Ref.: Rendimientos Fondos Realiza Volumen XXIII, Diciembre 2007

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Texto completo

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Ref.: Rendimientos Fondos Realiza

Volumen XXIII, Diciembre 2007

Rendimiento Mensual Anualizado

Udis Cons Udis Baln Dólar Cons Dólar Baln Proactivo UC + Inf UB + Inf DC + Dev DB + Dev Cetes 28

-0.82% -1.30% 2.71% 1.36% -6.74% 6.44% 5.96% -4.80% -6.15% 7.44%

Rendimiento Acumulado en el Año

Udis Cons Udis Baln Dólar Cons Dólar Baln Proactivo UC + Inf UB + Inf DC + Dev DB + Dev Cetes 28

2.01% 2.01% 3.41% 4.23% 10.90% 5.88% 5.89% 3.32% 4.15% 7.43%

Rendimiento Últimos 12 Meses

Udis Cons Udis Baln Dólar Cons Dólar Baln Proactivo UC + Inf UB + Inf DC + Dev DB + Dev Cetes 28

2.01% 2.01% 3.41% 4.23% 10.90% 5.88% 5.89% 3.32% 4.15% 7.43%

Este año 2007 fue muy tambaleante en materia de inversiones, los problemas económicos y financieros de nuestro vecino del norte impactaron fuertemente sobre nuestros resultados:

• Los fondos en udis cerraron con un rendimiento 21% menor al de Cetes a 28 días.

• Los fondos en dólares cerraron con un rendimiento menor al de udis debido a la estabilidad del peso frente a esa divisa durante el año.

• El fondo Proactivo sufrió los mayores embates, sin embargo, cierra con un rendimiento atractivo de casi 47% mayor al de Cetes a 28 días.

Conforme a su perfil de inversionista y su horizonte de inversión, a continuación encontrará la distribución de fondos que le sugerimos para maximizar sus rendimientos.

Inversionista Conservador Equilibrado Optimista

Horizonte Corto Mediano Largo Corto Mediano Largo Corto Mediano Largo

Udis Cons 80% 60% 40% 60% 20% 10% 20% 10% 0% Udis Balan 20% 40% 60% 30% 50% 40% 40% 30% 30% Dólares Cons 0% 0% 0% 0% 10% 10% 10% 10% 0% Dólares Balan 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% Proactivo 0% 0% 0% 10% 20% 40% 30% 50% 70% Rendimiento Conforme a los Últimos 12 Meses 5.98% 5.98% 5.98% 6.47% 6.60% 7.59% 7.09% 8.08% 9.42%

Importante: Esta información es sólo histórica y en ningún momento garantiza rendimiento alguno para los meses posteriores.

A t e n t a m e n t e,

__________________________ Act. Luis Rubén Pérez Ramírez Director General

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Conservador Udis

Udis Cons.- Presenta el rendimiento del instrumento sin considerar la ganancia o pérdida por inflación, lo que se conoce como rendimiento real. Min. Histórico: -6.30% Máx. Histórico: 15.08% Diciembre 2007: -0.82% UC + Inf.- Presenta el rendimiento del instrumento más la ganancia o pérdida por inflación. Es directamente comparable con rendimientos en moneda nacional. Min. Histórico: 0.42% Máx. Histórico: 17.94% Diciembre 2007: 6.44%

Rendimiento Mensual Anualizado

-10% -5% 0% 5% 10% 15% 20% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7 Ud is Co ns U C + Inf

Nota: El rendimiento efectivo mensual se obtiene al dividir el rendimiento mensual anualizado entre 12.

- Udis Cons. Min. Histórico: -0.09% Máx. Histórico: 4.48% Diciembre 2007: 2.01% - UC + Inf Min. Histórico: 4.18% Máx. Histórico: 8.56% Diciembre 2007: 5.88%

La ganancia por inflación (en pocas ocasiones pérdida), hacen de este fondo el más atractivo para inversiones de corto plazo.

Rendimiento Últimos 12 Meses

0% 2% 4% 6% 8% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

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Balanceado Udis

Udis Baln.- Presenta el rendimiento del instrumento sin considerar la ganancia o pérdida por inflación, lo que se conoce como rendimiento real. Min. Histórico: -13.22% Máx. Histórico: 14.22% Diciembre 2007: -1.30% UB + Inf.- Presenta el rendimiento del instrumento más la ganancia o pérdida por inflación. Es directamente comparable con rendimientos en moneda nacional. Min. Histórico: -9.33% Máx. Histórico: 17.88% Diciembre 2007: 5.96%

Rendimiento Mensual Anualizado

-15% -10% -5% 0% 5% 10% 15% 20% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

Udis Baln UB + Inf

Nota: El rendimiento efectivo mensual se obtiene al dividir el rendimiento mensual anualizado entre 12.

- Udis Balanceado Min. Histórico: -1.13% Máx. Histórico: 7.72% Diciembre 2007: 2.01% - UB + Inf Min. Histórico: 3.10% Máx. Histórico: 12.12% Diciembre 2007: 5.89% La ganancia por inflación (en pocas ocasiones pérdida), hacen de este fondo el más atractivo para inversiones de mediano plazo.

Rendimiento Últimos 12 Meses

0% 2% 4% 6% 8% 10% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

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Conservador Dólares

Dólar Cons.- Presenta el rendimiento del instrumento sin considerar la ganancia o pérdida por el tipo de cambio. Min. Histórico: -3.28% Máx. Histórico: 13.55% Diciembre 2007: 3.61% DC + Dev.- Presenta el rendimiento del instrumento más la ganancia o pérdida por el tipo de cambio. Es directamente comparable con rendimientos en moneda nacional. Min. Histórico: -47.54% Máx. Histórico: 55.88% Diciembre 2007: 0.54%

Rendimiento Mensual Anualizado

-60% -40% -20% 0% 20% 40% 60% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

Dólar Cons DC + Dev

Nota: El rendimiento efectivo mensual se obtiene al dividir el rendimiento mensual anualizado entre 12.

- Dólares Conservador Min. Histórico: 3.53% Máx. Histórico: 5.31% Diciembre 2007: 4.27% - DC + Dev Min. Histórico: -2.69% Máx. Histórico: 17.11% Diciembre 2007: 5.22% Fondo sumamente estable en su moneda, el cual ha perdido su atractivo en los últimos meses debido a la recuperación del peso frente al dólar, por lo que se recomienda para inversiones de mediano y largo plazo.

Rendimiento Últimos 12 Meses

-4% 0% 4% 8% 12% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

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Balanceado Dólares

Dólar Baln.- Presenta el rendimiento del instrumento sin considerar la ganancia o pérdida por el tipo de cambio. Min. Histórico: -5.24% Máx. Histórico: 27.74% Diciembre 2007: 1.36% DB + Dev.- Presenta el rendimiento del instrumento más la ganancia o pérdida por el tipo de cambio. Es directamente comparable con rendimientos en moneda nacional. Min. Histórico: -46.95% Máx. Histórico: 53.02% Diciembre 2007: -6.15%

Rendimiento Mensual Anualizado

-60% -40% -20% 0% 20% 40% 60% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

Dólar Baln DB + Dev

Nota: El rendimiento efectivo mensual se obtiene al dividir el rendimiento mensual anualizado entre 12.

- Dólares Balanceado Min. Histórico:4.23% Máx. Histórico: 12.03% Diciembre 2007: 4.23% - DB + Dev Min. Histórico: -2.27% Máx. Histórico: 21.67% Diciembre 2007: 4.15% Debido a que el tipo de cambio se ha mantenido estable durante los últimos 36 meses (10 – 12 pesos), sólo se recomienda para inversiones de largo plazo.

Rendimiento Últimos 12 Meses

-4% 0% 4% 8% 12% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7

(6)

Proactivo

Min. Histórico: -104.30% Máx. Histórico: 143.31% Diciembre 2007: 6.74%

Rendimiento Mensual Anualizado

-120% -80% -40% 0% 40% 80% 120% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7 Pro activo

Nota: El rendimiento efectivo mensual se obtiene al dividir el rendimiento mensual anualizado entre 12.

Min. Histórico: 16.70% Máx. Histórico: 68.26% Diciembre 2007: 10.90% Para inversiones de LARGO PLAZO, es el instrumento más atractivo de entre los cinco fondos ofertados por SMNYL y del mercado financiero nacional, por el binomio de mínimo de inversión y disponibilidad a la vista.

Rendimiento Últimos 12 Meses

0% 20% 40% 60% 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7 Proactivo

(7)

A continuación se muestra el rendimiento histórico de la udi, dólar e IPyC desde la fecha de creación de las udis, donde usted puede observar que la bolsa mexicana de valores es la mejor propuesta del sistema financiero mexicano para inversiones de:

… largo plazo: - 1 0 0 % 2 0 0 % 5 0 0 % 8 0 0 % 1 1 0 0 % 1 4 0 0 % 1 7 0 0 % 0 3 /9 5 0 9 /9 5 0 3 /9 6 0 9 /9 6 0 3 /9 7 0 9 /9 7 0 3 /9 8 0 9 /9 8 0 3 /9 9 0 9 /9 9 0 3 /0 0 0 9 /0 0 0 3 /0 1 0 9 /0 1 0 3 /0 2 0 9 /0 2 0 3 /0 3 0 9 /0 3 0 3 /0 4 0 9 /0 4 0 3 /0 5 0 9 /0 5 0 3 /0 6 0 9 /0 6 0 3 /0 7 0 9 /0 7 D ó la r U d i I P y C C e t e s 2 8

… y se sostiene también como una atractiva opción en el mediano plazo:

- 3 0 % 0 % 3 0 % 6 0 % 9 0 % 0 1 /0 6 0 2 /0 6 0 3 /0 6 0 4 /0 6 0 5 /0 6 0 6 /0 6 0 7 /0 6 0 8 /0 6 0 9 /0 6 1 0 /0 6 1 1 /0 6 1 2 /0 6 0 1 /0 7 0 2 /0 7 0 3 /0 7 0 4 /0 7 0 5 /0 7 0 6 /0 7 0 7 /0 7 0 8 /0 7 0 9 /0 7 1 0 /0 7 1 1 /0 7 1 2 /0 7 D ó la r U d i I P y C C e te s 2 8

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