BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2017

Texto completo

(1)

AL 31 DE DICIEMBRE DE 2017

Cuenta Descripción General Total

1 ACTIVOS 170.967.990,66 170.967.990,66

11 INVERSIONES 91.190.851,64 91.190.851,64

1101 FINANCIERAS 71.424.520,87 71.424.520,87

110101 RENTA FIJA TIPO I A VALOR RAZONABLE 53.436.962,45 53.436.962,45

11010101

Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y

Banco Central del Ecuador 32.797.379,47 32.797.379,47

11010102 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional 6.410.891,28 6.410.891,28

11010103 Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional 14.228.691,70 14.228.691,70

110102 RENTA FIJA TIPO I A COSTO AMORTIZADO -

-11010201

Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y

Banco Central del Ecuador -

-11010202 Títulos emitidos por el sistema financiero nacional -

-11010203 Títulos emitidos por sociedades no financieras nacionales -

-110103 RENTA FIJA TIPO II A VALOR RAZONABLE 4.015.973,50 4.015.973,50

11010301

Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y

Banco Central del Ecuador -

-11010302 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional -

-11010303 Tituos Emitidos Por sociedades No Financieras Nacionales 4.015.973,50 4.015.973,50

110104 RENTA FIJA TIPO II A COSTO AMORTIZADO -

-11010401

Títulos de deuda emitidos y garantizados por el Estado y

Banco Central del Ecuador -

-11010402 Títulos emitidos por el Sistema Financiero Nacional -

-11010403 Títulos emitidos por Sociedades no Financieras Nacional -

-110105 RENTA FIJA TIPO III A VALORA RAZONABLE -

-11010501 Títulos emitidos por el Servicio de Rentas Internas -

-11010502 Otros títulos de renta fija sin fecha de Vencimiento -

-110106 RENTA FIJA INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE -

-11010601

Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos

centrales -

-11010602

Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras

Extranjera -

-11010603 Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras -

-110107 RENTA FIJA INTERNACIONAL A COSTO AMORTIZADO -

-11010701

Títulos emitidos y garantizados por estados y bancos

centrales -

-11010702

Títulos emitidos por bancos e instituciones Financieras

Extranjera -

-11010703 Títulos emitidos por sociedades no financieras Extranjeras -

-110108 RENTA VARIABLE A VALOR RAZONABLE 13.971.584,92 13.971.584,92

11010801 Acciones de sociedades nacionales -

-11010802 Inversiones en Asociadas nacionales -

-11010803 Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales -

-11010804 Inversiones en Subsidiarias nacionales -

-BALANCE GENERAL

(2)

11010805 Cuotas de fondos de inversión nacionales 13.954.326,28 13.954.326,28

11010806 Cuotas de otros fondos y fideicomisos 17.258,64 17.258,64

110109 RENTA VARIABLE AL COSTO -

-11010901 Acciones de sociedades nacionales -

-11010902 Inversiones en Asociadas nacionales -

-11010903 Inversiones en Negocios Conjuntos nacionales -

-11010904 Inversiones en Subsidiarias nacionales -

-11010905 Cuotas de fondos de inversión nacionales -

-11010906 Cuotas de otros fondos y fideicomisos -

-110110 RENTA VARIABLE INTERNACIONAL A VALOR RAZONABLE -

-11011001 Acciones de sociedades extranjeras -

-11011002 Inversiones en Asociadas extranjeras -

-11011003 Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros -

-11011004 Inversiones en Subsidiarias extranjeras -

-11011005 Cuotas de fondos de inversión extranjeros -

-11011006 Cuotas de otros fondos y fideicomisos -

-110111 RENTA VARIABLE INTERNACIONAL AL COSTO -

-11011101 Acciones de sociedades extranjeras -

-11011102 Inversiones en Asociadas extranjeras -

-11011103 Inversiones en Negocios conjuntos extranjeros -

-11011104 Inversiones en Subsidiarias extranjeras -

-11011105 Cuotas de fondos de inversión extranjeros -

-11011106 Cuotas de otros fondos y fideicomisos -

-110112 OTRAS INVERSIONES -

-11011201 Préstamos sobre pólizas de vida -

-110198 Provision Fluctuación de Valores -

-110199 (Deterioro Acumulado de inversiones Financieras) -

-11019901 Deterioro acumulado de inversiones de renta Fija -

-11019902 Deterioro acumulado de inversiones de renta Variable -

-1102 CAJA y BANCOS 1.548.339,97 1.548.339,97 110201 Caja 5.880,00 5.880,00 110202 Bancos 1.542.459,97 1.542.459,97 11020201 Moneda Nacional - -11020202 Moneda Extranjera 1.542.459,97 1.542.459,97 110299 Sobregiros (Crédito) - -1103 ACTIVOS FIJOS 18.217.990,80 18.217.990,80 110301 Bienes Raíces 17.215.350,41 17.215.350,41 11030101 Inmuebles Terminados 17.284.693,73 17.284.693,73 11030102 Inmuebles en Construcción - -11030103 Terrenos 5.165.614,20 5.165.614,20

11030199 Depreciación Bienes Raices (5.234.957,52) (5.234.957,52)

110302 Muebles Equipos y Vehículos 803.427,60 803.427,60

11030201 Equipos de Computación 2.120.896,42 2.120.896,42

11030202 Muebles y Equipos 936.359,55 936.359,55

11030203 Vehículos 651.750,84 651.750,84

11030299 Depreciación muebles, equipos y vehículos (2.905.579,21) (2.905.579,21)

110303 Activos No Depreciables 199.212,79 199.212,79

12 DEUDORES POR PRIMAS 35.494.106,40 35.494.106,40

1201 PRIMAS POR COBRAR 35.484.650,59 35.484.650,59

120101 Por Vencer 33.169.285,43 33.169.285,43

120102 Vencidas 4.677.384,51 4.677.384,51

(3)

1202 PRIMAS DOCUMENTADAS 9.455,81 9.455,81

120201 Por Vencer 0,64 0,64

120202 Vencidas -

-120203 Cheques Protestados 12.859,19 12.859,19

120299 Provisión (Crédito) (3.404,02) (3.404,02)

13 DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 34.889.216,74 34.889.216,74

1301 Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados 4.662.779,91 4.662.779,91

1302 Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos 943.778,18 943.778,18

1303 Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados 2.019.229,68 2.019.229,68

1304 Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos 477.823,79 477.823,79

1305 Recuperaciones de siniestros avisados por reaseguros 27.195.208,60 27.195.208,60

130501 Vida -

-130502 Generales 27.195.208,60 27.195.208,60

1399 Provisiones (409.603,42) (409.603,42)

14 OTROS ACTIVOS 9.393.815,88 9.393.815,88

1401 DEUDAS DEL FISCO 2.041.367,63 2.041.367,63

140101 Anticipos Fiscales 2.041.367,63 2.041.367,63

140102 Otros Impuestos -

-1402 DEUDORES VARIOS 6.360.931,91 6.360.931,91

140201 Deudas de Intermediarios de Seguros 664.148,80 664.148,80

140202 Deudores Relacionados 305.759,18 305.759,18

140203 Deudas del Personal 7.484,90 7.484,90

140204 Otras Cuentas por Cobrar 5.927.653,11 5.927.653,11

14020401 Obligaciones por Otros Conceptos 5.927.653,11 5.927.653,11

140205 Intereses por Cobrar 34.950,31 34.950,31

140206 Anticipos Fonsat -

-140299 Provisión (Crédito) (579.064,39) (579.064,39)

1403 DIFERIDOS 991.516,34 991.516,34

140301 Gastos de Establecimiento y Reorganización -

-140302 Gastos Anticipados 191.707,85 191.707,85

140303 Otras Cuentas Diferidas y en Suspenso 6.186,06 6.186,06

140304 Reaseguros no Proporcionales 3,89 3,89

140305 Programas de Computación 267.277,40 267.277,40

140306 Comisiones sobre Primas Anticipadas 526.341,14 526.341,14

140307 Gastos por Leasing -

-2 PASIVOS 124.132.798,64 124.132.798,64

21 RESERVAS TECNICAS 79.910.443,50 79.910.443,50

2101 DE RIESGOS EN CURSO 28.258.322,91 28.258.322,91

210101 PRIMAS NO DEVENGADAS 28.258.322,91 28.258.322,91

210102 RIESGOS NO EXPIRADOS -

-210103 ESPECIALES PARA REASEGUROS -

-2102 RESERVAS MATEMATICAS -

-210201 RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL -

-210202

RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS

ADICIONALES -

-210203 OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA AHORROS -

-2103

RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS

PENDIENTES 49.210.269,94 49.210.269,94

210301 Siniestros Liquidados por Pagar Vida y Generales 2.038.083,43 2.038.083,43

21030101 Siniestros Liquidados por pagar Vida -

-21030102 Siniestros Liquidados por Pagar Generales 2.038.083,43 2.038.083,43

(4)

21030201 Siniestros por Liquidar Vida -

-21030202 Siniestros por Liquidar Generales 42.882.727,44 42.882.727,44

210303 Reserva de Siniestros Ocurridos y no Reportados 4.289.459,07 4.289.459,07

21030301 Siniestros ocurridos y no reportados Vida -

-21030302 Siniestros ocurridos y no reportados generales 4.289.459,07 4.289.459,07

210304 Seguros Vencidos-Vida -

-210305 Obligaciones Pendientes en Seguros de Vida -

-2104

RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y

CATASTROFICAS 1.602.117,02 1.602.117,02

210401 Reservas Catastroficas -

-21040101 Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto -

-21040102 Eventos retencion neta -

-210402 Desviacion de siniestralidad 1.602.117,02 1.602.117,02

21040201 Vida en grupo, asistencia medica y Maritimo -

-21040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 393.282,88 393.282,88

21040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 725.233,98 725.233,98

21040204 Ramo Fianzas 483.600,16 483.600,16

2105 RESERVAS DE ESTABILIZACION 834.168,98 834.168,98

210501 PARA RAMOS NUEVOS -

-210502 PARA RAMOS EXISTENTES 834.168,98 834.168,98

2106 Otras Reservas 5.564,65 5.564,65

22 REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 2.176.706,60 2.176.706,60

2201 Primas por Pagar Reaseguros Cedidos 594.196,92 594.196,92

2202 Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados 138.490,50 138.490,50

2203 Primas por Pagar Coaseguros Cedidos 1.444.019,18 1.444.019,18

2204 Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados -

-23 OTRAS PRIMAS POR PAGAR 63.779,68 63.779,68

2301 Primas por Pagar Asegurados 63.779,68 63.779,68

2302 Otras Primas -

-24

OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA

FINANCIERO -

-2401 Corto Plazo -

-2402 Largo Plazo -

-25 OTROS PASIVOS 41.981.868,86 41.981.868,86

2501

IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR

PAGAR 5.145.851,22 5.145.851,22

250101 IVA 1.134.491,19 1.134.491,19

250102 Impuesto a la Renta 2.221.860,03 2.221.860,03

250103 Impuesto Municipales -

-250104 Retenciones por Impuestos a la Renta 384.736,29 384.736,29

250105 Retenciones Judiciales -

-250106 Aportes y Descuentos para el IESS 295.178,43 295.178,43

250107 Cntribuciones y retenciones superintendencia de bancos 1.034.414,62 1.034.414,62

25010701 Por primas de seguros 300.795,26 300.795,26

25010702

Por comisiones asesores productores de seguros, persona

natural 310,07 310,07

25010703

Por comisiones asesores productores de seguros, persona

juridica 4.115,00 4.115,00

25010704 Por comisiones intermediarios de reaseguros nacionales -

-25010705 Honorarios Ajustadores Siniestros Persona Natural 52,78 52,78

25010706 Por Honorarios Ajustadores de Siniestros Persona Juridica 244,82 244,82

(5)

25010708 Por Honorarios inspectores de riesgos, persona juridica 81,40 81,40 25010709 Por activos - -25010710 Otros 728.802,64 728.802,64 25010790 Otros - -250108 Otros Impuestos 32.284,28 32.284,28 250109 Fonsat - -25010901

Participación fondo del seguro obligatorio de accidentes

de transito -

-25010902

Multas fondo del seguro obligatorio de accidentes de

transito -

-250110 Retencion por contribución Seguro Social Campesino 42.886,38 42.886,38

25011001 Retenciones periodo en curso 42.886,38 42.886,38

25011002 Retenciiones por el periodo 2001-2007 -

-2502 CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL 4.660.229,30 4.660.229,30

250201 Remuneraciones por Pagar 766.617,38 766.617,38

250202 Fondos de Reserva 11.776,10 11.776,10

250203 Reserva Jubilación Patronal 2.371.062,31 2.371.062,31

250204 Participacion a empleados 1.453.773,51 1.453.773,51

250290 Otras cuentas por pagar al personal 57.000,00 57.000,00

2504 Intereses por pagar obligaciones en circulación -

-250401 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

-250402 Obligaciones en circulación a largo plazo -

-2590 OTROS PASIVOS POR PAGAR 32.175.788,34 32.175.788,34

259001 Dividendos por Pagar -

-259002 Deudas con Empresas Relacionadas 15.249.444,16 15.249.444,16

259003 Deudas con Intermediarios 3.482.510,48 3.482.510,48

25900301 Asesores productores de seguros persona Natural 611.285,84 611.285,84

25900302 Asesores productores de seguros persona Juridica 2.871.224,64 2.871.224,64

25900303 Intermediarios de Reaseguros -

-259004 Regularización de Divisas -

-259005 Proveedores 3.766.315,29 3.766.315,29

259006 Primas Anticipadas 5.288.552,80 5.288.552,80

25900601 De polizas registradas en el mes actual-pagadas 152.771,27 152.771,27

25900602 De polizas registradas en meses anteriores-pagadas 3.571.950,96 3.571.950,96

25900603 De polizas registradas en el mes actual-no pagadas 1.169.307,33 1.169.307,33

25900604 De polizas registradas en meses anteriores-no pagadas 394.523,24 394.523,24

259007 Reaseguros no Proporcionales 3.229.166,10 3.229.166,10

259008 Otras Cuentas por Pagar 1.130.233,99 1.130.233,99

259009 Aportes para Futuras Capitalizaciones -

-259010 Deudas con inspectores de Riesgos 17.094,32 17.094,32

25901001 Deudas con inpectores de riesgos persona Natura 2.866,09 2.866,09

25901002 Deudas con inpectores de riesgos persona Juridica 14.228,23 14.228,23

259011 Deudas con Ajsutadores de siniestros 12.471,20 12.471,20

25901101 Deudas con Ajustadores de siniestros persona Natural 496,80 496,80

25901102 Deudas con Ajustadores de siniestros persona Juridica 11.974,40 11.974,40

26 Valores en circulación -

-2601 Papeles comerciales en circulación a corto plazo -

-2602 Obligaciones en circulación a largo plazo -

-3 P A T R I M O N I O 46.835.192,02 46.835.192,02

31 CAPITAL 18.990.623,18 18.990.623,18

(6)

3102

CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS

EXTRANJERAS) - -32 RESERVAS 18.491.017,78 18.491.017,78 3201 LEGALES 3.612.564,19 3.612.564,19 3202 ESPECIALES 5.705.011,79 5.705.011,79 320201 APORTE DE ACCIONISTAS - -320202

UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS

CAPITALIZACIONES 5.705.011,79 5.705.011,79

3203 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO -

-3204 DIVIDENDOS ACCION - -3205 OTRAS - -3206 RESERVA DE CAPITAL 9.173.441,80 9.173.441,80 34 RESULTADOS 9.353.551,06 9.353.551,06 3401 ACUMULADOS 4.722.650,11 4.722.650,11 340101 Utilidades 11.650.449,40 11.650.449,40 340102 (Pérdidas) (6.927.799,29) (6.927.799,29) 3402 DEL EJERCICIO 4.630.900,95 4.630.900,95 340201 Utilidades 4.630.900,95 4.630.900,95 340202 (Pérdidas) - -4 E G R E S O S 332.124.778,14 332.124.778,14 41 GASTOS DE ADMINISTRACION 17.744.890,18 17.744.890,18 4101 DEL PERSONAL 13.199.124,56 13.199.124,56 410101 Sueldos y sobresueldos 6.760.970,84 6.760.970,84 410102 Gastos de representación -

-410103 Viáticos y gastos de viaje 176.596,77 176.596,77

410104 Subsidios e indemnizaciones 438.800,48 438.800,48 410105 Honorarios 266.500,00 266.500,00 410106 Aportes al I.E.S.S. 887.136,30 887.136,30 410107 Fondo de reserva 566.523,67 566.523,67 410108 Décimos sueldos 702.176,48 702.176,48 410109 Vacaciones 295.338,51 295.338,51 410110 Jubilación patronal 711.655,23 711.655,23 410111 Impuesto a la renta -

-410112 Seguros del Personal 182.980,84 182.980,84

410113 Participación utilidades 1.300.112,74 1.300.112,74

410114 Gastos no especificados 910.332,70 910.332,70

4102 VARIOS 4.545.765,62 4.545.765,62

410201 Arriendos 259.977,71 259.977,71

410202 Luz, agua y teléfono 303.973,52 303.973,52

410203 Seguros de muebles, equipos y vehículos 73.187,21 73.187,21

410204 Papelería y útiles de oficina 82.889,06 82.889,06

410205 Publicaciones y propaganda 250.914,15 250.914,15

410206 Comunicaciones 35.669,13 35.669,13

410207 Movilizaciones 152.152,43 152.152,43

410208 Honorarios profesionales 943.040,90 943.040,90

41020801 Inspectores de riesgo Persona Natural 116.215,68 116.215,68

41020802 Inspectores de riesgo Persona Juridica 322.514,96 322.514,96

41020890 Otros 504.310,26 504.310,26

410209 Cuotas y donativos 47.410,39 47.410,39

410210 Gastos judiciales 27.774,37 27.774,37

410211 Gastos de computación 949.389,28 949.389,28

(7)

-410213 Otros gastos 1.419.387,47 1.419.387,47

42 COMISIONES PAGADAS 22.764.930,31 22.764.930,31

4201 POR SEGUROS 13.614.432,21 13.614.432,21

420101 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-420102 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-420103 SEGUROS GENERALES 13.614.432,21 13.614.432,21

4202 POR COASEGUROS 500.436,32 500.436,32

420201 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-420202 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-420203 SEGUROS GENERALES 500.436,32 500.436,32

4203 POR REASEGUROS ACEPTADOS 2.132.350,57 2.132.350,57

420301 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-420302 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-420303 SEGUROS GENERALES 2.132.350,57 2.132.350,57

4204 POR OTROS CONCEPTOS 6.517.711,21 6.517.711,21

420401 Por Intermediarios de Reaseguros -

-420490 Otros 6.517.711,21 6.517.711,21

43 PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 13.781.842,52 13.781.842,52

4301 EN EL PAIS -

-4302 AL EXTERIOR 13.781.842,52 13.781.842,52

44 PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS 7.844.646,70 7.844.646,70

4401 EN EL PAIS 9.331,22 9.331,22

4402 AL EXTERIOR 7.835.315,48 7.835.315,48

4403 Primas de Coaseguros Cedidos -

-45 LIQUIDACIONES Y RESCATES 42.222.019,90 42.222.019,90

4501 POR ANULACIONES -

-450101 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-450102 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-450103 SEGUROS GENERALES -

-4502 POR CANCELACIONES 31.900.518,48 31.900.518,48

450201 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-450202 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-450203 SEGUROS GENERALES 31.900.518,48 31.900.518,48

4503 DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS: 8.232.251,85 8.232.251,85

450301 POR ANULACIONES -

-450302 POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES 8.232.251,85 8.232.251,85

4504 CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA -

-4505 VENCIMIENTOS DOTALES VIDA -

-4506 RESCATES VIDA -

-4507 PAGOS RENTA VIDA -

-4508 DIVIDENDOS DE LOS ASEGURADOS VIDA -

-4509

DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS

ACEPTADOS: 2.089.249,57 2.089.249,57

450901 SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL -

-450902 SEGUROS DE VIDA EN GRUPO -

-450903 SEGUROS GENERALES 2.089.249,57 2.089.249,57

46 SINIESTROS PAGADOS 76.020.130,50 76.020.130,50

4601 DE SEGUROS 53.955.263,44 53.955.263,44

4602 DE COASEGUROS 2.220.672,77 2.220.672,77

4603 DE REASEGUROS ACEPTADOS 16.017.725,44 16.017.725,44

(8)

460401 Honorarios de Ajustadores de siniestros 783.462,17 783.462,17

46040101 Persona Natural 405.386,02 405.386,02

46040102 Persona Juridia 378.076,15 378.076,15

460402 Gastos judiciales 110.652,04 110.652,04

460490 Otros 2.464.286,49 2.464.286,49

4605 PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS 468.068,15 468.068,15

47 OTROS EGRESOS 9.073.808,42 9.073.808,42

4701 INTERESES PAGADOS 758.028,22 758.028,22

470101 Sobre Reservas Retenidas por Reaseguros -

-470102 Sobre Préstamos Recibidos 758.028,22 758.028,22

470103 Sobre Obligaciones en circulación -

-470104

Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida

individual -

-4702 OTROS 806.149,25 806.149,25

470201 Por compra venta, sorteo y custodia de valores 125.206,00 125.206,00

470202 Por diferencia de cambio 5.741,91 5.741,91

470203 Por venta de activos fijos 6.021,66 6.021,66

470204 Por otros conceptos 614.364,54 614.364,54

470205

Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta

Fija 54.815,14 54.815,14

470206

Por Perdidas en valor razonable de inversiones de Renta

Variable -

-470207 Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta Fija -

-470208

Por Perdidas Por Deterioro de Inversiones de Renta

Variable -

-470209 Por Perdidas en Inversiones de Renta Variable -

-4703 PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 1.511.299,13 1.511.299,13

470301 Provisión fluctuación de valores -

-470302 Amortización gastos de establecimeinto y reorganización -

-470303 Depreciaciones de activos fijos 1.511.299,13 1.511.299,13

4704 CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 4.710.221,22 4.710.221,22

470401 Contribución Superintendencia de Bancos 210.005,59 210.005,59

470402 Impuestos Municipales 217.770,30 217.770,30

470403 Impuesto a la renta 2.221.860,03 2.221.860,03

470404 Impuesto a la Salida de Divisas 989.620,25 989.620,25

470405 Otros Impuestos 728.802,66 728.802,66

470490 Otros Impuestos 342.162,39 342.162,39

4705 PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO 1.288.110,60 1.288.110,60

48 CONSTITUCION DE RESERVAS 137.527.064,11 137.527.064,11

4801 PARA RIESGOS EN CURSO 17.979.747,68 17.979.747,68

480101 PRIMAS NO DEVENGADAS 17.979.747,68 17.979.747,68

480102 RIESGOS NO EXPIRADOS -

-480103 ESPECIALES PARA REASEGUROS -

-4802 PARA SEGUROS DE VIDA -

-480201 RESERVAS MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL -

-480202

RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COERTURAS

ADICIONALES -

-4803 PARA SINIESTROS PENDIENTES 118.547.631,56 118.547.631,56

480301 Siniesros por liquidar Vida y Generales 112.141.545,30 112.141.545,30

48030101 Siniestros por liquidar Vida -

-48030102 Siniestros por liquidar Generales 112.141.545,30 112.141.545,30

(9)

48030201 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida -

-48030202 Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 6.406.086,26 6.406.086,26

480303 Dividendos Acumulados Polizas De Vida -

-4804

PARA DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y EVENTOS

CATASTROFICOS 165.515,84 165.515,84

480401 Reservas Catastroficas -

-48040101 Desviacion de siniestralidad incendio, terremoto -

-48040102 Eventos retencion neta -

-480402 Desviacion de siniestralidad 165.515,84 165.515,84

48040201 Vida Grupo, medica y maritimo -

-48040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual -

-48040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad 137.265,68 137.265,68

48040204 Ramo Fianzas 28.250,16 28.250,16

4805 PARA ESTABILIZACION 834.169,03 834.169,03

480501 Ramos Nuevos -

-480502 Ramos Existentes 834.169,03 834.169,03

4806 PARA OTRAS RESERVAS -

-49 PERDIDAS Y GANANCIAS 5.145.445,50 5.145.445,50 4901 Utilidad 5.145.445,50 5.145.445,50 5 I N G R E S O S 332.124.778,14 332.124.778,14 51 PRIMA EMITIDA 153.440.650,61 153.440.650,61 5101 DE SEGUROS DIRECTOS: 123.000.851,70 123.000.851,70 510101 Vida individual - -510102 Vida en grupo - -510103 Seguros generales 123.000.851,70 123.000.851,70 5102 DE REASEGUROS ACEPTADOS: 25.290.155,52 25.290.155,52 510201 en el país 25.290.155,52 25.290.155,52 510202 del exterior - -5103 DE COASEGUROS ACEPTADOS 5.149.643,39 5.149.643,39 52 COMISIONES RECIBIDAS 1.295.295,68 1.295.295,68 5201 POR SEGUROS - -5202 POR COASEGUROS 320.282,75 320.282,75

5203 POR REASEGUROS CEDIDOS 975.012,93 975.012,93

520301 en el país 3.265,80 3.265,80

520302 del exterior 971.747,13 971.747,13

5204 POR OTROS CONCEPTOS -

-53 RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 28.535.623,86 28.535.623,86

5301 RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS: 23.095.597,71 23.095.597,71

530101 en el país 2.677,96 2.677,96

530102 del exterior 23.092.919,75 23.092.919,75

5302 RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS 679.736,14 679.736,14

5303 SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS 4.760.290,01 4.760.290,01

5304 SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS -

-5305 SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS -

-54 RENDIMIENTO DE INVERSIONES 2.280.069,45 2.280.069,45

5401 DE RENTA FIJA 2.064.925,81 2.064.925,81

540101 Renta Fija Tipo I a Valor Razonable 319.505,28 319.505,28

540102 Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado -

-540103 Renta Fija Tipo II a Valor Razonable 169.097,37 169.097,37

540104 Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado -

-540105 Renta Fija Tipo III a Valor Razonable -

(10)

-540107 Renta Fija Internacional a Costo Amortizado -

-540108 Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta Fija 1.576.323,16 1.576.323,16

5402 DE RENTA VARIABLE 215.143,64 215.143,64

540201 Renta Variable Nacional a Valor Razonable -

-540202 Renta Variable Nacional al Costo -

-540203 Renta Variable Internacional a Valor Razonable -

-540204 Renta Variable Internacional al Costo -

-540205

Ganancia en valor razonable de inversiones de Renta

Variable 215.143,64 215.143,64

55 OTRAS RENTAS 66.197,55 66.197,55

5501 Intereses sobre obligaciones 18.562,77 18.562,77

5502 Intereses de préstamos sobre pólizas de vida -

-5503 Otros 47.634,78 47.634,78

56 OTROS INGRESOS 1.806.619,38 1.806.619,38

5601

POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES

MOBILIARIOS 7.992,05 7.992,05

5602 POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS 811,72 811,72

5603 POR DIFERENCIA DE CAMBIO -

-5604 POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS -

-5605 POR OTROS CONCEPTOS 1.797.815,61 1.797.815,61

5606 RESULTADO POR EXPOSICION A LA INFLACION -

-560601 Utilidad por Exposición a la Inflación -

-56060101 Activos no monetarios -

-57 LIBERACION DE RESERVAS 144.700.321,61 144.700.321,61

5701 DE RIESGOS EN CURSO 20.604.849,94 20.604.849,94

570101 PRIMAS NO DEVENGADAS 20.604.849,94 20.604.849,94

570102 RIESGOS NO EXPIRADOS -

-570103 ESPECIALES PARA REASEGUROS -

-5702 DE SEGUROS DE VIDA -

-570201 RESERVA MATEMATICAS VIDA INDIVIDUAL -

-570202

RESERVA DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS

ADICIONALES -

-5703 DE SINIESTROS PENDIENTES 122.686.906,79 122.686.906,79

570301 SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES 114.574.623,90 114.574.623,90

57030101 Siniestros liquidados por pagar vida -

-57030102 Siniestros Liquidados por Pagar Generales 114.574.623,90 114.574.623,90

570302 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida y Generales 8.112.282,89 8.112.282,89

57030201 Siniestros Ocurridos y no reportados Vida -

-57030202 Siniestros Ocurridos y no reportados Generales 8.112.282,89 8.112.282,89

570303 Dividendos Acumulados Polizas De Vida -

-5704 DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICOS 15.633,19 15.633,19

570401 Reservas Catastroficas -

-57040101 Desviacion de siniestralidad, incendio, terremoto -

-57040102 Eventos retencion neta -

-570402 Desviacion de siniestralidad 15.633,19 15.633,19

57040201 Vida Grupo, medica y maritimo -

-57040202 Perdida de beneficio, rotura maquinaria y vida individual 15.633,19 15.633,19

57040203 Contratistas, responsabilidad civil, fidelidad -

-57040204 Ramo Fianzas -

-5705 DE ESTABILIZACION 1.391.663,80 1.391.663,80

570501 Ramos Nuevos -

(11)

5706 DE OTRAS RESERVAS 1.267,89 1.267,89 58 Perdidas y Ganancias - -5801 PERDIDAS - -6 CONTINGENTES - -63 Acreedotas en contra - -6301

Valores no retenidos por contribucion seguro social

campesino 2001-2007 -

-64 Acreedora -

-6401

Valores no retenidos por contribucion seguro social

campesino 2001-2007 - -7 CUENTAS DE ORDEN - -71 DEUDORAS 115.239.068,85 115.239.068,85 7101 Valores en Custodia 76.885.628,15 76.885.628,15 7102 Valores en Garantía 35.898.204,59 35.898.204,59 7190 Otras 2.455.236,11 2.455.236,11 72 ACREEDORAS 115.239.068,85 115.239.068,85

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