PLAN DE NEGOCIOS
NOMBRE DEL PLAN
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
AUTOR: JOSE FLORES PEÑA
TEL 4223141
PLAN DE NEGOCIO
A.- La Idea. (Cual es la idea de
negocios).
La panadería El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
B.- ¿Por qué? (Como surgió la
idea, porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
económica, al alza general de precios,
seguirá siendo un producto con una
demanda creciente.
c. El Promotor o los Promotores.
(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El señor José Flores Peña, Contador General
ex contador de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 años de experiencia especifica
en el sector panificador.
La señorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniería de Alimentos de
Univalle.
d. Misión. (¿Que quieres que
sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).
Nuestra misión es proveer pan de batalla,
pan especial de alta calidad y salteñas. Y
ser la mejor panederia-salteñeria de
e. Objetivos.
Ser la panadería líder de la zona de la
Muyurina y alrededores
Elaborar cada día 3 qq de harina durante
el primer año
Elaborar cada día 6 qq de harina durante
el segundo año.
PLAN DE NEGOCIO
A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
El pan de batalla es el alimento de
primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, básicamente
para la hora del desayuno.
El
pan
especial
por
los
estudios
realizados en la zona, tiene consumo
importante por las tardes.
A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
Las salteñas tienen una alta demanda
durante la mañana, básicamente en el
ámbito secundario y universitario.
B.- El cliente. (El cliente
primordial de tu negocio).
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona.
Los estudiantes y universitarios de la
zona
C.- El Mercado Potencial.
(Los clientes primordiales).
Las familias de la zona de Tupuraya
y el Mirador
Los consumidores de los
alrededores que pasan por la Av.
América
Los estudiantes de la U Católica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y
alrededores.
PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad
A.- Competencia. (Describir la
competencia en relación al
mercado).
Panadería Zelada
Panadería Pionono
Panadería del IC Norte
Dos Panaderías Artesanales de la zona
Salteñería Tiki
b. Principales
competidores.
Panadería Pionono
Panadería Artesanal de la Zona
C.-
Análisis comparativo. (Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos
débiles y fuertes).
COMPETIDORES
DEBILIDADES
FORTALEZAS
Panaderia Pionono
Prod uce pan de batalla en baja escala
7 años en la zona Reposteria d e Calid ad
Panaderia Artesan al
Tecnología a ntigua, producción limitada
Abastece al 40% d e las tiendas
D.-Competitividad. (Cuadro comparativo
sobre los puntos más débiles de tu
competencia en relación a tu negocio).
EMPRESA LA COMP ETENCIA NOSO TROS
Panaderia Pionono
Produ ce p an de ba ta ll a en b aj a escal a Al ta i mpo rtan ci a a la p ro ducci ón de p an de b atal la Ca pta cl ie ntes qu e van a l no rte Ca pta mos cli en te s qu e val al no rte y vie nen d el oe ste No tie ne movil es de di strib ución Co nta mos con ca mio neta pa ra d istri bucio nPanaderia Artesan al
Te cno lo gi a antig ua, produ ccion l i mitad a Te cno lo gi a de pun taCa mi on eta anti gua p ara de di strib uci ón Ca mi on eta a gas nue va pa ra de d istri bu ci ón Ve nta mo vi l en b ici carros
Salteñe ria Tiki
A una cua dra d e la concurrencia d e cl ie ntes Al frente de l a un iversi da d y col eg io s La s sa lteñ as l as ma nda n para horne ar d e su central Produ ci mos y h ornea mos e n el mi smo l ug ar Ve nta e n pue st os fij os Ve nta mo vi l en b ici carros
PLAN DE NEGOCIO
A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).
FORTALEZAS
DEBILIDADES
Personal con experiencia
Empresa nueva
Tecnología de Punta
Fidelidad a la tienda de barrio
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribución
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
Crecimiento de la demanda
Aparición de nuevos competidores
Falta de competencia de calidad
La competencia puede bajar los precios
Requerimiento del mercado de nuevas
de las salteñas
B.
Política de Producto, Política de
Servicio y Atención al cliente. (Como
vas a presentar tu producto ó servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarán en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la
tarde.
Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos
estratégicamente a la salida de los colegios
C.-Política de Precios, promociones y
descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).
El precio del pan de batalla sera de 0,40
centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.
D.-Publicidad. (Que tipo de
medios piensa utilizar para vender
su producto ó servicio).
Volantes
Pasacalles
E.- Plan de Acciones de
Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promoción de tu producto ó servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKE TING ANUAL E N BS
PUBLICIDAD
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12 TOTA L
VOLANTE S
Co sto
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
18 00
PAS ACALLES
Co sto
30 0
30 0
10 0
10 0
10 0
10 0
10 0
10 0
12 00
RADIO
Co sto
70 0
70 0
70 0
70 0
70 0
35 00
TO TAL COS TO
11 50 11 50
15 0
15 0
95 0
25 0
25 0
85 0
15 0
25 0
95 0
25 0
65 00
PLAN DE NEGOCIO
A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente ó mediante
un intermediario ó repartidor).
Ventas en el local de la
Panadería-Salteñería.
Ventas en camión repartidor a las
panaderías.
B.- La Fuerza de Ventas (o
Equipo de Ventas). (Incluye aquí
si tienes, las personas que dirigirán
las ventas).
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto,
D.-Plan de Ventas Anual.
Explica cuanto piensas vender
en un año).
PANADERIA EL HORNO CALIENT E
PL AN DE VENTA S P RIMER AÑO
CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTA L % PAN DE B ATALL A 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 20 800 24 960 0 29 .2 2 PAN ES PECIAL 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 24 375 29 250 0 34 .2 5 SAL TEÑA S 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 26 000 31 200 0 36 .5 3 TOTA L 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 71 175 85 410 0 10 0.00
PLAN DE NEGOCIO
A.- Organigrama. (Explica
mediante un organigrama como
B.- Planilla de sueldos. (Explica
cómo y cuánto piensas pagar a
tu personal).
PLANILLA
MENSUAL
HABER
TOTAL MES CNS
AFP
AGUI/INDE
CARGO
CANTIDADBASICO
H BASICO
10% 3,71%
16,66% TOTAL
ADMINISTRADOR
1
3000
3000
300
111
500
3911
VENDEDORES
3
800
2400
240
89
400
3129
CHOFERES
1
1000
1000
100
37
167
1304
JEFE DE PRODUCCION
1
2000
2000
200
74
333
2607
PANADEROS
3
1000
3000
300
111
500
3911
TOTAL
11400
1140
423
1899
14862
PLAN DE NEGOCIO
A.- La empresa. (Definir el tipo de
la empresa: unipersonal sociedad
o tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% José Flores Peña, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000
B.- Licencias y derechos
(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).
Licencia de funcionamiento de la HAM
C.-
Obligaciones legales
(opcional). (Breve explicación de
las obligaciones legales en general
que tendrá la empresa).
D.- Permisos y limitaciones
(opcional). (Incluye los permisos
que deberás obtener para el
funcionamiento de tu negocio).
CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA
MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS
PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento
a. Plan de Inversiones en maquinaria,
equipo,vehiculos.
REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS
EN BOLIVIANOS
CANT
DESCRIPCION
MARCA
VALOR TOTALVIDA UTIL
COFICIENTE
1 HORNO
PROGAS
35.000
8
12,50%
1 DIVISORA
PROGAS
7.700
8
12,50%
1 AMASADORA
MET VISA
49.000
8
12,50%
30 BANDEJAS
PRO GAS
8.820
8
12,50%
1 MESA
PROGAS
2.000
8
12,50%
PARCIAL MAQUI
102.520
1 CAMIONETA
NISSAN
28.000
5
20%
PARCIAL VEH.
28.000
130.520
a. Plan de Inversiones en muebles y
equipo de computación
PARCIAL VEH.
28.000
130.520
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT
DESCRIPCION
MARCA
VALOR TOTALVIDA UTIL
COFICIENTE
1 ESCRITORIO
NAHI
1.000
10
10,00%
3 SILLAS
CONFORT
750
10
10,00%
2 MOSTRADOR
FEMCO
3.000
10
10,00%
1 CASILLERO
IRBA
700
10
10,00%
B. Programa anual de producción.
PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION
Propuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
CONCEPTO
A„O 1
A„O 2
A„O 3
A„O 4
A„O 5
Capacidad Utilizada
50%
100%
100%
100%
100%
HARINA PARA PAN DE BATALLA
624
1248
1248
1248
1248
HARINA PARA PAN ESPECIAL
312
624
624
624
624
SALTE„AS
124800
249600
499200
998400
1996800
(*) QQ A„O
C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
C A N T ID A D CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Oficinas 1 Vehículos 28.000 28.000 1 Maquinarias 102.520 102.520 1 Equipos de Computación 4.030 4.030 1 Muebles 5.450 5.450 Herramientas -Semovientes
-TOTAL INVERSIONES FIJAS 140.000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitación del Personal Gastos de Organización Derechos y Patentes Software
Propaganda
Análisis de aguas, bromatológicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
1 Contable, periodo de desfase, maximo déficit acumulado 10.000 10.000 Capital de Operaciones
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10.000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150.000
ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS %
INVERSIONES FIJAS 140.000 93,33
INVERSIONES DIFERIDAS
D.
Financiamiento
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTAL A.PROPIO CRE DITO BANCO
INVERSIONES FIJAS -Terrenos -Galpones -Of ic inas -Veh’culos 28,000 28,000 Maquinarias 52,520 50,000 102,520 Equipos de Computaci—n 4,030 4,030 Muebles 5,450 5,450 Herramientas -Semovientes -TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS -Capacitaci—n del Personal -Gastos de Organizaci—n -Derec hos y Patentes -Softw are -Propaganda -An‡lisis de aguas, bromatol—gicos -TOTAL INVERSIONES DIFERIDA S
-CAPITAL DE TRABAJO -Stocks y Ef ectivo 10,000 10,000 Capital de Operaciones
TOTAL CAPITA L DE TRABA JO 10,000 - 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs 100,000 50,000 150,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs 100,000 50,000 150,000
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs . % APORTE PROPIO 100,000 66.67 APORTE BANCO 50,000 33.33 OTRAS FUENTES
E.
Ingresos
INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.
Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa
CONCEPTO
A„O 1
A„O 2
A„O 3
A„O 4
A„O 5
PAN DE BATALLA
249,600
499,200
499,200
499,200
499,200
PAN ESPECIAL
292,500
585,000
585,000
585,000
585,000
SALTE„AS
312,000
624,000
624,000
624,000
624,000
F.
Costos
COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS
COSTOS A„O1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5 COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915
Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525
Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023
Costo de Repues tos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278
Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052
Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665
Comunicaci—n
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administraci—n
Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715 Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895 Energia Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200 Comunicaci—n 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400 Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
COSTOS DE COMERCIALIZACION Sueldos y s alarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877 Public idad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901 Trans porte Comunicaci—n Celular 600 600 600 600 600 Combus tibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521 Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757 TOTAL COSTOS DE COM ERCIALIZACION77,091 87,535 94,265 101,618 109,656 GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,5 81
G. Costos Financieros, Plan de
Amortizacion de la deuda
TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
MONEDA BS
CAPITAL 50,000
PLAZO 5 A„OS AMORTIZACION: TRIMESTRAL
CUOTAS 20
INTERES 12%
PERIODO SALDO AMORTIZACION INTERES FOR INT+FORM POR A„O 0 50,000 1 47,500 2,500 1,500 10 1,510 2 45,000 2,500 1,425 10 1,435 3 42,500 2,500 1,350 10 1,360 4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590 5 37,500 2,500 1,200 10 1,210 6 35,000 2,500 1,125 10 1,135 7 32,500 2,500 1,050 10 1,060 8 30,000 2,500 975 10 985 4,390 9 27,500 2,500 900 10 910 10 25,000 2,500 825 10 835 11 22,500 2,500 750 10 760 12 20,000 2,500 675 10 685 3,190 13 17,500 2,500 600 10 610 14 15,000 2,500 525 10 535 15 12,500 2,500 450 10 460 16 10,000 2,500 375 10 385 1,990 17 7,500 2,500 300 10 310 18 5,000 2,500 225 10 235 19 2,500 2,500 150 10 160 20 - 2,500 75 10 85 790 50,000 15,750 200 15,950 15,950 31.50