Invitación a participar de la Consultoría Análisis de Brechas
Fecha: 29 de setiembre
MANIFESTACIÓN DE INTERÉS
AED invita a los consultores especializados a presentar sus ofertas técnicas y económicas para realizar la consultoría denominada Diagnóstico para Análisis de Brechas en la atención de las empresas lideradas por mujeres para BAC San José
AED pone a disposición de los interesados toda la documentación relacionada con esta invitación, necesaria para la preparación de las propuestas. El Consultor será seleccionado de acuerdo con los procedimientos establecidos por AED y por el BID, con la aprobación del BAC San Jose.
Las fechas de publicación, vigencia del concurso, plazo para inscripción, presentación de consultas etc., se encuentran en la Sección III. Datos del Concurso.
Las ofertas deberán ser presentadas en la siguiente dirección electrónica [email protected]
FUENTE DE RECURSOS
El BID como Administrador del Fondo Multilateral de Inversiones otorgó una Cooperación Técnica No Reembolsable a Asociación Empresarial para el Desarrollo AED, para la realización de un proyecto titulado Caso de Negocios para Apoyar a las Empresas Lideradas por Mujeres. Este proyecto incluye el Diagnóstico para Análisis de Brechas en el BAC San Jose en la Atención de empresas lideradas por mujeres.
PRESENTACIÓN DEL ENTE EJECUTOR
AED, una organización sin fines de lucro que busca la sostenibilidad y competitividad del país, a través de la promoción de modelos responsables de negocios en las empresas. Desde su fundación en 1997, se ha consolidado como la organización referente en Costa Rica en temas de responsabilidad social y sostenibilidad y como la ventana a una nueva forma de hacer negocios para las empresas que desean impactar de forma positiva a las partes interesadas con las que se relacionan.
La misión de AED es “Contribuir a una sociedad próspera, inclusiva, digna y en armonía con el ambiente, a través de un sector empresarial consciente, articulado y comprometido”.
INSTRUCCIONES A LOS OFERENTES
1. Relación Jurídica de las Partes.
Las relaciones jurídicas entre el Ente Ejecutor y consultores seleccionados para la realización de consultorías, se regirán por los respectivos contratos de consultoría suscritos.
Los derechos y obligaciones relacionados con los oferentes en los procesos de concurso, serán determinados por los Términos de Referencia y el contrato de consultoría respectivo, definidos por el Ente Ejecutor
En este sentido, ningún oferente de procesos de concurso o consultores contratados por el Ente Ejecutor para la realización de consultorías en el marco de la cooperación técnica no reembolsable aprobada, podrá derivar derechos o exigir pagos al BID, ni declarar que es consultor del BID ya que en todo momento la relación jurídica que involucra derechos y responsabilidades es entre estos,y el Ente ejecutor.
2. Principios Básicos para la Contratación de Consultores
En la contratación de consultores requeridos, se adoptan como principios básicos la transparencia, la competencia, la independencia, la colaboración entre firmas consultoras y la confidencialidad.
El principio de transparencia reconoce que el acceso a la información relativa a un proceso de contratación de consultores debe estar abierto a todos los interesados durante todas las etapas del proceso.
El principio de competencia permite que los consultores sean considerados en el plano de la igualdad, evitando cualquier tipo de preferencia o discriminación que perjudique o favorezca a unos en detrimento o beneficio de otros.
El principio de independencia se refiere a que los consultores contratados con fondos proveídos por el BID, en el marco del proyecto deberán ser neutrales y no tener vinculaciones con posibles proveedores de suministros y servicios.
El principio de colaboración entre firmas consultoras, permite que los consultores independientemente de su forma jurídica, puedan participar con otros consultores, es decir, mediante Consorcios. En el caso de que la firma consultora forme parte de un consorcio que incluya otro tipo de empresas proveedoras, deberán elegir si dicho grupo de empresas desea participar como proveedores o como consultores en la documentación que presenten. El proceso de selección y evaluación es confidencial, por lo que no se facilitará información sobre la evaluación de las ofertas, ni la información de las propuestas de otros consultores, ni las recomendaciones para la adjudicación del contrato de consultoría a los concursantes u otras personas que no participen en el proceso de concurso. En caso de violarse el principio de confidencialidad, se declarará nulo. El producto de la consultoría también es de índole confidencial.
3. Prohibiciones
Para garantizar la transparencia de las contrataciones de consultorías con fondos provenientes del BID en el marco del proyecto, no podrán participar directa o indirectamente en la ejecución de servicios de consultoría, las siguientes personas:
a.
Los funcionarios o empleados del AED y el BAC/Credomatic
b.
Los cónyuges y familiares de dichos funcionarios o empleados hasta el segundo grado de
consanguinidad o segundo de afinidad, inclusive.
c.
Los particulares con nexos familiares o de negocio con los representantes del BID, AED o
Bac / Credomatic, hasta el tercer grado de consanguinidad o tercero de afinidad, inclusive.
d.
Consultores que trabajen en el BID en el periodo de la consultoría.
4. Aclaraciones sobre el Proceso de Convocatoria
Todo Oferente que requiera alguna aclaración relacionada al proceso de convocatoria o a los Términos de Referencia, deberá comunicarse con el Ente Ejecutor por escrito a la dirección que se suministra en la Sección de Invitación. AED responderá por escrito a todas las solicitudes de aclaración.
5. Modificación de los Documento de Concurso
Si en cualquier momento del proceso, el Ente Ejecutor considera necesario enmendar los Términos de Referencia o cualquier información del proceso, podrá enmendar los documentos que sea necesario a través de la emisión de adendas, siempre que dicha acción se realice al menos cinco (5) días antes de la fecha y hora límite de recepción de las propuestas y sea comunicada a los oferentes oportunamente.
Toda enmienda emitida formará parte de los Documentos del Concurso y deberá ser comunicada vía correo electrónico, vía teléfono y, todos los oferentes que hayan obtenido el Documento Base del Concurso y la demás información del caso.
El Ente Ejecutor podrá a su discreción, prorrogar el plazo de presentación de las Propuestas a fin de dar a los posibles oferentes un plazo razonable para que puedan tomar en cuenta las enmiendas en la preparación de sus Propuestas.
DATOS DE LA CONSULTORÍA A CONTRATAR
1 Nombre del Contratante: Asociación Empresarial para el Desarrollo, AED Modalidad de Adquisición: Selección Basada en Calidad y Costo
Nombre de la consultoría: “Diagnóstico para el Análisis de Brechas en la atención de las empresas lideradas por mujeres”
2 Los plazos y tiempos establecidos para este proceso de concurso son los siguientes: el concurso estará publicado en la página web de AED por un plazo no menor a 22 días.
3 Los Documentos de Oferta Técnica y Oferta Económica, deberán presentarse en forma digital.
4 Las propuestas deberán permanecer válidas durante 60 días después de la fecha de terminación del plazo de recepción de propuestas establecido.
5 La preparación académica y experiencia requeridas para que el Consultor pueda desarrollar el trabajo se detalla en los Términos de Referencia.
Pesos asignados para ponderación final: 70% Oferta Técnica
30% Oferta Económica
Calificación técnica mínima requerida en la oferta técnica para pasar la segunda etapa 70 puntos. 6 Para reflejar en la Oferta Económica, el Consultor deberá estimar los costos en Dólares de Estados Unidos. 11 Las negociaciones del contrato serán definidas por el Ente Ejecutor y se realizarán vía correo electrónico y vía teléfono, una vez sea seleccionado el consultor, a conveniencia del Ente ejecutor y el Beneficiario. 12 En la sección VI Términos de Referencia se detalla cada producto y el contenido requerido para cada uno
de estos.
13 El lugar donde se darán los servicios de consultoría será en San José, Costa Rica
14 El responsable técnico de la consultoría es el Ente ejecutor, quien será el encargado de supervisar el desempeño del consultor/firma consultora contratada.
15 El Presupuesto de referencia es US$50,000.00.
16 El tipo y forma de entrega de informes de avances se detalla en la sección Términos de Referencia. 17 La duración de la consultoría se estima en un máximo de 6 meses.
18 Para desarrollar los alcances propuestos, el Consultor deberá presentar un Cronograma de Trabajo. 19 Los criterios de evaluación se definen en la Sección IV.
CRITERIOS DE EVALUACIÓN I. Evaluación Técnica
Para la evaluación de la oferta técnica se deberá utilizar la matriz de evaluación de la oferta técnica, en la cual se evaluarán los siguientes criterios:
1. Experiencias de los Últimos 5 Años
Que el líder del equipo tenga experiencia liderando equipos de consultores En conjunto, que los consultores propuestos tengan:
Experiencia en análisis de calidad de servicio al cliente - financieros y no financieros (10%)
Experiencia en detectar discriminación por género (10%)
Experiencia en análisis de incentivos en entidades financieras (10%)
Experiencia en levantamiento y análisis cuantitativo y cualitativa de datos (10%)
Experiencia en minería de datos y big data (10%)
Se mide la experiencia en términos de número de contratos/eventos o consultorias de las personas propuestas en los últimos 5 años. 10%
Cada criterio tiene un puntaje máximo de un 10% definido, para determinar el porcentaje de la propuesta técnica.
Evaluación Económica
La oferta económica con el precio más bajo obtendrá el puntaje máximo establecido sobre 100 (30%) y todas las ofertas.
La Propuesta económica evaluada como la más baja recibe el máximo puntaje financiero de 100. La fórmula para determinar el puntaje financiero (PF) de todas las demás Propuestas es la siguiente: PF = 100 x Fm/ F, donde “PF” es el puntaje financiero, “Fm” es el precio más bajo, y “F” es el precio de la propuesta bajo consideración.
TÉRMINOS DE REFERENCIA
SERVICIO DE CONSULTORÍA REQUERIDO
1.1. AntecedentesPara BAC/Credomatic, las mujeres tienen una fuerte representación como clientes dentro de las carteras, haciendo un llamado a diferenciarlas en su estrategia de negocios.
•
En Banca Consumo BAC/Credomatic, de las 600.000 cuentas activas, el 43% pertenecen a
mujeres.
•
En Pymes, de las 24.000 cuentas bancarias, el 51% pertenecen a mujeres, de las cuales un
70% son micro empresarias.
1.2. Objetivo de la Consultoría
El objetivo de la consultoría sería la identificación de una línea base de atención a las empresas lideradas
por mujeres, e identificar las áreas de mejora interna para ofrecer los productos y canales que permita a
BAC, de forma eficiente apoyar en forma integral las empresas lideradas por mujeres (con servicios
financieros y no financieros).
1.3. Alcance del Trabajo
El Consultor deberá proponer una metodología de trabajo y describir las herramientas necesarias que
le permitía definir la situación actual de la Propuesta de Valor al Cliente (PVC) que ofrece el BAC a las
empresas lideradas por mujeres, para lo cual deberá identificar la cantidad y calidad de la información
en sus bases de datos:
Acceso a los productos financieros: número de empresas lideradas por mujeres dentro
de la cartera de crédito.
Uso de los productos financieros: uso de productos por parte de las empresas lideradas
por mujeres: crédito, factoreo, leasing, tarjeta de crédito, cuentas de ahorro, seguros,
avales, garantías mobiliarias, etc, segmentado por tamaño de empresa, edad de
empresa y tiempo de ser cliente.
Rentabilidad: rentabilidad de la cartera de empresas lideradas por mujeres por
producto.
Riesgos: morosidad de la cartera de empresas lideradas por mujeres
Identificación: lealtad de las empresas lideradas por mujeres hacia BAC
Servicios no financieros: participación e impacto en las empresas lideradas por mujeres
De igual forma el consultor describirá un método en el cual se pueda obtener la siguiente información:
Determinar el mercado potencial de empresas lideradas por mujeres a escala nacional,
y regional (Centroamérica)
Identificar la oferta de bancos comerciales en la región a este segmento.
Caracterizar la Propuesta de Valor al Cliente (PVC) actual del BAC hacia las empresas
lideradas por mujeres (o las PYME si no hay distinción por genero).
Identificar los requerimientos de atención de las empresas lideradas por mujeres según
estudios internacionales y experiencia de los expertos (acceso a la información,
capacitación, redes colaborativas, servicios no financieros, etc).
La información recopilada de los procesos de análisis, permitirá al consultor diseñar una PVC para el
segmento de mujer en la cartera empresarial y determinar las áreas de mejora de BAC en los siguientes
aspectos:
Productos financieros
Servicios no financieros de diversa índole
Atención a la empresaria por los ejecutivos
Canales / Uso de tecnología
Ajustes a la estructura
Necesidades de capacitación del personal
Mercadeo de servicios para empresarias
Alianzas
1.4. Plazo de Duración de la Consultoría
Se estima que la consultoría podría durar 6 meses.
1.5. Cronograma de Ejecución de la Consultoría
El consultor/firma consultora deberá preparar un cronograma de cumplimiento, detallado según los alcances del trabajo, el cual será acordado y aprobado por las partes (consultor y AED), en el cual incluirse claramente las fechas estimadas de terminación de cada entregable, así como el personal clave a participar en cada una de las fases del proyecto.
1.6. Responsabilidades del Consultor
a)
El consultor/firma consultora se compromete a observar y cumplir con los Términos de
Referencia, oferta técnica, oferta económica y demás condiciones que queden expresadas en
el contrato correspondiente.
b)
El consultor/firma consultora se obliga a aceptar la supervisión y la vigilancia de AED según
corresponda.
1.7. Honorarios
AED pagará los servicios de acuerdo a lo establecido en la oferta económica del oferente ganador en
dólares de los Estados Unidos de América.
1.8. Forma de Pago
Los precios presentados por el oferente son de su exclusiva responsabilidad, cualquier omisión se
interpretará como voluntaria y tendiente a conseguir precios que le permitan presentar una oferta más
ventajosa.
Los desembolsos se realizarán, sujeto al plan de pagos pactados una vez presentados y aceptados los
entregables requerida por AED.
1.9. Supervisión de los Servicios de Consultoría
La supervisión y coordinación de los servicios y recepción de los productos solicitados estarán a cargo
de AED y de la contraparte del BAC.
1.10. Forma de Presentación de las Ofertas
La oferta podrá ser enviada por correo electrónico a la Coordinadora del Proyecto Sra. Denia Cubero
Mora al correo [email protected] antes del día 22 de octubre de 2016.
1.11. Coordinación y Plazo de Consultas
Se darán hasta 5 días antes del cierre del concurso de este concurso para canalizar sus consultas al correo de la Coordinadora del proyecto.