Adapt and succeed™
Guidewire InsuranceSuite
I N S U R A N C E S U I T E
El Retor
Actualmente, el mundo de los seguros se caracteriza por su competencia agresiva, sus ofertas de productos y servicios personalizados, unas expectativas de clientes en constante aumento y la rápida adopción de tecnologías innovadoras. Durante muchos años, uno de los mayores retos a los que se ha enfrentado el sector de los seguros generales ha sido cómo gestionar la obsolescencia de los sistemas centrales existentes, cuya
antigüedad oscilaba entre los 15 y 30 años. Estos sistemas fueron creados inicialmente para llevar registros financieros y no para fomentar la innovación ni abordar las exigencias cada vez mayores a las que se enfrenta hoy en día el sector y prioritarias de cara al futuro.
Guidewire InsuranceSuite es una solución que ha ayudado a compañías aseguradoras de todo el mundo a enriquecer notablemente las relaciones entre clientes, agentes y mediadores, al tiempo que ha aumentado la rentabilidad y ha permitido ofrecer respuestas rápidas a las amenazas y oportunidades del mercado. InsuranceSuite ofrece una serie completa de aplicaciones para respaldar sus operaciones principales, a saber: Suscripciones, administración de pólizas, facturación y gestión de siniestros, con el fin de ofrecerle la tecnología que necesita para mejorar sus productos, procesos y relaciones con el cliente de forma continua y optimizada.
Las aplicaciones completas de InsuranceSuite se han creado en una plataforma común que cubren todo el ciclo de vida del seguro, al tiempo que ofrecen la funcionalidad específica necesaria para adaptarse y llevar a buen puerto sus proyectos en una época de rápidos cambios empresariales.
Que nos han dicho
Algunas aseguradoras nos han confesado que se sentían limitadas en su capacidad para responder de manera eficaz y en los plazos oportunos a las demandas del mercado debido a sus entornos informáticos existentes. Demasiado condicionadas por la rigidez de los sistemas existentes, muchas compañías de seguros no pueden funcionar como desean.
Les cuesta garantizar servicios de calidad a sus asegurados y sus inversores, reducir sus diversos costes y alcanzar un crecimiento rentable.
Algunas compañías optan por soluciones alternativas que consisten en superponer capas de software
suplementarias y aumentar ciertas capacidades del ya existente, pero esto se aproxima más a la saturación que a un enfoque realmente sistémico… Lo que lleva a una cacofonía de sistemas independientes y heterogéneos, difíciles de mantener en su conjunto. Esta visión a corto plazo no permite aportar una respuesta estructural para hacer frente realmente al reto de la complejidad creciente y de la evolución del mercado de seguros.
El sector de los seguros ha visto un gran número de intentos infructuosos de sustituir sistemas anticuados. La oferta del paquete de software disponible pecaba, hasta ahora, del desconocimiento de las aseguradoras de riesgos generales, o bien de la infravaloración de la complejidad del reto que hay que afrontar, ofreciendo a la vez soluciones sobredimensionadas, y, sin embargo, insuficientes, para responder a las necesidades de las aseguradoras.
Nuestra voluntad de remediar esta situación
Desde la creación de Guidewire, hemos trabajado en base a los principios de arquitectura necesarios para responder a las expectativas de las aseguradoras. Nos hemos preguntado qué era indispensable integrar en
“Mercury tiene como objetivo ofrecer un servicio de calidad y soluciones de vanguardia a sus agentes y clientes.
Estamos convencidos de la importancia estratégica de invertir en plataformas con una arquitectura
bien diseñada, sólidas, con una gran capacidad de respuesta y flexibles.
Hemos elegido Guidewire por su experiencia y su plataforma de software integrada que nos permite innovar en nuestro negocio y responder rápidamente a las nuevas necesidades de nuestros clientes.”
Allan Lubitz, Vicepresidente Sénior y Director Informático, Mercury
flexible, evolutiva, de alto rendimiento, con funciones a la vez ricas y precisas, y que debe permitir su integración con un gran número de aplicaciones y sistemas distintos. Estos son los fundamentos en los que nos hemos basado para desarrollar Guidewire InsuranceSuite™.
Este paquete de software ofrece todas las aplicaciones necesarias para la gestión de los procesos principales de su negocio: la suscripción/tarificación, la gestión de los contratos, la emisión y el seguimiento de las primas, así como la gestión de los siniestros. Guidewire InsuranceSuite™ tiene el mérito de poder acelerar la velocidad de respuesta para poner productos y servicios frente a los asegurados, con la capacidad de mejorar la calidad de la oferta. Adicionalmente, ayuda a medir riesgos con mayor precisión, obtener un mayor control sobre las suscripciones y, al mismo tiempo, ayuda a reducir los diversos costes de gestión.
Principios de diseño de InsuranceSuite
Un paquete de software flexible y evolutivo. Sus necesidades son únicas. Nuestro software tiene que ser suficientemente flexible para responder a todas ellas. InsuranceSuite se ha diseñado para que se pueda personalizar casi todo (las definiciones del producto, el modelo de datos, las reglas de negocio, el flujo de trabajo, la interfaz de usuario, etc) sin obligarle a modificar el código fuente. Además, las funciones básicas de la aplicación no se ven afectadas cuando ésta se modifica para adaptarla a sus necesidades. Por tanto, puede ponerla al día pasando a versiones superiores con total tranquilidad y seguir beneficiándose de las últimas mejoras.
Una aplicación adaptada a su ecosistema. Sabíamos que nuestro paquete de software tenía que poder integrarse en su entorno informático complejo. Por tanto, hemos diseñado InsuranceSuite para que pueda soportar los riesgos individuales, los riesgos comerciales y los accidentes laborales, y permitirle reforzar y simplificar sus sistemas de gestión. Reconocemos sin embargo que siempre habrá otros sistemas periféricos susceptibles a tener puntos de integración con el nuestro. Por este motivo, InsuranceSuite está dotada de una arquitectura orientada a los servicios, así como de APIs de servicios web que le permiten realizar integraciones con otros sistemas.
Extensión y precisión. Cuando se busca un sistema capaz de soportar los procesos de negocio críticos, la solución debe ser, al mismo tiempo, extensa y precisa. Esto es lo que ofrece InsuranceSuite. Sus aplicaciones están desarrolladas en una plataforma común que cubre todos los sectores de los seguros generales ofreciendo, a la vez, la precisión necesaria para sustituir sus sistemas existentes.
Administración de suscripciones y contratos
•Guidewire PolicyCenter® ayuda a los agentes, aseguradores y responsables de servicio a lo largo de toda la vida del contrato de seguro, desde el presupuesto hasta la emisión, pasando por las modificaciones, las renovaciones y las auditorías.
• Guidewire Rating™ permite a los expertos de productos gestionar las reglas de tarificación relativas a las transacciones.
• Guidewire Reinsurance Management™ permite a los responsables del reaseguro y a los aseguradores gestionar los contratos proporcionales y no proporcionales, así como los acuerdos facultativos.
• Gestión de facturación y cuentas por cobrar. Guidewire BillingCenter® ayuda a los departamentos de facturación y a los responsables de las operaciones en todos los ámbitos ligados al ciclo de facturación y cobro (desde la instrucción hasta la liquidación), y gestiona todos los tipos de facturación, directa o mediante agente.
• Gestión de los siniestros
Guidewire ClaimCenter® es capaz de gestionar los expedientes de siniestros de principio a fin, desde la declaración inicial hasta el pago final, incluyendo apoyo a gestiones como litigios y procesos de subrogación.
• Gestión de datos del cliente Guidewire Client Data Management™ permite que cualquier persona encargada de asistir a los clientes pueda disponer de un perfil completo, a lo largo de toda la vida de los expedientes, de los siniestros y de los contratos.
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El mercado de los seguros está perdiendo la esperanza de encontrar una solución de software adaptada y adaptable a sus necesidades. Esto es lo que se deduce de los numerosos testimonios de compañías
aseguradoras desde hace años. A continuación presentamos algunos ejemplos de los problemas acontecidos a sus clientes y empleados.
Según las ideas preconcebidas, las compañías de seguros deben elegir entre la simplicidad de un sistema completamente integrado y la riqueza funcional de aplicaciones de tecnología punta. El hecho de querer extender las funciones entra en conflicto con la necesidad de desarrollar las aplicaciones en profundidad.
Guidewire InsuranceSuite™ desafía esta creencia popular. Tenemos como misión ofrecer las mejores aplicaciones y un paquete de software integrado de vanguardia. ¿Lo hemos logrado? Cada vez hay más aseguradoras que lo piensan.
Más allá de las expectativas de agentes y clientes Ejemplo
Una gran compañía de seguros para particulares se ha enfrentado a un problema ligado a su amplia red de agentes independientes. Los diversos sistemas estaban instalados en distintas líneas de negocio y los agentes eran incapaces de saber qué productos y contratos poseían sus clientes. Por tanto, realizaban ventas cruzadas a los mismos clientes, en numerosas ocasiones. Los clientes estaban molestos y los agentes, frustrados. Hoy, la compañía utiliza Guidewire InsuranceSuite y sus funcionalidades le permiten una centralización en torno al cliente. Por lo tanto, sus agentes son capaces de proponer productos adaptados a sus clientes, sin confusión alguna, como las experimentadas anteriormente, ni errores de comunicación.
Hace cinco minutos que estoy al teléfono para intentar cambiar mi modo de facturación.
¿Por qué no es posible hacerlo en línea cuando yo quiero?
Quiero cambiar de sistema pero es demasiado complicado; la inversión sería mayor que los beneficios.
Nuestros agentes realizaban venta cruzada a los mismos clientes en varias ocasiones, porque no disponían de una vista global y centralizada de todos sus contratos.
¡He actualizado mi dirección pero siguen enviándome la factura a la dirección incorrecta!
Nuestros sistemas son muy frustrantes. Todo el tiempo que paso navegando de un sistema a otro y de un sitio a otro para obtener información del perfil del cliente podría dedicarlo a tratar el siniestro.
He hablado con un asesor. ¿Por qué recibo un correo redactado por otra persona, que me pide los mismos datos?
seguros: La suscripción, la definición de las tarifas, la administración de los contratos, los reaseguros, la facturación y el cobro, la gestión de los siniestros o incluso la gestión de los datos del cliente.
Aumentar la eficacia dentro de su organización Ejemplo
Antes, uno de los aseguradores de nuestro cliente tenía que pasar por un número de pantallas que variaba entre seis y ocho y por diálogos interminables con los agentes para obtener los datos más simples del cliente porque la información guardada por los agentes estaba a menudo incompleta. Esto provocaba retrasos en nuestros procesos. Ahora que está instalada InsuranceSuite, las reglas se aplican previamente y se han implementado las integraciones con las aplicaciones de terceros. De este modo, los agentes pueden agrupar la información y los aseguradores pueden emitir contratos sin perder tiempo con diálogos para recuperar los datos necesarios.
• Aplique su visión operativa — Aproveche la flexibilidad de la aplicación para gestionar todos los aspectos de los siniestros
• Reduzca los costes ligados a las pérdidas Libere a los expertos de ciertas tareas administrativas para permitirles concentrarse en actividades de un mayor valor añadido y aplicar acciones cuantificables de reducciones de costes ligados a las pérdidas financieras
• Defina un nuevo nivel de calidad del servicio al cliente — Un proceso de declaración dinámico y con una gran capacidad de respuesta (FNOL): Desde la primera declaración del siniestro hasta el lanzamiento de ofertas en autoservicio
Siniestros en torno a operaciones habituales
• Pruebe una aplicación completa y centrada en sus clientes: Será más eficiente frente a sus asegurados y será capaz de identificar y aprovechar las oportunidades de venta cruzada. De este modo, tomará mejores decisiones.
• Racionalice los procesos multifuncionales: Optimice los procesos integrados para lograr una eficacia aún mayor (desde la declaración del siniestro hasta las renovaciones).
• Acelere las modificaciones del producto y del proceso:
Responda con mayor rapidez a los cambios del mercado implementando las modificaciones en la empresa.
• Reduzca los costes informáticos: Utilice herramientas de configuración de competencias para aumentar la flexibilidad y reducir los costes.
• Responda con rapidez a las fluctuaciones del mercado — Una definición flexible de los productos y procesos que permite reaccionar rápidamente y aprovechar las oportunidades que se presentan
• Incremente su eficacia — Sistema automatizado de procesamiento de datos, de asignación de tareas y de diversas actividades
• Mejore la selección de riesgos — Aplicación coherente de las directivas y los controles complejos que reducen e incluso eliminan la necesidad de intervenir durante la suscripción
• Adaptabilidad — Deje que sus clientes elijan fechas de vencimiento, métodos de pago y tipo de facturación
• Ofrezca un servicio al cliente y al agente de mejor calidad — Gracias a la administración automatizada de conflictos y disputas, y el cálculo automático de comisiones y pagos
• Incremente su eficacia — Gracias a procesos de facturación automatiza- dos, como el procesamiento de atrasos basado en el capital o renta financiera, y la administración de facturación y cobro efectuadas por parte de las agencias
Administración de suscripciones y contratos
Gestión de facturación y cuentas por cobrar Gestión de
Siniestro
Cuando lo desee, le ayudaremos a seleccionar el enfoque más adecuado para sus necesidades. El diseño modular de InsuranceSuite y su base común a todos los módulos le ofrecen una total flexibilidad de
implementación y actualización de aplicaciones, por separado o en conjunto, en el marco de un paquete de software pre-integrado. Algunos ejemplos de configuraciones elegidas por nuestros clientes:
Un funcionamiento flexible a largo plazo Ejemplo
Nuestros clientes eligen nuestras soluciones por su flexibilidad y su capacidad de recibir modificaciones para seguir siendo competitivos. Uno de nuestros clientes ofrecía algunos productos estrella que no se habían actualizado desde hace años, a causa de los límites impuestos por su sistema existente. En cuanto a los
productos actualizados, hacían falta meses para realizar cambios de mantenimiento sencillos, lo que complicaba realmente las cosas para seguir siendo competitivo en el mercado. Este cliente instaló InsuranceSuite. Las actualizaciones, a partir de ahora, solo tardan unos pocos días, lo que le permite responder más rápido a las demandas de la evolución del mercado.
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Implementación simultánea
Implementación progresiva
.
Combinación
La implementación simultánea de todos los sistemas permite obtener beneficios inmediatos. Los riesgos se pueden reducir escalonando la implantación por línea de negocio y/o por región.
Ejemplo — Mercury Insurance, ha decidido apoyar su estrategia de expansión en el mercado mediante la implementación de InsuranceSuite. La compañía ha decidido partir de cero y ha implementado todos los sistemas en paralelo, comenzando por una nueva línea de negocio en un nuevo estado de Estados Unidos. De este modo, ha podido aprovechar esta oportunidad minimizando a la vez los riesgos.
Una gran parte de nuestros clientes prefiere adoptar un enfoque más progresivo, que consiste en implementar los sistemas centrales (core), unos tras otros, por región y por línea de negocio. De este modo, pueden aprovechar los recursos del proyecto a lo largo de las implementaciones, reduciendo a la vez el impacto de las modificaciones en la organización.
Ejemplo — Algunos clientes han comenzado por
implementar ClaimCenter, luego PolicyCenter, para terminar con BillingCenter.
Si busca un compromiso entre los dos enfoques, entonces el enfoque combinado puede convenirle
Ejemplo — The Co-operators y Missouri Employer Mutual, han decidido implementar primero ClaimCenter en algunas regiones y líneas de negocio. Luego han implementado PolicyCenter y BillingCenter de manera conjunta. Este enfoque les ha permitido convertir los contratos durante su renovación en PolicyCenter y facturarlos en BillingCenter.
Para una empresa que busca sustituir sus sistemas existentes, la elección del software correcto solo constituye una etapa. Para un gran número de compañías de seguros, y tal vez también para usted, este es un terreno desconocido. La elección de su socio en este recorrido es muy importante. Debe ser fiable, comprender su negocio y proteger su inversión en una plataforma, a la vez fiable y flexible. La relación debe inspirar confianza desde el diseño hasta la entrega e, incluso, después. Los equipos de servicios y asistencia de Guidewire están compuestos por reconocidos expertos. Puede contar con nosotros durante toda la vida útil de su sistema; somos responsables y estamos dedicados a trabajar con usted.
El proyecto le pertenece, desde su inicio hasta una vez terminada la implantación. Usted se encarga de definir los objetivos. Participa activamente para adquirir las competencias necesarias para el mantenimiento de la solución a largo plazo.
Ponemos a su disposición expertos y trabajamos en estrecha colaboración con los miembros de su personal para transferirle nuestros conocimientos a lo largo del proyecto.
Obtendrá honradez y franqueza. Las estimaciones de los costes son calculadas por las personas responsables y a cargo del proyecto. No recompensamos a nuestros empleados en función de las horas facturadas por asesoramiento, sino según el éxito de usted durante y después del proyecto.
Se beneficia de la experiencia de los que lo han hecho antes que usted. Permanecemos a la escucha y modificamos nuestros métodos de productos y servicios en función de lo que nos dicen nuestros clientes. Puede estar tranquilo, ya hemos realizado con éxito más de 400 instalaciones y nuestra experiencia aumenta cada vez más nuestras competencias, de lo cual se podrá beneficiar.
Puede tener la seguridad de que su éxito es nuestra prioridad absoluta, tanto a corto como a largo plazo. Ya lo hemos mencionado, pero es un compromiso importante digno de respetarse. Nos comprometemos a garantizar el éxito de su instalación, pero también puede contar con nosotros a largo plazo, después de haberse puesto en marcha el proyecto.
Otros operadores del mercado se encargarían del mantenimiento y de las modificaciones a cambio de sumas astronómicas, de modo que le privarían de cualquier libertad para efectuar rápidamente sus cambios. Por el contrario, nosotros desplegamos un pequeño equipo de profesionales que trabajan en estrecha colaboración con usted. Le transmitimos nuestros conocimientos. De este modo, sabe tanto como nosotros al respecto y desarrolla las competencias necesarias para el mantenimiento y la gestión de su nuevo sistema. Poco antes del inicio del proyecto, designamos a un ingeniero de asistencia que será su contacto principal y su representante.
Dispone, a continuación, de una asistencia las 24 h para responder a sus necesidades a medida que se presenten.
“La implantación de nuestro proyecto
Guidewire ClaimCenter se ha realizado
perfectamente. Por tanto, cuando hemos tenido que buscar nuevos sistemas de administración de contratos y primas,
enseguida hemos pensado en Guidewire. Las
aplicaciones Guidewire son soluciones muy fiables. En la actualidad, aprovechamos su
plataforma tecnológica común a todos los módulos para transferir nuestras competencias informáticas en las tres aplicaciones.”
Michael Foerst, Vicepresidente de Servicios de Información y Tecnología, Missouri Employers Mutual Insurance
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Su éxito
Un software potente no lo es todo. Trabajamos con usted para acordar desde el inicio del proyecto a la implementación del sistema y transmitirle nuestras competencias. Nos comprometemos también a prestarle
ayuda y trabajar con usted a largo plazo.
Sobre Guidewire Software
Guidewire ofrece el software que las aseguradoras de Riesgos Generales necesitan para adaptarse y tener éxito en un contexto de rápidos cambios empresariales. Combinamos tres elementos - operaciones centrales, datos y analíticas, y acceso digital - en una plataforma tecnológica que mejora la capacidad de las compañías aseguradoras de implicar y facilitar la gestión a sus clientes y empleados. Más de 300 aseguradoras de Riesgos Generales de todo el mundo ya han seleccionado Guidewire. Si desea más información, por favor, visítenos en www.guidewire.es y/o síganos en twitter: @Guidewire_PandC.
Éxito del cliente
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Compromiso a largo plazo
“Nuestras compañías comienzan a generar beneficios, de ahora en adelante, gracias a los procesos, las reglas de negocio y a la plataforma tecnológica de Guidewire. Ya hemos notado la eficacia estratégica y operativa. Podemos aprovechar nuestras competencias informáticas repartidas por los distintos
sistemas Guidewire, lo que resulta muy beneficioso para el desarrollo continuo y el mantenimiento en postproducción.”
Sandra Baskerville, Vicepresidenta de Sistemas, The Co-operators Group
© 2017 Guidewire Software, Inc. Todos los derechos reservados. Guidewire, Guidewire Software, Guidewire ClaimCenter, Guidewire PolicyCenter, Guidewire BillingCenter, Guidewire InsuranceSuite, Adapt and Succeed y el logotipo Guidewire son marcas comerciales o marcas registradas de Guidewire Software, Inc. en Estados Unidos y/o en otros países. 20170731
Le ofrecemos la flexibilidad que necesita para afrontar el futuro con serenidad, sin comprometer nunca sus objetivos estratégicos del negocio.
Nuestra experiencia es una garantía. Más de 250 compañías de seguros repartidas por más de una treintena de países y que abarcan un gran número de líneas de negocio han elegido las soluciones Guidewire. Estamos orgullosos de ello pero sabemos seguir siendo modestos. De hecho, cada uno de nuestros proyectos es una nueva lección que aplicamos a todo lo que emprendemos. De este modo, podemos implicarnos plenamente en nuestro único objetivo: su éxito