Citas médicas on line

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(1)CITAS MEDICAS ON LINE. ORFALY GALVIS SANDRA SORIANO RAMIREZ. UNIVIERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS Y CONTABLES PROGRAMA DE ADMINISTRACION DE EMPRESAS VILLAVICENCIO 2014. 1.

(2) CITAS MEDICAS ON LINE. ORFALY GALVIS SANDRA SORIANO RAMIREZ. Plan de negocios presentado como Requisito para optar al título de Administrador de Empresas. Asesor CAMILO ANDRES RIVEROS LESMES Ingeniero. UNIVIERSIDAD COOPERATIVA DE COLOMBIA FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS Y CONTABLES PROGRAMA DE ADMINISTRACION DE EMPRESAS VILLAVICENCIO 2014. 2.

(3) NOTA DE ACEPTACION. ____________________________ ____________________________ ____________________________ ____________________________ ____________________________ ____________________________. ____________________________ Firma del jurado. ____________________________ Firma del jurado. ____________________________ Firma del jurado. 3.

(4) DEDICATORIA Orfaly Galvis: Dedico este trabajo principalmente a Dios por darme la vida y la salud, por ser el motor de mi vida y permitir haber culminado esta etapa profesional, por darme las fuerzas cuando me sentí decaer, por darme la inteligencia y sabiduría, siempre me sentí respaldad por él, sin él este proyecto no se hubiese llevado a cabo. A mi hijo por su amor sincero, paciencia, ternura y espera diaria cada vez que llegaba en las noches de la Universidad, por ese tiempo que dejamos de compartir mientras estaba estudiando, por llegar todos los días a la casa y encontrar esa hermosa sonrisa con la que me recibes. Samuel Gomez Galvis A mi madre por su amor, su apoyo incondicional, por su paciencia y comprensión, por brindarme esa mano amiga, por sus consejos, por esa voz de aliento y motivación,por inculcar esos valores y principios que me han servido para seguir adelante y ser una persona de bien. Damaris Galvis Agudelo A mi padre por la paciencia, comprensión y perseverancia, por el valor mostrado para salir adelante. Jorge Perdomo Betancourth A mis amigas que siempre estuvieron presentes en las alegrías y dificultades, en esa amistad sincera que me brindaron, sus consejos, por todos esos momentos agradables que pasamos juntas. Lizeth Herrera Leon Andrea Bermudez Sandra Soriano. 4.

(5) Sandra soriano A Dios; porque gracias a los retos que puso en mi carrera, a los momentos fáciles y difíciles, a las experiencias vividas, a las personas que puso en mi camino, y a su luz y su fuerza; ha sido posible hoy la consecución de esta meta. A mi madre; María Elena Ramírez mi principal fuente de inspiración por que en vida fue mi motor, mi mayor motivación y mi mayor ejemplo, porque aun estando en el cielo sigue siendo mi mayor orgullo y para ella principalmente va dedicado este logro. A mi padre; Pedro Soriano y mi hermano, Jhon Jairo Soriano; por su ejemplo de entereza, fuerza, honestidad y sabiduría que siempre los han caracterizado.. 5.

(6) AGRADECIMIENTOS. Queremos expresar estos agradecimientos a Dios por permitir culminar esta etapa de nuestras vidas y aquellas personas que de alguna manera contribuyeron a los resultados de este proyecto, en especial a nuestras familias que con su respaldo, dedicación y comprensión, permitieron que finalizáramos nuestros estudios profesionales con gran satisfacción. Nuestro más sincero agradecimiento al Docente Camilo Andrés Rivero Lesmes que compartió su experiencia de emprendedor exitoso, sus conocimientos y su valioso tiempo dedicado a la orientación y asesoría del desarrollo de este proyecto. Agradecemos a la Universidad Cooperativa de Colombia por ofrecer a la comunidad estudiantil una nueva estrategia de aprendizaje enfocada en el emprendimiento, por permitir el desarrollo del seminario de pre-grado del cual surgieron ideas de negocio muy interesantes, innovadoras y productivas. Nuestro reconocimiento a los docentes de la Facultad de Administración de Empresas que contribuyeron al crecimiento intelectual y profesional en nuestras vidas, que dedicaron su tiempo y esfuerzo a compartir sus conocimientos y experiencias vividas con nosotros.. 6.

(7) TABLA DE CONTENIDO Pág.. INTRODUCCION ............................................................................................................................ 9 RESUMEN EJECUTIVO .............................................................................................................. 11 1.. DEFINICION DEL PRODUCTO O SERVICIO .................................................................. 15. Figura 1. Logo empresarial .......................................................................................................... 17 2. EQUIPO DE TRABAJO ............................................................................................................ 18 3. PLAN DE MERCADEO ............................................................................................................ 21 4. SISTEMA DE NEGOCIO ......................................................................................................... 24 Figura 2. CADENA DE VALOR ................................................................................................... 25 4.2 ORGANIGRAMA ..................................................................................................................... 26 5. ANALISIS DE RIESGOS ......................................................................................................... 28 6. PLAN DE IMPLEMENTACION ............................................................................................... 30 Tabla 3. Cronograma de actividades .......................................................................................... 31 7. PLAN FINANCIERO ................................................................................................................. 32 CONCLUSIONES .......................................................................................................................... 42 RECOMENDACIONES ................................................................................................................ 43 WEBGRAFIA ................................................................................................................................. 44. 7.

(8) LISTA DE ILUSTRACIONES Pág. Figura 1. Logo empresarial…………………………………………………………...17 Figura 2. Cadena de valor…………………………………………………………… 25 Figura 3. Organigrama organizacional……………………………………….. ……... 26 Figura 4. Modelo de negocio canvas……………………………………………….. 27. Grafica 1. Activos fijos……………………………………………………………….. 32 Grafica 2. Intangibles…………………………………………………………………. 32 Grafico 3. Punto de equilibrio……………………………………………………….. 33 Grafico 4. Flujo de caja libre operacional………………………………………….. 35 Grafico 5. Balance General Proyectado………………………………………………37 Grafico 6. Estado de resultados proyectados……………………………………… 38 Grafico 7. Ingreso periodo proyectado……………………………………………… 40. 8.

(9) LISTA DE TABLAS Pág. Tabla 1. Perfil de Competencias equipo de trabajo………………………………. 19 Tabla 2. Matriz DOFA………………………………………………………………… 29 Tabla 3. Cronograma de actividades……………………………………………….. 31 Tabla 4. Detallado del Punto de equilibrio…………………………………………33 Tabla 5. Balance General……………………………………………………………… 36 Tabla 6. Estado de resultados………………………………………………………… 38 Tabla 7. Evaluación de Tasa interna de retorno………………………………….. 41. LISTA DE ANEXOS. Anexo 1. Perfil de cargos. INTRODUCCION. 9.

(10) El presente trabajo tiene como contenido un plan de negocios de un proyecto donde de manera práctica y precisa se desarrolla cada uno de los componentes claves que definen los aspectos básicos que se deben tener en cuenta para estudiar su viabilidad. Mediante un modelo práctico de desarrollo de ideas de negocio nace Citas Médicas On Line como respuesta a la identificación de una problemática real dentro del sector salud. Dentro de este modelo de negocio se identifica y se estudia de manera específica los datos que revelan una de las problemáticas que mas aquejan a los usuarios de los servicios de salud; esto refiere de manera puntual a la asignación de citas médicas o de imágenes diagnosticas. Justificando de esta manera la motivación en profundizar en este tema. Se desarrolla el plan de mercado donde se identifica claramente el segmento de mercado a trabajar, el tamaño y la participación del mercado potencial, se identifican los posibles competidores, se establece el precio del servicio y los canales de distribución. De igual manera y con el mercado objetivo definido y la problemática que queremos abordar; se establece el equipo de trabajo para desarrollar el proyecto; en este aspecto se define para cada puesto de trabajo sus aptitudes, responsabilidades, habilidades y alcances principales con respecto a cada cargo que nos garanticen la idoneidad de sus perfiles. Por otro lado se define el sistema de negocio más apropiado de acuerdo al tipo de actividad comercial y operativa que se va a desarrollar, el enfoque de la compañía sus funciones empresariales y su estructura, su visión y misión como eje fundamental de los objetivos corporativos que se desean alcanzar. Es importante mencionar también que dentro de este plan de negocio se desarrolla un análisis de riesgos que permite identificar las debilidades y amenazas potenciales a las que se encuentra expuesto el negocio al igual que las oportunidades y fortalezas que tiene la compañía y frente a esto se establecen estrategias que buscan minimizar el impacto de dichos riesgos. Siendo consecuentes con el plan de negocio aquí se encontrará también el plan de implementación que servirá como guía para la planificación de las actividades para desarrollar el curso del proyecto, y esto se evidencia con el cronograma general de actividades. Para finalizar se encuentra en este documento el plan financiero que permite evidenciar la inversión mínima requerida, el comportamiento proyectado del flujo de caja, el balance general y el estado de resultado al igual que la proyección de. 10.

(11) la recuperación de la inversión; aspecto clave para la toma de decisión de la financiación de este proyecto.. RESUMEN EJECUTIVO. 11.

(12) En Colombia el sistema de salud cada vez es más crítico; por lo cual la prestación del servicio por parte de las entidades privadas es más deficiente y uno de los servicios que presenta mayor dificultad es la asignación oportuna de citas médicas, odontológicas, de especialistas e imágenes diagnósticas. En respuesta a la problemática anteriormente expuesta; surge la necesidad de crear una solución que brinde a los usuarios una herramienta digital donde tengan la posibilidad de encontrar en un mismo espacio y sin tener que desplazarse todas las posibilidades para la consecución de citas médicas con medicina general, odontológica, especializada y de imágenes diagnósticas. Siendo esta la necesidad latente para mejorar uno de los aspectos con mayor inconformidad entre los usuarios nace CITAS MEDICAS ON LINE. CITAS MEDICAS ON LINE; es un portal web que administra e integra los servicios de asignación de citas de todas la EPS ; donde desde un mismo sitio web el usuario encontrará todas las posibilidades para obtener una cita médica de manera rápida, efectiva y oportuna. Como valor agregado y diferencial el sitio contará con el respaldo de la red más amplia de médicos especialistas externos y de instituciones de imágenes diagnosticas para que los usuarios tengan una base de datos lo suficientemente amplia y de esta forma obtengan tiempos de respuesta en asignación de citas mucho más cortos de los que se maneja con el sistema actual. El sitio es propicio para generar espacios para la publicidad del sector salud lo cual hace que este sea un aspecto que también generará ingresos adicionales a los percibidos por la administración del sitio y la asignación de citas. Cuenta con un equipo de trabajo idóneo para desempeñar las actividades programadas y poder llevar a cabo este proyecto a satisfacción del cliente.El mercado potencial se enfocara a las 24 EPS del Régimen Contributivo que tienen aproximadamente 19.749.4551 afiliados y a las entidades prestadoras de salud ubicada en todas las regiones del país donde haya convenios y de fácil acceso al internet. El mercado objetivo estaría enfocado a personas afiliadas al régimen contributivo de los estratos 2 y 3 de la clase trabajadora y que se encuentran en las edades de los 15 a los 55 años de edad que tienen todas las capacidades y dominio de internet, quienes pueden acceder de forma fácil y rápida al portal de CITAS MEDICAS ON LINE.. 1. http://www.supersalud.gov.co/supersalud/Default.aspx?tabid=825. 12.

(13) Esta propuesta se diferencia de las ofertas existentes en que el servicio de CITAS MEDICAS ON LINE; cuenta con la más amplia base de datos de profesionales en medicina general, especializada y de instituciones de imágenes diagnósticas, que le permitirá a los usuarios a diferencia del sistema actual; obtener citas con tiempos mucho más oportunos y con una variedad mucho más amplia de profesionales e instituciones a disposición. El objetivo de este plan de mercado es penetrar de forma rápida con precios bajos al mercado y captar a todas las EPS y centros médicos que deseen mejorar su servicio de una forma económica. Se implementará el modelo de negocio Fremium, ofreciendo a las Eps publicidad gratuita en la página web página con el compromiso de permitir administrar por medio de la plataforma todas las citas. El valor que se estima por cada cita médica, odontológica e imágenes diagnosticas asignada es de $500, también se ofrecerá el servicio a médicos independientes que pagaran una mensualidad de $80.000 por el manejo de su agenda de citas.Dentro del plan financiero se está determinando la inversión mínima requerida, el establecimiento del punto de equilibrio, el comportamiento del flujo de caja proyectado a cinco años, la proyección del balance general y el estado de resultados. La información resultante de los estados financieros se refleja mediante las cifras obtenidas en el estudio de mercado. De manera inicial y para la puesta en marcha del proyecto se toma 19% de la población total afiliada en el régimen contributivo de la ciudad de Villavicencio, esto nos arroja una proyección de ventas de $45.600 unidades mensuales. De igual manera se proyecta una tasa de crecimiento del 2% mensual.De acuerdo a lo anterior se define que la compañía llega al punto de equilibrio a partir del segundo mes de la puesta en marcha de sus actividades con un 33% de utilidad operativa sobre los gastos ya cubiertos. En cuanto al flujo de caja proyectado a cinco años nos muestra que su comportamiento se normaliza a partir del tercer año debido a que la inversión inicial se proyectó recuperar en los dos primeros años de actividades.. TITULO CITAS MEDICAS ON LINE. 13.

(14) LINEA: GESTION DE ORGANIZACIONES SUBLINEA: FOMENTO AL ESPIRITU EMPRESARIAL. 14.

(15) 1. DEFINICION DEL PRODUCTO O SERVICIO. En Colombia el sector Salud es uno de los que presenta mayor inconformidad por parte de los usuarios. Las irregularidades administrativas detectadas en las EPS han desencadenado una serie de falencias generando malestar entre los usuarios ya que la calidad en los servicios ha desmejorado notablemente. Estas situaciones han hecho que se dupliquen año tras año las quejas. Un ejemplo claro de esto muestra como en el2011 se presentaron 57743 reclamacionesmás que en el año 2010 y la cifra ascendió a las 122823 quejas2; siendo la oportunidad de citas uno de los servicios con más reclamaciones.Así lo revela un estudio realizado por la defensoría del pueblo llamado “la tutela y el derecho a la salud”. Por otro lado La superintendencia nacional de Salud reveló que en el 2013 hubo 114313 tutelas y del total de las presentadas por citas; el 94.47% fueron pordemora en las citas con medicina especializada que están contempladas en el Plan Obligatorio de Salud. De igual manera es importante resaltar que las citas para toma de imágenes diagnosticas también presentaron de forma relevante un número elevado de reclamaciones con 15870 quejas por demora en la asignación de citas3 es necesario mencionar que esta problemática tiene un aspecto clave y es que viene ligada de manera directa a los convenios limitados que tienen las EPS. Dentro de esta problemática es importante tener en cuenta que hace 15 años, un afiliado del régimen contributivo visitaba al médico una vez por año. Ahora, va entre seis y ocho veces por año a consulta con médico general y dos o tres veces por año a consulta con medicina especializada; Así lo afirma el superintendente de Salud retirado el señor Conrado Adolfo Gómez en una entrevista para Caracol radio.4 Actualmente los mecanismos más frecuentes para obtener una cita médica son las líneas telefónicas de atención pero debido al alto flujo de usuarios y a la baja capacidad de respuesta de atención por parte de las EPS los usuarios se ven en 2. http://www.caracol.com.co/noticias/actualidad/se-duplicaron-las-quejas-por-fallas-en-el-sistema-desalud/20120402/nota/1663602.aspx 3 http://www.eltiempo.com/Multimedia/infografia/tutelassalud/ 4 http://www.caracol.com.co/noticias/actualidad/se-duplicaron-las-quejas-por-fallas-en-el-sistema-desalud/20120402/nota/1663602.aspx. 15.

(16) la obligación de desplazarse hasta los puntos de atención personalizados buscando obtener una respuesta generando de esta forma mayor inconformidad debido a la saturación de personas, las largas filas y los tiempos de espera. Si bien es cierto que varias EPS ya cuentan con página web para la asignación de citas en muchos casos se presenta la misma situación que a través de las líneas de atención y es la negativa ante la falta de agendas por la escasa disponibilidad de profesionales debido a lo limitado de los convenios. En respuesta a la problemática anteriormente expuesta; surge la necesidad de crear una solución que brinde a los usuarios una herramienta digitaldonde tengan la posibilidad de encontrar en un mismo espacio y sin tener que desplazarsetodas las posibilidades para la consecución de citas médicas con medicina general, odontológica, especializada y de imágenes diagnósticas. Siendo esta la necesidad latente para mejorar uno de los aspectos con mayor inconformidad entre los usuarios nace CITAS MEDICAS ON LINE. CITAS MEDICAS ON LINE; es un portal web que administra e integra los servicios de asignación de citas de todas la EPS ; donde desde un mismo sitio web el usuario encontrará todas las posibilidades para obtener una cita médica de manera rápida, efectiva y oportuna. Como valor agregado y diferencial el sitio contará con el respaldo de la red más amplia de médicos especialistas externos y de instituciones de imágenes diagnosticas para que los usuarios tengan una base de datos lo suficientemente amplia y de esta forma obtengan tiempos de respuesta en asignación de citas mucho más cortos de los que se maneja con el sistema actual. El sitio es propicio para generar espacios para la publicidad del sector salud lo cual hace que este sea un aspecto que también generará ingresos adicionales a los percibidos por la administración del sitio y la asignación de citas. De acuerdo a las características y a las cualidades del servicio se puede afirmar que CITAS MEDICAS ON LINE le ofrece a los usuarios múltiples beneficios y utilidades en términos de tiempo, oportunidad y diversidad de profesionales. Actualmente no existe ningún portal que integre en tal magnitud el servicio de asignación de citas médicas sin excluir a los usuarios en términos de afiliación; el servicio está enmarcado en los principios de equidad y oportunidad en pro del beneficio de los usuarios.. 16.

(17) Figura 1.Logo empresarial. 17.

(18) 2. EQUIPO DE TRABAJO. Tratándose de una de empresa del sector informático, tecnología y telecomunicaciones que involucra al sector salud; el equipo idóneo para este fin es el siguiente:          . Gerente General Director administrativo y financiero Analista Contable Director Comercial Asesor Comercial Director de Recursos Humanos Auxiliar administrativo Director operativo y tecnológico Ingeniero Junior De proyecto Técnico de Soporte. 18.

(19) Dentro de este equipo se evalúan y se tienen en cuenta los siguientes factores relevantes para el buen funcionamiento de las actividades propias de la compañía. Tabla 1. Perfil de Competencias equipo de trabajo. Gerente General Director X administrativo y financiero Analista Contable X Director Comercial Asesor Comercial Director de Recursos Humanos Auxiliar administrativo Director operativo y X X tecnológico Ingeniero De x proyecto Técnico de Soporte x. RECURSIVIDAD. RESISITENCIA. HABILIDAD NEGOCIADORA. CAPACIDAD PARA VENTAS. COMUNICACIÓN. INICIATIVA. CAPACIDAD SOCIAL. PRODUCCION. CAPACIDAD DE ANALISIS. VENTAS Y MERCADEO. FACTORES VARIABLES. RELACIONES. DIRECCION DE PROYECTOS. ADMINSTRACION Y FINANZAS. TECNOLOGIA. INNOVACION. FACTORES FIJOS. x. x x x x x x. x x x x x x x x X. X x x x. 19. x. x. x x. x.

(20) 2.1 PERFIL DE CARGOS CARGO. GERENTE GENERAL. PERFIL. EXPERIENCIA. Profesional en Administración de Empresas, Economía o Contaduría Pública con Capacidad de toma de Mínimo tres (3) decisiones gerencial con afectación a todas las áreas de la compañía, Alta capacidad de análisis y administrativos discernimiento para emitir conceptos claros, centrados y realizables.. años. en. cargos. Profesional en administración de empresas con énfasis en administración de recursos humanos JEFE RECURSOS Y TALENTO Manejo alto de iniciativa para propender mejoras e ideas en el área y garantizar el crecimiento Mínimo dos (2) años desempeñando cargos HUMANO continuo del recurso humano Requiere alto criterio objetivo, critico, justo y equitativo para impartir de manejo de personal conceptos en selección de personal, contratación, resolución de conflictos y programas de ascensos. Ingeniero de Sistemas con especialización en manejo de redes Habilidad de relevancia alta, por DIRECTOR OPERATIVO Y requerir resolución de casos y presentación de propuestas para mejoramiento e implementación de TECNOLOGICO procesos. Alta capacidad para emitir conceptos propios del área, toma de decisiones que arrojen soluciones efectivas acorde a las políticas de la compañía. DIRECTOR Profesional en Administración financiera, economía o Contaduría Alta capacidad de análisis y ADMINISTRATIVO Y discernimiento para emitir conceptos claros, centrados y realizables Capacidad de toma de decisiones FINANCIERO gerencial con afectación a todas la áreas de la compañía. Profesional Mercadeo; debe poseer habilidades de alto poder de convicción Facilidad de palabra, Adaptabilidad, Proactivo, Tolerancia a la presión, Seguro de sí mismo, Honesto, Actitud de servicio, DIRECTOR COMERCIAL liderazgo, Tolerancia a la frustración, orientado a resultados Alta Capacidad de análisis, generación de ideas y estrategia. Tecnólogo contabilidad o haber cursado mínimo sexto semestre de Contaduría Pública. Habilidad media para proponer ideas en aras de mejoras en procesos internos de su cargo, Alto criterio de ANALISTA CONTABLE objetividad, honestidad, y rectitud en el procesamiento de la información que maneja por tratarse de procesos financieros y contables. Tecnólogo en mercadeo o haber cursado mínimo sexto semestre de Mercadeo Habilidad para hacer ASESOR COMERCIAL cierres efectivos de ventas, alta capacidad de convicción, proactivo, habilidad negociadora, alta capacidad de concertación, empático y seguro, habilidad para proponer ideas y estrategias Estudiante de nivel técnico o tecnológico en formación profesional de primeros semestres, en el área de administración de empresas. Manejo de paquete office Habilidad media para proponer ideas en AUXILIAR aras de mejoras en procesos internos de su cargo con el aval de su jefe inmediato Alto criterio de ADMINISTRATIVO objetividad, honestidad, y rectitud en el procesamiento de la información que maneja por tratarse de información personal de los colaboradores de la compañía.. Tres (3) años en cargos iguales o similares, con conocimiento y experiencia en administrar o desarrollar software y en telecomunicaciones. Se requiere Mínimo tres (3) años de experiencia en cargos administrativ. Se requiere Mínimo tres (3) años en cargos de dirección Comercial Requiere Un (1) año de experiencia en el área contable y conocimiento de la legislación tributaria Se requiere Un (1) año de experiencia desempeñando cargos comerciales.. Se requiere Un (1) año de experiencia en el área contable o administrativa.. Se requiere Tres (3) años de experiencia en Ingeniero de Sistemas con especialización en manejo de redes, Habilidad para el análisis y resolución : INGENIERO JUNIOR DE cargos iguales o similares, con conocimiento de casos, presentación de propuestas para el mejoramiento e implementación de procesos. Alta PROYECTO y experiencia en administración y desarrollar capacidad para emitir conceptos propios del área que arrojen soluciones efectivas de software y telecomunicaciones.. TECNICO DE SOPORTE. Se requiere Dos (2) años de experiencia en Técnico en sistemas o tecnólogo en manejo de redes Habilidad de relevancia media, por requerir cargos iguales o similares, con conocimiento resolución de casos, bajo la supervisión y operativa de su jefe directo Alta capacidad para emitir y experiencia en administración, manejo de conceptos propios del área que arrojen soluciones efectivas. telecomunicaciones y mantenimiento de hardware.. 20. Ver Anexo 1.

(21) 3. PLAN DE MERCADEO. En el Sistema General de Seguridad Social en Salud existen dos tipos de regímenes afiliados: El Régimen Contributivo y Régimen Subsidiado, los cuales las EPS actúan en ambos regímenes bajo un permiso especial. En Colombia según estadísticas de la superintendencia de salud para el tercer trimestre del año 2013, el régimen contributivo tenían aproximadamente 19.749.4555 afiliados a las 24 EPS vigentes en el país, siendo Saludcoop la EPS con mayor participación en este régimen con un 20% que representa 3.947.004 afiliados, seguido de la EPS Coomeva con un 14,5% con 2.870.915 afiliados y la Nueva Es con 13% con 2.565.029 afiliados, son las tres Entidades de salud con más usuarios asegurados en el país. El Ministerio de Salud y Protección Social realizó una encuesta de evaluación de los servicios de la EPS para finales del año 2012, con el objetivo de conocer la percepción que tienen los afiliados frente a la prestación de servicio de estas entidades, esta encuesta fue aplicada en 70 municipios del país, a una muestra poblacional de 16.578 personas de las cuales 9.104 pertenecían al RégimenSubsidiado y 7.474 al Régimen Contributivo, teniendo en cuenta el servicio prestado en los últimos 6 meses, donde se reflejó que el 57% del Régimen contributivo lo conforman mujeres y el 43% hombres, y en cuanto a los estratos socio-económicos, el 75% del Régimen Contributivo son de los estratos 2 y 3 quienes son personas de la clase trabajadora, con niveles superiores de estudios. Durante este periodo de evaluación el servicio que más utilizaron fue la solicitud de cita de medicina general donde refleja que el tiempo de espera para la asignación de las citas la obtuvieron los usuarios en los 3 primero días representado así en un 58% y con un 43% de usuarios que tardaron entre 4 y más de 30 días en conseguir una cita médica. En cuanto a la oportunidad de la asignación para una cita de medicina especializada el 56% de personas encuestadas lograron conseguirla en los primeros 10 días y el 43% la lograron obtener entre los 11 y más de 30 días. 6. 5. http://www.supersalud.gov.co/supersalud/Default.aspx?tabid=825. 6. http://www.minsalud.gov.co/Documentos%20y%20Publicaciones/Encuesta%20de%20Evaluaci%C3%B3n%2 0de%20los%20Servicios%20de%20las%20Entidades%20Promotoras%20de%20Salud.pdf. 21.

(22) Teniendo en cuenta estos segmentos, el mercado potencial se enfocará a las EPS del Régimen Contributivo y a las entidades prestadoras de salud ubicada en todas las regiones del país donde haya convenios y de fácil acceso al internet. En el departamento del Meta según informe de la Supersalud para el 31 de marzo de 2012 se contaba con aproximadamente 373.111 afiliados al régimen contributivo7, y en la capital existen actualmente 14 EPS del Régimen Contributivo con más de 240 mil afiliados, siendo Saludcoop la EPS con más usuarios representando un 54% de afiliados. 8 En la mayor parte del país se presenta muchas falencias que son repetitivas en la prestación del servicio médico por parte de las EPS a los usuarios, esto debido a la falta de convenios entre estas entidades y para tratar de solventar la situación de inconformismo que a diario presentan los usuarios recurren a la búsqueda de proveedores que ofrezcan diferentes alternativas como: Especialidades, proveedores de terapias físicas, ocupacionales, de lenguajes, rehabilitación cardiaca y proveedores de imágenes diagnósticas. En el mercado hay entidades de salud que ofrecen servicios complementarios de citas médicas y odontológicas en línea como: Saludcoop, Coomeva Eps, salud total, Eps sura, Famisanar, Eps sanitas, Compensar Eps, Cafesalud, Cruz blanca, Salud epm, cada una de estas entidades ofrece la base de datos de citas medicas que manejan internamente pero no tienen acceso a la base de datos de las otras Eps y no todas las entidades de salud ofrecen al usuario la comodidad de acceder a una cita por medio de un portal de la web. Es importante también conocer sobre el uso de internet en el país para determinar que tan viable es ofrecer un portal con los servicios que se ofrece. Según el Ministerio TIC presentó unas cifras recientes sobre el acceso y uso de internet en el país, donde se indica que 8 de cada 10 Colombianos usan internet en un rango de edad de 15 a 55 años de edad9. Teniendo en cuenta estas referencias nuestro mercado objetivo estaría enfocado a personas afiliadas al régimen contributivo de los estratos 2 y 3 de la clase trabajadora y que se encuentran en las edades de los 15 a los 55 años de edad que tienen todas las capacidades y dominio de internet, quienes pueden acceder de forma fácil y rápida al portal de CITAS MEDICAS ON LINE.. 7. https://www.google.com.co/#q=afiliados+al+regimen+contributivo+en+el+meta+2012 http://www.noticiasdevillavicencio.com/index.php?id=20&tx_ttnews%5Btt_news%5D=4075&cHash=53634 045bf94f0d7cad6fc69039a7426 9 https://www.colombiadigital.net/actualidad/nacional/item/4087-estad%C3%ADsticas-de-uso-de-interneten-colombia.html 8. 22.

(23) Esta propuesta se diferencia de las ofertas existentes en que el servicio de CITAS MEDICAS ON LINE; cuenta con la más amplia base de datos de profesionales en medicina general, especializada y de instituciones de imágenes diagnósticas, que le permitirá a los usuarios a diferencia del sistema actual; obtener citas con tiempos mucho más oportunos y con una variedad mucho más amplia de profesionales e instituciones a disposición. El objetivo de este plan de mercado es penetrar de forma rápida con precios bajos al mercado y captar a todas las EPS y centros médicos que deseen mejorar su servicio de una forma económica. Se implementará el modelo de negocio Fremium, ofreciendo a las EPS publicidad gratuita en la página web con el compromiso de que nos permitan administrar por medio de nuestra plataforma todas las citas. El valor que se estima por cada cita médica, odontológica e imágenes diagnosticas asignada es de $500, también se ofrecerá el servicio a médicos independientes que pagaran una mensualidad de $80.000 por el manejo de su agenda de citas. Este servicio será distribuido por canales directos con las EPS, Centros médicos y adscritas al convenio, se utilizaran diferentes medios de promocionar este servicio como: Página web – Plataforma en la nube, aplicaciones para celulares – appstore y google play, folletos, carteleras publicitarias, redes sociales. Por medio de estas pautas publicitarias se pretende incentivar a las personas al uso de esta página web ofreciendo una forma más atractiva de adquirir la citas médicas, odontológicas, especialistas y de imágenes diagnosticas en tiempo oportunos. Otra estrategia de marketing que se utilizará, es la visita de Directores Comerciales y asesores experimentados en esta área, a estas entidades presentando la propuesta directamente al gerente o persona encargada de negociar, el cual brindará toda la información referente al servicio ofertado y será esta persona quien se encargue de incentivar y convencer al inversionista de hacer convenios con la empresa.. 23.

(24) 4. SISTEMA DE NEGOCIO. En este proyecto es importante definir un sistema de negocio que de soporte a los procesos y abarque todas las actividades claves de la empresa para lograr alcanzar los objetivos propuestos. Por medio de una cadena de valores se pretende llevar a cabo las actividades que nos permitirán darle un mayor valor a este servicio el cual reflejará la diferencia ante la competencia y permitirá analizar el desempeño de la empresa. (Grafico 1). En la empresa hay actividades que se desvían del enfoque principal y deben ser asignadas a personal externo con los cuales se realizará una selección de proveedores que cumplan con los requisitos establecidos y que brinden todas las garantías necesarias, dentro de estos se requiere el apoyo de: Abogados, proveedores de software, equipo de cómputo, papelería, publicidad. Será una empresa legalmente constituida bajo la razón social CITAS MEDICAS ON LINE SAS desarrollando actividades del sector salud, ofreciendo una plataforma en la web donde se encuentran la base de datos de las agendas medicas de las EPS y entidades de salud. Enfocada a crear un estilo de vida diferente a las personas trabajadoras afiliadas a un régimen contributivo que no disponen de tiempo para trasladarse a un centro médico a solicitar una cita, ofreciendo a las entidades de salud una alternativa mucho máspráctica, rápida y fácil para el manejo de las citas. A continuación se plantea la misión y la visión en la cual se enfocará este proyecto. MISION CITAS MEDICAS ON LINE es una entidad prestadora de servicios en salud, que ofrece un portal web que administra e integra los servicios de asignación de citas de todas la EPS de manera rápida, efectiva y oportuna; apoyados en equipos especializados y tecnología de punta a través de un personal idóneo, garantizando un beneficio para los clientes y trabajadores, con un alto sentido de responsabilidad social. VISION Se proyecta a CITAS MEDICAS ON LINE para el año 2020 como una de las compañías más reconocidas y competitivas del sector salud por sus altos estándares de calidad; con amplio cubrimiento tanto a nivel regional como nacional; se percibe como una compañía estable y sostenible económicamente,. 24.

(25) líder por su compromiso, mejoramiento continuo, responsabilidad social y alto reconocimiento en el mercado. Figura 2.CADENA DE VALOR. 25.

(26) 4.2 ORGANIGRAMA. También se cuenta con un equipo de trabajo altamente capacitado y estructurado de manera organizada representada en el siguiente organigrama. Figura 3. Organigrama organizacional. GERENTE GENERAL. DIRECCIÓN ADMINISTRATIVA Y FINANCIERA. DIRECCIÓN COMERCIAL. DIRECCIÓN DE RECURSOS HUMANOS. ANALISTA CONTABLE. ASESOR COMERCIAL ( 2). AUXILIAR ADMINISTRATIVO. DIRECCIÓN OPERATIVA Y TECNOLOGICA. INGENIERO LÍDER DE PROYECTO. TÉCNICO DE SOPORTE. Después de conocer la estructura organizacional es importante distinguir las alianzas estratégicas que pueden llegar a ser beneficiosas para la empresa; dentro de estas alianza se propone a las EPS y entidades medicas hacer pautas publicitarias en la plataforma gratis con el acuerdo de acceder a realizar el convenio de suscripción al portal y permitir el manejo de la base de datos de las citas.Esta organización está basada en principios y valores corporativos tales como: trabajo en equipo, responsabilidad social, confidencialidad, lealtad, honestidad, cumplimiento, calidad, cumplimiento, igualdad, respeto por la vida, estos valores hacen parte de la identidad de la empresa. 26.

(27) Figura 4.Modelo de negocio Canvas. ALIANZAS CLAVES. ACTIVIDADES CLAVES. * EPS. * Campañas de expectativa. * GOOGLE. * Capacitacion a los usuarios. PROPUESTA DE VALOR * Portal Web que administra e integra los servicios de asignacion de citas de las EPS. RELACION CON EL CLIENTE * Chat interactivo. SEGMENTO DE CLIENTE * EPS del Regimen contributivo. * Redes sociales. * Usuarios de estrato 2 Y 3 de la clase trabajadora. * Citas rapidas, efectivas y oportunas * Distribucion de informacion via mail sobre temas de salud que sea de interes para el usuario.. * Lanzamiento de plataforma * Centros medicos y odontologicos privados. RECURSOS CLAVE. * Amplia red de especialistas externos y centros de imagenologia. CANALES. * Usuarios entre 15 a 55 años de edad que frecuentemente usan internet. * Canal directo con el afiliado y EPS. * Recurso humano. * Instituciones de imágenes diagnosticas * Recurso financiero * Mejoramiento de la calidad en los servicios de salud. *Recurso tecnologico. ESTRUCTURA DE COSTOS * Costos Directos (MOD, EQUIPO DE DESARROLLO, SOFTWARE) MOD (89.376.000 anual); EQUIPO DE DESARROLLO (178.530.000);. FUENTES DE INGRESO * Aplicación del modelo de negocio freemium a las EPS publicidad gratuita en la pagina * Cobro por citas asignadas de $500 a la EPS. SOFTWARE (55.200.000) * Pautas publicitarias en la pagina web para instituciones medicas externas el cual se cobrara una mensualidad de $300.000 * Gastos (arriendo, servicios publicos, suministros de oficina, publicidad, fotocopias y papeleria, gastos legales, seguros, transportes) GASTOS (129.510.000 anual). * Convenios realizados con centros medicos independientes que pagaran una mensualidad de $80.000 por el manejo de su agenda de citas.. 27.

(28) 5. ANALISIS DE RIESGOS. Es innegable precisar que siendo una compañía nueva en el mercado se encuentre en riesgo de presentar amenazas por parte del entorno tanto interno como externo. De acuerdo a la naturaleza del negocio y de acuerdo a las proyecciones, la demanda de los servicios prestados por la compañía se presentara en ascenso de manera paulatina. Como lo indican las estadísticas; 8 de cada 10 colombianos hacen uso del internet en un rango de edades de los 15 a los 55 años; siendo así que La utilización de los servicios por internet toma cada vez más fuerza en todos los mercados debido a la practicidad de su uso y si hablamos de servicios de salud; una herramienta que le brinde a los usuarios facilidades para acceder a una cita médica sin tener que desplazarse de manera física a un lugar para gestionar dicho trámite es un beneficio que a mediano plazo los usuarios harán parte de su cotidianidad, por lo tanto la respuesta del servicio debe ir acorde a la demanda de la población. Pero es innegable que estamos expuestos a diversas circunstancias que puede afectar el desarrollo de las actividades de la compañía para lo cual se analizan los diferentes escenarios a los que se expone la compañía y las estrategias que se adoptarán frente a estas para mitigar su impacto.. 28.

(29) Tabla 2. Matriz DOFA DIMENSIÓN. FORTALEZAS. DEBILIDADES. El equipo de trabajo esta conformado por personal idoneo; capacitado para enfrentar. En el aspecto estructural se pueden presentar. ESTRATEGIA. contingencias; el capital intelectual del grupo de riesgos por diferencias de criterios en la cadena de ingernieros del Area operativ a es altamente. mando, por subordinación, asignación de tareas y. calificado y cuentan con la capacidad para. funciones; debido al aumento de la demanda del. plantear y poner en marcha estrategias para. serv icio de forma paulatina como se mencionaba. minimizar el impacto. De igual manera el area de. anteriormente esto debido al reducido recurso. Recursos Humanos se encuentra facultada para. humano con el que se cuenta a la hora de la puesta. realizar las contrataciones de acuerdos a los. en marcha del proyecto.. contar con un outsoursing aliado que nos permita contar con personal para apoyar las contingencias que se puedan presentar. ORGANIZACIONAL. perfiles que estan plenamente definidos. Otro riesgo al cual se encuentra expuesta la compañía es la baja capacidad de respuesta del El diseño, desarrollo e implementación del. software, De manera inicial Citas medicas On line. software estará a cargo de personal directo de la esta proyectado para comenzar como plan piloto a compañía lo que permite tener conocimiento. niv el regional y de manera gradual se ira ajustando. pleno sobre su manejo, esto facilitará las mejoras. para prestar los serv icios a niv el. y la reestructuración que requiera el software de. interdepartamental y a niv el nacional; esta. acuerdo a las necesidades.. transición puede generar caídas del sistema. como medida de contingencia la empresa contará con una plataforma secundaria como backup de las bases de datos para que los usuarios no tengan que v erse afectados con los mantenimientos o transiciones del aplicativ o.. ocasionando inconformidad por parte de los usuarios La compañía se encuentra bien estructurada y no En cuanto al recurso humano, una compañía nuev a cuenta con una extensa planta de personal lo. como CITAS MEDICAS ON LINE. Se expone a un. que hace mas facil su mantenimiento; sus canales riesgo y es la rotación de personal por el grado de de comunicación son cortos y no hay. incertidumbre que se puede generar debido a la. intermediarios; se cuenta con las garantias. falta de certeza o conocimiento de la proyección y. legales de constitución de la empresa lo que da. mantenimiento en el mercado de la compañía, su. un av al de confianza para los colaboradores de la perduración en el tiempo y las garantías de compañia.. estabilidad en términos de contratación. FINANCIERA. De manera inicial la compañía no requiere contar con una planta muy amplia de personal lo cual minimiza el impacto económico en el pago de nomina; De igual manera Se cuenta con el apoyo de una institución que apoya financieramente el proyecto lo cual nos permite contar con un respaldo en este aspecto. OPORTUNIDADES La tendencia al uso de los serv icios por Internet es cada v ez mas alta; las personas buscan cada v ez mas opciones que les permitan ganar tiempo al realizar compras, procesos y consultas a trav és. MERCADO. de herramientas que le permitan aprov echar al maximo el tiempo; de igual manera el acceso a los serv icios por Internet es cada v ez mas fácil y su uso ya no es exclusiv o de un grupo específico de personas o dirigido a un estrato social en particular. Hablando de serv icios de salud el alto congestionamiento en las insatalaciones de las ips es elev ado y esto hace que las personas. No percibir oportunamente los ingresos por la prestación de los serv icios ya que no se puede desconocer que las EPS dependen económicamente en gran medida de los recobros al FOSYGA y de ahí su responsabilidad con sus prov eedores. En este aspecto una de las estrategias que el Area de Recursos humanos adoptará desde el principio es la sensibilización en el sentido de pertenencia y la concientización de la credibilidad que cada colaborador debe tener por la empresa; esta será una consignas que se adoptará como política desde el área de recursos humanos hacia todas la demás áreas de la compañía En respuesta a esto la compañía adopta como estrategia adicional de ingresos la captación de dinero producto de la publicidad publicada en el portal de las diferentes entidades externas que se encuentran en nuestra base de datos de conv enios. Esto nos asegurara ingreso de efectiv o de forma permanente.. AMENAZAS. ESTRATEGIA. En la prestación de serv icios por internet nos enfrentamos a dos escenarios claros que son; la tendencia al aumento de cada v ez mas de personas que acceden a este tipo de serv icios y el segundo escenario ; el alto índice de personas que aun prefieren los serv icios conv encionales que por circunstancias de oportunidad, falta de acceso internet, falta de conocimiento y desconfianza no acceden a este tipo de serv icios y este ultimo es un riesgo al cual nos enfrentamos la resistencia al cambio.. busquen otras opciones para obtener respuesta en partcular de citas medicas.. 29. En aras de mitigar el impacto que este aspecto nos puede generar; la compañía contempla dentro de su presupuesto un tiempo para la introducción en el mercado a trav és de div ersas campañas como v isitas a las EPS’s , entrev ista directa con los usuarios, educación en el manejo del internet, v olanteo, material POP de la compañía y pautas publicitarias en medios masiv os; para generar una mayor motiv ación a la hora de accesar a los serv icios de CITAS MEDICAS ON LINE y asi aumentar el número de usuarios proyectados que utilizarán nuestros serv icios..

(30) 6. PLAN DE IMPLEMENTACIÓN. La planificación de este proyecto se realiza basada en unas actividades fundamentales para el desarrollo de los objetivos propuestos. Se tiene planeado que los primeros meses se realizará los trámites para la creación de empresa y todo lo reglamentado para el buen funcionamiento, así como también se contratara el personal requerido para conformar los equipos de trabajo. También se desarrollará la plataforma y el software, así como también se implementara la base de datos, en los siguientes meses constantemente se estará actualizando y se realizaran mantenimientos preventivos y rutinarios a la plataforma, acompañado de un soporte técnico. En el segundo semestre del primer año se realizarán, pruebas piloto, capacitaciones sobre manejo de plataforma, lanzamiento del portal en la ciudad de Villavicencio, se entablaran alianzas estratégicas con proveedores y se desarrollarán actividades de marketing. Para el segundo año se tiene planeado hacer el lanzamiento de la plataforma en la ciudad de Bogotá, para el tercer año en la ciudad de Medellín y para el cuarto y quinto año en las ciudades de Cali y Barranquilla. Se tiene proyectado que este servicio abarque todas las EPS afiliadas al régimen contributivo del país así como también la mayor parte de los centros médicos de las regiones y que todos los afiliados se beneficien de este servicio.. 30.

(31) Tabla 3.Cronograma de actividades. CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES ITEM 1 2 3 4 5. ACTIVIDADES. 1. 2 X X. 3 X X. 4 X X. X. X. X. 5 X X. 1 AÑO 6 7 X X X X. 8 X X. 9 X X. 10 11 12 X X X X X X. 11. DESARROLLO DE PLATAFORMA DESARROLLO DE SOFTWARE CONSOLIDACION BASE DE DATOS PUESTA EN MARCHA PLATAFORMA PRUEBA PILOTO VILLAVICENCIO CAPACITACION MANEJO DE PLATAFORMA SOPORTE TÉCNICO MARKETING DESARROLLO DE CAMPAÑAS PUBLICITARIAS LANZAMIENTO DE PLATAFORMA ESTABLECER RELACION CON CLIENTES PROMOCIONES. 12. CONVENIOS. 13 14 15 16 17. LANZAMIENTO VILLAVICENCIO LANZAMIENTO BOGOTA LANZAMIENTO MEDELLIN LANZAMIENTO CALI LANZAMIENTO BARRANQUILLA DIRECCION Y OPERACIONES. 18. CREACION DE EMPRESA. 19. CONTRATACION DE PERSONAL. X. X. 20. CONFORMAR EQUIPO DE TRABAJO. X. X. 21. ALIANZAS CON PROVEEDORES. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. 22 23. PROYECCION DE VENTAS HITOS. X. X. X. X. X X. X. X. X. X. X. 6 7 8 9 10. X. X. X. RESPONSABLE. RESULTADOS. X X. ING. SISTEMA ING. SISTEMA ING. SISTEMA ING. SISTEMA DPTO OPERATIVO. ARCHIVO ARCHIVO BASE DE DATOS INFORME INFORME. X X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. AÑO 5. X X. X X. X. X. AÑO 4. X X. X X. X. X. AÑO 3. X X. X X. X. X. AÑO 2. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X X X X X. X. TEC. SISTEMA ING. SISTEMA. INFORME ARCHIVO. DIR COMERCIAL DIR COMERCIAL. INFORME INFORME. BASE DE DATOS ASESORES COMERCIAL ASESORES COMERCIAL INFORME CONTRATOS DIR COMERCIAL COMERCIALES DIR COMERCIAL INFORME DIR COMERCIAL INFORME DIR COMERCIAL INFORME DIR COMERCIAL INFORME DIR COMERCIAL INFORME ACTA DE CONSTITUCION CONTRATO DE JEFE PERSONAL TRABAJO DPTO RECURSOS HUMANOS PERFIL SELECCIÓN DE ADMINISTRADOR PROVEEDORES DPTO ADTVO INFORME ADMINISTRADOR. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X. X X. X X. X X. X X. Puesta en marcha plataf orma. Lanzamien to en Ciudad de Bogota. 31.

(32) 7. PLAN FINANCIERO. INVERSION MINIMA REQUERIDA CONCEPTO Activos Fijos depreciables Intangibles Total Inversión Inicial Requerida. VALOR 159.410.000 7.100.000 166.510.000. La inversión inicial requerida es de ciento sesenta y seis mil quinientos diez mil pesos ($166.510.000) los cuales se encuentran discriminados de la siguiente manera: Grafica 1. Activos fijos. Grafica 2. Intangibles. ACTIVOS FIJOS. INTANGIBLES. 4% 10% 86%. 42% Muebles y Enseres Equipo de Cómputo Equipos de red. RESGISTRO DE MARCA. 9%. MUEBLES Y ENSERES EQUIPO DE CÓMPUTO EQUIPOS DE RED. Total Activos Fijos. $. LINCENCIAMIENTO SISTEMA OPERATIVO B.D.. 28%. $. 5.760.000. $. 15.650.000. $. 138.000.000. 159.410.000. 32. DERECHOS AUTOR. 21%. LINCENCIAMIENTO SISTEMA OPERATIVO B.D.. $. 2.000.000. RESGISTRO DE MARCA. $. 1.500.000. DERECHOS AUTOR LICENCIAS DESARROLLO. $. 600.000. $. 3.000.000. Total Intangibles. $. 7.100.000.

(33) Grafico 3. Punto de Equilibrio. Tabla 4. Detallado del Punto de equilibrio. 33.

(34) De Acuerdo a la información relacionada anteriormente se puede observar que el primer mes de puesta en marcha no se obtiene utilidad operativa debido a la inversión inicial requerida; por consiguiente y deacuerdo al número de servicios efectivos proyectados; el segundo mes se alcanza el punto de equilibrio, con un 33% de utilidad operativa sobre los gastos ya cubiertos. Cabe resaltar que paulatinamente el número de servicios irá aumentando conforme al cubrimiento de la población que haga uso del servicio y en la medida que se unan más instituciones a la red de prestadores lo que hará que los ingresos aumenten; los gastos se mantendrán estables ya que durante el primer año se mantendrán los gastos administrativos y se concentrará la inversión necesaria en los costos directos del área productiva.. 34.

(35) Grafico 4. Flujo de caja libre operacional. FLUJO DE CAJA LIBRE OPERACIONAL flujo de caja en millones. 400 300 200 100 0 -100 -200 -300. Inicial. AÑO 1. AÑO 2. AÑO 3. AÑO 4. AÑO 5. FLUJO DE CAJA LIBRE -166.510.000-213.002.565 -42.324.437 111.050.551 253.759.493 335.078.653 OPERACIONAL. De acuerdo a las proyecciones del estado de resultados, del balance general y del estado de resultados, la gráfica muestra el comportamiento del flujo donde se evidencia que a partir del tercer año de operaciones se empieza a normalizar el flujo de caja con una capacidad de $ 111.050.551 debido a que la proyección de la recuperación de la inversión inicial que es de $166.510.000 se proyectó inicialmente a 24 meses a partir de la puesta en marcha del proyecto.. 35.

(36) Tabla 5. Balance General BALANCE GENERAL Período ACTIVOS Caja Bancos Inversiones Temporales Cuentas por cobrar clientes (Neto) Cuentas x cobrar a clientes Provisión cuentas por cobrar Inventarios Otras activos corrientes Total activos corrientes Inversiones Permanentes Propiedad Planta y Equipo (Neto) Propiedad, Planta y Equipo Depreciación acumulada Activo Diferido (Neto) Activos diferidos Amortización Acumulada (Diferidos) Capital Intelectual (Neto) Capital Intelectual Amortización Acumulada (Capital Intelectual) Activos no Corrientes Netos Total Activos PASIVOS Obligaciones financieras c.p. Proveedores Obligaciones laborales Impuestos por Pagar Otras cuentas por pagar c.p. Total pasivo corriente Obligaciones financieras l.p. Total pasivo no corriente Total Pasivos. Inicial. AÑO 1. 0. AÑO 2. AÑO 3. AÑO 4. AÑO 5. 0. 42.136.039 0 0 73.569.524 75.844.870 2.275.346 22.631.752 4.550.692 142.888.007. 62.860.113 0 0 109.753.758 113.148.204 3.394.446 31.672.632 6.788.892 211.075.396. 84.986.855 11.512.769 62.168.953 148.387.049 152.976.339 4.589.290 40.173.618 9.178.580 356.407.826. 115.454.635 22.076.166 181.380.252 201.583.793 207.818.343 6.234.550 51.877.779 12.469.101 584.841.726. 138.023.666 20.572.081 292.469.490 240.989.321 248.442.599 7.453.278 60.649.006 14.906.556 767.610.121. 159.410.000 159.410.000 0 0 0 0 7.100.000 7.100.000 0 166.510.000 166.510.000. 0 107.041.333 159.410.000 52.368.667 0 0 0 4.850.000 7.100.000 2.250.000 111.891.333 254.779.340. 0 54.672.667 159.410.000 104.737.333 0 0 0 2.600.000 7.100.000 4.500.000 57.272.667 268.348.062. 41.445.969 2.304.000 159.410.000 157.106.000 0 0 0 1.350.000 7.100.000 5.750.000 45.099.969 401.507.795. 120.920.168 1.152.000 159.410.000 158.258.000 0 0 0 600.000 7.100.000 6.500.000 122.672.168 707.513.894. 194.979.660 0 159.410.000 159.410.000 0 0 0 0 7.100.000 7.100.000 194.979.660 962.589.781. 0 0 0. 0 24.517.731 13.789.962 0 1.516.897 39.824.590. 0 32.426.039 14.317.678 0 2.262.964 49.006.681. 0 40.882.034 14.715.982 40.757.927 3.059.527 99.415.470. 0 52.853.126 15.595.667 127.579.492 4.156.367 200.184.652. 0 61.379.942 16.497.689 178.457.508 4.968.852 261.303.991. 0 0 0. 0 0 39.824.590. 0 0 49.006.681. 0 0 99.415.470. 0 0 200.184.652. 0 0 261.303.991. 166.510.000 166.510.000 0 0 0 0 0 0 0 -166.132.235 -166.132.235 36 -34.705.221 377.765 -34.327.456. 166.510.000 0 0 0 -200.837.456 82.750.943 48.423.487. 166.510.000 0 8.275.094 0 -180.149.720 259.025.030 253.660.404. 166.510.000 0 34.177.597 0 -115.393.463 362.322.819 447.616.953. 147.838.957. 453.845.056. 708.920.944. 0 0. PATRIMONIO Capital Social Prima en colocación de aportes Reserva legal Reservas estatutarias Utilidades acumuladas Resultado del Ejercicio Total Patrimonio. 166.510.000 0 0 0 0 0 166.510.000. Total Pasivo + Patrimonio. 166.510.000. 40.202.355. 14.679.225.

(37) Grafico 5. Balance General Proyectado. Millones. BALANCE GENERAL PROYECTADO 1.200. 1.000 800 600 400 200 0 -200. Total Activos Total Pasivos. Inicial. AÑO 1. AÑO 2. AÑO 3. AÑO 4. AÑO 5. 166.510.000 254.779.340 268.348.062 401.507.795 707.513.894 962.589.781 0. Total Patrimonio 166.510.000. 39.824.590 377.765. 49.006.681. 99.415.470 200.184.652 261.303.991. -34.327.456 48.423.487 253.660.404 447.616.953. El balance General muestra de manera relevante que los activos están representados en su gran mayoría por los equipos de computo para el desarrollo de la plataforma e intangibles como software y licencias; el comportamiento de la liquidez en caja evidencia un crecimiento anual del 20%, no se evidencian obligaciones financieras debido a que el método de apalancamiento financiero está apoyado en el aporte de los inversionistas. Los pasivos se encuentra representados por el pago a proveedores, obligaciones laborales e impuestos de renta por los ingresos percibidos. En cuanto al patrimonio pese a que los primeros periodos no se refleja un resultado positivo debido al comportamiento de las utilidades acumulados a partir del tercer periodo se empieza a reflejar un resultado favorable de $48.423.487 representando un 29% de recuperación y para los dos siguientes años se evidencia de acuerdo a la proyección un crecimiento del resultado del ejercicio en más del 60% de recuperación sobre la inversión inicial.. 37.

(38) Tabla 6. Estado de resultados ESTADO DE RESULTADOS ESTADO DE RESULTADOS (PS) Período. AÑO 1. AÑO 2. Ventas Costo Mercancía Vendida Utilidad Bruta Gastos de Administración Gastos de Ventas EBITDA - Utilidad Operativa de Caja. 505.632.468 271.581.018 234.051.449 237.459.041 107.290.006 -110.697.597. 754.321.360 380.071.585 374.249.775 246.290.369 111.651.579 16.307.828. 1.019.842.262 482.083.420 537.758.842 248.849.099 119.050.446 169.859.297. 1.385.455.619 622.533.349 762.922.270 262.222.724 127.668.950 373.030.595. 1.656.283.994 727.788.075 928.495.919 276.873.712 135.568.514 516.053.693. Gasto de Depreciación Gasto de Amortización Gasto de Amortización Diferidos Gasto de Amortización Capital Intelectual Provisión de cuentas por cobrar Utilidad Operativa. 52.368.667 2.250.000 0 2.250.000 2.275.346 -167.591.610. 52.368.667 2.250.000 0 2.250.000 1.119.100 -39.429.939. 52.368.667 1.250.000 0 1.250.000 1.194.844 115.045.786. 1.152.000 750.000 0 750.000 1.645.260 369.483.335. 1.152.000 600.000 0 600.000 1.218.728 513.082.965. Ingresos Financieros Recuperación de provisión Ingresos no operacionales Gastos no operacionales Gastos Financieros Intereses Gravamen a los movimientos financieros Gastos Bancarios Utilidad antes de Impuestos Impuesto de Renta Utilidad/Perdida Neta. 0 0 15.168.974 5.056.325 8.653.274 0 2.489.973 6.163.301 -166.132.235 0 -166.132.235. 0 0 22.629.641 7.543.214 10.361.710 0 2.981.575 7.380.135 -34.705.221 0 -34.705.221. 0 0 30.595.268 10.198.423 11.933.761 0 3.433.931 8.499.830 123.508.871 40.757.927 82.750.943. 3.626.522 0 41.563.669 13.854.556 14.214.447 0 4.090.197 10.124.250 386.604.523 127.579.492 259.025.030. 10.580.515 0 49.688.520 16.562.840 16.008.833 0 4.606.530 11.402.303 540.780.326 178.457.508 362.322.819. 0 0 0 0. 0 0 0 0. 8.275.094 0 20.687.736 53.788.113. 25.902.503 0 64.756.258 168.366.270. 36.232.282 0 90.580.705 235.509.832. Reserva legal Reservas estatutarias Utilidades acumuladas Dividendos. AÑO 3. AÑO 4. Grafico 6. Estado de resultados proyectados. Título del eje. Millones. ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADOS 2.000 1.500 1.000 500 0 -500. AÑO 1. AÑO 2. AÑO 3. AÑO 4. AÑO 5. Ventas. 505.632.468 754.321.360 1.019.842.2 1.385.455.6 1.656.283.9. Utilidad Bruta. 234.051.449 374.249.775 537.758.842 762.922.270 928.495.919. Utilidad Operativa -167.591.61 -39.429.939 115.045.786 369.483.335 513.082.965 Utilidad Neta. -166.132.23 -34.705.221 82.750.943 259.025.030 362.322.819. 38. AÑO 5.

(39) De manera relevante el estado de resultado proyectado refleja las siguientes cifras: El costo de ventas se mantiene por debajo del 50% de las ventas proyectadas anualmente; de igual manera se evidencia que la utilidad operativa de caja a partir del tercer año muestra un comportamiento positivo de crecimiento gracias a la recuperación de la inversión inicial. Las ventas demuestran un crecimiento anual en promedio del 20%, gracias a las estrategias de introducción en el mercado a otras regiones. La Utilidad neta demuestra un comportamiento negativo durante los dos primeros años debido a la recuperación de la inversión. En cuanto a los gastos de depreciación; se ven sustancialmente disminuidos en un 82% a partir del cuarto año ya que la vida útil de los equipos se proyectó a tres años.. 39.

(40) Grafico 7. Ingreso periodo proyectado. De acuerdo a las cifras presentadas. De acuerdo a las cifras de las ventas proyectadas; se evidencia que hay un incremento promedio de 5.5% entre año y año. De igual manera es importante mencionar que esta cifra puede variar en aumento ya que las estadísticas muestran el aumento paulatino de población que hace usos de servicios a través de internet aumentando de esta forma el porcentaje de ingresos.. 40.

(41) Tabla 7. Evaluación de Tasa interna de retorno ENFOQUE PROYECTO EVALUACIÓN SIN DEUDA Con valor residual Tasa de descuento Crecimiento a perpetuidad VP Flujos de caja Inversión inicial VPN TIR. 16,5% 2,00% 1.244.686.616 -166.510.000 1.078.176.616 60,7%. De acuerdo a la información anterior; producto de la evaluación financiera general del proyecto; se puede afirmar que de acuerdo al resultado del VPN (valor presente neto) los ingresos en el tiempo total de la proyección es positiva por lo cual el proyecto es rentable. Por otro lado la TIR arroja que pese a los flujos de caja negativos de los dos primeros periodos los inversionistas podrán obtener un 60% de rentabilidad durante la proyección de los cinco primeros años.. 41.

(42) CONCLUSIONES. La utilización de los servicios en línea se ha vuelto cada vez más una herramienta cotidiana de la población ganando de forma vertiginosa mucha más fuerza. La tendencia actualmente ha demostrado que la población que utiliza los servicios de internet es cada vez mayor por lo cual es necesario estar a la vanguardia para conocer las necesidades reales de los usuarios y así mismo ofertar las soluciones adecuadas para suplir dichas necesidades. De igual manera El estudio de mercado revela que en el sector salud uno de los servicios con mayor número de inconformidades es el de asignación de citas; es por ello que surge la necesidad de establecer una solución tecnológica que minimice el impacto de manera particular este aspecto. Se puede precisar que es un proyecto ambicioso por la proyección de los ingresos que va a percibir; que busca ofrecer una solución efectiva en la asignación de citas médicas e integrando los profesionales en salud de las diferentes EPS y los prestadores de servicios en imágenes diagnósticas. Que de manera inicial no abarcará el total de la población pero que paulatinamente tomará fuerza como una empresa sólida por tratarse de una solución efectiva a una problemática latente en el sector salud. La inversión inicial del proyecto se concentra en el desarrollo del software por lo cual se convierte en un proyecto flexible que permitirá su expansión en la medida que así lo requiera la demanda del mercado. Citas Médicas On Line contará con su propio equipo de desarrollo del software lo que hace que sea un proyecto más confiable en cuanto a respaldo y soporte total antes, durante y después de la puesta en marcha del proyecto. Dentro del estudio financiero realizado se evidencia que pese a que en los primeros periodos la compañía no genera ganancias; la compañía llega a un periodo estable donde alcanza su punto de equilibrio, se hace autosostenible y genera rentabilidad, convirtiéndolo de esta forma en un proyecto viable.. 42.

(43) RECOMENDACIONES. Por tratarse de un servicio que se está prestando a través de una plataforma web se debe tener en cuenta que los equipos de tecnología utilizados deben tener altos estándares de calidad, cubrimiento pleno de garantía, y capacidad de la red e internet optima en velocidad. Es pertinente que se lleve a cabo todo el proceso legal pertinente del registro de la empresa ante las respectivas entidades para demostrar que es una empresa legalmente constituida y que va a desarrollar actividades licitas. Es importante establecer más alianzas estratégicas ya que es uno de los pilares más importantes en el desarrollo de este plan de negocios, para así generar nuevos ingresos y aportes que contribuyan al mejoramiento y crecimiento de la empresa. Se recomienda mantener la plataforma actualizada con información de interés y ofertas para los usuarios que pueden ser atractivas y así mantener un vínculo de cercanía con ellos. Dentro del plan financiero se hicieron estimados de costos basados en el estudio de mercado que se realizó pero se debe considerar que puesto en marcha el proyecto pueden variar según las condiciones del mercado; por lo cual se recomienda tener otras opciones de apalancamiento financiero como estrategia alternativa a posibles cambios y crecimiento del negocio.. 43.

(44) WEBGRAFIA. http://www.supersalud.gov.co/supersalud/Default.aspx?tabid=825 http://www.caracol.com.co/noticias/actualidad/se-duplicaron-las-quejas-por-fallasen-el-sistema-de-salud/20120402/nota/1663602.aspx http://www.eltiempo.com/Multimedia/infografia/tutelassalud/ http://www.caracol.com.co/noticias/actualidad/se-duplicaron-las-quejas-por-fallasen-el-sistema-de-salud/20120402/nota/1663602.aspx http://www.supersalud.gov.co/supersalud/Default.aspx?tabid=825 http://www.minsalud.gov.co/Documentos%20y%20Publicaciones/Encuesta%20de %20Evaluaci%C3%B3n%20de%20los%20Servicios%20de%20las%20Entidades% 20Promotoras%20de%20Salud.pdf https://www.google.com.co/#q=afiliados+al+regimen+contributivo+en+el+meta+20 12 http://www.noticiasdevillavicencio.com/index.php?id=20&tx_ttnews%5Btt_news%5 D=4075&cHash=53634045bf94f0d7cad6fc69039a7426 https://www.colombiadigital.net/actualidad/nacional/item/4087-stad%C3%ADsticasde-uso-de-internet-en-colombia.htm http://www.asivamosensalud.org/inidicadores/aseguramiento/grafica.ver/15 http://www.camarabaq.org.co/index.php?option=com_content&view=article&catid= 156:salud-competitiva&id=419:informacion-del-cluster&Itemid=268 http://www.everis.com/spain/WCLibraryRepository/2012%20Tendencias%20IT%20 -%20LATAM%20-.pdf. 44.

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