CAPÍTULO II REGÍMENES DE INVERSIÓN
3. Cualquiera de los Datos de identificación de la cuenta donde se efectúa el cargo, siguientes:
Número de tarjeta de débito (16 dígitos): ________________________________; Clave Bancaria Estandarizada (“CLABE”) de la cuenta (18 dígitos): ____________,o Número del teléfono móvil asociado a la cuenta: ___________________________.
Estoy enterado de que la cancelación es sin costo a mi cargo y que surtirá efectos en un plazo no mayor a 3 días hábiles bancarios contado a partir de la fecha de presentación de esta solicitud.
A t e n t a m e n t e ,
____________________________________________________ (NOMBRE O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR DE LA CUENTA)
148 ANEXO 3
Formato para objetar cargos por Domiciliación
___ de ___________ de 20___. _______________________________________
(NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN DE CRÉDITO)
Solicito a ese banco la devolución del cargo por $_________ realizado el día ___ de ________ de 20__, a mi cuenta siguiente (16 dígitos de la tarjeta de débito, 18 dígitos de la Clave Bancaria Estandarizada “CLABE” o, en su caso, número del teléfono móvil asociado): _______________________.
El número de identificación del cargo generado por el Proveedor es (dato no obligatorio): _____________________.
Al respecto, declaro que:
(* Marcar con una X la opción que corresponda) *____ No autoricé el cargo;
*____ El importe del cargo excede el monto por periodo autorizado;
*____ El cargo se realizó indebidamente en más de una ocasión en el mismo periodo de facturación;
*____ La autorización fue cancelada con anterioridad a la realización del cargo, o *____ Cualquier otro supuesto: _____________________________________.
Estoy enterado de que la presente objeción no tendrá costo cuando se resuelva a mi favor. Asimismo, estoy enterado de que si se resuelve en mi contra y ese banco pretende cobrar por la gestión, el cobro de la comisión no podrá exceder de: $ _______ (Monto a ser incluido por el banco)
Correo electrónico o número telefónico para recibir respuesta a la presente solicitud (dato no obligatorio): _________________________________.
A t e n t a m e n t e ,
_____________________________________________________ (NOMBRE O RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR DE LA CUENTA)
149 ANEXO 4
(Modificado por la Circular 7/2015)
Formato para solicitar ante sucursales las transferencias de los recursos correspondientes a Prestaciones Laborales
_[Ciudad*]_, _[Entidad Federativa*]_, a _[Día*]_ de _[Mes*]_ de _[Año*]_
[DENOMINACIÓN DE LA INSTITUCIÓN ORDENANTE O RECEPTORA**]:
Yo, __[Nombre*]__[Apellido Paterno*]__[Apellido Materno*]__, por mi propio derecho y por este acto,
les solicito que los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales que se depositen en mi cuenta número _________________________________(dieciocho dígitos de la Cuenta Ordenante*) que lleva
_____________________(denominación de la Institución Ordenante*), se transfieran, sin costo a mi
cargo, a la cuenta que tengo abierta a mi nombre en la institución de crédito denominada ___________________(Institución Receptora*) y que corresponde a la identificada con el número de
cuenta______________________ (dieciocho dígitos de la Cuenta Receptora*) o con el número de tarjeta
de débito vigente ______________________ (dieciséis dígitos de la tarjeta de débito de la Cuenta Receptora*).
Las transferencias que por este medio solicito deberán realizarse en las siguientes fechas, según sea el caso:
1. En el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depósito que lleva esa institución a más tardar a las 15:00:00 horas de un Día Hábil Bancario, dicha institución deberá transferir dichos recursos ese mismo Día Hábil Bancario, o
2. Por otra parte, en el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depósito que lleva esa institución después de las 15:00:00 horas de un Día Hábil Bancario, dichos recursos deberán ser transferidos a más tardar a la apertura del Día Hábil Bancario inmediato siguiente.
Para realizar esta solicitud, exhibo original de mi identificación oficial y, con respecto (a la Cuenta Receptora, si la solicitud se presenta a la Institución Ordenante, o a la Cuenta Ordenante, si la solicitud se presenta a la Institución Receptora), a mi elección, alguno de los documentos siguientes:
(i) Carátula del contrato de apertura de la cuenta;
(ii) Estado de cuenta (expedido hace no más de 3 meses a la fecha de esta solicitud), o (iii) Tarjeta de débito vigente con mi nombre impreso.
Reconozco que las transferencias que, por medio de la presente, solicito hacer de los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales comenzarán a efectuarse (i) a partir del sexto Día Hábil Bancario siguiente a la fecha en que la
150 institución que deba hacer dichas transferencias reciba esta solicitud, en caso que yo haya presentado esta solicitud directamente ante esa institución, o bien, (ii) a partir del onceavo Día Hábil Bancario siguiente al día en que la institución que deba hacer dichas transferencias reciba esta solicitud por parte de la institución que vaya a recibir dichos recursos, en caso que yo haya presentado esta solicitud ante esa última institución.
En todo caso, me reservo el derecho de cancelar la presente solicitud en cualquier momento, sujeto a la orden de cancelación que presente en términos del formato que me debe proporcionar la institución que deba realizar la transferencia solicitada por medio de la presente.
Las transferencias que solicito por este conducto consisten en aquellas que las instituciones de crédito están obligadas a realizar de conformidad con lo dispuesto por el artículo 18 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y están reguladas por la Circular 3/2012, emitida por el Banco de México, disponible en el portal en Internet www.banxico.org.mx.
A t e n t a m e n t e,
___________________________________ (NOMBRE Y FIRMA DEL CLIENTE)
La presente solicitud ha sido recibida por ______________________________[Denominación de la Institución Ordenante o Receptora**]__ el __[Día**]__ de __[Mes**]__ de __[Año**]__ y, para dar
seguimiento a su tramitación, se le ha asignado el folio: _____________[Número**].
*Los datos correspondientes a estos rubros deberán ser llenados por el cliente al momento de presentar
la solicitud.
**Los datos correspondientes a estos rubros deberán ser llenados por la Institución al momento de recibir
151 ANEXO 4 BIS
(Adicionado por la Circular 7/2015)
Formato para solicitar a través del servicio de banca electrónica por Internet las transferencias de los recursos correspondientes a Prestaciones Laborales
[DENOMINACIÓN DE LA INSTITUCIÓN ORDENANTE O RECEPTORA**]:
CUENTA ORDENANTE: [Requisitar Cuenta CLABE o dieciséis dígitos de Tarjeta de débito] INSTITUCIÓN ORDENANTE: [Combo con nombres cortos de Bancos]
CUENTA RECEPTORA: [Requisitar Cuenta CLABE o dieciséis dígitos de Tarjeta de débito] INSTITUCIÓN RECEPTORA: [Combo con nombres cortos de Bancos]
FECHA DE NACIMIENTO: [En el formato requerido por la Institución e.g. DD/MM/AAAA]
[LOS DATOS ANTERIORES PODRÁN SER INCLUIDOS AUTOMÁTICAMENTE POR LA INSTITUCIÓN ORDENANTE O POR LA INSTITUCIÓN RECEPTORA DEPENDIENDO ANTE CUAL SE SOLICITE LA TRANSFERENCIA DE RECURSOS.]
[Una vez que el cliente llene los campos correspondientes y acepte la instrucción, el sistema deberá poner a disposición del cliente a través de una liga, o bien desplegar la leyenda contenida en los siguientes párrafos, misma que deberá ser aceptada por el cliente.]
Por este acto solicito que los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales que se depositen en la cuenta que me lleva la Institución Ordenante se transfieran, sin costo a mi cargo, a la cuenta que me lleva la Institución Receptora. Las transferencias que por este medio solicito deberán realizarse en las siguientes fechas, según sea el caso:
1. En el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depósito que lleva esa institución a más tardar a las 15:00:00 horas de un Día Hábil Bancario, dicha institución deberá transferir dichos recursos ese mismo Día Hábil Bancario, o
2. Por otra parte, en el supuesto que los recursos que solicito transferir se abonen a mi cuenta de depósito que lleva esa institución después de las 15:00:00 horas de un Día Hábil Bancario, dichos recursos deberán ser transferidos a más tardar a la apertura del Día Hábil Bancario inmediato siguiente.
Reconozco que las transferencias que, por medio de la presente, solicito hacer de los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales comenzarán a efectuarse (i) a partir del sexto Día Hábil Bancario siguiente a la fecha en que la institución que deba hacer dichas transferencias reciba esta solicitud, en caso que yo haya presentado esta solicitud directamente ante esa institución, o bien, (ii) a partir del onceavo Día Hábil Bancario siguiente al día en que la institución que deba hacer dichas transferencias reciba esta solicitud por parte
152 de la institución que vaya a recibir dichos recursos, en caso que yo haya presentado esta solicitud ante esa última institución.
En todo caso, me reservo el derecho de cancelar la presente solicitud en cualquier momento, sujeto a la orden de cancelación que presente en términos del formato que me debe proporcionar la institución que deba realizar la transferencia solicitada por medio de la presente.
Las transferencias que solicito por este conducto consisten en aquellas que las instituciones de crédito están obligadas a realizar de conformidad con lo dispuesto por el artículo 18 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros y están reguladas por la Circular 3/2012, emitida por el Banco de México, disponible en el portal en Internet www.banxico.org.mx.
[Una vez aceptados por el cliente los términos y condiciones arriba referidos, la institución deberá solicitar al cliente confirme la instrucción utilizando los factores de autenticación que correspondan en términos de las disposiciones aplicables para la realización de transferencias de recursos dinerarios a cuentas de terceros u otras Instituciones a través de banca electrónica por Internet.]
153 ANEXO 4 BIS 1
(Adicionado por la Circular 7/2015)
Formato para ordenar ante sucursales la cancelación de la transferencia de los recursos correspondientes a Prestaciones Laborales
[Ciudad*]_, _[Entidad Federativa*]_, a _[Día*]_ de _[Mes*]_ de _[Año*]_
[DENOMINACIÓN DE LA INSTITUCIÓN ORDENANTE **]:
Yo, __[Nombre*]__[Apellido Paterno*]__[Apellido Materno*]__, por mi propio derecho y por este acto, instruyo a que cancelen la transferencia periódica de los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales que se depositen en mi cuenta número _________________________________(dieciocho dígitos de la Cuenta Ordenante*) que lleva _____________________(Institución Ordenante), a la cuenta que tengo abierta a mi nombre en la institución de crédito denominada ___________________(Institución Receptora) y que corresponde a la identificada con el número de cuenta______________________ (dieciocho dígitos de la Cuenta Receptora*) o con el número de tarjeta de débito vigente ______________________(dieciséis dígitos de la tarjeta de débito de la Cuenta Receptora*).
Esta solicitud deberá surtir efectos a más tardar el segundo Día Hábil Bancario siguiente a la fecha en que la presente sea recibida.
A t e n t a m e n t e,
__________________________________________ (NOMBRE Y FIRMA DEL CLIENTE)
La presente solicitud ha sido recibida por _________________________[Denominación de la Institución Ordenante o Receptora**]__ el __[Día**]__ de __[Mes**]__ de __[Año**]__ y, para dar seguimiento a su
tramitación, se le ha asignado el folio: ____________[Número**].
*Los datos correspondientes a estos rubros deberán ser llenados por el cliente al momento de presentar
la solicitud.
**Los datos correspondientes a estos rubros deberán ser llenados por la Institución al momento de recibir
154 ANEXO 4 BIS 2
(Adicionado por la Circular 7/2015)
Formato para ordenar a través del servicio de
banca electrónica por Internet la cancelación de la transferencia de los recursos correspondientes a Prestaciones Laborales
[DENOMINACIÓN DE LA INSTITUCIÓN ORDENANTE **]:
CUENTA ORDENANTE: [Requisitar Cuenta CLABE o dieciséis dígitos de Tarjeta de Débito] INSTITUCIÓN ORDENANTE: [Combo con nombres cortos de Bancos]
CUENTA RECEPTORA: [Requisitar Cuenta CLABE o dieciséis dígitos de Tarjeta de Débito] INSTITUCIÓN RECEPTORA: [Combo con nombres cortos de Bancos]
[LOS DATOS ANTERIORES PODRÁN SER INCLUIDOS AUTOMÁTICAMENTE POR LA INSTITUCION ORDENANTE].
[Una vez que el cliente llene los campos correspondientes y acepte la instrucción, el sistema deberá poner a disposición del cliente a través de una liga, o bien, desplegar la leyenda contenida en los siguientes párrafos, misma que deberá ser aceptada por el cliente.]
Por este acto instruyo la cancelación de la transferencia periódica de los recursos correspondientes a mis salarios o, según sea el caso, pensiones, así como las demás prestaciones laborales que se depositen en la cuenta que me lleva la Institución Ordenante y las cuales se transfieren a la cuenta que me lleva la Institución Receptora.
Esta solicitud deberá surtir efectos a más tardar el segundo Día Hábil Bancario siguiente a la fecha en que se presente.
[Una vez aceptados por el cliente los términos y condiciones arriba referidos, la institución deberá solicitar al cliente confirme la instrucción utilizando los factores de autenticación que correspondan en términos de las disposiciones aplicables para la realización de transferencias de recursos dinerarios a cuentas de terceros u otras Instituciones a través de banca electrónica por Internet.]
155 ANEXO 5
(Modificado por la Circular 5/2016)
Modelo de solicitud de segregación de Dólares en la cuenta de depósitos para garantías
(PAPEL CON MEMBRETE DE LA INSTITUCIÓN DE CRÉDITO)
Ciudad de México, a ___ de _________ de 20__. BANCO DE MÉXICO
Gerencia de Gestión de Operaciones Av. 5 de Mayo No. 6
Col. Centro, C.P. 06059, México, D.F. P r e s e n t e.
Por este conducto, me permito solicitar al Banco de México en representación de (Denominación completa de la institución de crédito), que a partir de esta fecha realice las acciones que resulten necesarias para segregar en la cuenta de depósitos para garantías que lleva a esta Institución la cantidad de $______ (______dólares de los EE.UU.A.) a fin de garantizar los sobregiros en los que incurra en la Cuenta Única.
A t e n t a m e n t e,
Nombre, firma y puesto del funcionario o funcionarios de la Institución con facultades para ejercer actos de dominio1
C.c.p.: Dirección de Apoyo a las Operaciones Gerencia de Operaciones Nacionales
Subgerencia de Gestión de Operaciones con Cuentahabientes
La presente comunicación podrá dirigirse a las cuentas de correo electrónico que a continuación se indican:
Cuentas de correo electrónico.
[email protected] [email protected] [email protected]
_____________________________
1 Se deberá enviar con al menos dos días hábiles bancarios de anticipación a la fecha en que se pretenda que surta efectos esta comunicación a la Gerencia de Gestión de Operaciones dentro del horario comprendido entre las 9:30 y las 14:30 horas,
156 copia certificada y simple de la escritura en la que consten las facultades para ejercer actos de dominio de quien pretenda suscribir la presente comunicación, así como copia simple de sus identificaciones oficiales.
157 ANEXO 6
Modelo de mandato a favor del Banco de México para liquidar operaciones con CLS Bank International
(PAPEL CON MEMBRETE DE LA INSTITUCIÓN DE CRÉDITO)
“México, D.F., a ___ de _________ de 20__.