Examen Excel Financiero

(1)

PREGUNTA

1.-UN INVERSIONISTA DESEA EVALUAR EL VAN, VNA, TIR del FCFinanciero,

UN INVERSIONISTA DESEA EVALUAR EL VAN, VNA, TIR del FCFinanciero,

SA

SABI

BIEN

ENDO

DO QU

QUE L

E LA

A IN

INVE

VERS

RSIO

ION

N ES

ES DE

DE 150

15000

00 So

Sole

les y

s y el

el Mo

Mont

nto q

o que

ue va

va a

a So

Soli

li

COSTO DE OPORTUNIDAD DE

COSTO DE OPORTUNIDAD DE CAPITA

CAPITAL :

L : COK

COK

TASA DE INTERES PASIVA

TASA DE INTERES ACTIVA (TEA)

TASA DE RIESGO

TASA DE IMPUESTO A LA RENTA

FINANCIA

FINANCIAM.

M. EXTERNO

EXTERNO

FINANCIAM.PROPIO

0

FC ECONOMICO FC ECONOMICO -15000-15000

resuelva el Flujo de caja Financiero

CALCULE EL VAN, VNA, TIR del flujode caja FINA

CALCULE EL PRK

TIR TIR VNA VNA VAN VAN PRK PRK

F

FL

LU

UJ

JO

O D

DE

E C

CA

AJ

JA

A F

FIIN

NA

AN

NC

CII

EVALUACION DE LA RENTABILIDAD

Flujo de caja del periodo Flujo de caja del periodo Flujo de caja residual Flujo de caja residual

(2)

EL SIGUIENTE PROYECTO QUE LE ESTAN OFRECIENDO

itar al banco como prestamo es 6000 soles.

8.00%

r

1

8 ptos

15.00%

r

₂

10.00%

R

30.00%

t

40.00%

f

2

60.0%

f

1

COK

17.6%

1

2

3

4

5

4500 5000 5500 6600 7800

CIERO

0 1 2 3 4 -15000 4500 5000 5500 6600 -15000 -10500 -5500 0 6600 30% S/. 20,790.70 S/. 5,790.70

2.833333333 Obs) Pero por definicion el PRK es el momento en el cual se ha re

RO y

(3)

COKE =( ( r1 * f1 + r2 * f2 ) * ( 1 - t ) )+ R

6

8000

5

6

7800 8000 14400 22400

(4)

PERIODO FECHA SALDO INICIAL AMORTIZACION 1 10/31/2014 5000.00 92.33 2 11/30/2014 4907.67 94.37 3 12/31/2014 4813.29 96.46 4 1/31/2015 4716.83 98.59 5 2/28/2015 4618.24 100.77 6 3/31/2015 4517.47 103.00 7 4/30/2015 4414.47 105.28 8 5/31/2015 4309.20 107.60 9 6/30/2015 4201.59 109.98 10 7/31/2015 4091.61 112.41 11 8/31/2015 3979.20 114.90 12 9/30/2015 3864.30 117.44 13 10/31/2015 3746.87 120.03 14 11/30/2015 3626.83 122.69 15 12/31/2015 3504.15 125.40 16 1/31/2016 3378.75 128.17 17 2/29/2016 3250.58 131.00 18 3/31/2016 3119.58 133.90 19 4/30/2016 2985.68 136.86 20 5/31/2016 2848.82 139.88 21 6/30/2016 2708.94 142.98 22 7/31/2016 2565.96 146.14 23 8/31/2016 2419.83 149.37 24 9/30/2016 2270.46 152.67 25 10/31/2016 2117.79 156.04 26 11/30/2016 1961.75 159.49 27 12/31/2016 1802.26 163.02 28 1/31/2017 1639.24 166.62

PREGUNTA 2

.-Un cliente se acerca a una entidad financiera para solicitar un préstamo, el cu Capital = 5000

TEA= 30%

Fecha de contrato = hoy()

Cobros Adicionales (Portes, seguro, Comision, etc)= 15

Hacer un cronograma de pagos constantes en periodos mensuales . hasta en

Responda cuanto es la Tasa de costo anual, y los in

CALCULO)

(5)

29 2/28/2017 1472.62 170.30 30 3/31/2017 1302.32 174.07 31 4/30/2017 1128.25 177.92 32 5/31/2017 950.34 181.85 33 6/30/2017 768.49 185.87 34 7/31/2017 582.62 189.98 35 8/31/2017 392.64 194.18 36 9/30/2017 198.47 198.47 TOTALES 5000.00

(6)

INTERES CUOTA PENDIENTE PORTE TOTAL A PAGAR 110.52 202.85 4907.67 15.00 217.85 108.48 202.85 4813.29 15.00 217.85 106.40 202.85 4716.83 15.00 217.85 104.26 202.85 4618.24 15.00 217.85 102.08 202.85 4517.47 15.00 217.85 99.86 202.85 4414.47 15.00 217.85 97.58 202.85 4309.20 15.00 217.85 95.25 202.85 4201.59 15.00 217.85 92.87 202.85 4091.61 15.00 217.85 90.44 202.85 3979.20 15.00 217.85 87.96 202.85 3864.30 15.00 217.85 85.42 202.85 3746.87 15.00 217.85 82.82 202.85 3626.83 15.00 217.85 80.17 202.85 3504.15 15.00 217.85 77.46 202.85 3378.75 15.00 217.85 74.69 202.85 3250.58 15.00 217.85 71.85 202.85 3119.58 15.00 217.85 68.96 202.85 2985.68 15.00 217.85 66.00 202.85 2848.82 15.00 217.85 62.97 202.85 2708.94 15.00 217.85 59.88 202.85 2565.96 15.00 217.85 56.72 202.85 2419.83 15.00 217.85 53.49 202.85 2270.46 15.00 217.85 50.19 202.85 2117.79 15.00 217.85 46.81 202.85 1961.75 15.00 217.85 43.36 202.85 1802.26 15.00 217.85 39.84 202.85 1639.24 15.00 217.85 36.23 202.85 1472.62 15.00 217.85

al es aceptado y consta de los siguientes detalles:

años.

(7)

32.55 202.85 1302.32 15.00 217.85 28.79 202.85 1128.25 15.00 217.85 24.94 202.85 950.34 15.00 217.85 21.01 202.85 768.49 15.00 217.85 16.99 202.85 582.62 15.00 217.85 12.88 202.85 392.64 15.00 217.85 8.68 202.85 198.47 15.00 217.85 4.39 202.85 0.00 15.00 217.85 2302.78 7302.78 540.00 7842.78

(8)

6 ptos

MONTO 5000

MONEDA soles

periodicidad mensual

fecha de desembolso 9/9/2014 primera fecha de pago 10/31/2014

TEA 30%

TASA PERIODICA 2.21%

PLAZO 36

COBROS ADICIONALES 15

TASA DE COSTO TASA DE COSTO MENSUAL TASA DE COSTO ANUAL

-5000 2% 0.3 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85

(9)

202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 202.85 7302.78

(10)

6 ptos

CREAR CON TABLA DE DATOS , una matriz que muestre

mantener en una cuenta de ahorros, para no ganar ni p

TEA Mantenimiento TASA MES

5% 3 0.42% 4.50% 4 0.38% 4.20% 5 0.35% 4% 2 0.34% 3.80% 3 0.32% 5.50% 4 0.46% 6% 4.5 0.50%

PREGUNTA

(11)

3.-6245

l saldo Promedio Minimo por mes a

rder teniendo como referencia de datos la sgte MATRIZ.

SALDO PROMEDIO MINIMO 712.55 3 4 5

712.55 5% 712.55 950.07 1187.59 1053.31 4.50% 789.99 1053.31 1316.64 1408.82 4.20% 845.29 1127.06 1408.82 591.18 4% 886.77 1182.37 1477.96 932.62 3.80% 932.62 1243.49 1554.37 865.59 5.50% 649.20 865.59 1081.99 894.59 6% 596.40 795.20 993.99

(12)

2 3 4 4.5 475.04 712.55 950.07 1068.83 526.66 789.99 1053.31 1184.98 563.53 845.29 1127.06 1267.94 591.18 886.77 1182.37 1330.16 621.75 932.62 1 243.49 1398.93 432.80 649.20 865.59 973.79 397.60 596.40 795.20 894.59

(13)

UNA VEZ RESUELTO EL EXAMEN ENVIE A:

[email protected]

CON: DATOS

APELLIDOS Y NOMBRES MENDOZA ROMERO ESTEBAN JONATAN

TURNO

FECHA DE EXAMEN