PRODUCTOS PARA EL FINANCIAMIENTO DEL
COMERCIO EXTERIOR
(Sin garantía soberana)
Julio 14, 2009
Hans Schulz
Gerente General
Dpto. de Financiamiento Estructurado y Corporativo
Banco Inter-Americano de Desarrollo
Motivos del BID
•
Desempeñar un rol anticíclico: proporcionar liquidez al sistema
internacional de financiamiento al comercio exterior, particularmente en
periodos de dificultad económica.
•
Ayudar a los Bancos Emisores en los países prestatarios del BID: a
expandir su base de fondeo internacional para operaciones de comercio
exterior.
•
Mitigar el riesgo del país y el riesgo comercial: además de mejorar el
apalancamiento de financiación al comercio asumido por bancos
internacionales.
•
Apoyar al comercio: promover actividades comerciales intra- e
inter-regional.
•
Apoyar la integración global: allanando el terreno para el comercio
TFFP: Garantías de Crédito
Programa de Facilitación del Financiamiento del Comercio Exterior (TFFP) – Garantías de Crédito Nombre
Dólar Americano, Euro, Yen y otras Moneda
Naturaleza Garantías de Crédito (GC) para cubrir el riesgo de bancos miembros en Países Prestatarios Miembros del BID (“Bancos Emisores”) a favor de Bancos Confirmantes en transacciones elegibles de comercio exterior
Participantes
Bancos Emisores: Bancos privados o estatales constituidos en países miembros prestatarios del BID, trayectoria reconocida de financiamiento para el comercio exterior, crédito satisfactorio, en cumplimiento con los estándares del BID
Bancos Confirmadores: Cualquier banco internacional/regional con historial reconocido en el financiamiento al comercio exterior
Límites de Exposición (i) Max. programa : USD 1000 millones (ii) Max. límite país: USD 300 millones
Plazo
(transacciones individuales)
Hasta 3 años
Nivel de Cobertura Hasta el 100% de cada transacción elegible
Transacciones Elegibles
(i) Crédito Documentario (Ej. Cartas de Crédito)
(ii) Financiamiento de Exportaciones e Importaciones fondeado por Bancos Confirmadores
(iii) Garantías Internacionales (de oferta, de cumplimiento, de anticipo) y Crédito Documentario Stand-by
Costos
Ningún costo de afiliación al programa
Normalmente, las comisiones por garantía equivalen al 75%-85% del margen de confirmación de la transacción, basado en precios actuales de mercado.
TFFP: Esquema de Transacción Típica con L/C
Importador EmisorBanco
BID
Exportador Banco
Confirmador
Garantía hasta el 100% del riesgo político y comercial del Banco Emisor
Bienes y/o servicios
L/C a favor del Exportador
Pago Documentos Pago Solicita L/C Documentos Confirma L/C Documentos Pago
(*) Cualquier banco (Emisor o Confirmador) puede solicitar la garantía.
Jamaica
First Caribbean Bank First Global Bank
Argentina
Banco Santander Río Banco Municipal de Rosario BBVA Francés Banco Patagonia
Brasil
Banco Industrial e Comercial - Bicbanco Banco Pine Industrial do Brasil Indusval S/A
Bolivia
Banco de Crédito de Bolivia
Colombia BBVA Colombia Banco de Bogotá Banco Davivienda Costa Rica Banco Nacional Banco de Costa Rica Banco Improsa LAFISE
República Dominicana
Banco BHD Banco Popular Dominicano
Ecuador Banco Bolivariano Banco Pichincha Produbanco Banco de Guayaquil Banco Internacional Guatemala Banco Agromercantil Banco G&T Continental Banco Industrial
Honduras
Banco Ficohsa Lafise
Banco de los Trabajadores
Nicaragua Bancentro Banco de la Producción Banco de Finanzas Panamá Banco Aliado
Global Bank Corporation Banco General Multibank Paraguay BBVA Paraguay Interbanco Banco Visión Banco Regional Sudameris Perú Interbank BIF BBVA Continental El Salvador Banco Agrícola
TFFP: Bancos Emisores
50 Bancos Emisores ubicados en 15 países.198 Bancos Confirmadores pertenecientes a 70 grupos bancarios internacionales en 49 países
TFFP: Bancos Confirmadores
TFFP Bancos ConfirmadoresArgentina: BBVA Francés; Banco do Brasil
Australia: Bank of China.
Austria: Fortis Bank; Investkredit; RLB Ooe;
Banco do Brasil
Bahamas: Banco Itau BBA Bélgica: BBVA, Fortis Bank Bolivia: Banco do Brasil
Brasil: Banco do Brasil; BicBanco; Bradesco;
Indusval; Itau BBA; Banco Pine; Unibanco
Canada: Bank of America; Scotiabank; TDB Cayman Island: Unibanco; Banco do Brasil Chile: Banco Bice; Banco Estado; BBVA
Chile; Corpbanca; Scotiabank Sud Americano; Banco do Brasil
China:
Bank of China, Wachovia, Fortis Bank, TDB, BBVA
Czech Republic: Fortis Bank
Colombia: Bancoldex; BBVA; Bancolombia Costa Rica: BNCR; Improsa; BCR;
Scotiabank Costa Rica
Denmark: Fortis Bank
Dominican Republic: Banco BHD Ecuador: Banco Internacional; Pacifico; Pichincha
Francia: BBVA; BNP Paribas; Banco do Brasil; Fortis Bank
Germany: Commerzbank; LBBW; Dresdner Bank; Banco do Brasil; Fortis Bank, Bank of China
Guatemala: Agromercantil; Banco G&T Continental; Industrial
Hungary: Fortis Bank Indonesia: Bank of China.
Italia: BNL; BBVA; Cassa di Risparmio Bologna; Cassa di Risparmio Padova; Cassa di Risparmio Venezia; Intesa Sanpaolo; Popolare di Sondrio; Sanpaolo Banco di Napoli; Banca Popolare di Vicenza; Banco do Brasil; Fortis Bank
Japan: Bank of America; BBVA; Mizuho; SMBC; Wachovia; Banco do Brasil, Bank of Tokyo Mitsubishi UFJ.
Korea: Bank of America; Wachovia; ShinHan Bank, Bank of China
Luxemburg: Fortis Bank, Bank of China
Mexico: BANCOMEXT; BofA; BBVA
Bancomer; Scotiabank Inverlat
Netherlands: Fortis Bank
Nicaragua: Bancentro; Banco de Finanzas;
Banco de la Producción - BanPro
Norway: DnB NOR Bank
Panamá: BBVA Panama; BLADEX; BNP
Paribas; Banco Aliado , Bank of China.
Paraguay: BBVA Paraguay; Banco do Brasil Peru: Banco Continental; BCP; BIF; Interbank;
Scotiabank Peru
Philippines: Bank of China. Poland: Fortis Bank
Portugal: Caixa Geral de Depositos; Caja
Madrid; Banco do Brasil; Fortis Bank
Singapore: BBVA; Fortis Bank South Africa: Bank of China. Spain: Banesto; BBVA; Caja Madrid;
Santander; Caja Mediterraneo: Banco do Brasil; Fortis Bank; La Caixa
Sweden: Nordea Bank; Fortis Bank Switzerland: BNP Paribas; ZKB; Fortis Bank
Taiwan: Wachovia; Fortis Bank Thailand: Bank of China. Tukey: Fortis Bank
United Kingdom: BBVA; Wachovia; Banco do Brasil; Fortis Bank
USA: Bank of America; BBVA; BNP Paribas; Caixa Geral de Depositos; Caja Madrid; Citibank; CoBank; Commerzbank; HVB; TDB; Mizuho; National City; Nord LB; Intesa Sanpaolo; SMBC; Standard Chartered; Tokyo-Mitsubishi UFJ; Wachovia; Societé Generale; ShinHan Bank; Santander; Banco del Estado de Chile; Bac Florida Bank; Banco do Brasil; Fifth Third Bank
Uruguay: BBVA; Nuevo Banco Comercial
Venezuela: BBVA Provincial; Banco Mercantil
TFFP: Préstamos de Corto Plazo
Cartera elegible de transacciones de comercio exterior Transacciones Elegibles
Programa de Facilitación del Financiamiento del Comercio Exterior (TFFP) – Préstamos de Corto Plazo Nombre
Naturaleza Préstamos de Cartera para el financiamiento del comercio exterior
Participantes
– Bancos Emisores: Bancos privados o estatales constituidos en países miembros prestatarios del BID, trayectoria reconocida de financiamiento para el comercio exterior, crédito satisfactorio, en
cumplimiento con los estándares del BID
– Bancos Confirmadores: Cualquier banco internacional/regional con record reconocido en comercio exterior
Límites de Exposición (i) Max. total programa : USD 1,000 millones (ii) Max. límite país: USD 300 millones
Plazo
(transacciones individuales)
Hasta 360 días
Moneda Dólar Americano
Participación de Banco Confirmador
– Como Co-Prestatario
– Como Prestatario B para beneficiarse del status de crédito preferido del BID
Costos – Ningún costo de afiliación al programa
Contrato de Préstamo
Banco
Confirmador/
Participante
Participantes Préstamo A + B (*) Préstamo BBID
Banco
Emisor
(Prestatario)
TFFP – Préstamos de Corto Plazo
Banco Confirmador como Prestatario B
Ventajas para
BC/
Participante
• En el “Contrato de Préstamo”, el BID actúa como “prestamista
registrado” y administra el préstamo en su conjunto.
• El BID comparte en su totalidad el riesgo del banco emisor con el
Banco Confirmador (Participante).
• Permite a los Participantes beneficiarse del estatus de crédito
preferido del BID
(*) Los préstamos de cartera para el financiamiento del comercio exterior emitidos para el cliente en los últimos 60 días y/o dentro de los 60 días desde el desembolso (TBD).
Importadores/
Exportadores
Locales
Prestamos(**)
On-lending
