BlueOrchard Finance Un modo diferente de invertir

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Desde el Punto de vista del Fondeador: Qué tipo

de Instituciones se fondean?

BlueOrchard Finance

Un modo diferente de invertir

Yolanda Chenet-Gerente Regional América

Latina

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Agenda

• I) Quien es BlueOrchard Finance?

• II) Nuestra Oferta de servicios

• III) Fondos Administrados

• IV) Contactos

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I) Origenes: Misión y Visión

Visión

Contribuir en la creación de un sistema financiero

mundial fuerte, saludable e inclusivo que faculte a

la clase trabajadora de bajos ingresos y les ayude

a mejorar su calidad de vida y la de sus familias.

Misión

Ser un administrador con responsabilidad social

que promueva soluciones financieras innovadoras

a instituciones en mercados emergentes y retornos

sociales y financieros a los inversionistas.

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I) Origenes: Historia de BO

• Fundado en Ginebra, Suiza, en 2001. Las operaciones en América Latina se atienden desde la sede regional ubicada en Lima, Perú.

• Administrador del fondo comercial de microfinanzas -BlueOrchard Microfinance Fund, BOMF- desde 2001. Este fondo fue originalmente creado en 1998 y es el fondo dedicado a microfinanzas más antiguo en la industria.

• 7 Oficinas: Ginebra, Nueva York, Lima, Phnom Penh, Bishkek, Mumbai, Johannesburgo. En total un staff de 38 personas.

• Relación estrecha con entidades multilaterales, bancos de desarrollo e inversionistas institucionales especializados en microfinanzas.

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Productos innovadores a lo largo del tiempo y fuertes

alianzas estrategicas

2001 Dexia Micro-Credit Fund (BlueOrchard Microfinance Fund as of June 2012): Senior debt, fully hedged

2004/5 BOMSI:CDO Senior debt, 5 years

2005 Saint-Honoré Microfinance fund: Senior debt, FoF, hard currency (Merged in DMCF in 2011)

2006 BBVA Codespa Microfinanzas: Senior debt, LATAM, some LCY (closed in 2011)

2006 BOLD 2006: CDO Senior debt, 5 years

2007 BOLD 2007: CDO Senior debt, 5 years, rated by S&P, FT award

2008 Microfinance Enhancement Facility (MEF): Sr. Debt “liquidity fund”, co-managed

2009 Microfinance Growth Fund (MiGroF): Debt “growth fund” for LATAM

2012 BlueOrchard FX (BO FX): Senior debt, LCY with active management

2012 Microfinance Investment fund for Asia (MIFA): Senior debt for Asia

2012 Impact Investing Fund for Africa Agriculture (IIFFAA): Risk Sharing Facility for Agri-businesses in Africa

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II) Nuestra Oferta: Principales Activos

• Inversiones in-house y proceso disciplinado de administración de riesgo. • Equipo analítico con amplia experiencia y procesos rigurosos de due

diligence.

• Amplio conocimiento de mercado y relaciones con MFIs en 45 países.

• Sólido equipo gerencial, riguroso gobierno corporativo y monitoreo constante.

• Productos innovadores y alianzas . • Diversificada base de inversionistas.

• Respecto a América Latina, BlueOrchard maneja 3 fondos destinados al financiamiento de actividades productivas, realizadas por micro y pequeñas empresas.

• Para todos los fondos, BlueOrchard ofrece deuda senior, a diferentes plazos y condiciones, con el objetivo de atender las necesidades de fondeo de diversos tipos de instituciones en América Latina.

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II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente

• Que buscamos en nuestros clientes?

– Instituciones con experiencia mínima.

– Sustancial enfoque en financiamiento de actividades microempresariales.

– Contar con políticas y reglamentos que normen las diversas actividades de la entidad.

– Compromiso y responsabilidad social con sus clientes.

– Accionistas con enfoque en el desarrollo de las microfinanzas. – Buenas practicas de gobierno corporativo.

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II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente

(continuación)

• Requerimientos Financieros

• Contar con estados financieros auditados. • Sostenibilidad financiera y operativa.

• Tasas de crecimiento razonables y acordes con la demanda del mercado.

• Solidez patrimonial.

• Adecuada calidad de cartera. Otros

• Adecuadas políticas de transparencia de información y atención al usuario.

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II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente

(continuación)

Preferentemente los potenciales clientes contarán con:

– Auditorias externas de calidad

– Cumplimiento con la SMART Campaign – Rating financiero y social

– Servicios no financieros para sus adeudos (talleres educativos, campañas de salud, etc.)

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II) Que buscamos en clientes

manejando banca comunales?

• Estrategias claras de crecimiento y posicionamiento en el mercado • Definición clara de la metodología: grupo solidario o banca comunal? • Procesos claros en la conformación y seguimiento de grupos

• Uniformidad en la aplicación de la metodología

• Controles adecuados en el control de la mora (interna y externa)

• Revisión de políticas de acuerdo a realidad local, demanda de sus clientes y tendencias del mercado

• Transparencia en costo final para el cliente • Valor agregado al servicio de crédito

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II) Nuestra Oferta global en Latam

BlueOrchard Finance

LATAM

a Nivel Mundial

Número de Paises

12

45

Número de IMFs

45

117

Número de Créditos

93

227

Fondos Manejados

3

4

Crédito Promedio (USD)

2,344,382

2,373,109

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II) Nuestros clientes en banca comunal

• A través de los fondos gestionados por BlueOrchard, se financian instituciones que realizan operaciones de banca comunal en varios países de LATAM (16 de los 45 clientes en la región).

• El total de cartera de banca comunal de nuestros clientes alcanza aproximadamente USD 282 millones (sin incluir grupos solidarios).

País # entidades financiadas

Bolivia 2 Colombia 3 Guatemala 1 Ecuador 1 Perú 4 México 3 El Salvador 2 Nicaragua 1 Total 17

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III) Fondos Administrados: MIGROF

• Domiciliado en USA • Accionistas incluyen:

BlueOrchard Finance LATAM a Nivel Mundial % LATAM Número de Paises 12 45 27% Número de IMFs 46 117 39% Número de Créditos 93 227 41% Fondos Manejados 3 4 75% Crédito Promedio (USD) 2,344,382 2,373,109

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III) Fondos Administrados: Migrof-

Distribución de Cartera

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IV) Contactos

Ginebra (Casa Matriz):

32 Rue de Malatrex, 1201, Geneva, Switzerland.

Lima (Oficina Regional América Latina):

Pasaje Mártir Olaya #129, Oficina 1007,

Miraflores, Lima-Perú

Teléfono:

(511) 242-1199

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