Unidad de Inteligencia Financiera del Perú
UIF - PERU
UIF - PERU
Funciones y competencias:
Recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
Emite Informes de Inteligencia Financiera, Reportes Probatorios y otras comunicaciones al Ministerio Público.
Congelamiento de fondos
Realiza investigaciones conjuntas (Ministerio Público, CGR y SUNAT).
Emite informes de análisis estratégico.
Capacitación a los sujetos obligados.
Emite normas estableciendo obligaciones, infracciones, sanciones para los sujetos obligados, en coordinación con organismos supervisores.
Supervisa a los sujetos obligados sin organismo supervisor.
Coordina la supervisión del Sistema de Prevención LAFT con los organismos supervisores.
Estructura Orgánica de la UIF - Peru
Departamento de Análisis Estratégico: Inteligencia estratégica, estudios socioeconómicos y sectoriales.
Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación: Elaboración de normas internas, estrategias nacionales y procedimientos en materia de prevención de LAFT a los sujetos obligados y capacitaciones.
Departamento de Supervisión: Supervisar el sistema de Prevención de los Sujetos Obligados.
Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas: Registro de Sujetos Obligados y Oficiales de Cumplimiento. Procesos administrativos sancionadores.
Departamento de Análisis Operativo: Recibir los ROS y elaboración de Informes de Inteligencia Financiera.
Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo: Asesora, coordina y efectúa la consolidación, seguimiento y evaluación de las actividades de planificación y presupuesto, contrataciones y capacitación del personal de la UIF-Perú.
Organismos Supervisores y Sujetos Obligados
Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos
Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes Concesionarios postales: servicio de correo y courier
Empresas mineras
Vendedores de armas, fabricantes de explosivos
Sociedades de lotería
Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación. Laboratorios y productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos
Agentes inmobiliarios
Notarios, CAC, constructoras e inmobiliarias, compraventa de moneda extranjera, compraventa de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, etc.
Principales documentos que emite la UIF (DAO)
UIF-Perú
UIFs del Extranjero
Metodología de Análisis
UIF-Perú
El Sistema de Prevención
y la Metodología de Análisis
LAVADORES ACTIVOS
SUJETO
OBLIGADO UIF MP PJ
Transacciones
Financieras Análisis => ROS Análisis => IIF
Sustenta Denuncia D ic ta S e n te n c ia
SEÑALES DE ALERTA INDICIOS PRUEBA INDICIARIA JUICIO ORAL
Hechos 1 ANALISIS => OPERACIONES SOSPECHOSAS Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Operaciones Inusuales ANALISIS => INDICIOS Indicio 1 Indicio 2 Indicio 3 Indicio n MP H 7 H 8 H 9 H p UIF H 4 H 5 H 6 H m SO H 1 H 2 H 3 H n LAVADO DE ACTIVOS Prueba Indirecta DELITO PRECEDENTE
ANALIZAR
SEÑALES DE ALERTA COMUNICAR
Hechos Circunstancias
Posible realización de un delito OPERACIONES
INUSUALES
Cliente en una entidad
Sector Real - Sector Financiero
OPERACIONES SOSPECHOSAS
Descubrir – Localizar => Detectar
Hechos 1 Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Presumir origen ilícito Sin fundamento económico ROSEL Vinculadas al lavado de activos Podrían estar
PROCESO DE ANALISIS 02
Priorización de los
ROS
SUJETO
OBLIGADO
UIF-PERÚ
ENVÍADAO
EMITE ASIGNA CLASIFICA Y PRIORIZAProceso de priorización
ROS
SISTEMA ROSEL ANALISTA
VALOR DE PRIORIDAD
VALOR DE OPORTUNIDAD
UIF- Perú
Valor de prioridad inicial- UIF- Perú
VALOR DE PRIORIDAD EMITE EL SISTEMA ROSELVARIABLES DE LA METODOLOGÍA ACTUAL DE PRIORIZACIÓN
Objetivo Variable Subvariable Criterio de análisis
Conducta Tipologías Operaciones Producto Sectores Económicos UIF Interés UIF PR IO RI ZA CI ON D E RO S IN DI CI OS L AF IT Sector Económico Del Reportado Historial De la Operación Monto UR GE NC IA
“Proceso de
27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles
Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público
27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles
Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público
PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO
JUANCO
$ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS FIGURA COMO PERSONA REPORTADA OTRA PERSONA DISTINTA AL DUEÑO DE LA EMBARCACIÓN SE RECIBEN 7 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS EN RELACIÓN AL CASOANA
CONVIVIENTES ESTADOS DE CUENTA DE AHORROS PERSONAS NATURALES ALGUNOS DOCUMENTOS QUE SUSTENTABAN EL REPORTE ESTADOS DE CUENTA CORRIENTES PERSONAS JURIDICASREPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS
27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles
Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público
PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO
BÚSQUEDA EN LAS BASES DE DATOS
ANÁLISIS BUSQUEDA EN BBDD REGISTRO DE OPERACIONES ROS OTROS RENIEC SUNARPANALIZAR
SEÑALES DE ALERTA COMUNICAR
Hechos Circunstancias
Posible realización de un delito OPERACIONES
INUSUALES
Cliente en una entidad
Sector Real - Sector Financiero
OPERACIONES SOSPECHOSAS
Descubrir – Localizar => Detectar
Hechos 1 Hechos 2 Hechos 3 Hechos n Conclusión 1 Conclusión 2 Conclusión 3 Conclusión n Presumir origen ilícito Sin fundamento económico ROSEL Vinculadas al lavado de activos Podrían estar
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Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público
PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO
JUANCO
COCO
EMBARCACION LISA DUEÑO DE LA EMBARCACIÓNSOCIO
SOCIO
INCAUTO DROGA EN ALTAMARJUANCO
$ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS FIGURA COMO PERSONA REPORTADA OTRA PERSONA DISTINTA AL DUEÑO DE LA EMBARCACIÓN SE RECIBEN 7 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS EN RELACIÓN AL CASOANA
CONVIVIENTES ESTADOS DE CUENTA DE AHORROS PERSONAS NATURALES ALGUNOS DOCUMENTOS QUE SUSTENTABAN EL REPORTE ESTADOS DE CUENTA CORRIENTES PERSONAS JURIDICASUTILIZACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO PARA CANALIZAR FONDOS
COLOCACIÓN DE FONDOS NO ACORDES
CON ACTIVIDAD ECONÓMICA REGISTRAN
JUANCO
ANA
CONVIVIENTES
SUSCRIBEN A FAVOR
JUANCO INDICA QUE ESTE DINERO TIENE ORIGEN
EN UNA HERENCIA
ANA SUSCRIBE EL CONTRATO COMO CONYUGUE SIN SERLO
HERENCIA NO ESTA REGISTRADA EN REGISTROS
PUBLICOS
UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN: FIDEICOMISO
CONTRATO DE FIDEICOMISO
JUANCO COCO
EMBARCACION PESCA 1
UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS: ARRENDAMIENTO FINANCIERO
EMBARCACION PESCA 2 CONTRATA LEASING MONTO INICIAL FINANCIADO USD 700,000 SOLICITA AMPLIACIÓN MONTO FINANCIADO A USD 1´400,000 SUB ARRIENDA LAS EMBARCACIONES
CEDE LA POSICIÓN CONTRACTUAL
BANCO 1 RECONOCE MEJORAS EFECTUADAS MODIFICA CONTRATO
UNA DE LAS EMBARCACIONES SE SINIESTRA, EL SEGURO RECONOCE
EL SINIESTRO Y SOLO DOS MESES DESPUÉS ARRENDANTE Y ARRENDATARIO
CONVIENEN EN RESOLVER EL CONTRATO
JUANCO
ANA
CONVIVIENTES
CANCELACIÓN DE PRÉSTAMOS CON FONDOS DE PRESUNTA FUENTE ILÍCITA
CONTRAEN CREDITOS
GARANTIA
SEGÚN LA CENTRAL DE RIESGO, JUANCO CALIFICADO EN LA CATEGORÍA DE RIESGO DEFICIENTE DEPOSITOS A PLAZO FIJO CREDITOS y CARTAS FIANZAS USD 800,000 SITUACION FINANCIERA DEBIL Y UN NIVEL DE FLUJO DE
FONDOS QUE NO LE PERMITE CUMPLIR CON EL PAGO DE SUS
DEUDAS ATRASO DE MAS DE 60 DÍAS
JUANCO
OPERACIÓN DE BACK TO BACK
REGISTRA DEPOSITO EN EL EXTERIOR USD 590,000 PANAMA DESEMBOLSO PRESTAMO 1 PROCEDENTE DE PANAMA USD 590,000 AÑO 2008 2010 SOBREGIRA SU CUENTA PARA PAGAR PRESTAMO 1
USD 590,000
GARANTIZA
DESEMBOLSO DE PRESTAMO 2 POR USD 590,000 PROCEDENTE DE PANAMA PARA
CUBRIR SOBREGIRO DE LA CUENTA GARANTIZA PERÚ MOVIMIENTOS DE LA CUENTA JUANCO 2013 SOBREGIRA SU CUENTA PARA PAGAR PRESTAMO 2
USD 590,000
CON TRANSFERENCIA DEL EXTERIOR USD 590,000 PAGA 2do SOBREGIRO
CANCELA EL PRESTAMO CONTRA
EL DEPOSITO EN EL EXTERIOR
PAGO DE PRESTAMOS NO SON RESPALDADOS CON SU ACTIVIDAD
ECONOMICA SINO CON FONDOS PRESUNTAMENTE
JUANCO
ANA
CONVIVIENTES
DESVÍO DE FONDOS DESPUÉS DE NOTICIA CRIMINAL UTILIZANDO EL SISTEMA FINANCIERO
REGISTRABAN CANCELAN EMBARCACION LISA VINCULACIÓN DEPOSITOS A PLAZO FIJO USD
1,500,000 CERTIFICADOS BANCARIOS EN ME AL PORTADOR USD 1,500,000 C A N C E L A Y S O LICIT A
EMISIÓN DE NUEVOS CBME y DEPOSITOS A PLAZO A
NOMBRE DE BERTHA y JULIO
27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles
Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público
PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO
“Indicios
Vinculación con personas con antecedentes por delito precedente
Utilización de Cuentas del Sistema Financiero para canalizar fondos
de presunto origen ilícito
Cancelación de préstamos con fondos de presunto origen ilícito
SE PRESUME
OPERACIONES DE
LAVADO DE ACTIVOS
INDICIOS IDENTIFICADOS
Desvío de fondos después de noticia criminal utilizando el Sistema
Financiero
Utilización de Instrumentos Financieros y de Inversión para
canalizar fondos de presunto origen ilícito
JUANCO COCO
EMBARCACION LISA
CONSTITUYEN
CIRCUITO DEL LAVADO
ANA CONVIVIENTES SOCIOS $ ROS BANCO 1 $ ROS BANCO 2
CONVERSION
S/. 1,000,000 USD590,000 USD 1,000,000 USD 800,000 USD 700,000TRANSFERENCIA
TRANSFIEREN APLICAN DESVIO DE FONDOS POSTERIOR A NOTICIA CRIMINAL CERTIFICADOS BANCARIOS EN ME AL PORTADOR27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA – PERÚ NM LIMA HOTEL Sujeto Obligado ROS Búsqueda de Información en BBDD disponibles
Análisis Inteligencia Informe de financiera
Ministerio Público