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Formato 1
Plan de Negocio
CSE: Ancash
Nombre del cliente: FRUDERSEL SRL
Producto: Frutas Sub producto: Tumbo serrano
Gestor de Negocio1: Ing. Yuri Shuan Huaman
Primera parte: Diagnóstico
Esta sección se refiere a las características del cliente (empresas, asociación o grupo de productores).
1. La empresa
1.1. Tipo de organización (sociedad anónima cerrada o abierta, comité de productores, empresa unipersonal, cooperativa, etc.) y precise dónde se localiza su domicilio legal.
Frutas Derivadas de la Selva SRL. (Frudersel SRL.), es una empresa familiar, dedicada a la comercialización de frutas frescas y tiene varios años en el negocio de frutas. La empresa es proveedora oficial de supermercados: Wong - Metro; actualmente la empresa está incursionando en la exportación de frutas.
La empresa maneja un sistema logístico moderno, que va desde el transporte, empacado, almacenamiento, conservación y distribución del producto. Es política de la organización mejorar e innovar las diferentes actividades que involucra la trazabilidad o ruta que sigue el producto desde la producción hasta el cliente final.
1.2. Socios o propietarios del negocio y porcentaje de participación (identificar especialmente participación accionaria por género)
Fernando Núñez Palomino Gerente General 48% Jorge Luis Campos Maldonado Gerente Financiero 32% Eder Renzo Núñez Campos Administrador 20%
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2 1.3. Liste los bienes o servicios que produce o comercializa la empresa
- Papaya criolla - Aguaymanto - Papaya Hawaiana - Granadilla - Tomate de árbol - Tumbo
1.4. Tiempo de existencia del cliente (empresa o asociación)
La empresa tiene ocho (08) años de existencia.
1.5. Tiempo que tiene en el negocio (del producto propuesto por el CSE) La empresa actualmente viene incrementando sus líneas de negocio, es así que el tumbo es otro de sus productos que tiene aproximadamente 01 (uno) años en el mercado.
1.6. Patrimonio: Precise la inversión total en activos fijos del cliente (empresa o asociación) en infraestructura, maquinaria, equipamiento, terrenos y otros.
Activos Fijos Descripción Sumaria del activo fijo
Valor del mercado (S/.)
Infraestructura 01 almacén de acopio ubicado en el Mercado Nro 2 de Frutas
200.000 Maquinaria
Equipos 04 Camiones Hyunday de 03 ton del año 2009
280,000 Terrenos
Otros
2. El producto o servicio materia del presente plan de
negocios
2.1. Descripción del producto o servicio y sus principales bondades (en términos comerciales).
Producto: Tumbo serrano (Passiflora tripartita var. mollisima), es una
enredadera con tallo redondo, estriado y velloso de hasta 6m de largo. De ramas anguladas y hojas trilobadas, aserradas, de color verde oscuro, con vellos amarillos en la superficie. Flor rosada con tubo de 4 a 10 cm de largo y copa campanulada. Frutos oblongos con pericarpio blando, de color amarillo al madurar, de 6 a 15 cm de largo por 3,5 a 5 cm de diámetro y un peso entre 100 a 180 g.
3 2.2. ¿En qué aspectos el producto del cliente es más ventajoso o mejor que el de sus competidores, ¿En qué es más competitivo que lo demás? (p.e. precio, calidad, nichos de mercado, etc.)
La calidad, el fruto es una baya de forma elipsoidal de 7 a 15 cm de largo, de color verde claro cuando se está desarrollando y completamente amarillo al madurar, momento en el cual emite un agradable aroma. La pulpa es firme, carnosa y con pequeñas semillas de color negro.El color de la pulpa es amarilla o anaranjada. Su sabor es suave, agradable, perfumado y ligeramente ácido.
2.3. Estacionalidad del producto propuesto en el plan de negocio: ¿Cuáles son los meses de mayor producción o abastecimiento de la materia prima?
La producción del producto objeto del presente plan de negocios es a partir del primer año, es un cultivo perenne con una producción anual, con meses de mayor producción de noviembre a mayo.
2.4. Estacionalidad del producto: ¿Cuáles son los meses de mayor demanda del producto?
Los meses de mayor demanda, como en el caso de toda fruta fresca, son durante los meses de diciembre a abril. Sin embargo, se tiene demanda durante todo el año.
2.5. ¿Cuál es el ámbito del mercado, hasta dónde llega su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, exportación u otros, y precise los lugares si es posible.
El ámbito del negocio donde se comercializará el producto es nacional, el mercado de Lima, específicamente en los supermercados del grupo CENCOSUD, es decir Wong y Metro, así como el producto que no cumpla los requisitos para ser comercializados en fresco será utilizado en la cadena de juguerias Mi Fruta pertenecientes a la empresa cliente. 2.6. ¿Cuál es el ámbito de abastecimiento de su producto? (materia del plan de negocio). Especifique si es local, regional, nacional, importación u otros, y precise los lugares si es posible.
El ámbito de abastecimiento del producto será en los distritos de Huari, San Marcos, Huantar y Huachis de la Provincia de Huari.
2.7. Canales de comercialización y distribución del producto propuesto
La comercialización será en forma directa: Empresa compradora (Frudersel) - Productor. La oferta se organizará en chacra. La empresa se encargará de las operaciones de: transporte y distribución a los súper mercados, los cuales correrán a cargo del comprador (Frudersel).
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3. Costos de Producción del producto o servicio
materia del presente plan de negocios
3.1. Negocios Agrícolas
Información de la última campaña Cultivo (indicar variedad o especie) Tumbo serrano Rendimiento Promedio / Ha /campaña Chica
Rendimiento Promedio / Ha /campaña Grande 5,000 Kg/ha Unidad de producción (kg, Toneladas, etc.) Kg.
Periodo del cultivo – campaña (en meses) 12 meses Tecnología (alta, media, baja, tradicional) Media
COSTOS DE LA PRODUCCION AGRICOLA X UNA HECTAREA
Actividad Unidad Cantidad Costo
Unitario S/.)
Costo Total (S/.)
Preparación del terreno
Jornal 12 25.00 300.00 Hr/Maq. 7 60.00 420.00
Preparación de almacigo o semilla
Manejo en campo definitivo (Actividades y
número de jornales)
Plantación Jornal 15 25.00 375.00
Labores culturales Jornal 124 25.00 3,100.00
Insumos
Semilla, plantas madres, esquejes, etc. Plantines 3333 0.40 1,333.20 Fertilizantes (Indicar tipo y Cantidad)
Nitrato de Amonio Bls 5.5 65.00 357.50
Fosfato diamónico Bls 5.0 85.00 425.00
Cloruro de Potasio Bls 7.0 105.00 735.00
Fungicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Prochloraz Litro 0.1 180.00 18.00
Propineb Kg 0.2 35.00 7.00
Carbendazina Litro 0.5 80.00 40.00
Insecticidas (Indicar tipo y Cantidad)
Clorpirifos Litro 0.1 50.00 5.00
Alfacypermetrina Litro 0.1 90.00 9.00
Herbicidas (Indicar tipo y Cantidad)
Oxifluorfen Litro 0.075 220.00 16.50
Paraquat Litro 0.3 40.00 12.00
5 Fosfito de potasio Litro 0.3 70.00 21.00
Biofer phos Litro 0.6 30.00 18.00
Trihormonal Litro 0.2 200.00 40.00
Calciomag Litro 0.4 40.00 16.00
Aminoácidos Litro 0.45 45.00 20.25
Adherente (Indicar tipo y Cantidad)
Adherente Litro 1 25.00 25.00
Otros Gastos
Postes de 3"x 2.5 Unidad 300 6.00 2100.00
Alambre #14 Kg 100 6.00 884.68
Alquiler de terreno Año 1 2,000.00 2,000.00
Costo Total de Producción 12,278.13
Costo Unitario (Costo Total / Rendimiento X Hectárea) S/. 2.46
4. El mercado y la demanda
4.1. Proyecte la demanda del producto que tiene el cliente en los próximos dos años (volúmenes físicos):
Año 1 24,000 Kg.
Año 2 50,000 Kg.
Total 74,000 Kg.
4.2. Liste los principales competidores (del producto materia de este plan de negocio)
4.3. Fluctuación de precios en el mercado de los dos últimos años Año 1: Precio más alto S/. 5.00 Meses Diciembre - Abril Año 1: Precio más bajo S/. 4.00 Meses Junio - Noviembre Año 2: Precio más alto S/. 5.00 Meses Diciembre - Abril Año 2: Precio más bajo S/. 4.00 Meses Junio - Noviembre
5. Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y
Amenazas del Cliente frente al negocio propuesto
En lo posible, precise brevemente entre 3 a 5 puntos en cada caso. Las fortalezas y debilidades son aspectos internos del cliente, mientras que las oportunidades y amenazas son de carácter externo al cliente.
5.1. ¿Cuáles son las fortalezas del cliente para este negocio propuesto? (Capacidades propias o ventajas del cliente; en qué es mejor que su competencia).
6 - La empresa tiene alianzas comerciales importantes con retailers de consumo masivo.
- Personal de la empresa permanente en la zona de trabajo, el cual lleva a una iteración constante con sus proveedores.
- La calidad del producto (dulzor y tamaño) es buena en la zona debido a la variedad cultivada y a las condiciones agroclimáticas.
5.2. ¿Cuáles son las debilidades del cliente para este negocio? (Dificultades o limitaciones internas del cliente, que falencias presenta su empresa respecto a su competencia)
- Ausencia de proveedores locales de tumbo.
- La empresa tiene poco tiempo de trabajo en la zona, motivo por el cual posee un débil relacionamiento con los agricultores.
- Desconocimiento del manejo técnico de cultivo por parte de los proveedores locales.
5.3. ¿Qué oportunidades específicas tiene el cliente en este negocio? (principalmente oportunidades en el mercado y el entorno)
- Demanda creciente de frutas exóticas en sus mercados a nivel nacional.
- Precios competitivos dados al producto ofertado.
5.4. ¿Qué amenazas específicas tiene el cliente para desarrollar este negocio? (principalmente amenazas en el mercado y el entorno)
- Producción intensiva en otras zonas del país (Oxapampa, con una variedad similar)
6. Problemas (cuellos de botella) que limitan el
crecimiento de las ventas del cliente en el
negocio propuesto
6.1. Describa en orden de importancia los principales cuellos de botella identificados:
a) Ausencia de proveedores locales de tumbo.
b) Desconocimiento del manejo técnico del cultivo por parte de los
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6.2. De los cuellos de botella identificados anteriormente, ¿cuál es el más sensible o el que afecta más el crecimiento de las ventas del
cliente?
De acuerdo al orden de importancia de los cuellos de botella el problema que más afecta el negocio es la ausencia de proveedores locales, el cual aunado con el desconocimiento del manejo del cultivo conlleva al inadecuado desarrollo de la línea de negocio.
Segunda parte: Alcance del Plan de Negocio
Nombre completo del Gerente o persona responsable ante el CSE
Fernando Nuñez Palomino
Cargo que ocupa
Gerente General
1. Objetivo del Plan de Negocio
(Precise qué se quiere lograr y qué meta se quiere alcanzar, por ejemplo: incremento de volúmenes de producción articulados a una empresa, número de nuevos compradores, número de nuevos nichos de mercado, número de hectáreas nuevas o incrementales, etc.)
El objetivo del plan de negocios es introducir en el corto plazo 10 (diez) hectáreas de tumbo con agricultores en el distrito de Huachis, de la provincia de Huari, de los cuales se acopiará, transportará y comercializará este producto en los supermercados de la ciudad de Lima, todo esto conllevará al relacionamiento sostenido entre agricultores y empresa en el futuro.
2. Estrategia que seguirá el CSE para lograr el objetivo
(Describa brevemente cómo se logrará el objetivo del plan, cuáles serán las prioridades, cómo interactuarán los actores involucrados, incluyendo el CSE, qué recursos serán requeridos, entre otros)
La estrategia inicial desarrollada por el CSE, conjuntamente con los productores será la instalación de (0.5) hectárea de parcela demostrativa la cual servirá para validar el paquete tecnológico y el análisis económico del cultivo.
Seguidamente se desarrollarán las siguientes estrategias para el logro de los objetivos los cuales están enmarcados en los cuellos de botella:
- Ausencia de proveedores locales; el CSE, se encargará de organizar la oferta, a través de la focalización de agricultores en las zonas de Huachis, que cumplan con las condiciones para desarrollar el cultivo.
8 - Desconocimiento del manejo técnico del cultivo por parte de los proveedores locales; esta deficiencia será superada con la contratación de parte del CSE de un consultor en el manejo de tumbo.
3. Compromisos del CSE en relación a los cuellos de
botella identificados
Cuello de botella Compromiso del CSE
1) Ausencia de proveedores locales Organizar a los agricultores que desean cultivar tumbo.
2) Desconocimiento del manejo técnico del cultivo por parte de los proveedores locales.
Contratar un consultor para el manejo del cultivo.
4. Compromisos del Cliente en relación a los
cuellos de botella identificados
Cuello de botella Compromiso del cliente
1) Ausencia de proveedores locales. Cofinanciar de acuerdo a lo
indicado en el ítem 9.2, la asistencia técnica
2) Desconocimiento del manejo técnico del cultivo por parte de los proveedores locales.
5. Compromiso de otros actores que participan del
negocio propuesto
(Se refiere a las instituciones que hayan asumido un compromiso explícito con el CSE y el cliente para este plan de negocio)
Actores (instituciones) Compromiso asumido
1) Municipalidad Distrital de Huachis
Financiamiento de costo de producción del cultivo.
2) 3) 4)
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6. Plan de inversiones en activos fijos NUEVOS en
relación al producto o servicio propuesto en el
plan de negocios
(Incluya la maquinaria, equipo, terrenos, y otros activos que el cliente haya previsto invertir en este plan de negocio)
Nombre del activo fijo Valor del mercado (S/.)
7. Fuente y tipo de capital de trabajo para la compra
de materia prima según lo requerido en el plan de
negocios
Capital de trabajo (Monto en S/.)
Fuente y tipo de financiamiento (propio, sistema bancario y financiero, otra modalidad)
S/. 650.000,00 Aporte propio y crédito bancario Total S/. 650.000,00
8. Si el cliente es una asociación o agrupación de
productores (agricultores artesanos etc.)
especifique los siguientes datos:
Nombre del comprador identificado
(Adjunte la carta de intención de compra con las debidas especificaciones técnicas y comerciales del acuerdo y compromiso establecido entre las partes)
Nombre de compradores alternativos que el CSE haya previsto en caso de no concretarse el negocio con el comprador identificado:
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9. Duración del Plan de Negocio y horizonte de
graduación del Negocio (finalización del
subsidio del proyecto)
9.1. Duración del plan de negocio
Número de meses de intervención del CSE prevista
24 meses Total del aporte (subsidio) del CSE
(en soles)*
S/. 31.2000,00 Fecha propuesta de graduación del
negocio
Junio del 2013
* Se refiere al gasto en asistencia técnica. No se debe incluir el costo del tiempo de dedicación del Gestor de Negocios del CSE.
9.2. Proyección del subsidio del CSE (en porcentaje)
Actor Aporte del subsidio del PRA (Trimestre) en porcentaje
I II III IV V VI VII VIII
CSE 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 70,00% 50,00% 0,00% 0,00%
Cliente 0,00% 30,00% 50,00% 100,00% 100,00%
Otro
* Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE. El cuadro debe llenarse consignado un 100% al primer trimestre asumido por el CSE. Este porcentaje deberá ir disminuyendo a la par que el cliente va absorbiendo este costo progresivamente, de tal manera que al finalizar el plan el aporte del CSE debe ser cero.
10. Resultados de ventas (brutas) del cliente
proyectados
(Esta proyección debe concordar con el número de meses de intervención del CSE, y no deberá ser menor a un año)
Indicador Ventas e Inversiones Proyectadas (S/.)
Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Trimestre 5 Trimestre 6 Total Ventas S/. 0,00 Inversiones
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Indicador Ventas e Inversiones Proyectadas (S/.)
Trimestre 7 Trimestre 8 Trimestre 9 Trimestre 10 Trimestre 11 Trimestre 12 Total Ventas S/. 100.000,00 S/. 150.000,00 S/. 160.000,00 S/. 240.000,00 S/. 650.000,00 Inversiones
Por el presente documento de acuerdo entre el CSE, representado por Ing. Yuri Shuan Huaman y el cliente FRUDERSEK SRL representado por el señor (a) Fernando Nuñez Palomino queda el compromiso expreso que el CSE brindará apoyo técnico a través de un plan de negocio e informará periódicamente sobre los logros obtenidos, a la vez que el cliente se compromete a brindar los reportes de ventas y datos complementarios requeridos por el CSE mes a mes durante el periodo de duración del proyecto.
Huari, 28 de Febrero del 2010
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Firma del cliente Firma del representante del CSE
Nombre: Nombre:
