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Diseño del proceso contable e información financiera en la empresa “Herrera Palma Concepción amada” en la ciudad de Santo Domingo, 2016

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(1)

UNIVERSIDAD REGIONAL AUTÓNOMA DE LOS ANDES

UNIANDES

FACULTAD DE SISTEMAS MERCANTILES

CARRERA DE CONTABILIDAD SUPERIOR Y AUDITORÍA, CPA.

PROYECTO DE INVESTIGACIÓN PREVIO A LA OBTENCIÓN DEL

TÍTULO DE INGENIERA EN CONTABILIDAD SUPERIOR,

AUDITORÍA Y FINANZAS, CPA.

TEMA:

DISEÑO DEL PROCESO CONTABLE E INFORMACIÓN

FINANCIERA EN LA EMPRESA “HERRERA PALMA

CONCEPCIÓN AMADA” EN LA CIUDAD DE SANTO DOMINGO,

2016.

AUTORA: ALVARADO BALSECA TANIA LUCIA

ASESOR: ING. ALMEIDA BLACIO JORGE HERNÁN, MGS.

SANTO DOMINGO- ECUADOR

(2)

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septiembre de 2017.

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1

(4)

DERECHOS DE AUTOR

Yo,

Alvarado Balseca Tania Lucia,

declaro que conozco y acepto la disposición

constante en el literal d) del Art. 85 del Estatuto de la Universidad Regional Autónoma

de los Andes, que en su parte pertinente textualmente dice: El patrimonio de la

UNIANDES, está constituido por: La propiedad intelectual sobre las investigaciones,

trabajos científicos o técnicos, proyectos profesionales y consultoría que se realicen en la

Universidad o por cuenta de ella;

(5)
(6)

DEDICATORIA

Dedico el presente proyecto de grado.

A Dios, por darme la fuerza ante toda adversidad, la voluntad, la fe, y protegerme cada día;

bendiciéndome en todo momento para lograr cumplir mis sueños.

A mi madre, Marcia Balseca Villavicencio quien estuvo conmigo apoyándome

incondicionalmente desde principio a fin, brindándome el amor más puro y leal que un ser

puede proporcionar, logrando que no desfalleciera ante mi propósito.

A mi esposo, Miguel Cobeña por tu paciencia, amor, ánimos y comprensión, que me

proporcionaste durante todo este tiempo.

A mis hijos, Angelita y Santiago por ser el motor que da fuerzas cada segundo de mi vida,

gracias por llenar mi vida de amor y alegría.

A Yajaira, Alisson y Diomedes, por su amistad, orientación y sus palabras de optimismo y

enseñarme que con dedicación y esfuerzo todo es posible.

(7)

AGRADECIMIENTO

Agradezco principalmente a Dios por regalarme la vida, junto con el compromiso

necesario para culminar este trabajo arduo; proporcionándome sabiduría para luchar por las

metas y objetivos propuestos.

A mi madre Marcia que con su sacrificio y esfuerzo constante ha logrado otorgarme el apoyo

más incondicional que una persona puede obtener, siendo mi ejemplo más enorgullecedor a

seguir.

A mi hermana Yajaira, siendo la persona dispuesta a compartir todo su tiempo y sus

conocimientos en base a este trabajo investigativo, alentándome siempre con positivismo.

También agradezco a todos los docentes de la Universidad Regional Autónoma de los Andes

UNIANDES, los mismos que me brindaron todo el conocimiento y experiencia académica

formando parte fundamental en el trayecto de esta carrera.

A la Gerente propietaria de la empresa “Herrera Palma Concepción Amada”, quien ha

permitido que realice mi trabajo investigativo en su empresa, proporcionándome información

(8)

RESUMEN

El Ecuador ha logrado destacarse en el mercado internacional debido a su amplia

diversidad maderera, pero el cambio económico que manifiesta el sector industrial ha

obligado que las empresas se vean en la necesidad de alimentar su cultura contable, la cual

es de gran interés para el óptimo crecimiento organizacional. Tanto así que la

implementación de un proceso contable en la empresa “Herrera Palma Concepción

Amada” es de vital importancia, considerando que gracias a este sistema podrán obtener

datos reales que ayuden a la toma de decisiones financieras.

Mediante la aplicación de métodos, técnicas e instrumentos de investigación, se pudo

explorar la problemática existente, la misma que se confirmó con las encuestas al personal

y la entrevista a la gerente, análisis que evidenció la falta de control documental y registro

de sus actividades; adicionalmente gerencia manifestó el desconocimiento de la

producción, rentabilidad y la utilidad generada, lo cual dificulta el conocimiento de la

información financiera y obstaculiza la toma de decisiones dentro de la empresa.

El trabajo de investigación tiene como propósito la implementación de un proceso contable

de costos por órdenes de producción que se diseñó según las necesidades de la empresa, el

mismo que determinó una utilidad neta de $1198,84 constatando mediante los estados

financieros que la empresa está convirtiendo sus ventas en beneficios, las mismas que

servirán para generar nuevas inversiones canalizando instrumentaciones precisas tendentes

(9)

ABSTRACT

Ecuador has managed to excel in international market as wide result timber diversity, but the

economic change manifested by the industrial sector has forced companies to see the need

to feed the accounting culture, which is of great importance for the optimum organizational

growth. So the accounting process application in the company "Herrera Palma Concepción

Amada" is very important, thanks to this system will be able to obtain real data that help the

financial decision making.

Through the research method applications, techniques and instruments, it was possible to

explore the existing problems, that was confirmed with the manager interview and the

personnel survey, analysis that showed the lack documentary control and activities

registration; in addition, management revealed the lack knowledge about the production,

profitability and profit generated in the accounting period, which makes it difficult to

obtain timely and actual financial information.

Among the main results obtained with the accounting process costs implementation by

production orders designed based on needs the entity was obtained a net profit margin of

$1198,84 USD value reflected in the financial statements, which shows the company is

turning its sales into profits, guaranteeing sustainable economic growth in Ecuadorian

(10)

ÍNDICE DE CONTENIDOS

APROBACIÓN DEL ASESOR DEL TRABAJO DE TITULACIÓN

DECLARACIÓN DE AUTENTICIDAD

DERECHOS DE AUTOR

CERTIFICACIÓN DEL LECTOR DEL TRABAJO DE TITULACIÓN

DEDICATORIA

AGRADECIMIENTO

RESUMEN

ABSTRACT

ÍNDICE DE CONTENIDOS

ÍNDICE DE TABLAS

INDICE DE ILUSTRACIONES

INDICE DE ANEXOS

INTRODUCCIÓN ... 1

Antecedentes de investigación. ... 1

Situación problémica. ... 2

Problema científico. ... 3

Delimitación del problema... 3

Objeto de investigación y campo de acción... 3

Identificación de la línea de investigación. ... 3

Objetivo general... 4

Objetivos específicos. ... 4

Idea a defender... 4

Variables de la investigación. ... 4

Justificación del tema... 5

CAPÍTULO I ... 6

1 MARCO TEÓRICO ... 6

1.1 Origen y evolución del objeto de investigación... 6

1.2 Análisis de las distintas posiciones teóricas sobre el objeto de investigación. . 6

1.2.1 Contabilidad... 6

1.2.1.1 Importancia... 7

1.2.1.2 Objetivos... 7

1.2.1.3 Campos de especialización. ... 8

1.2.1.3.1 Contabilidad Comercial o General. ... 8

(11)

1.2.1.3.3 Contabilidad Bancaria. ... 9

1.2.1.3.4 Contabilidad Hotelera. ... 9

1.2.1.3.5 Contabilidad de Costos. ... 10

1.2.2 Proceso Contable. ... 15

1.2.2.1 Flujo del Proceso Contable... 16

a)

Plan de Cuentas. ... 16

b)

Documentos Fuentes. ... 17

c)

Balance de Situación Inicial. ... 18

d)

Libro Diario... 18

e)

Libro Mayor. ... 18

a)

Balance de Comprobación. ... 19

b)

Ajustes. ... 19

c)

Estados Financieros... 20

1.2.3 Información financiera... 22

1.2.3.1 Importancia... 23

1.2.3.2 Análisis financiero... 23

a)

Análisis vertical... 24

b)

Análisis horizontal. ... 24

1.2.3.3 Indicadores Financieros. ... 24

d)

Razones de Liquidez. ... 25

e)

Razones de Actividad. ... 26

f)

Razones de Apalancamiento. ... 26

g)

Razones de Rentabilidad. ... 27

1.3 Valoración crítica de los conceptos principales de las distintas posiciones

teóricas sobre el objeto de investigación. ... 28

1.4 Conclusiones parciales del capítulo. ... 29

2 MARCO METODOLÓGICO... 30

2.1 Caracterización de la empresa en el contexto institucional ... 30

2.2 Procedimiento Metodológico... 30

2.2.1 Modalidad de la investigación ... 30

2.2.2 Tipos de investigación. ... 30

2.2.2.1 Investigación de campo. ... 31

2.2.2.2 Investigación descriptiva. ... 31

2.2.2.3 Investigación bibliográfica. ... 31

2.2.2.4 Investigación explicativa. ... 31

2.2.2.5 Investigación exploratoria. ... 31

(12)

2.2.3.1 Población. ... 32

2.2.3.2 Muestra. ... 32

2.2.4 Métodos. ... 32

2.2.4.1 Inductivo-Deductivo. ... 32

2.2.4.2 Analítico-Sintético... 32

2.2.4.3 Histórico - Lógico... 33

2.2.5 Técnicas. ... 33

2.2.5.1 Observación. ... 33

2.2.5.2 Entrevista. ... 33

2.2.5.3 Encuesta... 33

2.2.6 Instrumentos... 33

2.2.6.1 Guía de observación. ... 33

2.2.6.2 Guía de entrevista. ... 34

2.2.6.3 Cuestionario... 34

2.2.7 Interpretación de resultados. ... 34

2.2.7.1 Resultado de la entrevista a la Gerente... 34

2.2.7.2 Resultado de la encuesta al personal. ... 36

2.2.8 Verificación de la propuesta. ... 38

2.3 Propuesta de la investigadora. ... 40

2.4 Conclusiones parciales del capítulo. ... 40

CAPÍTULO III... 41

3 Marco propositivo. ... 41

3.1 Título de la propuesta. ... 41

3.2 Desarrollo de la propuesta. ... 41

3.2.1 Justificación. ... 41

3.2.2 Objetivo general... 41

3.2.3 Objetivos específicos. ... 41

3.2.4 Propuesta del proceso contable. ... 42

3.2.4.1 Lista de chequeo. ... 42

3.2.4.2 Documentos fuente. ... 43

a)

Cuadre de caja ... 43

b)

Tarjeta Kárdex... 43

a)

Orden de Compra ... 44

b)

Orden de requisición ... 44

c)

Orden de producción ... 45

(13)

3.2.4.3 Plan de Cuentas. ... 46

3.2.4.4 Manual de procedimientos. ... 52

3.2.4.5 Libros... 54

a)

Estado de Situación Inicial ... 54

b)

Memorándum ... 56

c)

Libro diario... 59

d)

Orden de pedido ... 60

e)

Orden de requisición ... 60

f)

Roles de pagos... 61

g)

Tarjetas reloj... 62

h)

Tarjetas tiempo... 62

i)

Presupuesto de materia prima directa ... 63

j)

Presupuesto de costos indirectos ... 63

k)

Hoja de Costos ... 64

l)

Depreciaciones ... 64

m)

Kárdex ... 65

n)

Mayor ... 65

o)

Balance de comprobación ... 66

p)

Estados de costos de productos vendidos... 67

q)

Estado de resultados ... 68

r)

Estado de situación financiera... 69

s)

Estado de Cambios del Patrimonio Neto ... 70

3.2.4.6 Información financiera ... 71

3.2.4.6.1 Indicadores financieros ... 71

3.2.4.6.2 Informe a la Gerencia ... 73

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES. ... 75

Conclusiones ... 75

Recomendaciones ... 75

BIBLIOGRAFÍA

(14)

ÍNDICE DE TABLAS

Tabla 1 Elementos del Costo ... 11

Tabla 2 Flujo del proceso contable ... 16

Tabla 3 Clasificación de documentos fuente ... 17

Tabla 4 Razones de liquidez. ... 25

Tabla 5 Razones de actividad ... 26

Tabla 6 Razones de apalancamiento ... 27

Tabla 7 Razones de rentabilidad ... 27

Tabla 8 Detalle de la población ... 32

Tabla 9 Esquema de la propuesta ... 40

Tabla 10 Lista de Chequeo ... 42

Tabla 11 Plan de cuentas ... 46

(15)

INDICE DE ILUSTRACIONES

Ilustración 1 Cuadre de caja... 43

Ilustración 2 Kárdex... 44

Ilustración 3 Orden de Compra... 44

Ilustración 4 Orden de requisición ... 45

Ilustración 5 Orden de producción... 45

Ilustración 6 Hoja de costos ... 46

INDICE DE ANEXOS

Anexos 1 Carta de aceptación del perfil del proyecto de investigación

Anexos 2 Registro Único del Contribuyente.

Anexos 3 Manual de procedimientos

(16)

INTRODUCCIÓN

Antecedentes de investigación.

A medida que avanzamos en el tiempo, a nivel mundial se ha comprobado que la s

exigencias de los clientes van aumentando y el tiempo forma parte de una de las premisas

con más importancia dentro del rango de las necesidades. La contabilidad de una empresa

en especial la de costos debe ser compatible con la naturaleza del tipo de sus operaciones,

ejecutadas de forma secuencial y ordenada, con el propósito de transformar y obtener un

producto, el cual deberá reflejar su costo de producción exacto y así determinar un margen

de ganancia, la cual será el mejor reflejo de la eficacia y eficiencia con la cual ejecutan

cada uno de sus procedimientos.

En el aspecto empresarial se requiere una correcta información financiera ya que existen

personas emprendedoras que quieren hacer con sus propios recursos su fuente de trabajo;

dependiendo del control de todas las operaciones financieras que deben ejecutarse, las

mismas que permitirán el logro de los objetivos y metas a fin de optimizar la toma de

decisiones, además de conocer y demostrar tanto los recursos como las obligaciones frente

a una sociedad exigente y competitiva.

En Ecuador en general las empresas comerciales no obligadas a llevar contabilidad aun no

formalizan su situación contable con un proceso adecuado, que generalice al menos la

información básica, “Herrera Palma Concepción Amada” es una empresa que requiere la

implementación de un proceso contable que analice, registre, clasifique e interprete

adecuadamente la información financiera para la toma de decisiones.

De la investigación realizada en el CDIC de la Universidad Regional Autónoma de los Andes

- Uniandes Santo Domingo se ha podido determinar que no existen antecedentes

relacionados a esta investigación, constituyéndose la tesis original de la autora, sin

embargo, existen temas similares que a continuación se detallan:

“Sistema contable y gestión financiera para aplicar en la empresa Pinturas Elicolor,

ubicada en la Concordia, año 2013.” Gualan Tenecela Cecilia, Ing. Carrión Hurtado

(17)

“Sistema contable y gestión financiera de la distribuidora Virgen del Cisne en la

ciudad de Santo Domingo, año 2011.” Salazar Delgado Mirla Rubi, Ing. Carrión

Hurtado Leonardo Humberto, Mba.

“Sistema contable y gestión financiera en Multistore Fortuna S.A de la ciudad de

Santo Domingo, año 2011”. Bazurto Sangolqui Wendy Katherine, Carrión Hurtado

Leonardo Humberto, Mba.

Situación problémica.

“Herrera Palma Concepción Amada”, propiedad de la Sra. Concepción Amada Herrera

Palma, ubicada en la ciudadela Lotización Cruz, calle Rio Putumayo a dos cuadras de la

empresa Eléctrica. Esta empresa inició sus actividades en el año 2008, se dedica a las

actividades en aserradero y cepilladura de madera, fabricación de muebles de madera y

metal, además de la venta al por menor de madera, actualmente la empresa ha venido

funcionando de manera empírica., poniendo en riesgo su futuro crecimiento a futuro.

A través de un diagnóstico previo realizado se pudo evidenciar las siguientes

problemáticas:

La falta de documentación de control provoca que la empresa “Herrera Palma

Concepción Amada” no cuente con instrumentos necesarios para obtener

información financiera real, confiable y oportuna.

La empresa no cuenta con un apropiado plan de cuentas, lo cual imposibilita la

presentación ordenada de datos económicos y contables, de fácil entendimiento hacia

la gerencia.

No existe un adecuado control en las cuentas tanto de efectivo como bancos, lo que

impide conocer si la empresa cuenta con la liquidez requerida para cubrir sus

(18)

La empresa no dispone de información de costos reales, pues no maneja

documentos ni registros que le permitan controlar la producción, lo cual ha

ocasionado una incorrecta asignación de precios en los bienes a comercializar.

La toma empírica de decisiones financieras, provoca que las utilidades obtenidas de

la actividad económica no sean adecuadamente distribuidas para generar mayor

fuente de ingreso.

Si no se da alternativas de solución a los problemas mencionados, los mismos conllevarían

a una deficiente administración, reduciendo la solvencia económica para cubrir sus gastos

operativos y considerando en últimas instancias la desaparición de la empresa.

Problema científico.

¿Con la aplicación de un diseño de proceso contable, se podrá mejorar la información

financiera de la empresa “Herrera Palma Concepción Amada”, ubicada en la cuidad de Santo

Domingo; año 2016?

Delimitación del problema.

La presente investigación se realizará en la empresa “Herrera Palma Concepción Amada”

en la ciudad de Santo Domingo de los Colorados ubicada en la ciudadela Lotización Cru z,

calle Rio Putumayo a dos cuadras de la empresa Eléctrica), en el mes de julio año 2016.

Objeto de investigación y campo de acción.

Objeto de Estudio: Contabilidad de Costos.

Campo de Acción: Procesos Contables.

Identificación de la línea de investigación.

(19)

Objetivo general.

Diseñar un proceso contable, para el mejoramiento de la información financiera en la

empresa “Herrera Palma Concepción Amada”, ubicada en la ciudad de Santo Domingo,

año 2016.

Objetivos específicos.

Fundamentar científica y teóricamente la metodología aplicable al proceso contable

e información financiera, contabilidad de costos y demás relacionados.

Diagnosticar la situación actual de la empresa mediante técnicas, métodos e

instrumentos de investigación, que permitan evidenciar las causas involucradas en

la problemática.

Aplicar un proceso contable para conocer la situación económica y control de los

procesos que mejore la calidad de la información financiera en la empresa “Herrera

Palma Concepción Amada”, año 2016.

Idea a defender.

Con el diseño de un proceso contable manteniendo un control de documentos, plan de cuentas

por medio del cual, las cuentas serán ordenadas sistemáticamente, libro diario donde se

registrará en forma cronológica todas las operaciones de la empresa, libro mayor donde se

registrarán en forma clasificada y de cuenta todos los asientos contables y estados

financieros, se podrá mejorar la información financiera de la empresa “Herrera Palma

Concepción Amada” en el año 2016; para una adecuada toma de decisiones.

Variables de la investigación.

Variable Independiente: Procesos Contables

(20)

Justificación del tema.

Con la aplicación de un proceso contable diseñado específicamente para resolver las falencias

encontradas en la empresa, así como las posibles problemáticas que se pueden presentar a

futuro, facilitará la toma de decisiones de la misma, mejorará la información financiera, y al

Estado a través del cumplimiento de las obligaciones tributarias.

El siguiente trabajo investigativo se basa a la problemática existente en la empresa

“Herrera Palma Concepción” en la ciudad de Santo Domingo de los Colorados, tomando

como acción correctiva un proceso contable el cual contiene técnicas, procedimientos,

políticas, registros y herramientas contables que proporcionará una oportuna información

financiera y consecuentemente la toma de decisiones será confiable y veraz, es por ello que

se justifica su implementación.

Esta investigación se sustentará en opiniones de autores versados en la temática de proceso

contable e información financiera, esta investigación será de apoyo para otras empresas de

similar actividades y estudiantes universitarios para que utilicen como guía para su s

trabajos de grado. Los temas relacionados en las investigaciones son de mucha importancia

ya que son fundamentales en el trabajo de grado porque ayuda a tener un mejor conocimiento

para poner en práctica lo aprendido en las diferentes empresas y resolver sus problemas.

Además, la presente investigación ayudará a obtener el título de Ingeniería en Contabilidad

(21)

CAPÍTULO I

1 MARCO TEÓRICO

1.1 Origen y evolución del objeto de investigación.

La señora Herrera Palma Concepción Amada una mujer visionaria y emprendedora,

incursiono sus actividades comerciales en el sector maderero, creó la empresa

Semielaborados de madera “La ¨Primavera” hace aproximadamente 9 años, ubicada en la

ciudadela Lotización Cruz, calle Rio Putumayo a dos cuadras de la empresa Eléctrica), la

misma que inició con arduo trabajo familiar, un limitado capital y con poca maquinaria

adecuada para todos los trabajos encomendados.

La dedicación y acertada labor de su propietaria, logro que actualmente esta empresa se

dedique al servicio de aserradero, acepilladura, fabricación de muebles y venta al por

menor de madera, brindando trabajo estable a cuatro personas. Cabe destacar el

crecimiento acelerado de la empresa, por lo que se ha descuidado los procesos de control

administrativos y contables.

En base a la evolución del objeto de investigación, se analizarán los siguientes temas y

subtemas:

1.2 Análisis de las distintas posiciones teóricas sobre el objeto de investigación.

1.2.1 Contabilidad.

Según (Bravo, M., 2013) es la ciencia, el arte y la tecnica que permite el análisis,

clasificación, registro, control e interpretación de las transacciones que realizan en una

empresa con el objeto de conocer su situación económica y financiera al término de un

(22)

“La contabilidad es la técnica fundamental de toda actividad económica que opera por medio

de un sistema dinámico de control e información que se sustenta tanto e n un marco teórico,

como en normas internacionales.” (Zapata, P., 2011, pág. 8)

La contabilidad se considera como una ciencia o una técnica cuyas funciones son: recolectar,

clasificar, registrar, resumir, analizar e interpretar la información financiera de utilidad para

la toma de decisiones vinculadas a la economía. Se dedica a analizar el patrimonio y traduce

sus resultados en los llamados estados contables o financieros, que resumen situaciones

económicas.

1.2.1.1

Importancia.

Según (Zapata, P., 2011) la importancia de la contabilidad se destaca al procesar de manera

sistemática los hechos económicos, permitiendo establecer controles efectivos de los

recursos y generar un conjunto de reportes específicos, estados financieros y sus notas

explicativas. Y en la toma de decisiones adecuadas, a partir de la información confiable

que periódicamente ofrece la contabilidad, con altas probabilidades del éxito. (pág. 8)

La contabilidad en la empresa es de mucha importancia ya que sirve para conocer los estados

patrimoniales de la misma. Ya que suministra información de la empresa a los

administradores, como una contribución a sus funciones de planeación, control y toma de

decisiones; los mismos requieren de información financiera confiable, comprensible,

objetiva, razonable u oportuna.

1.2.1.2

Objetivos.

Según (Zapata, P., 2011) su objetivo es identificar el ámbito en el que preferentemente se

desenvuelve la contabilidad, así como el marco teórico fundamental de la ciencia contable.

Comprender el efecto de las transacciones en la situación económica-financiera y

reconocer con facilidad las cuentas contables y su potencial uso en el registro de las

operaciones. Desarrollar el ciclo que siguen las operaciones desde el reconocimiento hasta

la generación de estados financieros (balances); comprender las causas y efectos de las

(23)

El objetivo principal de la contabilidad es ofrecer información numérica de lo que está

sucediendo en la realidad económica de una empresa: reflejar su patrimonio, presentar los

resultados alcanzados, demostrar la gestión realizada y justificarla, son varios de los aspectos

que se desprenden de esta información, que ha de ser veraz, exacta, y al día.

1.2.1.3

Campos de especialización.

Según (Zapata, P., 2011) la contabilidad es única en sus principios y múltiples en sus

aplicaciones. En la actualidad se determinan campos especializados en esta área, de

acuerdo con el objetivo que cumplen en cada caso; de tal manera que podemos hablar de

las diferentes contabilidades, las cuales están destinadas a proporcionar información tanto a

terceras personas relacionadas con la empresa, como su administración para la toma de

decisiones. (pág. 9)

Esta tendencia hacia la especialización se debe en gran medida al crecimiento en tamaño y

complejidad de las entidades, los sistemas contributivos y la creciente regulación del

comercio por medio de leyes y agencias gubernamentales. Estas influencias, junto a los

adelantos tecnológicos y al acelerado crecimiento económico, han creado la necesidad de

contadores con un alto grado de especialización en varios campos.

1.2.1.3.1

Contabilidad Comercial o General.

“Es aquella que se utiliza en los negocios de compra y venta de mercaderías y servicios no

financieros. Ejemplos: almacenes de calzado, de electrodomésticos; empresas de

transporte, de seguridad y vigilancia, etc.” (Zapata, P., 2011, pág. 9)

La contabilidad comercial es una técnica en constante cambio, es el eje de la información

financiera para todo su negocio. La configuración flexible del plan de cuentas, el

procesamiento inteligente de transacciones y las capacidades sofisticadas de personalizar

los reportes le proveen las herramientas necesarias para que usted domine sus datos

(24)

1.2.1.3.2

Contabilidad Gubernamental.

Según (Romero, E., 2013) la contabilidad Pública como una aplicación especializada de la

contabilidad es, ante todo, un sistema de información que procesa datos económicos,

sociales, ambientales y financieros de los entes públicos, con el fin de revelar a través de

estados contables e informes, la naturaleza y características de sus movimientos o flujos

resultantes en los cambios de montos acumulados de obligaciones y derechos que poseen y

administran los entes públicos durante un horizonte temporal determinado. (pág. 84)

La contabilidad gubernamental es la técnica destinada a captar, clasificar, registrar,

resumir, comunicar e interpretar la actividad económica, financiera, presupuestaria,

administrativa y patrimonial del Estado. Juega un papel relevante como instrumento que

define y norma el registro y control financiero de los recursos públicos federales, así como

de los bienes y obligaciones patrimoniales.

1.2.1.3.3

Contabilidad Bancaria.

“La definición técnica que se suele utilizar para la contabilidad bancaria, hace referencia a

que la misma es quien se ocupa de la capacitación, medición y la valoración de todos

aquellos elementos financieros que circulen internamente en un banco.” (Manzanares, J.,

2012, pág. 23)

La contabilidad bancaria es aquella que tiene relación con la prestación de servicios

monetarios se ocupa de la capacitación, medición y la valoración de todos aquellos

elementos financieros que circulen internamente en un banco y en todas las operaciones de

cuentas en depósitos o retiros de dinero que realizan los clientes.

1.2.1.3.4

Contabilidad Hotelera.

“La contabilidad identifica, evalúa, registra y produce cuadros-síntesis de información. La

contabilidad tiene como principal misión el proporcionar una información adecuada y

sistemática del acontecer económico y financiero de las empresas hoteleras.” (Carrasco, R.,

(25)

La contabilidad constituye un elemento fundamental en todo tipo de empresa para conocer

su historia económica y financiera, así como la información de los estados financieros. En

el caso de hoteles, además de llevar contabilidad consistente, confiable y oportuna, es

fundamental la sistematización de los costos de los diferentes servicios que ofrece.

1.2.1.3.5

Contabilidad de Costos.

Según (Bravo, M., 2013) es una rama especializada de la Contabilidad General, permite el

análisis, clasificación, registro e interpretación de los costos utilizados en la empresa; por

lo tanto determina el costo de la materia prima, mano de obra y costos indirectos de

fabricación que intervienen para la elaboración de un producto o la prestación de un servicio.

(pág. 1)

“Mide, analiza y reporta información financiera y no financiera relacionada con los costos

de adquisición o uso de los recursos dentro de una organización.” (Charles, H., 2012, pág.

27)

La contabilidad de costos proporciona a las empresas la posibilidad de determinar el costo

real de producir y vender cada artículo o prestar un servicio, no al final del periodo de

operaciones como lo hace la contabilidad general, sino al mismo tiempo que se lleva a

cabo la fabricación del producto o la prestación del servicio; de esta manera, la gerencia

puede ejercer un control efectivo y eficiente de los recursos.

a) Importancia.

“Controla y evalúa los inventarios de materia prima, productos en proceso y productos

terminados, previniendo a la gerencia los elementos necesarios para el planeamiento y la

toma de decisiones estratégicas adecuadas, sobre los diferentes costos y volúmenes de

producción.” (Bravo, M., 2013, pág. 1)

La información requerida por la empresa se puede encontrar en el conjunto de operaciones

diarias, expresada de una forma clara en la contabilidad de costos, de la cual se desprende

la evaluación de la gestión administrativa y gerencial convirtiéndose en una herramienta

(26)

b) Objetivos.

Según (Bravo, M., 2013) los objetivos de la contabilidad de costos son:

Determinar el costo de los productos elaborados en la empresa, mediante el control

adecuado y oportuno de los diferentes elementos del costo.

Controlar y evaluar los inventarios de materia prima, productos en proceso y

productos terminados.

Generar la información básica para la elaboración de los presupuestos de la

empresa, especialmente de ventas y de producción.

Promover a la gerencia los elementos necesarios para el planeamiento y toma de

decisiones estratégicas adecuadas, sobre los diferentes costos y volúmenes de

producción.

Los objetivos de la contabilidad de costos son los de facilitar la toma de decisiones a efecto

de determinar la política de precios; habiendo calculado el costo de fabricación y

controlado el costo de producción podemos tener los elementos necesarios para poder colocar

el precio de cuenta al público del producto terminado, sabiendo exactamente nuestro

margen utilidad y los descuentos que podemos realizar sin efectuar nuestra ganancia.

c) Elementos del costo.

Dentro de la Contabilidad de Costos intervienes tres elementos determinantes para

obtención de resultados que a continuación se explican:

Tabla 1 Elementos del Costo

Elementos Definición

Materia prima o materiales directos:

Es el material o materiales sobre los cuales se realiza la transformación, se identifican plenamente con el producto elaborado.

Mano de obra directa o trabajo directo: Es el salario que se paga a los trabajadores que intervienen

(27)

Costos indirectos de fabricación:

Materiales Indirectos: son los materiales utilizados en el proceso productivo que no se identifican plenamente con el producto, por lo tanto, no son fácilmente medibles y cuantificables.

Mano de obra Indirecta: es el sueldo o salario que se paga al personal que no interviene directamente en la fabricación del producto, pero sirve de apoyo indispensable en el proceso productivo.

Otros Costos Indirectos: son los egresos que se realizan por concepto de servicios correspondientes a la planta.

Fuente: (Bravo, M., 2013, pág. 19) Elaborado por: Alvarado Balseca Tania

d) Sistema de costos.

Sistema de costos por procesos.

Según (Bravo, M., 2013) este sistema se aplica en las empresas industriales cuya

producción es continua, ininterrumpida o en serie y que fabrican productos homogéneos o

similares en forma masiva y constante, a través de varias etapas o procesos de producción

(textiles, plásticos, acero, azúcar, petróleo, vidrio, minería, industrias químicas, etc.) Los

costos se acumulan en cada uno de los procesos o centros de costo, durante un periodo de

costos (semanal, mensual etc.) para determinar el costo unitario en cada proceso y el costo

unitario del producto terminado. (pág. 185)

El sistema de costos por procesos se aplica en empresas industriales donde los productos se

realizan masivamente mediante varias etapas, la mayoría de las situacione s de costos por

procesos tienen dos o más departamentos dentro de su ciclo de producción.

Sistema de órdenes de producción por departamentos.

Según ( Zapata, P., 2015) Está destinado al sistema de órdenes de producción por

departamentos, aplicado a empresas medianas o grandes que trabajan a pedido o en lotes y

que, por tanto, necesitan departamentalizar el registro y control de los costos. Se inciden la

necesidad de controlar y registrar apropiadamente el costo primo materiales y mano de

obra directa también se explica la forma de contabilizar y controlar los costos indirectos

(28)

Este sistema detalla el procedimiento de un presupuesto para varios departamentos que aplica

a empresas medianas o grandes y que la forma de trabajo sea bajo pedido o en lotes.

Sistema Costo estándar.

Según ( Zapata, P., 2015) trabajar con costos estándar significa que la empresa ha superado

la fase de incertidumbres y ahora cuenta con experiencia suficientes, con estadísticas de

consumo de materiales, fuerza laboral y de todo en cuanto re se requiera para producir.

Las variaciones son una parte fundamental de esta metodología porque de una u otra forma

aparecerán sobre o subutilizaciones de los elementos pese a que se efectúen los mejores

esfuerzos para definir estándares factibles y los que se ejecutan la producción y actividades

lógicas se esmerasen en hacer forma conforme se ha previsto en los presupuestos exigentes

de producción denominados estándar. (pág. 27)

El costo estándar de un producto y por lo general se establece antes de iniciarse la

producción, proporcionando así una meta que debe alcanzar. Este nos sirve como base

fundamental para evaluar la eficiencia de una entidad, la cual se debe encontrar en un

punto normal de producción.

Sistema costo basado en actividades ABC.

Según ( Zapata, P., 2015) destinado a desarrollar el modelo de gestión denominado costeo

basado en actividades costos ABC, cuya dificultad de implementación no ha permitido su

aplicación puesto que al costo significativo que demanda a su diseño e implementación se

suma a la dificultad de mantenerlo dado el trabajo continuo de muchas personas que informan

monitorean y controlan a través de sistemas informáticos. (pág. 27)

El sistema de costo basado en actividades ABC trata de un método de costeo de la

producción basando en las actividades realizadas en su elaboración. El método es diseñado

para las empresas de manufactura, sin embargo gracias a los buenos resultados en el

manejo del mismo su aplicación se extiende a las empresas de servicios, mide el costo y

(29)

e) Sistema de costos por órdenes de producción.

Según (Bravo, M., 2013) este sistema se utiliza en las industrias en las que la producción

es interrumpida porque puede comenzar y terminar en cualquier momento o fecha del

periodo de costos; diversa porque se pueden producir uno o varios artículos similares, para

lo cual se requiere de las respectivas ordenes de producción específicas, para cada lote o

artículo que se fabrica. Para cada orden de producción se acumulan los valores de los

elementos del costo de producción (materia prima directa, mano obra directa e indirecta,

materiales indirectos y otros costos indirectos de fabricación) que permiten la

determinación de los costos totales y unitarios, en la hoja de costos respectiva. (pág. 121)

Los sistemas de costos por órdenes de producción o trabajo generalmente son utilizados en

organizaciones donde la producción es de baja masividad, el proceso de producción es

discontinuo. Resulta aplicable a empresas donde es posible y resulta más práctico

distinguir lotes, sub ensambles, ensambles y productos terminados de una gran variedad.

Orden de producción.

“Es un formulario mediante el cual el jefe de producción ordena la fabricación de un

determinado articulo o lote de artículos similares.” (Bravo, M., 2013, pág. 123)

La orden de producción es el documento que inicia el proceso de fabricación del producto,

en el cual se detallan las cantidades y características del bien a elaborar. Además, es

fundamental para generar las solicitudes de los materiales.

Hoja de costos.

Según (Bravo, M., 2013) es el formulario en el que se acumulan los valores de los tres

elementos del costo de producción: (materia prima directa, mano de obra directa y costos

indirectos de fabricación aplicados para cada orden de producción), de esta manera se

determina el costo total de la orden de producción el mismo que se divide para el número

(30)

En la hoja de costos se anotan los valores incurridos en la orden de producción, esta

sección está prácticamente distribuida en tres columnas, una para cada elemento del costo.

Una vez anotado todos los costos, se suman las columnas y se procede a su liquidación. Y

finalmente el costo total se divide para el número de unidades producidas para obtener el

costo unitario de cada producto.

Estado de costos de producción y ventas.

Según ( Zapata, P., 2015) en una industria el estado denominado costo de productos

vendidos (también conocido como estado de costos de productos vendidos) permite

calcular las inversiones realizadas y el costo de la producción de un periodo. Es el informe

especializado que genera la contabilidad de costos, en éste se descubren y valoran las

inversiones efectuadas por la empresa en los distintos elementos del costo durante el periodo,

inclusive se concatena con la producción en proceso y el costo de los inventarios de artículos

terminados. (pág. 27)

1.2.2 Proceso Contable.

“Denominado también Ciclo Contable constituye la serie de pasos o la secuencia que sigue

la información contable desde el origen de la transacción (comprobantes o documentos

fuente) hasta la presentación de los Estados Financieros.” (Bravo, M., 2011, pág. 33)

Según (Díaz, H., 2011) el registro de transacciones en forma cronológica en los libros de

contabilidad, el proceso de ajustes a las cuentas, el cierre de las cuentas de resultado y la

preparación de los estados financieros se conoce como ciclo contable. Este proceso se da

en las empresas con el fin de evaluar los resultados de las operaciones par a la toma de

decisiones.” (pág. 386)

El proceso o ciclo contable es un conjunto de fases de la contabilidad, que se repiten en

cada ejercicio económico, durante la vida de una empresa, y que tienen como final idad

preparar la información acerca de los resultados obtenidos en dicho ejercicio y de la situación

(31)

1.2.2.1

Flujo del Proceso Contable.

Tabla 2 Flujo del proceso contable

Pasos Descripción

1er paso.

Reconocimiento de la operación Documento fuente

 Prueba evidente con soportes.

 Requiere análisis.

 Se archiva cronológicamente.

2do paso.

Jornalización o registro inicial Libro Diario

 Registro inicial.

 Requiere criterio y orden.

 Se presenta como asiento.

3er paso.

Mayorización Libro Mayor

 Clasifica valores y obtiene saldos de cuentas.

 Requiere criterio y orden.

 Brinda idea del estado de cada cuenta.

4to paso.

Comprobación Ajustes

 Actualiza y depura saldos.

 Permite presentar saldos razonables.

Balance

 Resumen significativo.

 Valida el cumplimiento de normas y concepto de aceptación.

5to paso. Resultados o productos Estructuración de Informes Estados Financieros

 Financieros.

 Económicos. Fuente: (Zapata, P., 2011, pág. 35)

Elaborado por: Alvarado Balseca Tania

a) Plan de Cuentas.

Según (Zapata, P., 2011) el plan de cuentas es un instrumento de consulta que permite

presentar a la gerencia estados financieros y estadísticos de importancia trascendente para

la toma de decisiones, y posibilitar un adecuado control. Se diseña en función de las

necesidades de información y se elabora atendiendo los conceptos de contabilidad general

aceptados y las normas de contabilidad. (pág. 27)

El plan o catálogo de cuentas es la relación detallada y pormenorizada que contiene el

(32)

operaciones de una empresa. El catálogo de cuentas se establece de acuerdo con el tipo de

operaciones que realice la empresa, así como a las necesidades de información que

requiera.

b) Documentos Fuentes.

“Los comprobantes son la fuente u origen de los registros contables, respaldan todas y cada

una de las transacciones que se realizan en la empresa.” (Bravo, M., 2011, pág. 35)

Clasificación.

Tabla 3 Clasificación de documentos fuente

Clasificación Concepto

Comprobantes internos

Sirven para registrar operaciones que no afectan directamente

a terceros, como el movimiento de reservas, los diferidos, las

salidas de inventarios, la distribución de costos y gastos, etc.,

y deben contener fecha, número de serie, descripción de la

operación y cuantía de ella

Comprobantes externos

Documentos que se producen para registrar operaciones

realizadas con terceros como las facturas de venta, los recibos

de caja, los comprobantes de pago, los comprobantes de

devoluciones, etc., y deben contener la fecha de expedición,

número de serie, detalle, valor y forma de pago, cuando fuere

pertinente

Fuente: (Fierro, A., 2011, págs. 105-106) Elaborado por: Alvarado Balseca Tania

Los documentos fuentes son los justificantes propios o ajenos que dan origen a un asiento

contable. Contienen, la información necesaria para el registro contable de una operación, y

tienen la función de comprobar razonablemente la realidad de dicha operación. El documento

fuente captura los datos clave de cada transacción comercial que se produce. Incluye los

(33)

Estos deben adherirse a los comprobantes de contabilidad respectivos o, dejando

constancia en estos de tal circunstancia, conservarse archivados en orden cronológicos y

consecutivos y de tal manera que sea posible su verificación.

c)

Balance de Situación Inicial.

“Se elabora al iniciar las operaciones de la empresa con los valores que conforman el

Activo, el Pasivo y el Patrimonio de la misma.” (Bravo, M., 2011, pág. 49)

El estado de situación inicial, también llamado balance general o balance de situación, es

un informe financiero o estado contable que refleja la situación del patrimonio de una

empresa en un momento determinado. El estado de situación financiera se estructura a través

de tres conceptos patrimoniales, el activo, el pasivo y el patrimonio neto, desarrollados cada

uno de ellos en grupos de cuentas que representan los diferentes elementos patrimoniales.

El activo incluye todas aquellas cuentas que reflejan los valores de los que dispone la

entidad.

d) Libro Diario.

“Pertenece al grupo de los libros principales, en este libro se registra en forma cronológica

todas las operaciones de la empresa.” (Bravo, M., 2011, pág. 50)

El libro denominado diario es aquel en donde originalmente se hace el registro de las

operaciones de forma cronológica, esto significa que se realizará de acuerdo con las fechas

en las que se van originando las operaciones en una empresa. Las anotaciones en el libro se

harán por medio de asientos.

e) Libro Mayor.

“Pertenece al grupo de los libros principales, en este libro se registran en forma clasificada

(34)

Libros Auxiliares.

Según` (Bravo, M., 2011) para efectos de control es conveniente que el Libro Mayor

(General) se subdivida en los Mayores Auxiliares necesarios para cada una de las cuentas.

Este registro se realiza utilizando las subcuentas e individualizando la información

contable especialmente a la que se refiere a las Cuentas y Documentos por Cobrar y por

Pagar.” (pág. 53)

El libro mayor es aquel en donde se registran las operaciones realizadas por la entidad, ya

no de forma cronológica como se hace en el diario, sino su característica principal es que

es utilizado para registrar cada operación de acuerdo con la naturaleza de la( s) cuentas que

impacta. Este libro acumula los datos de las operaciones por concepto ó por cuenta

afectada.

a) Balance de Comprobación.

“Permite resumir la información contenida en los registros realizados en el libro diario y

libro mayor, a la vez que permite comprobar la exactitud de los mencionados registros.

Verifica y demuestra la igualdad numérica entre él Debe y el Haber.” (Bravo, M., 2011,

pág. 53)

Consiste en una verificación matemática del registro que sean realizado en el periodo

donde es lógico suponer de la suma del saldo de las cuentas deudoras es igual a la suma de

cuenta acreedora. Es un instrumento financiero que se utiliza para visualizar la lista del

total de los débitos y de los créditos de las cuentas, junto al saldo de cada una de ellas (ya

sea deudor o acreedor). De esta forma, permite establecer un resumen básico de un estado

financiero.

b) Ajustes.

“Se elaboran al término de un periodo o ejercicio económico. Los ajustes contables son

(35)

demuestren su valor real, facilitando la preparación de los Estados Financieros.” (Bravo,

M., 2011, pág. 55)

Esta etapa se realiza antes de emitir los estados financieros, deben efectuarse los ajustes

necesarios para cumplir la norma técnica de asignación, registrar los hechos económicos

realizados que no hayan sido reconocidos, corregir los asientos que fueron hechos

incorrectamente y reconocer el efecto de la pérdida de poder adquisitivo de la moneda

funcional. Estos ajustes y correcciones son necesarios para poder emitir estados financieros

ajustados a la realidad económica y financiera de la empresa, además de cumplir con los

principios de contabilidad.

c) Estados Financieros.

“Los estados financieros se elaboran al finalizar un periodo contable, con el obje to de

proporcionar información sobre la situación económica y financiera de la empresa. Esta

información permite examinar los resultados obtenidos y evaluar el potencial futuro de la

compañía.” (Bravo, M., 2011, pág. 191)

Estado de Costos de Productos Vendidos

Según (Bravo, M., 2013) es una herramienta contable que permite a la empresa establecer

el costo de los productos vendidos en un periodo determinado. El estado de Costos de

Productos Vendidos es la base primordial para la elaboración del Estado de Situación

Económica (Resultados, Rentas y Gastos, Pérdidas y Ganancias) de la empresa; se presenta

por separado por cuanto su contenido es muy amplio. (pág. 29)

El Estado de Costos de Productos Vendidos sirve para comparar el desarrollo contable, y

saber cuánto cuesta cada unidad fabricada además nos da a conocer la eficiencia de la

producción, el mecanismo de costos de producción concluye con el costo de ventas.

Estado de Resultados.

Según (Zapata, P., 2011) el Estado de resultados muestra los efectos de las operaciones de

(36)

significativos que originaron un aumento o disminución en el patrimonio de la empresa

durante un periodo determinado. El estado de resultados es dinámico, ya que expresa en

forma acumulativa las cifras de rentas (ingresos), costos y gastos resultantes en un periodo

determinado. (pág. 62)

Es un estado financiero básico que presenta la utilidad o pérdida obtenida por una entidad en

un periodo contable. Es un estado financiero dinámico ya que la información se

presenta por ciclo, pudiendo ser éste: trimestral, semestral, anual, etc. Y es el que hace

referencia al término del ciclo contable.

Estado de Situación Financiera o Balance General.

“Es un informe contable que presenta ordenada y sistemáticamente las cuentas del Activo,

Pasivo y Patrimonio, y determinada la posición financiera de la empresa en un momento

determinado.” (Zapata, P., 2011, pág. 63)

Es el estado financiero básico que se utiliza para informar sobre las inversiones en bienes y

derechos que tiene una empresa a una fecha determinada y el origen de estos recursos ya

sea por aportación de los socios o financiamientos externos. Es un estado estático y tiene dos

formas de presentación: forma de reporte y forma de cuenta.

Estado de Flujo del Efectivo.

Según (Zapata, P., 2011) es el informe contable principal que presenta de manera

significativa, resumida y clasificada por actividades de operación, inversión y

financiamiento, los diversos conceptos de entrada y salida de recursos monetarios efectuados

durante un periodo, con el propósito de medir la habilidad gerencial en recaudar y usar el

dinero, así como evaluar la capacidad financiera de la empresa, en función de su liquidez

presente y futura. (pág. 389)

El estado de flujos de efectivo es una de las nuevas cuentas anuales que ha incorporado la

reforma mercantil del año 2007.Se trata de un estado que informa sobre la utilización de

(37)

clasificando los movimientos por actividades e indicando la variación neta de dicha

magnitud en el ejercicio.

Estado de Evolución del Patrimonio.

Según (Zapata, P., 2011) precisamente el Estado de Evolución del Patrimonio es preparado

al final del periodo, con el propósito de demostrar objetivamente los cambios ocurridos en

las partidas patrimoniales, el origen de dichas modificaciones y la posición actual del Capital

contable, mejor conocido como Patrimonio. (pág. 330)

El estado de evolución de patrimonio neto, también denominado estado de cambio en el

patrimonio neto, es el estado que suministra información acerca de la cuantía del

patrimonio neto de la institución y de cómo este varía a lo largo del ejercicio contable

como consecuencia de: Transacciones con los propietarios y de los resultados del período

económico.

Estado de Superávit- Ganancias Retenidas.

Según (Zapata, P., 2011) el Estado de superávit es el informe que demuestra los cambios

ocurridos en las utilidades de ejercicios anteriores que no han sido entregadas o

distribuidas a socios o accionistas en el ejercicio presente. Se trata de un estado financiero

cuya finalidad es exhibir los cambios que ocurren en las cuentas Superávit de capital durante

un periodo contable. (pág. 335)

El estado de superávit- ganancias retenidas es un anexo útil del estado de evolución del

patrimonio y de la ampliación necesaria del estado de resultados, ya que informan e

integran una especie de “ganancias extraordinarias”, también demuestra los cambios

ocurridos en las utilidades de ejercicios anteriores y que no han sido entregados o

distribuidos a Socios o Accionistas en el ejercicio presente.

1.2.3 Información financiera.

Según (Cordova, M., 2012) es la que produce la contabilidad, indispensable para la

(38)

para uso de la gerencia y personas que trabajan en la empresa. La necesidad de esta

información hace que se produzca los estados financieros. (pág. 86)

“Conjunto integrado por estados financieros y notas a los mismos, que expresan la

situación financiera, los resultados de operación, las variaciones en el capital contable y

flujos de efectivo (cambios en la situación financiera) de una empresa.” (Ocho, G., 2012,

pág. 86)

En toda administración de una empresa, es importante y necesaria la información

financiera ya que es la base para una buena decisión. La administración financiera es la

información que da parte la contabilidad ya que es indispensable para la toma de

decisiones de la empresa.

1.2.3.1

Importancia.

Según (Cordova, M., 2012) la información financiera es de gran importancia porque a

través de ella, los usuarios pueden establecer sus conclusiones sobre el desempeño financiero

de la entidad. Por medio de esta información y otros elementos de juicio, el usuario podrá

evaluar el futuro de la empresa y tomar decisiones de carácter económico sobre la misma.

(pág. 86)

La información contable financiera dentro de la administración de una empresa, debidamente

analizada e interpretada es la base de toda buena decisión, quiere decir que el ejecutivo

financiero debe tomar decisiones y para ello necesita información suficiente y oportuna.

1.2.3.2

Análisis financiero.

Según (Cordova, M., 2012) el proceso de análisis financiero se fundamenta en la

aplicación de herramientas y de un conjunto de técnicas que se aplican a los estados

financieros, y demás datos complementarios, con el propósito de obtener medidas y

relaciones cuantitativas que señalen el comportamiento, no solo del ente económico sino

Referencias

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