PLANTILLA PLAN DE NEGOCIO

(1)

PLAN DE NEGOCIO “NOMBRE DE LA EMPRESA”

NOMBRE DEL ALUMNO

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE NARIÑO PROGRAMA ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

(2)

PLAN DE NEGOCIO “NOMBRE DE LA EMPRESA”

NOMBRE DEL ALUMNO

Trabajo de la materia Plan de negocio

Profesora: Carolina Cortés

Administradora de empresas

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE NARIÑO PROGRAMA ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS

(3)

Nota de Aceptación

Aprobado por el comité de grado en cumplimiento de los requisitos exigidos por la “Universidad Autónoma de Nariño” para optar el título de Técnico administrador de empresas

______________________________ Firma del director del proyecto

______________________________ Firma del Jurado

(4)

TABLA DE CONTENIDO

Pág.

INTRODUCCIÓN...3

1. PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN...4

1.1 PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA...4

1.2 FORMULACIÓN DEL PROBLEMA...4

1.3 SISTEMATIZACIÓN DEL PROBLEMA...4

2. JUSTIFICACIÓN...5

3. OBJETIVOS...6

3.1 OBJETIVO GENERAL...6

3.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS...6

4. MARCO DE REFERENCIA...7

4.1 MARCO TEÓRICO...7

4.1.1 Plan de negocio...7

4.1.2 Técnicas de ventas o Técnicas de producción...7

4.1.3 Teoría de su producto o servicio...7

4.2 MARCO LEGAL...7

(5)

5.1 FUENTES DE INVESTIGACIÓN...8

5.1.1 Fuentes de primera mano...8

5.1.2 Fuentes de segunda mano...8

5.2 INSTRUMENTOS DE INVESTIGACIÓN...8

6. ANÁLISIS DEL MERCADO...9

6.1 ANÁLISIS DEL SECTOR Y DE LA COMPAÑÍA...9

6.2 ANÁLISIS DEL MERCADO PROPIAMENTE DICHO...9

6.2.1 Producto / servicio...9

6.2.2 Clientes...9

6.2.3 Competencia...9

6.2.4 Tamaño del mercado global...9

6.2.5 Tamaño de mi mercado...9

6.3 PLAN DE MERCADEO...9

6.3.1 Estrategia de precio...9

6.3.2 Estrategia de venta...10

6.3.3 Estrategia promocional...10

6.3.4 Estrategia de distribución...10

6.3.5 Políticas de servicios...10

6.3.6 Tácticas de ventas...10

7. ANÁLISIS TÉCNICO...11

7.1 ANÁLISIS DEL PRODUCTO (Solo si es creación de un producto si es un servicio no se pone)...11

(6)

7.3 EQUIPOS Y MAQUINARIAS...11

7.4 DISTRIBUCIÓN DE PLANTA...12

7.5 PLAN DE PRODUCCIÓN (Si va a producir)...12

7.6 PLAN DE CONSUMO...13

7.7 PLAN DE COMPRAS...13

7.8 SISTEMA DE CONTROL...14

8. ANÁLISIS ADMINISTRATIVO...15

8.1 ANÁLISIS DE CARGOS...15

8.2 ORGANIZACIÓN...15

8.3 ORGANIZACIONES DE APOYO...15

9. ANÁLISIS LEGAL Y SOCIAL...16

9.1 ASPECTOS LEGALES...16

9.2 ASPECTOS DE LEGISLACIÓN URBANA...16

9.3 ANÁLISIS AMBIENTAL...16

9.4 ANÁLISIS SOCIAL...16

10. ANÁLISIS ECONÓMICO...17

10.1 INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS...17

10.2 PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS E INSUMOS...18

10.3 PRESUPUESTO DE PERSONAL...18

10.5 PRESUPUESTO DE OTROS GASTOS...20

10.6 PRESUPUESTO DE INGRESOS (Ventas proyectadas)...20

10.7 DEDUCCIONES TRIBUTARIAS...22

(7)

11. ANÁLISIS DE VALORES PERSONALES...23

11.1 VALORES CORPORATIVOS...23

11.2 VALORES PERSONALES...23

12. ANÁLISIS FINANCIERO...24

12.1 FLUJO DE CAJA...24

12.3 BALANCE GENERAL (PROYECTADO A TRES AÑOS)...24

13. ANÁLISIS DE RIESGOS E INTANGIBLES...25

13.1 RIESGOS DE MERCADO...25

13.2 RIESGOS TÉCNICOS...25

13.3 RIESGOS ECONÓMICOS...25

13.4 RIESGOS FINANCIEROS...25

14. EVALUACIÓN INTEGRAL DEL PROYECTO...26

14.1 EVALUACIÓN DE CONTADO...26

14.2 EVALUACIÓN CON FINANCIACIÓN...26

14.3 ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD...26

14.4 ANÁLISIS DE ESTRUCTURA FINANCIERA...26

14.5 EVALUACIÓN INTEGRAL...26

CONCLUSIONES...27

(8)

LISTA DE CUADROS

Pág.

Cuadro 1. MUEBLES Y ENSERES...11

Cuadro 2. MAQUINARIA Y EQUIPO...11

Cuadro 3. VEHÍCULOS...12

Cuadro 4. Listado de materias primas...13

Cuadro 5. Análisis de provedores...13

Cuadro 6. Análisis de cargos...15

Cuadro 7. Organizaciones de apoyo...15

Cuadro 8. Inversión en Muebles y enseres...17

Cuadro 9. Inversión en Maquinaria y equipo...17

Cuadro 10. Inversión en vehículos...17

Cuadro 11. Inversión en materias primas...18

Cuadro 13. Presupuesto de nomina...18

(9)

(10)

LISTA DE IMÁGENES

Pág.

(11)

LISTA DE ANEXOS

Pág.

(12)

INTRODUCCIÓN

(13)

1. PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN

1.1 PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

1.2 FORMULACIÓN DEL PROBLEMA

1.3 SISTEMATIZACIÓN DEL PROBLEMA

(14)

2. JUSTIFICACIÓN

(15)

3. OBJETIVOS

3.1 OBJETIVO GENERAL

3.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS

(16)

4. MARCO DE REFERENCIA

4.1 MARCO TEÓRICO

4.1.1 Plan de negocio. xxxxxxxxx

4.1.2 Técnicas de ventas o Técnicas de producción. Xxxxx

4.1.3 Teoría de su producto o servicio. xxxxxxxx

4.2 MARCO LEGAL

(17)

5. METODOLOGÍA

5.1 FUENTES DE INVESTIGACIÓN

5.1.1 Fuentes de primera mano. Xxxxxxxxxxxxx

5.1.2 Fuentes de segunda mano. Xxxxxxxxxxxxxxxxxx

5.2 INSTRUMENTOS DE INVESTIGACIÓN

(18)

6. ANÁLISIS DEL MERCADO

6.1 ANÁLISIS DEL SECTOR Y DE LA COMPAÑÍA

6.2 ANÁLISIS DEL MERCADO PROPIAMENTE DICHO

6.2.1 Producto / servicio. xxxxxxxxxx

6.2.2 Clientes.

6.2.3 Competencia. xxxxxxxxxxxxxx

NOMBRE DIRECCIÓN TELÉFONO

PRODUCTOS O

SERVICIOS QUE

OFRECEN PRECIO

Fuente: Los autores.

6.2.4 Tamaño del mercado global. xxxxxxxxx

6.2.5 Tamaño de mi mercado. xxxxxxxxxxx

6.3 PLAN DE MERCADEO

6.3.1 Estrategia de precio. xxxxxx

(19)

6.3.2 Estrategia de venta. xxxxxxxxxxxxx

6.3.3 Estrategia promocional. xxxxxxxxxxx

6.3.4 Estrategia de distribución. xxxxxxxxxxxxxxx

6.3.5 Políticas de servicios. xxxxxxxxxxxxxx

6.3.6 Tácticas de ventas. xxxxxxxxxxxxx

(20)

7. ANÁLISIS TÉCNICO

7.1 ANÁLISIS DEL PRODUCTO (Solo si es creación de un producto si es un servicio no se pone)

7.2 FACILIDADES (Debe poner el mapa de donde estará ubicado su negocio) Si en su trabajo no puso el punto anterior este es el 7.1 (ojo debe arreglar la nomenclatura)

7.3 EQUIPOS Y MAQUINARIAS (Haga una lista de los requerimientos y de una vez haga la cotización, se recomienda hacer los cuadros con base en las cuentas del PUC, para tener lista la información para hacer la parte financiera) Borre esto

Cuadro 1. MUEBLES Y ENSERES

NOMBRE CANTIDAD

ESCRITORIOS 2

SILLAS 4

BIBLIOTECAS 2

SILLA EJECUTIVA 2

ARCHIVADORES 3

Cuadro 2. MAQUINARIA Y EQUIPO

COMPUTADORES 3

IMPRESORA 1

SCANER 1

FAX 1

TELEFONOS 3

(21)

CONTESTADOR

AUTOMÁTICO 1

Cuadro 3. VEHÍCULOS

VEHÍCULOS 1

MOTO 2

7.4 DISTRIBUCIÓN DE PLANTA

Debe hacerse un plano a escala que indique la forma en que se distribuyen los departamentos y los equipos, y la forma en que se hará el proceso productivo. (Recomendación utilice Microsoft Visio)

Imagen 1. Plano de la empresa XXXx

7.5 PLAN DE PRODUCCIÓN (Si va a producir)

(22)

7.6 PLAN DE CONSUMO

Tratar de establecer los consumos de materias primas, servicios e insumos.

Cuadro 4. Listado de materias primas

CANTIDAD

NOMBRE DEL INSUMO

VALOR

UNITARIO VALOR TOTAL

TOTAL Fuente: Los autores.

7.7 PLAN DE COMPRAS

Cuadro 5. Análisis de provedores

#

NOMBRE DEL

PROVEEDOR DIRECCIÓN TELÉFONO

SERVICIO -PRODUCTOS 1 UNITEL Servicio Telefónico 2 EMCALI Agua, energía, alcantarillado, recolección de basuras

3 Internet

4 Papelería de Oficina 5 Mantenimiento de Equipos

6 Mantenimiento

(23)

#

NOMBRE DEL

PROVEEDOR DIRECCIÓN TELÉFONO

SERVICIO -PRODUCTOS de redes

7

Publicidad y Medios gráficos impresos

8

Papelería institucional

9 Banco

Servicios Financiero

10 Banco

Servicios Financiero Fuente: Los autores.

7.8 SISTEMA DE CONTROL

(24)

8. ANÁLISIS ADMINISTRATIVO

8.1 ANÁLISIS DE CARGOS

Cuadro 6. Análisis de cargos

CARGO PERFIL ESTUDIOS FUNCIONES

TIPO DE

CONTRATO SUELDO

8.2 ORGANIZACIÓN (Debe hacer el organigrama)

8.3 ORGANIZACIONES DE APOYO

Cuadro 7. Organizaciones de apoyo

NOMBRE DIRECCIÓN TELÉFONO

SERVICIO QUE

OFRECE CARACTERÍSTICAS VALOR

(25)

9. ANÁLISIS LEGAL Y SOCIAL

9.1 ASPECTOS LEGALES

9.2 ASPECTOS DE LEGISLACIÓN URBANA

9.3 ANÁLISIS AMBIENTAL

9.4 ANÁLISIS SOCIAL

(26)

10. ANÁLISIS ECONÓMICO

10.1 INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS

Cuadro 8. Inversión en Muebles y enseres

VALOR UNITARIO VALOR TOTAL ESCRITORIOS 2 SILLAS 4 BIBLIOTECAS 2

SILLA EJECUTIVA 2

ARCHIVADORES 3

TOTAL muebles y enseres Fuente: Los autores.

Cuadro 9 . Inversión en Maquinaria y equipo

VALOR UNITARIO VALOR TOTAL COMPUTADORES 3 IMPRESORA 1

SCANER 1

FAX 1

TELEFONOS 3

CONTESTADOR

AUTOMÁTICO 1

TOTAL MAQ Y EQUI Fuente: Los autores.

Cuadro 10 . Inversión en vehículos

VALOR UNITARIO

(27)

VEHICULOS 1

MOTO 2

TOTAL Vehículo Fuente: Los autores.

10.2 PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS E INSUMOS

Cuadro 11. Inversión en materias primas

VALOR UNITARIO VALOR TOTAL TOTAL Materias

primas $ 1.710.000

10.3 PRESUPUESTO DE PERSONAL

Cuadro 12. Presupuesto de nomina

DEDUCCIONE

S EMPLEADOS EMPLEADOR

CARGO CANTID AD SUELD O VALOR TOTAL DE LOS SUELDO S SUBSI DIO SUBSI DIO TOTAL TOTAL CON SUBSIDI O EPS 4 PENSIO

N 4 EPS 8

(28)

0 800.000 63.600 63.600 863.600 69.088 103.632 Cocinero 1 $ 535.50 0 $ 535.500 $ 63.600 $ 63.600 $ 599.100 $

47.928 $ 71.892

Auxiliar de oficios varios 1 $ 535.50 0 $ 535.500 $ 63.600 $ 63.600 $ 599.100 $

47.928 $ 71.892

Guarda de seguridad 2 $ 700.00 0 $ 1.400.00 0 $ 63.600 $ 127.20 0 $ 1.527.20 0 $ 122.176 $ 183.264 Cuidador es 3 $ 535.50 0 $ 1.606.50 0 $ 63.600 $ 190.80 0 $ 1.797.30 0 $ 143.784 $ 215.676 Tallerista s Honora

rios $ 0 $ 0 $ 0 $ 0

Secretari a 1 $ 536.50 0 $ 536.500 $ 63.600 $ 63.600 $ 600.100 $

48.008 $ 72.012

Gerente comercial 1 $ 2.500.0 00 $ 2.500.00 0 $ 2.500.00 0 $ 200.000 $ 300.000 Gerente administr

ativo 1

$ 2.000.0 00 $ 2.000.00 0 $ 2.000.00 0 $ 160.000 $ 240.000 Contador 1 $ 535.50 0 $ 535.500 $ 535.500 $

42.840 $ 64.260

Revisor Fiscal 1 $ 535.50 0 $ 535.500 $ 535.500 $

42.840 $ 64.260

$ 10.985.0 00 $ 572.40 0 $ 11.557.4 00 $ 924.592 $ 1.386.88 8

TOTAL A PAGAR $ 13.868.880 SUMA DE TOTAL CON SUBSIDIO G14 Y EPS Y PENSIÓN

PARAFISCALES 9% $ 1.040.166 9% DE G9 TOTAL A PAGAR

TOTAL NOMINA $ 14.909.046

(29)

10.5 PRESUPUESTO DE OTROS GASTOS

NOMBRE

VALOR MENSUAL

INTERNET 2000 K $ 60.000

AGUA Y ENERGIA $ 250.000

GAS $ 10.000

ARRIENDO $ 1.000.000

VEHICULOS (GASOLINA) $ 100.000

TOTAL $ 1.420.000

10.5 INVERSIÓN EN CAPITAL DE TRABAJO

Haga la sumatoria de los puntos 10.1 a 10.4 para que usted establezca cuánto dinero necesita para abrir el negocio.

Cuadro 13. Inversion en capital de trabajo

NOMBRE VALOR

INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS

PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS E INSUMOS PRESUPUESTO PAGO DE NOMINA

OTROS GASTOS GASTOS LEGALES

TOTAL Fuente: Los autores.

10.6 PRESUPUESTO DE INGRESOS (Ventas proyectadas)

1er Trimestre 2do Trimestre 3er Trimestre 4to Trimestre 1er 2do 3er

1 2 3 1 2 3 1 2 3 1 2 3 Añ Añ Año

(30)

M M M M M M M M M M M M o o

Total ventas netas de contado (Sin IVA) Total ventas netas a plazos (Sin IVA) Total ventas netas (Sin IVA) Total IVA TOTAL VENTAS NETAS (Con IVA) Total retencion en la fuente en ventas de contado Ingresos por

recuperació n de cartera Total retención en la fuente en recuperació n de cartera

(31)

TOTAL INGRESOS

TOTAL CUENTAS POR COBRAR

10.7 DEDUCCIONES TRIBUTARIAS (Si las hay)

10.8 ANÁLISIS DE COSTOS

(32)

11. ANÁLISIS DE VALORES PERSONALES

11.1 VALORES CORPORATIVOS

11.2 VALORES PERSONALES

 ¿Se ajusta o no, el negocio a la escala de valores éticos y morales del grupo empresarial?

 ¿Puede el negocio tener rechazo de la comunidad por contrariar valores éticos y/o morales de la comunidad?

 ¿Afectará el negocio su imagen comunitaria?

 Dificultades familiares asociadas con la marcha del negocio.

 Posibles incompatibilidades con los socios.

 Posibles acciones de conflicto de interés.

 ¿Puede el negocio afectar su situación tributaria personal?

 Efectos del negocio sobre otros negocios.

 Efectos del negocio sobre situaciones personales y profesionales

(33)

12. ANÁLISIS FINANCIERO

12.1 FLUJO DE CAJA

12.2 ESTADO DE RESULTADOS

12.3 BALANCE GENERAL (PROYECTADO A TRES AÑOS)

(34)

13. ANÁLISIS DE RIESGOS E INTANGIBLES

13.1 RIESGOS DE MERCADO

13.2 RIESGOS TÉCNICOS

13.3 RIESGOS ECONÓMICOS

13.4 RIESGOS FINANCIEROS

(35)

14. EVALUACIÓN INTEGRAL DEL PROYECTO

14.1 EVALUACIÓN DE CONTADO

14.2 EVALUACIÓN CON FINANCIACIÓN

14.3 ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD

14.4 ANÁLISIS DE ESTRUCTURA FINANCIERA

14.5 EVALUACIÓN INTEGRAL

(36)

CONCLUSIONES

(37)

BIBLIOGRAFÍA

(38)

ANEXOS

ANEXO A. XXXX