Prevención del blanqueo de dinero y de la financiación del terrorismo
Herramientas informáticas
AML (Anti Money Laundering)
Nace en Junio de 2003 dedicándose exclusivamente a la producción de software y asesoría en ambito AML (Anti Money Laundering).
Actualmente somos uno de los principales actores a nivel europeo.
Nuestros clientes son:
Centros de servicios para entidades de crédito
Grupos bancarios
Bancos europeos y extra europeos
Sociedades y agencias de valores
Entidades de crédito de consumo
Entidades de Leasing
Empresas del sector público
Domicilio Fiscal y operativo:
Via Pierluigi Nervi 18 - H2,
36100 Vicenza, Italia | Tel +39 0444 305850
Milan:
Ripa di Porta Ticinese 31,
20143 Milano, Italia | Tel +39 02 92853001
Barcelona:
World Trade Center Muelle de Barcelona 31, 08039 Barcelona, Espana | Tel +34 933443321
NETECH es una consultora tecnológica especializada en el diseño y desarrollo de soluciones informáticas para prevención del
blanqueo de dinero y de la financiación del terrorismo
La empresa
2 Herramientas informáticas AML
Nuestra “misión”
Bajo este epígrafe incluimos aquellas acciones que se realizarán al inicio del proyecto, para regularizar la situación legal de la empresa en el supuesto de que aun no haya adecuado los órganos y procedimientos a la legislación en materia de prevención de blanqueo de dinero y de la financiación del terrorismo. Algunas de las actividades :
• Mapa y análisis de riesgos generales
• Mapa y análisis de riesgos especìficos
• Redacción del los documentos relativos al modelo organizativo
• Formación interna a todos los niveles
• Soporte a la empresa bajo inspección
• Servícios de actualización normativa NETECH ha desarrollado una serie de
instrumentos informáticos para la prevención y control del blanqueo de dinero y de la financiación del terrorismo.
La solución está diseñada específicamente para facilitar a los responsables ante el Sepblac el cumplimiento de todas sus obligaciones.
Software Asesoría
La solución tecnólogica puede ser utilizada por todas las instituciones financieras , así sean bancos u otras
entidades financieras.
Casos de éxito
4
(22 Bancos)
(4 Bancos) (100 Entidades)
(29 Bancos) (176 Bancos)
Herramientas informáticas AML
Factores clave de nuestra soluciòn A.M.L.
Herramientas informáticas
AML (Anti Money Laundering)
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NETECH DWH
TUA
Controles immediatos y periodicos sobre indicadores
de anomalia
Obligaciones de información Gestion y comunicación de operaciones sospechosas
Arcquitectura A.M.L.
(Base normativa Ley 10/2010)
KYC
Conoce a tu cliente
Proceso de evaluación de las posiciones anómalas
Sistema Informático de la empresa
SMARTFLOW3D
Obligacionesde informacion
Componentes A.M.L.
8
WEB EVALUATION
Evaluaciòn posicionesanòmalas
Sistema Informatico de la empresa
Herramientas informáticas AML
NETECH DWH
RIAS
TUA(Càlculo perfil riesgo
) DINAMIC Q
(Cuestionario dinamico)
KYCDiligenciadebida
FASTCHECK
(Control Black List)
Fase inicial de la relaciòn
Controlesimmediatosy periodicossobre indicadoresde anomalìa
DISCOVERY DAY
(control de operaciones)
PAYMENT SCREENING
(Cotrol de pagos - SEPA – SWIFT MT)
DISCOVERY SCENARIO
(Control comportamiento atìpico)
Relaciòn en desarrollo
OVERVIEW
Herramientas informáticas AML
KYC – Conoce a tu cliente
DYNAMIC-Q
Este componente gestiona las informacion relativa a cada cliente adquirida mediante la cumplimentación de los diversos cuestionarios necesarios para el calculo del perfil de riesgo
FASTCHECK
Este componente aporta una solución completa para el control de los clientes en las «Blacklist», mediante un control immediato y periódico.,Ademas de integrarse en el sistema informático de la empresa, Fastcheck se ocupa de consolidar, almacenar, y actualizar los sujetos presentes el los listados de terroristas, PEP, y otras listas Fastcheck permite cargar listados internos a la empresa de sujetos con alto riesgo.
RIAS
(Risk Assessment) es el motor de cálculo y actualización contínua del perfil de riesgo de blanqueo de dinero de los clientes de la entidad.
10 Herramientas informáticas AML
Controles immediatos y periodicos sobre indicadores de anomalia
DISCOVERY DAY
Es el componente para el control de cada transacción realizada por el cliente. Este control se ejecuta sobre los datos que caracterizan la operación : Importe efectivo, ordenante, sujeto que ejecuta la operación, país con la que se efectua, probable triangulación, otros ..
Discovery Day intercepta las operaciones a analizar y evalua aquellas que resultan atípicas con respecto a los criterios que establece la ley.
PAYMENT SCREENING
Este componente controla todas las transacciones de entrada y salida (SEPA , SWIFT MT, otros propietarios).
• Verifica que los sujetos que intervienen en la operación no esten presentes en «Blacklist»
• Verifica que los paises de los sujetos intevinientes y del el intermediario no sean paises con un riesgo medio o alto
DISCOVERY SCENARIO
Es el componente estadístico para interceptar comportamientos atípicos en la operativa de los clientes.
La determinación de dichos comportamientos se realiza mediante la comparación entre las operaciones el último mes con la media de las operaciones realzadas en el ultimo año, tanto en catidad como en calidad.
Otro tipo de control se realiza comparando el perfil habitual del cliente eon
