ADMINISTRACIÓN DE POLÍTICAS DE RIESGO

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Administración del riesgo crediticio y la morosidad de la cooperativa de ahorro y crédito Huancavelica ltda  582, periodo 2013

Administración del riesgo crediticio y la morosidad de la cooperativa de ahorro y crédito Huancavelica ltda 582, periodo 2013

582, periodo 2013", además de confirmar que la administración de riesgo se relaciona con la morosidad, se ha observado que la administración de riesgo en sus dimensiones de políticas de [r]

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HOSPITAL SAN SEBASTIÁN DE URABÁ - NECOCLÍ

HOSPITAL SAN SEBASTIÁN DE URABÁ - NECOCLÍ

Aunque la aplicación de políticas de cobro por parte de la administración y los crecimientos registrados en sus ingresos (tasas mínimas de 6,9%) han permitido mitigar el riesgo de liquidez producto del impago de las EPS, esta situación se mantendría en los próximos dos años debido a dos factores. Primero, por normatividad, el hospital deberá continuar prestando los servicios a los pacientes afiliados a las entidades promotoras que mantienen una situación financiera y operativa desfavorable; por el momento, no existen factores que nos permitan prever un cambio de escenario. En segundo lugar, la alta concentración de su facturación en pocos clientes, donde los dos más importantes representan 83,5%, en promedio, de los ingresos mensuales del hospital.
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Comité Técnico: 10 de mayo de 2016 Acta número: 944 Contactos: Leonardo Abril Blanco

Comité Técnico: 10 de mayo de 2016 Acta número: 944 Contactos: Leonardo Abril Blanco

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión del riesgo de mercado al que están expuestos los portafolios de posición propia de la firma, los fondos de inversión colectiva y las operaciones realizadas a clientes de la compañía. Para medir este riesgo, la sociedad utiliza la metodología normativa de la Superintendencia Financiera de Colombia, así como la de Valor en Riesgo del Grupo Bolívar. Por otra parte, su estructura de límites le permite definir las máximas perdidas tolerables en un periodo determinado. El seguimiento se realiza a través de herramientas semiautomáticas para el control permanente de los límites establecidos.
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Comité Técnico: 14 de julio de 2016 Acta número: 977 Contactos: Leonardo Abril Blanco

Comité Técnico: 14 de julio de 2016 Acta número: 977 Contactos: Leonardo Abril Blanco

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) de Casa de Bolsa cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión integral y eficiente del riesgo al que están expuestos los recursos administrados a través de los portafolios colectivos y los propios. La firma utiliza el modelo estándar para la medición, control y gestión del riesgo de mercado de las tasas de interés, tasas de cambio, precio de las acciones e inversiones en fondos de inversión colectivos, en concordancia con los requerimientos de la Superintendencia Financiera de Colombia. Estos ejercicios se realizan a diario para cada una de las exposiciones en riesgo de la firma, donde se mapean las diferentes posiciones, dentro de zonas y bandas de acuerdo con la duración de los portafolios. Adicionalmente cuenta con un modelo interno de estimación de valor en riesgo (VeR), el cual se concibe como la máxima pérdida observable con un nivel de confianza dado y en un periodo determinado con el cual se hace seguimiento a los límites internos establecidos para cada una de las estrategias de los portafolios. El cálculo del VaR regulatorio e interno se realiza en una herramienta especializada que permite su adecuada estimación.
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SOCIEDAD FIDUCIARIA Tercera Revisión Periódica

SOCIEDAD FIDUCIARIA Tercera Revisión Periódica

sus operaciones basadas en aplicaciones que permiten un manejo apropiado de la parte contable, la administración pasiva y activa de los portafolios y el control de acceso a la información de acuerdo con políticas y perfiles establecidos para los portafolios de inversión administrados. El crecimiento de la compañía y la evolución del negocio fiduciario suponen retos importantes en cuanto al mantenimiento y desarrollo de una plataforma operativa y tecnológica que le permita soportar el desarrollo de nuevos productos fiduciarios. En este sentido, la consolidación del nuevo esquema de la Vicepresidencia de Administración de Fideicomisos toma gran importancia, ya que éste busca optimizar los procesos propios del ejercicio y de esta manera mitigar el riesgo operacional.
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Comité Técnico: 22 de septiembre de 2016 Acta número: 1018 Contactos: Leonardo Abril Blanco

Comité Técnico: 22 de septiembre de 2016 Acta número: 1018 Contactos: Leonardo Abril Blanco

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión del riesgo de mercado al que están expuestos los portafolios de posición propia de la firma, los fondos de inversión colectiva y las operaciones realizadas a clientes de la compañía. Para medir este riesgo, la sociedad utiliza la metodología normativa de la Superintendencia Financiera de Colombia, así como la de Valor en Riesgo del Grupo Bolívar. Por otra parte, su estructura de límites le permite definir las pérdidas máximas tolerables en un periodo determinado. El seguimiento se realiza a través de herramientas semiautomáticas para el control permanente de los límites establecidos.
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Profile CAP FIDUCIARIA DAVIVIENDA RP16

Profile CAP FIDUCIARIA DAVIVIENDA RP16

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) de Fiduciaria Davivienda cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión integral y eficiente del riesgo de mercado al que están expuestos los recursos administrados a través de los diversos portafolios. Para su administración, la fiduciaria cumple con lo exigido por los entes reguladores y, como complemento al modelo estándar de la Superintendencia Financiera, tiene un modelo interno de valor en riesgo (VaR por sus siglas en inglés).

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Comité Técnico: 7 de abril de 2017 Acta número: 1126 Contactos: Leonardo Abril Blanco

Comité Técnico: 7 de abril de 2017 Acta número: 1126 Contactos: Leonardo Abril Blanco

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión del riesgo de mercado al que están expuestos los portafolios de posición propia de la firma, los fondos de inversión colectiva y las operaciones realizadas a clientes de la compañía. Para medir este riesgo, la sociedad utiliza la metodología normativa de la Superintendencia Financiera de Colombia, así como la de Valor en Riesgo del Grupo Bolívar. Por otra parte, su estructura de límites le permite definir las máximas perdidas tolerables en un periodo determinado. El seguimiento se realiza a través de herramientas semiautomáticas para el control permanente de los límites establecidos.
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SOCIEDAD FIDUCIARIA Revisión Anual

SOCIEDAD FIDUCIARIA Revisión Anual

El máximo estamento de la Entidad tiene como función general aprobar las políticas para la administración de los portafolios colectivos y delegar en la Alta Gerencia la administración de las posiciones y las atribuciones de la Vicepresidencia Financiera. En relación con la administración de riesgo, dentro de sus principales funciones se encuentran: la aprobación de las estrategias y políticas de riesgo, conocer periódicamente los resultados obtenidos y el nivel de riesgo asumido, así como la promoción de una cultura de riesgo al interior de la Fiduciaria. La Junta Directiva también aprueba las políticas y estrategias que deberá seguir la Entidad en el desarrollo de las actividades de tesorería: sistemas de control interno, código de conducta y ética de la Fiduciaria, funciones y responsabilidades de front y middle office, los mercados en los cuales puede actuar , entre otros.
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Riesgo Administrativo y Operacional FONDO DIVISAS F – AAA3 (Triple A Tres Sencillo) BRC 1

Riesgo Administrativo y Operacional FONDO DIVISAS F – AAA3 (Triple A Tres Sencillo) BRC 1

¾ El Comité de Inversiones lo conforman el Presidente, el Gerente Comercial, el Jefe de mesa de Medellín, el Jefe de la Mesa Financiera de Bogotá, el Gerente de la UGA, los Tesoreros de los Fondos y el Auditor de la mesa. Este comité se encarga de hacer el seguimiento a los diferentes mercados y determina las decisiones a seguir en el corto plazo. También, define y controla las diferentes estrategias de Inversión de todos los portafolios en cuanto a liquidez, duración, factores de riesgo, calidad crediticia, benchmark, entre otros. El Comité de Riesgo, fija y actualiza las políticas de administración de los riesgos (de crédito, mercado, administrativo y operacional) para la firma y los fondos de valores administrados; así mismo, determina las atribuciones de las personas autorizadas para realizar las inversiones. Está compuesto por el Presidente, los Gerentes de cada unidad de negocio, el Gerente de Riesgo. Aunque la compañía tiene definidas estrategias para evitar conflictos de interés entre áreas, la dualidad de funciones entre los distintos funcionarios de la misma en relación con la composición de los diferentes comités de control, puede llegar a restarle independencia a las decisiones tomadas por estos.
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Comité Técnico: 13 de enero de 2017 Acta número: 1089 Contactos: Leonardo Abril Blanco

Comité Técnico: 13 de enero de 2017 Acta número: 1089 Contactos: Leonardo Abril Blanco

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) de Helm CB cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión integral y eficiente del riesgo al que están expuestos los recursos administrados a través de los portafolios colectivos y los propios. La firma utiliza el modelo estándar para la medición, control y gestión del riesgo de mercado de las tasas de interés, tasas de cambio, precio de las acciones e inversiones en fondos de inversión colectivos, en concordancia con los requerimientos de la Superintendencia Financiera de Colombia. Para la gestión interna realizan estos ejercicios con una frecuencia diaria para cada una de las exposiciones en riesgo de la firma. El cálculo del Valor en Riesgo regulatorio e interno se realiza mediante una herramienta especializada que permite su estimación adecuada. Asimismo, cuenta con medidas de sensibilidad de los portafolios, controles de posiciones nominales y una robusta estructura de límites.
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FONDO DE VALORES PERSONALITY F – AAA3 BRC 1

FONDO DE VALORES PERSONALITY F – AAA3 BRC 1

9 El Comité de Inversiones se ha divido en dos subgrupos dependiendo de la orientación de la inversiones de cada uno de los fondos. En el caso de Personality, el Comité de Inversiones se concentra en deuda privada y lo conforman siete funcionarios (Medellín y Bogotá) de amplia trayectoria en el sector bursátil. Este Comité realiza el seguimiento a los diferentes mercados y determina las decisiones a seguir en el corto plazo. También, define y controla las diferentes estrategias de Inversión de todos los portafolios en cuanto a liquidez, duración, factores de riesgo, calidad crediticia, benchmark , entre otros. El Comité de Riesgo, fija y actualiza las políticas de administración de los riesgos (de crédito, mercado, administrativo y operacional) para la Firma y los fondos de valores administrados; así mismo, determina las atribuciones de las personas autorizadas para realizar las inversiones. Está compuesto por el Presidente, la Contraloría, los Gerentes del Sector Institucional y Sector Real, y el Director de Riesgo.
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SOCIEDAD FIDUCIARIA Revisión Anual

SOCIEDAD FIDUCIARIA Revisión Anual

El máximo estamento de la Entidad tiene como función general aprobar las políticas para la administración de los portafolios colectivos y delegar en la Alta Gerencia la administración de las posiciones y las atribuciones de la Vicepresidencia Financiera. En relación con la administración de riesgo, dentro de sus principales funciones se encuentran: la aprobación de las estrategias y políticas de riesgo, conocer periódicamente los resultados obtenidos y el nivel de riesgo asumido, así como la promoción de una cultura de riesgo al interior de la Fiduciaria. La Junta Directiva también aprueba las políticas y estrategias que deberá seguir la Entidad en el desarrollo de las actividades de tesorería: sistemas de control interno, código de conducta y ética de la Fiduciaria, funciones y responsabilidades de front y middle office, los mercados en los cuales puede actuar , entre otros.
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Comité Técnico: 7 de marzo de 2017 Acta número: 1109 Contactos: María Clara Castellanos Capacho

Comité Técnico: 7 de marzo de 2017 Acta número: 1109 Contactos: María Clara Castellanos Capacho

El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para la gestión integral y eficiente del riesgo de mercado al que están expuestos los recursos administrados. En conjunto con el Comité de Riesgos, la Vicepresidencia de Inversiones, la Vicepresidencia de Riesgos Financieros del grupo y Auditoria, CITrust mantiene un control permanente de los riesgos inherentes a las operaciones de tesorería.

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Comité Técnico: 15 de marzo de 2018 Acta número: 1324 Contactos: Rafael Pineda Álvarez

Comité Técnico: 15 de marzo de 2018 Acta número: 1324 Contactos: Rafael Pineda Álvarez

El Sistema de Administración de Riesgo de Crédito (SARC) está debidamente documentado y actualizado, de acuerdo con las disposiciones de los entes reguladores y los requerimientos de su operación. El Sistema de Administración del Riesgo de Mercado (SARM) de Fiduciaria Davivienda cuenta con políticas, procedimientos y metodologías adecuadas para su gestión integral y eficiente del riesgo al que se exponen los recursos administrados y los recursos propios. A partir del modelo interno que se respalda en los indicadores de valor en riesgo (VaR), se establecen alertas y límites con el fin de controlar la exposición al riesgo de mercado según el apetito de riesgo de la compañía y el perfil de riesgo establecido para cada uno de los portafolios administrados según su objetivo de inversión. Para medir la exposición consolidada del grupo, se consolida el VaR de los diferentes portafolios de recursos propios de las empresas
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Riesgo Administrativo y Operacional FONDO OLIMPIA F – AAA1 (Triple A Uno Sencillo) BRC 1

Riesgo Administrativo y Operacional FONDO OLIMPIA F – AAA1 (Triple A Uno Sencillo) BRC 1

El fondo Olimpia presentó un balance favorable durante el último año de análisis. A junio de 2003 el fondo alcanzó $41.076 millones reflejando tendencia estable frente a junio de 2002. Aunque a partir de enero de 2003 el fondo presentó una tendencia decreciente, esta situación fue resultado de los ciclos normales en su valor como consecuencia de las estrategias comerciales de su administrador. Se destacan la consistencia en las políticas de inversión, y estructura del portafolio con una estrategia de duración adecuada para enfrentar la mayor volatilidad en las tasas de interés de títulos de deuda privada, dados los cambios en la regulación sobre valoración de activos que comenzó a regir a partir de junio de 2003.
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La Prima de Riesgo

La Prima de Riesgo

Ahora bien, como ya se ha mencionado anteriormente al tratar sobre la prima de riesgo de la deuda soberana de los países de la eurozona, en estos momentos de crisis esta política de recortes puede llevar a un círculo vicioso del que es difícil salir y cuyo final probable es el colapso de la economía y una profunda recesión en España, pues si a los recortes se le agrega el hecho de que los bancos españoles, también con una prima de riesgo elevada, obtienen el dinero en el mercado interbancario a un interés más alto, el cual trasladan en mayor o menor medida a los préstamos que conceden, por lo que al ser estos mas caros se produce una disminución en la solicitud de los mismos por parte de las familias y las empresas, lo que lleva a estas a gastar o invertir menos al tener una menor capacidad adquisitiva, lo que supone una reducción del consumo o de la inversión, que a su ves se traduce en una disminución de las recaudaciones impositivas, una menor creación de empresas o la desaparición de algunas de las existentes con la consiguiente reducción de puestos de trabajo y de cotizaciones a la Seguridad Social y aumento, al mismo tiempo, de las prestaciones por desempleo, al final estas disminuciones de ingresos y aumentos de gastos, incrementan el déficit del estado, que se traduce en un empeoramiento de la situación económica española, que lleva a una nueva subida de la prima de riesgo y la consiguiente aparición de nuevos recortes para rebajarla y vuelta a empezar.
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MANUAL NACIONAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA PREVENCIÓN Y EL CONTROL

MANUAL NACIONAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LA PREVENCIÓN Y EL CONTROL

Actualmente contamos en nuestro país con el test de VPH o Captura Híbrida II ( CHII) que permite la detección del DNA del virus del VPH y que complementa al Papanicolaou y a la colposcopia. El Test de VPH detecta la presencia de VPH de alto riesgo y determina el valor relativo de la carga viral. Es el único método aprobado por la Food and Drug Administration (FDA), capaz de detectar 13 serotipos de virus de alto riesgo: 16, 18,31, 33, 35, 39, 45, 51, 52, 56, 59 y 68, La CHII junto con la citología, presenta una sensibilidad de hasta el 100 %. La especificidad varía entre un 78 % y 98 %, el valor predictivo negativo de ambas pruebas es del 100 %. PROCEDIMIENTO PARA LA TOMA DE MUESTRA
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Características sociodemográficas y reproductivas asociadas con el aumento de cesáreas en México

Características sociodemográficas y reproductivas asociadas con el aumento de cesáreas en México

El objetivo de este estudio es describir, a partir de las encuestas nacionales de salud, la tendencia de la operación cesárea en México de los años 2000 a 2012, considerando lugar de [r]

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Programa Sectorial de Salud

Programa Sectorial de Salud

El Programa reconoce los avances obtenidos a la fecha y plantea alcanzar al final de la Administración tres objetivos para atender los principales rezagos en este campo de la salud pública: 1) incrementar el acceso efectivo a servicios y mejorar la calidad de la atención en planificación familiar y anticoncepción; 2) atender las necesidades específicas de planificación familiar y anticoncepción de la población, particularmente en grupos en situación de desventaja social, y 3) incentivar la paternidad activa y elegida y la responsabilidad del hombre en la planificación familiar y la anticoncepción. Este PAE es referencia obligada para las instituciones públicas de salud que realizan acciones en el campo de la planificación familiar, a efecto de dirigir sus esfuerzos hacia un objetivo común. Incluye una revisión de los antecedentes, de la situación actual y de los principales avances y retos en materia de planificación familiar. Asimismo, integra las estrategias y líneas de acción a desarrollar en forma coordinada a efecto de lograr los objetivos que se han planteado para la presente Administración Pública Federal.
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