ESTUDIO FINANCIERO Tamaño del Proyecto

El tamaño estará determinado por: la inversión, los costos, instalación y la capacidad operativa.

Factores que determinan el tamaño del proyecto El Mercado

Segmento de los Hogares

Tomando como base la demanda potencial a satisfacer; en el segmento hogares se pretende abarcar un promedio del 3,83% de la demanda potencial por satisfacer.

Tabla 32 Demanda potencial a satisfacer de los hogares anual y mensual

Demanda Potencial a satisfacer de los hogares

Año Demanda Oferta Demanda Potencial a satisfacer

Porcentaje que Absorbe el servicio Mercado a Abarcar 2017 2461 525 1937 3.87% 75 2018 2510 543 1967 3.87% 76 2019 2561 562 1999 3.87% 77 2020 2612 582 2030 3.87% 79 2021 2664 602 2062 3.87% 80 Fuente: El autor

Segmento Empresas y Oficinas

La empresa pretende abarcar un 49,79% de la demanda potencial a satisfacer.

Tabla 33 Demanda potencial a satisfacer de las empresas anual y mensual

Demanda Potencial a satisfacer de las empresas

Año Demanda Oferta Demanda a satisfacer

Porcentaje que Absorbe el

servicio Mercado a Abarcar

2017 551 68 482 29.03% 140 2018 570 71 499 29.03% 145 2019 590 73 517 29.03% 150 2020 610 76 535 29.03% 155 2021 632 78 553 29.03% 161 Fuente: El autor

60 Financiamiento

La empresa Limpiecito S.A. se financiara con 50% capital propio y 50% a través de entidad financiera.

Tabla 34 Parámetro de Financiamiento

PARAMETRO DESCRIPCION

Sujetos de crédito

Todas las personas naturales o jurídicas legalmente constituidas, que se encuentren relacionadas con la producción, comercio, o servicios.

Financiamiento Se financiará hasta el 50% del proyecto de inversión a realizarse.

Interés La tasa de interés será del 10,21%

Monto $25,000.00

Plazo 10 años plazo

Destino del crédito Capital de trabajo y activos fijos. Fuente: El autor

Requisitos mínimos requeridos para el análisis del crédito:

 Solicitud de crédito

 Hoja de vida del solicitante y de ser el caso, del administrador del negocio (experiencia sobre manejo)

 Copia de la declaración de impuesto a la renta de los 3 últimos años

 Copia de las últimas 12 declaraciones del IVA (Impuesto al Valor Agregado)

 Certificado de no mantener obligaciones pendientes con el IESS (Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social) de ser el caso

 Plan de Inversiones

 Flujo de caja del negocio (proyectado al tiempo que el crédito)

 Referencias personales, comerciales y bancarias

 Al menos dos copias de cotizaciones (proformas) de las inversiones a realizar

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 Para proyectos nuevos mayores a USD 1´500.000,00 presentar un proyecto de factibilidad que justifique la viabilidad del mismo mediante un estudio de mercado, técnico y financiero

 Títulos de propiedad de las garantías reales que se ofrecen, como bienes inmuebles, por ejemplo: Terrenos, edificios, casas, bodegas, etc.

 Certificado de cumplimiento de obligaciones emitido por la Superintendencia de Compañías (Solo personas jurídicas)

 Declaración notariada y juramentada sobre vinculaciones por propiedad o por gestión, hasta 4to.grado de consanguinidad y 2do.de afinidad con funcionarios de la CFN, suscrita por el solicitante o representante legal

 Certificado vigente de la Superintendencia de Compañías sobre conformación de accionistas (Solo personas jurídicas).

 Planos de construcción y permisos de funcionamiento, en el caso de obras civiles.

Implementos de limpieza:

 Escoba

 Trapeador

 Cepillo para inodoro

 Recogedor de Basura  Limpión Multiuso  Pulverizador  Esponjas  Esponja metálica  Espátula  Balde plástico  Bolsas de Basura

62 Insumos de limpieza  Desinfectante  Limpia vidrios  Desodorante ambiental  Quita sarro  Cloro  Cera liquida

 Shampoo de alfombras y de muebles

 Aceite de muebles

 Limpiador de pisos flotantes

 Pastillas W.C.  Crema limpiadora  Aire comprimido Tecnología de Producción  Aspiradora de agua  Abrillantadora Equipo de cómputo  1 computadora Portátil  2 computadoras  2 impresoras Talento Humano

Para la selección del personal se tomó en consideración un gerente, 1 secretaria que cumpla funciones de contador, un Jefe de Servicio, y 5 colaboradores de limpieza, el servicio de transporte será subcontratado.

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Organigrama de la microempresa Limpiecito S.A.

Ilustración 23 Organigrama de Limpiecito S.A.

Fuente: Autor

A continuación, un detalle de cada una de las funciones que ejercerán los colaboradores: Gerente:  Administración  Gerencia Gerente Jefe de Servicios Servicios a Hogares Personal de Limpieza 1 Personal de Limpieza 2 Personal de Limpieza 3 Personal de Limpieza 4 Personal de Limpieza 5 Servicios a Empresas Personal de Limpieza 1 Personal de Limpieza 2 Personal de Limpieza 3 Personal de Limpieza 4 Secretaria/ Contador Transporte (Subcontrato)

64 Secretaria/Contadora:

 Actividades correspondientes al área contable

 Actividades correspondientes a la de secretaria

 Organizar y archivar

 Manejo de mensajería

 Publicidad

Jefe de Servicios

 Supervisar y distribuir el trabajo

Encargado de hacer cumplir las actividades de limpieza

 Responsable de contactar a los proveedores

 Encargado de la logística

Personal de Limpieza

 Encargados de la limpieza de los clientes

 Mantenimiento preventivo a equipos y maquinarias

 Custodios de los materiales de aseo

Transporte (Subcontrato)

 Transporte traslado y envíos

Uniforme del personal de limpieza

 Oberol

 Gorra

 Malla cabello

 Botas

 Guantes industriales (caucho)

65 Misión

Proporcionar servicios de limpieza integral y de calidad, logrando la satisfacción de los clientes y empresas, con la participación de personal especializado con principios morales y éticos.

Visión

Posicionarnos en la ciudad de Babahoyo, ofertando servicios de calidad y eficiencia, que permitan la satisfacción y desarrollo de nuestros clientes y colaboradores.

Valores

Las decisiones que se tomen en torno a este proyecto deben ser basadas en los siguientes valores:  Responsabilidad  Honestidad  Compromiso  Honestidad  Calidad  Transparencia

ÑAnálisis FODA la empresa Limpiecito S.A.

Es preciso elaborar un análisis de Fortalezas y Debilidades, Amenazas y oportunidades de la empresa porque se encuentra en proceso de creación.

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Tabla 35 FODA de la empresa Limpiecito S.A.

FORTALEZAS OPORTUNIDADES

 Conocimiento del sector de limpieza, por el estudio realizado se conoció a profundidad las principales necesidades.

 La empresa cuenta con una nueva visión y emprendimiento.

 Objetivos empresariales, con expectativas de crecimiento, y oportunidades de trabajo.

 Valores compartidos, se cuenta con el compromiso de trabajar ofreciendo servicios de calidad y eficiencia.

 Personal Capacitado

 Horarios Flexibles

 No requiere de Inversiones altas

 Mercado en crecimiento.

 Acceso a fuentes de financiamiento.

 Posibilidad de apertura en nuevos mercados como la ciudad de Quevedo en donde la demanda aún no ha sido totalmente cubierta.

 Inversión mínima vs alta rentabilidad.

 Diversidad de servicios.

 Tecnología y equipo.

 Ventajas geográficas, ya que la empresa se establecerá en la misma ciudad.

 Servicio enfocado a un segmento socioeconómico.

DEBILIDADES AMENAZAS

 Depender de subcontrato.

 Reclutar personal capacitado.

 No se encuentra posicionada por ser nueva.

 Cuenta con una empresa de competencia.

 Insuficiente nivel de experiencia.

 Paradigmas establecidos ya que existen barreras culturales.

 Delincuencia vinculada con el servicio, existe incertidumbre ya que aquellos que delinquen utilizan el servicio de limpieza como una oportunidad para robar.

 Permisos Legales

Fuente: El autor

5 Fuerzas de PORTER

Un modelo estratégico que permite determinar las consecuencias de la rentabilidad en el largo plazo. Las empresas se ven siempre afectada de manera directa por estas 5 fuerzas: competidores (rivalidad), proveedores, nuevos participantes (barreras),

consumidores y sustitutos.

Ilustración 24 las 5 Fuerzas de PORTER Fuente: El autor Industria Existente. Rivalidad: BAJO Competidores Potenciales: ALTO Clientes: ALTO Sustitutos: MEDIO Proveedores: BAJO

67 Amenaza de nuevos competidores

Al ser un mercado nuevo y en desarrollo, y no existir un nivel de barreras alto no impiden el ingreso al mercado de nuevos competidores. Lo cual resultan interesante para quienes quieren emprender con una pequeña inversión. El nivel de amenazas de nuevos competidores es ALTO.

Factores que determinan la competitividad del mercado de limpieza:

 Permisos de funcionamiento

 Diferenciación del servicio

 Accesos a canales de distribución

 Posicionamiento de la marca

 Requisitos de capital

 Tecnología

 Conocimientos

Amenaza de productos/servicios sustitutos

Existe presencia de productos sustitutos que realicen las mismas funciones de limpieza y proporciones los mismos niveles de calidad y satisfacción, pero como se ha ideo mencionando, este servicio es para aquellos que no disponen de tiempo para realizar las tareas del hogar, y para aquellas empresas que no quieren incurrir es gastos muy altos. La tecnología no juega un papel tan importante, puesto que si no hay una persona que dirija estas actividades la ropa no se lavara sola, ni la casa se limpiara sola. Por lo tanto el nivel de sustitución es MEDIO.

Factores que determinan la sustitución:

 Que las personas de los hogares dejen de contratar el servicio y ellos mismos realizan las actividades de aseo del hogar.

 Precio

68

 Equipo tecnológico, que amplía la gama de prestación del servicio. Poder de Negociación de los proveedores

Los proveedores son un elemento básico en la empresa, estos garantizan la entrega a tiempo y de calidad de los insumos de limpieza. Pero su poder de negociación es BAJO por existir un mercado amplio de quienes proveen este tipo de producto/servicio por lo que pueden ser reemplazados con facilidad.

Factores que determinan el nivel de negociación de los proveedores:

 Costo de cambio de proveedor

 Localización del proveedor

 Cantidad de proveedores

 Producto de calidad

 Variedad de productos

 Garantía

 Capacidad para proveer

 Precios accesibles

 Condiciones de pago y crédito

 Descuentos y promociones

 Atención personalizada

 Rapidez en el servicio

 Apoyo técnico

 Servicio al cliente

Poder de Negociación de los clientes

El cliente generalmente lo que elige es precio con alto nivel de calidad y que produzca satisfacción. Ellos conocen la información del servicio, por lo que pueden sustituirlo

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con una empleada doméstica o personal encargado del aseo. Por lo que el nivel de negociación es ALTO.

Factores que inciden en la negociación de los clientes:

 Poseen información del servicio

 Importancia del servicio para el cliente

 Nivel de satisfacción

 Este es el factor que inciden con mayor fuerza.

Intensidad de la rivalidad de los competidores actuales

Dentro de la ciudad de Babahoyo solo existe un competidor llamada RIOSVIT S.A. que es una empresa que provee el servicio de limpieza desde hace más de un año y medio ubicada en la ciudad de Guayaquil, la empresa cuenta ya con un posicionamiento de marca y cuenta con un vehículo que le permite desplazarse por la ciudad para proporcionar los servicios, pero al ser una empresa que no cuenta con sus oficinas en la ciudad de Babahoyo incurre es costos de transportación y mano de obra altos, situación que hace que sus precios sean altos y nos brindan una ventaja competitiva. El personal con el que cuenta la empresa RIOSVIT S.A. no posee un uniforme que los identifique, esto nos favorece porque el personal de Limpiecito S.A. contará con uniforme para brindar un servicio integral, de calidad y con imagen que nos permite proporcionar valores de honestidad, responsabilidad que generan en los clientes confianza.

Otro tipo de competidor serían las empleadas domésticas que en su mayoría son parte de un mercado informal, mercado que ha ido reduciendo por las nuevas leyes que protegen la prestación de servicio y obligan a que el pago mínimo sea un salario básico

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y que cuenten con los beneficios sociales. Por lo que este tipo de competencia no se tornaría tan fuerte.

El impacto de rivalidad de los competidores es BAJO ya que en la actualidad existe un competidor que está posicionado en el mercado.

Factores que inciden en la intensidad de la rivalidad de los competidores:

 Número de competidores

 Diferenciación de precios

 Diferenciación de servicios

Se puede concluir: que al existir un solo competidor que no presenta dificultades al ingresar al mercado, por lo que si resulta factible ingresar al mercado en que se desarrollaría este proyecto.

Tamaño propuesto del Mercado Segmento Hogares

a. Cobertura del 3,87% del mercado con 5 trabajadores. b. Cobertura del 7,75% del mercado con 10 trabajadores. c. Cobertura del 100% del mercado con 129 trabajadores.

Tabla 36 Cobertura de mercado potencial de los hogares

No. De

Operarios No. De Hogares atendidos

% De cobertura de mercado Potencial 5 75 3.87% 10 150 7.75% 129 1935 100% Fuente: El autor

71 Segmento Empresas y Oficinas

a. Cobertura del 29% del mercado con 4 trabajadores. b. Cobertura del 44% del mercado con 6 trabajadores. c. Cobertura del 94% del mercado con 13 trabajadores.

Tabla 37 Cobertura de mercado potencial de las empresas

No. De Operarios No. De Empresas atendidos % De cobertura de mercado Potencial 4 140 29% 6 210 44% 13 455 94% Fuente: El autor Localización del Proyecto

Para determinar la localización del proyecto se realizó un análisis macro y micro, por medio de un análisis cualitativo y cuantitativo para determinar la factibilidad del proyecto.

Macro Localización

Este proyecto se implementará en la ciudad de Babahoyo, ya que cuenta con un sector urbano amplio que muestra condiciones favorables.

Micro Localización

Para determinar localizaciones especificas se realizó un análisis de los factores que influyen en la selección de los mismos, para el caso de las empresas, el sector empresarial de la ciudad, y para los hogares el sector se lo determino por el nivel socio económico.

Sector:

 Sur

 Centro

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INGENIERÍA DEL PROYECTO

In document Creación de una microempresa de limpieza para oficinas y hogares en la ciudad de Babahoyo (página 77-90)