Junio 2015 • Nro. 14
LAVADO DE ACTIVOS
LAS CIFRAS DEL LAVADO
NUEVAS FUENTES
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L
os Estados y sus Gobiernos
dispo-nen de pocas alternativas para
en-frentar la delincuencia
transnacio-nal organizada. Aquello que la sustenta,
determina su expansión monumental y su
ubicuidad es el dinero, las inanzas ilegales
de que se alimenta.
La Fiscalía General de Ecuador
desarro-lla esfuerzos importantes para combatir el
fenómeno transnacional del lavado de activos provenientes de la
delincuencia, de origen ilegal y que aspiran
-
vía diversas
trucu-lencias, el apoyo del mercado extra bancario y la persistencia de
paraísos iscales
-
a convertirse en capitales legales e introducirse
en el mundo de la competencia económica lícita, en condiciones
de privilegio.
El país ha generado y promocionado en forma activa una
pro-puesta para la creación de una Corte Penal, en el ámbito
integra-cionista de UNASUR, que permita incidir especialmente en el
combate a los activos ilegales provenientes del narcotráico, del
contrabando, de la trata de personas, del “coyoterismo” o de otros
delitos igualmente graves, con origen en maias internacionales
soisticadamente organizadas y con suicientes recursos para
bur-lar la capacidad de los Estados en forma individual.
No hay en esta medida ninguna merma de soberanía sino la
co-herencia de ampliar esa soberanía jurídica hacia el conjunto de
países de nuestro entorno inmediato, inclusión hecha por
ejem-plo de Colombia, México o Panamá. Si la consideración es la de
los grandes recursos que el delito organizado transnacional
ma-neja, así como su capacidad de corrupción y minado de las
eco-nomías legales, lo menos que podemos hacer es buscar alianzas
con nuestros socios inmediatos que sufren parecidos fenómenos
delincuenciales.
El trabajo del presente es para identiicar estos delitos, pisar los
talones de sus artíices y ponerlos de frente al sistema de justicia
penal, gracias a decantadas fórmulas de inteligencia criminal y
au-ditoría forense, tanto como a oportunos mecanismos de asistencia
judicial internacional. Todo lo que empieza por la capacidad de
cada Estado de ejercer control interno, a través de la detección de
operaciones inusuales y/o injustiicadas. Un seguimiento de esa
naturaleza es imprescindible para sustentar cualquier proceso. El
desafío interroga y la urgencia obliga a la acción.
Galo Chiriboga Zambrano
Fiscal General del Estado
EDITORIAL
Fiscalía General del Estado
Fiscal General del Estado
Galo Chiriboga Zambrano
Coordinador de Recursos
Santiago Velasco Andrade
Director de Política Criminal
Santiago Argüello Mejía
Directora de Comunicación Social
Alexandra Jaramillo
FLACSO Ecuador
Proyecto
“Economía política de la violencia en las regiones fronterizas de América Latina”
Fernando Carrión
Investigador / Profesor
Francisco Enríquez Bermeo
Investigador En portada
La obra pictórica lamenca de Quentin Metsys “El banquero y su esposa”
Louvre, París
Quito, junio 2015. 2 000 ejemplares. Distribución gratuita.
PH Ediciones/industria gráica.
Fiscalía General del Estado: Av. Patria y Av. 12 de Octubre,
Ediicio Patria
Telf.: (593 2) 3985800 ext. 173024 www.iscalia.gob.ec
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l narcotráico es un negocio muy rentable, se sitúa por encima del tráico de armas e hidrocarburos, así como de otras actividades inclusive lícitas . Uno de los eslabones más importantes del ciclo del narcotráico es el lavado de activos, puesto que allí se efectiviza el negocio.Al igual que en el sistema circulatorio humano donde las venas transportan impurezas de las células hasta el corazón, que las devuelve limpias a las arterias, el lavado de activos busca transformar las ganan-cias obtenidas ilegalmente en valores respetables, mediante la puriica-ción o el reciclaje de fondos ilegales para insertarlos en la economía legal, en el torrente de capitales que transitan a través de los sistemas nacionales e internacional.
Marcos Kaplan explica que el dinero proveniente del narcotráico es la sangre vital de los cárteles, sin el lavado de dólares el negocio se arruinaría. “Es parte esencial de un ciclo de acumulación/transforma-ción/reinversión… utilizado directamente por los narcotraicantes o por empresas ilegales altamente especializadas en inanzas” (Kaplan, 1996, 224).
Opera en un mundo globalizado, caracterizado por el uso de tec-nologías soisticadas, que ofrecen mayores oportunidades y nuevos me-canismos para lavar dinero y legitimar toda clase de fondos de origen ilegal. La rapidez con que el crimen organizado se adapta a la velocidad y facilidad de las modernas inanzas electrónicas es una característica del momento. Burla las normas y controles, al tiempo que conigura delitos de grave daño social, compromete la economía y las posibilidades de desarrollo de los países.
Al estar el narcotráico inserto en una economía mundial cada vez más globalizada e interdependiente, los delitos adquieren un carácter transnacional, en la medida en que se realizan en distintos lugares del planeta. Su transnacionalización tiene que ver con su capacidad de re-ciclarse ante los cambios y peligros provenientes de la acción policial, en su caso la “guerra contra las drogas”, como también de la competen-cia entre las organizaciones criminales en sus disputas por mercados. El narcotráico tiene una enorme capacidad, para de manera rápida,
mo-Ecuador en el circuito de
lavado de activos
Francisco Enríquez Bermeo
Economista., Coordinador Proyecto Fronteras en FLACSO - Ecuador
TEMA CENTRAL
diicar o sustituir colaboradores, cómplices, métodos, técnicas, rutas, patrones de distribución y asignación de funciones a países diversos.
El dinero proveniente del narcotráico es una in-mensa caja disponible para inanciar la corrupción y el delito, que vulnera los sistemas de seguridad, jurídicos y políticos de los Estados.
El lavado genera una emisión monetaria de dinero que distorsiona la economía porque aumenta los pre-cios, produce escasez de una serie de bienes y servipre-cios, enriquece a una minoría, corrompe a las autoridades y amplios sectores de la población. Fortalece además un mercado extra bancario paralelo, sin controles ni límites, sin encajes ni registros.
En el mundo globalizado algunos bancos, a través de sus iliales ubicadas en paraísos iscales, descubren nuevas posibilidades de negocio para el manejo de los dólares de los narcotraicantes, quienes no cobran in-tereses o rendimientos por sus depósitos, a cambio de la protección de fondos mediante el secreto bancario.
Se estima que el dinero lavado anualmente en el mundo, para la segunda década del siglo XXI, equivale entre el 2% y el 5% del PIB mundial, es decir entre US$ 800 billones y US$ 2 trillones (UNODC, 2014).
En el caso ecuatoriano a partir de la dolarización de la economía (2000), cuando se produjo una recon-iguración del narcotráico a escala global, el país de tránsito de drogas y otros bienes de procedencia ile-gal, pasó también a ser país de “lavado de activos”. Si bien no hay cifras oiciales sobre lavado, existen algu-nas estimaciones. En los últimos cinco años el país ha tenido un dramático aumento en el contrabando de dinero, que se releja en prácticas de lavado y tráico de grandes cantidades de dinero por parte de grupos criminales.
El lavado de activos es una actividad que permite la penetración del narcotráico en todas las esferas de la vida social y que garantiza que las economías ilegales crezcan, se formalicen y se reproduzcan con éxito.
Paraísos Fiscales
Los paraísos iscales son el principal medio para colocar fondos ilícitos fuera del alcance de la
investi-gación e inteligencia criminales. Brindan acceso fácil a instituciones bancarias con cuentas secretas nume-radas que en muchos casos pertenecen a sociedades anónimas. “Cuando esas sociedades se combinan con diversas cuentas bancarias numeradas, se puede or-ganizar un laberinto de transacciones inancieras, de modo que el rastreo de los archivos resulte una tarea muy compleja” (Niño, 2010). Luego esos fondos se transieren de un paraíso iscal a otro, con lo que se vuelven poco rastreables.
El dinero sucio se “blanquea” en su mayor parte en los paraísos iscales en los que se estima hay deposita-dos cinco billones de dólares. Allí funcionan un millón de sociedades amparadas en el anonimato. Esas em-presas no están obligadas a publicar sus cuentas ni sus listas de directores y accionistas. Muchos de los
gran-Formas de Lavado de dinero:
Fraccionamiento: Introducción de dinero en el mer-cado mediante varias transacciones, en complicidad con empleados de instituciones inancieras. La com-plicidad puede darse por extorsión o por soborno.
Licuado: Mezcla de dinero ilícito con dinero de em-presas legales, que luego es presentado como rentas de la empresa.
Adquisición de bienes inmuebles, autos y otros: Tran-sacciones entre vendedor con conocimiento de proce-dencia ilegal del dinero, quien vende bienes a precios por encima de su valor comercial, quedando la dife-rencia como comisión para el vendedor. El blanquea-dor luego vende esos bienes a precio de mercado y ob-tiene dinero lícito.
Contrabando de dinero: Transporte de dinero físico desde el exterior hacia un país. Transferencias banca-rias o electrónicas: Se realizan a través del internet, moviendo fondos ilícitos desde una entidad bancaria a otra o entre empresas.
Doble facturación: Facturación falsa de importacio-nes o exportacioimportacio-nes en que se declaran montos icti-cios, de modo que el dinero ilícito aparece como la diferencia entre la sobrefacturación y el valor real.
Garantías de préstamos: Otorgamiento de garantías para luego pagar dichos préstamos.
Amnistías iscales: Decisión política tomada por los Estados.
Peril Criminológico | Nº 14 | Junio 2015
des bancos internacionales tienen sucursales en algún paraíso iscal y operan ocultando esos dineros.
Hay paraísos iscales en varias islas de El Caribe, en Suiza, en el Canal de la Mancha, en el seno de la ciudad de Londres y en ciudades europeas como An-dorra o Liechtenstein; Mónaco e Israel también son paraísos iscales.
Tres casos de Ecuador
En los últimos meses tres casos sobre lavado han llamado la atención del país. El uno tiene que ver con un empresario, ex -dirigente deportivo de un equipo de fútbol de Quito, que fue acusado del delito de lava-do y condenalava-do a seis años de prisión. La Fiscalía en
Paraíso Fiscal Islas Caimán: Tiene un territorio de 35 por 20 km., 35.000 habitantes y tiene instalados y operando 584 bancos y 2.200 fondos especulativos. Manejan entre US$ 200 y US$ 500 billones, o sea tres veces más que el presupuesto de un país como Francia. Es la quinta plaza inanciera del mundo. Tiene 40.000 sociedades anónimas instaladas allí.
El símbolo del centro inaciero mundial Wall Street
este caso demostró que representantes de la empresa en que era gerente, desviaron fondos desde cuentas bancarias de esa empresa hacia bancos del exterior, de Panamá y Miami. Posteriormente una parte de ese di-nero regresó luego a Ecuador para pagar, entre otras cosas, premios a los jugadores del club deportivo.
Otro caso de lavado es el relacionado con el Banco Territorial y la empresa denominada Casa Tosi, en que la Fiscalía demostró que estas empresas recibían apor-tes de compañías venezolanas y utilizaban el Sistema Único de Compensación Regional (SUCRE), como mecanismo de lavado. El empresario vinculado a estos negocios fugó hacia Estados Unidos en 2013.
