PARTE PRIMERA:
MONEDA Y DERECHO MONETARIO
UNIDAD 3
SESIÓN SEXTA
DERECHO MONETARIO Y ORDEN
MONETARIO
LA LEY MONETARIA Y LA
DELINCUENCIA MONETARIA
DERECHO MONETARIO
Y
SISTEMA MONETARIO
1.
Nociones previas.
2.
Derecho monetario.
2.1. Definición
2.2. Naturaleza
1. NOCIONES PREVIAS
ESTUDIA EL CONTENIDO
ECONÓMICO Y FINANCIERO
DE LAS INSTITUCIONES
MONETARIAS; LAS
PERMANENTES E
IMPORTANTES
INTERRELACIONES ENTRE
ELLAS, AL ENTORNO QUE
LE ES PROPIO, ASÍ COMO
LO RELACIONADO A LAS
INFRACCIONES Y LAS
LEYES RESPECTIVAS Y EL
2. DERECHO MONETARIO:
2.1. DEFINICIÓN
ES EL CONJUNTO DE
NORMAS JURÍDICAS
APLICABLES AL
DINERO
EN UNA
COMUNIDAD
DETERMINADA.
ESTA COMUNIDAD
PUEDE SER UN
ESTE CONJUNTO DE
NORMAS JURÍDICAS
ABARCA DESDE
AQUELLAS
RELACIONADAS CON
LA SOBERANÍA DEL
ESTADO, ES DECIR
DEL PODER, QUE
TIENE ESTE ENTE EN
EJERCER LA
CAPACIDAD DE
CREAR DINERO
,
OTORGÁNDOLE EL
CURSO LEGAL Y
FORZOSO, ETC.
LA DEFINICIÓN DEL DERECHO MONETARIO ABARCA
TAMBIÉN A LAS NORMAS REFERIDAS A LA
CIRCULACIÓN, A LA REGULACIÓN
DE LAS
RELACIONES MONETARIAS Y BANCARIAS ENTRE LOS
SUJETOS QUE VIVEN EN UNA COMUNIDAD DE PAGOS
DETERMINADA Y LAS RELACIONES CON EL EXTERIOR.
SAMUELSON LE CONFIERE EL TÉRMINO PRECISO; EL DINERO NO VALE POR SI, SINO POR LO QUE PERMITE LOGRAR: ES
UN ELEMENTO BÁSICO PARA EL INTERCAMBIO, COMO MEDIO DE PAGO.
ESTO SE EXPLICA MEJOR CUANDO SE
REFIERE AL DINERO – PAPEL, SOSTIENE: “LA ESENCIA DEL DINERO, SU NATURALEZA
INTRÍNSECA, SE REPRESENTA EN UN BILLETE”.
QUIERE DECIR QUE EL DINERO NO SE BUSCA POR SI MISMO, SINO POR LAS
COSAS QUE CON ÉL SE PUEDEN ADQUIRIR. NO SE DESEA CONSUMIR
DINERO, SINO MÁS BIEN USARLO
DESPRENDIÉNDOSE DE ÉL Y AÚN CUANDO A VECES DECIDIMOS CONSERVARLO, SU VALOR SE DEBE, EN ESTE CASO, AL HECHO DE QUE MÁS TARDE PODREMOS GASTARLO”.
EL
DINERO CIRCULANTE
LAS FORMAS QUE ADOPTA EL DINERO SON:
BILLETES, MONEDAS Y DEPÓSITOS A LA VISTA.
LOS
BILLETES Y LAS MONEDAS
SON CORPÓREOS Y SE
PUEDEN CONSIDERAR JURÍDICAMENTE COMO BIENES
MUEBLES. COMO EXPRESAMOS ANTES, EL DINERO
RESULTA ÚTIL PORQUE SIRVE AL INTERCAMBIO, PERO
ESTA UTILIDAD NO ES COMPARABLE A LA PROPIA DE LOS
BIENES ECONÓMICOS SEAN DE CONSUMO O DE CAPITAL.
EN ESTE CASO, EL
DINERO BANCARIO
, NO ES
CORPÓREO PERO RESPONDE AL CONCEPTO DE UTILIDAD
SEÑALADO.
EL DINERO LO CREA
EL ESTADO Y TODO
LO REFERENTE A ÉL
LO REGULA EL
SOBERANO TAL
COMO LA FIJACIÓN
DEL SISTEMA, DE LA
BASE, DEL DINERO
QUE CIRCULA, DE
LAS REGULACIONES
Y EL CRÉDITO.
EL OBJETO DE ESTUDIO DEL
DERECHO MONETARIO
PARA REGULAR LA MONEDA SE
GENERAN NORMAS DE DISTINTA
JERARQUÍA, QUE VAN DESDE LAS
CONTENIDAS EN LA CONSTITUCIÓN, LA
LEY MONETARIA, LA REFERIDA A LA
INSTITUCIÓN PÚBLICA QUE EJERCE EN
REPRESENTACIÓN DEL ESTADO LA
SOBERANÍA BAJO UNA FORMA DE
MONOPOLIO, INCLUYENDO LA LEY QUE
REGULA LA ACTIVIDAD DE
1.
EL CONGRESO DE LA REPÚBLICA.
2.
EL BANCO CENTRAL DE RESERVA.
3.
LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y
SEGUROS.
4.
LAS EMPRESAS DEL SISTEMA DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.
5.
LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS.
6.
LA CONASEV.
7.
LOS ESTADOS.
8.
LOS BANCOS CENTRALES EXTRANJEROS.
9.
LAS ORGANIZACIONES MULTILATERALES.
10.
LOS PARTICULARES.
SUJETOS DEL DERECHO
MONETARIO
AL RESPECTO NUSSBAUM
SEÑALA QUE NO SE PUEDE
APLICAR DE MANERA
TAJANTE Y EXCLUYENTE
LOS CONCEPTOS DE
DERECHO PÚBLICO Y
DERECHO PRIVADO, EN
TODO CASO SE DEBE
ANALIZAR EL CONJUNTO DE
2.2. NATURALEZA JURÍDICA
DEL DERECHO MONETARIO
DERECHO PÚBLICO
LAS NORMAS REFERIDAS A LA DETERMINACIÓN DEL SIGNO MONETARIO, A LA EMISIÓN Y
CIRCULACIÓN, A LA IMPOSICIÓN DEL CURSO LEGAL Y DEL CURSO
FORZOSO, SON PROPIAS DEL DERECHO ADMINISTRATIVO. LAS QUE SE RELACIONAN EN EL CASO DEL PATRÓN METÁLICO A LA
LIBRE CONVERTIBILIDAD O DECLARACIÓN DE
INCONVERTIBILIDAD.
TRATÁNDOSE DE LAS NORMAS PENALES, REFERIDAS A LA DELINCUENCIA MONETARIA, BUSCANDO QUE PROTEJA EL
CUANDO SE DEFINEN LAS
TASAS
MÁXIMAS
DE INTERÉS CONVENCIONAL Y MORATORIO
POR EL BANCO CENTRAL Y CUANDO LA TASA
DE INTERÉS LEGAL LA DETERMINA EL ENTE
EMISOR.
DE OTRO LADO, CUANDO
EXCEPCIONALMENTE, EL BCR FIJA LAS
TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS.
EN LOS CASOS QUE EL ESTADO FIJA A
TRAVÉS DE LA AUTORIDAD MONETARIA, EL
TIPO DE CAMBIO.
DERECHO PRIVADO
RELACIONES ENTRE PARTICULARES, OBLIGACIONES MONETARIAS, MONEDAS VINCULADAS, ACTUALIZACIÓN DE VALORES.
OBLIGACIONES MONETARIAS ASUMIDAS POR NACIONALES PARTICULARES CON O EN EL EXTERIOR.
OPERACIONES CREDITICIAS O DE GARANTÍA SINDICADAS CON PARTICIPACIÓN DE ENTES FINANCIEROS EXTRANJEROS, SE BASA EL FUERO, LAS PLAZAS DE NUEVA YORK O LONDRES.
OPERACIONES RELACIONADAS CON EL CRÉDITO DOCUMENTARIO Y OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR.
3. FUENTES DEL DERECHO
MONETARIO
FUENTES NACIONALES.
EL ORDEN EN QUE SE PRESENTAN OBEDECE A LA JERARQUÍA DE LAS NORMAS.
1. LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA.
2. LA LEY MONETARIA.
3. LA LEY DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ. DECRETO LEY Nº 26123.
4. LA LEY DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS. LEY Nº 26702.
5. LA LEY QUE REGULA LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA. LEY Nº 26702 (AMPLIATORIAS).
NORMAS NACIONALES
VINCULADAS
EL CÓDIGO DE COMERCIO,
CÓDIGO CIVIL,
LEY DE TÍTULOS VALORES,
LEY DEL MERCADO DE CAPITALES,
LEY DE MERCADO DE PRODUCTOS,
LEY GENERAL DE SOCIEDADES,
LEY DE PROCEDIMIENTOS
ADMINISTRATIVOS Y EL CÓDIGO
PENAL.
FUENTES INTERNACIONALES TENEMOS LOS TRATADOS
A. EL QUE CREA EL FONDO MONETARIO INTERNACIONAL EN EL AÑO 1944.
B. LA CONVENCIÓN DE GINEBRA DE 1929, PARA LA REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA.
NUESTRO PAÍS SUSCRIBIÓ ESTOS TRATADOS Y POR TANTO, EN
ES EL
CONJUNTO DE LEYES,
REGLAS Y ESTATUTOS QUE,
DICTADOS POR EL ESTADO O
POR QUIENES ACTÚAN POR
DELEGACIÓN
DE ÉL, CONFIGURAN
UN ORDEN QUE PARTE DEL ORDEN
GENERAL Y FORMA PARTE DE ÉL.
ENCONTRAMOS LAS NORMAS EN
LA LEY MONETARIA, LA
CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL
PERÚ, EL CÓDIGO PENAL Y EN LAS
NORMAS SUPLETORIAS (VÉASE
FUENTES).
LA PROTECCIÓN DE ESTE
ORDEN ES TAREA INELUDIBLE
DEL ESTADO, SEA
PREVINIENDO, DISUADIENDO O
SANCIONANDO TODA
INFRACCIÓN QUE ATENTE
CONTRA ÉL. ES LA ECONOMÍA
LECTURAS
KEIL ROJAS, ROBERTO. 2004.
LECCIONES DE DERECHO
MONETARIO. 2º EDICIÓN. LIMA
EL DERECHO MONETARIO. PÁG. 11-13.
EL ORIGEN Y NATURALEZA JURÍDICA DEL
DINERO. PÁG. 15-27.
SUJETOS, FUENTES DEL DERECHO
MONETARIO. PÁG. 32-38.
¿ES DERECHO PÚBLICO O PRIVADO? PÁG.
38-40.
LA LEY MONETARIA Y LA
DELINCUENCIA
LEY MONETARIA Y
DELINCUENCIA MONETARIA
1.
Nociones previas.
2.
Ley monetaria: concepto, naturaleza, importancia,
estructura.
3.
Las infracciones al orden monetario y Delitos
contra el orden monetario.
3.1. Concepto de delito monetario
3.2. La delincuencia monetaria
3.3. Internacionalización de la delincuencia
monetaria y su tratamiento
4.
La delincuencia monetaria en el Perú
4.1. Tipificación de conductas punibles: Capítulo II
del título X del Código Penal
1. NOCIONES PREVIAS
2. LEY MONETARIA
Código Penal actualizadoArtículos 252º al 257º-A, referidos a la falsificación de billetes y monedas
Ley Nº 27593 (13/12/2001)
Ley complementaria para la represión de los delitos monetarios.
Ley N° 26992 (12/11/1998)
Ley que establece que el Banco Central de Reserva del Perú tendrá la
condición de agraviado en los casos de falsificación de moneda, a que se refieren los artículos 252° a 260° del Código Penal.
Ley N° 26714 (26/12/1996)
Modificación del Código Penal en lo referente a la falsificación de numerario.
EL CÓDIGO PENAL VIGENTE CONTIENE UNA SERIE DE CONDUCTAS SUSCEPTIBLES DE SER SANCIONADAS, TODAS RELACIONADAS CON EL DINERO TANGIBLE: FABRICACIÓN DE BILLETES Y MONEDAS (EMISIÓN FRAUDULENTA), QUE GENERA DINERO FALSO;
TRÁFICO DE DINERO FALSIFICADO;
LA FABRICACIÓN O IMPORTACIÓN DE INSTRUMENTOS O INSUMOS PARA LA FABRICACIÓN;
INTERNAMIENTO Y DISTRIBUCIÓN DE DINERO EXTRANJERO FALSO,
EMISIONES EXCESIVAS (POR FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL);DE LA DESCRIPCIÓN ANTERIOR SE DESPRENDEN VARIAS CARACTERÍSTICAS PROPIAS DE LA DELINCUENCIA MONETARIA:
SE ATENTA CONTRA LA SOBERANÍA MONETARIA.
SE AFECTA EL CORRECTO FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA MONETARIO, QUE ES EL ELEMENTO FUNDAMENTAL PARA LA ACTIVIDAD ECONÓMICA.
SE CREA DESCONFIANZA EN CUANTO A LA VALIDEZ Y ACEPTACIÓN DEL DINERO.
SE ATENTA CONTRA EL PATRIMONIO DE LOS PARTICULARES.EL DOCTOR BRAMONT- ARIAS SEÑALA QUE EL BIEN PROTEGIDO ES LA HETEROGENEIDAD DE INTERESES QUE PUEDEN SER LESIONADOS MEDIANTE LOS DELITOS MONETARIOS.
3. INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO
Y DELITOS CONTRA EL ORDEN
INFRACCIONES AL ORDEN
MONETARIO
CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 DE ABRIL 1929 TRATADOS INTERNACIONALES
REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA
ARTÍCULO 2º
EN EL PRESENTE CONVENIO, LA PALABRA "MONEDA" EQUIVALE A PAPEL MONEDA, INCLUSO LOS BILLETES DE BANCO Y MONEDA
ARTÍCULO 3º
DEBERÁN SER CASTIGADOS COMO
INFRACCIONES DE DERECHO COMÚN:
TODA FABRICACIÓN O ALTERACIÓN DE MONEDA, CUALQUIERA QUE SEA EL MEDIO EMPLEADO PARA PRODUCIR EL RESULTADO.
EL HECHO DE PONER EN CIRCULACIÓN FRAUDULENTA LA MONEDA FALSA.
LOS HECHOS CON OBJETO DE PONER EN CIRCULACIÓN, DE INTRODUCIR EN EL PAÍS, DE RECIBIR O PROCURARSE MONEDA FALSA, SABIENDO QUE LO ES.
LAS TENTATIVAS DE DICHAS INFRACCIONES Y LOS HECHOS DE PARTICIPACIÓN DOLOSA.DELITOS CONTRA EL
ORDEN MONETARIO
ARTÍCULO 252º.- FABRICACIÓN Y FALSIFICACIÓN DE MONEDA DE CURSO
LEGAL
ARTÍCULO 253º.- ALTERACIÓN DE LA MONEDA DE CURSO LEGAL
ARTÍCULO 254º.- TRÁFICO DE MONEDA
FALSA ARTÍCULO 255º.- FABRICACIÓN O INTRODUCCIÓN EN EL TERRITORIO DE LA REPÚBLICA DE INSTRUMENTOS DESTINADOS A LA FALSIFICACIÓN DE BILLETES O MONEDAS ARTÍCULO 256º.- ALTERACIÓN DE BILLETES O MONEDAS