SOLICITUD PERSONA JURÍDICA CORREDOR DE SEGUROS

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SOLICITUD PERSONA JURÍDICA

CORREDOR DE SEGUROS

D.__________________________________________________, de nacionalidad_____________________, N.I.F. / N.I.E.______________________, con domicilio en_________________________________, provincia de ________________________, C.P. _________, calle__________________________________ __________________________________________________, nº____, piso ____, letra_____, puerta_____, teléfono ________________, fax ________________, en su condición de____________________________, de la entidad mercantil_____________________________________________________________________, C.I.F.______________, domicilio social en__________________________, provincia de_________________________, C.P. ___________, calle________________________________ ___________________________________________________, nº _____ piso ____, letra____, puerta_____, y domicilio a efectos de notificaciones en__________________________, provincia de_________________, C.P. _______, calle_______________________________________________________________________, nº____, piso ____, letra_____, puerta_____, teléfono __________________, fax _____________________, correo electrónico / web____________________________________________________________________.

Instancia a p resenta r en el Registro de la Dirección Gener al del Tesoro y P olítica Financiera de la C onsejería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

omás Miller, 38-3ª planta. 35007

Las Palmas de Gran Canaria,

o en el Registro General d e la Consej ería d e Economía y Ha cienda, sito en el Edificio Prodamer. A vda 3 de M ayo, 2. 38071 Sant a C ruz de Te ne rif e . (Modelo orientativo a p a

rtir del 12 de diciembre

de 2006

)

-Marcar para señalar como medio preferente o consentir su utilización como medio de notificación □ fax

□ e-mail

Primero: Solicita la inscripción como corredor de seguros, persona jurídica, en el “Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos, de la Comunidad Autónoma de Canarias”, conforme a lo dispuesto en la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.

Segundo: Aporta, para la verificación de lo establecido en la citada Ley 26/2006, y en particular, en su artículo 27 y siguientes, la siguiente documentación:

1. Declaración expresa del ámbito de actuación de la sociedad.

2. Escritura de constitución que incluya los estatutos sociales de los que se desprenda el carácter mercantil de la sociedad y, en su caso, modificaciones posteriores.

3. Acreditación de haber superado un curso de formación o prueba de aptitud en materias financieras y de seguros privados.

4. Acreditación de la experiencia de los administradores para el desempeño del cargo. 5. Acreditación de la honorabilidad comercial y profesional.

6. Seguro de responsabilidad civil.

7. Documentación acreditativa de la capacidad financiera.

8. Programa de actividades y de formación de empleados y auxiliares externos. 9. Declaración de incompatibilidades.

10. Declaración sobre vínculos estrechos y participaciones significativas. 11. Documento acreditativo del ingreso de la Tasa por inscripción registral.

Tercero: Se compromete a aportar con carácter inmediato ante la Dirección General del Tesoro y Política Financiera la documentación acreditativa de las modificaciones que, en su caso, se produjeran en las circunstancias y documentos que se presentan para la obtención de la inscripción registral.

En ___________________________________, a ______ de ____________________ de ______. (firma)

ILMO. SR. DIRECTOR GENERAL DEL TESORO Y POLÍTICA FINANCIERA. CONSEJERÍA DE ECONOMÍA Y HACIENDA.

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Nota explicativa sobre la forma de acreditar los requisitos establecidos en el artículo 27 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados, para que una sociedad obtenga la autorización para el ejercicio de la actividad de correduría de seguros:

1.- Ámbito de actuación.

Declaración responsable firmada por el representante legal de la Sociedad, conforme al Anexo 1, que acredite que el ámbito geográfico en el que se pretende realizar las operaciones de mediación de seguros se limita al territorio de la Comunidad Autónoma de Canarias, o alternativamente, copia legalizada de la escritura que contenga los estatutos sociales en los que se recoja expresamente el domicilio social y el ámbito de operaciones de la sociedad limitado al territorio de la Comunidad Autónoma de Canarias en cuanto a las actividades de mediación.

2.- Carácter mercantil de la sociedad y objeto social. (art. 27.1.a)

Original o copia legalizada o debidamente compulsada1_{de la escritura de constitución de la sociedad} y, en su caso, de las modificaciones posteriores, inscrita en el Registro Mercantil, incluyendo los estatutos sociales, en los que deberá preverse dentro del apartado correspondiente al objeto social, la realización de actividades de correduría de seguros. Las acciones, si existen, serán nominativas.

3.- Acreditación de haber superado un curso de formación o prueba de aptitud en materias financieras y de seguros privados respecto de, al menos, la mitad las personas que compongan el órgano de dirección, y, en todo caso, de las que ejerzan la dirección técnica o puesto asimilado. (art. 27.1.b)

Para ello deberá aportarse certificado emitido por el responsable de la dirección del curso de formación correspondiente al Grupo A (Anexo I, Resolución de 28 de julio de 2006, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los requisitos y principios básicos de los programas de formación para los mediadores de seguros, corredores de reaseguros y demás personas que participen directamente en la mediación de los seguros y reaseguros privados, en adelante Resolución de Formación), o alternativamente, certificado emitido por el Consejo General de los Colegios de Mediadores de Seguros Titulados en el caso de haber superado una prueba de aptitud en materias financieras y de seguros privados.

De acuerdo con la citada resolución, podrá también acreditarse el cumplimiento del requisito de formación exigido a la mitad, al menos, de las personas que compongan el órgano de dirección, y, en todo caso, de las que ejerzan la dirección técnica o puesto asimilado en las sociedades de correduría de seguros (Grupo A), aportando alguna de la siguiente documentación:

- Fotocopia compulsada del diploma de “Mediador de Seguros Titulado” o, en su caso, del título de “Agente y Corredor de Seguros”.

4.- Experiencia de los Administradores. (art. 27.1.c)

En las sociedades de correduría de seguros, al menos, la mitad de los administradores deberán disponer de experiencia adecuada para ejercer funciones de administración, presentándose al efecto declaración con el contenido que se desarrolla en el Anexo 2.

La ley considera que, a estos efectos, tendrán experiencia quienes hayan desempeñado funciones de administración, dirección, control y asesoramiento en entidades públicas o privadas de dimensión análoga al proyecto empresarial que se presenta, o bien funciones de similar responsabilidad como empresario individual, durante un plazo de, al menos, dos años.

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5.- Honorabilidad comercial y profesional. (art. 27.1.d)

Por cada uno de los administradores y las personas que ejerzan la dirección de la sociedad de correduría de seguros, así como el personal que participe directamente en la mediación de los seguros, deberá aportarse declaración responsable firmada por el interesado, acreditativa de haber venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles y demás que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales, financieras y de seguros, conforme al Anexo 3. 6.- Seguro de responsabilidad civil profesional. (art. 27.1.e y Resolución de 23 de septiembre de 2008, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones)

Se exigirá un seguro de responsabilidad civil profesional que cubra todo el territorio del Espacio Económico Europeo u otra garantía financiera y que será de al menos un millón ciento veinte mil doscientos euros (1.120.200€) por siniestro y, en suma, un millón seiscientos ochenta mil trescientos euros (1.680.300€) para todos los siniestros correspondientes a un determinado año.

Para la acreditación del cumplimiento de este requisito podrá presentarse:

- Original o copia legalizada de la póliza de seguro de responsabilidad civil profesional, cuyo ámbito de cobertura se extienda a todo el territorio del Espacio Económico Europeo, conforme a lo establecido en el artículo 27.1.e) de la Ley 26/2006, de 17 de julio, que contenga las condiciones generales, especiales en su caso, y las particulares, acompañada de la fotocopia del recibo de pago de prima que acredite su vigencia.

- Alternativamente, para iniciar la tramitación del expediente bastará la presentación en original del documento por el que una entidad aseguradora asuma por escrito el compromiso de aceptar la cobertura del riesgo y de emitir la póliza de seguro para el caso de que se conceda por esta Dirección General la inscripción en el “Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos, de la Comunidad Autónoma de Canarias”.

7.- Capacidad financiera. (art. 27.1.f y Resolución de 23 de septiembre de 2008, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones)

Deberá acreditarse que se dispone de capacidad financiera que alcance el cuatro por ciento (4%) del total de las primas anuales percibidas, sin que pueda ser inferior a dieciséis mil ochocientos tres euros (16.803€) y pudiendo acreditarse mediante la contratación de un seguro de caución o de un aval.

Para ello, de conformidad con lo previsto en el artículo 21.3.g) y la Disposición Transitoria Tercera de la Ley 26/2006, de 17 de julio, deberá presentar la siguiente documentación acreditativa1_{de la} contratación de un seguro de caución por una entidad aseguradora, o de un aval emitido por una entidad financiera, a efectos de protección de la clientela, en concreto:

1. Declaración responsable de la capacidad financiera conforme al Anexo 4.

2. Documento de contratación de la póliza o del aval, donde se haga constar las condiciones de ese seguro o aval, tales como: objeto del contrato, entidad aseguradora o avalista, cobertura e importe, período de validez, condiciones y cláusulas de cancelación.

El cumplimiento de este requisito se dispensará cuando el solicitante acredite que se encuentra en alguno de los siguientes supuestos:

A) Si ha pactado, de forma expresa, con las entidades aseguradoras que los importes abonados por la clientela se ingresarán directamente, a través de domiciliación bancaria, en cuentas abiertas a nombre de aquéllas, e igualmente, que las cantidades abonadas en concepto de indemnizaciones se entregarán directamente por las entidades aseguradoras a los tomadores de seguros, asegurados o beneficiarios, en cuyo caso deberá aportar, certificación2_{emitida por las entidades aseguradoras,} con las que se encuentre operando, en la que se haga constar los términos de los acuerdos que haya suscrito con las mismas.

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B) Si se ofrece al tomador del seguro una cobertura inmediata entregando el recibo emitido por la entidad aseguradora, y estableciendo que las cantidades abonadas en concepto de indemnizaciones se entregarán directamente por las entidades aseguradoras a los tomadores de seguros, asegurados o beneficiarios, debiendo aportar en ese caso declaración responsable en la que se haga constar tal compromiso asumido con los tomadores de seguros.

8.- Programa de actividades y de formación. (art. 27.1.g y Resolución de Formación)

Programa explicativo de la actividad a desarrollar, para lo cual se ajustará al esquema fijado en el Anexo 5, incluyendo, en su caso, el programa de formación que se aplicará cuando la sociedad vaya a contratar los servicios de empleados o auxiliares que hayan de asumir funciones que supongan una relación más directa con los posibles tomadores de seguros y asegurados en materia de asesoramiento y mediación. 9. Declaración de incompatibilidades. (art. 27.1.h)

Declaración responsable firmada por los directores, gerentes, delegados, apoderados generales o quienes bajo cualquier título lleven la dirección general y la dirección técnica, de que no incurren en los supuestos de incompatibilidades a que hacen referencia los artículos 31 y 32 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, conforme al Anexo 6.

10. Declaración sobre vínculos estrechos y participaciones significativas. (art. 28)

Deberá informar sobre la existencia o no de vínculos estrechos con otras personas o entidades, así como de la proyectada transmisión de acciones o participaciones que pudiera dar lugar a un régimen de participaciones significativas, en los términos previstos en el artículo 28 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, modificada por la Ley 5/2009, de 29 de junio.

A estos efectos, debe presentarse la siguiente documentación:

1) Declaración individual de cada uno de los socios en la que se dé cuenta de la realización, en el pasado o presente, de cualquier otra actividad o vinculación con el sector de los seguros privados, a efectos de mostrar la existencia o no de vínculos estrechos, determinando en su caso:

- Período en que se hubiera realizado.

- Forma de realizarla, en caso de que se pretenda su continuidad, a partir de la inscripción como corredor de seguros persona jurídica; integración en la nueva estructura.

- Si ha estado o está suspendido en funciones de dirección de entidades aseguradoras, de sociedades de mediación en seguros o como corredor de seguros, señalándose de forma clara en caso negativo.

- Si ha estado o está separado de dichas funciones como consecuencia de expediente sancionador, haciéndose constar igualmente en caso negativo.

2) Declaración del representante legal de la sociedad, conforme al Anexo 7, explicativa del régimen de participaciones y comprensiva de los siguientes extremos:

- Datos identificativos del socio: nombre o razón social; N.I.F. o N.I.E. / C.I.F. ; domicilio, teléfono, fax y fecha de alta; en caso de que el socio sea una persona jurídica, incluir objeto social e identificación de su representante legal.

- Porcentaje de participación en el capital social de la entidad, directa o indirectamente.

De conformidad con lo previsto en el artículo 28, y en aplicación de lo regulado en la Disposición Final Primera de la Ley 26/2006:

1. Las sociedades de correduría de seguros deberán informar a la Dirección General del Tesoro y Política Financiera de cualquier relación que pretendan establecer con personas físicas y jurídicas que pueda implicar la existencia de vínculos estrechos, así como de la proyectada transmisión de acciones o participaciones que pudiera dar lugar a un régimen

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de participaciones significativas. Será necesaria la falta de oposición previa de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera para llevar a cabo estas operaciones. 2. No podrán tener vínculos estrechos o participación significativa en las sociedades de

correduría de seguros, las personas físicas o jurídicas que hubieren sido suspendidas en sus funciones de dirección de entidades aseguradoras, de sociedades de mediación en seguros o como corredores de seguros, o separadas de dichas funciones.

3. Se entenderá por vínculo estrecho y por participación significativa los así definidos en los artículos 8 y 22, respectivamente, del Texto Refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados, aprobado por el Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, del que se aplicarán sus disposiciones, pero entendiéndose sustituida la referencia a entidades aseguradoras por la de sociedades de correduría de seguros.

11.- Tasa por inscripción de mediadores de seguros en el Registro administrativo especial de la Comunidad Autónoma de Canarias. (Ley 5/2008, de 23 de diciembre, de Presupuestos Generales de la Comunidad Autónoma de Canarias para 2009)

A partir del 1 de enero hasta el 31 de diciembre de 2008, estará vigente esta tasa autonómica dentro de cuyo hecho imponible se incluye la inscripción registral de corredor de seguros, persona jurídica, por un importe de 145,66 euros.

Asimismo, en el caso de la tasa por inscripción de cargos de administración y dirección responsables de las actividades de mediación de seguros de las sociedades de correduría de seguros, el importe es de 10,40 euros por cada alto cargo.

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ANEXO 1

Instancia a p resenta r en el Registro de la Direc ción Gener al del Tesoro y P olítica Fina nciera de la C onsej ería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

de 2006

)

DECLARACION RESPONSABLE DEL ÁMBITO TERRITORIAL

D. __________________________________________________, de nacionalidad_____________________, N.I.F. / N.I.E.______________________, en su condición de___________________________________, de la entidad mercantil_____________________________________________________________________,

Declara, bajo su responsabilidad, que la actividad de mediación como corredor de seguros, persona jurídica, que realiza o pretende realizar la sociedad reseñada se limita al territorio de la Comunidad Autónoma de Canarias.

En____________________________________________, a_____de________________de_______.

(firma del representante legal de la sociedad)

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ANEXO 2

APARTADOS A DESARROLLAR EN LA DECLARACIÓN DE EXPERIENCIA DE LOS ADMINISTRADORES DE LAS SOCIEDADES DE CORREDURÍA DE SEGUROS.

1. Las declaraciones de experiencia que se envíen por los consejeros y administradores de las sociedades de correduría de seguros, se ajustarán en su contenido y desarrollo al esquema de apartados que se detalla a continuación.

2. Estas declaraciones, que deben ser suficientemente expresivas de la cualificación y experiencia de quienes pretendan administrar una sociedad de correduría de seguros, contendrán la información necesaria para que por este Centro Directivo se determine su adecuación para el ejercicio del cargo, por aplicación del artículo 27.1.c) de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.

Se acompañarán las certificaciones originales (o bien su copia legalizada o debidamente compulsada) o cualquier otra documentación pertinente que acredite las afirmaciones contenidas en estas declaraciones, en particular con respecto a lo dispuesto en el párrafo 2º del referido artículo 27.1.c). 3. Dicho contenido será el siguiente:

a) Identificación. - Nombre. - N.I.F. / N.I.E.

- Domicilio (calle, población, provincia, código postal, país), teléfono, fax, y correo electrónico. - Nacionalidad.

b) Profesión.

c) Cargo en la Correduría: - Denominación del cargo.

- Fecha del acuerdo de nombramiento.

- Fecha de inscripción en el Registro Mercantil. d) Otras funciones desempeñadas en la Correduría. e) Titulación:

- Universitaria.

- Formación recibida en materias financieras y de seguros privados. - Otras.

f) Descripción de actividades realizadas y fechas de realización de las mismas: - Previas y actuales vinculadas al sector financiero y de seguros.

- Previas y actuales distintas a las anteriores, pero que se encuentren sometidas a un régimen específico de supervisión administrativa.

- Otras actividades previas y actuales.

- En caso de que se pretenda su continuidad, forma de realizarlas a partir de la autorización para iniciar la actividad de correduría de seguros; integración en la nueva estructura.

g) Relación detallada de las penas, sanciones, inhabilitaciones o suspensiones que le hayan sido impuestas por la Administración o los Tribunales de Justicia en el desempeño de cualquiera de las actividades realizadas. En caso negativo, señalar que no existen.

h) Relación detallada de los cargos desempeñados o de las participaciones significativas tenidas en proyectos empresariales o sociedades que hayan presentado quiebra, suspensión de pagos, concurso de acreedores o concurso de quita y espera o que hayan sido sancionadas administrativamente. En caso negativo señalar que no existen.

i) Relación detallada de las vinculaciones financieras o de dirección, si las hubiera, con entidades de seguros o de reaseguros, financieras y de crédito, agentes o sociedades de agencia, peritos o sociedades de peritación, u otras sociedades de correduría de seguros. En caso negativo, señalar que no existen.

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ANEXO 3

Instancia a p resenta r en el Registro de la Dirección Gener al del Tesoro y P olíti ca Financiera de la C ons ejería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

de 2006

)

DECLARACIÓN RESPONSABLE DE HONORABILIDAD

D. ____________________________________________________________________________________, de nacionalidad ____________________________________, N.I.F./N.I.E.__________________________,

Declaro, bajo mi responsabilidad, y a los efectos de acreditar el cumplimiento del requisito de honorabilidad comercial y profesional exigido por el artículo 27.1.d) de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación en seguros y reaseguros privados, haber venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulen la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales, financieras y de seguros.

Declaro, igualmente, no tener antecedentes penales por delitos de falsedad, violación de secretos, descubrimiento y revelación de secretos contra la Hacienda pública y contra la Seguridad Social, malversación de caudales públicos y cualesquiera otros delitos contra la propiedad, no hallarme inhabilitado para ejercer cargos públicos o de administración o dirección en entidades financieras, aseguradoras o de mediación de seguros o de reaseguros, ni haber sido suspendido por sanción firme para el ejercicio de la actividad de mediación conforme a lo previsto en el artículo 56 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados, ni haber sido inhabilitado conforme a lo dispuesto en la Ley 22/2003, de 9 de julio, Concursal, ni incurrir en incapacidad o prohibición conforme a la legislación vigente. .

En __________________________________, a_____ de__________________ de__________.

(firma)

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ANEXO 4

Instancia a p resenta r en el Registro de la Direc ción Gener al del Tesoro y P olítica Financiera de la C onsejería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

o en el Registro General d e la Consej ería d e Economía y Ha cienda, sito en el Edificio Prodamer. A vda 3 de M ayo, 2. 38071 Sant a C ruz de Te ne rif e . (Modelo orientativo a pa rtir del 12 de diciembre de 2006)

DECLARACIÓN RESPONSABLE DE LA CAPACIDAD FINANCIERA

D. __________________________________________________, de nacionalidad_____________________, N.I.F. / N.I.E.______________________, en su condición de______________________________________, de la entidad mercantil_____________________________________________________________________,

Declaro que, a efectos de ejercer la actividad de mediación de seguros como corredor de seguros, persona jurídica, la sociedad que legalmente represento acredita el requisito de la capacidad financiera previsto en el artículo 27.1.f) y la disposición transitoria tercera, de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados, conforme al siguiente cálculo de garantía a formalizar:

-Si el proyecto contempla la incorporación de cartera previa: Importe total de los pagos de recibos de las primas de seguros que, en su caso, se hayan percibido de los clientes en el año anterior o en los doce últimos meses anteriores a la

constitución de la garantía…………... ___________€

Opción 1: 4% del importe total _______________ € -Si la memoria no contempla la incorporación de cartera previa:

Opción 2: Importe mínimo 16.803,00 € IMPORTE DEL SEGURO DE CAUCIÓN O AVAL

Cifra mayor entre la opción 1 y la opción 2 ……….. ______________ € Por este importe, he procedido a la contratación de:

□

SEGURO DE CAUCIÓN con la entidad aseguradora _________________________________ ,

□

AVAL con la entidad financiera __________________________________________________ , Y adjunto a esta declaración el documento acreditativo -original o copia legalizada o debidamente compulsada- de la referida contratación del citado seguro de caución o aval.

Declaro, igualmente, que la sociedad se compromete ante la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, a mantener actualizado el importe de la capacidad financiera, de conformidad con lo establecido en el artículo 27.1.f) y la Disposición Transitoria Tercera de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados, a fin de conservar la inscripción en el Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos de la Comunidad Autónoma de Canarias.

En _______________________________, a _____ de _____________________ de ________.

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ANEXO 5

PROGRAMA DE ACTIVIDADES

I.- CONSIDERACIONES GENERALES.

1. Denominación social y datos identificativos de la sociedad.

2. Ámbito de actuación territorial: descripción de la estructura y del sector asegurador y de mediación en seguros en la zona; concreción del ámbito de actuación inicial y potencial de la correduría. 3. Relaciones con otros mediadores:

- Información sobre si actuará bajo la dirección de otro corredor de seguros que asuma la total responsabilidad por sus actos, en cuyo caso deberá aportar la identificación del mismo.

- Integración en asociaciones o agrupaciones. - Otras relaciones.

II. - RAMOS Y RIESGOS.

1. Deberá detallar los ramos y riesgos en los que se pretende desarrollar la actividad de correduría de seguros, especificando, desde el punto de vista de la actividad de mediación:

- La descripción profesional de las principales características de los mismos.

- Las peculiaridades en la gestión administrativa interna para cada uno de los ramos o grupos. - El proyecto de estrategia comercial en la distribución de cada ramo.

- Gestiones a realizar en caso de siniestro.

2. Entidades aseguradoras en las que estima factible colocar los riesgos en los que se medie, indicando los motivos de su elección.

III.- ESTRUCTURA DE LA ORGANIZACIÓN. 1.- MEDIOS PERSONALES.

a) Organigrama; distinción entre funciones de administración, de dirección, técnicas y auxiliares; funciones y competencias atribuidas a cada uno de los diferentes órganos; evolución prevista, para cada uno de los tres primeros ejercicios de la actividad, de la estructura y del personal en función del crecimiento del negocio.

Identificación de cada una de las personas que ocupan los puestos y ejercen las funciones descritas, con identificación de sus conocimientos y cualificación profesional, para lo que podrá cumplimentar el siguiente cuadro orientativo:

NOMBRE Y APELLIDOS CARGO/ CATEGORÍA Grupo de formación1 Ejercicio de incorporación 2

Breve descripción de la formación o experiencia en el sector seguros

1_{Seleccionar A, B ó C, según las categorías previstas en la Resolución de Formación de la Dirección General de Seguros y} Fondos de Pensiones.

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b) Auxiliares externos en la mediación (Artículo 8, Ley 26/2006).

- Número de auxiliares y evolución prevista para cada uno de los tres primeros ejercicios de la actividad; identificación y breve descripción de sus características profesionales.

- Funciones asignadas (sin incluir en ningún caso el asesoramiento al cliente).

- Retribución, grado de dedicación y exclusividad; en el supuesto de que no realicen la actividad en exclusiva, deberán describirse las otras actividades que desarrollan.

- Modelo de contrato a celebrar con los auxiliares.

2.- MEDIOS MATERIALES.

a)Descripción de la oficina principal y posibles delegaciones donde se pretende desarrollar la actividad con carácter estable: régimen de utilización (propiedad, arrendamiento, etc.); localización. Podrá cumplimentar el siguiente cuadro orientativo:

OFICINAS RÉGIMEN DE USO 1_BREVE_DESCRIPCIÓN2_{LOCALIZACIÓN}

Oficina Principal Sucursal Primera 3 Sucursal Segunda 3

1_{Régimen de uso: propiedad, arrendamiento, cesión gratuita, etc.}

2_{Descripción: situación, superficie, distribución, uso de las distintas dependencias, uso compartido con otras actividades, etc.} 3 _{Cumplimentar en caso de que se prevea la apertura de sucursales durante los tres primeros ejercicios.}

b) Informática: Equipos y aplicaciones.

- Régimen de utilización (propiedad, alquiler, cesión temporal, leasing, etc.).

- Características técnicas, con especial incidencia en las aplicaciones específicas para la mediación de seguros.

- Funciones encomendadas.

- Otros usos a los que está destinada.

c) Enumeración de otros medios materiales afectos al desarrollo de la actividad de correduría de seguros.

Con respecto a los apartados b) y c), podrá cumplimentar el siguiente cuadro orientativo:

OFICINAS Nº DE ORDENADORES ENUMERACIÓN DE OTROS MEDIOS 1 SOFTWARE ESPECÍFICO DE MEDIACIÓN EN SEGUROS PRIVADOS 2 Oficina Principal Sucursal Primera Sucursal Segunda

1_{Otros medios: impresoras, fax, fotocopiadoras, teléfonos, modem, scanner, etc.}

2_{Software: En el supuesto de que se prevea utilizar, indicar la aplicación informática específica que se prevé aplicar a la} gestión de la actividad de correduría de seguros.

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3.- MECANISMOS ADOPTADOS PARA LA SOLUCIÓN DE CONFLICTOS POR QUEJAS Y RECLAMACIONES DE LA CLIENTELA.

a) En cumplimiento del artículo 44 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, y de lo establecido en la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente de las entidades financieras, deberá aportarse:

-Información acerca de la persona que va a ser designada por el órgano de administración de la sociedad como titular del departamento o servicio de atención al cliente, y en su caso, del defensor del cliente, en concreto:

• Currículum vitae del titular, incorporando expresamente los detalles relativos a sus conocimientos y experiencia en funciones relacionadas con la actividad de mediación en seguros privados.

• Declaración relativa a la honorabilidad comercial y profesional firmada por el titular del departamento o servicio de atención al cliente, haciendo constar que ha venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales y financieras.

• Currículum vitae del defensor del cliente, en caso de haber sido designado conforme a la opción prevista en el artículo 45 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, exponiendo las circunstancias que concurren respecto a su reconocido prestigio en el ámbito jurídico, económico o financiero.

- Certificación por el órgano de administración social, en original o copia legalizada o debidamente compulsada del documento, que recoja:

• La aprobación del Reglamento para la defensa del cliente de la sociedad.

• La designación del titular del departamento o servicio de atención al cliente, y, en su caso, del defensor del cliente.

-Texto íntegro del Reglamento para la defensa del cliente, que regulará el funcionamiento del departamento o servicio de atención al cliente, incluyendo el nombre de la Correduría de seguros y su dirección de correo electrónico, en orden a la verificación administrativa por este Centro Directivo.

- Comunicación, una vez obtenida la inscripción como corredor de seguros, persona jurídica, de la designación del titular del departamento o servicio de atención al cliente, o en su caso, del defensor del cliente, al Comisionado para la defensa del asegurado y del partícipe en fondos de pensiones, y de su elección como interlocutor de la sociedad ante ese órgano administrativo, el cual se encuentra adscrito a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

b) Se recuerda al solicitante la posibilidad prevista legalmente de externalizar el desempeño de las funciones del departamento o servicio de atención al cliente, a través de otra persona o entidad de ámbito autonómico o nacional ajena a la estructura de su organización, siempre que el titular reúna los requisitos legalmente exigidos, en cuyo caso deberá integrar dicha opción en su proyecto empresarial, acompañando la documentación acreditativa pertinente.

IV.- RELACIONES CON ENTIDADES ASEGURADORAS.

1. Condiciones que regularán las relaciones económicas, administrativas y comerciales con las distintas aseguradoras en las que estima factible colocar los riesgos. A estos efectos podrán aportarse cuadros de comisiones, carta de condiciones, contratos tipo de las compañías para correduría de seguros, etc.

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2. En caso de incorporación de cartera previa al proyecto, deberá aportarse acreditación documental, mediante certificaciones de las entidades aseguradoras, de la titularidad y el importe en primas de seguros de la cartera que, en su caso, se incorporará al proyecto.

En el caso de haber venido ejerciendo la actividad de agencia de seguros, deberá presentar certificación en la que conste el consentimiento expreso de la entidad aseguradora para modificar la posición mediadora en dicha cartera (de agencia a correduría de seguros).

3. Sistema de retribución a percibir, especificando si, además de las comisiones, incluirá honorarios profesionales que se facturen directamente al cliente, conforme a lo previsto en el artículo 29.2 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, no pudiendo percibirse de las entidades aseguradoras cualquier retribución distinta a las comisiones.

V.- PREVISIÓN DE INGRESOS Y GASTOS.

Deberá aportar una previsión de ingresos y gastos para los tres primeros ejercicios de la actividad proyectada de correduría de seguros, que podrá cumplimentar de acuerdo a los siguientes cuadros orientativos que se pueden descargar en formato Microsoft Excel en la página web.

1. Composición actual de la cartera que se pretenda incorporar al proyecto empresarial: en el caso de pretender la incorporación de una cartera de seguros previa a su proyecto empresarial, que debe haber acreditado documentalmente (apartado IV), deberá explicarse su composición, pudiendo utilizar el siguiente cuadro orientativo:

Ramos (%) Entidad aseguradora Primas

intermediadas (€) % Vida % No vida Comisiones (€ ó %) T O T A L

2. Previsión del volumen total de negocio para los tres primeros ejercicios de actividad de la correduría de seguros (cifras y justificación razonadas de las mismas):

2.1. Primas a intermediar correspondientes a la cartera por entidades aseguradoras (Cuadro orientativo). Ejercicio 1 (€) % primas Ejercicio 2 (€) % primas Ejercicio 3 (€) % primas Denominación Entidad 1 Denominación Entidad 2 Denominación Entidad 3 Etc.… TOTALES _100% _100%_100%

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2.2. Primas a intermediar correspondientes a la cartera por ramos (Cuadro orientativo). Ejercicio 1 (€) % primas Ejercicio 2 (€) % primas Ejercicio 3 (€) % primas RAMOS NO VIDA Accidentes Enfermedad Asistencia Sanitaria Autos (1) Transportes (2)

Incendios y elementos naturales (3) Otros daños (seguros agrarios) Otros daños (robo u otros) Responsabilidad Civil en general Crédito Caución Pérdidas diversas Defensa jurídica (4) Asistencia Decesos Multirriesgo Hogar Multirriesgo comunidades Multirriesgo comercios Multirriesgo industriales Otros multirriesgos TOTAL NO VIDA 100% 100% 100% RAMO DE VIDA Individual Colectivo TOTAL VIDA 100% 100% 100%

TOTAL VIDA Y NO VIDA

1) Autos: incluye los ramos 01, 03, 10 y 17 (este último sólo si va unido a la póliza de autos), regulados en el artículo 6 del Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados

2) Transportes: incluye los ramos 04, 05, 06, 07, 11 y 12, regulados en el citado artículo 6 del Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre.

3) Incluye todo riesgo de daño material. 4) Solamente las no incorporadas en Autos.

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2.3. Previsión de Ingresos (comisiones, honorarios profesionales y otros ingresos derivados de la actividad de correduría de seguros), Gastos (personal; colaboradores en la mediación; informática; locales; formación continua; otros gastos), y cuantificación de resultados de los tres ejercicios (Cuadro orientativo).

Ejercicio 1 (€) Ejercicio 2 (€) Ejercicio 3 (€) INGRESOS: Comisiones Honorarios profesionales

Otros ingresos de la actividad de seguros TOTAL INGRESOS

GASTOS: Sueldos y salarios

Seguridad social a cargo de la empresa Arrendamiento de bienes inmuebles Comisiones cedidas a colaboradores Formación continua Informática Amortizaciones Seguros Otros gastos TOTAL GASTOS

RESULTADOS (INGRESOS - GASTOS)

VI.- PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA.

Se acompañará al proyecto el programa de formación que se comprometa a aplicar a aquellas personas que como empleados o auxiliares externos de la sociedad hayan de asumir funciones que supongan una relación más directa con los posibles tomadores del seguro y asegurados, consignando la correspondiente partida en el bloque de gastos de la previsión de los próximos tres ejercicios (apartado V.2.3).

A estos efectos, respecto a los empleados que tengan atribuidas funciones de asesoramiento y asistencia a los clientes y participen directamente en la mediación de los seguros, se acreditará la superación del curso de formación exigido para el Grupo B (Anexo II de la Resolución de Formación), mediante presentación de certificado emitido por el responsable de la dirección del curso, debiendo incluirse la previsión de su participación en los programas de formación continua que señala el apartado 8 de la mencionada resolución.

En el caso de contar con auxiliares externos, o empleados que desempeñen funciones auxiliares de captación de clientes o de tramitación administrativa, deberá acreditar que hayan superado el curso de formación previsto para el Grupo C (Anexo III), también mediante presentación del correspondiente certificado, o alternativamente, la previa realización de estudios en materias de seguros equivalentes a las previstas en el citado anexo o en su caso, experiencia de un año en el despeño de funciones de similar naturaleza, y al igual que en el supuesto anterior, se exigirá su participación en los referidos programas de formación continua.

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VII.- PUBLICIDAD E INFORMACIÓN AL CLIENTE. 1. Sistemas de marketing y publicidad a emplear.

2. Formas de identificación frente a terceros en su actividad de mediación (nombre, anagrama, nombre comercial, etc.).

3. Menciones a incluir en la publicidad y en la documentación del giro y tráfico mercantil, de conformidad con el artículo 33 (1 y 2) de la Ley 26/2006, de 17 de julio, en particular:

- la expresión “correduría de seguros”; - la clave de inscripción que le sea otorgada;

- la circunstancia de tener “concertado seguro de responsabilidad civil” u otra garantía financiera; - disponer, en su caso, de capacidad financiera en los términos del artículo 27.1.f) de la citada ley. En el caso de que exista alguno de los vínculos a que hace referencia el artículo 33.3 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, deberá especificar la forma concreta en que se compromete a dar cumplimiento a lo dispuesto en el citado artículo respecto a toda la publicidad y documentación mercantil de mediación en seguros privados.

4. Deberá presentarse información acerca de la forma en que se va a dar cumplimiento a la obligación de facilitar asesoramiento independiente con arreglo al criterio del análisis objetivo, en los términos recogidos en los artículos 26.1 y 42.4 de la mencionada Ley, debiendo informar igualmente al cliente de este hecho, y, en el caso de que para determinados riesgos no pueda realizarse el mismo, deberá justificarse ante el cliente.

5. Compromiso de informar igualmente al cliente de la posibilidad de presentar quejas y reclamaciones ante el Comisionado para la defensa del asegurado y del partícipe en fondos de pensiones, órgano adscrito a la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones del Ministerio de Economía y Hacienda, conforme al procedimiento previsto en la normativa sobre protección del cliente de los servicios financieros, y siempre después de haberse formulado previamente la queja o reclamación por escrito ante el departamento o servicio de atención al cliente o, en su caso, ante el defensor del cliente.

En _______________________________, a _____ de _____________________ de ________.

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ANEXO 6

DECLARACIÓN RESPONSABLE DE INCOMPATIBILIDADES

Instancia a p resenta r en el Registro de la Dirección Gener al del Tesoro y P olítica Financiera de la C onsejería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

de 2006

)

D. __________________________________________________, de nacionalidad_____________________, N.I.F. / N.I.E.______________________, en su condición de____________________________________, de la entidad mercantil_____________________________________________________________________,

Declaro, bajo mi responsabilidad, que no ostento cargo ni desarrollo función alguna que pueda coaccionar la libre decisión de los interesados en orden a la contratación de seguros o elección de entidad aseguradora, así como que limite mi capacidad para ofrecer un asesoramiento objetivo respecto a las entidades aseguradoras que concurren en el mercado y a los distintos tipos de pólizas, coberturas y precios ofrecidos por aquéllas. Declaro, igualmente, que, al igual que la sociedad reseñada, tampoco incurro en los supuestos de incompatibilidad contemplados en los artículos 31.2 y 32 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.

En ___________________________________, a_____ de____________________ de__________.

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ANEXO 7

Instancia a p resenta r en el Registro de la Direc ción Gener al del Tesoro y P olítica Fina nciera de la C onsej ería de E conomía, y H aciend a, sito en la c/ T

de 2006

)

DECLARACIÓN DEL RÉGIMEN DE PARTICIPACIONES

D. __________________________________________________, de nacionalidad_____________________, N.I.F. / N.I.E.______________________, en su condición de____________________________________, de la entidad mercantil_____________________________________________________________________,

Declaro que el capital social es de _____________ euros, estando dividido en _______________ acciones/participaciones, y actualmente suscrito por los siguientes socios:

NOMBRE / DENOMINACIÓN SOCIAL 1 DNI/CIF % PARTICIPACIÓN DIRECTA O INDIRECTA EN EL CAPITAL SOCIAL DOMICILIO Y FAX FECHA DE ALTA

1_{En el caso de socios personas jurídicas indicar el objeto social e identificación de su representante legal.}

En _______________________________, a _____ de _____________________ de ______