PREVISIÓN DE INGRESOS Y GASTOS

VENTAS

Los ingresos obtenidos en nuestro proyecto dependerá de la venta por suscripción a la plataforma y el pago de anualidad por parte de las empresas y personal de la salud que brinda servicios de atención médica domiciliaria, en el gran Santo Domingo; inicialmente a las 7 empresas principales y 45 médicos independientes, posteriormente se irán sumando otras empresas y médicos, según vaya creciendo el negocio y se expanda a mayor territorio en el país.

Calcular los ingresos por venta de suscripción y anualidad, amerita mucha precaución, ya que se debe realizar de la forma más realista posible; tomaremos como punto de partida el primer año de ejercicio comercial.

Basándonos en que tendremos resultados económicos satisfactorios, gracias a las campañas de marketing a través de las redes sociales, visitas comerciales; así como un seguimiento personalizado para fidelizar nuestros clientes y sumar nuevos, posteriormente. Esto permitirá que aumente el volumen de clientes y los ingresos por venta mantengan un crecimiento constante.

La suscripción para las empresas tendrá un costo de US$1,000.00 con una anualidad de US$600.00 y para el personal de salud independiente será de $700.00 y $500.00 respectivamente.

Previsión de ingresos

US Dólares Año 2021 Año 2022 Año 2023 Año 2024 Año 2025 Año 2026

Suscripción

Empresas

$1,000.00 $7,000.00 $9,000.00 $13,000.00 $20,000.00 $34,000.00 $58,000.00 Médicos

44 Anualidad Empresas $600.00 $0.00 $4,200.00 $5,400.00 $7,800.00 $12,000.00 $20,400.00 Médicos $500.00 $0.00 $22,500.00 $29,500.00 $41,500.00 $62,500.00 $106,500.00 Total general ingresos $38,500.00 $77,000.00 $106,000.00 $156,800.00 $257,500.00 $438,300.00 Cantidad de

licencias

Empresas 7 9 13 20 34 58 Médicos 45 59 83 125 213 362 Porcentaje de aumento anual de

posible licencias clientes 0% 30% 40% 50% 70% 80%

Coste de ventas

Los costes de ventas están representados por los costes de cargo por distribución y los costes de marketing y ventas. Representando aproximadamente un 50% de los ingresos del primer año y un 33% en los siguientes años.

Coste de ventas Cargo de Google Play y Apple Store por distribución 30% y 15%

Año

2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023 Año 2024 Año 2025 Año2026 $0.00 $17,325.00 $22,635.00 $31,995.00 $48,375.00 $82,350.00 $197,235.00 Marketing y ventas $0.00 $2,400.00 $2,400.00 $2,400.00 $2,400.00 $2,400.00 $2,400.00 Total de Gastos Operativos $0.00 $19,725.00 $25,035.00 $34,395.00 $50,775.00 $84,750.00 $199,635.00 Gastos

Toda empresa tiene actividades sobreañadidas, las cual son de vital importancia conocer, para su puesta en marcha.

Gastos de Constitución

En nuestro país, para las empresas poder ejercer sus actividades en el mercado de manera legal, acorde con las leyes dominicanas, se debe constituir como tal; lo cual implica gastos que son responsabilidad de los socios o inversionistas, detallados a continuación:

45 Gastos Constitucionales e Inversión inicial

Año 2020 Capital Social $1,910.22

Tesorería $0.00

Registro de nombre comercial $90.83 Registro mercantil $47.55 Mobiliario y equipo de oficina $700.00 Equipo informático $2,500.00 Creación de la aplicación móvil y plataforma web $59,000.00 Compra de servidor y licencia SAP $5,500.00 Total de Gastos Constitucionales $69,748.60

Gastos operativos

Gastos operativos

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6

Impuestos por Constitución de compañía en la DGII 1% del capital $0.00 $672.49 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Mantenimiento y actualizaciones $0.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 Cuenta Google Play

como desarrollador

$0.00 $25.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Cargos por datos

analíticos de la APP $0.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 $500.00 Licencia de desarrollador Apple $0.00 $99.00 $99.00 $99.00 $99.00 $99.00 $99.00 Renovación del registro mercantil $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Depósito de alquiler $0.00 $1,140.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Alquiler $0.00 $4,560.00 $4,560.00 $4,560.00 $4,560.00 $4,560.00 $4,560.00 Teléfono e internet $0.00 $420.00 $420.00 $420.00 $420.00 $420.00 $420.00 Electricidad $0.00 $480.00 $480.00 $480.00 $480.00 $480.00 $480.00 Material gastable $0.00 $100.00 $100.00 $100.00 $100.00 $100.00 $100.00 Total de gastos operativos $0.00 $8,656.00 $6,819.00 $6,819.00 $6,819.00 $6,819.00 $6,819.00

46 Gastos de promoción y Marketing

Existen gastos únicos, gastos que se producen temporalmente y gastos permanentes de manera mensual.

Los gastos de inauguración y los de adecuación del local, solo se soportará una vez al iniciar la actividad (enero 2021).

Respecto al mantenimiento de de la página web (hosting), Facebook Ads, InstagramAds y manejo de redes sociales, deberán ser pagados de manera mensual. Un total de: 55.00 + 27.5 + 17.5 + 100.00 = US$200.00 mensual. El coste de la creación de la página web de la empresa se considera inversión por lo que no aparece dentro de los gastos.

Gastos de Marketing y Ventas Año 2019 Año 2020

Páginas web (Mantenimiento) $0.00 $660.00

Facebook Ads $0.00 $330.00

Instagram Ads $0.00 $210.00

Manejo de redes sociales $0.00 $1,200.00

Total $0.00 $2,400.00

Gastos de personal

El departamento de Recursos Humanos es de vital importancia para la empresa, para llevar a cabo la puesta en marcha de sus actividades, se establecen los costes del personal.

En HomeCare, los socios no devengarán un salario en el primer año, hasta que se vean reflejadas las ganancias del proyecto; sino que trabajarán de manera secular, de 3-6 horas para trabajar en la plataforma y sus mecanismos de venta. Durante este tiempo el programador y el desarrollador web, serán los que devengarán salario con un contrato por actividad, estipulando US$55 por hora de servicio.

Cabe destacar que para iniciar las actividades de producción, marketing y administración son necesarios los siguientes perfiles profesionales:

 Programador

 Desarrollador web

 Gerente general

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 Equipo de promoción y ventas (2 en el 1er año de ejercicio y luego 3

representantes)

 Administrador financiero

En la siguiente tabla detallamos los costes correspondientes al personal del proyecto:

Gastos de personal Año 2020 Año 2021 Año 2022 Año 2023 Año 2024 Año 2025 Año 2026

Programador $59,000.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 $660.00 Desarrollador web $9,000.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 Gerente general $0.00 $14,400.00 $14,400.00 $14,400.00 $14,400.00 $14,400.0 0 $14,400.00 Administrador legal $0.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.0 0 $10,600.00 Equipo de Marketing y Ventas $0.00 $21,200.00 $31,800.00 $31,800.00 $31,800.00 $31,800.00 $31,800.00 Administración Financiera $0.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 $10,600.00 Servicio al cliente $0.00 $4,800.00 $4,800.00 $4,800.00 $4,800.00 $4,800.00 $4,800.00 Total Salarios $68,000.00 $62,260.00 $72,860.00 $72,860.00 $72,860.00 $72,860.0 0 $72,860.00 Bono vacacional $0.00 $3,048.12 $3,567.07 $3,567.07 $3,567.07 $3,567.07 $3,567.07 INFOTEP 1% $0.00 $622.60 $728.60 $728.60 $728.60 $728.60 $728.60 Administradora de fondo de pensiones (AFP) 7.10% $0.00 $4,420.46 $5,173.06 $5,173.06 $5,173.06 $5,173.06 $5,173.06 Administradora de

riesgos de salud (ARS) 7.09%

$0.00 $4,414.23 $5,165.77 $5,165.77 $5,165.77 $5,165.77 $5,165.77 Administradora de

riesgos laborales (ARL) 1%

$0.00 $622.60 $728.60 $728.60 $728.60 $728.60 $728.60 Retribución variable 3% $0.00 $1,867.80 $2,185.80 $2,185.80 $2,185.80 $2,185.80 $2,185.80

Total Seguridad social $0.00 $14,995.81 $17,548.90 $17,548.90 $17,548.90 $17,548.9

0 $17,548.90 Total de gastos

personal $68,000.00 $77,255.81 $90,408.90 $90,408.90 $90,408.90 $90,408.90 $90,408.90

4,2 PLAN DE FINANCIACIÓN

Nuestra estrategia para la financiación inicial de HomeCare, consistirán en fondos aportados por el equipo de los 6 socios y un préstamo bancario que nos permite poner en marcha el proyecto. La distribución del plan financiero está conformada en un 20% aportado por los socios para un capital de US$20,175.00 y un 80% mediante un préstamo bancario de US$79,825.00 el cual tiene un interés al 12% con una duración de 5 años.

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Fuente: Propia.

Plan de financiación

SOCIOS FUNCIONES CAPITAL SOCIAL US$ APORTACIONES

Braulio Brito Gerente general US$4,035.00 20%

Anny Duarte Administración financiera US$4,035.00 20% Angélica Quiñones Administración legal US$3,026.25 15%

Yoxy De Oleo Marketing y ventas US$3,026.25 15%

Josileidy Vargas Marketing y ventas US$3,026.25 15% Cherismel Gómez Marketing y ventas US$3,026.25 15%

Sub total US$20,175.00 20%

Recursos ajenos Préstamo US$79,825.00 80%

Total US$100,000.00 100%