INFORME FINAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS
GESTIÓN 2016
Informe Rendición de Cuentas 2016
2
Contenido
Antecedentes
... 4
Introducción ... 4
1. Datos Generales ... 4
1.1
Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas:
... 4
1.2
Representante legal de la unidad de administración financiera: ... 5
1.3
Responsable del proceso de rendición de cuentas: ... 5
1.4
Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema:
... 5
2.
Cobertura Institucional ... 5
2.1
Cantidad de unidades de administración financiera ... 5
2.2
Mapa de Cobertura Nacional
... 6
3. Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas. ... 6
3.1
Visión ... 6
3.2
Misión
... 7
3.3
Objetivos Estratégicos
... 7
3.4
Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales ... 7
3.5
Objetivos con indicadores y estado de los mismos:
... 9
4.
CFN B.P. en cifras ... 11
4.1
Aprobaciones y Desembolsos ... 11
4.2
Negocios Fiduciarios
... 12
4.3
Servicios No Financieros ... 12
4.4
Fondo Nacional de Garantías ... 13
5.
Resumen de logros 2016 ... 13
5.1
Factoring Electrónico ... 13
5.2
CFN Construye ... 13
5.3
Concurso de apoyo a la innovación “Liga de Emprendedores Extraordinarios” .. 14
5.3.1
Primera edición: ... 14
5.3.2
Segunda edición: ... 14
5.3.3
Tercera edición:
... 15
5.4
Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario ... 15
Informe Rendición de Cuentas 2016
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6.
Resultados financieros ... 16
6.1
Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria
... 16
6.2
Estado de Pérdidas y Ganancias 2016 ... 16
6.3
Estado de Situación 2016
... 18
6.4
Indicadores financieros
... 19
6.5
Indicadores Banca Pública 2012 – 2016 ... 19
7.
Procesos de contratación pública ... 21
8.
Participación Ciudadana... 22
8.1
Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad. ... 22
8.2
Difusión y comunicación de la gestión institucional
... 24
9.
Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas ... 25
9.1
Proceso de Rendición de Cuentas ... 25
9.2
Invitación al Evento
... 27
9.3
Lista de Asistentes ... 28
9.4
Principales aportes ciudadanos recibidos ... 32
Informe Rendición de Cuentas 2016
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Antecedentes
A partir de la Constitución de 2008, la rendición de cuentas es reconocida como un derecho ciudadano y obligación de la institucionalidad pública. En los artículos 204, 207 y 208 de la Constitución, se creó la Función de Transparencia y Control Social y el Consejo de Participación Ciudadana y Control Social, respectivamente, reconociendo al pueblo como el mandante y primer fiscalizador del poder público, en el ejercicio del derecho de participación para impulsar y establecer los mecanismos de control social en los asuntos de interés público.
El Consejo de Participación Ciudadana y Control Social es el ente rector para la implementación de Rendición de Cuentas en las entidades del sector público que integra a todas las Funciones del Estado y a los gobiernos autónomos descentralizados. El Art. 208, numeral 2) de la Constitución de la República dispone al Consejo de Participación Ciudadana y Control Social establecer los mecanismos de rendición de cuentas de las instituciones y entidades del sector público, y coadyuvar procesos de veeduría ciudadana y control social. En el Art. 12 de su Ley Orgánica señala que el Consejo de Participación en mención deberá realizar acciones de monitoreo y seguimiento periódico a los procesos de rendición de cuentas concertados con las instituciones y la ciudadanía.
En ese sentido, es esencial contar con instituciones públicas transparentes, cuya rendición de cuentas permita una adecuada interrelación entre la ciudadanía y las instituciones públicas, generando de este modo mayor confianza para el fortalecimiento de la gestión y de las políticas públicas del país.
Introducción
La CFN B.P. es el brazo ejecutor de la política pública del Gobierno Nacional plasmada en el objetivo 10 del Plan Nacional de Buen Vivir 2013- 2017, como uno de los pilares fundamentales para promover la transformación de la matriz productiva del país a través de la diversificación de la producción, generación de valor agregado, sustitución de importaciones, innovación y tecnología, redistribución de los factores de la producción para su uso eficiente y productivo.
Como institución financiera pública, la Corporación Financiera Nacional B.P., en cumplimiento a su misión, ofrece productos financieros y no financieros a fin de impulsar el desarrollo de los sectores productivos del país.
En este contexto, al cabo de 52 años la CFN B.P. ha impreso el sello de responsabilidad y mística de servicio al país, con el firme compromiso de seguir sirviendo al sector productivo, en especial a la micro y pequeña empresa.
1. Datos Generales
1.1 Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas: Corporación Financiera Nacional B.P.
Adscrita al: Ministerio Coordinador de Política Económica Período de Rendición de cuentas: Año 2016
Función a la que pertenece: Ejecutiva Sector: Banca Pública
Informe Rendición de Cuentas 2016
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1.2 Representante legal de la unidad de administración financiera: Nombre: Roberto Murillo Cavagnaro
Cargo del representante legal de la institución: Gerente General Fecha de designación: 30 de enero del 2014
Correo electrónico: [email protected]
Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1270 1.3 Responsable del proceso de rendición de cuentas:
Nombre del responsable: Rosario Molina González Cargo: Jefe Regional de Control de Gestión
Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: [email protected]
Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1317
1.4 Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema:
Nombre del responsable: Francisco Castillo Aguirre Cargo: Analista de Planeación
Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: [email protected]
Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1659 2. Cobertura Institucional
2.1 Cantidad de unidades de administración financiera Nivel: Nacional
Número de unidades: 1
Cobertura geográfica de las unidades administrativas territoriales: Unidades
territoriales Ubicación Geográfica Provincia
Oficina matriz CFN- Guayaquil
Av. 9 de Octubre 200 y Pichincha
Telf.: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Guayas Sucursal Quito Iñaquito 36 A, entre Av. Naciones Unidas y Corea,
Edificio Platinum G. Telf.: (593) 02 393 5700
Pichincha Sucursal Riobamba Dirección: Veloz 21-40 y García Moreno esquina
Teléfono: (593) 03 294 1349 / 03 294 2917 Chimborazo Sucursal Cuenca Dirección: Av. Ordoñez Lasso y Guayacanes Esq.
Edif. Astudillo e Hijos.
Teléfono: (593) 07 407 5917 / 07 407 5947
Azuay Sucursal Loja Dirección: Juan José Peña entre José Antonio
Eguiguren y Colón
Teléfono: (593) 07 257 1616
Loja Oficina Especial
Latacunga
Dirección: Centro de Atención Ciudadana (CAC Latacunga), Calles Márquez de Maenza, entre Quito y Sánchez de Orellana, PB, oficina N° 21, sección de atención al público.
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Unidades
territoriales Ubicación Geográfica Provincia
Sucursal Ambato Dirección: Simón Bolívar 21-06 y Guayaquil esquina.
Teléfono: (593) 03 242 1319 / 03 242 1626
Tungurahua Sucursal Ibarra Dirección: Bolívar 383 y Grijalva
Teléfono: (593) 06 264 3050 Imbabura
Sucursal Manta Dirección: Malecón entre 13 y 14, Edif. El Vigía, Mezzanine
Teléfono: (593) 05 262 1641 / 05 262 1734
Manabí Sucursal
Esmeraldas
Dirección: Sucre entre Quito y Ricaurte
Teléfono: (593) (06) 245 2970 / (06) 245 0774 Esmeraldas Sucursal Machala Dirección: Av. Pichincha, entre Tarqui y Junín, Edif.
C.C. Ugarte
Teléfono: (593) 07 293 7728
El Oro Oficina Especial
Salinas
Dirección: Eleodoro Solórzano y 12 s/n, Central de Atención Ciudadano, parroquia José Luis Tamayo Teléfono: (593) 04 293 1912
Santa Elena
2.2 Mapa de Cobertura Nacional
La Corporación Financiera Nacional B.P. tiene presencia a nivel nacional con una cobertura en 11 oficinas y una Casa Matriz en Guayaquil.
3. Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas. 3.1 Visión
Ser el banco de desarrollo referente de Latinoamérica, eficiente y proactivo, con talento humano comprometido, que promueva la transformación de los sectores productivos del Ecuador.
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3.2 Misión
Impulsar el desarrollo de los sectores productivos y estratégicos del Ecuador, a través de múltiples servicios financieros y no financieros alineados a las políticas públicas.
3.3 Objetivos Estratégicos
1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva.
2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva.
3. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales.
4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.
5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional.
6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional. 7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional.
3.4 Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales
CFN Objetivos Estratégicos Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. P OLI TI C A S S E C TOR IA LE S Gestionar recursos financieros y no financieros alineados al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados en el marco del cambio de la matriz productiva y al fomento de exportaciones X X X Reorientar la gestión de las instituciones de la banca pública hacia una banca de desarrollo y complementar su rol con el sistema financiero privado X X
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CFN Objetivos Estratégicos Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. Potenciar el impacto del financiamiento del sistema financiero privado y del sistema financiero popular y solidario X X X X Fortalecer la educación financiera orientada a incrementar la cultura de ahorro y de toma de decisiones económicas y financieras bien informadas X Articular la relación entre la Banca Pública y el sector privado, enfocada en atender los sectores prioritarios para la transformación de la matriz productiva. X X X X Creación de mecanismos que reduzcan los riesgos crediticios de iniciativas alineadas al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados y el sector exportador X X Fortalecer la supervisión financiera a fin de precautelar la solidez y solvencia del Sistema Financiero Nacional XInforme Rendición de Cuentas 2016
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3.5 Objetivos con indicadores y estado de los mismos:
1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la
matriz productiva.
# Indicador Meta Resultado
del Período 1
Porcentaje de Crédito CFN en Sectores Priorizados en el total del Crédito Sistema
Financiero.
1.6%
1.6%
2 Participación en el Sistema Financiero
Nacional 1.32% 1.8%
3 Porcentaje de Clientes de Programas de
Educación Financiera en el Total del SFN. 0.019% 0.01% 4 Monto total de colocaciones CFN
(En millones USD)
Inicial (608)
Reprog.(491.29) 404.67 5 Porcentaje de Colocaciones de Segundo
Piso de Largo Plazo 0% 0%
2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz
productiva
# Indicador Meta Resultado
del Período 1
Porcentaje de participación del Programa de Financiamiento Bursátil en el Mercado
de Valores
1.5% 12.41%
2 Monto de Compras PFB
(En millones USD)
Inic. (42)
Rep.(25.07) 24
3. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales.
# Indicador Meta Resultado del
Período 1 Porcentaje del Crédito para Operaciones de
Comercio Exterior 0.02% 12.49%
2 Variación de Volumen de Factoring en
Sectores Priorizados 75.41% -64.43%
4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.
# Indicador Meta Resultado del
Período 1 Monto de acceso al crédito FNG
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4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.
# Indicador Meta Resultado del
Período 2 Monto de garantías otorgadas
(En millones USD) 1.6 2.16
3
Monto de Garantías Emitidas respecto al Patrimonio del Fondo Nacional de
Garantía
10% 17.59%
5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional.
# Indicador Meta Resultado
del Período 1 Días promedio del proceso de pago a
proveedores. 4.5 3.8884
2 Porcentaje del presupuesto devengado a
proyectos de investigación + desarrollo (I+D) 7.75% 29.67% 3 Porcentaje de acciones emprendidas por el
Comité de Ética Institucional 100% 100%
6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional.
# Indicador Meta Resultado
del Período 1 Porcentaje de cumplimiento de la inclusión de
personas con discapacidad 4% 4.1%
2 TH: Índice de rotación de nivel directivo (2016) 2% 5.56% 3 TH: Índice de rotación de nivel operativo (2016) 2% 2.03% 4 TH: Porcentaje de personal con contratos
ocasionales (2016) 2% 1.14%
5 TH: Porcentaje de personal con nombramiento
provisional (2016) 50% 212%
6
TH: Porcentaje de servidores públicos capacitados de acuerdo al plan de formación y
capacitación institucional (2016)
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7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional.
# Indicador Meta Resultado
del Período
1 Indicador de solvencia 40% 42.3%
2 Cobertura cartera de crédito improductiva 100% 109.4%
3 Porcentaje de Morosidad Institucional 6.25% 5.70%
4 Porcentaje de Activos Productivos/Activos
Totales 88% 90%
5 Porcentaje de activos productivos sobre pasivos
con costo 120% 131.4%
6 ROE 7.03% 7.2%
7 ROA 1.81% 1.7%
8 Porcentaje ejecución presupuestaria - Gasto
Corriente 72.9% 79.27%
9 Porcentaje de ejecución presupuestaria de
Inversión 95% 50.35%
10 Margen de intermediación/Activo promedio 1.08% 0.5% 11 Margen de Intermediación/Pasivo Promedio 1.46% 0.7%
Fuente: Herramienta Metodológica Gobierno por Resultados – GPR
4. CFN B.P. en cifras
4.1 Aprobaciones y Desembolsos
Durante el año 2016, la CFN B.P. aprobó operaciones de crédito por un total de USD $448,63 millones y desembolsos por USD $429 millones, principalmente destinados a la línea de Crédito Directo Tradicional.
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4.2 Negocios Fiduciarios
Durante el 2016 el Patrimonio Administrado ascendió a USD. 1.075 MM, de los cuales el 85% corresponde a patrimonio público y el 15% restante a patrimonio privado.
Con un total de 100 Fideicomisos.
4.3 Servicios No Financieros Monto de Aprobaciones 2016 Mecanismo Total (Millones USD) Crédito directo 358.28 Segundo piso 1.65 Forestal 6.12 Plan Renova 7.56 Factoring Electrónico 41.58 Factoring Internacional 9.82 Programa financiamiento bursátil 23.99 Total 449.00 Monto de Desembolsos 2016 Mecanismo Total (Millones USD) Crédito directo 333.32 Segundo piso 1.65 Forestal 5.16 Plan Renova 10.47 Factoring Electrónico 45.76 Factoring Internacional 8.65 Programa financiamiento bursátil 23.99 Total 429.00
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4.4 Fondo Nacional de Garantías
5. Resumen de logros 2016 5.1 Factoring Electrónico
Uno de nuestros compromisos es contar con mecanismos de financiamiento efectivos que atiendan las necesidades de corto plazo, y permitan integrar a los diversos sectores de la economía nacional de modo que se consoliden importantes encadenamientos productivos que permitan dinamizar la economía nacional.
5.2 CFN Construye
Siendo la vivienda uno de los principales ejes de la política pública en la búsqueda del bienestar de los hogares ecuatorianos, la Institución creó el producto financiero CFN
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Construye, el cual otorga financiamiento a constructores en proyectos integrales o por etapas para viviendas de interés prioritario. Así, durante la vigencia del producto se han alcanzado importantes resultados:
5.3 Concurso de apoyo a la innovación “Liga de Emprendedores Extraordinarios” En el marco de cumplimiento de los 50 años de gestión institucional, la Corporación Financiera Nacional BP., lanzó en agosto de 2014 la primera edición del concurso de apoyo al emprendimiento e innovación productiva “Liga de Emprendedores Extraordinarios.”, posicionándose como una herramienta efectiva para impulsar el desarrollo de proyectos productivos con alto potencial, brindando asistencia técnica, y acceso a financiamiento.
A continuación se detallan los resultados de las ediciones de estos concursos: 5.3.1 Primera edición:
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5.3.3 Tercera edición:
El lanzamiento oficial de esta nueva edición se lo realizó el 1 de diciembre de 2016 en la ciudad de Manta, con el objetivo de seguir fomentando nuevos proyectos que tengan como principal factor diferenciador la innovación y encadenamiento productivo fomentado el desarrollo del ecosistema emprendedor en el Ecuador. La primera etapa, referente a las postulaciones, inició el mes de diciembre del año 2016, obteniéndose 6.600 inscritos. Posterior a su ejecución se ha previsto que éste concluya con su premiación en el mes de abril de 2017.
La gestión de la CFN B.P. constituye un importante factor de apoyo en la estrategia de fomento a la Innovación y Emprendimiento, impulsada por el Gobierno Nacional.
5.4 Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario
Este producto financiero surgió como medida de apoyo inmediato para reactivación del sector productivo en las provincias de Manabí y Esmeraldas, cuenta con tasas de interés preferenciales y permite la extensión de plazos para el pago de interés y capital de crédito otorgados.
A partir del terremoto de abril de 2016, se han aprobado USD 96 millones generando 2.600 empleos en las provincias afectadas.
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6. Resultados financieros
6.1 Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria ÁREAS, PROGRAMAS Y PROYECTOS PRESUPUESTO CODIFICADO PRESUPUESTO EJECUTADO % CUMPLIMIENTO Gastos de personal $ 27,573,457.08 $ 23,327,782.54 84.60% Honorarios $ 1,530,318.93 $ 620,907.73 40.57% Servicios varios $ 14,216,873.06 $ 9,537,194.87 67.08% Impuestos, contribuciones y multas $ 5,833,375.33 $ 5,777,074.90 99.03% Otros gastos $ 7,647,908.49 $ 5,763,924.89 75.37% Propiedades y equipo $ 4,649,287.04 $ 2,390,160.53 51.41% Otros activos $ 871,988.37 $ 389,855.77 44.71% TOTAL $ 62,323,208.31 $ 47,806,901.23 76.71%
Fuente: Sistemas CFN de Presupuesto
Elaboración: Subgerencia Nacional de Presupuesto y Control Financiero 6.2 Estado de Pérdidas y Ganancias 2016
A diciembre de 2016 el resultado del ejercicio es de USD 112,34 millones, así como un cumplimiento del 76,71% de la meta establecida para el período (proforma 2016):
Informe Rendición de Cuentas 2016
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Fuentes: Sistemas CFN B.P., 2016
Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones
DESCRIPCION 12/31/2015 12/31/2016
INGRESOS FINANCIEROS 186,716,059 181,835,288
EGRESOS FINANCIEROS (70,462,581) (72,726,305)
MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253,478 109,108,984
OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132
MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMORTIZ. 153,166,439 142,125,116
PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (61,758,100) (65,274,523)
MARGEN OPERACIONAL NETO 91,408,339 76,850,592
INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 31,037,149 35,497,739
RESULTADOS DEL EJERCICIO 122,445,488 112,348,332
INGRESOS FINANCIEROS 186,716,059 181,835,288
INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 184,554,784 180,136,927
COMISIONES GANADAS 16,687 21,828
INGRESOS POR SERVICIOS 2,144,588 1,676,534
EGRESOS FINANCIEROS 70,462,581 72,726,305
INTERESES CAUSADOS 68,183,505 71,085,630
COMISIONES CAUSADAS 2,279,076 1,640,674
MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253,478 109,108,984
OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132
UTILIDADES FINANCIERAS 4,551,512 17,798,087
OTROS INGRESOS OPERACIONALES 82,198,525 61,382,327
86,750,037 79,180,415
PERDIDAS FINANCIERAS 455,495 188,096
GASTOS DE OPERACION 54,129,558 54,080,696
Amortizaciones 6,387,932 5,918,210
Depreciaciones 3,489,519 3,135,601
OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES 5,129,474 949,302
49,837,076 46,164,283
MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMORTIZ. 153,166,439 142,125,116
PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 61,758,100 65,274,523
PROVISIONES 51,880,648 56,220,712
Depreciaciones 3,489,519 3,135,601
Amortizaciones 6,387,932 5,918,210
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS
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6.3 Estado de Situación 2016
La estructura financiera al 31 de diciembre 2016 está compuesta por activos totales de USD 3.865,54 millones, los mismos que están financiados por recursos de terceros (pasivos) por USD 2.431,05 millones (62,89% de los activos) y recursos propios (patrimonio) por USD 1.434,48 millones (37,11%).
Fuentes: Sistemas CFN, 2016
Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones
DESCRIPCION 12/31/2015 12/31/2016 1. ACTIVO FONDOS DISPONIBLES 28,651,220 234,565,293 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0 0 INVERSIONES 1,032,638,298 1,057,642,911 CARTERA DE CREDITOS 1,499,691,364 1,458,456,476
DEUDORES POR ACEPTACIONES 0 0
CUENTAS POR COBRAR 221,931,198 225,902,884
B.REAL.ADJ.PAGO, ARREN.MERC.Y NO UTILIZADOS INSTITUCION 8,031,677 7,517,164
PROPIEDADES Y EQUIPO 35,837,021 29,703,275 OTROS ACTIVOS 860,617,413 851,753,256 TOTAL ACTIVO 3,687,398,191 3,865,541,259
GASTOS 0 0
TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 3,687,398,191 3,865,541,259
2. PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 1,896,401,341 1,975,294,101 OPERACIONES INTERBANCARIAS 53,000,000 0
OBLIGACIONES INMEDIATAS 0 0
ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0 0 CUENTAS POR PAGAR 46,105,525 51,703,272 OBLIGACIONES FINANCIERAS 166,941,841 243,218,032
VALORES EN CIRCULACION 0 0
OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP. 104,380,290 145,050,192 OTROS PASIVOS 16,184,206 15,787,682 TOTAL DEL PASIVO 2,283,013,203 2,431,053,279
3. PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL 570,772,368 570,772,368 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES 0 0 RESERVAS 110,738,676 115,586,011 OTROS APORTES PATRIMONIALES 409,839,258 424,969,486 SUPERAVIT POR VALUACIONES 28,529,221 19,527,361 RESULTADOS 284,505,465 303,632,753 TOTAL DEL PATRIMONIO 1,404,384,988 1,434,487,979
INGRESOS 0 0
TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 3,687,398,191 3,865,541,259
6. CUENTAS CONTINGENTES
TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 191,133,446 192,837,768
7. CUENTAS DE ORDEN
TOTAL CUENTAS DE ORDEN 18,673,283,639 18,766,383,160
BALANCE GENERAL
Informe Rendición de Cuentas 2016
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6.4 Indicadores financieros
INDICES FINANCIEROS AL 30 DIC. 2016 (SIN SUBSIDIARIAS)
CAPITAL
Cobertura patrimonial de activos 257.43%
CALIDAD DE ACTIVOS
Morosidad bruta total 5.70%
Provisiones/cartera de crédito
improductiva* 109.41%
MANEJO ADMINISTRATIVO
Activos productivos / pasivos con costo 131.36% Gastos de personal / activo total
promedio 0.74%
Gastos operativos / activo total promedio 1.72% RENTABILIDAD
Rentabilidad sobre activo - ROA 1.68%
Rentabilidad sobre patrimonio - ROE 7.21%
Fuentes: Sistemas CFN, 2016
Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones
6.5 Indicadores Banca Pública 2012 – 2016
3,320 3,860 4,251 4,294 5,514 8,093 9,024 9,883 8,928 10,116 2,218 2,963 3,154 3,077 3,240 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 2012 2012.5 2013 2013.5 2014 2014.5 2015 2015.5 2016
Activos Banca Comercial (USD Millones)
Informe Rendición de Cuentas 2016
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2,898 3,398 3,739 3,724 4,923 7,335 8,243 9,029 8,045 9,189 1,693 2,230 2,448 2,283 2,431 2012 2013 2014 2015 2016Pasivos Banca Comercial (USD
Millones)
BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 422 462 513 570 591 757 780 854 883 927 525 733 706 792 809 2012 2013 2014 2015 2016Patrimonio Bancos Comerciales
(USD millones)
BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 1.32% 1.45% 1.79% 1.64% 1.65% 1.62% 1.58% 1.54% 1.70% 1.67% 1.07% 0.99% 0.79% 0.80% 0.74% 2012 2013 2014 2015 2016Gastos de personal estimados /
Activo Promedio
Informe Rendición de Cuentas 2016
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7. Procesos de contratación pública
TIPO DE CONTRATACIÓN
ESTADO ACTUAL
Adjudicados Finalizados
Número
Total Valor Total
Número
Total Valor Total
Ínfima Cuantía 505 $ 367,644.30 505 $ 367,644.30
Publicación 5 $ 1,153,320.00
Licitación
Subasta Inversa Electrónica 25 $ 3,327,660.13 1 $ 235,000.00 Procesos de Declaratoria de Emergencia 3 $ 1,051,188.82 1.45% 1.06% 1.13% 1.18% 0.73% 0.81% 0.59% 0.81% 0.65% 0.49% 1.47% 1.65% 1.37% 1.58% 1.73% 2012 2013 2014 2015 2016
Rentabilidad - Resultados del
ejercicio - Activo
BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 12.85% 9.70% 10.36% 9.80% 7.26% 9.54% 7.37% 10.30% 7.09% 5.60% 6.62% 6.73% 6.53% 6.50% 7.21% 2012 2013 2014 2015 2016Rentabilidad - Resultados
ejercicio / Patrimonio
BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P.Informe Rendición de Cuentas 2016
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TIPO DE CONTRATACIÓN
ESTADO ACTUAL
Adjudicados Finalizados
Número
Total Valor Total
Número
Total Valor Total
Concurso Público Contratación Directa 8 $ 277,608.39 Menor Cuantía Lista corta 2 $250,525.00 Producción Nacional Terminación Unilateral Consultoría Régimen Especial 25 $ 4,912,884.14 1 $ 21,979.68 Catálogo Electrónico 25 $ 551,401.75 13 $ 144,441.61 Cotización Ferias Inclusivas
Otras: Convenios de Pago 7 $1,728,564.85 7 $ 1,728,564.85
Fuente: Gerencia de División Administrativa.
8. Participación Ciudadana
8.1 Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad.
COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Aprobación de solicitud de crédito para el financiamiento de Borregos que sería enviados a Medio Oriente
GABINETE ITINERANTE - LAGO AGRIO
Respecto a estos compromisos
ciudadanos, se indica que el interesado
nunca ha acudido a las reuniones a las
que ha sido convocado.
Ciudadano refiere que hace ocho años realizaron un proyecto de Producción y Procesamiento de Carne de Cordero pero aun no
encuentra financiarlo, solicita
financiamiento del mismo. GABINETE ITINERANTE - LATACUNGA Convocar a reunión a
ciudadano, asesorar e informar
Se realizó reunión en atención
al Compromiso Ciudadano.
Informe Rendición de Cuentas 2016
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COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Mantener reunión conciudadano. Asesorar
inconveniente de justificación de la inversión. Emitir informe
Se realizó reunión en atención
al Compromiso Ciudadano.
Ciudadano refiere que solicito un crédito a CFN y que al momento la atención es muy desmejorada y tiene mucha demora
GABINETE ITINERANTE - SANTA ELENA
Se realizó reunión en atención
al Compromiso Ciudadano.
Convocar a reunión al ciudadano, solicitar
información pertinente, emitir informe del estado del crédito
GABINETE ITINERANTE - CHILLANES - BOLÍVAR
Se realizó reunión en atención
al Compromiso Ciudadano.
Reclamos sobre un remate efectuado por CFN B.P.
GABINETE ITINERANTE – PEDERNALES MANABÍ
Se adjunta Oficio recibido por el
Cliente
Ciudadano requiere revisión de proceso de remate de bien. Financiamiento para Programa de Desarrollo Pesquero GABINETE ITINERANTE - ESMERALDAS- ESMERALDAS
Se mantuvo una reunión de trabajo
con el funcionario representante del
cliente.
Asesoramiento sobre
políticas crediticias y línea de crédito para emprendimiento
Se adjunta Hoja de ruta suscrita con las
acciones respectivas.
Financiamiento para Proyecto
El equipo de CFN recibió la visita del
interesado, quien expresó su interés
de financiar su proyecto y trabajar en
su propuesta para analizarla en su
próxima visita.
Información respecto a pagos pendientes de empresa perteneciente a Fideicomiso de la CFN
Mediante Oficio 23470 se atendió este
compromiso.
Informe Rendición de Cuentas 2016
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COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTOSolicita acceder a un crédito para una empresa de pintura
GABINETE ITINERANTE - HUAQUILLAS - EL ORO
El 30 de septiembre 2016 se mantuvo
reunión con el interesado.
Crédito para emprendimiento pesquero
El 18 de octubre de 2016 se mantuvo
una reunión en la oficina Sucursal
Machala con los interesados.
Restructura del crédito efectuado en Ago/2013
El 21 de diciembre de 2016, el Comité
Regional de Negocios de la CFN B.P.
resolvió recomendar el plan de pagos
correspondiente.
Refinanciamiento crédito USD $40,000.00 desea acogerse al refinanciamiento según los beneficios
otorgados para las provincias afectadas por el terremoto
GABINETE ITINERANTE - LA MANA - COTOPAXI
Con fecha 16 de noviembre de 2016,
se realizó reunión en las oficinas de
Quito.
Solicita crédito proyecto productivo
GABINETE ITINERANTE - YAGUACHI - GUAYAS
CFN B.P. brindó toda la asesoría
crediticia, legal y financiera
Fuente: Sistema de Control de Gestión Presidencial Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica
8.2 Difusión y comunicación de la gestión institucional
Medios de comunicación No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional Radio: 20 $21,072.49 2876 95 5 Prensa (Periódicos) 1 $79,402.34 37 100
Informe Rendición de Cuentas 2016
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Medios de comunicación No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional Prensa (Revistas) 6 $8,214.50 6 20 80 Televisión: 2 $50,977.42 127 0 100 Medios digitales: 4 $23.955,33 Facebook: 613,074 interacciones. Twitter: 572.204 interacciones Youtube: 874.434 interacciones Linkedin: 14.168 interacciones N/A N/A Fuente: Sistemas CFNElaborado por: Gerencia de División de Mercadeo y Comunicación
9. Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas 9.1 Proceso de Rendición de Cuentas
PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE
CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO FASE 0
Conformación del Equipo de Rendición de Cuentas: Unidad de Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención
SI
Se conformó el equipo de rendición de cuentas con la participación de las Gerencias de División.
Diseño de la Propuesta del
Proceso de Rendición de Cuentas SI
De acuerdo al Estatuto, la Gerencia de División de Gestión Estratégica es la encarga de diseñar la propuesta del proceso de Rendición de cuentas.
FASE 1
Evaluación de la Gestión Institucional: Unidad de
Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención
SI
Se realizó la evaluación de la gestión institucional durante el mes de febrero de 2017.
Informe Rendición de Cuentas 2016
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PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE
CUENTAS
PONGA SI/NO
DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO
Llenado del Formulario de Informe de Rendición de Cuentas
establecido por el CPCCS por la UDAF, EOD y Unidad de Atención.
SI
Se llenó el formulario de informe de Rendición de Cuentas de acuerdo a
metodología aplicada para las UDAFs.
Redacción del Informe Preliminar
de Rendición de Cuentas SI
Se elaboró el informe Preliminar de Rendición de Cuentas con la información que las diferentes áreas proporcionaron de la gestión 2016.
Socialización interna y aprobación del Informe de Rendición de Cuentas por parte de los responsables.
SI Se socializó y aprobó el informe por parte de los responsables.
FASE 2
Difusión del Informe de Rendición de Cuentas a través de distintos medios
SI Se realizó difusión del informe a través de la página web.
Planificación del evento
participativo SI
Se realizó la planificación interna entre el Equipo de rendición de cuentas, para definir
responsables de la organización del evento.
Realización del Evento de
Rendición de Cuentas SI
El evento de Rendición de Cuentas 2016 se realizó el 10 de mayo de 2017.
Fecha en que se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía:
SI 10 de mayo de 2017.
Lugar en donde se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía:
SI CFN B.P. Guayaquil - Salón Multifuncional.
Incorporación de los aportes ciudadanos en el Informe de Rendición de Cuentas
SI
Una vez realizado el evento de Rendición de Cuentas, los aportes ciudadanos fueron incorporados en el informe final.
Informe Rendición de Cuentas 2016
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PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE
CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO FASE 3
Entrega del Informe de Rendición de Cuentas al CPCCS, a través del ingreso del Informe en el sistema virtual.
SI
Se subió el informe de rendición de Cuentas 2016 al sistema del CPCCS.
Fuente: Bitácora de gestión de rendición de cuentas 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica
Informe Rendición de Cuentas 2016
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Informe Rendición de Cuentas 2016
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9.4 Principales aportes ciudadanos recibidos
¿En Manabí y Esmeraldas se seguirá con el apoyo que ha propuesto la CFN?
La Señora Presidenta de CFN B.P. sostuvo que el apoyo por las afectaciones del terremoto continuará, dado que son programas que van más allá de un tema muy puntual o coyuntural.
Informe Rendición de Cuentas 2016
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¿Cómo puedo aplicar al financiamiento para emprendedores?
El Señor Gerente General de CFN B.P. expresó que para acceder a los productos que ofrece la Corporación Financiera Nacional, debe acercarse a una de nuestras oficinas, ahí puede obtener toda la información a través del área de Servicios No Financieros, donde también puede acudir para solventar cualquier duda sobre la documentación o sobre la administración misma del proyecto.
¿Cuáles son los retos CFN Ecuador en el nuevo Gobierno Nacional?
La Señora Presidenta de CFN B.P. indicó que los retos están trazados y yo diría básicamente atender con eficiencia, con transparencia y con oportunidad. Yo creo que lo que hemos hecho es básicamente pensar que el crédito también tiene que ser oportuno, tiene que ser transparente, es decir sin corrupción. No puede haber y no debe ser permitida, ojalá fuese siempre denunciada (la corrupción). Los productos (financieros) obviamente tendrán que tener la capacidad de ajustarse en los diferentes escenarios, económicos y macroeconómicos, que se puedan ir dando.
¿Cómo se puede acceder al crédito de Riesgo? ¿Tengo una plantación de arroz y quiero producir arroz cocinado en lata?
El Señor Gerente General de CFN B.P. señaló que podría caber en 2 líneas (de crédito), la primera el de financiamiento activos fijos o capital de trabajo dependiendo de lo que necesite. Si el
problema es garantías, debería acudir al Fondo Nacional de Garantías.
Por supuesto es una de las líneas de financiamiento y es uno de los objetivos de financiamiento de uno de los sectores priorizados el cultivo de arroz. Es hacia donde queremos caminar, hacia productos intermedios y productos finales con valor agregado, eso significa que es financiable.
¿Qué pasará con los créditos del plan RENOVA?
El Señor Gerente General de CFN B.P. sostuvo que el plan RENOVA es un proyecto en general, más que un producto, habría que revaluar nuevamente cuáles son las necesidades reales del parque automotor. Gran parte del parque automotor ya ha sido renovado.
9.5 Fotografías del evento
