INFORME FINAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS GESTIÓN 2016

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Texto completo

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INFORME FINAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS

GESTIÓN 2016

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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Contenido

Antecedentes

... 4

Introducción ... 4

1. Datos Generales ... 4

1.1

Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas:

... 4

1.2

Representante legal de la unidad de administración financiera: ... 5

1.3

Responsable del proceso de rendición de cuentas: ... 5

1.4

Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema:

... 5

2.

Cobertura Institucional ... 5

2.1

Cantidad de unidades de administración financiera ... 5

2.2

Mapa de Cobertura Nacional

... 6

3. Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas. ... 6

3.1

Visión ... 6

3.2

Misión

... 7

3.3

Objetivos Estratégicos

... 7

3.4

Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales ... 7

3.5

Objetivos con indicadores y estado de los mismos:

... 9

4.

CFN B.P. en cifras ... 11

4.1

Aprobaciones y Desembolsos ... 11

4.2

Negocios Fiduciarios

... 12

4.3

Servicios No Financieros ... 12

4.4

Fondo Nacional de Garantías ... 13

5.

Resumen de logros 2016 ... 13

5.1

Factoring Electrónico ... 13

5.2

CFN Construye ... 13

5.3

Concurso de apoyo a la innovación “Liga de Emprendedores Extraordinarios” .. 14

5.3.1

Primera edición: ... 14

5.3.2

Segunda edición: ... 14

5.3.3

Tercera edición:

... 15

5.4

Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario ... 15

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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6.

Resultados financieros ... 16

6.1

Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria

... 16

6.2

Estado de Pérdidas y Ganancias 2016 ... 16

6.3

Estado de Situación 2016

... 18

6.4

Indicadores financieros

... 19

6.5

Indicadores Banca Pública 2012 – 2016 ... 19

7.

Procesos de contratación pública ... 21

8.

Participación Ciudadana... 22

8.1

Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad. ... 22

8.2

Difusión y comunicación de la gestión institucional

... 24

9.

Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas ... 25

9.1

Proceso de Rendición de Cuentas ... 25

9.2

Invitación al Evento

... 27

9.3

Lista de Asistentes ... 28

9.4

Principales aportes ciudadanos recibidos ... 32

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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Antecedentes

A partir de la Constitución de 2008, la rendición de cuentas es reconocida como un derecho ciudadano y obligación de la institucionalidad pública. En los artículos 204, 207 y 208 de la Constitución, se creó la Función de Transparencia y Control Social y el Consejo de Participación Ciudadana y Control Social, respectivamente, reconociendo al pueblo como el mandante y primer fiscalizador del poder público, en el ejercicio del derecho de participación para impulsar y establecer los mecanismos de control social en los asuntos de interés público.

El Consejo de Participación Ciudadana y Control Social es el ente rector para la implementación de Rendición de Cuentas en las entidades del sector público que integra a todas las Funciones del Estado y a los gobiernos autónomos descentralizados. El Art. 208, numeral 2) de la Constitución de la República dispone al Consejo de Participación Ciudadana y Control Social establecer los mecanismos de rendición de cuentas de las instituciones y entidades del sector público, y coadyuvar procesos de veeduría ciudadana y control social. En el Art. 12 de su Ley Orgánica señala que el Consejo de Participación en mención deberá realizar acciones de monitoreo y seguimiento periódico a los procesos de rendición de cuentas concertados con las instituciones y la ciudadanía.

En ese sentido, es esencial contar con instituciones públicas transparentes, cuya rendición de cuentas permita una adecuada interrelación entre la ciudadanía y las instituciones públicas, generando de este modo mayor confianza para el fortalecimiento de la gestión y de las políticas públicas del país.

Introducción

La CFN B.P. es el brazo ejecutor de la política pública del Gobierno Nacional plasmada en el objetivo 10 del Plan Nacional de Buen Vivir 2013- 2017, como uno de los pilares fundamentales para promover la transformación de la matriz productiva del país a través de la diversificación de la producción, generación de valor agregado, sustitución de importaciones, innovación y tecnología, redistribución de los factores de la producción para su uso eficiente y productivo.

Como institución financiera pública, la Corporación Financiera Nacional B.P., en cumplimiento a su misión, ofrece productos financieros y no financieros a fin de impulsar el desarrollo de los sectores productivos del país.

En este contexto, al cabo de 52 años la CFN B.P. ha impreso el sello de responsabilidad y mística de servicio al país, con el firme compromiso de seguir sirviendo al sector productivo, en especial a la micro y pequeña empresa.

1. Datos Generales

1.1 Unidad Administrativa Financiera que rinde cuentas: Corporación Financiera Nacional B.P.

Adscrita al: Ministerio Coordinador de Política Económica Período de Rendición de cuentas: Año 2016

Función a la que pertenece: Ejecutiva Sector: Banca Pública

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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1.2 Representante legal de la unidad de administración financiera: Nombre: Roberto Murillo Cavagnaro

Cargo del representante legal de la institución: Gerente General Fecha de designación: 30 de enero del 2014

Correo electrónico: rmurillo@cfn.fin.ec

Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1270 1.3 Responsable del proceso de rendición de cuentas:

Nombre del responsable: Rosario Molina González Cargo: Jefe Regional de Control de Gestión

Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: rmolina@cfn.fin.ec

Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1317

1.4 Responsable del registro del informe de rendición de cuentas en el sistema:

Nombre del responsable: Francisco Castillo Aguirre Cargo: Analista de Planeación

Fecha de designación: 13/02/2017 Correo electrónico: fcastillo@cfn.fin.ec

Teléfonos: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Ext: 1659 2. Cobertura Institucional

2.1 Cantidad de unidades de administración financiera Nivel: Nacional

Número de unidades: 1

Cobertura geográfica de las unidades administrativas territoriales: Unidades

territoriales Ubicación Geográfica Provincia

Oficina matriz CFN- Guayaquil

Av. 9 de Octubre 200 y Pichincha

Telf.: (593) 04 256 0888 / (593) 04 259 1800 Guayas Sucursal Quito Iñaquito 36 A, entre Av. Naciones Unidas y Corea,

Edificio Platinum G. Telf.: (593) 02 393 5700

Pichincha Sucursal Riobamba Dirección: Veloz 21-40 y García Moreno esquina

Teléfono: (593) 03 294 1349 / 03 294 2917 Chimborazo Sucursal Cuenca Dirección: Av. Ordoñez Lasso y Guayacanes Esq.

Edif. Astudillo e Hijos.

Teléfono: (593) 07 407 5917 / 07 407 5947

Azuay Sucursal Loja Dirección: Juan José Peña entre José Antonio

Eguiguren y Colón

Teléfono: (593) 07 257 1616

Loja Oficina Especial

Latacunga

Dirección: Centro de Atención Ciudadana (CAC Latacunga), Calles Márquez de Maenza, entre Quito y Sánchez de Orellana, PB, oficina N° 21, sección de atención al público.

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Unidades

territoriales Ubicación Geográfica Provincia

Sucursal Ambato Dirección: Simón Bolívar 21-06 y Guayaquil esquina.

Teléfono: (593) 03 242 1319 / 03 242 1626

Tungurahua Sucursal Ibarra Dirección: Bolívar 383 y Grijalva

Teléfono: (593) 06 264 3050 Imbabura

Sucursal Manta Dirección: Malecón entre 13 y 14, Edif. El Vigía, Mezzanine

Teléfono: (593) 05 262 1641 / 05 262 1734

Manabí Sucursal

Esmeraldas

Dirección: Sucre entre Quito y Ricaurte

Teléfono: (593) (06) 245 2970 / (06) 245 0774 Esmeraldas Sucursal Machala Dirección: Av. Pichincha, entre Tarqui y Junín, Edif.

C.C. Ugarte

Teléfono: (593) 07 293 7728

El Oro Oficina Especial

Salinas

Dirección: Eleodoro Solórzano y 12 s/n, Central de Atención Ciudadano, parroquia José Luis Tamayo Teléfono: (593) 04 293 1912

Santa Elena

2.2 Mapa de Cobertura Nacional

La Corporación Financiera Nacional B.P. tiene presencia a nivel nacional con una cobertura en 11 oficinas y una Casa Matriz en Guayaquil.

3. Plan estratégico institucional: visión, misión, objetivos estratégicos, políticas. 3.1 Visión

Ser el banco de desarrollo referente de Latinoamérica, eficiente y proactivo, con talento humano comprometido, que promueva la transformación de los sectores productivos del Ecuador.

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3.2 Misión

Impulsar el desarrollo de los sectores productivos y estratégicos del Ecuador, a través de múltiples servicios financieros y no financieros alineados a las políticas públicas.

3.3 Objetivos Estratégicos

1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva.

2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva.

3. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales.

4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.

5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional.

6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional. 7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional.

3.4 Relación de las políticas de la CFN con las políticas Sectoriales

CFN Objetivos Estratégicos Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. P OLI TI C A S S E C TOR IA LE S Gestionar recursos financieros y no financieros alineados al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados en el marco del cambio de la matriz productiva y al fomento de exportaciones X X X Reorientar la gestión de las instituciones de la banca pública hacia una banca de desarrollo y complementar su rol con el sistema financiero privado X X

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CFN Objetivos Estratégicos Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la CFN BP. Incrementar la eficiencia operacional en la CFN BP. Incrementar el desarrollo del talento humano en la CFN BP. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la matriz productiva. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz productiva. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías. Potenciar el impacto del financiamiento del sistema financiero privado y del sistema financiero popular y solidario X X X X Fortalecer la educación financiera orientada a incrementar la cultura de ahorro y de toma de decisiones económicas y financieras bien informadas X Articular la relación entre la Banca Pública y el sector privado, enfocada en atender los sectores prioritarios para la transformación de la matriz productiva. X X X X Creación de mecanismos que reduzcan los riesgos crediticios de iniciativas alineadas al desarrollo de proyectos en sectores productivos priorizados y el sector exportador X X Fortalecer la supervisión financiera a fin de precautelar la solidez y solvencia del Sistema Financiero Nacional X

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3.5 Objetivos con indicadores y estado de los mismos:

1. Incrementar el acceso y cobertura de servicios financieros y no financieros orientados a consolidar y fortalecer el cambio de la

matriz productiva.

# Indicador Meta Resultado

del Período 1

Porcentaje de Crédito CFN en Sectores Priorizados en el total del Crédito Sistema

Financiero.

1.6%

1.6%

2 Participación en el Sistema Financiero

Nacional 1.32% 1.8%

3 Porcentaje de Clientes de Programas de

Educación Financiera en el Total del SFN. 0.019% 0.01% 4 Monto total de colocaciones CFN

(En millones USD)

Inicial (608)

Reprog.(491.29) 404.67 5 Porcentaje de Colocaciones de Segundo

Piso de Largo Plazo 0% 0%

2. Incrementar mecanismos de financiamiento para empresas que participen en el mercado de valores y apoyen al cambio de la matriz

productiva

# Indicador Meta Resultado

del Período 1

Porcentaje de participación del Programa de Financiamiento Bursátil en el Mercado

de Valores

1.5% 12.41%

2 Monto de Compras PFB

(En millones USD)

Inic. (42)

Rep.(25.07) 24

3. Incrementar el financiamiento de las exportaciones de productos ecuatorianos hacia mercados internacionales.

# Indicador Meta Resultado del

Período 1 Porcentaje del Crédito para Operaciones de

Comercio Exterior 0.02% 12.49%

2 Variación de Volumen de Factoring en

Sectores Priorizados 75.41% -64.43%

4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.

# Indicador Meta Resultado del

Período 1 Monto de acceso al crédito FNG

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4. Incrementar el acceso al crédito en el sistema financiero formal a pequeños y medianos empresarios con insuficientes garantías.

# Indicador Meta Resultado del

Período 2 Monto de garantías otorgadas

(En millones USD) 1.6 2.16

3

Monto de Garantías Emitidas respecto al Patrimonio del Fondo Nacional de

Garantía

10% 17.59%

5. Incrementar la eficiencia operacional en la Corporación Financiera Nacional.

# Indicador Meta Resultado

del Período 1 Días promedio del proceso de pago a

proveedores. 4.5 3.8884

2 Porcentaje del presupuesto devengado a

proyectos de investigación + desarrollo (I+D) 7.75% 29.67% 3 Porcentaje de acciones emprendidas por el

Comité de Ética Institucional 100% 100%

6. Incrementar el desarrollo del talento humano en la Corporación Financiera Nacional.

# Indicador Meta Resultado

del Período 1 Porcentaje de cumplimiento de la inclusión de

personas con discapacidad 4% 4.1%

2 TH: Índice de rotación de nivel directivo (2016) 2% 5.56% 3 TH: Índice de rotación de nivel operativo (2016) 2% 2.03% 4 TH: Porcentaje de personal con contratos

ocasionales (2016) 2% 1.14%

5 TH: Porcentaje de personal con nombramiento

provisional (2016) 50% 212%

6

TH: Porcentaje de servidores públicos capacitados de acuerdo al plan de formación y

capacitación institucional (2016)

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7. Incrementar el uso eficiente del presupuesto en la Corporación Financiera Nacional.

# Indicador Meta Resultado

del Período

1 Indicador de solvencia 40% 42.3%

2 Cobertura cartera de crédito improductiva 100% 109.4%

3 Porcentaje de Morosidad Institucional 6.25% 5.70%

4 Porcentaje de Activos Productivos/Activos

Totales 88% 90%

5 Porcentaje de activos productivos sobre pasivos

con costo 120% 131.4%

6 ROE 7.03% 7.2%

7 ROA 1.81% 1.7%

8 Porcentaje ejecución presupuestaria - Gasto

Corriente 72.9% 79.27%

9 Porcentaje de ejecución presupuestaria de

Inversión 95% 50.35%

10 Margen de intermediación/Activo promedio 1.08% 0.5% 11 Margen de Intermediación/Pasivo Promedio 1.46% 0.7%

Fuente: Herramienta Metodológica Gobierno por Resultados – GPR

4. CFN B.P. en cifras

4.1 Aprobaciones y Desembolsos

Durante el año 2016, la CFN B.P. aprobó operaciones de crédito por un total de USD $448,63 millones y desembolsos por USD $429 millones, principalmente destinados a la línea de Crédito Directo Tradicional.

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4.2 Negocios Fiduciarios

 Durante el 2016 el Patrimonio Administrado ascendió a USD. 1.075 MM, de los cuales el 85% corresponde a patrimonio público y el 15% restante a patrimonio privado.

 Con un total de 100 Fideicomisos.

4.3 Servicios No Financieros Monto de Aprobaciones 2016 Mecanismo Total (Millones USD) Crédito directo 358.28 Segundo piso 1.65 Forestal 6.12 Plan Renova 7.56 Factoring Electrónico 41.58 Factoring Internacional 9.82 Programa financiamiento bursátil 23.99 Total 449.00 Monto de Desembolsos 2016 Mecanismo Total (Millones USD) Crédito directo 333.32 Segundo piso 1.65 Forestal 5.16 Plan Renova 10.47 Factoring Electrónico 45.76 Factoring Internacional 8.65 Programa financiamiento bursátil 23.99 Total 429.00

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4.4 Fondo Nacional de Garantías

5. Resumen de logros 2016 5.1 Factoring Electrónico

Uno de nuestros compromisos es contar con mecanismos de financiamiento efectivos que atiendan las necesidades de corto plazo, y permitan integrar a los diversos sectores de la economía nacional de modo que se consoliden importantes encadenamientos productivos que permitan dinamizar la economía nacional.

5.2 CFN Construye

Siendo la vivienda uno de los principales ejes de la política pública en la búsqueda del bienestar de los hogares ecuatorianos, la Institución creó el producto financiero CFN

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Construye, el cual otorga financiamiento a constructores en proyectos integrales o por etapas para viviendas de interés prioritario. Así, durante la vigencia del producto se han alcanzado importantes resultados:

5.3 Concurso de apoyo a la innovación “Liga de Emprendedores Extraordinarios” En el marco de cumplimiento de los 50 años de gestión institucional, la Corporación Financiera Nacional BP., lanzó en agosto de 2014 la primera edición del concurso de apoyo al emprendimiento e innovación productiva “Liga de Emprendedores Extraordinarios.”, posicionándose como una herramienta efectiva para impulsar el desarrollo de proyectos productivos con alto potencial, brindando asistencia técnica, y acceso a financiamiento.

A continuación se detallan los resultados de las ediciones de estos concursos: 5.3.1 Primera edición:

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5.3.3 Tercera edición:

El lanzamiento oficial de esta nueva edición se lo realizó el 1 de diciembre de 2016 en la ciudad de Manta, con el objetivo de seguir fomentando nuevos proyectos que tengan como principal factor diferenciador la innovación y encadenamiento productivo fomentado el desarrollo del ecosistema emprendedor en el Ecuador. La primera etapa, referente a las postulaciones, inició el mes de diciembre del año 2016, obteniéndose 6.600 inscritos. Posterior a su ejecución se ha previsto que éste concluya con su premiación en el mes de abril de 2017.

La gestión de la CFN B.P. constituye un importante factor de apoyo en la estrategia de fomento a la Innovación y Emprendimiento, impulsada por el Gobierno Nacional.

5.4 Programa de financiamiento y refinanciamiento CFN Apoyo Solidario

Este producto financiero surgió como medida de apoyo inmediato para reactivación del sector productivo en las provincias de Manabí y Esmeraldas, cuenta con tasas de interés preferenciales y permite la extensión de plazos para el pago de interés y capital de crédito otorgados.

A partir del terremoto de abril de 2016, se han aprobado USD 96 millones generando 2.600 empleos en las provincias afectadas.

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6. Resultados financieros

6.1 Cumplimiento de la ejecución programática y presupuestaria ÁREAS, PROGRAMAS Y PROYECTOS PRESUPUESTO CODIFICADO PRESUPUESTO EJECUTADO % CUMPLIMIENTO Gastos de personal $ 27,573,457.08 $ 23,327,782.54 84.60% Honorarios $ 1,530,318.93 $ 620,907.73 40.57% Servicios varios $ 14,216,873.06 $ 9,537,194.87 67.08% Impuestos, contribuciones y multas $ 5,833,375.33 $ 5,777,074.90 99.03% Otros gastos $ 7,647,908.49 $ 5,763,924.89 75.37% Propiedades y equipo $ 4,649,287.04 $ 2,390,160.53 51.41% Otros activos $ 871,988.37 $ 389,855.77 44.71% TOTAL $ 62,323,208.31 $ 47,806,901.23 76.71%

Fuente: Sistemas CFN de Presupuesto

Elaboración: Subgerencia Nacional de Presupuesto y Control Financiero 6.2 Estado de Pérdidas y Ganancias 2016

A diciembre de 2016 el resultado del ejercicio es de USD 112,34 millones, así como un cumplimiento del 76,71% de la meta establecida para el período (proforma 2016):

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Fuentes: Sistemas CFN B.P., 2016

Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones

DESCRIPCION 12/31/2015 12/31/2016

INGRESOS FINANCIEROS 186,716,059 181,835,288

EGRESOS FINANCIEROS (70,462,581) (72,726,305)

MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253,478 109,108,984

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMORTIZ. 153,166,439 142,125,116

PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES (61,758,100) (65,274,523)

MARGEN OPERACIONAL NETO 91,408,339 76,850,592

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 31,037,149 35,497,739

RESULTADOS DEL EJERCICIO 122,445,488 112,348,332

INGRESOS FINANCIEROS 186,716,059 181,835,288

INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 184,554,784 180,136,927

COMISIONES GANADAS 16,687 21,828

INGRESOS POR SERVICIOS 2,144,588 1,676,534

EGRESOS FINANCIEROS 70,462,581 72,726,305

INTERESES CAUSADOS 68,183,505 71,085,630

COMISIONES CAUSADAS 2,279,076 1,640,674

MARGEN BRUTO FINANCIERO 116,253,478 109,108,984

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES 36,912,961 33,016,132

UTILIDADES FINANCIERAS 4,551,512 17,798,087

OTROS INGRESOS OPERACIONALES 82,198,525 61,382,327

86,750,037 79,180,415

PERDIDAS FINANCIERAS 455,495 188,096

GASTOS DE OPERACION 54,129,558 54,080,696

Amortizaciones 6,387,932 5,918,210

Depreciaciones 3,489,519 3,135,601

OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES 5,129,474 949,302

49,837,076 46,164,283

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES, DEPREC.Y AMORTIZ. 153,166,439 142,125,116

PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 61,758,100 65,274,523

PROVISIONES 51,880,648 56,220,712

Depreciaciones 3,489,519 3,135,601

Amortizaciones 6,387,932 5,918,210

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

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6.3 Estado de Situación 2016

La estructura financiera al 31 de diciembre 2016 está compuesta por activos totales de USD 3.865,54 millones, los mismos que están financiados por recursos de terceros (pasivos) por USD 2.431,05 millones (62,89% de los activos) y recursos propios (patrimonio) por USD 1.434,48 millones (37,11%).

Fuentes: Sistemas CFN, 2016

Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones

DESCRIPCION 12/31/2015 12/31/2016 1. ACTIVO FONDOS DISPONIBLES 28,651,220 234,565,293 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0 0 INVERSIONES 1,032,638,298 1,057,642,911 CARTERA DE CREDITOS 1,499,691,364 1,458,456,476

DEUDORES POR ACEPTACIONES 0 0

CUENTAS POR COBRAR 221,931,198 225,902,884

B.REAL.ADJ.PAGO, ARREN.MERC.Y NO UTILIZADOS INSTITUCION 8,031,677 7,517,164

PROPIEDADES Y EQUIPO 35,837,021 29,703,275 OTROS ACTIVOS 860,617,413 851,753,256 TOTAL ACTIVO 3,687,398,191 3,865,541,259

GASTOS 0 0

TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 3,687,398,191 3,865,541,259

2. PASIVO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 1,896,401,341 1,975,294,101 OPERACIONES INTERBANCARIAS 53,000,000 0

OBLIGACIONES INMEDIATAS 0 0

ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0 0 CUENTAS POR PAGAR 46,105,525 51,703,272 OBLIGACIONES FINANCIERAS 166,941,841 243,218,032

VALORES EN CIRCULACION 0 0

OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP. 104,380,290 145,050,192 OTROS PASIVOS 16,184,206 15,787,682 TOTAL DEL PASIVO 2,283,013,203 2,431,053,279

3. PATRIMONIO

CAPITAL SOCIAL 570,772,368 570,772,368 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES 0 0 RESERVAS 110,738,676 115,586,011 OTROS APORTES PATRIMONIALES 409,839,258 424,969,486 SUPERAVIT POR VALUACIONES 28,529,221 19,527,361 RESULTADOS 284,505,465 303,632,753 TOTAL DEL PATRIMONIO 1,404,384,988 1,434,487,979

INGRESOS 0 0

TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 3,687,398,191 3,865,541,259

6. CUENTAS CONTINGENTES

TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 191,133,446 192,837,768

7. CUENTAS DE ORDEN

TOTAL CUENTAS DE ORDEN 18,673,283,639 18,766,383,160

BALANCE GENERAL

(19)

Informe Rendición de Cuentas 2016

19

6.4 Indicadores financieros

INDICES FINANCIEROS AL 30 DIC. 2016 (SIN SUBSIDIARIAS)

CAPITAL

Cobertura patrimonial de activos 257.43%

CALIDAD DE ACTIVOS

Morosidad bruta total 5.70%

Provisiones/cartera de crédito

improductiva* 109.41%

MANEJO ADMINISTRATIVO

Activos productivos / pasivos con costo 131.36% Gastos de personal / activo total

promedio 0.74%

Gastos operativos / activo total promedio 1.72% RENTABILIDAD

Rentabilidad sobre activo - ROA 1.68%

Rentabilidad sobre patrimonio - ROE 7.21%

Fuentes: Sistemas CFN, 2016

Elaborado por: Gerencia de División de Operaciones

6.5 Indicadores Banca Pública 2012 – 2016

3,320 3,860 4,251 4,294 5,514 8,093 9,024 9,883 8,928 10,116 2,218 2,963 3,154 3,077 3,240 0 2,000 4,000 6,000 8,000 10,000 12,000 2012 2012.5 2013 2013.5 2014 2014.5 2015 2015.5 2016

Activos Banca Comercial (USD Millones)

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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2,898 3,398 3,739 3,724 4,923 7,335 8,243 9,029 8,045 9,189 1,693 2,230 2,448 2,283 2,431 2012 2013 2014 2015 2016

Pasivos Banca Comercial (USD

Millones)

BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 422 462 513 570 591 757 780 854 883 927 525 733 706 792 809 2012 2013 2014 2015 2016

Patrimonio Bancos Comerciales

(USD millones)

BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 1.32% 1.45% 1.79% 1.64% 1.65% 1.62% 1.58% 1.54% 1.70% 1.67% 1.07% 0.99% 0.79% 0.80% 0.74% 2012 2013 2014 2015 2016

Gastos de personal estimados /

Activo Promedio

(21)

Informe Rendición de Cuentas 2016

21

7. Procesos de contratación pública

TIPO DE CONTRATACIÓN

ESTADO ACTUAL

Adjudicados Finalizados

Número

Total Valor Total

Número

Total Valor Total

Ínfima Cuantía 505 $ 367,644.30 505 $ 367,644.30

Publicación 5 $ 1,153,320.00

Licitación

Subasta Inversa Electrónica 25 $ 3,327,660.13 1 $ 235,000.00 Procesos de Declaratoria de Emergencia 3 $ 1,051,188.82 1.45% 1.06% 1.13% 1.18% 0.73% 0.81% 0.59% 0.81% 0.65% 0.49% 1.47% 1.65% 1.37% 1.58% 1.73% 2012 2013 2014 2015 2016

Rentabilidad - Resultados del

ejercicio - Activo

BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P. 12.85% 9.70% 10.36% 9.80% 7.26% 9.54% 7.37% 10.30% 7.09% 5.60% 6.62% 6.73% 6.53% 6.50% 7.21% 2012 2013 2014 2015 2016

Rentabilidad - Resultados

ejercicio / Patrimonio

BP PACIFICO BP PICHINCHA CFN B.P.

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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TIPO DE CONTRATACIÓN

ESTADO ACTUAL

Adjudicados Finalizados

Número

Total Valor Total

Número

Total Valor Total

Concurso Público Contratación Directa 8 $ 277,608.39 Menor Cuantía Lista corta 2 $250,525.00 Producción Nacional Terminación Unilateral Consultoría Régimen Especial 25 $ 4,912,884.14 1 $ 21,979.68 Catálogo Electrónico 25 $ 551,401.75 13 $ 144,441.61 Cotización Ferias Inclusivas

Otras: Convenios de Pago 7 $1,728,564.85 7 $ 1,728,564.85

Fuente: Gerencia de División Administrativa.

8. Participación Ciudadana

8.1 Nivel de cumplimiento de los compromisos asumidos con la comunidad.

COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Aprobación de solicitud de crédito para el financiamiento de Borregos que sería enviados a Medio Oriente

GABINETE ITINERANTE - LAGO AGRIO

Respecto a estos compromisos

ciudadanos, se indica que el interesado

nunca ha acudido a las reuniones a las

que ha sido convocado.

Ciudadano refiere que hace ocho años realizaron un proyecto de Producción y Procesamiento de Carne de Cordero pero aun no

encuentra financiarlo, solicita

financiamiento del mismo. GABINETE ITINERANTE - LATACUNGA Convocar a reunión a

ciudadano, asesorar e informar

Se realizó reunión en atención

al Compromiso Ciudadano.

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO Mantener reunión con

ciudadano. Asesorar

inconveniente de justificación de la inversión. Emitir informe

Se realizó reunión en atención

al Compromiso Ciudadano.

Ciudadano refiere que solicito un crédito a CFN y que al momento la atención es muy desmejorada y tiene mucha demora

GABINETE ITINERANTE - SANTA ELENA

Se realizó reunión en atención

al Compromiso Ciudadano.

Convocar a reunión al ciudadano, solicitar

información pertinente, emitir informe del estado del crédito

GABINETE ITINERANTE - CHILLANES - BOLÍVAR

Se realizó reunión en atención

al Compromiso Ciudadano.

Reclamos sobre un remate efectuado por CFN B.P.

GABINETE ITINERANTE – PEDERNALES MANABÍ

Se adjunta Oficio recibido por el

Cliente

Ciudadano requiere revisión de proceso de remate de bien. Financiamiento para Programa de Desarrollo Pesquero GABINETE ITINERANTE - ESMERALDAS- ESMERALDAS

Se mantuvo una reunión de trabajo

con el funcionario representante del

cliente.

Asesoramiento sobre

políticas crediticias y línea de crédito para emprendimiento

Se adjunta Hoja de ruta suscrita con las

acciones respectivas.

Financiamiento para Proyecto

El equipo de CFN recibió la visita del

interesado, quien expresó su interés

de financiar su proyecto y trabajar en

su propuesta para analizarla en su

próxima visita.

Información respecto a pagos pendientes de empresa perteneciente a Fideicomiso de la CFN

Mediante Oficio 23470 se atendió este

compromiso.

(24)

Informe Rendición de Cuentas 2016

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COMPROMISOS ASUMIDOS CON LA COMUNIDAD ESPACIO EN EL QUE SE GENERÓ EL COMPROMISO RESULTADOS AVANCE/CUMPLIMIENTO

Solicita acceder a un crédito para una empresa de pintura

GABINETE ITINERANTE - HUAQUILLAS - EL ORO

El 30 de septiembre 2016 se mantuvo

reunión con el interesado.

Crédito para emprendimiento pesquero

El 18 de octubre de 2016 se mantuvo

una reunión en la oficina Sucursal

Machala con los interesados.

Restructura del crédito efectuado en Ago/2013

El 21 de diciembre de 2016, el Comité

Regional de Negocios de la CFN B.P.

resolvió recomendar el plan de pagos

correspondiente.

Refinanciamiento crédito USD $40,000.00 desea acogerse al refinanciamiento según los beneficios

otorgados para las provincias afectadas por el terremoto

GABINETE ITINERANTE - LA MANA - COTOPAXI

Con fecha 16 de noviembre de 2016,

se realizó reunión en las oficinas de

Quito.

Solicita crédito proyecto productivo

GABINETE ITINERANTE - YAGUACHI - GUAYAS

CFN B.P. brindó toda la asesoría

crediticia, legal y financiera

Fuente: Sistema de Control de Gestión Presidencial Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica

8.2 Difusión y comunicación de la gestión institucional

Medios de comunicación No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional Radio: 20 $21,072.49 2876 95 5 Prensa (Periódicos) 1 $79,402.34 37 100

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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Medios de comunicación No. De medios Monto contratado Cantidad de espacio pautado y/o minutos pautados Indicación del porcentaje del Ppto. del pautaje que se destinó a medios locales y regionales Indicación del porcentaje del ppto. del pautaje que se destinó a medios nacional Prensa (Revistas) 6 $8,214.50 6 20 80 Televisión: 2 $50,977.42 127 0 100 Medios digitales: 4 $23.955,33 Facebook: 613,074 interacciones. Twitter: 572.204 interacciones Youtube: 874.434 interacciones Linkedin: 14.168 interacciones N/A N/A Fuente: Sistemas CFN

Elaborado por: Gerencia de División de Mercadeo y Comunicación

9. Procesos y productos realizados para el evento de Rendición de Cuentas 9.1 Proceso de Rendición de Cuentas

PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE

CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO FASE 0

Conformación del Equipo de Rendición de Cuentas: Unidad de Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención

SI

Se conformó el equipo de rendición de cuentas con la participación de las Gerencias de División.

Diseño de la Propuesta del

Proceso de Rendición de Cuentas SI

De acuerdo al Estatuto, la Gerencia de División de Gestión Estratégica es la encarga de diseñar la propuesta del proceso de Rendición de cuentas.

FASE 1

Evaluación de la Gestión Institucional: Unidad de

Administración Financiera (UDAF), Entidad Operativa Desconcentrada (EOD) y Unidad de Atención

SI

Se realizó la evaluación de la gestión institucional durante el mes de febrero de 2017.

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE

CUENTAS

PONGA SI/NO

DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO

Llenado del Formulario de Informe de Rendición de Cuentas

establecido por el CPCCS por la UDAF, EOD y Unidad de Atención.

SI

Se llenó el formulario de informe de Rendición de Cuentas de acuerdo a

metodología aplicada para las UDAFs.

Redacción del Informe Preliminar

de Rendición de Cuentas SI

Se elaboró el informe Preliminar de Rendición de Cuentas con la información que las diferentes áreas proporcionaron de la gestión 2016.

Socialización interna y aprobación del Informe de Rendición de Cuentas por parte de los responsables.

SI Se socializó y aprobó el informe por parte de los responsables.

FASE 2

Difusión del Informe de Rendición de Cuentas a través de distintos medios

SI Se realizó difusión del informe a través de la página web.

Planificación del evento

participativo SI

Se realizó la planificación interna entre el Equipo de rendición de cuentas, para definir

responsables de la organización del evento.

Realización del Evento de

Rendición de Cuentas SI

El evento de Rendición de Cuentas 2016 se realizó el 10 de mayo de 2017.

Fecha en que se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía:

SI 10 de mayo de 2017.

Lugar en donde se realizó la Rendición de Cuentas ante la ciudadanía:

SI CFN B.P. Guayaquil - Salón Multifuncional.

Incorporación de los aportes ciudadanos en el Informe de Rendición de Cuentas

SI

Una vez realizado el evento de Rendición de Cuentas, los aportes ciudadanos fueron incorporados en el informe final.

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Informe Rendición de Cuentas 2016

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PROCESO PROCESO DE RENDICIÓN DE

CUENTAS PONGA SI/NO DESCRIBA LA EJECUCIÓN DE ESTE MOMENTO FASE 3

Entrega del Informe de Rendición de Cuentas al CPCCS, a través del ingreso del Informe en el sistema virtual.

SI

Se subió el informe de rendición de Cuentas 2016 al sistema del CPCCS.

Fuente: Bitácora de gestión de rendición de cuentas 2016 Elaborado por: Gerencia de División de Gestión Estratégica

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9.4 Principales aportes ciudadanos recibidos

¿En Manabí y Esmeraldas se seguirá con el apoyo que ha propuesto la CFN?

La Señora Presidenta de CFN B.P. sostuvo que el apoyo por las afectaciones del terremoto continuará, dado que son programas que van más allá de un tema muy puntual o coyuntural.

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¿Cómo puedo aplicar al financiamiento para emprendedores?

El Señor Gerente General de CFN B.P. expresó que para acceder a los productos que ofrece la Corporación Financiera Nacional, debe acercarse a una de nuestras oficinas, ahí puede obtener toda la información a través del área de Servicios No Financieros, donde también puede acudir para solventar cualquier duda sobre la documentación o sobre la administración misma del proyecto.

¿Cuáles son los retos CFN Ecuador en el nuevo Gobierno Nacional?

La Señora Presidenta de CFN B.P. indicó que los retos están trazados y yo diría básicamente atender con eficiencia, con transparencia y con oportunidad. Yo creo que lo que hemos hecho es básicamente pensar que el crédito también tiene que ser oportuno, tiene que ser transparente, es decir sin corrupción. No puede haber y no debe ser permitida, ojalá fuese siempre denunciada (la corrupción). Los productos (financieros) obviamente tendrán que tener la capacidad de ajustarse en los diferentes escenarios, económicos y macroeconómicos, que se puedan ir dando.

¿Cómo se puede acceder al crédito de Riesgo? ¿Tengo una plantación de arroz y quiero producir arroz cocinado en lata?

El Señor Gerente General de CFN B.P. señaló que podría caber en 2 líneas (de crédito), la primera el de financiamiento activos fijos o capital de trabajo dependiendo de lo que necesite. Si el

problema es garantías, debería acudir al Fondo Nacional de Garantías.

Por supuesto es una de las líneas de financiamiento y es uno de los objetivos de financiamiento de uno de los sectores priorizados el cultivo de arroz. Es hacia donde queremos caminar, hacia productos intermedios y productos finales con valor agregado, eso significa que es financiable.

¿Qué pasará con los créditos del plan RENOVA?

El Señor Gerente General de CFN B.P. sostuvo que el plan RENOVA es un proyecto en general, más que un producto, habría que revaluar nuevamente cuáles son las necesidades reales del parque automotor. Gran parte del parque automotor ya ha sido renovado.

9.5 Fotografías del evento

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