FORMATOS E INSTRUCTIVOS

 APERTURA DE CUENTA

1. Colocar el lugar y la fecha en los que se está aperturando la cuenta 2. Indicar la oficina en la cual se abre la cuenta del socio

3. Detallar nombres y apellidos completos del socio

4. El número de socio, de igual manera será proporcionado por el sistema

5. Seleccionar la opción de acuerdo al tipo de socio, si es nuevo o si vuelve a aperturar la cuenta

6. Seleccionar el tipo de identificación del socio si tiene cédula de ciudadanía, pasaporte, cédula de residente

7. Colocar el número de identificación de acuerdo al tipo seleccionado anteriormente 8. Indicar el estado civil del socio

9. Solicitar su correo electrónico

10. Describir la ocupación actual del socio

11. Indicar la nacionalidad de la persona que desea aperturar la cuenta 12. Describir la profesión del socio

13. Especificar el género del socio

14. Indicar el lugar y fecha de nacimiento del socio 15. Indicar la edad del socio

16. Especificar le nivel de educación

17. Este casillero únicamente se llenará en el caso en el que la persona que desea abrir una cuenta en la cooperativa desempeñe cargos políticos, o tenga familiares que se vean inmersos en este tipo de cargos

18. Especificar la provincia, el cantón o ciudad y la parroquia en donde reside el socio 19. Indicar la dirección de domicilio del socio

20. Colocar algún lugar de referencia que facilite encontrar el lugar de residencia del socio 21. Indicar el teléfono convencional

22. Indicar el teléfono móvil

23. Especificar si el tipo de vivienda es propia o no

24. Especificar le número de años que lleva el socio viviendo en el lugar

25. Seleccionar el tipo de situación laboral, si la persona es empleado, jubilado, menor de edad, estudiante, no trabaja, entre otros

26. Indicar el lugar de trabajo del socio

27. Especificar el cargo o puesto que desempeña en su trabajo 28. Indicar la provincia, cantón y parroquia del lugar de trabajo

29. Especificar el número de años que lleva trabajando en la institución 30. Indicar dos números de teléfono si fuera posible del lugar de trabajo En el caso de estar casado o vivir en unión libre:

31. Describir los nombres y apellidos del conyugue o conviviente, su lugar y fecha de nacimiento, si tiene alguna actividad económica indicar el lugar de trabajo, el cargo que ocupa, la dirección de la institución en la que labora.

32. Describir el monto total de activos y pasivos del socio 33. Indicar los ingresos y egresos mensuales del socio

34. Especificar dos referencias personales, con el nombre, dirección y el teléfono de las personas de referencia

35. El socio firma la solicitud de apertura de cuenta

 CIERRE DE CUENTAS

1. Colocar la fecha en la que se está realizando la solicitud para proceder al cierre de la cuenta

2. Colocar nombres y apellidos completos del socio que se desea cerrar la cuenta 3. Escribir el número de socio

4. Mencionar el motivo por el cual el cuenta ahorrista decide cerrar la cuenta 5. El socio, firma para así legalizar el cierre

6. Colocar bajo la firma del socio, el número de cédula de ciudadanía

7. Efectuar la verificación de saldos en el sistema y llenarlos, de acuerdo a los datos que proporcione el mismo

8. Colocar la firma y el nombre del Asistente Operativo que se encuentre realizando el cierre de la cuenta.

9. Señalar con un visto o con una X sobre la persona que autoriza el cierre

10. Colocar la firma y el nombre de la persona que autorizó el cierre de la cuenta, en el caso de las sucursales autorizará cada Jefe de Agencia, y en el caso de la matriz el cierre lo autorizará Gerencia

11. El presidente de la COAC San Antonio Ltda., deberá firmar al final la solicitud de cierre de cuenta

 DEPÓSITOS

1. Colocar el número de cuenta a la que se desea depositar 2. Colocar el nombre del titular de la cuenta

3. Describir el lugar y la fecha en el que se está realizando el depósito 4. Indicar la cantidad en letras que se desea depositar

5. Colocar la firma de la persona que está realizando el depósito 6. Indicar el nombre del depositante

7. Indicar el número de cédula de identidad y algún número telefónico 8. Elegir el detalle del destino del depósito

En el caso en el que se desee efectuar el depósito en cheques:

10. Indicar el banco en el cual se encuentra la cuenta de la que se debitará el dinero por el pago en cheque

11. Colocar el número de cheque con el cual se va a efectuar el depósito 12. Escribir el número de cuenta de la cual se desea debitar el valor a depositar 13. Colocar la cantidad de dinero que se desea depositar a través del cheque

14. Finalmente, totalizar la suma de dinero que se desea depositar a través de cheques

 RETIROS

1. Colocar el número de cuenta de la que se desea retirar dinero 2. Indicar el lugar y fecha en las que se realiza el retiro

3. Escribir el nombre del titular de la cuenta 4. Escribir el valor del retiro en letras

6. Si el retiro es a través de cheque, indicar el nombre y teléfono de quien se desea hacer efectivo el cheque

7. Firmar la papeleta de retiro

8. Colocar el número de cédula de ciudadanía del titular de la cuenta

En el caso de que el retiro no lo efectúe el titular de la cuenta, sino alguien autorizado por el mismo, se deberá:

9. Colocar el nombre de la persona a quien se autoriza realice el retiro 10. Indicar el valor en letras que se desea retirar

11. Colocar la firma y cédula de ciudadanía del cuenta ahorrista

12. Colocar la firma y cédula de ciudadanía de la persona autorizada a realizar la transacción

En el caso de que el retiro se lo efectúe por medio de un cheque,

13. Indicar el número de cheque y el nombre del banco en el que se encuentra la cuenta sobre la cual se debitará el dinero a retirar

 CERTIFICADOS DE DEPÓSITO A PLAZO FIJO

1. El sistema automáticamente indicará el número de operación

2. Especificar la fecha en la que se coloca el dinero del socio en certificados a plazo fijo 3. Indicar la fecha de vencimiento del documento, de acuerdo a los parámetros

previamente negociados

4. Colocar el nombre del titular de la póliza 5. Indicar el número de cédula del inversionista

6. Colocar la dirección de domicilio del cliente o socio

7. Indicar el número telefónico, ya sea éste convencional o móvil 8. Indicar el monto establecido para dejarlo a plazo fijo

9. Indicar la tasa que la cooperativa pagará por la inversión efectuada

10. Especificar el tiempo en días en el que el inversionista mantener su inversión 11. El sistema automáticamente indicará el monto de interés generado por la inversión 12. En el caso en el que el tiempo de la inversión haya sido menor o igual a 365 días, se

procederá a retener el 2% del interés ganado, valor que el sistema automáticamente lo arroja

13. Para llenar este casillero, se efectuará la diferencia entre el interés ganado y el interés retenido, el mismo que será proporcionado por el sistema

14. Será la suma del interés ganado durante el tiempo en el que se colocó la inversión, más el capital inicial