Instituto para la Protección al Ahorro Bancario

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Instituto para la Protección al Ahorro Bancario

Acta de la Trigésima Tercera Sesión Ordinaria de la Junta de

Gobierno

En la Sala de Juntas del Titular del Despacho de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, ubicada en el Primer Patio Mariano, tercer piso, Palacio Nacional, colonia Centro, México, Distrito Federal, siendo las doce horas del día once de diciembre del año dos mil uno, se reunieron los representantes de las dependencias y entidades que más adelante se mencionan, con el fin de celebrar la Trigésima Tercera Sesión Ordinaria de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, conforme a la siguiente:

ORDEN DEL DÍA I. Lista de asistencia.

II. Lectura y aprobación, en su caso, de las actas de las sesiones anteriores. III. Seguimiento de acuerdos.

• Procedimiento interno y sistema para el pago de obligaciones garantizadas. IV. Seguro de depósito.

• Presentación a cargo de D&T Case, S.A. de C.V. sobre liquidación de instituciones.

• Contratación del tercero especializado para la elaboración del estudio técnico señalado en el artículo 28 inciso A) de la Ley de Protección al Ahorro Bancario para Banco Industrial, S.A., Institución de Banca Múltiple.

• Programa anual de financiamiento 2002.

• Programa de emisión de Bonos de Protección al Ahorro para el primer trimestre de 2002.

• Propuesta de pagos anticipados de pasivos.

• Modificaciones al contrato de compraventa con reserva de dominio de las acciones representativas del 100 por ciento del capital social de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple.

• Ratificación del convenio complementario para la conclusión del saneamiento de Banco del Atlántico, S.A., por parte de su asamblea de accionistas.

V. Supervisión.

• Informe integral de transacciones reportables: acciones efectuadas por el Instituto con relación a las operaciones reportables de la auditoría ordenada por la Cámara de Diputados a partir del mes de agosto de 2000.

• Transacciones reportables – Informe de recuperación a septiembre de 2001. VI. Recuperación.

• Informe sobre el proceso de venta de Cintra, S.A. de C.V. VII. Control y administración.

• Manual de integración y funcionamiento del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Instituto.

• Políticas, bases y lineamientos en materia de adquisiciones, arrendamientos y servicios.

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VIII. Informes y notas que requieren aprobación de la Junta de Gobierno.

• Estados financieros del Instituto al 30 de septiembre de 2001 e informe de revisión limitada.

• Calendario de sesiones ordinarias de la Junta de Gobierno para el ejercicio fiscal 2002.

• Informe en cumplimiento al artículo 65 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario – Proceso de enajenación de un lote de terrenos (Paquete 1), un lote de casas (Paquete 2), un terreno baldío y una casa habitación, ubicados en Mérida, Yucatán, propiedad de Banco Unión, S.A., en liquidación.

• Informe en cumplimiento al artículo 65 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario – Procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V.

• Informe en cumplimiento al artículo 65 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario – Informes parciales sobre procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V.

IX. Notas informativas.

• Camino Real – Determinación del capital de trabajo neto.

• Informe gerencial.

• Informe ejecutivo de auditorías.

• Solicitud de reembolso presentada por Banco Mercantil del Norte, S.A.

• Informe sobre los avances en el nuevo programa a que se refiere el artículo Quinto Transitorio de la Ley de Protección al Ahorro Bancario.

• Informe sobre los reembolsos autorizados por el Comité Directivo. X. Asuntos generales.

I. LISTA DE ASISTENCIA.

VOCALES DE LA JUNTA DE GOBIERNO Lic. José Francisco Gil Díaz.

Secretario de Hacienda y Crédito Público y Presidente del órgano de gobierno. Dr. Agustín Carstens Carstens.

Subsecretario de Hacienda y Crédito Público y Suplente del Presidente del órgano de gobierno.

Lic. Jonathan Davis Arzac.

Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Dr. Mauricio Naranjo González.

Vicepresidente de Supervisión de Instituciones Financieras “1” de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y suplente del Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Lic. Alejandro Creel Cobián. Vocal.

Lic. Carlos Enrique Isoard y Viesca. Vocal.

C.P. Humberto Murrieta Necoechea. Vocal.

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Ing. Adalberto Palma Gómez. Vocal.

INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO Sr. Julio César Méndez Rubio.

Secretario Ejecutivo.

Lic. Luis García Vallarta Zepeda. Secretario de la Junta de Gobierno. COMISARIO

Lic. Eduardo Romero Ramos.

Comisario Público Propietario ante la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario y Subsecretario de Atención Ciudadana y Normatividad.

INVITADOS

Lic. Alfredo Vara Alonso.

Secretario Adjunto A de Protección al Ahorro del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario.

Lic. Margarita de la Cabada Betancourt.

Secretaria Adjunta B Jurídica del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Dr. José Antonio Meade Kuribreña.

Director General de Banca y Ahorro de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Lic. Antonio Pardo Tabares.

Director General de Recuperación del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. De conformidad con el artículo 82 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario, presidió la reunión el Lic. José Francisco Gil Díaz, Secretario de Hacienda y Crédito Público, quien al existir quórum en términos del segundo párrafo del artículo 81 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario según la lista de asistencia que antecede, sometió a la consideración de los presentes la Orden del Día, misma que fue aprobada por unanimidad, luego de adicionar al numeral X – Asuntos generales, los documentos “Tratamiento multi-anual de la campaña publicitaria del IPAB” y “Seguimiento del proceso de segregación de ciertos activos del balance de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple como parte del esquema de venta”, hecho lo cual se pasó a su desahogo.

II. LECTURA Y APROBACIÓN, EN SU CASO, DE LAS ACTAS DE LAS SESIONES ANTERIORES.

En el desarrollo de este punto de la Orden del Día, el Presidente propuso que toda vez que las actas de la Trigésima Segunda Sesión Ordinaria y de la Trigésima Primera Sesión Extraordinaria de la Junta de Gobierno del Instituto fueron remitidas con la debida anticipación, se obviara su lectura y se aprobaran para los efectos legales a que haya lugar. Acto seguido, se enviará el texto definitivo a las partes firmantes para su debida suscripción. El Secretario de la Junta de Gobierno agregó que se han recibido precisiones a las actas de que se trata por parte de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, los Comisarios, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, los Vocales Independientes y las

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unidades administrativas competentes del Instituto para su incorporación a la versión definitiva.

Discutido lo anterior, por unanimidad de votos los presentes adoptaron el siguiente: Acuerdo IPAB/JG/01/33.1

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XVII, XIX, XXVI y XXVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracciones XII y XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se aprueban para los efectos legales conducentes las actas de la Trigésima Segunda Sesión Ordinaria y de la Trigésima Primera Sesión Extraordinaria de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, hechas las adecuaciones a que haya lugar. 2) Túrnense para su debida formalización a los Vocales de ese órgano de gobierno, a los Comisarios y a los servidores públicos competentes del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario.

III. SEGUIMIENTO DE ACUERDOS.

El Secretario de la Junta de Gobierno dio lectura a la nota “Seguimiento de Acuerdos”. Dijo que de un total de 116 acuerdos en trámite a la Trigésima Tercera Sesión Ordinaria de la Junta de Gobierno del Instituto, 27 resoluciones han sido debidamente cumplidas, mientras que 89 aún no han sido satisfechas. Se informó que 20 actas aún estaban sujetas a su debida formalización. Su situación fue detallada en la tabla siguiente:

Sesión Voc. Ind. Sec. Ej. CNBV Comisarios SHCP

21 ORD. 9 9 9 9 18 EXT. 9 9 9 9 23 ORD. 9 9 9 24 ORD. 9 9 9 9 25 ORD. 9 9 20 EXT. 9 9 9 9 21 EXT. 9 9 26 ORD. 9 9 22 EXT. 9 9 9 9 28 ORD. 9 9 24 EXT. 9 9 25 EXT. 9 9 26 EXT. 9 9 30 ORD. 27 EXT. 9 9 29 EXT. 31 ORD. 30 EXT. 32 ORD. 31 EXT.

*Las actas sombreadas fueron presentadas en la sesión de que se trata.

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Acuerdo IPAB/JG/01/33.2

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XVII y XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se aprueba en sus términos el Control de Gestión de Acuerdos preparado por el Secretario de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario.

I.R.

Por otra parte, en cumplimiento al acuerdo IPAB/JG/E/01/31.2 el Lic. Luis García Vallarta distribuyó entre los presentes cierta documentación relativa a la Caja Mexicana de Fomento, Sociedad de Ahorro y Préstamo. A su vez, el Sr. Julio César Méndez indicó que se habían recibido comentarios de los Vocales Independientes de la Junta de Gobierno y de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público al proyecto de respuesta al oficio PLVIII/542/ de fecha 30 de octubre de 2001, suscrito por la Dip. Beatriz Paredes, Presidenta de la Cámara de Diputados del Congreso de la Unión. Agregó que una vez que se contara con la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores se circularía la versión final entre los interesados. Al respecto, el Dr. Agustín Carstens pidió que la respuesta de la Junta de Gobierno al oficio PLVIII/542/ de fecha 30 de octubre de 2001 fuese entregada al requirente a más tardar el 14 de diciembre de 2001.

Seguidamente, el Sr. Julio César Méndez explicó la nota “Procedimiento interno y sistema para el pago de obligaciones garantizadas”, así como el formato de solicitud de obligaciones garantizadas y el manual de procedimiento de pago de obligaciones garantizadas.

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XVII y XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se autorizan en los términos presentados a la Junta de Gobierno el procedimiento interno y sistema para el pago de obligaciones garantizadas, el formato de solicitud de obligaciones garantizadas y el manual de procedimiento de pago de obligaciones garantizadas. Se deja sin efectos el acuerdo IPAB/JG/01/31.11.

IV. SEGURO DE DEPÓSITO.

I.R._{Información reservada, con fundamento en los artículos 13 fracción V y 14 fracción IV de la Ley Federal de}

Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y último párrafo del Vigésimo Cuarto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

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El Presidente pidió se invitara a la sesión a C.P.M. y F_{representantes de D&T Case, S.A. de}

C.V., quienes distribuyeron los documentos “Programa operativo de liquidación” y “Bancos en liquidación – Resumen de: obligaciones del apoderado liquidador. Parámetros para la venta de activos. Estado de situación financiera estimado al 30 de septiembre de 2001. Programa de reducción de costos. Otras estrategias para la reducción de costos. Pasivos contingentes. Créditos y riesgos relacionados con partes relacionadas y afiliadas. Auditorías. Mandatos. Fideicomisos. Personal del liquidador”. Acto seguido, el señor C.P.M. y F

detalló los parámetros para la venta de activos. Agregó que en términos de la Ley de Protección al Ahorro Bancario, la enajenación de los bienes sería mediante subasta o licitación pública, buscando el máximo valor de recuperación en el menor tiempo posible, conforme a las sanas prácticas bancarias y sujeto a los principios de publicidad y transparencia. Asimismo, explicó que los avalúos tendrían una vigencia de un año. Al respecto, el Lic. Jonathan Davis, luego de formular algunas consideraciones tocantes a los avalúos y en las que aludió a la experiencia en la materia de la Tesorería de la Federación, y ante la dificultad para discriminar entre los casos a conocer, propuso el establecimiento de reglas generales con base en el mercado, que evitaran la necesidad de acudir a la Junta de Gobierno para que se pronunciara sobre la procedencia de descuentos en los precios de venta de los bienes. El Lic. Carlos Isoard coincidió con lo expuesto por el Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y se refirió a los acuerdos adoptados por la Junta de Gobierno concernientes a las condiciones de transparencia y competencia en la enajenación de bienes bajo control del Instituto. A su vez, el Ing. Adalberto Palma pidió se aclararan las modificaciones con respecto al esquema de venta en vigor, y pidió que, en su caso, éste tratamiento se extendiera a cualesquiera de los bienes bajo administración del Instituto, mientras que el Dr. Mauricio Naranjo sugirió se crearan incentivos para D&T Case, S.A. de C.V. en los procesos de venta para maximizar la recuperación. Por su parte, el Lic. Eduardo Romero Ramos reconoció la necesidad de flexibilizar los procesos de enajenación. Finalmente, el Lic. Alejandro Creel propuso que los comités de Liquidación y de Recuperación conocieran sobre los documentos “Programa operativo de liquidación” y “Bancos en liquidación – Resumen de: obligaciones del apoderado liquidador. Parámetros para la venta de activos. Estado de situación financiera estimado al 30 de septiembre de 2001. Programa de reducción de costos. Otras estrategias para la reducción de costos. Pasivos contingentes. Créditos y riesgos relacionados con partes relacionadas y afiliadas. Auditorías. Mandatos. Fideicomisos. Personal del liquidador”. Al culminar su exposición, los señores C.P.M. y F

dejaron el salón de sesiones.

En otro orden de ideas, el Lic. Jonathan Davis reiteró la necesidad de iniciar a la brevedad las auditorías a las instituciones de crédito que se encontraban intervenidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y que han sido entregadas al Instituto, habida cuenta que aquel órgano desconcentrado ha contratado a los ex interventores – gerentes para que den respuesta a los hallazgos y/o observaciones que en su caso realice el auditor que se contrate. Por su parte, el Lic. Alejandro Creel señaló que se había planteado al Lic. Pablo Escalante Tattersfield, Vicepresidente de Supervisión de

C.P.M. y F

Información confidencial por referirse a datos de personas morales y físicas, con fundamento en el artículo 18 fracción II de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y fracción I del Trigésimo Sexto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

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Instituciones Financieras “3” de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la posibilidad de extender a Banco Industrial, S.A., Banco Anáhuac, S.A. y Banco el Sureste, S.A. los criterios adoptados en la banca en liquidación concernientes a la administración y venta de activos, a lo que el Lic. Jonathan Davis replicó que ante la proximidad de su entrega al Instituto, no parecía conveniente su instrumentación.

Con fundamento en los artículos 80 fracción IX de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se autoriza delegar al Comité de Recuperación del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario constituido por acuerdo IPAB/JG/00/9.25, contando con la opinión del Comité de Liquidación, la facultad de revisar y aprobar los documentos denominados “Programa Operativo de Liquidación” y “Parámetros para la venta de activos” presentados por el Apoderado Liquidador del Instituto en Banca Cremi, S.A., Banco Unión, S.A., Banco Obrero, S.A., Banco de Oriente, S.A., Banco Interestatal, S.A., Banco Promotor del Norte, S.A. y Banco Capital, S.A., así como la facultad de revisar, aprobar, establecer políticas, bases y lineamientos tocantes a la administración y enajenación de las acciones, bienes, créditos y derechos de las instituciones de crédito en liquidación.

Seguidamente, el Lic. Alfredo Vara explicó la nota “Contratación del tercero especializado para la elaboración del estudio técnico señalado en el artículo 28, inciso A) de la Ley de Protección al Ahorro Bancario para Banco Industrial, S.A., Institución de Banca Múltiple”. Sobre el particular, el Dr. Mauricio Naranjo pidió se hicieran extensivas las acciones propuestas para Banco Anáhuac, S.A., a lo que el Lic. Alfredo Vara respondió que se han iniciado las consultas correspondientes con el Lic. Pablo Escalante Tattersfield. Por su parte, el Dr. José Antonio Meade propuso que en paralelo a la elaboración del estudio técnico señalado en el artículo 28, inciso A) de la Ley de Protección al Ahorro Bancario, las autoridades competentes determinen la procedencia de declarar la revocación de la autorización de los intermediarios bancarios de que se trata, de conformidad con el artículo 28 de la Ley de Instituciones de Crédito.

Con fundamento en los artículos 28, 68 fracciones XIV y XX y 80 fracciones I, XXVI y XXVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracciones XI y XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) la Junta de Gobierno toma conocimiento de la situación financiera de Banco Industrial, S.A., Institución de Banca Múltiple. 2) Se autoriza al Secretario Ejecutivo del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario a llevar a cabo los actos necesarios a fin de contar con el estudio técnico a que se refiere el artículo 28 inciso A) de la Ley de Protección al Ahorro Bancario para Banco Industrial, S.A., Institución de Banca Múltiple, de conformidad con las disposiciones aplicables.

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Después, el Lic. Alfredo Vara dio lectura a la nota “Programa Anual de Financiamiento 2002”. Dijo que al 31 de octubre de 2001 se reportaba una deuda con cargo al Instituto por 774,515 millones de pesos, derivada del programa de capitalización y compra de cartera, del programa de saneamiento, de refinanciamientos y de la banca intervenida. Agregó que al cierre de 2001 se esperaba tener una deuda estimada en 789,531 millones de pesos. Con el fin de dar servicio a esta deuda y con base en los supuestos de las variables económicas para 2002, el Lic. Alfredo Vara señaló que para ese año se estimaron egresos por 117,198 millones de pesos e ingresos por 14,981 millones de pesos. De este modo, el Instituto presentaría una diferencia entre ingresos y egresos para el ejercicio fiscal 2002 por 102,217 millones de pesos. El Lic. Alfredo Vara recordó que de acuerdo con el proyecto de decreto de presupuesto de egresos de la Federación para el ejercicio fiscal 2002, los recursos propuestos para cubrir el componente real de la deuda del Instituto ascendían a 28,494 millones de pesos. Como resultado de lo anterior, el déficit que presentaba el Instituto después de las transferencias presupuestales ascendería a 73,723 millones de pesos, los cuales deberían ser refinanciados.

Por otra parte, el Lic. Alfredo Vara explicó los pormenores del programa de financiamiento en vigor, por lo que propuso un nuevo esquema de colocaciones con emisiones de Bonos de Protección al Ahorro con vencimientos a dos, tres y cinco años. Asimismo, subrayó la necesidad de aumentar la vida promedio de las obligaciones crediticias del organismo, por lo que hizo hincapié en la necesidad de que el Instituto contara con un instrumento a largo plazo para mejorar el perfil, estructura y costo de sus obligaciones de pasivo. En uso de la palabra, el Lic. José Francisco Gil Díaz se refirió a la posibilidad de convertir en deuda pública directa del Gobierno Federal los pasivos a cargo del Instituto, y propuso se remitiera la información pertinente al Congreso de la Unión para que estudiara el problema. El Ing. Adalberto Palma señaló que era muy importante asegurar que en la Ley de Ingresos de la Federación se ratificara la habilidad de endeudamiento del Instituto. Por su parte, el Dr. Agustín Carstens dijo que el Instituto, en coordinación con la Dirección General de Crédito Público, podría buscar nuevas opciones de colocación en el mercado de instrumentos denominados en Unidades de Inversión, sin afectar las emisiones a cargo del Fideicomiso de Apoyo para el Rescate de Autopistas Concesionadas. El Ing. Adalberto Palma mencionó que era necesario abrirle al Instituto la posibilidad de emitir títulos en otros plazos, que permitiera cumplir con el mandato de reducción del costo fiscal de la deuda.

Con fundamento en los artículos 68, 80 fracción XV de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 1o. fracción III y 6o. de la Ley General de Deuda Pública; 58 fracción IV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción VII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, y sujeto a la condición de que se ratifique la capacidad del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario para emitir valores con objeto de canjear o refinanciar sus obligaciones de pasivo en la Ley de Ingresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal de 2002, se aprueba en los términos presentados a la Junta de Gobierno el programa de financiamiento del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario para el ejercicio fiscal 2002 por un monto máximo de colocación de Bonos de Protección al Ahorro de hasta $100,000’000,000.00 (Cien mil millones de pesos 00/100

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moneda nacional), para el pago de las obligaciones detalladas en el “Anexo 1 – Detalle de Obligaciones del Instituto para 2002” del documento “Programa Anual de Financiamiento 2002”.

A continuación, el Sr. Julio César Méndez sometió a la consideración de los presentes el “Programa de emisión de Bonos de Protección al Ahorro (BPA’S) para el primer trimestre de 2002”.

Con fundamento en los artículos 68, 80 fracción XV de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 1o. fracción III y 6o. de la Ley General de Deuda Pública; 58 fracción IV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción VII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, y sujeto a la condición de que se ratifique la capacidad del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario para emitir valores con objeto de canjear o refinanciar sus obligaciones de pasivo en la Ley de Ingresos de la Federación para el Ejercicio Fiscal de 2002, se aprueba en los términos presentados al órgano de gobierno el programa de emisiones de Bonos de Protección al Ahorro a tres y cinco años para el primer trimestre de 2002 por un monto máximo de colocación de $16,000’000,000.00 (Dieciséis mil millones de pesos 00/100 moneda nacional), con un importe mínimo semanal de colocación de $1,000’000,000.00 (Un mil millones de pesos 00/100 moneda nacional) con una combinación de Bonos de Protección al Ahorro a tres y cinco años.

Acto seguido, el Lic. Alfredo Vara dio lectura a la nota “Propuesta de pagos anticipados de pasivos”, por el que se proponía la amortización de obligaciones de pasivo a favor del Banco Nacional de México, S.A., Banco Mercantil del Norte, S.A. y FIRA; el Lic. José Francisco Gil Díaz se excusó de conocer del asunto. El Ing. Adalberto Palma hizo alusión a la percepción negativa en la opinión pública de los créditos contraídos por el Instituto con las instituciones de banca múltiple nacionales; y manifestó su preocupación ante el potencial conflicto de interés que podría entrañar la contratación de financiamientos con asegurados del propio organismo. Señaló también la necesidad de definir una política de prepagos para evitar la discrecionalidad al efectuar estos. A su vez, el Dr. Agustín Carstens pidió que el Instituto estudiara la posibilidad de pagar las obligaciones crediticias a favor de Agroasemex, en la medida que la decisión hiciera sentido desde un punto de vista financiero. Al respecto, el Lic. Alfredo Vara explicó que mientras ciertos financiamientos ayudaban en términos de perfil (Vg. FIRA), otros lo hacían en términos de costo financiero. Así, el Dr. Agustín Carstens sugirió se buscara una mezcla entre ambos factores, mientras que el Dr. José Antonio Meade propuso el establecimiento de una canasta de obligaciones crediticias y que se prorratearan entre ellas los pagos anticipados. El Dr. José Antonio Meade destacó que dadas las características individuales de cada crédito, no era siempre claro que un empréstito fuese más barato que otro. Por consiguiente, se propuso aprobar en sus términos la propuesta hecha por la administración del Instituto, en el entendido que durante el primer trimestre de 2002 se someterían a la consideración de la Junta de Gobierno políticas en materia de pagos anticipados.

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Discutido lo anterior, por unanimidad de votos los presentes adoptaron el siguiente:

Acuerdo IPAB/JG/01/33.8

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XXVI y XXVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se aprueba en los términos presentados a la Junta de Gobierno la realización de uno o varios pagos anticipados durante los meses de diciembre de 2001 y enero de 2002 a las obligaciones contratadas (i) con Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, y/o Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, por un monto de hasta $8,000’000,000.00 (Ocho mil millones de pesos 00/100 moneda nacional), o (ii) con Banco Nacional de México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, FIRA y/o Agroasemex, S.A. (este último en caso de convenir a los intereses económicos del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario), por un monto de hasta $8,000’000,000.00 (Ocho mil millones de pesos 00/100 moneda nacional), en el entendido que durante el primer trimestre de 2002 el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario someterá a la consideración de la Junta de Gobierno políticas en materia de pagos anticipados.

I.R. Acuerdo IPAB/JG/01/33.9 I.R. I.R. Acuerdo IPAB/JG/01/33.10 I.R. V. SUPERVISIÓN.

El Presidente pidió se invitara a la sesión a los señores Osvaldo Santín Quiroz y José Luis Bracho Ortiz, Director General de Operaciones de Protección y Director General Adjunto Jurídico de Protección al Ahorro del Instituto respectivamente. El primero explicó el “Informe Integral de Transacciones Reportables: Acciones efectuadas por el IPAB con relación a las operaciones reportables de la Auditoría ordenada por la Cámara de Diputados a partir del mes de agosto de 2000”. Durante el análisis de las transacciones reportables del Grupo B, el Ing. Adalberto Palma recordó que las firmas Baker & McKenzie, S.C. y Basham, Ringe y Correa, S.C. llevaron a cabo una revisión legal selectiva de aquellos asuntos en los que presuntamente pudiera existir ilegalidad en el

I.R.

Información reservada, con fundamento en los artículos 13 fracción V y 14 fracción IV de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y último párrafo del Vigésimo Cuarto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

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otorgamiento o trámite de los créditos, misma que sin conocimiento de la Junta de Gobierno se había hecho selectiva y cuyos resultados no habían sido concluyentes. Sobre este punto, el Lic. Eduardo Romero Ramos expresó que él se excusaba de manifestar su opinión.

Con fundamento en los artículos 80 fracción XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se toma nota del contenido y alcance del “Informe Integral de Transacciones Reportables: Acciones efectuadas por el IPAB con relación a las operaciones reportables de la Auditoría ordenada por la Cámara de Diputados a partir del mes de agosto de 2000”.

Enseguida, el Lic. Osvaldo Santín dio cuenta del documento “Transacciones Reportables – Informe de Recuperación a Septiembre de 2001”. Al culminar su exposición, los señores Osvaldo Santín y José Luis Bracho abandonaron la sesión.

Con fundamento en los artículos 80 fracción XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se toma nota del contenido y alcance del documento denominado “Transacciones Reportables – Informe de Recuperación a Septiembre de 2001”.

VI. RECUPERACIÓN.

El Presidente solicitó a los presentes se invitara a la sesión a los señores Sergio Forte Gómez y Luis Bartolini Esparza, Director General Adjunto de Administración de Acciones y Partes Sociales y Director General Adjunto Jurídico de Enajenación del Instituto respectivamente. Acto seguido, el Lic. Sergio Forte explicó el “Informe sobre el Proceso de Venta de Cintra”, por el que informó sobre la intención de la administración de Cintra, S.A. de C.V. y sus subsidiarias de ampliar la vigencia del contrato de prestación de servicios entre Cintra, S.A. de C.V. y Merrill Lynch México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, en su calidad de agente para la venta de Cintra, S.A. de C.V., así como de ajustar el valor de referencia para la determinación de la comisión de éxito en la misma proporción que el índice de aerolíneas XAL. En uso de la palabra, el Ing. Adalberto Palma pidió se revisara el proceso de venta de Cintra, S.A. de C.V., habida cuenta que ante el cambio en las condiciones del mercado ya no se conocía el valor del consorcio. Por consiguiente, dijo que mediante un proceso competitivo podría seleccionarse un nuevo agente para la venta, dado que la propuesta de ajustar el valor de referencia para la determinación de la comisión de éxito en la misma proporción que el índice de aerolíneas XAL disminuía el incentivo de Merrill Lynch México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, de lograr el mejor precio. El Ing. Adalberto Palma concluyó que habida cuenta de la evolución del mercado y sus consecuencias en la industria, se trataría de un producto distinto, por lo que no convenía

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ratificar en automático al mismo vendedor. El Dr. Agustín Carstens coincidió con la necesidad de revisar el proceso de enajenación de Cintra, S.A. de C.V. Asimismo, se refirió a la nueva política aeronáutica y a la conveniencia de hacer compatibles los cambios en el entorno de las líneas aéreas, los cambios en su situación financiera y las necesidades del Instituto. Así, sugirió que las líneas aéreas involucradas proporcionasen una perspectiva al respecto. Por su parte, la Lic. Margarita de la Cabada dijo que como la ampliación de la vigencia del contrato de prestación de servicios entre Cintra, S.A. de C.V. y Merrill Lynch México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, en su calidad de agente para la venta de Cintra, S.A. de C.V., no implicaba erogaciones adicionales, podría aceptarse la propuesta y después examinar otras opciones de actuación, ya que se trataba de un derecho, más no de una obligación, a favor del Instituto. Al finalizar su presentación, los señores Sergio Forte y Luis Bartolini abandonaron el salón de sesiones de la Junta de Gobierno.

Con fundamento en los artículos 61, 66 y 80 fracciones VI y XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracciones XXVII y XXIX del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) la Junta de Gobierno se da por enterada de la intención de la administración de Cintra, S.A. de C.V. y sus subsidiarias de ampliar la vigencia del contrato de prestación de servicios celebrado con Merrill Lynch México, S.A. de C.V., Casa de Bolsa, en su calidad de agente para la venta de Cintra, S.A. de C.V., ajustando el Valor de Referencia (base para el cálculo de comisiones) en la misma proporción de la variación del índice de aerolíneas. 2) La Junta de Gobierno recomienda no modificar las condiciones económicas del contrato de prestación de servicios, ni modificar el plazo del mismo. 3) Se instruye al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario que prepare y someta a la consideración de la Junta de Gobierno una revisión integral del proceso de venta de Cintra, S.A. de C.V.

VII. CONTROL Y ADMINISTRACIÓN.

El Sr. Julio César Méndez sometió a la consideración de los presentes el “Manual de integración y funcionamiento del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario”, así como las “Políticas, bases y lineamientos en materia de adquisiciones, arrendamientos y servicios del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario”.

Con fundamento en los artículos 80 fracción XVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción X del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se concede un plazo de quince días naturales a los miembros de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario para formular observaciones al “Manual de integración y funcionamiento del Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario” y a las “Políticas, bases y

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lineamientos en materia de adquisiciones, arrendamientos y servicios del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario”, transcurrido el cual se tendrán por aprobados para los efectos legales conducentes.

VIII. INFORMES Y NOTAS QUE REQUIEREN APROBACIÓN DE LA JUNTA DE GOBIERNO.

El Secretario Ejecutivo del Instituto sometió a la consideración de la Junta de Gobierno los estados financieros de este organismo descentralizado al 30 de septiembre de 2001 expresados en millones de pesos con poder adquisitivo de esa fecha e informe de revisión limitada.

Con fundamento en los artículos 80 fracción X de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 58 fracción XV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción XIV del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se aprueban los estados financieros del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario al 30 de septiembre de 2001 y el informe de revisión limitada. 2) Remítanse al Congreso de la Unión, así como al Ejecutivo Federal, por conducto de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el informe financiero del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, así como un ejemplar del informe sobre el “Monto de los pagos efectuados por las instituciones de banca múltiple por concepto de cuotas ordinarias correspondientes al periodo comprendido entre el 1 de julio y el 30 de septiembre de 2001” aprobado mediante acuerdo IPAB/JG/01/32.11 y publicado el 5 de diciembre de 2001 en el Diario Oficial de la Federación y en dos periódicos de amplia circulación nacional.

A continuación, el Sr. Julio César Méndez presentó la propuesta de calendario de sesiones ordinarias de la Junta de Gobierno para el ejercicio fiscal 2002.

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XXVI y XXVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 18 fracción I del Reglamento de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción XV del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se aprueba en los términos presentados al órgano de gobierno el calendario anual de sesiones ordinarias de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario para el ejercicio fiscal 2002.

En uso de la palabra, el Sr. Julio César Méndez recordó que el artículo 65 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario ordena que hechas las enajenaciones de bienes, el otorgamiento del uso a título gratuito o las donaciones de que se trate, el Instituto deberá remitir un informe detallado a las secretarías de Hacienda y Crédito Público y de Contraloría y Desarrollo Administrativo, así como a la Cámara de Diputados a través de su Comisión de Cultura, en un plazo máximo de treinta días hábiles, posterior a su

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formalización. En virtud de lo anterior, se presentaron los informes correspondientes (i) al proceso de enajenación de un lote de terrenos (Paquete 1), un lote de casas (Paquete 2), un terreno baldío y una casa habitación, ubicados en Mérida, Yucatán, propiedad de Banco Unión, S.A., en liquidación; (ii) a los procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V., que se detallan: a) Malecón y Maple, localizado en la esquina que forman estas mismas calles S/N, Tonalá, Jalisco; b) “Leona Vicario”, localizado en Leona Vicario No. 274 esquina Ignacio Ramírez, Colonia Centro, Arandas, Jalisco; c) Morelos y Justo Sierra, localizado en Morelos y Justo Sierra 17 y 17, Tepatitlán de Morelos, Jalisco; y d) Rancho El Carnero, ubicado en el Kilómetro 130 de la Carretera Chihuahua – Ciudad Juárez, Chihuahua, Chihuahua; y (iii) a los informes parciales sobre procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V., que se detallan: a) dieciocho casas en el Fraccionamiento Lomas Universidad, ubicadas en Calle Universidad de Stanford Nos. 3824, 3826, 3828, 3830, 3832, 3836, 3838 y 3842, calle Universidad de Harvard Nos. 8705, 8707, 8711, 8713, 8717 y 8725, y calle Bahía de San Quintín Nos. 8710, 8712, 8714 y 8716, Chihuahua, Chihuahua; y b) Fraccionamiento Hacienda El Cóbano, vivienda ubicada en la cale Maple No. 217, Aguascalientes, Aguascalientes.

Con fundamento en los artículos 65, 68 fracción XIII y 80 fracción X de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 58 fracción XV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción XIV del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se aprueban los informes detallados relativos (i) al proceso de enajenación de un lote de terrenos (Paquete 1), un lote de casas (Paquete 2), un terreno baldío y una casa habitación, ubicados en Mérida, Yucatán, propiedad de Banco Unión, S.A., en liquidación; (ii) a los procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V., que se detallan: a) Malecón y Maple, localizado en la esquina que forman estas mismas calles S/N, Tonalá, Jalisco; b) “Leona Vicario”, localizado en Leona Vicario No. 274 esquina Ignacio Ramírez, Colonia Centro, Arandas, Jalisco; c) Morelos y Justo Sierra, localizado en Morelos y Justo Sierra 17 y 17, Tepatitlán de Morelos, Jalisco; y d) Rancho El Carnero, ubicado en el Kilómetro 130 de la Carretera Chihuahua – Ciudad Juárez, Chihuahua, Chihuahua; y (iii) a los informes parciales sobre procesos de enajenación de diversos inmuebles propiedad de BanCrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, administrados por Fénix Administración de Activos, S. de R.L. de C.V., que se detallan: a) dieciocho casas en el Fraccionamiento Lomas Universidad, ubicadas en Calle Universidad de Stanford Nos. 3824, 3826, 3828, 3830, 3832, 3836, 3838 y 3842, calle Universidad de Harvard Nos. 8705, 8707, 8711, 8713, 8717 y 8725, y calle Bahía de San Quintín Nos. 8710, 8712, 8714 y 8716, Chihuahua, Chihuahua; y b) Fraccionamiento Hacienda El Cóbano, vivienda ubicada en la cale Maple No. 217, Aguascalientes, Aguascalientes. 2) Se autoriza que el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, en términos de las disposiciones legales aplicables, remita los informes detallados de que se trata a las secretarías de Hacienda y Crédito Público y de Contraloría y Desarrollo Administrativo.

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IX. NOTAS INFORMATIVAS.

Acto seguido, el Sr. Julio César Méndez propuso que habida cuenta que los documentos informativos denominados “Camino Real – Determinación del Capital de Trabajo Neto”, “Informe gerencial”, “Solicitud de reembolso presentada por Banco Mercantil del Norte, S.A. (Banorte)”, “Informe sobre los avances en el nuevo programa a que se refiere el artículo Quinto Transitorio de la Ley de Protección al Ahorro Bancario” y un informe sobre los reembolsos autorizados por el Comité Directivo del Instituto, al igual que el oficio 6-747/199/2001 de fecha 30 de noviembre de 2001, por el que el C.P. Fortunato Álvarez Enríquez, Titular del Órgano Interno de Control en el Instituto, remitió los informe ejecutivos de auditorías practicadas por la unidad administrativa a su cargo, fueron enviados con la debida anticipación, se obviara su lectura y se tomara nota para los efectos legales a que haya lugar.

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XVII, XIX y XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 58 fracción XV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracciones XII y XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) la Junta de Gobierno se da por enterada del contenido y alcance de los documentos informativos denominados “Camino Real – Determinación del Capital de Trabajo Neto”, “Informe gerencial”, “Solicitud de reembolso presentada por Banco Mercantil del Norte, S.A. (Banorte)”, “Informe sobre los avances en el nuevo programa a que se refiere el artículo Quinto Transitorio de la Ley de Protección al Ahorro Bancario” y un informe sobre los reembolsos autorizados por el Comité Directivo del Instituto, así como del oficio 6-747/199/2001 de fecha 30 de noviembre de 2001, por el que el C.P. Fortunato Álvarez Enríquez, Titular del Órgano Interno de Control en el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, remitió los informe ejecutivos de auditorías practicadas por la unidad administrativa a su cargo.

X. ASUNTOS GENERALES.

En el desahogo del último punto de la orden del día el Presidente pidió se invitara a la sesión al Ing. Roberto Barrera Rivera, Director General de Comunicación Social y Enlace Institucional del Instituto, quien dio lectura a la nota “Tratamiento multi-anual de la campaña publicitaria del IPAB”. Después, el Ing. Roberto Barrera abandonó la sesión. Discutido lo anterior, por unanimidad de votos los presentes adoptaron el siguiente: Acuerdo IPAB/JG/01/33.19

Con fundamento en los artículos 80 fracciones XV y XVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 58 fracción II de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción III del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se acuerda que la campaña publicitaria del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario del 2001, se lleve a cabo a través de un esquema multianual, sin exceder el monto previsto y

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autorizado para tal efecto. 2) Se instruye al Instituto para la Protección al Ahorro Bancario que continúe con las actividades administrativas conducentes para obtener las autorizaciones respectivas, y de ser el caso, se celebre el contrato correspondiente con el proveedor ganador de la licitación de que se trata.

I.R.

Acuerdo IPAB/JG/01/33.20 I.R.

Habiéndose desahogado la totalidad de los puntos de la Orden del Día, se levantó la sesión a las catorce horas con cuarenta y cinco minutos, ordenándose que se agregue al acta que sea elaborada de esta sesión, la lista de asistencia. Se manifiesta que la documentación restante referida a lo largo de la presente acta forma parte integrante de la misma y obra en los archivos de la Dirección General Adjunta de Procedimientos Legales del Instituto.

Se hace constar que todos los miembros de la Junta de Gobierno que aparecen en la lista de asistencia, estuvieron presentes desde el inicio hasta la terminación de la sesión, y al momento de tomarse todos y cada uno de los acuerdos adoptados.

Para constancia de lo cual se redactó esta acta, que una vez aprobada es firmada por los presentes.

Rúbrica

Lic. José Francisco Gil Díaz. Secretario de Hacienda y Crédito Público y

Presidente del órgano de gobierno.

Rúbrica

Dr. Agustín Carstens Carstens. Subsecretario de Hacienda y Crédito Público y

Suplente del Presidente del órgano de gobierno.

Rúbrica

Lic. Jonathan Davis Arzac

Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores

Rúbrica

Dr. Mauricio Naranjo González. Vicepresidente de Supervisión de Instituciones

Financieras “1” de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y suplente del Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y

de Valores.

I.R.

Información reservada, con fundamento en los artículos 13 fracción V y 14 fracción IV de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y último párrafo del Vigésimo Cuarto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

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Rúbrica

Lic. Alejandro Creel Cobián. Vocal.

Rúbrica

Lic. Carlos Enrique Isoard y Viesca. Vocal.

Rúbrica

C.P. Humberto Murrieta Necoechea. Vocal.

Rúbrica

Ing. Adalberto Palma Gómez. Vocal.

COMISARIATO

Rúbrica

Lic. Eduardo Romero Ramos.

Comisario Público Propietario ante la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario y Subsecretario de Atención Ciudadana y Normatividad.

INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO

Rúbrica

Sr. Julio César Méndez Rubio.

Secretario Ejecutivo del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario.

SECRETARIADO DE LA JUNTA DE GOBIERNO

Rúbrica

Lic. Luis García Vallarta Zepeda. Secretario de la Junta de Gobierno.