MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA EL INICIO DE ACTIVIDADES DEL SPEI Y REPORTE DE INCIDENTES

(1)

Dirección General Adjunta de Crédito MNO90000419

Vigente a partir de:

29 de septiembre de 2021

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA

EL INICIO DE ACTIVIDADES DEL SPEI Y

REPORTE DE INCIDENTES

(2)

Dirección General Adjunta de Crédito MNO90000419

Vigente a partir de:

29 de septiembre de 2021 Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C.

Av. Javier Barros Sierra No. 515, piso 3 Col. Lomas de Santa Fe

Alcaldía Álvaro Obregón Ciudad de México, C.P. 01219 Tel. 52-70-12-00

La reproducción total o parcial de este documento puede efectuarse mediante la autorización expresa de la Dirección General Adjunta de Crédito, otorgándole el crédito correspondiente.

El lenguaje empleado en el presente documento normativo, no busca generar ninguna clase de discriminación, ni marcar diferencias entre hombres y mujeres, por lo que las referencias o alusiones hechas al género masculino representan siempre a todos/as, hombres y mujeres abarcando claramente ambos sexos.

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aprobada/autorizada el:

Área(s) FAC Día Mes Año

Elaboró:

RSB Dirección General

Adjunta de Crédito N/A - - -

Día Mes Año Revisó:

AVL/ASS

Documento de nueva emisión

Hoja de Autorización

Elaboró

Raquel Sánchez Brindis Subgerencia de Sistemas de Pago

Titular

Rúbrica

Revisó

Autorizó

Jorge Villarreal Wood Dirección General Adjunta de Crédito

Titular

Rúbrica

Alejandro Valdez López Dirección de

Operaciones Titular

Rúbrica Adriana Saucedo Saucedo Dirección de

Contraloría Interna

Titular

Rúbrica

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AVL/ASS

Sección de Control de Cambios

Revisión Página (s)

Modificada (s) Descripción del Cambio Fecha de

Emisión

0 Todas Creación del documento 29/09/2021

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AVL/ASS

Contenido

Sección I. Visión General_____________________________________________ 4

I.1. Objetivo ________________________________________________________ 4

I.1.2. Objetivos Específicos ___________________________________________ 4

I.2. Alcance ________________________________________________________ 4

1.3. Responsabilidades ______________________________________________ 5

I.4 Marco Jurídico y Normativo ________________________________________ 6

I.4.1 Disposiciones Externas __________________________________________ 6

I.4.2 Disposiciones internas __________________________________________ 6

I.5. Instancias de Autorización ________________________________________ 7

I.6. Términos y Definiciones __________________________________________ 7

Sección II. Políticas Generales ________________________________________ 8

II.1. Políticas Generales de Operación __________________________________ 8

Sección III. Actividades Mínimas para el inicio de la operación con el SPEI ___ 9

III.1. Diagrama de procesos ___________________________________________ 9

III.2. Descripción de actividades ____________________________________ 10

Sección IV. Operaciones Manuales en el SPEI __________________________ 15

IV.1. Diagrama de procesos de captura manual de operaciones ___________ 15

IV.2. Descripción de actividades de captura manual de operaciones ________ 16

IV.3. Diagrama de procesos de la generación manual del CDA _____________ 18

IV.4. Descripción de actividades de la generación manual del CDA ________ 19

Sección V. Reporte de Incidencias ____________________________________ 20

V.1. Diagrama de procesos __________________________________________ 20

V.2. Descripción de actividades para reporte de incidencias del SPEI e IKOS

CASH ____________________________________________________________ 21

Sección VI. Horario de operación en Incidentes _________________________ 24

Sección VII. Contactos ______________________________________________ 25

AnexoI. Términos y Definiciones _____________________________________ 26

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Sección I. Visión General I.1. Objetivo

El presente documento tiene como propósito establecer el procedimiento para llevar a cabo las actividades que dan inicio a la operación diaria del SPEI, enunciar los procesos manuales que se realizan para garantizar una eficiente liquidación y compensación de los recursos a través del SPEI y el proceso de reporte de incidentes dentro de la Subgerencia de Sistemas de Pagos (SSP).

I.1.2. Objetivos Específicos

 Definir y detallar la estrategia de operación de la SSP en procesos manuales que se realicen exclusivamente para el inicio de operaciones del SPEI.

 Establecer las responsabilidades de los actores involucrados en el Manual de Políticas y Procedimientos para el inicio de actividades del SPEI y Reporte de Incidentes, así como las relacionadas con el mantenimiento, resguardo, difusión y actualización de este Manual.

 Detallar las actividades manuales mínimas que se realizan para el inicio de actividades en el SPEI.

 Detallar el procedimiento para el reporte de incidencias relacionados con el SPEI.

 Detallar la información para la localización y contacto del personal involucrado en la operación del SPEI, a nivel operativo, tecnológico y normativo.

I.2. Alcance

Este Manual es de observación obligatoria para la Dirección General Adjunta de Crédito (DGAC), a través de la SSP, de la Dirección de Tecnologías de la Información y Comunicaciones (DTIC), que proporciona soporte a dicha operación y al Responsable del Cumplimiento Normativo del SPEI, el cual incluye las Políticas y Procedimientos para el inicio de actividades del SPEI y Reporte de Incidentes aplica desde el fondeo de recursos de la cuenta única SIAC, el procesamiento de pagos de forma manual, así como la atención de incidentes en el SPEI.

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Elaboró:

AVL/ASS

1.3. Responsabilidades

Responsable Responsabilidad

Dirección General Adjunta de Crédito (DGAC)

 Aprobar este Manual de Políticas y Procedimientos para el Inicio de Actividades del SPEI y reporte de Incidentes.

Dirección de Contraloría Interna (DCI)

 Revisar este documento en apego a los Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno de Banobras (OLSCI) y la Guía para la Emisión y Actualización de la Normativa Interna.

 Publicar, difundir, guardar y custodiar el documento original a través de la Gerencia de Reingeniería de Procesos, previa solicitud del área emisora.

Dirección de Operaciones (DO)

 Revisar este Manual de Políticas y Procedimientos para el Inicio de Actividades del SPEI y reporte de Incidentes.

 Proponer y coordinar la implementación de las mejoras.

Subgerencia de Sistemas de Pago (SSP)

 Elaborar y actualizar este Manual de Políticas y Procedimientos para el Inicio de Actividades del SPEI y reporte de Incidentes.

 Proponer y coordinar las mejoras.

 Difundir este documento entre el personal de la Subgerencia de Sistemas de Pago.

Personal de la Subgerencia de Sistemas de Pagos (ESP)

 Aplicar este Manual de Políticas y Procedimientos para el Inicio de Actividades del SPEI y reporte de Incidentes.

 Proponer y ejecutar las mejoras en el ámbito de su competencia.

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Elaboró:

AVL/ASS

I.4 Marco Jurídico y Normativo

El presente documento se sustenta en lo que establece el marco jurídico y normativo de los sistemas de pago, en específico el Apéndice M del Manual de SPEI de Banxico. Para los efectos del presente documento los preceptos legales y disposiciones que regulan, verifican, vigilan, salvaguardan e informan son de manera enunciativa más no limitativa, y son los siguientes:

I.4.1 Disposiciones Externas:

 Ley de Instituciones de Crédito.

 Ley Orgánica de Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos SNC y su reglamento.

 Circular 3/2012, dirigida a las Instituciones de Crédito y a la Financiera Rural, relativa a las Disposiciones aplicables a las operaciones de las Instituciones de Crédito, las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple regladas que mantengan vínculos patrimoniales con Instituciones de Crédito y la Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pequero de conformidad con la publicación en el Diario Oficial de la Federación de fecha 02 de marzo de 2012, emitida por Banco de México.

 ACUERDO por el que se emiten las políticas y disposiciones para impulsar el uso y aprovechamiento de la informática, el gobierno digital, las tecnologías de la información y comunicación, y la seguridad de la información en la Administración Pública Federal..

 Manual de Operación del SPEI de Banco de México.

 Circular 14/2017 dirigida a los participantes del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios y demás interesados en actuar con tal carácter, relativa a las Reglas del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).” De conformidad con la publicación en el Diario Oficial de la Federación de fecha 04 de julio de 2017.

 Manual de Operación del Sistema de Atención a Cuentahabientes SIAC - BANXICO

 Procedimientos de Continuidad Operativa de Banco de México

 Manual de Operación de las Bancas Electrónicas.

I.4.2 Disposiciones internas:

 Manual General de Organización de Banobras.

 Manual de Organización Específico Dirección General Adjunta de Crédito.

 Políticas y Procedimientos para el Proceso de captación e Inversión de Recursos Financieros.

 Políticas y Lineamientos de Seguridad informática para la Operación del SPEI

 Políticas Especificas de Seguridad de la Información.

 Plan de Recuperación de Operaciones del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).

 Código de Conducta del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C.

 Guía para la Emisión y Actualización de la Normativa Interna.

 Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno de Banobras (OLSCI).

 Manual de Políticas y Procedimientos para los Recursos Materiales y Servicios Generales en Banobras

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AVL/ASS

I.5. Instancias de Autorización

El presente Manual se someterá a la aprobación de la Dirección General Adjunta de Crédito una vez que cuente con la revisión y aceptación de la Dirección de Operaciones y revisión de la Dirección de Contraloría Interna, para su posterior difusión entre las áreas responsables de su aplicación, de conformidad con lo establecido en Sección XV, “Funciones Genéricas”, función 15, del Manual General de Organización de Banobras, que a la letra establece:

“Sección XV. Funciones Genéricas

15. Los titulares de las Direcciones Generales Adjuntas y Direcciones de Área, cuando reporten directamente a la Dirección General, así como los Órganos Colegiados, podrán autorizar la emisión y actualización de los documentos normativos derivados del ejercicio de sus funciones, dentro del ámbito de su competencia.”

I.6. Términos y Definiciones

Véase anexo 1 (Glosario) de este documento

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AVL/ASS

Sección II. Políticas Generales II.1. Políticas Generales de Operación

II.1.1.- Los flujos de efectivo derivados de las transferencias de fondos solicitadas por las áreas de negocios y administrativas de la institución se deben realizar a través del IKOS CASH para que sean procesados en los sistemas de pagos conforme lo indicado en la sección VI. Etapa 3.- Liquidación de Operaciones de las Políticas y Procedimientos para el Proceso de Captación e Inversión de Recursos Financieros, conforme corresponda.

II.1.2.- La DO y la SSP son las áreas facultadas para tramitar ante Banco de México los permisos de acceso y registro de operadores del SIAC, SAGA y SPEI.

II.1.3.- La SSP deberá mantener el registro actualizado de firmas del personal facultado para realizar trámites de los sistemas de pagos ante Banco de México.

II.1.4.- Las Transferencias de recursos tramitadas por la SSP se realizarán respetando la segregación de funciones, por lo que dos personas intervienen en cada uno de los procesos y una más verifica la información.

II.1.5.- La DO a través de la SSP debe realizar diariamente el seguimiento de los saldos en los sistemas de pagos SIAC, SAGA y SPEI, conforme corresponda, para detectar ingresos en las cuentas después del horario de cierre de Banco de México.

II.1.6.- Cuando la operación de la institución se realiza por mecanismos de contingencia, las áreas de negocio y administrativas se ajustarán a los horarios que Banco de México establezca.

II.1.7.- La DO a través de la SSP debe atender los procedimientos para la captura manual y autorización de órdenes de pago enviadas cuando se presente los supuestos que lo requieran.

II.1.8.- Es responsabilidad de la DO a través de la SSP mantener actualizada la relación de personas autorizadas para su acceso al área de acceso restringido, conforme lo indicado en la sección IV.2.14.23 del Manual de Políticas y Procedimientos para los Recursos Materiales y Servicios Generales en Banobras vigente.

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Elaboró:

AVL/ASS

Sección III. Actividades Mínimas para el inicio de la operación con el SPEI

III.1. Diagrama de procesos

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Elaboró:

AVL/ASS

III.2. Descripción de Actividades

Responsable No. Actividades Documento de

trabajo Entregable Tiempo Subgerencia de

Sistema de Pagos/Experto

Sistemas de Pagos 1/

Experto Sistemas de

Pagos 2

1.

Revisar conexión en aplicativo SPEI y en la página de Banxico

Correo electrónico https://www.banxic o.org.mx/monspei/

#todos

N/A N/A

¿Se tiene conexión?

Si. Ir al paso 2 No. Ir a la sección V Reporte de Incidentes de este documento

N/A N/A N/A

Subgerencia de Sistema de Pagos/Experto

Experto Sistemas de

Pagos 2

2.

Inicia sesión en el equipo dedicado del SPEI

Aplicativo

N/A N/A

2.1

Acceso al equipo dedicado del SPEI con su usuario y

contraseña

N/A N/A

2.2

Acceso al aplicativo SPEI y valida conexión correcta de los CEPs y la conexión de la institución en el portal de Banxico

N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

3.

Reporte de conexión a Banxico.

Envía archivo de reporte de conexión a Banxico firmado de forma electrónica por dos operadores mediante la

herramienta WEB SEC

Archivo WEB SEC por correo electrónico al CASP, Contraloría

Interna, DTIC.

N/A N/A

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Elaboró:

AVL/ASS

Documento de nueva emisión Responsable No. Actividades Documento de

trabajo Entregable Tiempo

Experto Sistemas de

Pagos 1/

Experto Sistemas de

Pagos 2

4. Validación de dotación

de fondos N/A N/A N/A

4.1

Se inicia sesión en el SIAC y se valida la dotación de recursos de la cuenta única al SPEI

N/A N/A N/A

¿Se realizó el traspaso automático?

Si. Ir al paso 5 No. Realizar el traspaso de forma manual utilizando la vía de liquidación SX- 108202 Traspaso SIAC-SPEI directamente en la aplicación SIAC

N/A N/A N/A

Experto Sistema de Pago/

Experto Sistema de Pago 2

4.2

En el SIAC se guarda en PDF el saldo, límite de sobregiro,

movimientos del día y reportes. Se incluye el estado de cuenta obtenido del enlace financiero de Banco de México

La información

guardada se envía por correo a la Tesorería

N/A N/A N/A

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Elaboró:

AVL/ASS

¿Se cuenta con recursos en SPEI?

Si. Ir a la Sección VI.

Etapa 3-Liquidaión de Operaciones de las Políticas y

Procedimientos para el Proceso de Captación e Inversión de

Recursos Financieros.

No. Indicar mediante correo a la Tesorería y al Backoffice la falta de fondos. Esperar recursos y pasar al punto 5

Correo electrónico N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 1

5. Control de liquidación de operaciones

Cifras control

N/A N/A

5.1

Realiza la emisión de la operación en el sistema de control de flujo de recursos (IKOS CASH) que mediante H2H con el SPEI llega de forma automática

N/A N/A

5.2

Firma documento cifras control en captura

N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

6. Autorización de operaciones

Cifras control

N/A N/A

6.1 Accesa conforme lo

indicado en el paso 2 N/A N/A

6.2

Realiza la revisión de la(s) operación(es) en el documento cifras control y las autoriza

N/A N/A

(15)

MNO90000419 Página 13 de 27

Elaboró:

AVL/ASS

trabajo Entregable Tiempo con sus claves (clave

FIEL)

6.3

Firma documento cifras control en el apartado de envío

N/A N/A

Subgerencia de Sistema de

Pagos

7. Validación de operaciones

Cifras control

N/A N/A

7.1

Recibe documento cifras control, valida la aplicación y

conciliación el pago y firma

N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

8 Revisa ingresos N/A N/A N/A

8.1

Atiende mensajes de alarma por los ingresos y valida la generación de los CDA de los depósitos que involucran un tercero

Correo electrónico N/A N/A

¿Se genera CDA en menos de 120 segundos?

Si. Continua con el paso siguiente No. Ir a la sección IV.

3 de este documento

N/A N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

9. Conciliación de saldos N/A N/A N/A

9.1

Valida que el saldo del IKOS CASH, el del SPEI y el de Banxico sean iguales de forma continua

N/A N/A N/A

(16)

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Elaboró:

AVL/ASS

Experto Sistemas de

Pagos 2

10.

Nivelación bancaria Continua en la Sección V. Etapa 3 Liquidación de Operaciones de las Políticas y

Procedimientos para el Proceso de Captación e Inversión de

Recursos Financieros

N/A N/A

Fin de la actividad

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Elaboró:

AVL/ASS

Sección IV. Operaciones Manuales en el SPEI

IV.1. Diagrama de procesos de captura manual

de operaciones.

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Elaboró:

AVL/ASS

IV.2. Descripción de actividades de captura manual de operaciones.

Responsable Paso Actividades Documento

de trabajo Entregable Tiempo

Subgerencia de Sistema

de Pagos

1.

¿Se tiene comunicación H2H del SPEI con el IKOS CASH?

Si. Ir a la Sección VI.3 Políticas para la Liquidación de Operaciones, del

documento “Políticas y Procedimientos para el Proceso de Captación e Inversión de Recursos Financieros”.

No. Ir al paso siguiente

N/A N/A N/A

de Pagos

2. Solicita habilitar captura manual SPEI.

Correo electrónico

N/A N/A

2.1

Envía correo electrónico a la DO y a SI con copia a Mesa de Servicio y a la GOF solicitando se le habilite la captura manual por tiempo definido a su usuario con perfil de “supervisor”.

N/A N/A

Dirección de Operaciones

3. Autoriza habilitación de

captura manual. Correo

electrónico

N/A N/A

3.1 Contesta con visto bueno a

la solicitud. N/A N/A

Seguridad de la Información

4. Autoriza habilitación de

captura manual. Correo

electrónico

N/A N/A

4.1 Contesta con visto bueno a

la solicitud. N/A N/A

Mesa de Servicio

5. Habilita captura manual.

Correo electrónico

N/A N/A

5.1

Habilita la captura manual en la aplicación del SPEI al usuario indicado y envía correo de confirmación.

N/A N/A

de Pagos

6. Captura manual en el SPEI

Correo electrónico

N/A Conforme a horarios indicados

en la Sección

VI.

6.1

Realiza la captura manual en el SPEI de la(s)

operación(es) a pagar con la información que

N/A

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MNO90000419 Página 17 de 27

Elaboró:

AVL/ASS

de trabajo Entregable Tiempo proporcione el área (s)

correspondiente (s).

Experto Sistemas de

Pagos 1

7. Autoriza operación de captura manual en el SPEI.

Correo electrónico

N/A Conforme a horarios indicados

en la Sección VI 7.1

Valida información de la operación (es) a pagar conforme lo proporcionado por las areas

N/A

de Pagos

8. Solicita deshabilitar captura manual en el SPEI

Correo electrónico

N/A N/A

8.1

Envía correo electrónico para deshabilitar la captura manual a Mesa de Servicio, con copia a la DO y SI

N/A N/A

Mesa de

Servicio 9. Deshabilita la captura manual

Correo

electrónico N/A

Una vez finalizado el evento

que detono la

solicitud de captura manual en el SPEI Fin de actividad

(20)

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Elaboró:

AVL/ASS

IV.3. Diagrama de procesos de la generación manual del CDA

(21)

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Elaboró:

AVL/ASS

IV.4. Descripción de actividades de la generación manual del CDA

de trabajo Entregable Tiempo Subgerencia

de Sistema de Pagos/Experto Sistema de Pago/ Experto

Sistema de Pago 2

1. Valida conexión CEP N/A N/A N/A

1.1

Entra a la aplicación SPEI

• Menú

Varios/Administración

• Folio solicitud CEP

• Valida que no se tengan activadas los combos

N/A N/A N/A

Subgerencia de Sistema de Pagos/Experto Sistema de Pago/ Experto

Sistema de Pago 2

2. Valida conexión Institución

Correo electrónico

N/A N/A

2.1

• Menú

Varios/Administración

• Instituciones

• Valida que aparezca conectada la institución

N/A N/A

¿Hay ingresos y se generó CDA?

Si. Continua con paso 9 de las actividades mínimas para el inicio de la operación con el SPEI No. Ir al paso siguiente Subgerencia

de Sistema de Pagos/Experto Sistema de Pago/ Experto

Sistema de Pago 2

3. Generación CDA manual

Aplicación SPEI

N/A N/A

3.1

• Menú Recepción de ordenes

• Órdenes Recibidas

• Seleccionar ingreso

• Confirmar

N/A N/A

Subgerencia de Sistema de Pagos/Experto Sistema de Pago/ Experto

Sistema de Pago 2

4.

Verifica la generación correcta de CDA

• Verifica el tiempo de generación

• Verifica la generación de la cadena

Aplicación

SPEI N/A N/A

Fin de actividad

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Elaboró:

AVL/ASS

Sección V. Reporte de Incidencias

V.1. Diagrama de flujo

(23)

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Elaboró:

AVL/ASS

V.2. Descripción de actividades para reporte de incidencias del SPEI e IKOS CASH.

Responsable No. Actividades Documento

Experto Sistemas de

Pagos 2

1.

¿Hay un incidente en el SPEI o IKOS CASH?

Si. Ir al paso siguiente No. Continua actividades normales conforme a la Sección VI.3 Políticas para la Liquidación de Operaciones, del documento “Políticas y Procedimientos para el Proceso de Captación e Inversión de Recursos Financieros”.

N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

2.

Levanta reporte a mesa de servicio con copia a las siguientes áreas de TI:

• Dirección de Tecnologías de Información y Comunicaciones.

• Subdirección de Soluciones Tecnológicas

• Subdirección de Operación e

Infraestructura de TI

• Gerencia de Soluciones Tecnológicas

• Gerencia de Infraestructura Tecnológica de TI

• Subgerencia de

Soluciones Tecnológicas 1

Correo

electrónico N/A

Una vez detectado

el incidente

en el aplicativo

SPEI

(24)

MNO90000419 Página 22 de 27

Elaboró:

AVL/ASS

• Subgerencia de Infraestructura de TI

• Subgerencia de

telecomunicaciones de TI

Mesa de Servicio

3. Recibe reporte y genera ticket

Correo electrónico

N/A N/A

3.1

Envía solicitud de atención al área de TI de primer contacto conforme proceso para la

administración de incidentes de TI.

N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

4. Espera indicaciones del

diagnóstico de TI. N/A N/A N/A

4.1 Atiende requerimientos

adicionales de TI N/A N/A N/A

Dirección de Tecnologías de

Información y Comunicaciones

5 Diagnóstico preliminar N/A N/A N/A

5.1

Indica el diagnóstico preliminar y las acciones a seguir a la SSP y áreas afectadas en caso que corresponda.

N/A N/A N/A

Dirección de Tecnologías de

Información y Comunicaciones

6. Resolución del incidente.

Correo electrónico

N/A N/A

6.1

Indica la solución al incidente y solicita a SSP la validación y a las áreas afectadas en caso que corresponda.

N/A N/A

7. Valida solución N/A N/A

(25)

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Elaboró:

AVL/ASS

de trabajo Entregable Tiempo Subgerencia de

Sistema de Pagos/Experto

Experto Sistemas de

Pagos 2

7.1

Realiza validación de la solución indicada y comunica el resultado a TI y a las áreas afectadas en caso que corresponda.

Correo

electrónico N/A N/A

Experto Sistemas de

Pagos 2

8.

¿Se restauró la conexión?

Si. Reanuda operaciones No. Ir al Plan de

Recuperación de Operaciones del SPEI .

Correo electrónico

o llamada telefónica

N/A N/A

Fin de actividad

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Elaboró:

AVL/ASS

Sección VI. Horarios de operación en incidentes

VI. 1.- En caso de indisponibilidad prolongada en IKOS Cash la operación se realizará conforme a la sección IV. 2 de presente documento y se sujetara a los siguientes horarios:

Servicio Horario límite de pago

Desembolso 13:00 hrs. (tiempo del centro)

Call Money Antes de las 9:45 hrs. (tiempo del centro) Mesa de Dinero Antes de las 13:30 hrs. (tiempo del centro) Custodia de Valores Antes de las 14:30 hrs. (tiempo del centro) Compraventa de Divisas Antes de las 14:30 hrs. (tiempo del centro) Operaciones Derivados Antes de las 14:30 hrs. (tiempo del centro) Gasto corriente, Costo financiero y

Viáticos Solo en caso de requerir algún pago urgente*

Prestaciones de los empleados Solo en caso de requerir algún pago urgente*

Emisión de Cheques No se elaborarán**

*Cuando la indisponibilidad dure más de un día se procesarán antes de las 13:00 hrs. (tiempo del centro).

** Cuando la indisponibilidad dure más de un día se elaborarán cheques de forma manual antes de las 13:00 hrs. (tiempo del centro) y solo en casos urgentes.

(27)

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Elaboró:

AVL/ASS

Sección VII. Contactos

CASP Correo: casp@banxico.org.mx

Tel 95227 8639 Subdirección de Soluciones Tecnológicas Ext 1404 Subdirección de Operación e Infraestructura de TI Ext 1253 Gerencia de Infraestructura de TI Ext 1254 Gerencia de Soluciones Tecnologías Ext 1224 Gerencia de Seguridad de la Información 2 Ext 1618

(28)

MNO90000419 Página 26 de 27

Elaboró:

AVL/ASS

Anexo I. Términos y Definiciones

Las definiciones y acrónimos del presente documento se sustentan en lo que establece la circular 14/2017 2ª Definiciones y a lo establecido en el Anexo 1 Términos y Definiciones del Manual de Políticas y Procedimientos de Continuidad del Negocio. Para efectos del presente documento, se entenderá por:

Concepto Descripción

APLICATIVO SPEI Programa de cómputo que usan los Participantes para interactuar con el SPEI y que forma parte de la Infraestructura Tecnológica interna.

BANCA ELECTRÓNICA Sistema Electrónico para realizar traspasos o transferencias de fondos entre cuentas propias o de terceros.

CASP Centro de Atención de los Sistemas de Pagos

CDA Comprobante de Abono

CEP Comprobante Electrónico de Pago

CUENTA ÚNICA Es aquella cuenta que Banco de México administra a las instituciones de crédito.

DALÍ Sistema de Depósito, Administración y Liquidación de Valores administrado por la sociedad denominada S.D. INDEVAL, Institución para el Depósito de Valores, S.A. de C.V.

ESP 1 Experto Técnico Sistemas de Pago 1 ESP 2 Experto Técnico Sistemas de Pago 2

IKOS CASH Sistema Administrador del Flujo de Recursos de la Institución.

IKOS WEB Sistema para capturar pagos directamente en el IKOS WEB.

NIVELACIÓN BANCARIA Horario que abre Banco de México después del cierre de operaciones para la captación o colocación de recursos entre las instituciones.

RECEPCION DE

TRANSFERENCIAS DE FONDOS

Transferencia de Recursos recibida por parte a los acreditados, proveedores o empleados de la Institución a través de un medio electrónico dé pago.

SAGA PL Sistema de Administración de Garantías y Reportos SIAC- BANXICO Sistema de Atención a Cuentahabientes de BANXICO.

SIDIBAN WEB Sistema de Distribución de Información de Banco de México mediante el cual se proporciona a las entidades del sistema financiero mexicano, un medio de comunicación y distribución de

(29)

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Elaboró:

AVL/ASS

Concepto Descripción

información en tiempo real a fin de dar a conocer las disposiciones y comunicados emitidos por Banco de México.

SISTEMAS DE PAGO Es un conjunto de instrumentos, procedimientos y normas para la transferencia de fondos entre los participantes del sistema financiero.

SPEI Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios.

TRANSFERENCIAS DE FONDOS

Transferencia de Recursos a los acreditados, proveedores o empleados de la Institución a través de un medio electrónico dé de pago.

TRASPASOS Situación de fondos que se realizan en forma electrónica de las cuentas de cheques de la misma institución.

WEB SEC Herramienta de Banco de México para el firmado seguro de archivos.