SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD

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Texto completo

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD

DEPARTAMENTO DE CREDITOS DE GRUPO

INSTRUCTIVO PARA:

PARA EL USO DEL SISTEMA DE PROMOCIÓN DE

CREDITOS DE GRUPO EN EL SISTEMA SACC

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Objetivo:

Detallar las actividades a realizar para el uso del sistema de promoción de créditos de grupo.

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

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Promoción de Créditos de Grupo, la cual se divide en: Consultas

Consulta de carátulas anteriores: Por nombre de grupo Consulta por fecha de comité: Por fecha de autorización Cambio de estatus: Por fecha de presentación a comité Consulta historial de clientes: Por nombre de acreditados Reporte créditos otorgados: Por esquema, sucursal y fondo Créditos otorgados por promotor

Reportes

Reporte relación casos comité: Listado de casos a presentarse por fecha de comité de crédito

Reportes en comité

Actas de Comité: Por fecha de autorización Reporte créditos autorizados: por fecha de comité Reporte comprobación de créditos: por fecha de comité Selección casos fonaes: por fecha de comité

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Reportes de Cobranza

Reporte saldos vencidos: Listado de créditos vencidos por promotor y sucursal Estado de cuenta: Estado de cuenta de créditos por número de crédito o acreditado Créditos por concluir: Reporte de créditos de acuerdo a la fecha de vencimiento Exporta colocación por fondo microcréditos: Reporte de todos los integrantes

Comité

Nuevo caso de grupo: Captura de nuevos casos para presentarlos a autorización Modificar caso: Hacer cambios a casos ya iniciados para presentarlos a autorización Presentación casos: Presentación para comité de crédito para su autorización

Herramientas

Captura de prospectos: Datos de prospectos para dar seguimiento a la promoción

Reporteador de prospectos: Resumen de prospectos capturados por sucursal y esquema Comparativo: Resumen de cartera por promotor y sucursal

Solicitud de Servicio a Sistemas

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CONSULTA DE CARÁTULAS ANTERIORES Teclear el nombre del grupo en el cuadro de INTEGRANTES DEL GRUPO Dar click en Buscar

El sistema da como datos:

Ref Prom: Número de caso con el que fue capturado en promoción

Ref Cont: Número de contrato con el que fue operado

Crédito: Número de crédito asignado

Nombre: Nombre del grupo en color rojo, nombre de los integrantes listado a continuación

Cargo: Cargo en el grupo de cada integrante

Monto: Monto Solicitado por cada integrante

Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito

F. Promo: Fecha en que fue presentado para autorización

F. Contr: Fecha en que se elaboró documentación para su contratación

Promot: Usuario del promotor que capturó el caso para autorización

Estatus: Estatus actual del crédito (PAG: pagado, AUT: autorizado, CON: contratación, ACT: activo, RES: reestructurado, CAN: cancelado)

Caratula: Ver carátula del caso

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

CONSULTA POR FECHA DE COMITÉ Dar click en la flecha del cuadro, para seleccionar la fecha de comité de crédito Dar click en Buscar

El sistema da como datos:

Num: Número de caso de promoción

Nombre de grupo

Monto Total: Monto solicitado por el grupo

Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito

Promotor: Promotor que capturó el caso para su autorización

Estatus: Estatus del caso (PROMOCION cuando el caso está en trámite para su autorización CONTRATACION cuando el caso ha sido entregado a Mesa de Control para su contratación)

Ver: Para ver la carátula del caso

Dar click en Salir para volver a página principal (pág. 2)

CAMBIO DE ESTATUS

Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control en la reunión de comité de crédito para cambiar el estatus de casos en promoción a autorizados, rechazados o para su replanteo.

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CONSULTA HISTORIAL DE CLIENTES Teclear primer apellido en espacio de PATERNO

Teclear segundo apellido en espacio de MATERNO Teclear los nombres en espacio de NOMBRE(S) o

Teclear nombre del grupo en espacio de INTEGRANTES DEL GRUPO Teclear nombre de la empresa en espacio de NOMBRE SOCIAL (EMPRESA) Dar click en Buscar

El sistema da como datos:

Ref Prom: Número de caso con el que fue capturado en promoción

Ref Cont: Número de contrato con el que fue operado

Crédito: Número de crédito asignado

Nombre: Nombre del acreditado

Como: Si es integrante de grupo, aval o acreditado

Esquema: Si es grupo MIC. o individual IND.

Acreditado: Nombre del grupo

Monto: Monto Solicitado

Sucursal: Sucursal que solicitó el crédito

F. Promo: Fecha en que fue presentado para autorización

F. Contr: Fecha en que se elaboró documentación para su contratación

Promot: Nombre del promotor que capturó el caso para autorización

Estatus: Estatus actual del crédito (PAG: pagado, AUT: autorizado, CON: contratación, ACT: activo, RES: reestructurado, CAN: cancelado)

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

REPORTE CRÉDITOS OTORGADOS

Seleccionar día, mes y año de la fecha inicial a consultar en espacio DE FECHA: Seleccionar día, mes y año de la fecha final a consultar en espacio A FECHA: Seleccionar sucursal a consultar en espacio de SUCURSAL:

Seleccionar fondo a consultar en espacio de FONDO:

Seleccionar RESUMEN si quiere solo totales o DETALLE si quiere información de cada crédito Seleccionar ACTIVOS para mostrar créditos activos

Seleccionar SIN ACTIVAR para mostrar créditos en contratación

Seleccionar INDIVIDUALES y / o CRÉDITOS DE GRUPO para listar los créditos de cada esquema Dar click en GENERAR REPORTE

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Dar click en REGRESAR para volver al menú anterior Dar click en SALIR para cerrar la ventana

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

CRÉDITOS OTORGADOS POR PROMOTOR Seleccionar día, mes y año de la fecha inicial a consultar en espacio DE FECHA: Seleccionar día, mes y año de la fecha final a consultar en espacio A FECHA: Seleccionar promotor a consultar en espacio de PROMOTOR:

Seleccionar ACTIVOS para mostrar créditos activos

Seleccionar SIN ACTIVAR para mostrar créditos en contratación Dar click en GENERAR REPORTE

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Dar click en REGRESAR para volver al menú anterior Dar click en SALIR para cerrar la ventana

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

REPORTE RELACIÓN CASOS COMITÉ Dar click en el cuadro, para seleccionar la fecha de comité de crédito Dar click en Buscar

El sistema da como datos:

Num. Caso: Número de caso de promoción

Promotor: Promotor que capturó el caso para su autorización

Nombre acreditado / grupo

Tipo crédito: Tipo de crédito solicitado ACTIVO FIJO, MICRO, CAPITAL DE TRABAJO, SIMPLE REVOLVENTE, REFACCIONARIO y HABILITACION O AVIO

Importe individuales: Monto solicitado por el acreditado

Importe micros: Monto solicitado por el grupo

Dar click en Salir para volver a la pantalla de Créditos de Grupo (pág 4)

ACTAS DE COMITÉ

Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control en la reunión de comité de crédito para elaborar el acta con los resultados y acuerdos de la reunión del Comité de crédito.

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REPORTE CRÉDITOS AUTORIZADOS Dar doble click en la fecha de reunión de comité de crédito

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Manual de Procedimientos.

Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Se muestra un resumen de los siguientes datos, por sucursal, en esa fecha seleccionada: Cobranza registrada en esa semana

Montos de créditos individuales autorizados, separados en créditos nuevos y renovaciones Montos de créditos de grupo autorizados, separados en créditos nuevos y renovaciones Acumulados del mes, por sucursal de los datos mencionados anteriormente

Dar click en Regresar para volver a seleccionar fecha

Dar click en Salir para volver a página de créditos de grupo (pág. 4)

REPORTE DE COMPROBACION DE CREDITOS

Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control para mostrar un resumen de la comprobación de los créditos individuales.

SELECCIÓN CASOS FONAES

Este módulo es utilizado por el Departamento de Mesa de Control para seleccionar los casos que se otorgarán por medio de FONAES (Fideicomiso fondo de financiamiento para empresas de solidaridad del estado de chihuahua).

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REPORTE SALDOS VENCIDOS Seleccionar Sucursal en espacio De Sucursal:

Seleccionar día, mes y año a consultar en espacio de Fecha: Seleccionar Gestor en Asignado A:

Seleccionar Ordenar Por: Número de Crédito o Nombre Acreditado

Seleccionar Esquema: CREDITO INDIVIDUAL y/o GRUPOS SOLIDARIOS

Seleccionar Impresión A Detalle si se quieren los datos de todos los integrantes del grupo (si no se selecciona esta opción el reporte solo arrojará datos de presidente y tesorero)

Seleccionar De Fondo: Dar click en Generar Reporte

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Dar click en Regresar para volver a la pantalla anterior y consultar diferentes opciones Dar click en Regresar para volver a la pantalla de Créditos de Grupo (pág. 4)

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ESTADO DE CUENTA

Teclear número de crédito en espacio Crédito: si se tiene el número del crédito a consultar

Dar click en Buscar Cliente por Nombre para abrir la pantalla de consulta como la hecha para consulta de historial de clientes

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Seleccionar Abrir en el crédito que se desea consultar, el sistema te devuelve a la pantalla anterior con el número de crédito seleccionado

Si se desea hacer una consulta a una fecha especial se selecciona día, mes y año en espacio de Fecha: y se selecciona el espacio de Calcular Interés Al Día

Dar click en Buscar para abrir estado de cuenta

Dar click en Salir nos devuelve a la pantalla de consulta y a la página de Créditos de Grupo (pág. 4)

CRÉDITOS POR CONCLUIR

Este módulo es utilizado por el Departamento de Sistemas para obtener un reporte de los créditos con determinada fecha de vencimiento.

EXPORTA COLOCACIÓN POR FONDO MICROCRÉDITOS

Este módulo es utilizado por el Departamento de Sistemas para obtener un reporte con datos de cada acreditado de créditos activos a determinada fecha y de determinado fondo.

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NUEVO CASO DE GRUPO En este módulo se inicia la captura de los grupos que solicitan el crédito

RENOVACIONES DE GRUPOS (Grupos que ya han solicitado créditos anteriormente)

Si es una renovación hay que dar click en el botón que dice Grupo y esto nos abre la siguiente ventana de consulta

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Tecleando el nombre del grupo y dando click en Buscar Referencias el sistema nos lista los casos capturados con ese nombre de grupo

Seleccionar el caso del que queremos traer datos

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Esta es la pantalla con el resumen de datos capturados del grupo donde se tienen que capturar las siguientes opciones:

Nombre del Grupo Tasa Mensual

Sucursal que solicita el crédito Plazo en Meses

Periodo de crédito del grupo

Fecha en que se presentará para su autorización al Comité de Crédito

Dar click en Guardar para que el sistema nos asigne el número de caso y/o guarde los cambios Con letras rojas vienen los siguientes botones:

Captura de fotos: se capturan las fotos para su presentación a Comité (pág. 27)

Captura Documentación Integrantes: se capturan los documentos del expediente de cada Integrante (pág. 25)

Captura Documentación Grupo: se capturan los documentos del expediente del grupo (pág. 26) Seleccionando cada integrante y dando click en Modificar se abren los datos de cada integrante para ser modificados y actualizados

Seleccionando cada integrante y dando click en Quitar Integrante se borra el integrante del caso

Agregar Integrante: nos abre la siguiente ventana para capturar datos de cada integrante que no han sido capturados anteriormente

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Parte 1

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Parte 3

Los datos a capturar son los datos que se obtienen en la solicitud de crédito de cada integrante y al terminar de capturar se debe dar click en Guardar para que los datos se graben en el caso.

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Créditos de Grupo

Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Captura Documentación Integrantes: se capturan los documentos ya digitalizados anteriormente. En Integrante: se selecciona el integrante a capturar los documentos

En cada documento listado se da click en Examinar… para seleccionar cada documento en la ubicación en que se tienen guardados

En Enviar se guarda el documento seleccionado:

Solicitud de Crédito (frente y reverso) se guarda la solicitud de crédito llenada por el integrante Identificación (frente y reverso) se guarda la identificación del integrante

CURP se guarda el archivo con la curp del integrante

Comprobante de domicilio se guarda el archivo del comprobante de domicilio del integrante Autorización CC se guarda la autorización para consultar el círculo de crédito del integrante Reporte Círculo de Crédito se guarda el reporte de crédito consultado del integrante

Consulta Propiedades se guarda la consulta hecha en Registro Público del integrante

Movimientos y Marginales se guarda la consulta de marginales en caso de tener propiedades el integrante Comprobación Actividad se guarda el archivo con la última compra de mercancía o insumos del integrante Foto Acreditado con Negocio se guarda el archivo de la foto del acreditado con su actividad

Comprobante de pago se guarda el archivo con el comprobante de pago en caso de haber saldos vencidos en el reporte del círculo de crédito

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Captura Documentación Grupo: se capturan los documentos del expediente del grupo digitalizados anteriormente

En cada documento listado se da click en Examinar… para seleccionar cada documento en la ubicación en que se tienen guardados

En Enviar se guarda el documento seleccionado:

Reglamento Interno es el espacio para capturar el reglamento del grupo

Recomendaciones Promotor es el espacio para capturar las recomendaciones para su autorización

Autorización Comité Regional es el espacio para capturar la carátula con la firma de autorización del comité regional de crédito en las sucursales donde hay dicho comité

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Para el uso del sistema de promoción de créditos de Grupo

Captura de fotos: se capturan las fotos para la presentación a Comité, del grupo reunido y/o de los

integrantes con sus actividades, mencionadas anteriormente en la Captura Documentación Integrantes pág. 25)

Se da click en Examinar… para seleccionar cada foto en la ubicación en que se tienen guardadas En Guardar Foto se guarda en el servidor la foto seleccionada.

MODIFICAR CASO

Nos da acceso a los casos que hemos capturado y aún no han sido preparados para comité ni autorizados El sistema nos pide el número de caso y eso nos abre las pantallas que acabamos de ver anteriormente con los datos que fueron capturados.

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PRESENTACIÓN CASOS

Esta es la presentación que se hace a Comité de crédito para que los casos sean autorizados, se puede ver el resumen de los datos económicos asi como:

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y Conclusiones Comité

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CAPTURA DE PROSPECTOS

Aquí se capturan los datos que se recaban en el reporte de promoción como son su nombre, números telefónicos, esquema de crédito, fuente de información y comentarios para su seguimiento.

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REPORTEADOR DE PROSPECTOS

Aquí se genera el reporte de los prospectos capturados por sucursal, fecha, promotor, esquema o fecha de seguimiento

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COMPARATIVO

Nos muestra un resumen de la cartera de cada gestor, por sucursal y a una fecha determinada

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