ANEXO 1
Información que debe contener un Proyecto o Perfil Un perfil o proyecto debe de contener la siguiente información:
1. El nombre de la microempresa o agrupación, actividad económica y su ubicación: dirección, localidad, municipio y estado, teléfono y correo electrónico en caso de que se tenga.
2. Registros de Hacienda, de la propiedad y comercio y cámaras empresariales en su caso 3. Número de empleos y de socios, y cuántos socios y empleados son hombres y cuántos
mujeres.
4. La descripción de la actividad productiva, comercial o de servicios y sus procesos.
i. Ejemplo: en el caso de la producción de artesanías textiles el proceso inicia desde la selección y compra de los hilos, pinturas, si se tiñe la tela o no, el tiempo que tarda el artesano en hacer el dibujo, el tejido y el traslado al lugar de venta.
ii. En el caso de una tienda de abarrotes si el dueño va en su vehículo a comprar la mercancía o si el proveedor la entrega en su local, si tiene entregas a domicilio, lleva un control de inventarios, primeras entradas-primeras salidas, control de las fechas de caducidad, etc.
5. Permisos oficiales necesarios para la puesta en marcha y/o operación del proyecto.
i. Ejemplo: Un proyecto de fuegos artificiales, requiere además de los registros ante hacienda, permisos de SEDENA, SEMARNAT y el MUNICIPIO.
6. Objetivo del proyecto, que tenga información suficiente sobre todos los aspectos que necesite para iniciar o mejorar su empresa, en su operación, mercado, o el aprovechamiento de una oportunidad de negocios, que justifiquen plenamente el apoyo. 7. Presupuesto y estructura de las inversiones: Es decir el monto total necesario para realizar
el proyecto así como el monto de la aportación del solicitante (pudiendo ser en activos, en especie o en efectivo), las de FONAES y otras aportaciones si las hubiese, desglosadas en la aplicación que van a tener (inversiones fijas, diferidas y capital de trabajo). (Estructura de Inversión Anexo 1.7)
8. Descripción de la aplicación de la aportación del FONAES.(Las aportaciones de FONAES, no pueden ser utilizadas para el pago de pasivos, deudas o compra de terrenos)
9. La tecnología que se va a utilizar y capacidad para operarla.
i. Ejemplo: En el caso de contar con maquinaria y/o equipo indicar el estado en que se encuentra (si necesita de mantenimiento preventivo o correctivo) y si se requiere de capacitación especializada.
ii. En el caso de adquisición de maquinaria y equipo para elevar la producción y/o mejorar el proceso, se cuenta con las habilidades para utilizar el bien a adquirir o si se requiere un curso especial para la operación.
10. Descripción de los costos de producción (materia prima e insumos y mano de obra) de cada uno de su(s) producto(s) o servicio(s).
COSTOS ACTUALES
COSTOS CON LA APORTACIÓN FONAES
*Insumos.- Todos los gastos que tengan que ver con la elaboración del proyecto, aceites, refacciones, pinturas, luz, etc.
11. Descripción de cada uno de los productos o servicios del negocio, su precio de venta y el volumen mensual o anual de cada uno (actual y con el apoyo FONAES).
VENTAS ACTUALES PRODUCTO PRECIO VENTAS
MENSUALES $ TOTAL MENSUAL $
VENTAS
ANUALES $ TOTAL ANUAL $
VENTAS CON LA APORTACIÓN FONAES PRODUCTO PRECIO VENTAS
MENSUALES $ TOTAL MENSUAL $
VENTAS
ANUALES $ TOTAL ANUAL $
12. Información del mercado a donde van a ofrecer sus productos. 13. La estrategia de ventas.
i. Promociones, presentaciones, empaques, descuentos etc., y las ventas esperadas
14. Descripción de los gastos de operación, de venta y de administración mensuales o anuales. PRODUCTO MANO DE OBRA
$ MATERIA PRIMA $ INSUMOS $ * COSTO TOTAL / PROD. $
PRODUCTO MANO DE OBRA
15. El proyecto de construcción, en caso de realización de obras y si cuenta con la asesoría para llevarlas a cabo el nombre del asesor.
16. Estados financieros de años anteriores (en su caso). (Estado de Resultados Anexo 1.16.1, Balance General Anexo 1.16.2)
17. Flujo de ingresos y egresos actuales y pro-forma, es decir los gastos e ingresos esperados durante la ejecución del proyecto. (Flujo de efectivo Anexo 1.17)
EJEMPLO DE LA ELABORACIÓN DE PROYECTO O PERFIL DE INVERSION DATOS DE LA ORGANIZACIÓN
DENOMINACIÓN DE LA FIGURA JURÍDICA Y NOMBRE DE LA ORGANIZACIÓN.
UNION DE PIROTECNICOS, PIROTECNICOS MEXICANOS ASOCIACION CIVIL.”
REPRESENTANTES LEGALES.
NOMBRES CARGO ESTANISLAO CANO SANCHEZ PRESIDENTE CANO HERNANDEZ JUAN SECRETARIO CANO PEREZ ROSA ELVIRA TESORERO
DOMICILIO : DOMICILIO CONOCIDO LOS CERRITOS, SANTIAGO DE ANAYA, HGO. TELÉFONO: 01 772 1 28 98 01 771 2 45 58
REGISTROS.
FECHA Y NÚMERO DE REGISTRO: NO. 17, LIBRO UNICO, VOLUMEN, SECCION III DEL 23 DE SEPTIEMBRE 1997
REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES: UPP941107H37
OTROS PERMISOS: REGISTRO COMERCIAL 0046, TESORERIA MUNICIPAL DE SANTIAGO DE ANAYA .
NO. SOCIOS
HOMBRES: 13 NO. SOCIOS MUJERES: 4 EMPLEOS GENERADOS: 17
DESCRIPCION DEL PROYECTO
NOMBRE DEL PROYECTO: ELABORACIÓN, DISTRIBUCIÓN Y VENTA DE FUEGOS ARTIFICIALES Y SUS DERIVADOS
PROCESO: .LA EXPERIENCIA DEL GRUPO EN LA ACTIVIDAD DATA DE HACE
45 AÑOS, HEREDANDO EL NEGOCIO DE PADRES A HIJOS, INICIANDO ESTE CON LA ELABORACIÓN DE JUEGOS PIROTÉCNICOS DE LA ÉPOCA, Y POSTERIORMENTE SE HAN VENIDO ACTUALIZANDO CON MODERNOS ARTIFICIOS QUE ELLOS INVENTAN Y DISEÑAN O QUE COPIAN DE OTROS PRODUCTORES NACIONALES O EXTRANJEROS, ALGUNOS DE LOS INTEGRANTES DE LA UNIÓN SON FAMILIARES Y VECINOS DE LA LOCALIDAD QUE VIENEN TRABAJANDO EN LA EMPRESA, Y CON LOS AÑOS
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Y LA ADQUISICIÓN DE EXPERIENCIA PARTICIPAN EN LAS DIFERENTES ETAPAS DEL PROYECTO, POR LO QUE LA MAYORÍA DOMINA LA ACTIVIDAD. EL PROCESO PRODUCTIVO INICIA CON LA ADQUISICIÓN DE MATERIA PRIMA DE DONDE SE ALMACENA EN INSTALACIONES ESPECIALES, POSTERIORMENTE SE EXTRAEN LAS CANTIDADES NECESARIAS PARA LA PRODUCCIÓN PROGRAMADA, LOS JUEGOS PIROTÉCNICOS Y ARTIFICIALES SE ELABORAN DE CARTÓN, SE MEZCLA LA PÓLVORA CON OTROS COMPONENTES (NITRATO DE POTASIO, CARBÓN Y AZUFRE, SE RELLENAN LOS CARTUCHOS, SE LES PONE OTRO PAPEL PARA EL EXPLOSIVO O LA CARGA DE LA LUZ DE BENGALA.
LOS CASTILLOS SE ELABORAN CON CARTUCHOS MAS PEQUEÑOS, PARA LOS COLORES Y FIGURAS, SE LLENAN CON DIFERENTES MEZCLAS Y SE COLOCAN EN LOS DIBUJOS O FIGURAS SELECCIONADAS, SE COLOCAN A LA MECHA Y SE IMPREGNAN DE POLVORA Y SE FORRAN CON PAPEL MICRO O SUECO PARA SU RÁPIDA COMBUSTIÓN. SE REALIZA EL CONTROL DE CALIDAD Y SE DA EL PRODUCTO TERMINADO
PERMISOS Y SEGUROS.
CUENTA CON REGISTRO COMERCIAL DE MUNICIPIO Y ESTE SE RENUEVA ANUALMENTE PERMISO DE LA SEDENA
OBJETIVOS.
CONSOLIDAR LA FABRICACIÓN Y VENTA DE FUEGOS ARTIFICIALES Y SUS DERIVADOS
MANTENER Y FOMENTAR FUENTES DE EMPLEO PERMANENTES Y EVENTUALES
OBTENER CAPITAL DE TRABAJO PARA LA COMPRA DE VEHÍCULO ESPECIAL DE TRANSPORTE
DAR MAYOR VALOR AGREGADO A LOS PRODUCTOS QUE SE FABRICAN
METAS.
* ELABORAR EN PROMEDIO 100,000 PRODUCTOS DIVERSOS DE JUEGOS PIROTÉCNICOS, (CASTILLOS, TORITOS, CRISANTEMOS,ETC.
* MANTENER 11 EMPLEOS DIRECTOS
* ADQUIRIR UNA UNIDAD ESPECIAL PARA EL TRANSPORTE DEL PRODUCTO TERMINADO
* AMPLIAR EL MERCADO A NIVEL NACIONAL
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ESTRUCTURA DE INVERSIÓN
APORTACIÓN DEL GRUPO
CONCEPTO FONAES HISTORICO BALANCE RECURSOS FRESCOS TOTAL
INVERSIÓN A) FIJA TERRENO EDIFICACIÓN MAQUINARIA MOBILIARIO EQUIPO HERRAMIENTAS TRANSPORTE
OTROS ACTIVOS FIJOS
SUBTOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00 B) DIFERIDA GASTOS DE INSTALACIÓN REGISTROS Y PERMISOS FLETES GASTOS DE CONSTITUCIÓN
OTROS: ESTUDIOS Y PROYECTO
SUBTOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00
C) CAPITAL DE TRABAJO
MATERIA PRIMA E INSUMOS
SUELDOS Y SALARIOS GASTOS DE OPERACIÓN SUBTOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00 T O T A L 0.00 0.00 0.00 0.00 % % % % PARTICIPACION PORCENTUAL % % % %
DESCRIPCION DE LA APLICACIÓN DE LA APORTACIÓN FONAES:
LA APORTACIÓN SE DESTINARA A LA COMPRA DE UN VEHÍCULO PARA TRANSPORTAR PRODUCTO TERMINADO Y MATERIAS PRIMAS
DESCRIPCIÓN DE LA TECNOLOGÍA A UTILIZAR Y SU CAPACIDAD:
LOS PRODUCTOS SE REALIZAN MANUALMENTE (ARTESANAL)
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COSTOS ACTUALES
COSTOS CON LA APORTACIÓN FONAES
VENTAS ACTUALES PRODUCTO PRECIO $ VENTAS
MENSUALES $ TOTAL MENSUAL $ VENTAS ANUALES $ TOTAL ANUAL $
VENTAS CON LA APORTACIÓN FONAES PRODUCTO PRECIO $ VENTAS
MENSUALES $ TOTAL MENSUAL $ VENTAS ANUALES $ TOTAL $ MERCADO.
EL NEGOCIO DE LA ELABORACIÓN DE JUEGOS PIROTÉCNICOS ES COMPETITIVA, PERO SI TOMA EN CUENTA QUE EN LA REGIÓN DONDE SE ENCUENTRA LA EMPRESA, EXISTEN MUNICIPIOS Y LOCALIDADES DONDE LA GENTE FESTEJA SUS ACTOS RELIGIOSOS Y SOCIALES CON LOS PRODUCTOS QUE ELABORA LA UNIÓN DE PIROTÉCNICOS Y DE LOS CUALES MUCHOS YA SON CAUTIVOS, PORQUE RECONOCEN LA CALIDAD Y DISEÑOS CREATIVOS QUE IMPRIMEN LOS ARTESANOS A SUS PRODUCTOS, ADEMÁS DE LA SERIEDAD Y ENTREGA EN TIEMPO Y FORMA DEL PRODUCTO TERMINADO, LOS PRINCIPALES COMPRADORES DE LOS PRODUCTOS SE LOCALIZAN EN LOS MUNICIPIOS DE ZIMAPAN, SAN SALVADOR, ACTOPAN IXMIQUILPAN, PACHUCA, EN EL ESTADO DE HIDALGO, ASÍ TAMBIÉN EN TULTEPEC, TLACHICHILPAN, TENANGO DEL VALLE, MILPA ALTA, EN EL ESTADO DE MÉXICO, Y EN VARIAS LOCALIDADES DE LOS ESTADOS DE PUEBLA, TLAXCALA, QUERÉTARO, SAN LUIS POTOSÍ Y VERACRUZ. DE DONDE EXISTEN ANTECEDENTES DE TRABAJOS REALIZADOS.
SE ESTIMA QUE LA EMPRESA PARTICIPA EN EL MERCADO EN UN 15% , CONOCEN Y TIENEN BIEN DEFINIDO EL POTENCIAL DE SU SEGMENTO DE MERCADO ADEMÁS DE CONOCER LOS REQUERIMIENTOS
PRODUCTO MANO DE
OBRA $ MATERIA PRIMA $ INSUMOS $ * TOTAL / COSTO PROD. $
PRODUCTO MANO DE
OBRA $ MATERIA PRIMA $ INSUMOS $ * TOTAL / COSTO PROD. $
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COMPLEMENTARIOS DE SUS CLIENTES.
LA FORMA DE PAGO ES DE CONTADO. ALGUNOS CLIENTES PRINCIPALMENTE ACUDEN A LA EMPRESA COTIZAN Y ORDENAN EL O LOS PRODUCTOS Y DETERMINAN EL TIEMPO DE ENTREGA
DESCRIPCIÓN DE LOS GASTOS DE OPERACIÓN, VENTA Y ADMINISTRACIÓN:
NOMBRE DEL INGENIERO O ARQUITECTO RESPONSABLE: (SOLO EN CASO DE QUE EL PROYECTO EN CUESTION TENGA QUE VER CON CONSTRUCCIÓN O AMPLIACIÓN DE INSTALACIONES).
ESTADO DE RESULTADOS
PERIODO DE ____ A ___ DE _____ CONCEPTO
INGRESO POR VENTA $ - OTROS INGRESOS $ - COSTO DE VENTA $ -
UTILIDAD BRUTA $ -
TOTAL GASTOS DE PRODUCCIÓN $ -
MANO DE OBRA $ -
INSUMOS
TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACIÓN $ -
SUELDOS $ -
RENTAS $ -
LUZ $ -
TELÉFONO $ -
TOTAL GASTOS DE VENTA $ -
SUELDOS $ - COMISIONES $ - INCENTIVOS $ - TOTAL DEPRECIACIONES $ - DEPRECIACIÓN DE EQUIPO DE TRANSPORTE $ - DEPRECIACIÓN DE MOBILIARIO Y EQUIPO $ - 12 13 14 15 16
AMORTIZACIONES DE ACTIVO DIFERIDO $ - GASTOS FINANCIEROS $ - UTILIDAD DE OPERACIÓN $ - ISR (34%) $ - PTU (10%) $ - UTILIDAD NETA $ - FONDO DE RESERVA (5% DE UTILIDAD
NETA) $ -
UTILIDAD DE FONAES DE ACUERDO A
SU PARTICIPACIÓN $ - PARTICIPACIÓN DE FONAES EN EL PROYECTO (%) BALANCE GENERAL BALANCE DE LA EMPRESA: A ____ DE _______ DE ____ 1.- ACTIVO CIRCULANTE INVENTARIOS DEUDORES EFECTIVO TOTAL AC $ 2.- ACTIVO FIJO EDIFICIO MAQUINARIA EQUIPO DE OFICINA (-)DEPRECIACIONES TOTAL AF $ TOTAL ACTIVOS $ 3.-PASIVO CIRCULANTE IMPUESTOS 16
ACREEDORES
TOTAL PC $
4.- PASIVO LARGO PLAZO APORTACIÓN FONAES
TOTAL PLP $
5.- CAPITAL CONTABLE
APORTACIONES DEL GRUPO RESERVAS TOTAL C.C $ TOTAL PASIVOS + CAPITAL C. $
FLUJO DE EFECTIVO (MENSUAL / TRIMESTRAL / SEMESTRAL)
CONCEPTO INVERSIÓN PERIODO PERIODO PERIODO PERIODO PERIODO
INICIAL 1 2 3 4 5
SALDO INICIAL (SALDO FINAL PERIODO ANTERIOR) ENTRADAS APORTACIONES DE SOCIOS $ OTROS FINANCIAMIENTOS $ APORTACIÓN FONAES $ CLIENTES Y DOCUMENTOS VENTA DE ACTIVOS OTROS INGRESOS INGRESOS POR VENTA IVA POR COBRAR
TOTAL ENTRADAS
SALIDAS
INVERSIONES EN ACTIVO DIFERIDO
INVERSIONES EN ACTIVO FIJO COMPRAS
GASTOS MANO DE OBRA GASTOS DE OPERACIÓN GASTOS DE ADMINISTRACIÓN GASTOS DE VENTA
PAGO OTRO FINANCIAMIENTO INTERESES OTROS
INTERESES FONAES RESTITUCIÓN FONAES IVA POR PAGAR
ISR PTU
UTILIDADES
TOTAL SALIDAS SALDO FINAL
CALENDARIO DE RECUPERACIÓN DE LA APORTACIÓN FONAES
NO. FECHA MONTO
1 15-09-2002 65,000.00 2 15-09-2003 65,000.00 3 15-09-2004 65,000.00 4 15-09-2005 65,000.00 5 15-09-2006 65,000.00 18
