Instituto para la Protección al Ahorro Bancario

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Instituto para la Protección al Ahorro Bancario

Acta de la Décima Novena Sesión Extraordinaria de la Junta de

Gobierno

En la Sala de Juntas del Titular del Despacho de la Subsecretaría de Hacienda y Crédito Público, ubicada en el Primer Patio Mariano, cuarto piso, Palacio Nacional, colonia Centro, México, Distrito Federal, siendo las diecinueve horas del día veinte de marzo del año dos mil uno, se reunieron los representantes de las dependencias y entidades que más adelante se mencionan, con el fin de celebrar la Décima Novena Sesión Extraordinaria de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, conforme a la siguiente:

ORDEN DEL DÍA I. Lista de asistencia.

II. Recuperación.

1. Solicitud de prórroga presentada por Banco de Oriente, S.A. al plazo pactado para formalizar la compraventa del edificio de oficinas ubicado en Av.

Chapultepec No. 15 Col. Ladrón de Guevara, Guadalajara, Jalisco, propiedad de Multi Inmuebles de Guadalajara, S.A. de C.V. (Banco de Oriente, S.A.). 2. Solicitud de modificación a la estrategia de enajenación para bienes muebles

de la Banca Intervenida según acuerdo IPAB/JG/00/5.13 e IPAB/JG/00/5.14, con fecha 10 de enero de 2000, referente al Programa de Desincorporación de Bienes Muebles e Inmuebles de la Banca Intervenida.

3. Solicitud para la aprobación del esquema de venta de inmuebles en paquete propiedad de Banco Unión, S.A., Banca Cremi, S.A., Banco Obrero, S.A. y Banco de Oriente, S.A. a través del Asesor/Colocador Accenture (antes Andersen Consulting), y la aprobación del valor de venta.

III. Informes y notas que requieren aprobación de la Junta de Gobierno.

1. Solicitudes de reembolso interpuestas por diversas instituciones de crédito. IV. Notas informativas.

1. Informe del Programa de Trabajo 2000 de la Dirección General de Recuperación de Bienes Muebles e Inmuebles.

V. Asuntos generales. I. LISTA DE ASISTENCIA.

VOCALES DE LA JUNTA DE GOBIERNO Dr. Agustín Carstens Carstens.

Subsecretario de Hacienda y Crédito Público y suplente del Presidente del órgano de gobierno.

Lic. Jonathan Davis Arzac.

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Dr. Mauricio Naranjo González.

Vicepresidente de Supervisión de Instituciones Financieras “1” de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y suplente del Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Lic. Carlos Enrique Isoard y Viesca. Vocal.

C.P. Humberto Murrieta Necoechea. Vocal.

Ing. Adalberto Palma Gómez. Vocal.

INSTITUTO PARA LA PROTECCIÓN AL AHORRO BANCARIO Sr. Julio César Méndez Rubio.

Secretario Ejecutivo.

Lic. Luis García Vallarta Zepeda. Prosecretario de la Junta de Gobierno. COMISARIO

Lic. Carlos Arturo Aguirre Islas.

Comisario Público Propietario y Delegado ante el Sector SHCP, Banca de Desarrollo y PGR.

INVITADOS

Lic. Eugenio González Sierra.

Secretario Adjunto Jurídico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. Dr. José Antonio Meade Kuribreña.

Director General de Banca y Ahorro de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Lic. Eugenio Garza Chapa.

Director General de Recuperación del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario. De conformidad con el artículo 82 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario, presidió la reunión el Dr. Agustín Carstens Carstens, Subsecretario de Hacienda y Crédito Público, quien al existir quórum en términos del segundo párrafo del artículo 81 de la Ley de Protección al Ahorro Bancario según la lista de asistencia que antecede, sometió a la consideración de los presentes la Orden del Día, misma que fue aprobada por unanimidad, tras lo cual se pasó a su desahogo.

II. RECUPERACIÓN.

En uso de la palabra, el Dr. Agustín Carstens agradeció que en términos de su oficio 102-B-127 de fecha 2 de marzo de 2001, se haya aceptado la asistencia del Dr. José Antonio Meade como invitado a las sesiones de la Junta de Gobierno del Instituto. Por su parte, el Ing. Adalberto Palma recordó que con el fin de cumplimentar el trabajo de análisis e información y mejorar el conocimiento de los asuntos a tratar en las sesiones de la Junta de Gobierno podrían ser invitadas, por cualquiera de los miembros de ese cuerpo colegiado, personas que coadyuvaran a dicho objetivo, mientras que el C.P. Humberto

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Murrieta, estando totalmente de acuerdo con la invitación a quienes así convenga, indicó que la práctica de limitar el acceso de invitados ha evitado sesiones tumultuarias que se contraponen con las mejores prácticas corporativas.

Seguidamente, el Sr. Julio César Méndez propuso el nombramiento provisional y sólo con efectos durante la sesión de que se trata, del Lic. Luis García Vallarta Zepeda como Secretario de este órgano de gobierno.

Discutido lo anterior, por unanimidad de votos los presentes adoptaron el siguiente:

Acuerdo IPAB/JG/E/01/19.1

Con fundamento en los artículos 80 fracción XXII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XX del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se nombra al Lic. Luis García Vallarta Zepeda como Secretario de la Junta de Gobierno del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, con efectos exclusivamente para la Décima Novena Sesión Extraordinaria de este cuerpo colegiado. El Presidente pidió se invitara a la sesión al Lic. Carlos Garmendia Tovar, Director General de Recuperación de Bienes Muebles e Inmuebles del Instituto, quien expuso una nota relativa a una solicitud de prórroga al 31 de mayo de 2001 presentada por Banco de Oriente, S.A., al plazo pactado para formalizar la compraventa con la Suprema Corte de Justicia de la Nación del edificio de oficinas ubicado en Avenida Chapultepec 15, colonia Ladrón de Guevara, Guadalajara, Jalisco, propiedad de Multi Inmuebles de Guadalajara, S.A. de C.V. (Banco de Oriente, S.A.). Dijo que la prórroga fue solicitada por el máximo tribunal del país para contar con un peritaje técnico sobre la cimentación y estructura del edificio de que se trata.

Con fundamento en los artículos 61 a 64, 68 fracción XIII, 80 fracciones VI y VII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracciones XXIX y XXX del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, se aprueba prorrogar a más tardar hasta el 31 de mayo de 2001 la firma de la escritura pública de compraventa del inmueble denominado “Torre Chapultepec”, sito en Avenida Chapultepec 15, colonia Ladrón de Guevara, Guadalajara, Jalisco, en el entendido de que la Suprema Corte de Justicia de la Nación pagará hasta el momento en que se formalice la escritura pública de compraventa la cantidad de $250’000,000.00 (Doscientos cincuenta millones de pesos 00/100 moneda nacional) ofrecida en su propuesta de compra.

A continuación, el Lic. Eugenio Garza dio lectura a la nota “Solicitud de modificación a la estrategia de enajenación para bienes muebles de la Banca Intervenida según acuerdo IPAB/JG/00/5.13 y IPAB/JG/00/5.14, con fecha 10 de enero de 2000, referente al Programa de Desincorporación de Bienes Muebles e Inmuebles de la Banca Intervenida”. Dijo que para facilitar los procedimientos de enajenación de cerca de cien mil bienes muebles y reducir sus costos de administración, se proponía que las instituciones de banca múltiple intervenidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores pudiesen

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celebrar subastas públicas sin mediar la contratación de un agente colocador. Al respecto, el Lic. Jonathan Davis replicó que la mecánica propuesta podría suponer la pérdida de conocimientos especializados y de experiencia en la materia, mientras que el Dr. Mauricio Naranjo apuntó que en la mayor parte de los casos se trataba de objetos de muy bajo valor de recuperación, por lo que podría aplazarse su venta a la definición de las líneas de la propuesta integral de tratamiento de la banca intervenida –posición a la que se sumó el Ing. Adalberto Palma, quien propuso que el tema podía ser incluso materia de las reformas y adiciones propuestas a la Ley de Protección al Ahorro Bancario. A su vez, el Lic. Carlos Garmendia destacó que se han definido dos grandes conjuntos de bienes muebles: especiales (en los que sí se contrata invariablemente un agente colocador) y generalizados. El Dr. Agustín Carstens señaló que estimaba factible avanzar en paralelo tanto en la enajenación de los bienes muebles del Instituto como en el establecimiento de una ruta crítica concerniente a la banca intervenida. Por su parte, el Lic. Jonathan Davis advirtió la presencia de ambigüedad normativa en el ejercicio de las atribuciones de los interventores – gerente, habida cuenta la dualidad de disposiciones legales que regulan la esfera de competencia del Instituto y de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Enseguida, el Dr. José Antonio Meade y el Dr. Mauricio Naranjo explicaron el alcance de las previsiones contenidas en el artículo Décimo Tercero Transitorio de la Ley de Protección al Ahorro Bancario relativas a que el Instituto deberá concluir los procesos de recuperación en un plazo máximo de cinco años a partir del 20 de enero de 1999, con excepción de la venta o delegación de la administración de los activos de las instituciones intervenidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, que sean objeto de procesos de liquidación, el cual deberá concluirse en un plazo no mayor de tres años. Por último, el Lic. Eugenio González sugirió la constitución de un comité delegado de la Junta de Gobierno que examinara los problemas planteados por la banca intervenida. Luego de escuchar los planteamientos expuestos, el Dr. Agustín Carstens propuso al resto de los miembros de la Junta de Gobierno se dejara en suspenso la atención del asunto para ser examinada en un momento posterior –misma suerte que siguió la nota “Solicitud para la aprobación del esquema de venta de inmuebles en paquete propiedad de Banco Unión, S.A., Banca Cremi, S.A., Banco Obrero, S.A. y Banco de Oriente, S.A. a través del Asesor/Colocador Accenture (antes Andersen Consulting) y la aprobación del valor de venta”.

III. INFORMES Y NOTAS QUE REQUIEREN APROBACIÓN DE LA JUNTA DE GOBIERNO.

I.C.D.P.M.

I.R. Finalmente, el Lic. Eugenio González explicó la nota “Autorización a Banco Mercantil del Norte, S.A., para realizar pagos en juicios laborales sin agotar las instancias judiciales o administrativas previas”.

Discutido lo anterior, por unanimidad de votos los presentes adoptaron los siguientes:

I.C.D.P.M.

Información confidencial por referirse a datos de personas morales, con fundamento en el artículo 18 fracción II de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y fracción I del Trigésimo Sexto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

I.R.

Información reservada, con fundamento en los artículos 13 fracción V y 14 fracción IV de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y último párrafo del Vigésimo Cuarto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal.

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Acuerdo IPAB/JG/E/01/19.3 I.C.D.P.M Acuerdo IPAB/JG/E/01/19.4 I.C.D.P.M. I.R. Acuerdo IPAB/JG/E/01/19.5

Con fundamento en los artículos 68 y 80 fracción XXVI de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, 1) se autoriza el pago sin agotar las instancias judiciales o administrativas en juicios laborales en contra de Banco del Centro, S.A. o Banpaís, S.A., cuyo importe a pagar sea de hasta $2’000,000.00 (Dos millones de pesos 00/100 moneda nacional), previo estudio razonado del despacho encargado de defender los intereses de las instituciones de que se trata, en el que se funde y motive la conveniencia de celebrar una transacción. 2) Cuando se trate de asuntos que rebasen los $2’000,000.00 (Dos millones de pesos 00/100 moneda nacional), se requerirá en forma adicional del dictamen de un despacho designado por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario distinto del encargado del asunto que determine que la negociación es favorable a los intereses de este organismo descentralizado.

IV. NOTAS INFORMATIVAS.

Acto seguido, el Lic. Luis García Vallarta Zepeda propuso que habida cuenta que el documento informativo denominado “Informe del Programa de Trabajo 2000 de la Dirección General de Recuperación de Bienes Muebles e Inmuebles” fue enviado con la debida anticipación, se obviara su lectura y se tomara nota para los efectos legales a que haya lugar.

Con fundamento en los artículos 80 fracción XVII de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; 58 fracción XV de la Ley Federal de las Entidades Paraestatales; y 14 fracción XII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, la Junta de

I.C.D.P.M.

Información confidencial por referirse a datos de personas morales, con fundamento en el artículo 18 fracción II de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y fracción I del Trigésimo Sexto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal, publicados el 18 de agosto de 2003 en el Diario Oficial de la Federación.

I.R.

Información reservada, con fundamento en los artículos 13 fracción V y 14 fracción IV de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y último párrafo del Vigésimo Cuarto de los Lineamientos Generales para la Clasificación y Desclasificación de la información de las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal.

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Gobierno se da por enterada del contenido y alcance del documento informativo denominado “Informe del Programa de Trabajo 2000 de la Dirección General de Recuperación de Bienes Muebles e Inmuebles”.

V. ASUNTOS GENERALES.

En el desahogo del último punto de la orden del día, el Sr. Julio César Méndez dijo que en términos del acuerdo IPAB/JG/01/23.3 se podría formalizar un convenio con Banco Internacional, S.A. para concluir la operación de saneamiento de Banco del Atlántico, S.A. Agregó que el 23 de marzo de 2001 se propone distribuir entre los miembros de la Junta de Gobierno dicho documento para que pudiesen formular observaciones. Por consiguiente, pidió se otorgasen facultades a la administración del Instituto para proceder a su firma, luego de incorporar los comentarios a que hubiese lugar.

Con fundamento en los artículos 68, 80 fracciones I y XXVI y Noveno Transitorio de la Ley de Protección al Ahorro Bancario; y 14 fracción XXVII del Estatuto Orgánico del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, y atento a lo dispuesto por acuerdo IPAB/JG/01/23.3, se aprueba la formalización de un convenio entre el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, Banco Internacional, S.A. y Banco del Atlántico, S.A., con la comparecencia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para concluir el saneamiento financiero de Banco del Atlántico, S.A., sujeto a la recepción de observaciones o la convalidación del documento contractual de que se trata por parte de los miembros de la Junta de Gobierno.

A continuación, el Ing. Adalberto Palma distribuyó entre los presentes los documentos “Políticas de la Junta de Gobierno – Modelo Policy Governance”, “Una teoría de gobierno corporativo” y “A theory of governing the public’s business – Redesigning the Jobs of Boards, Councils and Commissions”. Asimismo, sugirió hacer públicos aquellos acuerdos de la Junta de Gobierno que no afectasen la esfera jurídica de terceros, por lo que propuso que la administración del Instituto presentara un formato al efecto. Enseguida, pidió que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, al igual que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, designaran a sus representantes ante el Comité de Planeación Estratégica del Instituto. Agregó que este cuerpo colegiado (que propuso sesionara durante la semana que corre del 26 al 30 de marzo de 2001) podría conocer: 1) sobre las reformas y adiciones a la Ley de Protección al Ahorro Bancario, 2) sobre el fin del proceso de revisión al órgano de gobierno del Instituto a que se refiere el acuerdo IPAB/JG/E/99/6.27, y 3) sobre las adecuaciones a la estructura orgánica de ese organismo descentralizado para reflejar la experiencia recogida en los últimos quince meses. Al respecto, el Dr. Agustín Carstens pidió se aplazara la celebración del comité hasta el mes de mayo de 2001, ante la apretada agenda legislativa que debía enfrentar en las próximas semanas la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Habiéndose desahogado la totalidad de los puntos de la Orden del Día, se levantó la sesión a las veinte treinta horas, ordenándose que se agregue al acta que sea elaborada de esta sesión, la lista de asistencia. Se manifiesta que la documentación restante

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referida a lo largo de la presente acta forma parte integrante de la misma y obra en los archivos de la Dirección General Adjunta de Procedimientos Legales del Instituto.

Se hace constar que todos los miembros de la Junta de Gobierno que aparecen en la lista de asistencia, estuvieron presentes desde el inicio hasta la terminación de la sesión, y al momento de tomarse todos y cada uno de los acuerdos adoptados.

Para constancia de lo cual se redactó esta acta, que una vez aprobada es firmada por los presentes.

Rúbrica

Dr. Agustín Carstens Carstens.

Subsecretario de Hacienda y Crédito Público y Suplente del Presidente del órgano de gobierno.

Rúbrica

Lic. Jonathan Davis Arzac.

Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Rúbrica

Dr. Mauricio Naranjo González.

Vicepresidente de Supervisión de Instituciones Financieras “1” de la Comisión Nacional Bancaria

y de Valores y suplente del Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Rúbrica

Lic. Carlos Enrique Isoard y Viesca.

Vocal.

Rúbrica

C.P. Humberto Murrieta Necoechea.

Vocal.

Rúbrica

Ing. Adalberto Palma Gómez.

Vocal.

Rúbrica

Sr. Julio César Méndez Rubio.

Secretario Ejecutivo del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario.

Rúbrica

Lic. Carlos Arturo Aguirre Islas.

Comisario Público Propietario y Delegado ante el Sector SHCP, Banca de Desarrollo y PGR.

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Rúbrica

Lic. Luis García Vallarta Zepeda.