Estados Financieros Intermedios Consolidados Condensados

(1)

Empresa controlante: Bica Cooperativa de Emprendimientos Múltiples Limitada

Estados Financieros Intermedios Consolidados Condensados

Ejercicio Nro. 7

Correspondiente al período de 9 meses iniciado el 1 de enero de 2018 y

finalizado el 30 de septiembre de 2018

Domicilio Legal: 25 de Mayo 2446 - Santa Fe (Santa Fe) - Rep. Argentina

Domicilio Legal de la controlante: 25 de Mayo 1774 - Santo Tomé (Santa Fe) - Argentina

Duración: 99 años

Fecha de vencimiento del estatuto: 29/06/2111 Inscripción del estatuto en el

Registro Público de Comercio:

Número 1570 al Folio 207 del Libro Nro. 11 de "Estatutos de Sociedades Anónimas" del Registro Público de Comercio, el 29.06.2012

Inscripción de las modificaciones del estatuto en el Registro Público de Comercio:

Número de C.U.I.T.: 30-71233123-9

Inscripción en la Inspección General

de Personas Jurídicas: Resolución número 474 del 11.06.2012 Composición del capital social: Se detalla en el Anexo K

(2)

Anexos / Anexos / Anexos / Anexos /

NotasNotasNotasNotas

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017

31/12/201631/12/201631/12/201631/12/2016

EFECTIVO Y DEPÓSITOS EN BANCOS

513.427513.427513.427513.427 283.940283.940283.940283.940 301.792301.792301.792301.792 Efectivo 120.941 61.845 88.251

Entidades financieras y corresponsales

392.486 222.095 213.541 B.C.R.A 387.658 191.176 207.156

Otras del país y del exterior

4.828 30.919 6.385 OPERACIONES DE PASE 4444 88.48388.48388.48388.483 84.55384.55384.55384.553

OTROS ACTIVOS FINANCIEROS

9999 65.67965.67965.67965.679 65.10965.10965.10965.109 33.89333.89333.89333.893

PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES

B y CB y CB y CB y C 2.289.1892.289.1892.289.1892.289.189 1.983.2331.983.2331.983.2331.983.233 1.247.9871.247.9871.247.9871.247.987

Otras entidades financieras

251.188 170.377 51.073

Sector privado no financiero y residentes en el exterior

2.038.001 1.812.856 1.196.914

OTROS TÍTULOS DE DEUDA

AAAA 159.680159.680159.680159.680 24.77224.77224.77224.772 73.18473.18473.18473.184

ACTIVOS FINANCIEROS ENTREGADOS EN GARANTIA

5555 76.13876.13876.13876.138 62.83362.83362.83362.833 90.14190.14190.14190.141

ACTIVOS POR IMPUESTOS A LAS GANANCIAS CORRIENTE

20202020 4.2054.2054.2054.205 1.3221.3221.3221.322 2.4942.4942.4942.494

INVERSIONES EN INTRUMENTOS DEL PATRIMONIO

AAAA 4.3034.3034.3034.303 4.1154.1154.1154.115 1.9211.9211.9211.921

PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO

F y 12F y 12F y 12F y 12 105.669105.669105.669105.669 47.34347.34347.34347.343 47.22947.22947.22947.229 ACTIVOS INTANGIBLES G y 14G y 14G y 14G y 14 5.3625.3625.3625.362 5.9235.9235.9235.923 4.8334.8334.8334.833

ACTIVO POR IMPUESTO A LAS GANANCIAS DIFERIDO

20202020 4.8684.8684.8684.868 1.9441.9441.9441.944

OTROS ACTIVOS NO FINANCIEROS

13131313 40.25640.25640.25640.256 7.4767.4767.4767.476 9.5619.5619.5619.561

TOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVO

3.352.3913.352.3913.352.3913.352.391 2.575.4872.575.4872.575.4872.575.487 1.814.9791.814.9791.814.9791.814.979

Las notas 1 a 44 a los estados financieros y los Anexos A a D, F a L y N a R adjuntos, son parte integrante de estos estados financieros.

ACTIVOACTIVOACTIVOACTIVO

ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016

(3)

Anexos / Anexos / Anexos / Anexos /

NotasNotasNotasNotas

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017 31/12/201631/12/201631/12/201631/12/2016 DEPÓSITOS H e IH e IH e IH e I 2.438.5462.438.5462.438.5462.438.546 1.646.0301.646.0301.646.0301.646.030 1.451.9561.451.9561.451.9561.451.956

Sector público no financiero

37.110 15.479 19.227 Sector financiero 3 2 12

Sector privado no financiero y residentes en el exterior

2.401.433 1.630.549 1.432.717

OTROS PASIVOS FINANCIEROS

10101010 554.397554.397554.397554.397 556.924556.924556.924556.924 186.406186.406186.406186.406

FINANCIACIONES RECIBIDAS DEL B.C.R.A. Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

IIII 16.84316.84316.84316.843 489489489489 46.53846.53846.53846.538

OBLIGACIONES NEGOCIABLES EMITIDAS

20202020 100.346100.346100.346100.346

PASIVO POR IMPUESTO A LAS GANANCIAS CORRIENTE

12.04612.04612.04612.046 6.4006.4006.4006.400 PROVISIONES J y 16J y 16J y 16J y 16 521521521521

PASIVO POR IMPUESTO A LAS GANANCIAS DIFERIDO

20202020 4.0904.0904.0904.090 15.56415.56415.56415.564 9.4109.4109.4109.410

OTROS PASIVOS NO FINANCIEROS

15151515 73.99773.99773.99773.997 67.83767.83767.83767.837 37.08637.08637.08637.086

TOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVO

3.087.8733.087.8733.087.8733.087.873 2.399.2362.399.2362.399.2362.399.236 1.738.3171.738.3171.738.3171.738.317

Anexos / Anexos / Anexos / Anexos /

NotasNotasNotasNotas

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017 31/12/201631/12/201631/12/201631/12/2016 CAPITAL SOCIAL KKKK 205.597 85.597 65.597 APORTES NO CAPITALIZADOS 20.403 50.403 20.403 GANANCIAS RESERVADAS 26.183 10.724 2.763 RESULTADOS NO ASIGNADOS (35.331) (36.823) (36.823)

RESULTADO DEL EJERCICIO

47.666 16.952 7.968

Patrimonio Neto Atribuible a los propietarios de la controladora

264.518264.518264.518264.518 126.853126.853126.853126.853 59.90859.90859.90859.908

Patrimonio Neto Atribuible a participaciones no controladoras

49.39849.39849.39849.398 16.75416.75416.75416.754

TOTAL DEL PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PATRIMONIO NETO

264.518264.518264.518264.518 176.251176.251176.251176.251 76.66276.66276.66276.662

TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETOTOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO

3.352.3913.352.3913.352.3913.352.391 2.575.4872.575.4872.575.4872.575.487 1.814.9791.814.9791.814.9791.814.979

ESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE SITUACIÓN FINANCIERA INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016

(cifras expresadas en miles de pesos)(cifras expresadas en miles de pesos)(cifras expresadas en miles de pesos)(cifras expresadas en miles de pesos)

(4)

Anexos / Anexos / Anexos / Anexos / NotasNotasNotasNotas

Período de Período de Período de Período de tres meses tres meses tres meses tres meses _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 Período de Período de Período de Período de _{nueve meses nueve meses nueve meses nueve meses} _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 Período de Período de Período de Período de tres meses tres meses tres meses tres meses _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017 Período de Período de Período de Período de _{nueve meses nueve meses nueve meses nueve meses} _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017

INGRESOS POR INTERESES

QQQQ 241.621 638.728 136.923 400.146

EGRESOS POR INTERESES

QQQQ 180.080 448.592 92.866 236.307

RESULTADO NETO POR INTERESESRESULTADO NETO POR INTERESESRESULTADO NETO POR INTERESESRESULTADO NETO POR INTERESES

61.54161.54161.54161.541 190.136190.136190.136190.136 44.05744.05744.05744.057 163.839163.839163.839163.839

INGRESOS POR COMISIONES

Q y 21Q y 21Q y 21Q y 21 32.490 83.942 16.095 42.634

EGRESOS POR COMISIONES

QQQQ 10.411 19.463 3.631 10.020

RESULTADO NETO POR COMISIONESRESULTADO NETO POR COMISIONESRESULTADO NETO POR COMISIONESRESULTADO NETO POR COMISIONES

22.07922.07922.07922.079 64.47964.47964.47964.479 12.46412.46412.46412.464 32.61432.61432.61432.614

Resultado neto por medición de instrumentos financieros a valor

QQQQ 3.440 10.621 1.495 4.271

Resultado por baja de activos medido a costo amortizado

(15)

Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera

22222222 11.062 24.360 2.787 6.973

Otros ingresos operativos

23232323 16.340 36.682 7.729 18.808

Cargo por incobrabilidad

R y 6R y 6R y 6R y 6 12.148 34.463 5.440 14.033

INGRESO OPERATIVO NETOINGRESO OPERATIVO NETOINGRESO OPERATIVO NETOINGRESO OPERATIVO NETO

102.314102.314102.314102.314 291.800291.800291.800291.800 63.09263.09263.09263.092 212.472212.472212.472212.472 Beneficios al personal 24242424 (41.872) (121.148) (31.969) (96.104) Gastos administrativos 25252525 39.781 106.953 31.861 82.361

Depreciaciones y desvalorizaciones de bienes

F y GF y GF y GF y G 2.034 5.204 1.239 3.514

Otros gastos operativos

26262626 20.836 52.803 8.748 28.239

RESULTADO OPERATIVORESULTADO OPERATIVORESULTADO OPERATIVORESULTADO OPERATIVO

(2.209)(2.209)(2.209)(2.209) 5.6925.6925.6925.692 (10.725)(10.725)(10.725)(10.725) 2.2542.2542.2542.254

Resultado por asociadas y negocios conjuntos

30.944 30.500 30.944 28.044

RESULTADO ANTES DE IMPUESTO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO ANTES DE IMPUESTO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO ANTES DE IMPUESTO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO ANTES DE IMPUESTO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚAN

28.73528.73528.73528.735 36.19236.19236.19236.192 20.21920.21920.21920.219 30.29830.29830.29830.298

Impuesto a las ganancias de las actividades que continúan

20202020 (282) (11.474) 14.210 17.958

RESULTADO NETO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO NETO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO NETO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚANRESULTADO NETO DE LAS ACTIVIDADES QUE CONTINÚAN

29.01729.01729.01729.017 47.66647.66647.66647.666 6.0096.0096.0096.009 12.34012.34012.34012.340

Resultado de actividades discontinuadas

Impuesto a las ganancias de las actividades discontinuadas

RESULTADO NETO DEL PERÍODORESULTADO NETO DEL PERÍODORESULTADO NETO DEL PERÍODORESULTADO NETO DEL PERÍODO

29.01729.01729.01729.017 47.66647.66647.66647.666 6.0096.0096.0096.009 12.34012.34012.34012.340

Resultado neto del período atribuible a los propietarios de la controladora

27.107 47.666 6.183 12.964

Resultado neto del período atribuible a participaciones no controladoras

1.910 (174) (624)

ESTADOS DE RESULTADOS INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE RESULTADOS INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE RESULTADOS INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE RESULTADOS INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS

correspondientes a los períodos iniciados el 1º de enero de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1º de enero de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1º de enero de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1º de enero de 2018 y 2017

y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017

(5)

Anexos / Anexos / Anexos / Anexos / NotasNotasNotasNotas

Período de Período de Período de Período de tres meses tres meses tres meses tres meses _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 Período de Período de Período de Período de _{nueve meses nueve meses nueve meses nueve meses} _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 Período de Período de Período de Período de tres meses tres meses tres meses tres meses _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017 Período de Período de Período de Período de _{nueve meses nueve meses nueve meses nueve meses} _{finalizado el finalizado el finalizado el finalizado el} 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017

Resultado Neto del PeríodoResultado Neto del PeríodoResultado Neto del PeríodoResultado Neto del Período

29.01729.01729.01729.017 47.66647.66647.66647.666 6.0096.0096.0096.009 12.34012.34012.34012.340

Total Otro Resultado IntegralTotal Otro Resultado IntegralTotal Otro Resultado IntegralTotal Otro Resultado Integral

Resultado Integral TotalResultado Integral TotalResultado Integral TotalResultado Integral Total

29.01729.01729.01729.017

47.66647.66647.66647.666

6.0096.0096.0096.009

12.34012.34012.34012.340

y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017

ESTADOS DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE OTROS RESULTADOS INTEGRALES CONSOLIDADOS CONDENSADOS

(6)

Notas Notas Notas

Notas 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017 FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias

Resultado del período antes del Impuesto a las Ganancias 47.66647.66647.66647.666 12.34012.34012.34012.340 Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas:

Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas: Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas:

Ajustes para obtener los flujos provenientes de actividades operativas: 31.71331.71331.71331.713 (10.458)(10.458)(10.458)(10.458)

Amortizaciones y desvalorizaciones 5.204 3.514

Cargo por incobrabilidad 34.463 14.033

Otros ajustes (7.954) (28.005)

Aumentos / disminuciones netos proveniente de activos operativos: Aumentos / disminuciones netos proveniente de activos operativos: Aumentos / disminuciones netos proveniente de activos operativos:

Aumentos / disminuciones netos proveniente de activos operativos: (427.493)(427.493)(427.493)(427.493) (494.219)(494.219)(494.219)(494.219)

Préstamos y otras financiaciones (250.321) (477.530)

Sector Público no Financiero

-Otras Entidades financieras (811) (94)

Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior (249.510) (477.436)

Otros Títulos de Deuda (130.330) (14.479)

Activos financieros entregados en garantía (13.305) 15.958

Inversiones en Instrumentos de Patrimonio (188) (82)

Otros activos (33.349) (18.086)

Aumentos / disminuciones netos proveniente de pasivos operativos Aumentos / disminuciones netos proveniente de pasivos operativos Aumentos / disminuciones netos proveniente de pasivos operativos

Aumentos / disminuciones netos proveniente de pasivos operativos 766.678766.678766.678766.678 338.509338.509338.509338.509

Depósitos 769.009 275.020

Sector Público no Financiero 19.602 (1.908)

Sector Financiero 1 (8)

Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior 749.406 276.936

Otros pasivos (2.331) 63.489

Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias

Cobros / pagos por Impuesto a las Ganancias (21.535)(21.535)(21.535)(21.535) 4.2944.2944.2944.294 TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A)

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A) TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A)

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES OPERATIVAS (A) 397.029397.029397.029397.029 (149.534)(149.534)(149.534)(149.534) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN Pagos:

Pagos: Pagos:

Pagos: (57.766)(57.766)(57.766)(57.766) (4.228)(4.228)(4.228)(4.228) Compra de PPE, activos intangibles y otros activos (57.766)(57.766)(57.766)(57.766) (4.228) Cobros:

Cobros: Cobros:

Cobros: ---- ----TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B)

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B) TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B)

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (B) (57.766)(57.766)(57.766)(57.766) (4.228)(4.228)(4.228)(4.228) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN

FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN Pagos:

Pagos: Pagos:

Pagos: (150.234)(150.234)(150.234)(150.234)

----Obligaciones negociables no subordinadas (100.346)

-Banco Central de la República Argentina (489)

-Otros pagos relacionados con actividades de financiación (49.399)

-Cobros: Cobros: Cobros:

Cobros: 106.843106.843106.843106.843 177.851177.851177.851177.851

Emisión de instrumentos de patrimonio propio 90.000 50.000

Obligaciones negociables no subordinadas - 100.000

Banco Central de la República Argentina -

-Financiaciones de entidades financieras locales 16.843 23.803

Otros cobros relacionados con actividades de financiación - 4.048

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C) TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C) TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C)

TOTAL DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (C) (43.391)(43.391)(43.391)(43.391) 177.851177.851177.851177.851 EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D)

EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D)

EFECTO DE LAS VARIACIONES DEL TIPO DE CAMBIO (D) 22.12322.12322.12322.123 915915915915 TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO

TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO TOTAL DE LA VARIACIÓN DE LOS FLUJOS DE EFECTIVO

AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D)

AUMENTO/(DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) 317.995317.995317.995317.995 25.00425.00425.00425.004 EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO 27272727 545.638545.638545.638545.638 423.678423.678423.678423.678 EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO

EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL CIERRE DEL EJERCICIO 27272727 863.633863.633863.633863.633 448.682448.682448.682448.682

ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS

correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017 correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017

(Cifras expresadas en miles de pesos) Conceptos

Conceptos Conceptos Conceptos

(7)

En circulaciónEn circulaciónEn circulaciónEn circulación Primas de Primas de Primas de Primas de _{emisión de emisión de emisión de emisión de} accionesaccionesaccionesacciones

OtrosOtrosOtrosOtros

LegalLegalLegalLegal

OtrasOtrasOtrasOtras

Saldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicio

85.59785.59785.59785.597 20.40320.40320.40320.403 30.00030.00030.00030.000 2.1502.1502.1502.150 8.5748.5748.5748.574 (19.871)(19.871)(19.871)(19.871) 126.853126.853126.853126.853 49.39849.39849.39849.398 176.251176.251176.251176.251 47.66647.66647.66647.666 47.66647.66647.66647.666 47.66647.66647.66647.666

- Resultado Neto del Período

47.666 47.666 47.666

- Otro Resultado Integral del período

- Distribucion de RNA aprobados por la Asamblea de Accionistas del (…)

Reserva Legal 3.092 (3.092) Otras 12.367 (12.367)

- Suscripción de ac. aprobada por As. de Accion. o incremento del capital asignado

90.000 90.000 90.00090.00090.00090.000

- Capitalización de aportes irrevocables

30.000 (30.000) - Otros movimientos (1) (1) (49.398) (49.399)(49.399)(49.399)(49.399)

Saldos al cierre del períodoSaldos al cierre del períodoSaldos al cierre del períodoSaldos al cierre del período

205.597205.597205.597205.597 20.40320.40320.40320.403 5.2425.2425.2425.242 20.94120.94120.94120.941 12.33512.33512.33512.335 264.518264.518264.518264.518 264.518264.518264.518264.518

(1) Ver Nota 35 - Estructura propietaria básica (2) Ver Nota 29 Las notas 1 a 44 a los estados financieros y los Anexos A a D, F a L y N a R adjuntos, son parte integrante de estos estados financieros.

Total PN al Total PN al Total PN al Total PN al 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

Resultado total integral del períodoResultado total integral del períodoResultado total integral del períodoResultado total integral del período

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOSESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS

correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017

MovimientosMovimientosMovimientosMovimientos

NotaNotaNotaNota

Capital SocialCapital SocialCapital SocialCapital Social

Aportes no CapitalizadosAportes no CapitalizadosAportes no CapitalizadosAportes no Capitalizados

Reservas de utilidadesReservas de utilidadesReservas de utilidadesReservas de utilidades

Resultados Resultados Resultados Resultados

No AsignadosNo AsignadosNo AsignadosNo Asignados

Total PN de Total PN de Total PN de Total PN de Particip. Particip. Particip. Particip. Controladoras Controladoras Controladoras Controladoras (30/09/2018)(30/09/2018)(30/09/2018)(30/09/2018) Total PN de Total PN de Total PN de Total PN de Particip. No Particip. No Particip. No Particip. No _{Controladoras Controladoras Controladoras Controladoras} (30/09/2018)(30/09/2018)(30/09/2018)(30/09/2018)

(8)

En circulaciónEn circulaciónEn circulaciónEn circulación Primas de Primas de Primas de Primas de _{emisión de emisión de emisión de emisión de} accionesaccionesaccionesacciones

OtrosOtrosOtrosOtros

LegalLegalLegalLegal

Saldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicioSaldos al comienzo del ejercicio

65.59765.59765.59765.597 20.40320.40320.40320.403 556556556556 2.2072.2072.2072.207 (28.855)(28.855)(28.855)(28.855) 59.90859.90859.90859.908 16.75416.75416.75416.754 76.66276.66276.66276.662 12.96412.96412.96412.964 12.96412.96412.96412.964 (624)(624)(624)(624) 12.34012.34012.34012.340

- Resultado Neto del Período

12.964 12.964 (624) 12.340

- Otro Resultado Integral del período

- Distribucion de RNA aprobados por la Asamblea de Accionistas del (…)

Reserva Legal 1.594 (1.594) Otras 6.367 (6.367)

- Suscripción de ac. aprobada por As. de Accion. o incremento del capital asignado

20.000 20.000 20.00020.00020.00020.000

- Aportes irrevocables para futuros aumentos de capital recibidos durante el ejercicio

30.000 30.000 30.00030.00030.00030.000 - Otros movimientos (7) (7) 4.055 4.0484.0484.0484.048

Saldos al cierre del períodoSaldos al cierre del períodoSaldos al cierre del períodoSaldos al cierre del período

85.59785.59785.59785.597 50.40350.40350.40350.403 2.1502.1502.1502.150 8.5748.5748.5748.574 (23.859)(23.859)(23.859)(23.859) 122.865122.865122.865122.865 20.18520.18520.18520.185 143.050143.050143.050143.050

Total PN al Total PN al Total PN al Total PN al 30/09/201730/09/201730/09/201730/09/2017

Resultado total integral del períodoResultado total integral del períodoResultado total integral del períodoResultado total integral del período

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS (continúa)ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS (continúa)ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS (continúa)ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO INTERMEDIOS CONSOLIDADOS CONDENSADOS (continúa)

correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017correspondientes a los períodos iniciados el 1 de enero de 2018 y 2017 y terminados el 30 de septiembre de 2018 y 2017

MovimientosMovimientosMovimientosMovimientos

NotaNotaNotaNota

Capital SocialCapital SocialCapital SocialCapital Social

Aportes no CapitalizadosAportes no CapitalizadosAportes no CapitalizadosAportes no Capitalizados

Reservas de utilidadesReservas de utilidadesReservas de utilidadesReservas de utilidades

Resultados Resultados Resultados Resultados

No AsignadosNo AsignadosNo AsignadosNo Asignados

Total PN de Total PN de Total PN de Total PN de Particip. Particip. Particip. Particip. Controladoras Controladoras Controladoras Controladoras (30/09/2017)(30/09/2017)(30/09/2017)(30/09/2017) Total PN de Total PN de Total PN de Total PN de Particip. No Particip. No Particip. No Particip. No _{Controladoras Controladoras Controladoras Controladoras} (30/09/2017)(30/09/2017)(30/09/2017)(30/09/2017)

(9)

ANEXO AANEXO AANEXO AANEXO A

DETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS CONSOLIDADODETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS CONSOLIDADODETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS CONSOLIDADODETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016

(cifras expresadas en miles de pesos)

Valor Valor Valor Valor

RazonableRazonableRazonableRazonable

Nivel de Nivel de Nivel de Nivel de valor valor valor valor _{razonablerazonablerazonablerazonable} Saldo de Saldo de Saldo de Saldo de Libros Libros Libros Libros _{30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018} Saldo de Saldo de Saldo de Saldo de Libros Libros Libros Libros 31/12/1731/12/1731/12/1731/12/17 Saldo de Saldo de Saldo de Saldo de Libros Libros Libros Libros 31/12/1631/12/1631/12/1631/12/16

Posición Posición Posición Posición

sin sin sin sin

opcionesopcionesopcionesopciones

OpcionesOpcionesOpcionesOpciones

Posición Posición Posición Posición FinalFinalFinalFinal

OTROS TÍTULOS DE DEUDAOTROS TÍTULOS DE DEUDAOTROS TÍTULOS DE DEUDAOTROS TÍTULOS DE DEUDA

159.680159.680159.680159.680 24.77224.77224.77224.772 73.18473.18473.18473.184 159.680159.680159.680159.680 159.680159.680159.680159.680

Medidos a costo amortizadoMedidos a costo amortizadoMedidos a costo amortizadoMedidos a costo amortizado

159.680159.680159.680159.680 24.77224.77224.77224.772 73.18473.18473.18473.184 159.680159.680159.680159.680 159.680159.680159.680159.680

Del País Del País Del País Del País

159.680159.680159.680159.680 24.77224.77224.77224.772 73.18473.18473.18473.184 159.680159.680159.680159.680 159.680159.680159.680159.680 Títulos Públicos 155.570155.570155.570155.570 24.77224.77224.77224.772 3.6203.6203.6203.620 155.570155.570155.570155.570 155.570155.570155.570155.570

LETRA DEL TESORO U$S VTO.20/03/2017

5199 1.260

LETRAS DEL TESORO 105D USD 03/04/2017

5200 2.360

LETRAS DEL TESORO U$S VTO.09/02/2018

5227 5.181

LETRA DEL TESORO U$S VTO. 16/03/2018

5235 1.964

5230 4.922

5239 1.191

5221 1.673

5228 5.315

5233 4.526

LETRA DEL TESORO U$S VTO. 26/10/2018 (1)(2)

5240 11.723 1 11.746 11.746 11.746

LETRAS DEL TESORO 196D U$S VTO.29/03/19 (2)

5263 27.769 1 27.680 27.680 27.680

LETRAS DEL TESORO 203D USD VTO.15/03/19 (2)

5261 24.842 1 24.944 24.944 24.944

BONOS DEL TESORO NACIONAL $ TASA FIJA - VTO. 2020

5330 91.200 2 91.200 91.200 91.200 Letras BCRA 68.52668.52668.52668.526

LEBAC INTERNA $ VTO.01/02/2017 251 DIAS

46773 39.179

46786 19.413

46793 9.934 Títulos Privados 4.1104.1104.1104.110 1.0381.0381.0381.038 4.1104.1104.1104.110 4.1104.1104.1104.110

BCO CMF-ON SIMPLES NO CONVERT EN ACCIONES CLASE Nº 6

5055 1.038

O.N. PETROAGRO CL.1 V.27/1/20 U$S CG

53495 4.110 2 4.110 4.110 4.110

INSTRUMENTOS DE PATRIMONIOINSTRUMENTOS DE PATRIMONIOINSTRUMENTOS DE PATRIMONIOINSTRUMENTOS DE PATRIMONIO

4.3034.3034.3034.303 4.1154.1154.1154.115 1.9211.9211.9211.921 4.3034.3034.3034.303 4.3034.3034.3034.303

Medidos a valor razonable con cambios en resultadosMedidos a valor razonable con cambios en resultadosMedidos a valor razonable con cambios en resultadosMedidos a valor razonable con cambios en resultados

4.3034.3034.3034.303 4.1154.1154.1154.115 1.9211.9211.9211.921 4.3034.3034.3034.303 4.3034.3034.3034.303

Del País Del País Del País Del País

4.3034.3034.3034.303 4.1154.1154.1154.115 1.9211.9211.9211.921 4.3034.3034.3034.303 4.3034.3034.3034.303 PARTICIPACIONES EN GARANTIZAR SGR 30-68833176-1 2 4.303 4.115 1.921 4.303 4.303 ConceptoConceptoConceptoConcepto IdentificaciónIdentificaciónIdentificaciónIdentificación T E N E N C I A T E N E N C I A T E N E N C I A T E N E N C I A P O S I C I Ó NP O S I C I Ó NP O S I C I Ó NP O S I C I Ó N

(10)

ANEXO B ANEXO B ANEXO B ANEXO B CARTERA COMERCIAL CARTERA COMERCIAL CARTERA COMERCIAL CARTERA COMERCIAL En situación normal 317.530 401.977 271.601

Con garantías y contragarantías preferidas "A" - 38.342 12.331

Con garantías y contragarantías preferidas "B" 905 8.360 165

Sin garantías ni contragarantías preferidas 316.625 355.275 259.105

Con seguimiento especial - 5.714

-En observación - 5.714

Con garantías y contragarantías preferidas "B" - 2.651

Sin garantías ni contragarantías preferidas - 3.063

-TOTAL CARTERA COMERCIAL TOTAL CARTERA COMERCIAL TOTAL CARTERA COMERCIAL

TOTAL CARTERA COMERCIAL 317.530317.530317.530317.530 407.691407.691407.691407.691 271.601271.601271.601271.601 CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA

CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDA

Cumplimiento normal 1.842.851 1.515.468 934.998

Con garantías y contragarantías preferidas "A" 45.412 35.799 10.216

Con garantías y contragarantías preferidas "B" 38.955 23.413 13.422

Sin garantías ni contragarantías preferidas 1.758.484 1.456.256 911.360

Riesgo Bajo 61.672 27.740 16.035

Con garantías y contragarantías preferidas "A" - 47

Con garantías y contragarantías preferidas "B" 1.053 712

Riesgo Medio 35.008 18.998 19.947

Con garantías y contragarantías preferidas "A" 20 - 2.473

Con garantías y contragarantías "B" 382 266

Riesgo Alto 40.616 20.690 29.168

Irrecuperable 45.504 29.062 14.442

Irrecuperable por disposición técnica 43 17

Sin garantías ni contragarantías preferidas 43 17

-TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA

TOTAL CARTERA CONSUMO Y VIVIENDA 2.025.6942.025.6942.025.6942.025.694 1.611.9751.611.9751.611.9751.611.975 1.014.5901.014.5901.014.5901.014.590 TOTAL GENERAL (1) TOTAL GENERAL (1) TOTAL GENERAL (1) TOTAL GENERAL (1) 2.343.2242.343.2242.343.2242.343.224 2.019.6662.019.6662.019.6662.019.666 1.286.1911.286.1911.286.1911.286.191 (1) Conciliación: (1) Conciliación: (1) Conciliación: (1) Conciliación:

Préstamos y otras financiaciones s/ Estado de Situación Financiera Préstamos y otras financiaciones s/ Estado de Situación Financiera Préstamos y otras financiaciones s/ Estado de Situación Financiera

Préstamos y otras financiaciones s/ Estado de Situación Financiera 2.289.1892.289.1892.289.1892.289.189 1.983.2331.983.2331.983.2331.983.233 1.247.9871.247.9871.247.9871.247.987 + Previsiones de préstamos y otras financiaciones 69.179 45.564 25.013

- Préstamos al personal (4.534) (5.360) (4.169)

+ Ajustes NIIF (47.796) (31.646) (17.208)

+ Títulos Privados - Obligaciones Negociables - Medición a costo amortizado 4.152 6.799 15.440 + Otras Garantías otorgadas comprendidas en NCD 3.408 4.694 9.175

+ Irrecuperables 29.626 16.382 9.953

Préstamos y otras financiaciones s/ Anexo Préstamos y otras financiaciones s/ Anexo Préstamos y otras financiaciones s/ Anexo

Préstamos y otras financiaciones s/ Anexo 2.343.2242.343.2242.343.2242.343.224 2.019.6662.019.6662.019.6662.019.666 1.286.1911.286.1911.286.1911.286.191

CLASIFICACIÓN DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES POR SITUACIÓN Y

GARANTÍAS RECIBIDAS CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016 al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016 al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016

Detalle Detalle Detalle

(11)

ANEXO CANEXO CANEXO CANEXO C

Saldo deSaldo deSaldo deSaldo de

% sobre % sobre % sobre % sobre

DeudaDeudaDeudaDeuda

cartera totalcartera totalcartera totalcartera total

10 mayores clientes 317.530 13,55% 249.209 12,34% 135.749 10,55%

50 siguientes mayores clientes

290.966 12,42% 255.729 12,66% 213.011 16,56%

138.337 5,90% 138.319 6,85% 80.484 6,26% Resto de clientes 1.596.391 68,13% 1.376.409 68,15% 856.947 66,63%

Total (1)Total (1)Total (1)Total (1)

2.343.2242.343.2242.343.2242.343.224 100,00%100,00%100,00%100,00% 2.019.6662.019.6662.019.6662.019.666 100,00%100,00%100,00%100,00% 1.286.1911.286.1911.286.1911.286.191 100,00%100,00%100,00%100,00%

(1) Ver llamada (1) Anexo B.

CONCENTRACION DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO CONCENTRACION DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO CONCENTRACION DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO CONCENTRACION DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 y 2016

FINANCIACIONESFINANCIACIONESFINANCIACIONESFINANCIACIONES

Número de clientes Número de clientes Número de clientes Número de clientes

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017

(12)

ANEXO DANEXO DANEXO DANEXO D ConceptoConceptoConceptoConcepto 1111 3333 6666 12121212 24242424 más de 24más de 24más de 24más de 24 TotalTotalTotalTotal mesmesmesmes mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses

Sector FinancieroSector FinancieroSector FinancieroSector Financiero

251.188 251.188251.188251.188251.188

Sector Privado no Financiero y Residentes en el exteriorSector Privado no Financiero y Residentes en el exteriorSector Privado no Financiero y Residentes en el exteriorSector Privado no Financiero y Residentes en el exterior

65.143 641.945 346.630 397.647 629.644 722.503 477.890 3.281.4023.281.4023.281.4023.281.402 TotalTotalTotalTotal 65.14365.14365.14365.143 893.133893.133893.133893.133 346.630346.630346.630346.630 397.647397.647397.647397.647 629.644629.644629.644629.644 722.503722.503722.503722.503 477.890477.890477.890477.890 3.532.5903.532.5903.532.5903.532.590

APERTURA POR PLAZOS DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO APERTURA POR PLAZOS DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO APERTURA POR PLAZOS DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO APERTURA POR PLAZOS DE PRÉSTAMOS Y OTRAS FINANCIACIONES CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018

Cartera Cartera Cartera Cartera vencidavencidavencidavencida

(13)

ANEXO F (1)ANEXO F (1)ANEXO F (1)ANEXO F (1)

AcumuladaAcumuladaAcumuladaAcumulada

BajaBajaBajaBaja

Del períodoDel períodoDel períodoDel período

Al cierreAl cierreAl cierreAl cierre

Medición al costoMedición al costoMedición al costoMedición al costo Inmuebles

45.541 50 52.942 (433) (4.506) 186 (1.205) (5.525) 92.525 Mobiliario e instalaciones 1.782 10 219 (523) (143) (666) 1.335 Máquinas y equipos 5.400 5 ( 1 ) 3.250 (2.412) ( 1 ) (193) (1.518) (4.123) 4.526 Vehículos 1.170 5 597 (145) (317) 91 (224) (451) 1.172

Muebles adquiridos por arrendamientos financieros

5 5.574 5.574 Diversos 1.957 5 172 (1.353) (239) (1.592) 537 Obras en curso 604 21 (625)

Total Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y Equipo

56.45456.45456.45456.454 62.77562.77562.77562.775 (1.203)(1.203)(1.203)(1.203) (9.111)(9.111)(9.111)(9.111) 277277277277 (193)(193)(193)(193) (3.330)(3.330)(3.330)(3.330) (12.357)(12.357)(12.357)(12.357) 105.669105.669105.669105.669

( 1 ) Transferencia desde Bienes diversos

DepreciaciónDepreciaciónDepreciaciónDepreciación

MOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOS

al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017

residual al residual al residual al residual al 30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

TransferenciaTransferenciaTransferenciaTransferencia

ConceptoConceptoConceptoConcepto

Valor de origen Valor de origen Valor de origen Valor de origen al inicio del al inicio del al inicio del al inicio del ejercicio 2018ejercicio 2018ejercicio 2018ejercicio 2018

Vida útil Vida útil Vida útil Vida útil

estimada en estimada en estimada en estimada en

añosañosañosaños

AltasAltasAltasAltas

(14)

ANEXO F (2)ANEXO F (2)ANEXO F (2)ANEXO F (2)

BajaBajaBajaBaja

Medición al costoMedición al costoMedición al costoMedición al costo Inmuebles

45.104 50 437 (3.531) (975) (4.506) 41.035 Mobiliario e instalaciones 1.408 10 374 (360) (163) (523) 1.259 Máquinas y equipos 4.132 5 1.268 (1.423) (989) (2.412) 2.988 Vehículos 1.056 5 196 (82) (118) 45 (244) (317) 853 Diversos 1.706 5 251 (981) (372) (1.353) 604 Obras en curso 236 695 (327) 604

Total Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y EquipoTotal Propiedad, Planta y Equipo

53.64253.64253.64253.642 3.2213.2213.2213.221 (409)(409)(409)(409) (6.413)(6.413)(6.413)(6.413) 45454545 (2.743)(2.743)(2.743)(2.743) (9.111)(9.111)(9.111)(9.111) 47.34347.34347.34347.343

MOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO CONSOLIDADOS

Valor de origen Valor de origen Valor de origen Valor de origen al inicio del al inicio del al inicio del al inicio del ejercicio 2017ejercicio 2017ejercicio 2017ejercicio 2017 Vida útil Vida útil Vida útil Vida útil _{estimada estimada estimada estimada} en añosen añosen añosen años

BajasBajasBajasBajas

(15)

ANEXO G (1)ANEXO G (1)ANEXO G (1)ANEXO G (1)

BajaBajaBajaBaja

Medición al costoMedición al costoMedición al costoMedición al costo Otros activos intangibles

10.988 5 1.313 (5.065) (1.874) (6.939) 5.362

TOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLES

10.98810.98810.98810.988 1.3131.3131.3131.313 (5.065)(5.065)(5.065)(5.065) (1.874)(1.874)(1.874)(1.874) (6.939)(6.939)(6.939)(6.939) 5.3625.3625.3625.362 DepreciaciónDepreciaciónDepreciaciónDepreciación

Valor residual Valor residual Valor residual Valor residual al cierre del al cierre del al cierre del al cierre del

período período período período

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

MOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOS

(16)

ANEXO G (2)ANEXO G (2)ANEXO G (2)ANEXO G (2)

BajaBajaBajaBaja

Medición al costoMedición al costoMedición al costoMedición al costo Otros activos intangibles

7.920 5 3.068 (3.087) (1.979) (5.065) 5.923

TOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLESTOTAL ACTIVOS INTANGIBLES

7.9207.9207.9207.920 3.0683.0683.0683.068 (3.087)(3.087)(3.087)(3.087) (1.979)(1.979)(1.979)(1.979) (5.065)(5.065)(5.065)(5.065) 5.9235.9235.9235.923 DepreciaciónDepreciaciónDepreciaciónDepreciación

Valor residual Valor residual Valor residual Valor residual al cierre del al cierre del al cierre del al cierre del ejercicio ejercicio ejercicio ejercicio _{31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017}

MOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOSMOVIMIENTOS DE ACTIVOS INTANGIBLES CONSOLIDADOS

(17)

ANEXO HANEXO HANEXO HANEXO H

colocacióncolocacióncolocacióncolocación

10 mayores clientes 630.678 25,86% 430.963 26,18% 414.831 28,57%

476.744 19,55% 307.676 18,69% 336.517 23,18%

328.723 13,48% 197.827 12,02% 182.519 12,57% Resto de clientes 1.002.401 41,11% 709.564 43,11% 518.089 35,68% TotalTotalTotalTotal 2.438.5462.438.5462.438.5462.438.546 100,00%100,00%100,00%100,00% 1.646.0301.646.0301.646.0301.646.030 100,00%100,00%100,00%100,00% 1.451.9561.451.9561.451.9561.451.956 100,00%100,00%100,00%100,00%

CONCENTRACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CONSOLIDADOCONCENTRACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CONSOLIDADOCONCENTRACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CONSOLIDADOCONCENTRACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CONSOLIDADO

_{al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016al 30 de septiembre de 2018 y 31 de diciembre de 2017 Y 2016}

Numero de clientesNumero de clientesNumero de clientesNumero de clientes

DepósitosDepósitosDepósitosDepósitos

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017

(18)

ANEXO IANEXO IANEXO IANEXO I

Plazos que restan para su vencimiento Plazos que restan para su vencimiento Plazos que restan para su vencimiento Plazos que restan para su vencimiento

Concepto Concepto Concepto Concepto

1111 3333 6666 12121212 24242424 más de 24más de 24más de 24más de 24 TotalTotalTotalTotal mesmesmesmes mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses mesesmesesmesesmeses DepósitosDepósitosDepósitosDepósitos 1.888.4871.888.4871.888.4871.888.487 506.462506.462506.462506.462 81.43681.43681.43681.436 5.5635.5635.5635.563 2.5862.5862.5862.586 2.484.5342.484.5342.484.5342.484.534

- Sector público no financiero

19.530 18.688 38.218 - Sector financiero 3 3

- Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior

1.868.954 487.774 81.436 5.563 2.586 2.446.313

Otros pasivos financierosOtros pasivos financierosOtros pasivos financierosOtros pasivos financieros

112.707112.707112.707112.707 151.176151.176151.176151.176 184.942184.942184.942184.942 245.303245.303245.303245.303 108.784108.784108.784108.784 2.8242.8242.8242.824 805.736

Financiaciones recibidas del BCRA y otras instituciones fcierasFinanciaciones recibidas del BCRA y otras instituciones fcierasFinanciaciones recibidas del BCRA y otras instituciones fcierasFinanciaciones recibidas del BCRA y otras instituciones fcieras

8.6798.6798.6798.679 2.9652.9652.9652.965 5.1995.1995.1995.199 16.84316.84316.84316.843

Obligaciones negociables emitidasObligaciones negociables emitidasObligaciones negociables emitidasObligaciones negociables emitidas

0 TotalTotalTotalTotal 2.009.8732.009.8732.009.8732.009.873 660.603660.603660.603660.603 271.577271.577271.577271.577 250.866250.866250.866250.866 111.370111.370111.370111.370 2.8242.8242.8242.824 3.307.1133.307.1133.307.1133.307.113

APERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS POR PLAZOS REMANENTES CONSOLIDADOAPERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS POR PLAZOS REMANENTES CONSOLIDADOAPERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS POR PLAZOS REMANENTES CONSOLIDADOAPERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS POR PLAZOS REMANENTES CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018al 30 de septiembre de 2018

(19)

A N E X O J A N E X O J A N E X O J A N E X O J S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l D e sa fe c ta c io n e s D e sa fe c ta c io n e s D e sa fe c ta c io n e s D e sa fe c ta c io n e s A p li c a c io n e s A p li c a c io n e s A p li c a c io n e s A p li c a c io n e s 30 /0 6 /2 0 18 30 /0 6 /2 0 18 30 /0 6 /2 0 18 30 /0 6 /2 0 18 31 /1 2 /2 0 17 31 /1 2 /2 0 17 31 /1 2 /2 0 17 31 /1 2 /2 0 17 31 /1 2 /2 0 16 31 /1 2 /2 0 16 31 /1 2 /2 0 16 31 /1 2 /2 0 16 D E L P A S IV O D E L P A S IV O D E L P A S IV O D E L P A S IV O P o r sa n c io n e s a d m in is tr a ti va s, d is c ip lin a ri a s y p e n a le s 5 2 1 T O T A L P R O V IS IO N E S T O T A L P R O V IS IO N E S T O T A L P R O V IS IO N E S T O T A L P R O V IS IO N E S 5 2 1 5 2 1 5 2 1 5 2 1

M

O

V

IM

IE

N

T

O

D

E

P

R

O

V

IS

IO

N

E

S

C

O

N

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V

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IO

N

E

S

C

O

N

S

O

LI

D

A

D

O

a l 30 d e s e p ti e m b re d e 2 0 18 , 3 1 d e d ic ie m b re d e 2 0 17 Y 2 0 16 a l 30 d e s e p ti e m b re d e 2 0 18 , 3 1 d e d ic ie m b re d e 2 0 17 Y 2 0 16 a l 30 d e s e p ti e m b re d e 2 0 18 , 3 1 d e d ic ie m b re d e 2 0 17 Y 2 0 16 a l 30 d e s e p ti e m b re d e 2 0 18 , 3 1 d e d ic ie m b re d e 2 0 17 Y 2 0 16 (c if ra s e xp re sa d a s e n m ile s d e p e so s) C o n c e p to s C o n c e p to s C o n c e p to s C o n c e p to s S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l S a ld o s a l c o m ie n zo d e l c o m ie n zo d e l c o m ie n zo d e l c o m ie n zo d e l e je rc ic io e je rc ic io e je rc ic io e je rc ic io A u m e n to s A u m e n to s A u m e n to s A u m e n to s D is m in u c io n e s D is m in u c io n e s D is m in u c io n e s D is m in u c io n e s

(20)

ANEXO KANEXO KANEXO KANEXO K

EmitidoEmitidoEmitidoEmitido

En CirculaciónEn CirculaciónEn CirculaciónEn Circulación

Ordinarias 205.597 1.000 1 205.597 173.870 31.727 TotalTotalTotalTotal 205.597205.597205.597205.597 205.597205.597205.597205.597 173.870173.870173.870173.870 31.72731.72731.72731.727

(1) Ver Nota 35 - Estructura propietaria básica

EmitidoEmitidoEmitidoEmitido

Ordinarias 85.597 1.000 1 85.597 85.597 TotalTotalTotalTotal 85.59785.59785.59785.597 85.59785.59785.59785.597 85.59785.59785.59785.597 EmitidoEmitidoEmitidoEmitido

Ordinarias 65.597 1.000 1 65.597 65.597 TotalTotalTotalTotal 65.59765.59765.59765.597 65.59765.59765.59765.597 65.59765.59765.59765.597

al 31 de diciembre de 2016al 31 de diciembre de 2016al 31 de diciembre de 2016al 31 de diciembre de 2016

AccionesAccionesAccionesAcciones

Capital socialCapital socialCapital socialCapital social

ClaseClaseClaseClase

CantidadCantidadCantidadCantidad

Nominal por Nominal por Nominal por Nominal por

Votos por Votos por Votos por Votos por acciónacciónacciónacción

IntegradoIntegradoIntegradoIntegrado

No IntegradoNo IntegradoNo IntegradoNo Integrado

IntegradoIntegradoIntegradoIntegrado

al 31 de diciembre de 2017al 31 de diciembre de 2017al 31 de diciembre de 2017al 31 de diciembre de 2017

COMPOSICIÓN DEL CAPITAL SOCIAL CONSOLIDADO COMPOSICIÓN DEL CAPITAL SOCIAL CONSOLIDADO COMPOSICIÓN DEL CAPITAL SOCIAL CONSOLIDADO COMPOSICIÓN DEL CAPITAL SOCIAL CONSOLIDADO

(21)

ANEXO LANEXO LANEXO LANEXO L

DólarDólarDólarDólar

EuroEuroEuroEuro

RealRealRealReal

ACTIVOACTIVOACTIVOACTIVO Efectivo y Depósitos en bancos

317.735317.735317.735317.735 317.735317.735317.735317.735 314.769314.769314.769314.769 2.5672.5672.5672.567 223223223223 176176176176 98.34798.34798.34798.347 177.192177.192177.192177.192

Otros Activos Financieros

382382382382 382382382382 382382382382 274274274274 159159159159

Préstamos y otras financiaciones

162.049162.049162.049162.049 162.049162.049162.049162.049 162.049162.049162.049162.049 65.77165.77165.77165.771 31.64231.64231.64231.642

Sector Priv no Fciero y Residentes en el exterior

162.049 162.049 162.049 65.771 31.642

Otros Títulos de Deuda

68.48068.48068.48068.480 68.48068.48068.48068.480 68.48068.48068.48068.480 24.77224.77224.77224.772 3.6203.6203.6203.620

Activos Financieros entregados en Garantía

24.84924.84924.84924.849 24.84924.84924.84924.849 24.84924.84924.84924.849 17.70717.70717.70717.707 8.3478.3478.3478.347

TOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVOTOTAL DEL ACTIVO

573.495573.495573.495573.495 573.495573.495573.495573.495 570.529570.529570.529570.529 2.5672.5672.5672.567 223223223223 176176176176 206.871206.871206.871206.871 220.960220.960220.960220.960 PASIVOPASIVOPASIVOPASIVO Depósitos 544.939544.939544.939544.939 544.939544.939544.939544.939 544.939544.939544.939544.939 189.465189.465189.465189.465 207.489207.489207.489207.489

Sector Priv. no Fciero y Residentes en el exterior

544.939 544.939 544.939 189.465 207.489

Otros Pasivos Financieros

2.1402.1402.1402.140 2.1402.1402.1402.140 2.1132.1132.1132.113 27272727 1.7571.7571.7571.757 1.2911.2911.2911.291

Financiaciaciones recibidas del BCRA y otras instituciones financieras

16.34416.34416.34416.344 16.34416.34416.34416.344 16.34416.34416.34416.344

Otros Pasivos no Financieros

30303030 30303030 30303030 22222222 6666

TOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVOTOTAL DEL PASIVO

563.453563.453563.453563.453 563.453563.453563.453563.453 563.426563.426563.426563.426 27272727 191.244191.244191.244191.244 208.786208.786208.786208.786

SALDOS EN MONEDA EXTRANJERA CONSOLIDADOSALDOS EN MONEDA EXTRANJERA CONSOLIDADOSALDOS EN MONEDA EXTRANJERA CONSOLIDADOSALDOS EN MONEDA EXTRANJERA CONSOLIDADO

al 30 de septiembre de 2018 y al 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y al 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y al 31 de diciembre de 2017 y 2016al 30 de septiembre de 2018 y al 31 de diciembre de 2017 y 2016

RUBROSRUBROSRUBROSRUBROS

Casa matriz Casa matriz Casa matriz Casa matriz y sucursales y sucursales y sucursales y sucursales en el paisen el paisen el paisen el pais

Sucursales Sucursales Sucursales Sucursales

en el en el en el en el

exteriorexteriorexteriorexterior

Total al Total al Total al Total al

30/09/201830/09/201830/09/201830/09/2018

Total del ejercicio (por moneda)Total del ejercicio (por moneda)Total del ejercicio (por moneda)Total del ejercicio (por moneda)

Total al Total al Total al Total al _{31/12/201731/12/201731/12/201731/12/2017} Total al Total al Total al Total al _{31/12/201631/12/201631/12/201631/12/2016}