Proceso de cobranzas En la actualidad no existen Rutas de Cobranza

definidas dentro del sistema debido a que se asume que el proceso de Cobranza se llevará a cabo dentro de las rutas de ventas.

Durante el análisis realizado a los procesos de Cobranza, se identificó la necesidad de definir una “Lista de Visitas” en la cual se incluya a todos aquellos clientes con situación de morosidad y generar una Ruta de Cobranza, que pueda ser sincronizada al HH y que permita emitir un Reporte de Ruta de Cobranza, con el detalle de las partidas y clientes a ser cobrados.

– Modelo de procesos propuesto para el proceso de cobranzas. Este es el

modelo que se propone para el proceso cobranzas como se muestra a continuación.

– Cobranza en hand held (punto de venta). El proceso de Cobranza en el Punto

de Venta se apoya en las gestiones efectuadas por el Responsable de Cobro en el momento de visitar al cliente. Esta actividad se realiza dentro del HH a partir de las Partidas Abiertas que son sincronizadas hacia el dispositivo móvil a la hora de efectuar la preparación de la ruta del Responsable de Cobro.

A continuación se mencionan los principales eventos que se efectúan dentro del proceso de Cobranza en el Punto de Venta:

• Límite de crédito consumido a partir del pago de las partidas abiertas.

• Durante el registro del Cobro, el Responsable del Cobro deberá identificar el código del cliente y determinar si el cliente posee partidas abiertas y si las mismas están vencidas.

• En caso de presentar partidas abiertas no vencidas, será posible vincular el cobro a dichos documentos y emitir el recibo de cobro correspondiente.

• Una vez identificados los documentos contra los cuales registrar el cobro, será posible llevar a cabo el registro de dicho cobro en las siguientes vías de pago estándar a nivel de HH:

Efectivo: se incluye el monto a cancelar.

Cheque: se incluye el número de cheque, el monto a cancelar, el Banco al cual pertenece y la fecha del cheque.

Depósito Bancario: se incluye el monto a cancelar, el número de depósito bancario y la cuenta de banco. Para la cuenta de banco, el Responsable de Cobro tendrá un menú con todas las cuentas de banco disponibles de manera que se seleccione la cuenta contra en la cual se está realizando el depósito.

Tarjeta de Crédito: se debe incluir el monto a cancelar, el número de la tarjeta, la fecha de vigencia de la misma y numero de verificación.

• Para el caso de Tarjeta de Crédito, el HH seleccionado no presentará “Datáfono” (lector de Tarjeta de Crédito), con lo cual el HH únicamente permitirá incluir los datos del pago en tarjeta pero no llevar a cabo validación alguna referente a este pago.

• Una vez realizado el registro de la Cobranza HH se emitirá un Recibo de Cobro con el detalle del monto recibido por el cliente.

• Es posible realizar el registro de la cobranza en más de una vía de pago, distribuyendo dentro de cada vía el monto que le corresponde.

– Cobranza en back end. El proceso de Cobranza en Back End va a considerar

los siguientes escenarios:

Registro de Cobranza en Cheque, Efectivo, Depósito Bancario, Tarjeta de Crédito (Cobranza Manual) en Planta/CD.

Tratamiento para la Cobranza Electrónica.
Registro de Cobros Parciales.

Manejo de Tolerancia en el cobro.

Manejo de Ruta de Cobranza (para clientes Cuentas Clave y clientes morosos).
Manejo de Cobros especiales (cheque devuelto, pagos con billetes falsos o planillas falsas)

Proceso de Disputa (Reclamo).

El flujo de procesos detallado perteneciente al registro de cobranzas en Punto de venta se puede visiualizar en el anexo 3 del documento.

– Registro de cobranza manual en planta/cd.

A nivel de Backend no existen restricciones en relación al número de vías de pago que es posible manejar. Inicialmente se definieron cuatro vías de pago: efectivo, cheque, depósito bancario y tarjeta de crédito.

Se realizará el registro del cobro dentro de la Caja de Recaudo indicando el código del cliente, el monto cancelado y el número de factura que se está pagando.

Se emitirá un Recibo de Cobro por cada recaudo recibido directamente en Planta/CD

Para las vías de pago inicialmente consideradas se indicarán los siguientes datos a la hora de realizar los registros en SAP:

• Efectivo: se incluye el monto a cancelar.

• Cheque: se incluye el número de cheque, el monto a cancelar, el Banco al cual pertenece y la fecha del cheque.

• Depósito Bancario: se incluye el monto a cancelar, el número de depósito bancario y la cuenta de banco. Para la cuenta de banco, el Responsable de Cobro tendrá un menú con todas las cuentas de banco disponibles de manera que se seleccione la cuenta contra en la cual se está realizando el depósito.

• Tarjeta de Crédito: se debe incluir el monto a cancelar, el número de la tarjeta, la fecha de vigencia de la misma y numero de Verificación.

Se realizará la compensación automática de las cuentas que están siendo cobradas. Se compensarán inicialmente las partidas abiertas de fecha más antigua y luego las partidas abiertas con fechas más nueva.

El flujo de procesos detallado perteneciente al registro de cobranzas en Backend se puede visiualizar en el anexo 4 del documento.