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Unidad de Inteligencia Financiera del Perú UIF - PERU. Junio 2016

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(1)

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

UIF - PERU

(2)

UIF - PERU

Funciones y competencias:

Recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

Emite Informes de Inteligencia Financiera, Reportes Probatorios y otras comunicaciones al Ministerio Público.

Congelamiento de fondos

Realiza investigaciones conjuntas (Ministerio Público, CGR y SUNAT).

Emite informes de análisis estratégico.

Capacitación a los sujetos obligados.

Emite normas estableciendo obligaciones, infracciones, sanciones para los sujetos obligados, en coordinación con organismos supervisores.

Supervisa a los sujetos obligados sin organismo supervisor.

Coordina la supervisión del Sistema de Prevención LAFT con los organismos supervisores.

(3)

Estructura Orgánica de la UIF - Peru

Departamento de Análisis Estratégico: Inteligencia estratégica, estudios socioeconómicos y sectoriales.

Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación: Elaboración de normas internas, estrategias nacionales y procedimientos en materia de prevención de LAFT a los sujetos obligados y capacitaciones.

Departamento de Supervisión: Supervisar el sistema de Prevención de los Sujetos Obligados.

Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas: Registro de Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento. Procesos administrativos sancionadores.

Departamento de Análisis Operativo: Recibir los ROS y elaboración de Informes de Inteligencia Financiera.

Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo: Asesora, coordina y efectúa la consolidación, seguimiento y evaluación de las actividades de planificación y presupuesto, contrataciones y capacitación del personal de la UIF-Perú.

(4)

Organismos Supervisores y Sujetos Obligados

Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos

Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes Concesionarios postales: servicio de correo y courier

Empresas mineras

Vendedores de armas, fabricantes de explosivos

Sociedades de lotería

Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación. Laboratorios y productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos

Agentes inmobiliarios

Notarios, CAC, constructoras e inmobiliarias, compraventa de moneda extranjera, compraventa de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, etc.

(5)

Principales documentos que emite la UIF (DAO)

UIF-Perú

UIFs del Extranjero

(6)

Metodología de Análisis

UIF-Perú

(7)

El Sistema de Prevención

y la Metodología de Análisis

(8)

LAVADORES ACTIVOS

SUJETO

OBLIGADO UIF MP PJ

Transacciones

Financieras Análisis => ROS Análisis => IIF

Sustenta Denuncia D ic ta S e n te n c ia

SEÑALES DE ALERTA INDICIOS PRUEBA INDICIARIA JUICIO ORAL

Hechos 1 ANALISIS => OPERACIONES SOSPECHOSAS Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Operaciones Inusuales ANALISIS => INDICIOS Indicio 1 Indicio 2 Indicio 3 Indicio n MP H 7 H 8 H 9 H p UIF H 4 H 5 H 6 H m SO H 1 H 2 H 3 H n LAVADO DE ACTIVOS Prueba Indirecta DELITO PRECEDENTE

(9)

ANALIZAR

SEÑALES DE ALERTA COMUNICAR

Hechos Circunstancias

Posible realización de un delito OPERACIONES

INUSUALES

Cliente en una entidad

Sector Real - Sector Financiero

OPERACIONES SOSPECHOSAS

Descubrir – Localizar => Detectar

Hechos 1 Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Presumir origen ilícito Sin fundamento económico ROSEL Vinculadas al lavado de activos Podrían estar

PROCESO DE ANALISIS 02

(10)

Priorización de los

ROS

(11)

SUJETO

OBLIGADO

UIF-PERÚ

ENVÍA

DAO

EMITE ASIGNA CLASIFICA Y PRIORIZA

Proceso de priorización

ROS

SISTEMA ROSEL ANALISTA

VALOR DE PRIORIDAD

VALOR DE OPORTUNIDAD

UIF- Perú

(12)

Valor de prioridad inicial- UIF- Perú

VALOR DE PRIORIDAD EMITE EL SISTEMA ROSEL

(13)
(14)

VARIABLES DE LA METODOLOGÍA ACTUAL DE PRIORIZACIÓN

Objetivo Variable Subvariable Criterio de análisis

Conducta Tipologías Operaciones Producto Sectores Económicos UIF Interés UIF PR IO RI ZA CI ON D E RO S IN DI CI OS L AF IT Sector Económico Del Reportado Historial De la Operación Monto UR GE NC IA

(15)

“Proceso de

(16)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

(17)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

(18)

JUANCO

$ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS FIGURA COMO PERSONA REPORTADA OTRA PERSONA DISTINTA AL DUEÑO DE LA EMBARCACIÓN SE RECIBEN 7 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS EN RELACIÓN AL CASO

ANA

CONVIVIENTES ESTADOS DE CUENTA DE AHORROS PERSONAS NATURALES ALGUNOS DOCUMENTOS QUE SUSTENTABAN EL REPORTE ESTADOS DE CUENTA CORRIENTES PERSONAS JURIDICAS

REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

(19)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

(20)

BÚSQUEDA EN LAS BASES DE DATOS

ANÁLISIS BUSQUEDA EN BBDD REGISTRO DE OPERACIONES ROS OTROS RENIEC SUNARP

(21)

ANALIZAR

SEÑALES DE ALERTA COMUNICAR

Hechos Circunstancias

Posible realización de un delito OPERACIONES

INUSUALES

Cliente en una entidad

Sector Real - Sector Financiero

OPERACIONES SOSPECHOSAS

Descubrir – Localizar => Detectar

Hechos 1 Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Presumir origen ilícito Sin fundamento económico ROSEL Vinculadas al lavado de activos Podrían estar

(22)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

(23)

JUANCO

COCO

EMBARCACION LISA DUEÑO DE LA EMBARCACIÓN

SOCIO

SOCIO

INCAUTO DROGA EN ALTAMAR

(24)

JUANCO

$ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS FIGURA COMO PERSONA REPORTADA OTRA PERSONA DISTINTA AL DUEÑO DE LA EMBARCACIÓN SE RECIBEN 7 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS EN RELACIÓN AL CASO

ANA

CONVIVIENTES ESTADOS DE CUENTA DE AHORROS PERSONAS NATURALES ALGUNOS DOCUMENTOS QUE SUSTENTABAN EL REPORTE ESTADOS DE CUENTA CORRIENTES PERSONAS JURIDICAS

UTILIZACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO PARA CANALIZAR FONDOS

COLOCACIÓN DE FONDOS NO ACORDES

CON ACTIVIDAD ECONÓMICA REGISTRAN

(25)

JUANCO

ANA

CONVIVIENTES

SUSCRIBEN A FAVOR

JUANCO INDICA QUE ESTE DINERO TIENE ORIGEN

EN UNA HERENCIA

ANA SUSCRIBE EL CONTRATO COMO CONYUGUE SIN SERLO

HERENCIA NO ESTA REGISTRADA EN REGISTROS

PUBLICOS

UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN: FIDEICOMISO

CONTRATO DE FIDEICOMISO

(26)

JUANCO COCO

EMBARCACION PESCA 1

UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS: ARRENDAMIENTO FINANCIERO

EMBARCACION PESCA 2 CONTRATA LEASING MONTO INICIAL FINANCIADO USD 700,000 SOLICITA AMPLIACIÓN MONTO FINANCIADO A USD 1´400,000 SUB ARRIENDA LAS EMBARCACIONES

CEDE LA POSICIÓN CONTRACTUAL

BANCO 1 RECONOCE MEJORAS EFECTUADAS MODIFICA CONTRATO

UNA DE LAS EMBARCACIONES SE SINIESTRA, EL SEGURO RECONOCE

EL SINIESTRO Y SOLO DOS MESES DESPUÉS ARRENDANTE Y ARRENDATARIO

CONVIENEN EN RESOLVER EL CONTRATO

(27)

JUANCO

ANA

CONVIVIENTES

CANCELACIÓN DE PRÉSTAMOS CON FONDOS DE PRESUNTA FUENTE ILÍCITA

CONTRAEN CREDITOS

GARANTIA

SEGÚN LA CENTRAL DE RIESGO, JUANCO CALIFICADO EN LA CATEGORÍA DE RIESGO DEFICIENTE DEPOSITOS A PLAZO FIJO CREDITOS y CARTAS FIANZAS USD 800,000 SITUACION FINANCIERA DEBIL Y UN NIVEL DE FLUJO DE

FONDOS QUE NO LE PERMITE CUMPLIR CON EL PAGO DE SUS

DEUDAS ATRASO DE MAS DE 60 DÍAS

(28)

JUANCO

OPERACIÓN DE BACK TO BACK

REGISTRA DEPOSITO EN EL EXTERIOR USD 590,000 PANAMA DESEMBOLSO PRESTAMO 1 PROCEDENTE DE PANAMA USD 590,000 AÑO 2008 2010 SOBREGIRA SU CUENTA PARA PAGAR PRESTAMO 1

USD 590,000

GARANTIZA

DESEMBOLSO DE PRESTAMO 2 POR USD 590,000 PROCEDENTE DE PANAMA PARA

CUBRIR SOBREGIRO DE LA CUENTA GARANTIZA PERÚ MOVIMIENTOS DE LA CUENTA JUANCO 2013 SOBREGIRA SU CUENTA PARA PAGAR PRESTAMO 2

USD 590,000

CON TRANSFERENCIA DEL EXTERIOR USD 590,000 PAGA 2do SOBREGIRO

CANCELA EL PRESTAMO CONTRA

EL DEPOSITO EN EL EXTERIOR

PAGO DE PRESTAMOS NO SON RESPALDADOS CON SU ACTIVIDAD

ECONOMICA SINO CON FONDOS PRESUNTAMENTE

(29)

JUANCO

ANA

CONVIVIENTES

DESVÍO DE FONDOS DESPUÉS DE NOTICIA CRIMINAL UTILIZANDO EL SISTEMA FINANCIERO

REGISTRABAN CANCELAN EMBARCACION LISA VINCULACIÓN DEPOSITOS A PLAZO FIJO USD

1,500,000 CERTIFICADOS BANCARIOS EN ME AL PORTADOR USD 1,500,000 C A N C E L A Y S O LICIT A

EMISIÓN DE NUEVOS CBME y DEPOSITOS A PLAZO A

NOMBRE DE BERTHA y JULIO

(30)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

(31)

“Indicios

(32)

Vinculación con personas con antecedentes por delito precedente

Utilización de Cuentas del Sistema Financiero para canalizar fondos

de presunto origen ilícito

Cancelación de préstamos con fondos de presunto origen ilícito

SE PRESUME

OPERACIONES DE

LAVADO DE ACTIVOS

INDICIOS IDENTIFICADOS

Desvío de fondos después de noticia criminal utilizando el Sistema

Financiero

Utilización de Instrumentos Financieros y de Inversión para

canalizar fondos de presunto origen ilícito

(33)

JUANCO COCO

EMBARCACION LISA

CONSTITUYEN

CIRCUITO DEL LAVADO

ANA CONVIVIENTES SOCIOS $ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2

CONVERSION

S/. 1,000,000 USD590,000 USD 1,000,000 USD 800,000 USD 700,000

TRANSFERENCIA

TRANSFIEREN APLICAN DESVIO DE FONDOS POSTERIOR A NOTICIA CRIMINAL CERTIFICADOS BANCARIOS EN ME AL PORTADOR

(34)

27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles

Análisis Inteligencia Informe de financiera

Ministerio Público

(35)

Muchas gracias

por su atención

Referencias

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