnRentaV 7.32 SURGLOB 111,920.35 * TracksExtranjeros(Spot) 3.94 VTI 92,563.99 * TracksExtranjeros(Spot) 3.26 ITOT 50,899.74 * TracksExtranjeros(Spot) 1.79 AGG 46,563.36 BOE1 Accns.Soc.Inv.Instrum.deD 1.64 FONDEO Cartera Total 2,843,492,563.00
Tabla de Rendimientos anualizados
Tasa libre de riesgo Rendimiento Neto Ultimo mes Ultimos 3 meses Ultimos 12 meses Año 2015 Año 2016 Rendimiento Bruto -2.12443 -5.3336 -2.39903 -2.31359 -5.89984 -4.66574 0.66645 2.0199 7.97075 Año 2017 9.65056 12.3362 9.99153 2.07532 12.0714 7.43598 4.6973 5.53406 6.9315
Régimen y política de inversión:
b) Parámetros Mínimo Máximo
a) Estrategia de administración: Activa
1 Valores de fácil realización y/o valores con vencimiento menor a 3 meses.
.- 20% 100%
2 Valores de renta variable en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
3 Valores de deuda en directo y/o a través de acciones de Fondos de Inversión y/o mecanismos de inversión colectiva (ETF´s & Trackers).
.- 0% 100%
4 Acciones de Fondos de Inversión y/o Mecanismos de inversión colectivas ETF´s & Trackers.
.- 0% 100%
5 Mecanismos de inversión colectiva (ETF's & Trackers)..- 0% 100% c) Política de inversión: El Fondo buscará aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento esperado. El Fondo tiene una combinaci ón en activos de renta variable y deuda para su inversi ón, ya sea en directo y/o a través de acciones de fondos de inversión y/o Exchange Traded Fund (ETF’s por sus siglas en inglés). El administrador tendrá la discrecionalidad para implementar la estrategia de inversi ón entre los siguientes instrumentos alternativos, tanto para renta variable como para deuda : activos en directo, acciones de fondos de inversi ón e ETF´s y/o TRAC´s. Los subyacentes que componen los ETF’s y/o TRAC´s estarán acorde al régimen de inversión. El Fondo invertirá en valores de renta variable, a trav és de acciones de fondos de inversión, ETF´s y/o TRAC´s listados en el SIC con portafolios de referencia ligados a índices accionarios de mercados globales. Los valores de deuda podr án ser gubernamentales, valores privados colocados mediante oferta p ública y valores bancarios, valores emitidos por entidades federativas y /o municipales del país, valores emitidos o avalados por el Gobierno Federal.
d) Índice o base de referencia. Índice compuesto, consultar prospecto. e) El Fondo no invertirá en activos emitidos por sociedades del mismo consorcio empresarial al que ésta pertenece. El Fondo podrá invertir en acciones de fondos de inversi ón no administradas por la Operadora de acuerdo a lo establecido en los par ámetros de inversión. f) El Fondo podrá realizar operaciones en instrumentos derivados, en valores estructurados y en valores respaldados por activos, en certificados burs átiles fiduciarios inmobiliarios (FIBRAS) y REITS. h) El fondo podrá realizar operaciones de préstamo de valores.
0 0 0 0 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica No Aplica 0 0 0 0 0 0 0 0 $ % Serie más representativa $ Serie BFE No Aplica % Otras
Servicio de administración de acciones Sevicio de custodia de activos objeto de inversión Servicio por asesoría
Compra de acciones Venta de acciones
Incumplimiento saldo mínimo de inversión Incumplimiento plazo mínimo de permanencia
CONCEPTO
remuneraciones
Las comisiones por compra y venta de acciones, pueden disminuir el monto total de su inversión. Esto implica que usted recibiría un monto menor despúes de una operación.
Lo anterior, junto con las comisiones pagadas por el fondo, representa una reducción del rendimiento total que recibiría por su inversión en el fondo.
A l g u n o s p r e s t a d o r e s d e servicios pueden establecer acuerdos con el fondo y ofrecerle descuentos por sus servicios. Para conocer de su existencia y el posible beneficio para usted pregunte con su distribuidor.
El prospecto de información, contiene un mayor detalle de los conflictos de interés a los que pudiera esta sujeto.
Pagadas por el cliente
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
CONCEPTO $ Serie más representativa % $ % Serie BFE Administración de activos 2.00% 20.00 0.50% 5.00
Administración de activos / sobre desempeño 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Distribución de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Valuación de acciones 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Depósito de Acciones de Fondos de Inversión. 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Contabilidad 0.00% 0.00 0.00% 0.00
Otras** 0.00% 0.02 0.00% 0.02
TOTALES 2.00% 20.02 0.50% 5.02
TOTALES
Pagadas por el Fondo de Inversión
*Monto por cada $1,000.00 invertidos
0 0
**Proveeduría de precios, mantenimiento de sistemas, custodia, cuotas a la BMV o alguna otra bolsa y CNBV, calificadora, auditoría, honorarios a abogados, en su caso.
Políticas para la compra-venta de acciones
Advertencias
El fondo de inversión no cuenta con garantía alguna del IPAB, ni de la sociedad operadora ni del Grupo Financiero al que, en su caso, esta última pertenezca. La inversión en el fondo se encuentra respaldada hasta por el monto de su patrimonio.
La inscripción en el Registro Nacional de Valores tendrá efectos declarativos y no convalidan los actos jurídicos que sean nulos de conformidad con las leyes aplicables, ni implican certificación sobre la bondad de los valores inscritos en el mismo, o sobre la solvencia, liquidez o calidad crediticia del fondo de inversión.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público, o cualquier otra persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración alguna adicional al contenido del presente documento o el prospecto de información al público inversionista, por lo que deberán entenderse como no autorizadas por el fondo.
Para mayor información, visite la página electrónica de nuestra operadora y/o distribuidora(s), donde podrá consultar el prospecto de información al público inversionista del fondo, así como la información actualizada sobre la cartera de inversiones del fondo.
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los únicos documentos de venta que reconoce el fondo de inversión como válidos.
*El fondo de inversión ante condiciones desordenadas de mercado u operaciones inusuales, podrá aplicar a las operaciones de compra-venta de sus acciones, un diferencial sobre el precio actualizado de valuación de dichas acciones, que haya determinado previamente, y conservarlo a favor de los inversionistas que permanecen en el Fondo.
Diferencial Limite de recompra Horario Liquidez
Liquidación de las operaciones Ejecución de las operaciones Recepción de ordenes Plazo minimo de permanencia
Compra. Todos los días hábiles. Venta. Martes de cada semana.
Compra y Venta. Mismo día de la solicitud.
Semanal.
Hasta el 10%, si el importe de las solicitudes de venta excede dicho porcentaje de los activos netos del Fondo, el día de la operación. Nunca se ha aplicado. 09:00:00 a 12:00:00 No existe. www.suraim.com.mx www.suramexico.com/inversiones Páginas electrónicas Operadora 8:30 a 18:00 horas. Horario
Ejecutivo de atención a clientes
(55) 9177 1199, (55) 9138 8900 sin costo: 01800-9177111 y 01800-2800808 Número Telefónico
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Para mayor información, consultar prospecto de información.
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Compra y Venta. 24 horas hábiles a partir de la ejecución.