HSBC: Tu asesor de negocios en China
Negociación y Medios de Pago en el Mercado Chino
PREPARADO POR: Graciela Elejalde FECHA: 14 de Octubre
Contenido
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Comerciando con China
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Medios de Pago
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Productos de Comercio Exterior
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Ventajas
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HSBC en China
Comerciando con China
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Ahora las condiciones del TLC nos abren un mercado de gran potencial:
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Número de personas : 1300 millones
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Volúmenes de intercambio comercial: US$ 7,800 millones
–2do socio comercial del Perú
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Desgravaciones arancelarias progresivas y reglas claras comerciales
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Pero también un mercado con mucha diversidad en su interior:
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Distintos centros de desarrollo
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Distintos patrones de consumo (rural vs urbano) (sur vs norte) (este vs oeste)
–Distintas reglas bancarias por zonas
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Lo que constituye un gran RETO porque la competitividad se basará en:
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Una identificación de las oportunidades reales del negocio: zonas, patrones
–Un nivel de sofisticación de los productos y servicios
China – Un País de regiones distintas
El desarrollo económico de China ha estado concentrado en las tres principales economías regionales – la Bahía de Bohai, el Delta del Río Yangtze, y el Delta del Río Perla Estas regiones costeras son las que más se han beneficiado de las reformas de mercado inducidas por la OMC (Organización Mundial de Comercio), la IDE (Inversión Directa Extranjera) y la expansión comercial Aunque sólo representan el 15% de la población total del país, estas tres regiones explican el 70% del total de la IDE y el 80% de las
exportaciones Ciudades en donde el HSBC tiene 86 puntos: 20 oficinas y 66 suboficinas
中国
“El Reino del Medio”
QINGDAO DALIAN
XIAMEN
SHENZHEN Hong Kong GUANGZHOU
BEIJING
TIANJIN XINJIANG
INNER MONGOLIA
JILIN
QINGHAI XIZANG (TIBET)
YUNNAN
HAINAN GANSU
NINGXIA
HEBEI
GUIZHOU NINGXIA
FUJIAN SHANXI
SHANDONG
GUANGDONG
HEILONGJIANG
LIAONING
GUANGXI SICHUAN
CHENGDU
CHONGQING SHAANXI
HENAN
HUBEI WUHAN
HUNAN
JIANGSU
ANHUI
JIANGXI
SUZHOU SHANGHAI
ZHEJIANG HANGZHOU XI’AN
SHENYANG
Comerciando con China: Importancia
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La asesoría y vinculación con una entidad que:
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CONOZCA EL MERCADO
–Con Cobertura
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Con Experiencia
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Trabajar con entidades reconocidas: un banco, una firma de
contabilidad/consultoría y un estudio de abogados lo ayudárán a dirigir su camino por China
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Conocimiento de las condiciones bancarias y comerciales de cada zona
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Trabajando con bancos que tengan operación completa de todos los productos y servicios
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En operaciones de Comercio Exterior la elección de los medios de pago en
una transacción comercial
Una de las decisiones más importantes en cualquier transacción comercial es la relativa a la elección del medio de pago a utilizar.
Esta decisión se acentúa en el mercado internacional y en una época como la actual por varias razones:
La necesidad de asegurarse el pago y la especificación del producto
Las partes involucradas se conocen menos o no se conocen
Es común que haya malos entendidos debido a las diferencias en las prácticas comerciales, idiomas, leyes, etc.
Existen más términos y condiciones para acordar
La transacción casi siempre involucra el cambio de divisas
La participación de un banco involucrado en la transacción y en el medio de pago brinda seguridad y confianza
Medios de Pago
Medios de Pago / Productos de Comercio Exterior
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Cartas de Crédito de Importación
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Cartas de Crédito de Exportación Confirmada
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Cartas de Crédito de Exportación Avisada
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Cobranzas Documentarias de Importación
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Cobranzas Documentarias de Exportación
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Transferencias al Exterior
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Transferencias del Exterior
R I E S G O
MITIGAR
Vendedor/Exportador
Vendedor/Exportador Comprador/ImportadorComprador/Importador
Banco Avisador/Confirmador Banco Emisor
1. Importador y Exportador firman un contrato de compra-venta y acuerdan la emisión de una Carta de Crédito
Cartas de Crédito
2. Importador solicita a su banco la emisión de una Carta de Crédito (se debe contar con línea de crédito)
3. El Banco Emisor abre la Carta de Crédito y la envía al exterior al Banco Avisador/Confirmador (Banco del Exportador) 4, 5 y 6. El Exportador recibe la Carta de Crédito, embarca y presenta documentos al Banco Avisador/Confirmador
9. El Banco Avisador/Confirmador recibe los fondos y le paga al exportador
8. El Banco Emisor acepta documentos, debita la cuenta del importador y paga al Banco Avisador/Confirmador
10. El Banco Emisor entrega los documentos al importador
7. El Banco Avisador/Confirmador revisa y envía los documentos al Banco Emisor
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Comprador/Importador
Comprador/Importador Vendedor/ExportadorVendedor/Exportador
Banco Cobrador Banco Presentador
1. Importador y Exportador acuerdan manejar el pago de una compra-venta a través de una cobranza documentaria
Cobranzas Documentarias
2. El Exportador embarca la mercadería y entrega los documentos al Banco Presentador 3. El Banco Presentador envía documentos al Banco Cobrador con instrucciones de pago
4. El Banco Cobrador recibe documentos y contacta al importador para pago o aceptación de los documentos (letra o carta)
7. EL Banco Presentador recibe el pago a la vista o plazo y paga al Exportador
6. El Banco Cobrador remite el pago al Banco Presentador o registra la aceptación informando al Banco Presentador para pago en fecha futura
5. El Importador paga o acepta realizar el pago de la cobranza en una fecha futura
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Ventajas
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En operaciones de Comercio Exterior la participación de un banco involucrado en el medio de pago brinda seguridad:
– Para el exportador: se asegura su pago
– Para el importador: asegura las especificaciones de su producto
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La cobertura del banco evita demoras de intermediarios y costos adicionales
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La oferta de productos adicionales como leasing para importación de equipos, financiamientos de pre y post embarque de exportación, financiamiento de importaciones.
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La experiencia de la entidad financiera y su conocimiento del mercado es importante para asesorar en distintas situaciones
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El servicio al cliente para el procesamiento de las operaciones con rapidez y eficiencia
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La solidez del banco respalda las transacciones comerciales
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ESTAS SON LAS VENTAJAS QUE OFRECE HSBC EN COMERCIO INTERNACIONAL
Como puede HSBC China ayudarlo?
Equipo Internacional dedicado y con soluciones
globales
Servicios bancarios y soluciones pueden
proveerse por la“ventana de contacto”
y el Funcionario dedicado.
Comercio Exterior
Tesorería PCM Inversiones Otros
servicios Préstamos
Corporativos HSBC China tiene una
fuerte presencia y un profundo conocmiento local en China Continental Ofrecemos una gama de soluciones financieras para apoyar a los clientes que operan en China Continental.
Su Compañia
Funcionarios HSBC China
Servicios y soluciones
Estableciendo cuentas en China
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Cuentas para entidades no-residentes / off-shore :
– Sólo pueden manejar cuentas en moneda extranjera – No están autorizadas a abrir cuentas en RMB
– Pagan impuesto a los intereses percibidos – No hay ITF
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Para Oficinas de Representación:
– Pueden tener cuentas sólo de “settlement” en RMB para liquidar operaciones de cambio de moneda y otros
– No están permitidas de emitir facturas por ventas, aceptar pago por mercaderías o contratos de venta a nombre de la su casa matriz.
TIPO DE EMPRESA Y CUENTA
Convertibilidad de la moneda
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El Renminbi (RMB) sólo es convertible a ME bajo supervisión de Administración Estatal de Moneda Extranjera (AEME o SAFE) :
– En cuenta corriente para actividades de comercio exterior y la repatriación de ganancias de las empresas de inversión extranjera (FIE)
– Es posible facturar las exportaciones de China en RMB, pero la liquidación final es en ME
– Las cartas de crédito son en ME y ahora en RMB para comercio en Asia – En la cuenta de capital para transacciones relacionadas al capital
(importación y exportación de capital, inversión directa )
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Se estableció en Shanghai y Hong Kong en 1865,
manteniendo una presencia continua en China Continental por 143 años
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Opera como banco completo con los servicios y productos especializados en Banca Comercial, Banca Personal y Banca Privada
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Es el banco extranjero líder en China con la
– Red de oficinas más amplia: 86 puntos a junio 09; con 5,500 empleados (98% son locales)
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Es el primer banco extranjero con licencia para operar zonas rurales
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HSBC fue elegido en 2009 como Mejor Banco Corporativo
extranjero de China por la revista Finance Asia por octavo año consecutivo
HSBC en China
The Leading Foreign Bank in China
Inversiones del HSBC en China
100%
13%
(via Hang Seng)
8%
Industrial Bank Bank of Shanghai
25%
Beijing HSBC Insurance Broker
49%
HSBC Jintrust
HSBC Rural Bank
17%
Ping An Insurance
19%
Bank of Communications
100%
HSBC Bank (China) Company Limited
Propiedad
Inversiones en China %
HSBC China tiene la red de sucursales mas extensa de todos los bancos extranjeros A Junio 09, la red
de oficinas cubre 86 puntos entre 20
oficinas y 66 sub- oficinas.
La mayoría de nuestras oficinas y sub- oficinas proveen servicios en RMB & ME
La más amplia red de distribución entre los bancos extranjeros
Red Global de HSBC y Presencia en Asia
Sydney Auckland
Wellington Christchurch Brisbane Perth
Adelaide
Melbourne Jakarta
Bandung Semarang
Surabaya Manila
Medan Kuala Lumpur
Singapore Bandar Seri Begawan Kota Kinabalu
Kuching Labuan Bangkok
Taipei Hong Kong Macau Guangzhou Hanoi
Shenzhen
Ho Chi Minh City
Colombo Mumbai
Trivandrum New Delhi
Bangalore Chennai Kolkata Visakhapatnam
Chengdu Chongqing Dhaka Muttrah
Salalah Dubai
Karachi Muscat Jeddah
Riyadh Dammam
Manama Tehran
Doha Abu Dhabi Beirut
Amman Cairo Alexandria
Ramallah Nicosia
Tel Aviv Wuhan
Qingdao Tianjin Beijing
Osaka Tokyo
Xiamen Shanghai Dalian
Pusan Seoul Almaty
Istanbul Moscow
Valletta
Yerevan Baku Athens
Sofia Warsaw Prague Zurich Frankfurt
Stockholm
Rome MilanLugano Monaco Madrid
Geneva Paris Channel IslandsCardiff
Valencia Barcelona
Birmingham
Dublin
Casablanca Luxembourg
Isle of Man Leeds Manchester Edinburgh
London
Düsseldorf Brussels
Amsterdam
Port Louis (Mauritius) Kampala
Luanda Accra Abidjan
Durban Johannesburg
Cape Town Santiago
Salta Manaus
Córdoba San Juan
Mendoza
Neuquén Resistencia Tucumán
Bahía Blanca
Buenos Aires La Plata
Pergamino
Porto Alegre
Montevideo
Mar del Plata Curitiba Corrientes
Posadas
Santa Fé Punta del Este Paraná
São Paulo Campo Grande
Brasília Ribeirão Preto
Salvador Recife Fortaleza Belém
Rio de Janeiro Belo Horizonte Nassau
Cayman Islands Colón
Panama City Caracas Miami
New York City Chicago
Houston Dallas Vancouver
Calgary Saskatoon
Winnipeg
Seattle Portland
San Francisco
Los Angeles
Boston Glastonbury
Philadelphia Frederict on St John’s Québec Montréal
Bermuda Ottawa
Washington
Mexico City
Monterrey Beverly Hills
Buffalo Toronto Tigard
Salinas
San Diego Tijuana
Torreón Guadalajara
Puebla Acapulco Veracruz
Cancún Mérida
Brandon
Jacksonville Las Vegas Chesapeake
Virginia Beach
Atlanta Lewisville
Prospect Heights Kansas City
Sioux Falls
New Castle Bridgewater
Algiers Tripoli Belfast
Budapest
Ankara Adana
Izmir
Malé (Maldives) Pune
Chandigarh
Hyderabad Ahmedabad
Cebu City
Cook Islands
Tortola (British Virgin Islands)
Bangladesh Brunei Corea China Hong Kong India
Indonesia Japón Kazakhstan Macau Malasia Maldives Pakistan Singapur Sri Lanka Taiwan Tailandia Vietnam
El Grupo HSBC
HSBC es un banco global con sede en Londres:
con más de 9,500 oficinas en 85 países en todos los continentes.
Se inció hace más de 143 años en Londres, Hong Kong y Shangai
HSBC lidera el financiamiento de comercio exterior en el mundo, con operaciones diarias de más de USD 1,000 millones, el 60% de las cuales se genera en Asia.
En la Banca Comercial, contamos con 2.9 millones de clientes a nivel global que incluye pequeñas, medianas y grandes empresas.
En Perú está operando desde hace 3 años atendiendo a clientes empresariales como personales en las 21 agencias en Lima, Arequipa, Trujillo y Chiclayo.
Edificio de Sede Central en Londres
Contactos comerciales en HSBC Perú
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Graciela Elejalde
[email protected] 512-3010
►
Martha Manrique
[email protected] 512-3044
►
Jaquelinne Heraud
[email protected] 512-3000 anexo 3135
Edificio de Sede Central en Lima
Disclaimer
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