Presentación Institucional

Presentación Institucional

En millones de GS

Diciembre 2021

Estar comprometidos con el éxito de nuestros clientes.

2

Visión

Innovar permanentemente para ser el banco de la gente

exitosa y protagonista del desarrollo del país.

Misión

Estar comprometidos con el éxito de nuestros clientes.

Valores

Integridad.

Profesionalismo.

Actitud Positiva.

3

01

Perspectiva

Macroeconómica

* Dato provisorio

** Cotización Referencial del Banco Central del Paraguay al cierre del periodo mencionado Fuente: Banco Central del Paraguay

G

dic-20 dic-21 Meta Dic-21

% PIB* -0,6 5,0 4,0

% Inflación Acumulada 2,2 6,8 4,0

% Inflación Interanual 2,2 6,8

Cotización USD** Gs 6.900,1 Gs 6.885,8

Sistema

bancario Regional

dic-21 dic-21

% Crecimiento Préstamos vs Dic20 9,2 3,3

% Crecimiento Depósitos vs Dic20 7,0 7,3

% Morosidad 2,2 2,7

% ROE Anualizado 15,3 0,7

4

Presentación Institucional

Soporte macro económico y del sector bancario

Superficie 406.752 km²

Población (2020) 7,4 millones

PIB 2020* US$ 40,3 mil millones US$ 5.481 per capita

Relevancia Mundial como exportador

o 1^ro en azúcar orgánica o 2^doen stevia

o 4^to en soja, harina o 5^to aceite de soja o 5^toen energía o 8^voen maíz

o 17^moen carne vacuna

8%

2%

6%

8%

9%

19% 10%

37%

Agricultura Ganadería Construcción Binacionales Gobierno Comercio Industria otros

* Provisorio (2012-2021)

Fuente: MF Economía con datos del BCP y USDA

5

Presentación Institucional Febrero 2021

Datos Relevantes Contribución al PIB por Sector Económico (2016-2020)*

Características claves del País

• Economía con un crecimiento: ~3,2% anual en la última década*.

• Bajos niveles de inflación, controlados por una política monetaria estable.

• La agroindustria históricamente el mayor propulsor de la economía, con los sectores de servicios, industriales y terciarios actualmente en etapa de rápido desarrollo.

• Tasas impositivas más bajas de la región proveen un incentivo para las inversiones:

- Renta de empresas y personas físicas 10%

- Impuesto al Valor Agregado entre 5 y 10%.

Presentación Institucional

Una mirada a Paraguay

Diciembre 2021

*Provisorio

**Proyecciones

Fuente: MF Economía con datos del BCP 6

Tasa de Inflación Crecimiento del PIB

PIB per cápita (USS) Tipo de Cambio (Gs/USS promedio)

Presentación Institucional Febrero 2021

Presentación Institucional

Se mantiene la estabilidad macroeconómica

Diciembre 2021

4,9%

4,0% 3,7% 4,2%

3,1%

3,9%

4,5%

3,2% 2,8%

2,2%

6,8%

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

4,3%

-0,7%

8,3%

5,3%

3,0%

4,3% 4,8%

3,2%

-0,4% -0,8%

5,0%

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020* 2021**

4.196 4.422 4.304

4.462 5.205 5.670 5.591 5.693

6.241 6.771 6.774

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

5.315 5.170

5.860 6.021

5.378 5.308 5.665 5.769 5.419

4.984 5.481

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020* 2021**

Fuentes: Tasa de Política Monetaria BCP. Mercado Interbancario BCP. Estadísticas

Económicas BCP. 7

Ajustes de la Tasa de Referencia Evolución de la Tasa Interbancaria

Reservas Internacionales Presentación Institucional

Evolución macroeconómica

Diciembre 2021

5,75% 5,50% 5,25% 5,25%

4,00%

0,75%

5,25%

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

5,56%

5,25%

5,01%

5,22%

3,91%

5,65%

5,14%

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021

5.581

4.899

6.089

6.737 6.859 6.781

8.487 8.967

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020* 2021**

(USD mm)

Fuente: MF Economía con datos de BCP y USDA

Net Debt = Public Debt – International reserves * Provisional data 8

**Promedio 2017-2021. Fuente: MF Economía con datos del BCP y FMI

Deuda Pública Neta / PIB Deuda Pública Neta / PIB*

Resultado Fiscal / PIB Resultado Fiscal / PIB*

Presentación Institucional Febrero 2021

Presentación Institucional

Baja carga de deuda y mayor equilibrio fiscal

Diciembre 2021

-6,6%

-4,2% -4,4% -3,7%

-2,0%

-2,3% -2,5%

0,2%

2,8%

7,5% 8,9%

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021*

77,2 68,6

46,9 40,0 35,9

14,1 1,2

-1,5 35,3

ARG BRA BOL COL URU CHI PAR PER

0,1%

1,0% 0,7%

-1,2% -1,3%-0,8%

-1,3% -1,1% -1,1% -1,3%

-2,8%

-6,2%

-3,6%

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021*

-9,0

-8,1

-6,4 -5,2

-4,4 -4,0 -3,2 -3,0

-4,4

BOL BRA ARG COL CHI PER URU PAR

Fuente: MF Economía con datos de USDA Fuente: MF Economía con datos de BCP y USDA

9

Presentación Institucional Febrero 2021

Presentación Institucional

SOJA MAIZ

TRIGO ARROZ

La oferta mundial de commodities continúa siendo alta

Diciembre 2021

73 57 58 63 79 79 95 101 114 97 99 100 95

265 241

269 283 321 315 350 344 361

339 365 366 373

0,0 50,0 100,0 150,0 200,0 250,0 300,0 350,0 400,0

0 20 40 60 80 100 120

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Final Stock (Millions of Ton.) Production (Millions of Ton.)

132 115 123 145 215 279 352 312 323 306 290 292 303

834 849 910 899 1.0271.0581.128 1.015

1.127 1.1191.1161.1231.207

0 200 400 600 800 1.000 1.200 1.400

0 50 100 150 200 250 300 350 400

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

201 201 182 201 226 249 267 288 284 299 293 289 280

651

699 661 717 730 738

756 763

732 762

775 776 779

550 600 650 700 750 800

0 50 100 150 200 250 300 350

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 102 112 123 128 135 143 150 164 177 182 185 186 186

452 470 476 481 483 477 492 494 497 498 506 507 510

420 430 440 450 460 470 480 490 500 510 520

0 20 40 60 80 100 120 140 160 180 200

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022

Fuente: MF Economía con datos del BCP y USDA 10

Presentación Institucional Febrero 2021

Presentación Institucional

Paraguay en el mercado de la soja – 2021/22

Diciembre 2021

Production Exports

(Million Tons.) (Million Tons.)

SOYBEANS

World 372,6 World 170,7

1 Brazil 139 37,3% 1 Brazil 94 55,1%

2 USA 120,7 32,4% 2 USA 55,8 32,7%

3 Argentina 46,5 12,5% 3 Paraguay 5,3 3,1%

6 Paraguay 8,5 2,3% 4 Argentina 4,9 2,8%

SOYBEAN OIL

World 61,3 World 12,5

1 China 17,4 28,4% 1 Argentina 5,9 47,3%

2 USA 11,8 19,2% 2 Brazil 1,6 12,4%

3 Brazil 9,1 14,8% 3 EU 1 7,6%

11 Paraguay 0,6 1,0% 6 Paraguay 0,5 4,3%

SOYBEAN MEAL

World 255,9 World 69,9

1 China 76,8 30,0% 1 Argentina 28,8 41,2%

2 USA 46,7 18,3% 2 Brazil 17 24,3%

3 Brazil 36,6 14,3% 3 USA 12,7 18,2%

11 Paraguay 2,4 0,9% 5 Paraguay 1,9 2,6%

Fuente: MF Economía con datos del BCP y USDA 11

Presentación Institucional Febrero 2021

Presentación Institucional

Paraguay en el mercado mundial de cereales – 2021/22

Diciembre 2021

Production Exports

(Million Tons.) (Million Tons.)

CORN

World 1.207,00 World 204,2

1 USA 383,9 31,8% 1 USA 61,6 30,2%

2 China 272,6 22,6% 2 Brazil 43 21,1%

3 Brazil 115 9,5% 3 Argentina 39 19,1%

25 Paraguay 4 0,3% 9 Paraguay 2,4 1,2%

WHEAT

World 778,6 World 204,4

1 EU 138,9 17,8% 1 EU 37,5 18,4%

2 China 136,9 17,6% 2 Rusia 35 17,1%

10 Argentina 20,5 2,6% 7 Argentina 13,5 6,6%

34 Paraguay 1,1 0,1% 21 Paraguay 0,4 0,2%

RICE

World 509,9 World 49,9

1 China 149 29,2% 1 India 19,3 38,6%

2 India 125 24,5% 2 Thailand 6,5 13,0%

10 Brazil 8 1,6% 9 Brazil 0,9 1,8%

38 Paraguay 0,7 0,1% 11 Paraguay 0,6 1,3%

*En Ton peso carcasa

Fuente: MF Economía con datos del BCP y USDA 12

Presentación Institucional

Paraguay se volvió importante en el mundo de la carne

Diciembre 2021

Global Beef Market (2022 Projections)

Main Producers Main Exporters

Country Tons. Share. Country Tons. Share

World 58.184 100,00% World 12.043 100,00%

1 USA 12.383 21,28% 1 Brazil 2.680 22,25%

2 Brazil 9.75 16,76% 2 India 1.600 13,29%

3 China 6.92 11,89% 3 USA 1.483 12,31%

4 EU 6.8 11,69% 4 Australia 1.470 12,21%

5 India 4.25 7,30% 5 Argentina 730 6,06%

6 Argentina 3.02 5,19% 6 EU 690 5,73%

7 Mexico 2.19 3,76% 7 New Zealand 625 5,19%

8 Australia 2.115 3,64% 8 Canada 605 5,02%

9 Canada 1.43 2,46% 9 Uruguay 490 4,07%

10 Russia 1.37 2,35% 10 Paraguay 440 3,65%

… … … … 11 Mexico 380 3,16%

16 Paraguay 570 0,98% 12 Belarus 200 1,66%

Fuente: MF Economía con datos de FMI, CEPAL, Refinitiv y BCP

Paquete de Impulso Fiscal (%PIB) Paquete de Impulso Fiscal por Sector (%PIB)

Proyección 2021 de la Región PIB Presentación Institucional

Impacto COVID - 19

Diciembre 2021

13 12,7

9,6 9,2

5,3 4,7

Chile Perú Brasil Argentina Paraguay

1,5 0,6 1,7 2,1 1,3

7,8 12,1

7,9

2,7 4,1

Brasil Chile Perú Paraguay Argentina

Health sector Others

-7,0 -10,0

-4,1 -5,8

-0,6

-11,1

6,4 9,8

4,7

11,8

4,6

13,5

1,4 2,2 0,5 1,9 3,8 3,0

América del Sur Argentina Brasil Chile Paraguay Perú

%

2020 2021 2022

02

Banco Regional:

Un banco líder

proyectado al desarrollo

14

1991

Atravesando la Crisis Financiera

Uno de los pocos Bancos nacionales que logra sortear con éxito la crisis financiera del Paraguay.

Cambios Estratégicos

Implementación de un plan estratégico de expansión Incorporación de oficiales para atención personalizada Cambio de Imagen Institucional

Alianza con Rabo Partnership B.V.

Se incorpora Rabo Partnership B.V. como accionista con 40%

Mayor emisión de acciones en la Bolsa local.

Compra del 100% del ABN AMRO Paraguay

Expansión Bancaria

Primera emisión de Bonos en los Mercados internacionales de Capital por US$ 300 millones.

Cambio de Imagen Institucional Creación de Grupo Económico

Incorporación de Regional S.A. de Seguros, Fundación Regional y apertura de Regional Casa de Bolsa S.A.

Fundación del Banco

Fundación del 1er. banco con Casa Matriz en el interior del país

2000 - 2005

1998

2008 - 2012

2013 - 2018

2019 Presentación Institucional

Crecimiento estratégico y consistente

Diciembre 2021

2021

https://www.bvpasa.com.py/informe_mensual.php

Transacciones acumuladas a Oct-21

7

16

Total de Aseguradoras en el Sistema = 36 Total de Casas de Bolsas en el Sistema = 10

Fundada en marzo de 1994 y adquirida por Banco Regional en febrero del 2019, siendo la

única Compañía de Seguros con Casa Matriz en el Interior de la República.

Calificación⁽²⁾

py A

(Fuerte)

Aprobada en Asamblea Extraordinaria de Accionistas realizada el 31 de julio

del 2018. Inició sus actividades el 02 de enero del 2019.

Mercado Bursátil Bonos Subordinados

Bonos Corporativos Bonos Financieros

Mercado Extrabursátil (OTC) CDAs

13

Producción de Primas Directas

Automóviles 27,78%

Vida Colectivo 28,80%

Riesgos Técnicos

15,94% Incendios

7,24%

Riesgos Varios 9,32%

Otras Secciones 9,58%

Caución 1,35%

Presentación Institucional

Puesto Puesto ⁽¹⁾

Diversificación de Primas por sección

Calificación

Títulos Valores ofrecidos

(1) 100% Renta Fija

(2) Según último informe de Solventa a Oct-20 (3) Periodo 2020-2021. Acumulado a Junio 2021

En el 2019 nos hemos expandido como Grupo Económico…

Diciembre 2021

17

Presentación Institucional

Propósito:

“Contribuir al desarrollo de la comunidad, más allá de los estrictos intereses que el negocio demanda, expresando de la mejor manera,

la contribución social, económica y ambiental en las comunidades en las que opera”

Objetivos Estratégicos

• La Educación Financiera porque queremos reducir el riesgo de calificación financiera negativa de los individuos y promover la sustentabilidad financiera de las empresas y las personas, a través de la cultura del ahorro.

• La Investigación agrícola y pecuaria, para mejorar la productividad y sustentabilidad de la producción de alimentos.

• La Educación Ambiental, para mejorar las prácticas ciudadanas y productivas, que nos permita incidir en la protección del ambiente.

Y la Responsabilidad Social Empresarial, se ha convertido en uno de los elementos centrales de la estrategia de negocio

Diciembre 2021

Presentación Institucional

Mesa de Finanzas Sostenibles del Paraguay

La MFS es una plataforma de colaboración voluntaria entre los bancos que promueve y acompaña el desarrollo económico y sustentable del país, para enfrentar los riesgos y aprovechar las oportunidades de los retos sostenibles en el Paraguay.

Los banco han trabajado para implementar Guías Sectoriales para la gestión de riesgos sociales y ambientales, especialmente para los sectores de mayor participación de los bancos.

Banco Regional es uno de los primeros impulsores de esta plataforma.

Pacto Global es una red que une a más de 9.800 empresas y 3.300 organizaciones a nivel mundial, y que tiene por objetivo generar un movimiento mundial de empresas sostenibles enfocadas en 10 Principios en las áreas de Derechos Humanos, Derechos Laborales, Medio Ambiente y Anticorrupción.

En agosto del 2019 Banco Regional fue aceptado como participante la Red de Pacto Global de las Naciones Unidas en

Paraguay.

Red de Pacto Global de las Naciones Unidas en Paraguay

Como el compromiso con un Desarrollo Sustentable y Sostenible

Diciembre 2021

18

19

Presentación Institucional

Banco Regional muestra transparencia y solidez financiera, avalada por Calificadoras Internacionales

Diciembre 2021

Calificadora Solvencia Tendencia Fecha Último Informe

AA+(py) Estable Set-21

BB Negativo Oct-21

Gs 17.641.888 Gs 1.563.541 626

Gs 13.113.078 13,67% 64,30%

Gs 12.834.501 0,06% 160,68%

Gs 4.278 0,70% 43,49%

Patrimonio Neto

Tier II

ROA

ROE Anualizado Activos

Préstamos

Depósitos + Bonos Sub.

Utilidad Neta

Funcionarios

Eficiencia

Prev/

cartera venc.

Garantías reales/cartera Activos

Préstamos

Depósitos + Bonos Sub.

Utilidad Neta

En millones de GS

(A) Incluye Sector Financiero-Excluye intereses devengados (B) Depósitos Gs . mm.

(C) Patrimonio Efectivo / Activos y Contingentes ponderados por riesgo (D) Gastos Administrativos / Margen Operativo

(E) Previsiones incluye específicas + genéricas – Cartera vencida > 60 días 12.224.214

Presentación Institucional

Banco Regional: Una institución financiera líder

Diciembre 2021

20

8,86%

5,80%

13,46%

Total de Bancos Sistema Financiero = 17

Sector Agrícola= Cultivos Agrícolas + Agribusiness; Industria= Industrias manufactureras; Construcción = Construcciones; Comercio= Comercio al por mayor + Comercio al por menor; Consumo=

Vivienda + Consumo + Servicios personales; Otros Sectores= Intermediación Financiera + Venta, mantenimiento y reparación de vehículos + Otros sectores económicos no mencionados anteriormente

Desde su origen, Banco Regional ha sido un aliado de

los sectores económicos que impulsan el crecimiento de

nuestro país.

Cuota de Mercado Créditos al

Cuota de Mercado Créditos al

15,68%

Cuota de Mercado Créditos a la

Cuota de Mercado Créditos a la Cuota de Mercado

Créditos al Cuota de Mercado

Cuota de Mercado Cuota de Mercado

Créditos a

Posición en sistema bancario (Nº) y cuota mercado (%)

Cuota de Mercado Créditos a los Cuota de Mercado

Créditos al

19,55%

11,63%

6,76% 5,68%

15,21%

9,66%

Nº 1 Nº 2

SECTOR AGRÍCOLA SECTOR GANADERO

COMERCIO INDUSTRIA CONSTRUCCIÓN

OTROS SECTORES SERVICIOS CONSUMO

DEPÓSITOS PRÉSTAMOS

Nº 3

Nº 4

Nº 3 Nº 3 ^{Nº 5}

Nº 6 Nº 5 ^{Nº 7}

Presentación Institucional

Entre los principales promotores de la economía del país

21

Agosto 2021

Posición en

48

18,90% 2

Total de Bancos Sistema Financiero = 17 –

(A): Clientes principales con al menos un producto en estado Vigente

Cuota de mercado

Sucursales Cajeros Automáticos

Redes Sociales Terminales Autoservicio

Cuota de mercado

Cuota de mercado

Clientes Activos

ATM

TAS

Posición en

84

6,36%

6

92.218

Clientes 3%

82%

13% 2%

Corporativos Individuos Pymes Exclusive IFIS

Institucional

108.054 10.161 13.664

seguidores seguidores seguidores 33.683

seguidores

24

Sucursales Posición en sistema

7

Centros de Atención 6,90%

6

Presentación Institucional

Ofreciendo experiencia omnicanal

Diciembre 2021

22

Datos en millones de GS

(A) Incluye sector financiero. No incluye intereses devengados (B) No incluye intereses devengados

Tipo de cambio

Diciembre 2021 6.885,79 ₲ Diciembre 2020 6.900,11 ₲

14.631.624 17.442.398 17.334.680 17.556.750 17.641.888

12,55% 13,69%

12,50% 10,80% 10,11%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21 Activo %Cuota de Mercado Activos

9.276.971 10.762.681 11.072.025 11.387.549 12.224.214

11,08%

12,11% 11,15% 9,63% 9,66%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21 Depósitos %Cuota de Mercado Depósitos

1.572.702 1.637.058 1.736.966 1.802.998 1.563.541

11,80% 11,07% 10,39% 9,49%

7,02%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

Patrimonio Neto %Cuota de Mercado Patrimonio Neto

23

11.134.233 12.753.415 13.862.018 12.636.692 13.113.078

15,28% 15,21% 14,83%

12,51% 11,84%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

Préstamos %Cuota de Mercado Préstamos

Presentación Institucional

Activos Préstamos

Depósitos

Patrimonio Neto

Un sólido crecimiento en un mercado competitivo

Diciembre 2021

Tipo de cambio

Diciembre 2021 6.885,79 ₲ Diciembre 2020 6.900,11 ₲ Sector Agrícola= Cultivos Agrícolas + Agribusiness; Industria= Industrias manufactureras; Construcción = Construcciones; Comercio= Comercio al por mayor +

Comercio al por menor; Consumo= Vivienda + Consumo + Servicios personales; Otros Sectores= Intermediación Financiera + Venta, mantenimiento y reparación de vehículos + Otros sectores económicos no mencionados anteriormente

40%

21%

7%

13%

8% 2%

3% 6%

33%

23%

9%

13%

2%

9%

3% 8%

Sector Agrícola

Comercio

Industria

Cría de animales

Servicios

Consumo

Otros sectores económicos

Construcción dic-20

Dic-21

81%

13%

5%

0%

1%

80%

14%

6%

0%

Corporativos Empresas Individuos Pymes Exclusive IFIS

Institucional dic-21

dic-20

60,75%

Préstamos ML 42,40%

Préstamos ME 57,60%

Dic-21

dic-20

Presentación Institucional

Cartera por Sector (*)

Cartera por Segmento Cartera por Moneda

Cartera de Préstamos

Diciembre 2021

Datos en millones de GS

*No incluye intereses devengados

Tipo de cambio

Diciembre 2021 6.885,79 ₲ Diciembre 2020 6.900,11 ₲

25 40%

60%

Cartera de Depósitos

ML 42%

Cartera de Depósitos

ME 58%

dic-20 Dic-21

44% 56%

Depósitos Vista

57%

Depósitos Plazo

43%

dic-20 Dic-21

15% 25%

14%

33%

2%

11%

14% 23%

15%

30%

3%

15%

dic-21

dic-20

Corporativos Pymes Individuos Exclusive IFIS

Institucional

Presentación Institucional

Depósitos por moneda

Depósitos por Segmento

Vista vs. Plazo

Una fuerte estructura en depósitos

Diciembre 2021

72%

14%

12% 2%

72%

14%

0%

13%

dic-20

dic-21

88%

12%

85%

14%

0,3%

0,4%

dic-20

dic-21

18%

17%

21%

20%

2%

22%

17%

15%

2%

17% 19%

30%

dic-20

dic-21

30%

14%

9%

41%

3% 3% 27%

14%

13% 3%

39%

4%

dic-20

dic-21 Referencias:

Corporativos Pymes

Individuos Exclusive IFIS

Institucional Presentación Institucional

Préstamos ML Depósitos ML

Préstamos ME Depósitos ME

Apertura de las carteras por segmento y moneda

Diciembre 2021

26

Datos en millones de GS

1.606.129 1.707.817 1.423.050 1.720.535 1.532.178 14,63% 13,64%

12,70%

16,26%

12,76%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

Mínimo requerido 8% (---)

Patrimonio Efectivo TIER I

1.606.129 1.707.817 1.423.050 1.720.535 1.532.178

17,70% 15,99%

12,11%

18,92%

13,67%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

Mínimo requerido 12% (---)

Patrimonio Efectivo TIER II

Presentación Institucional

Evolución TIER I

Evolución TIER II

Un confortable nivel de solvencia

Diciembre 2021

27

120,73% 146,01%

339,81%

258,57%

160,68%

127,41% 126,71% 138,24% ^{152,61% 154,58%}

dic/17 dic/18 dic/19 dic/20 dic/21

Banco Regional Sistema

48,79%

47,01%

45,50%

48,52%

43,49%

dic/17 dic/18 dic/19 dic/20 dic/21

2,17%

1,47% 1,52%

1,96%

2,74%

2,67%

2,38% 2,45% 2,34%

2,16%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

% Morosidad Banco Regional % Morosidad Sistema

50,57% 49,46% 46,82% 50,92% 52,29%

51,53%

55,81%

49,01%

57,23%

64,30%

dic-17 dic-18 dic-19 dic-20 dic-21

Sistema BR

Presentación Institucional

Cobertura de Prev. / Cartera Vencida %Garantías Computables / Prést.

Ratios de Morosidad Ratio de Eficiencia

Una adecuada gestión de la cartera

Diciembre 2021

28

03

Gestión de Liquidez

29

dic.-21 212.931

LCR

!

dic.-21 1.114.038

- 200.000 400.000 600.000 800.000 1.000.000 1.200.000 1.400.000 1.600.000 1.800.000

2.000.000 LCR

En miles de USD En millones de GS

. LCR= Fondo de Cobertura de Liquidez

*AFD: Agencia Financiera de Desarrollo

72,28% 76,03%

3,88% 3,80%

14,46% 10,71%

3,11% 2,92%

6,26% 6,54%

dic-20 dic-21

Fondos Proveidos por AFD*

Otros pasivos

Préstamos del Exterior

Bonos subordinados y financieros Depósitos

LCR a . equivalente en

USD: mln 374,7

dic-21

Presentación Institucional

Evolución de Liquidez - Guaraníes

Evolución de Liquidez - Dólares

Estructura de Fondeo

Una estructura de fondeo sólida

Diciembre 2021

30

Propósito

16%

0%

0%

14%

70%

Préstamos al sector PyME

Préstamos al sector agrícola y agronegocios

Préstamos al sector agrícola, PyME y crecimiento de cartera

Crecimiento de cartera

Préstamos al sector PyME y mujeres

Presentación Institucional

Bancos Corresponsales Organizaciones Multilaterales

Líneas de Crédito Préstamos del Exterior

Fondeo externo de renombradas instituciones

Diciembre 2021

31 75%

0%

19%

6% Trade Finance

Trade Finance con Europa

Trade Finance y Working Capital

Working Capital

04

Gobierno Corporativo

32

1. Asociación a largo plazo.

2. Dos Miembros Titulares del Consejo designado por Rabo Partnerships.

3. Gerente de Riesgos designado por Rabo Partnerships.

4. Nombrar algunos de nuestros altos funcionarios y vetar el nombramiento y/o remoción de nuestro CEO y Gerente de Auditoría.

5. El Rabo Partnerships proporciona servicios de asistencia técnica.

6. Capacitaciones.

33

Presentación Institucional

Rabo Partnership B.V. actualmente tiene la siguiente participación respecto a las acciones de Banco Regional.

Según Capital Social Según cantidad de votos

41,13% 58,87%

Rabo Partnership B.V. Accionistas locales

38,40% 61,60%

Rabo Partnership B.V. Accionistas locales

La alianza estratégica con Rabo Partnership

implica:

Fuerte apoyo del principal Accionista

Diciembre 2021

Años en Banco Regional

Años en el sector financiero 34

Presentación Institucional

Equipo de gestión altamente experimentado y fuerte

Diciembre 2021

Gerente de Tesorería Nelson Daniel Cibils Gerente

General Laura Borsato

Gerente Financiero Oscar Godoy

23 1

12 20

25

26

Gerente de Banca Transaccional, Corresponsalía y Comercio

Exterior Rafaela Oleinik

Gerente de Asesoría Jurídica Marcos Dalla Fontana

Gerente de Auditoria Interna Juan Carlos Meza

Gerente de Cumplimiento

Carlos Vera

21 26

23

21 30

22

30

23 Gerente de MIS y Modelos de Riesgos

Mats Hernegard Gerente de Riesgos

Operacionales y Prevención de Fraudes

Erica Werner

Gerente de Riesgos Daniel Van Det

Gerente de Riesgos Banca Corporativa

Ricardo Nowosad 2

25

24 25 21

22

21

28

Gerente de Desarrollo Organizacional Bettina Agüero

Gerente de Sucursales y Desarrollo

de Negocios Cynthia Sotelo Gerente de Banca

Corporativa Walter Duarte

Gerente de Banca Privada Anahi Heisecke

25 5

29

17 25 22

27 29

Gerente de Operaciones

Diana Lafeld 21

21

Gerente de Tecnología Informática

Georgina Baumgarten 28

30

Gerente de Recuperaciones y Reestructuraciones Jorge Sienkawiec

29 29

Gerente de Riesgos Banca Empresas, Individuos y Peq.Empresas

Richard Delvalle 13

16

Gerente de Administración Fabio Sitzmann

29 29

Alta GerenciaGerencia de División

Presentación Institucional

Organigrama

Diciembre 2021

35

ASAMBLEA DE ACCIONISTAS

Síndico

Gerencia General Laura Borsato

Gcia. Tesorería Daniel Cibils

Gerencia Corresponsalía

y Comercio Exterior Rafaela Oleinik

Gcia. Banca Corporativa Walter Duarte

Gcia.

Recuperacion es y Reestructuracion

es Jorge Sienkawiec

Gcia. Sucursales y Desarrollo de

Negocio s Enrique Escobar

Gcia.

Operaciones Diana Lafeld Gcia. Desarrollo

Organizacional Bettina Aguero Comité de Auditoría

Comité de Prevención de LA y FT Comité de RRHH Comité de ALCO Comité de TI Comité de Riesgos

Comité Gestión Estratégica

DIRECTORIO

Gcia. Tecnología Informática

Georgina Baumgarten

Gcia. Finan ciera Oscar Godoy Secretaria

Directorio Leticia Pérez

Presidente Interino Francisco Yanagida

GERENCIA GENERAL COMITESPRESIDENCIA DIRECTORIO

Gcia MIS y Modelos de Riesgos Mats Hernegard

Comité Gerencial

Gcia. Asesoría Jurídica Marcos Dalla

Fontana

Gerencia Banca Exclusive

Anahi Heisecke

GERENCIAS DE DIVISIÓN

Gerencia Administrativa Fabio Sitzmann

Gcia. Auditoría Interna Juan Carlos Meza Gcia.

Cumplimiento Carlos Vera

Bogado

Gcia. Riesgos Banca Corporativa Ricardo Nowosad

Comité Acciones Comerciales

Jefatura Seguridad de la

Información Adriana Paniagua

Organigrama Nivel Gerencial Noviembre 2021

Gcia.Riesgos Daniel Van Det

Gcia. Riesgos Operacionales y

Prevención de Fraudes Erica Werner

JEFATURASALTA GERENCIA

Gcia. Gobernanza de Riesgos de

Crédito Antonio Gimenez

Casa Matriz – Encarnación Edificio Corporativo Regional Asunción (ECRA) Comité de Créd itos

Comité de Seguimiento de

Cartera

Gcia. Riesgos Banca PYMES y Banca Personas Richard Delvalle

Sub Gerencia Gestión de

Proyectos Estratégicos Jazmin Benitez Asistente de la

Gerencia General Sonia Villalba

Jefatura Atención a Accionistas

Maria Báez

SUB GERENCUAS

Obs.: Todos los comités podrán ser convocados en cualquier momento según necesidad

Presentación Institucional

Comit és de Ba nco R eg ional

6 Miembros (3 Directores) Periodicidad: 1 vez al mes

13 Miembros (3 Directores) Periodicidad: 1 vez al mes 6 Miembros (4 Directores)

Periodicidad: Según necesidad

9 Miembros (3 Directores) Periodicidad: Trimestral

10 Miembros (2 Directores) Periodicidad: Trimestral

9 Miembros (3 Directores) Periodicidad: 1 vez por

semana

14 Miembros (5 Directores).

Periodicidad: Trimestral

Destacado Gobierno Corporativo

Diciembre 2021

Presidente Ejecutivo Vicepresidente Directores Titulares

Directores Suplentes

Síndico Titular

Síndico Suplente Francisco Yanagida Cornelis J. Beijer

Alfredo Raatz Erik Heyl Roland Wolff

Diego Castro Jaime Busanello Adrián Lorenzutti Walter Duarte

Irene Memmel de Matiauda Lourdes Müller Tischler

Años de experiencia en Sector Financiero

42 32

23 41 40

16 1 26 25

23

3

36

Comit és de Ba nco R eg ional

Comité de Auditoría

Comité ALCO

Comité de Prevención de

LA y FT

Comité de Riesgos

Comité de Tecnología

Comité de Créditos

Comité Gestión Estratégica

Comité de Recursos Humanos

5 Miembros (3 Directores)

Periodicidad: Bimestral

05

Gestión Financiera

37

Datos en millones de GS

38

2. Total Egresos: Salarios, Gastos Administrativos, Depreciaciones, Resultados x Valuac (-) y Comisiones Pagadas

1. Otros Ingresos incluye: Comisiones Cobradas, Ganancias de Cambios, Ganancias Extraordinarias, Resultados x Valuac (+) y Ajustes de Ejercicios anteriores

Realiz. Acum. Var. % Var.

dic.-20 dic.-21 Interan. Inter.

Margen Financiero 43.959 452.939 408.980 930,4%

Otros Ingresos

24.577 205.514 180.937 736,2%

Total Egresos

-37.427 -463.416 425.989 1138,2%

RESULT. A/DE PREV. E IMP. 31.109 195.037 163.928 526,9%

Previsiones -22.015 -184.192 162.178 736,7%

Impuesto a la Renta -608 -6.567 5.958 979,5%

UTILIDAD NETA 8.486 4.278 -4.208 -49,6%

Tipo de cambio

Diciembre 2021 6.885,79 ₲ Diciembre 2020 6.900,11 ₲

Presentación Institucional

Resultados

Diciembre 2021

39

Presentación Institucional

Principales indicadores de Gestión

Diciembre 2021

dic-20 dic.-21

Mora > 60 días (BCP) 1,96% 2,74%

Mora > 30 días 2,58% 3,76%

Cobertura Prev. s/Cartera Vda. 258,57% 160,68%

% Gtías. Computables / Prést . 48,52% 43,49%

ROE 4,56% 0,70%

ROA 0,45% 0,06%

Ratio de Eficiencia 57,23% 64,30%

Comis Cobradas/Gastos Personal 76,19% 74,97%

Ratio de Solvencia TIER I 16,26% 12,76%

Ratio de Solvencia TIER II 18,92% 13,67%

Fondo Cobert. Liquidez Consol. mln Usd (Buffer) 550,82 374,72

Préstamos/Depósitos (%) 110,97% 107,32%

Calidad de Cartera

Rentabilidad y Eficiencia

Gestión de Capital Gestión de

Liquidez

T.C: 4.930 4.600 4.558 4.478 4.224 4.585 4.629 5.807 5.767 5.590 5.961 6.453 6.900

Datos en millones de GS

6.885,79

40

1.081.243

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 dic.-21 Capital Ordinario Capital Preferido

83,35%

16,65%

Presentación Institucional

Composición de Capital

Diciembre 2021

Alianza estratégica con

Rabo Partnership B.V.

¡Muchas Gracias!

41