Fuente: Elaboración Propia
Finalmente podemos definir nuestro mercado objetivo, el cual abarcará instituciones públicas y privadas, medianas y grandes de toda la región Arequipa, incluyendo a las empresas locales, lo cual nos abarca un 97.6% de los expedientes presentados.
3.3.5. Oferta
3.3.5.1. Descripción de la Oferta
Según la investigación de mercado, no existe una competencia directa hacia nuestra idea de negocio. Sin embargo existen tramitadores ambulantes, que brindan servicios de tercerización a pequeña escala.
Su mercado objetivo se centra en el segmento personas particulares.
La participación de cada uno de ellos en la demanda es muy baja y de similar magnitud, debido a esto se asumirá
52 que cada uno de ellos brinda un servicio de iguales características.
Los principales servicios ofrecidos son la asesoría en el llenado de formularios y armado de expedientes para su presentación, y la información que utilizan es principalmente empírica.
Su ventaja comparativa es el precio más bajo y mayor tiempo en el mercado; sin embargo el plan de negocio contará con ventajas competitivas con respecto a la calidad y servicios adicionales a ofrecer; así como en las alianzas estratégicas que podría desarrollar con proveedores, como personal de la SUNAT o ESSALUD. Además cabe resaltar que no poseen con la infraestructura adecuada ni con personal capacitado, sólo cuentan con conocimientos empíricos del tema.
3.3.5.2. Localización de la Oferta
Nuestra competencia se encuentra atomizada y dispersa cerca de las oficinas de ESSALUD y debido a su naturaleza y recursos se encuentran caminando por la zona sin localización fija.
3.3.5.3. Estadísticas de la Oferta: - Tendencia Histórica
Según lo descrito anteriormente no existe una oferta formal de servicios similares por lo cual no se puede referir una tendencia histórica.
- Proyección de la Oferta
Debido a la inexistencia de una tendencia histórica no se puede realizar una proyección de la oferta.
53 3.3.6. Demanda
3.3.6.1. Características de la Demanda
- Nuestra demanda pertenece al mercado objetivo, el cual abarca instituciones públicas y privadas,
medianas y grandes de toda la región Arequipa, incluyendo empresas locales, según la segmentación de mercado previamente descrita.
- Tiene carácter estacional mensual, debido a las características intrínsecas de los procedimientos. 3.3.6.2. Localización de la Demanda
La población de la demanda total está distribuida por todo el país.
Tabla 5: Localización de la demanda - Departamentos
Fuente: Elaboración Propia
ITEM DEPARTAMENTO 1 AMAZONAS 2 ANCASH 3 APURIMAC 4 AREQUIPA 5 AYACUCHO 6 CAJAMARCA 7 CUSCO 8 HUANCAVELICA 9 HUANUCO 10 ICA 11 JUNIN 12 LA LIBERTAD 13 LAMBAYEQUE 14 LIMA 15 LORETO 16 MADRE DE DIOS 17 MOQUEGUA 18 PASCO 19 PIURA 20 PUNO 21 SAN MARTIN 22 TACNA 23 TUMBES 24 UCAYALI 24 * PROVINCIA CONSTITUCIONAL DEL CALLAO
54 Dentro de cada departamento, si bien la demanda se encuentra dispersa, nuestros potenciales clientes presentan sus expedientes en diferentes sucursales, según la siguiente tabla:
Tabla 6: Localización de la demanda - Sucursales
Fuente: Elaboración Propia
3.3.6.3. Estadísticas de la Demanda: - Tendencia Histórica
A continuación detallamos la tendencia histórica de la demanda, expresada en expedientes presentados en la sucursal Arequipa – Arequipa.
ITEM DEPARTAMENTO SUCURSAL
1 AMAZONAS Amazonas 2 ANCASH Ancash 3 ANCASH Huaraz 4 APURIMAC Apurimac 5 AREQUIPA Arequipa 6 AYACUCHO Ayacucho 7 CAJAMARCA Cajamarca 8 CUSCO Cusco 9 HUANCAVELICA Huancavelica 10 HUANUCO Huanuco 11 ICA Ica 12 JUNIN Junín 13 LA LIBERTAD La Libertad 14 LAMBAYEQUE Lambayeque
15 LIMA Lima Este
16 LIMA San Isidro
17 LIMA San Borja
18 LIMA Jesus Maria
19 LIMA San Martín de Porres
20 LIMA Huacho
21 LIMA Cañete
22 LORETO Loreto
23 MADRE DE DIOS Madre de Dios
24 MOQUEGUA Moquegua
25 PASCO Pasco
26 PIURA Piura
27 PUNO Puno
28 PUNO Juliaca
29 SAN MARTIN Tarapoto
30 TACNA Tacna
31 TUMBES Tumbes
32 UCAYALI Ucayali
33 * PROVINCIA CONSTITUCIONAL DEL
55
Tabla 7: Tendencia Histórica de la Demanda
Fuente: Elaboración Propia
Como se puede observar la demanda tiene una tendencia estacional, esto debido a la naturaleza de los trámites.
- Proyección de la Demanda
De acuerdo a lo detallado en el anexo 5, utilizamos el modelo Aditivo de Winters; así como el paquete estadístico SPSS - Statistical Package for the Social Sciences para la proyección de la demanda.
Mes/Año 2012 2013 2014 2015 Ene 870 881 894 Feb 535 562 587 Mar 558 541 602 Abr 570 687 673 May 552 622 623 Jun 683 711 760 Jul 671 689 681 Ago 732 714 727 Sep 721 707 754 Oct 757 783 789 Nov 780 804 841 Dic 804 810 839
56
Tabla 8: Proyección Mensual de la Demanda
Fuente: Elaboración Propia
Tabla 9: Resumen - Proyección Anual de la Demanda
Fuente: Elaboración Propia
3.3.7. Precios:
3.3.7.1. Mecanismos en la Formación y Fijación de Precios La no existencia de competencia directa nos hace parte de la formación y fijación de precios.
3.3.7.2. Método de Fijación de Precios
El precio se fijará en base a la demanda usando el método del punto de equilibrio.
3.3.7.3. Efecto de los Cambios de Precios
La no existencia de un servicio sustituto hace a nuestra demanda inelástica. Mes/Año 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Ene 927 949 971 994 1016 1038 1060 1082 1105 1127 Feb 606 629 651 673 695 718 740 762 784 807 Mar 612 634 657 679 701 723 746 768 790 812 Abr 688 711 733 755 777 800 822 844 866 889 May 644 666 689 711 733 755 778 800 822 844 Jun 763 785 808 830 852 874 897 919 941 963 Jul 725 748 770 792 814 837 859 881 903 926 Ago 792 814 836 858 881 903 925 947 970 992 Sep 795 817 839 861 884 906 928 950 973 995 Oct 844 866 888 910 933 955 977 999 1022 1044 Nov 876 898 920 942 965 987 1009 1031 1054 1076 Dic 885 907 930 952 974 996 1018 1041 1063 1085 Total 9158 9425 9691 9958 10225 10492 10759 11026 11292 11559 Mes/Año 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Total 9158 9425 9691 9958 10225 10492 10759 11026 11292 11559
57 3.3.8. Comercialización:
3.3.8.1. Estrategia Principal
Si bien la posibilidad de una gran participación en el mercado nos daría la posibilidad de crear economías de escala, una estrategia de Liderazgo en Costos implicaría empeño en la reducción de costos de servicios, fuerza de venta y publicidad, dirigiéndonos a un diseño de servicio simple, lo cual refutaría nuestra misión. Por otra parte al ser una empresa nueva, una estrategia pura de diferenciación implicaría una gran inversión fuera de nuestro alcance.
Por lo cual se opta por tomar una estrategia de enfoque direccionada hacia la diferenciación. Es decir, nos enfocaremos en nuestro segmento de mercado y ofreciendo poca variedad de servicios; pero haciendo énfasis en los servicios adicionales de valor agregado, tales como personalización del servicio, cumplimiento en los tiempos de entrega, atención oportuna, control y seguimiento de casos especiales, entre otros. Estas características nos posicionarán en el mercado y crearán barreras de entrada a los posibles nuevos competidores a quienes se les dificultará copiarnos.
3.3.8.2. Canales de Distribución
Canal directo: Esta estrategia nos ayudará a nuestra estrategia principal ya que nos permitirá tener contacto directo con el usuario. Además nos garantiza que nuestro servicio sea percibido de manera correcta con todos sus beneficios, dando una atención personalizada y especializada, logrando lealtad.
58 3.3.8.3. Promoción
Para la promoción de nuestro servicio tomaremos en cuenta lo siguiente:
- Sitio web corporativo
- Base de datos segmentada y actualizada de clientes y potenciales clientes
- Newsletter o e-mail marketing - Sistema de referencias
3.3.9. Balance Oferta – Demanda
Según lo revisado anteriormente realizaremos el balance Oferta – Demanda para determinar la demanda insatisfecha:
Tabla 10: Balance oferta - demanda
Fuente: Elaboración Propia
3.3.10.Conclusiones del Estudio de Mercado:
- Como resultado del estudio de mercado, se definió el servicio principal: ejecución de prestaciones económicas ante ESSALUD y el servicio secundario: capacitación en temas afines a prestaciones económicas.
Año Oferta Demanda Demanda
Insatisfecha 2016 0 9158 9158 2017 0 9425 9425 2018 0 9691 9691 2019 0 9958 9958 2020 0 10225 10225 2021 0 10492 10492 2022 0 10759 10759 2023 0 11026 11026 2024 0 11292 11292 2025 0 11559 11559
59 - Nuestro mercado objetivo abarcará instituciones públicas y privadas, medianas y grandes empresas de la región Arequipa. - Por otra parte el análisis de la oferta revela que no existe una
oferta formal de servicios similares.
- El análisis de la demanda muestra su carácter estacional mensual y según su proyección, en los próximos 10 años tendremos una demanda total de 9,158 a 11,559 expedientes, la cual debido a la falta de oferta se convertiría en nuestra demanda insatisfecha.
- La no existencia de una competencia directa nos hace parte de la formación y fijación de precios, en la cual utilizaremos el método del punto de equilibrio.
- Nuestra estrategia de comercialización estará direccionada hacia la diferenciación y enfocada a nuestro segmento de mercado para conseguir un fuerte posicionamiento de mercado, esto apoyado de un canal de distribución directo y la promoción necesaria.
60 3.4. CAPÍTULO IV: TAMAÑO Y LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO
3.4.1. Objetivo:
- Determinar la ubicación y tamaño que más se adecuen a nuestro plan de negocios permitiendo un mejor funcionamiento y una mayor rentabilidad.
- Determinar el tamaño óptimo del plan de negocio.
- Determinar la mejor alternativa de macro-localización del plan de negocio.
- Determinar la mejor alternativa de micro-localización del plan de negocio.
3.4.2. Tamaño del proyecto
3.4.2.1. Alternativas de Tamaño:
Según la Revista Digital SoyEntrepreneur.com – Edición Octubre 2015, las características de la oferta nos pueden brindar una aproximación al % de participación en el mercado.
Tabla 11: Guía de aproximaciones de porcentaje de participación de mercado
Fuente: Revista Digital SoyEntrepreneur.com – Edición Octubre 2015
¿Qué tan grandes son tus competidores?
¿Qué tanos competidores tienes?
¿Qué tan similares son sus productos a
los tuyos?
% Participación
1 Grandes Muchos Similares 0-0.5%
2 Grandes Algunos Similares 0-0.5%
3 Grandes Uno Similares 0.5%-5%
4 Grandes Muchos Diferentes 0.5%-5%
5 Grandes Algunos Diferentes 0.5%-5%
6 Grandes Uno Diferentes 10%-15%
7 Pequeños Muchos Similares 5%-10%
8 Pequeños Algunos Similares 10%-15%
9 Pequeños Muchos Diferentes 10%-15%
10 Pequeños Algunos Diferentes 15%-30%
11 Pequeños Uno Similares 30%-50%
12 Pequeños Uno Diferentes 40%-80%
61 De este modo definimos nuestra participación en el mercado en el rango de 40% - 80%. Es así que planteamos 3 escenarios diferentes para determinar el tamaño óptimo del proyecto: - Alternativa 1: Conservadora Participación en el mercado = 40% X1 = 250 días/año X2 = 1 turno X3 = 9 horas/día - Alternativa 2: Moderada Participación en el mercado = 50% X1 = 250 días/año X2 = 1 turno X3 = 9 horas/día - Alternativa 3: Optimista Participación en el mercado = 60% X1 = 250 días/año X2 = 1 turno X3 = 9 horas/día 3.4.2.2. Relaciones de Tamaño - Tamaño – Mercado
La relación tamaño mercado nos indica que:
- Con un tamaño del 40% deberíamos realizar en promedio 0.82 expedientes en una hora para cubrir
62 la demanda proyectada, lo cual es equivalente a demorar 1.23 horas en cada expediente.
- Con un tamaño del 50% deberíamos realizar en promedio 1.02 expedientes en una hora para cubrir la demanda proyectada, lo cual es equivalente a demorar 0.98 horas en cada expediente.
- Con un tamaño de 60% deberíamos realizar 1.22 expedientes en una hora equivalente a realizar demorar 0.82 horas en cada expediente.
Según la experiencia adquirida en la ejecución de prestaciones económicas, no es posible realizar todo el trámite de un expediente en menos de una hora, por lo que podemos deducir que las alternativas adecuadas podrían ser la 1 y la 2.
63
Tabla 12: Relación Tamaño - Mercado
Fuente: Elaboración Propia
2016 Demanda (expedientes) Producción (expedientes) % Demanda Cubierta Producción (exp/hr) Producción (expedientes) % Demanda Cubierta Producción (exp/hr) Producción (expedientes) % Demanda Cubierta Producción (exp/hr) Ene 927 371 40% 1.03 463 50% 1.29 556 60% 1.54 Feb 606 243 40% 0.64 303 50% 0.80 364 60% 0.96 Mar 612 245 40% 0.65 306 50% 0.81 367 60% 0.97 Abr 688 275 40% 0.73 344 50% 0.91 413 60% 1.09 May 644 258 40% 0.65 322 50% 0.81 386 60% 0.97 Jun 763 305 40% 0.85 382 50% 1.06 458 60% 1.27 Jul 725 290 40% 0.85 363 50% 1.06 435 60% 1.27 Ago 792 317 40% 0.84 396 50% 1.05 475 60% 1.26 Sep 795 318 40% 0.80 397 50% 1.00 477 60% 1.20 Oct 844 338 40% 0.89 422 50% 1.12 506 60% 1.34 Nov 876 350 40% 0.93 438 50% 1.16 525 60% 1.39 Dic 885 354 40% 0.94 443 50% 1.17 531 60% 1.40 0.82 1.02 1.22
64 - Tamaño – Tecnología
Las 3 alternativas propuestas utilizan la misma tecnología por tratarse de una empresa de servicios. Por lo cual esta variable resulta irrelevante.
- Tamaño – Disponibilidad de Mano de Obra
La relación Tamaño – Disponibilidad de Mano de Obra detallada en la siguiente tabla nos da a conocer que:
- Con un tamaño del 40% tenemos un porcentaje de utilización de mano de obra promedio del 95.5%. - Con un tamaño del 40% tenemos un porcentaje de
utilización de mano de obra promedio del 105.4%. - Con un tamaño del 40% tenemos un porcentaje de utilización de mano de obra promedio del 135.2%.
65
Tabla 13: Relación Tamaño – Disponibilidad de mano de obra
Fuente: Elaboración Propia
Año Dias Lab. Nro. Trab. HH
Disp. Requerimiento de mano de obra (HH) % Util. HH Requerimiento de mano de obra (HH) % Util. MP Requerimiento de mano de obra (HH) % Util. MP Ene 20 2 360 422 117.2% 512 142% 603 168% Feb 21 2 378 297 78.6% 356 94% 416 110% Mar 21 2 378 299 79.1% 359 95% 418 111% Abr 21 2 378 329 87.0% 396 105% 463 122% May 22 2 396 312 78.8% 375 95% 437 110% Jun 20 2 360 358 99.4% 433 120% 507 141% Jul 19 2 342 343 100.3% 415 121% 485 142% Ago 21 2 378 370 97.9% 447 118% 524 139% Sep 22 2 396 371 93.7% 448 113% 526 133% Oct 21 2 378 390 103.2% 472 125% 554 147% Nov 21 2 378 402 106.3% 488 129% 573 152% Dic 21 2 378 406 107.4% 493 130% 579 153% 4500 4299 95.5% 5194 115.4% 6085 135.2%
TAMAÑO - DISPONIB. DE MANO DE
66 Podemos deducir que el tamaño 1 es mejor ya que incurre en un alto porcentaje de utilización de mano de obra sin excederse en costos de horas extra para cubrir la demanda proyectada; contraria a las demás alternativas de tamaño.
- Tamaño – Financiamiento
Con referencia a este factor, no es un limitante del tamaño del plan de negocio, ya que por ser una empresa de servicios no implica un capital alto y es probable que no incurramos en un préstamo para cubrir la inversión requerida.
3.4.2.3. Tamaño Optimo
- Evaluación del tamaño óptimo
Tabla 14: Ponderación de Relaciones de Tamaño
Fuente: Elaboración Propia
Tabla 15: Escala de calificación
Fuente: Elaboración Propia
Código Relaciones Ponderación
(% )
1 Tamaño - Mercado 30%
2 Tamaño - Tecnología 5%
3 Tamaño - Disponibilidad de Mano de Obra 60%
4 Tamaño - Financiamiento 5% 100% Total Calificación Puntaje Mala 0 Puntos Regular 2 Puntos Buena 4 Puntos
67
Tabla 16: Evaluación del tamaño óptimo
Fuente: Elaboración Propia
Según la evaluación del tamaño óptimo, la mejor alternativa es el 40% de la demanda.
3.4.3. Localización del proyecto
3.4.3.1. Macro-Localización del Proyecto:
- Alternativas de macro-localización: La localización de la demanda total se encuentra distribuida en todo el país de la siguiente manera:
1 Tamaño - Mercado 4 1.20 2 0.60 0 0.00
2 Tamaño - Tecnología 6 0.30 6 0.30 6 0.30
3 Tamaño - Disponibilidad de Mano de Obra 6 3.60 2 1.20 0 0.00
4 Tamaño - Financiamiento 6 0.30 6 0.30 6 0.30
22 5.4 16 2.40 12 0.60
ALTERNATIVA I ALTERNATIVA II ALTERNATIVA III
40% 50% 60%
68
Tabla 17: Recupero de subsidios por departamentos – Mes 03/15
Fuente: Elaboración Propia
ITEM DEPARTAMENTO TOTAL
MARZO SEM 1 TOTAL MARZO SEM 2 TOTAL MARZO SEM 3 TOTAL MARZO SEM 4 TOTAL
MARZO SEM 5 TOTAL 1 AMAZONAS S/. 55,271.00 S/. 65,773.00 S/. 16,580.00 S/. 35,313.00 S/. - S/. 172,937.00 2 ANCASH S/. 106,303.00 S/. 356,570.00 S/. 178,472.00 S/. 196,822.00 S/. 36,910.00 S/. 875,077.00 3 APURIMAC S/. 29,798.00 S/. 51,424.00 S/. 22,138.00 S/. 21,199.00 S/. 15,639.00 S/. 140,198.00 4 AREQUIPA S/. 491,353.00 S/. 513,818.00 S/. 356,486.00 S/. 617,345.00 S/. 147,499.00 S/. 2,126,501.00 5 AYACUCHO S/. 25,675.00 S/. 47,164.00 S/. 22,047.00 S/. 20,911.00 S/. 15,341.00 S/. 131,138.00 6 CAJAMARCA S/. 73,459.00 S/. 53,834.00 S/. 100,962.00 S/. 91,433.00 S/. 14,933.00 S/. 334,621.00 7 CUSCO S/. 199,411.00 S/. 205,026.00 S/. 80,427.00 S/. 179,862.00 S/. 27,830.00 S/. 692,556.00 8 HUANCAVELICA S/. 56,794.00 S/. 55,648.00 S/. 9,703.00 S/. 27,007.00 S/. - S/. 149,152.00 9 HUANUCO S/. 68,074.00 S/. 81,280.00 S/. 37,250.00 S/. 57,204.00 S/. 28,318.00 S/. 272,126.00 10 ICA S/. 135,194.00 S/. 170,864.00 S/. 95,108.00 S/. 236,689.00 S/. 33,531.00 S/. 671,386.00 11 JUNIN S/. 112,346.00 S/. 170,323.00 S/. 75,931.00 S/. 136,403.00 S/. 38,852.00 S/. 533,855.00 12 LA LIBERTAD S/. 221,052.00 S/. 305,583.00 S/. 96,981.00 S/. 301,362.00 S/. 46,408.00 S/. 971,386.00 13 LAMBAYEQUE S/. 162,146.00 S/. 175,678.00 S/. 113,130.00 S/. 130,506.00 S/. 75,011.00 S/. 656,471.00 14 LIMA S/. 1,818,653.00 S/. 1,972,504.00 S/. 1,716,458.60 S/. 1,742,882.00 S/. 839,002.00 S/. 8,089,499.60 15 LORETO S/. 131,839.00 S/. 59,969.00 S/. 72,117.00 S/. 130,734.00 S/. 55,118.00 S/. 449,777.00 16 MADRE DE DIOS S/. 5,281.00 S/. 10,240.00 S/. 32,762.00 S/. 8,330.00 S/. 10,877.00 S/. 67,490.00 17 MOQUEGUA S/. 60,336.00 S/. 47,892.00 S/. 25,494.00 S/. 50,889.00 S/. 30,583.00 S/. 215,194.00 18 PASCO S/. 61,011.00 S/. 50,979.00 S/. 15,188.00 S/. 21,624.00 S/. 17,293.00 S/. 166,095.00 19 PIURA S/. 228,785.00 S/. 230,771.00 S/. 171,993.00 S/. 199,867.00 S/. 55,264.00 S/. 886,680.00 20 PUNO S/. 68,748.00 S/. 94,661.00 S/. 53,660.00 S/. 103,066.00 S/. 44,899.00 S/. 365,034.00 21 SAN MARTIN S/. 27,051.00 S/. 49,663.00 S/. 10,950.00 S/. 42,946.00 S/. 7,044.00 S/. 137,654.00 22 TACNA S/. 66,041.00 S/. 48,518.00 S/. 46,193.00 S/. 234,600.00 S/. 28,279.00 S/. 423,631.00 23 TUMBES S/. 14,132.03 S/. 8,200.00 S/. 22,096.00 S/. 14,376.00 S/. 3,743.00 S/. 62,547.03 24 UCAYALI S/. 75,389.00 S/. 76,742.00 S/. 42,760.00 S/. 65,196.00 S/. 5,540.00 S/. 265,627.00
25 * PROV. CONS. DEL CALLAO S/. 468,107.00 S/. 461,165.00 S/. 205,553.00 S/. 393,855.00 S/. 108,045.00 S/. 1,636,725.00
S/. 4,762,249.03 S/. 5,364,289.00 S/. 3,620,439.60 S/. 5,060,421.00 S/. 1,685,959.00 S/. 20,493,357.63 TOTAL
69
Tabla 18: % de recupero de subsidios por departamentos – Mes 03/15
Fuente: Elaboración Propia
ITEM DEPARTAMENTO TOTAL %
1 LIMA S/. 8,089,499.60 39%
2 AREQUIPA S/. 2,126,501.00 10%
3 * PROV. CONS. DEL CALLAO S/. 1,636,725.00 8%
4 LA LIBERTAD S/. 971,386.00 5% 5 PIURA S/. 886,680.00 4% 6 ANCASH S/. 875,077.00 4% 7 CUSCO S/. 692,556.00 3% 8 ICA S/. 671,386.00 3% 9 LAMBAYEQUE S/. 656,471.00 3% 10 JUNIN S/. 533,855.00 3% 11 LORETO S/. 449,777.00 2% 12 TACNA S/. 423,631.00 2% 13 PUNO S/. 365,034.00 2% 14 CAJAMARCA S/. 334,621.00 2% 15 HUANUCO S/. 272,126.00 1% 16 UCAYALI S/. 265,627.00 1% 17 MOQUEGUA S/. 215,194.00 1% 18 AMAZONAS S/. 172,937.00 1% 19 PASCO S/. 166,095.00 1% 20 HUANCAVELICA S/. 149,152.00 1% 21 APURIMAC S/. 140,198.00 1% 22 SAN MARTIN S/. 137,654.00 1% 23 AYACUCHO S/. 131,138.00 1% 24 MADRE DE DIOS S/. 67,490.00 0% 25 TUMBES S/. 62,547.03 0% S/. 20,493,357.63 100% TOTAL
70
Tabla 19: % de recupero de subsidios por sucursales – Mes 03/15
Fuente: Elaboración Propia
- Alternativa 1 – Lima: Según la tabla 15, notamos que Lima tiene el 39% del total de recupero en el país, distribuido en todas su sucursales.
- Alternativa 2 – Arequipa: Según la tabla 16, notamos que aunque Lima tiene el mayor porcentaje acumulado, Arequipa comparte el mayor % de recupero por sucursal con San Borja.
ITEM DEPARTAMENTO SUCURSAL TOTAL %
1 LIMA San Borja S/. 2,136,088.00 10.4%
2 AREQUIPA Arequipa S/. 2,126,501.00 10.4%
3 LIMA San Isidro S/. 2,043,450.00 10.0%
4 LIMA Jesus Maria S/. 1,778,928.60 8.7%
5 * PROVINCIA CONSTITUCIONAL DEL
CALLAO Callao S/. 1,636,725.00 8.0%
6 LIMA Lima Este S/. 1,467,005.00 7.2%
7 LA LIBERTAD La Libertad S/. 971,386.00 4.7% 8 PIURA Piura S/. 886,680.00 4.3% 9 CUSCO Cusco S/. 692,556.00 3.4% 10 ANCASH Ancash S/. 685,775.00 3.3% 11 ICA Ica S/. 671,386.00 3.3% 12 LAMBAYEQUE Lambayeque S/. 656,471.00 3.2% 13 JUNIN Junín S/. 533,855.00 2.6% 14 LIMA Huacho S/. 463,723.00 2.3% 15 LORETO Loreto S/. 449,777.00 2.2% 16 TACNA Tacna S/. 423,631.00 2.1% 17 CAJAMARCA Cajamarca S/. 334,621.00 1.6% 18 HUANUCO Huanuco S/. 272,126.00 1.3% 19 UCAYALI Ucayali S/. 265,627.00 1.3% 20 PUNO Juliaca S/. 230,797.00 1.1% 21 MOQUEGUA Moquegua S/. 215,194.00 1.1% 22 ANCASH Huaraz S/. 189,302.00 0.9% 23 LIMA Cañete S/. 174,868.00 0.9% 24 AMAZONAS Amazonas S/. 172,937.00 0.8% 25 PASCO Pasco S/. 166,095.00 0.8% 26 HUANCAVELICA Huancavelica S/. 149,152.00 0.7% 27 APURIMAC Apurimac S/. 140,198.00 0.7%
28 SAN MARTIN Tarapoto S/. 137,654.00 0.7%
29 PUNO Puno S/. 134,237.00 0.7%
30 AYACUCHO Ayacucho S/. 131,138.00 0.6%
31 MADRE DE DIOS Madre de Dios S/. 67,490.00 0.3%
32 TUMBES Tumbes S/. 62,547.03 0.3%
33 LIMA San Martín de Porres S/. 25,437.00 0.1% 20,493,357.63
S/. 100.0%
71 - Alternativa 3 – Provincia constitucional del Callao: Según la tabla 15, notamos que tiene el 8% del total de recupero en el país.
- Factores de macro-localización
Para poder seleccionar una localización óptima de nuestro plan de negocio vamos a tomar en cuenta los siguientes factores:
- Cercanía a las oficinas de tramitación. - Costo de alquiler.
- Costo de transporte.
- Disponibilidad de mano de obra.
- Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos.
- Disponibilidad de financiamiento`.
- Evaluación cualitativa de la macro-localización
Tabla 20: Evaluación cualitativa de la macro-localización
Fuente: Elaboración Propia
ALTERNATIVA I ALTERNATIVA II ALTERNATIVA III
Código Factor Lima Arequipa Prov. Const. Del Callao
1 Cercanía a las oficinas de tramitación Muy disperso Única Única
2 Costo de alquiler Alto Bajo Medio
3 Costo de transporte Alto Bajo Alto
4 Disponibilidad de mano de obra Alta Media Alta
5 Disponibilidad de infraestructura y
servicios básicos Alta Alta Alta
6 Disponibilidad de financiamiento Alta Alta Alta
72 - Evaluación cuantitativa de la macro-localización
Tabla 21: Ponderación de factores de macro-localización
Fuente: Elaboración Propia
Tabla 22: Escala de calificación
Fuente: Elaboración Propia
Tabla 23: Evaluación cuantitativa de la macro-localización
Fuente: Elaboración Propia
Código Factor Ponderación (% )
1 Cercanía a las oficinas de tramitación 20%
2 Costo de alquiler 30%
3 Costo de transporte 30%
4 Disponibilidad de mano de obra 5%
5 Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos 5% 6 Disponibilidad de financiamiento 10% 100% Total Calificación Puntaje Mala 0 Puntos Regular 2 Puntos Buena 4 Puntos
Muy buena 6 Puntos
Código Factor
1 Cercanía a las oficinas de tramitación 20% 0 0.00 6 1.20 6 1.20
2 Costo de alquiler 30% 0 0.00 4 1.20 4 1.20
3 Costo de transporte 30% 0 0.00 4 1.20 2 0.60
4 Disponibilidad de mano de obra 5% 6 0.30 4 0.20 6 0.30
5 Disponibilidad de infraestructura y
servicios básicos 5% 4 0.20 4 0.20 4 0.20
6 Disponibilidad de financiamiento 10% 4 0.40 4 0.40 4 0.40
100% 14 0.9 26 4.40 26 3.90
ALTERNATIVA III
Lima Arequipa Prov. Const. Del Callao
Total
FACTORES DE MACRO-LOCALIZACIÓN
Ponderación (% )
73 - Macro-localización óptima:
- Según las evaluaciones de la macro localización, la mejor alternativa es el departamento de Arequipa. 3.4.3.2. Micro-Localización del Proyecto
- Alternativas de micro-localización:
- Alternativa 1 – Distrito de Arequipa – Centro histórico: Por la cercanía a las oficinas de Ventanilla Única de ESSALUD y hospital Metropolitano.
- Alternativa 2 – Distrito de Yanahuara: Por la cercanía al hospital de Yanahuara, local que involucra el mayor tiempo en los procesos de validación de Certificados Médicos.
- Alternativa 3 – Distrito de Arequipa – Parque Industrial: Por la cercanía a los clientes.
- Factores de micro-localización: - Cercanía a las oficinas de tramitación - Cercanía a los clientes
- Costo de alquiler - Costo de transporte
- Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos - Evaluación cualitativa de la micro-localización
74
Tabla 24: Evaluación cualitativa de micro-localización
Fuente: Elaboración Propia
- Evaluación cuantitativa de micro-localización
Tabla 25: Ponderación de factores de micro-localización
Fuente: Elaboración Propia
Tabla 26: Escala de calificación
Fuente: Elaboración Propia
ALTERNATIVA I ALTERNATIVA II ALTERNATIVA III
Código Factor Arequipa - Centro
Histórico Yanahuara
Arequipa - Parque Industrial 1 Cercanía a las oficinas de tramitación Muy buena Regular Baja
2 Cercanía a los clientes Media Baja Alta
3 Costo de alquiler Alto Alto Alto
4 Costo de transporte Bajo Regular Regular
5 Disponibilidad de infraestructura y
servicios básicos Media Alto Alto
FACTORES DE MICRO-LOCALIZACIÓN
Código Factor Ponderación (% )
1 Cercanía a las oficinas de tramitación 30%
2 Cercanía a los clientes 30%
3 Costo de alquiler 20% 4 Costo de transporte 10% 5 Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos 10% 100% Total Calificación Puntaje Mala 0 Puntos Regular 2 Puntos Buena 4 Puntos
75
Tabla 27: Evaluación cuantitativa de micro-localización
Fuente: Elaboración Propia
- Micro-localización óptima:
- Según las evaluaciones de micro localización, la mejor alternativa es el distrito de Arequipa – Centro Histórico.
3.4.4. Conclusiones
- Según el estudio de las relaciones de Tamaño – Mercado, Tamaño – Tecnología, Tamaño - Disponibilidad de Mano de Obra y Tamaño – Financiamiento, el tamaño óptimo del plan de negocio es de 40% de la demanda.
- Según los factores evaluados de Cercanía a las oficinas de tramitación, Costo de alquiler, Costo de transporte, Disponibilidad de mano de obra, Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos y Disponibilidad de financiamiento, la alternativa de macro-localización óptima es el departamento de Arequipa.
- Según los factores evaluados de Cercanía a las oficinas de tramitación, Cercanía a los clientes, Costo de alquiler, Costo de transporte y Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos, la alternativa de micro-localización óptima es el distrito de Arequipa – Centro Histórico.
Código Factor
1 Cercanía a las oficinas de tramitación 30% 6 1.80 2 0.60 0 0.00
2 Cercanía a los clientes 30% 4 1.20 2 0.60 6 1.80
3 Costo de alquiler 20% 0 0.00 0 0.00 0 0.00 4 Costo de transporte 10% 6 0.60 2 0.20 2 0.20 5 Disponibilidad de infraestructura y servicios básicos 10% 2 0.20 6 0.60 6 0.60 100% 18 3.8 12 2.00 14 2.60 Total FACTORES DE MICRO-LOCALIZACIÓN Ponderación (% )
ALTERNATIVA I ALTERNATIVA II ALTERNATIVA III
Arequipa - Centro
Histórico Yanahuara
Arequipa - Parque Industrial
76 3.5. CAPÍTULO V: INGENIERÍA DEL PROYECTO
3.5.1. Objetivo
El propósito del presente capítulo es establecer los procedimientos y requerimientos necesarios para la ejecución de los servicios, así como determinar el plan de producción, lineamientos de calidad, seguridad y mantenimiento:
Determinar la secuencia de actividades que nos permitirán ejecutar los servicios.
Determinar los requerimientos de personal, insumos, muebles y enseres, equipos y software, de seguridad industrial, infraestructura y servicios necesarios para soportar dichas actividades.
Determinar el plan de producción para el año 2016.
Establecer lineamientos para la medición de la calidad del servicio.
Establecer las medidas de seguridad y salud en el trabajo que deban ser aplicadas en los procesos de la empresa.
Establecer los lineamientos para el plan de mantenimiento. 3.5.2. Proceso del servicio
3.5.2.1. Ejecución de prestaciones económicas - Subsidios por Incapacidad Temporal y Maternidad
Para describir el primero de nuestros servicios principales, vamos a utilizar tres diagramas: Diagrama de Operaciones del Proceso, Diagrama de Análisis del Proceso y Diagrama de flujo.
77
Diagrama 3: DOP Ejecución de Prestaciones Económicas - Subsidios por