ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

(1)

http://www.bvl.com.pe

ESTADOS FINANCIEROS COMPARADOS

BALANCE GENERAL * ACTIVO * PASIVO * GANANCIAS

Y PERDIDAS * VENTAS NETAS * COSTO DE VENTAS

* GASTOS DE OPERACIÓN * UTILIDAD NETA *

RAZONES FINANCIERAS * INDICADORES BURSATILES

AL 31 DE MARZO DEL 2012

MARZO – 2012

AS OF MARCH 31

th

_{, 2012}

BALANCE SHEET * ASSETS * LIABILITIES * EQUITY

* PROFIT AND LOSSES * NET SALES * COST OF

SALES * OPERATING EXPENSES * NET EARNINGS *

FINANCIAL RATIOS * STOCK MARKET INDICATORS

(2)

PRESENTACION

/ INTRODUCTION

La presente edición bilingüe muestra el resumen

de los Estados Financieros No Auditados al 31 de

marzo del 2012 de las empresas inscritas

recibidos por la Bolsa de Valores de Lima;

incluyéndose además, similar información al 31

de marzo y al 31 de diciembre del 2011.

Con la finalidad que la información presentada

sea de fácil lectura e interpretación para el

usuario, además del usual ordenamiento de

acuerdo a la Clasificación Internacional Industrial

Uniforme (CIIU), las empresas han sido

agrupadas por Sector Económico (con excepción

del sector Empresas Industriales), en Bancos,

Financieras, Diversas, Servicios Públicos, Agrario,

Seguros, Compañías Mineras y Fondos de

Inversión, de suerte que pueda compararse la

performance de cada empresa con respecto al

sector al que pertenece. El sector Empresas

Industriales ha sido agrupado y totalizado de

acuerdo al CIIU.

Como ya es costumbre, se incluyen también

diversos indicadores derivados de la información

financiera y del comportamiento en el mercado

bursátil. Así, los Indicadores Financieros incluyen

ratios de Liquidez, Gestión, Solvencia y

Rentabilidad. Por su lado, los indicadores

bursátiles incluyen datos del número de acciones

en circulación, Valor Nominal, Cotización de

mercado, Valor Contable, Tasa de Lucratividad,

Relación Precio respecto del Valor Contable, al

cierre del Trimestre de cada año en estudio.

Finalmente, se incluye un ranking de las

empresas inscritas en Bolsa, ordenadas de

acuerdo a su nivel de actividad, de forma que

pueda visualizarse el grado de importancia de

cada empresa con respecto a sus resultados.

This bilingual edition is a summarized version of

Lima Stock Exchange listed companies

non-audited financial statements at the close of the

March 31, 2012. Additionally we have included

March 31, 2011 and December 31, 2011

results for comparative purposes.

In order to make it of easier comprehension for

the readers, apart from the Uniform

International Industrial Classification Code

(CIIU), the companies have been grouped

according to the economic sector of activity, that

is, Banking, Assorted, Public Service, Agrarian,

Insurance, Mining and Investment Fund in order

to enable a comparison between the company

performance against the sector performance.

This has been done in all sectors apart from de

Industrial Company sector which has been

grouped and totalized by CIIU only.

As usual, we have included a variety of

indicators on each company derived from

financial information as well as their behavior in

the stock market. Included amongst these are

financial indicators such as liquidity, activity,

solvency and income-yield capacity ratios.

Additionally, the stock market indicators include

information of the shares outstanding, the

nominal value, market price, book value and

profit rate, price vs. book value, at the close of

the quarter of each year.

Finally, we have included a ranking of the

companies listed on the Stock Exchange in order

of activity whereby, the importance of each

company is graded according to the results

achieved.

(3)

SECTOR

CIIU *

- Agricultura, ganaderia, caza y actividades de servicios conexas

1 - Extracción de minerales metalíferos

13 - Extracción de otras minas y canteras

14 - Elaboración de productos alimenticios y bebidas

15 - Elaboración de productos de tabaco

16 - Fabricación de productos textiles

17 - Fabricación de prendas de vestir; adobo y teñido de pieles

18 - Curtido y adobo de cueros; fabricación de maletas, bolsos de mano , articulos de talabartería y garnicionería ,

19 y calzado

- Fabricación de papel y de productos de papel

21 - Fabricación de coque, productos de la refinación de petróleo y combustible nuclear

23 - Fabricación de sustancias y productos qu¡micos

24 - Fabricación de productos de caucho y plástico

25 - Fabricación de otros productos minerales no metálicos

26 - Fabricación de metales comunes

27 - Fabricación de productos elaborados de metal, excepto maquinaria y equipo

28 - Fabricación de maquinaria y equipo n.c.p.

29 - Fabricación de maquinaria y aparatos eléctricos n.c.p.

31 - Fabricación de vehiculos automotores, remolques y semiremolques

34 - Fabricación de otros tipos de equipo de transporte

35 - Reciclamiento

37 - Suministro de electricidad, gas, vapor y agua caliente

40 - Comercio al por mayor y en comisión, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas

51 - Comercio al por menor, excepto el comercio de vehiculos automotores y motocicletas; reparación de efectos

52 personales y enseres domésticos

- Hoteles y restaurantes

55 - Actividades de transporte complementarias y auxiliares; actividades de agencias de viajes

63 - Correo y telecomunicaciones

64 - Intermediación financiera, excepto la financiación de planes de seguros y de pensiones

65 - Financiación de planes de seguros y de pensiones, excepto los planes de seguridad social de afiliación

66 obligatoria

- Actividades auxiliares a la intermediación financiera

67 - Actividades inmobiliarias

70 - Otras actividades empresariales

74 - Actividades de esparcimiento y actividades culturales y deportivas

92 * Primeros dos dígitos del código de cada empresa.

La información contenida en este documento es de

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carácter referencial, y es susceptible de ser revisada con

purposes and may be changed at any time after its

posterioridad a su difusión. La Bolsa de Valores de Lima

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limitación- pérdidas en ingresos o utilidades; que pueden

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purposes is prohibited, unless prior authorization from

(4)

BOLSA DE VALORES DE LIMA

LIMA STOCK EXCHANGE

INDICE

Nombre CIIU Pag.

ADMINISTRADORAS DE FONDOS DE PENSIONES / PENSION FUND ADMINISTRATORS

A.F.P. Horizonte 6602 52 A.F.P. Integra 66023 52 Prima AFP 6602 52 Profuturo A.F.P. 66023 52

AGRARIO / AGRARIAN

Cartavio 1542 22 Casa Grande 3118 23 Chiquitoy 0111 21

Chucarapi - Pampa Blanca 1542 22

El Ingenio 1504 22

Emp. Agr. San Juan 1542 23

Emp. Agro. Pomalca 1542 23

Laredo 1542 23

Palmas del Espino 0111 22

Paramonga 1542 23

San Jacinto 1110 22

Sintuco 0 111 21

BANCOS Y FINANCIERAS / BANKS

Amérika Financiera 6591-2 8

BBVA Banco Continental 6519 5

BanBif 6519 5

Banco Azteca 6519 5

Banco Falabella 65197 8

Banco Financiero 6519 5

Banco Ripley Perú 6519 5

Banco Santander Perú 6519 6

Banco de Comercio 6519 6

Banco de Crédito 6519 6

CMAC Arequipa 6519 6

COFIDE 6599 9

Caja Nuestra Gente 6599 9

Citibank Perú 65197 8

Crediscotia 65197 8

Deutsche Bank Perú 6519 6

Financiera Confianza 6592 9 Financiera Crear 6711 10 Financiera Edyficar 6519 7 Financiera Efectiva 6592 9 Financiera TFC 6599 9 Financiera Universal 6599 10 Financiera Uno 6599 10 HSBC Bank Perú 6519 7 INTERBANK 6519 7 Mibanco 6519 7

Mitsui Auto Finance Perú 6591 8

Scotiabank Perú 6519 7

DIVERSAS / ASSORTED

Adm. del Comercio 7499 19

Andino Investment Hold. 7499 19

BVL 6711 16

Bayer 5149 13

CAVALI ICLV 6712 53

CONCESUR 6599 15

Comercial del Acero 21

Conces. Trasvase Olmos(*) 5190 13 Continental Soc. Tituliz. 6711 16 Corp. Fin. Inversiones 7499 19

Corp. Funeraria 93031 21

Corporación Cervesur 74990-6 20

Credicorp Ltd. (*) 6599 49

Creditítulos Soc. Tit.(*) 67118 16 Energía del Pacífico 21 Falabella 6599 15 Ferreycorp 5150 13 Futura Cons. Inmobiliario 7020 19 Graña y Montero 6719 17 Hipermercados Tottus 5211 13 INTURSA 5510 15 INVERTUR 5510-4 15 IPSA 7010 17 Incasa EAH 6592 10 Inmob. Milenia 7010 17 Inmobiliaria IDE 70109 18 Inmuebles Comerciales 7010 17 Intercorp Peru (ant. IFH) 9199 11 Intergroup 9199 11 Intertítulos Soc. Tit. 6711 16 Inv. Centenario 7010 18 Nombre CIIU Pag. Inversiones La Rioja 5510 15 LP Holding 70109 18 Latina Holding 6601/6603 16 Leasing Perú 9309 11 Leasing Total 6591 10 Lima Gas 51414 12 Los Portales 7010-9 18 Maestro Perú 5234 14 NCF Inversiones 7499 20 NORVIAL 9303 20 Neg. e Inmuebles 7020 19 Peru Hold. de Turismo 7010 18 Perú LNG (*) 1110 12 Pluspetrol Camisea (*) 1110 12 Pluspetrol Lote 56 (*) 1110 12 RBC 9213 20 Rash Perú 5233 14 Saga Falabella 5219 14 Scotia Soc. Titulizadora 6719-2 17 Solución EAH 6592 11 Supermercados Peruanos 5211-8 13 Tiendas EFE 52335 14 Total Artefactos 5233 14 Transac. Financieras 0074 12

FONDOS DE INVERSION / INVESTMENT FUNDS

Compass Pymes 660203 50 Coril ICMP1 660203 50 Coril ICMP2 660203 50 Coril IF5 660203 50 Coril IF7 660203 50 FI Multirenta Inmobil. 7010 51 Sigma-Fondo de Inv(*) 660203 51

INDUSTRIALES / INDUSTRIAL

ABB 31102 33 Agroindustrias AIB 1513 24 Alicorp 1514 25 Ameral 1514 25 Austral Group 15127 24 BAT Holdings 1600 26 CREDITEX 1711 26 Cemento Andino 2694 30 Cementos Lima 2694 30 Cementos Pacasmayo 2694 31

Cervecería San Juan 1553 26

Conserv. de las Américas 15127 24 Consor. Ind. Arequipa 2424-1 29 Corp. Aceros Arequipa 2710 31 Corporación Cerámica 2691 30 Corporación Lindley 1554-02 26 Corporación Miski(*) 15316-51212 25 Corporación Misti 5190 34 Cía. Goodyear 3551 34 DELCROSA 3110 33 EXSA 2429 29 Editora El Comercio 2212 27 Etna 31405-6 33

Fab. Peruana Eternit 26957 31

Filamentos Industr. 2430 29

Gloria 1520 25

Hidrostal 29120 32

Hil. y Tej. San Miguel 150101 24

IEQSA 2732 32

Inca Tops 1711 27

Indeco (*) 3130-4 33

Industria Textil Piura 3211 33 Industrias Vencedor 2422-0 28 Industrias del Envase 2221/2520 27 Intradevco Industrial 2424 29 LAYCONSA 3699 34 Laive 1520 25 Lima Caucho 2511 30 MEPSA 2731 31 Michell y Cía. 1711 27 Motores Diesel 343 34 Peruana de Moldeados 2520 30 Pesquera Exalmar (*) 0500 24 Petroperú 2320 28 Quimpac 2411-6 28 RENASA 2429 29 Rayon Industrial 24116 28

Nombre CIIU Pag.

Refineria La Pampilla (*) 23208 28

SIAM 28990 32

SIDERPERU 2731 32

Soldex 3699 34

UCP Backus & Johnston 1553-01 26 Universal Textil 1711/1712/1810 27 Yura 2694 31

MINERAS / MINING

Andina de Exploraciones 1320 35 Atacocha (*) 2302 38 Buenaventura (*) 1320 35 Castrovirreyna 1320 35 Cerro Verde (*) 1310 35 El Brocal (*) 1320 36

Fosfatos del Pacífico 1421 38

Gold Fields La Cima 1320 36

MYGSA 1429 38 Milpo (*) 2302 38 Minera Barrick (*) 1320 36 Minera Corona (*) 2302 38 Minsur (*) 1320 36 Morococha 1320 36 Perubar (*) 2303 39 Poderosa 1320 37 Raura 1302 35 SPCC - Suc. Perú (*) 1320 37 Santa Luisa 1320 37

Shougang Hierro Perú 1320 37

Volcan (*) 1320 37

OTRAS INSTITUCIONES / INSTITUTIONS

AC Capitales SAFI (**) 65994 45 Compass Group SAFI(**) 6712 45 Grupo Coril SAF (**) 6599 44

Sigma SAFI (*) (**) 6712 45

SEGUROS / INSURANCE

Ace Seguros 6603 46

Cardif del Perú 66036 48

InVita Seguros de Vida 6601-0 46

Insur Cia. de Seg. 6603 47

Interseguro 6603 47

La Positiva 6603 47

La Positiva Vida 6601 46

Mapfre Perú 6603 47

Mapfre Perú Vida 66100 48

Pacífico - Per. Suiza 66036 48

Pacífico Vida 6601 46

Protecta Cía de Seg. 6601 46 Rímac Seguros y Reaseg. 6603-6 47

Secrex 66036 48

SERVICIOS PUBLICOS / PUBLIC SERVICES

Chinango 4010 39

Cons. Agua Azul 74996 44

Cons. Transmantaro (*) 4010 39 Duke Energy Egenor 4010-4 42

EGESUR 4010 39 ENERSUR (*) 4010 39 Edegel 4010 40 Edelnor 4010 40 Electro Dunas 40104 43 Electro Puno 40104 43

Electro Sur Este 4010 40

Electroperú 40104 43

Electrosur 4010 40

Eléctrica de Piura 4010 40

Gas Nat Lima y Callao (*) 4020 43

Generandes 4010 41

Hidrandina 4010 41

Kallpa Generación(*) 4010 41

Luz del Sur 4010 41

Peruana de Energía 4010 41 Red de Energía (*) 4010 42 SEAL 4010 42 SHOUGESA 4010 42 San Gabán 4010 42 Sedapal 4100 43 TGP (*) 6030 44 Telefónica Móviles 6420 44

(5)

CIFRAS EXPRESADAS EN MILES DE NUEVOS SOLES

EMPRESA/COMPANY BBVA Banco Continental BanBif Banco Azteca Banco Financiero Banco Ripley Perú

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 9,483,268 8,482,938 1,366,508 1,597,319 162,200 134,706 663,663 742,429 138,067 153,860 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 58,348 241,459 36,005 16,022 22,671 90,495 10,669 4,044 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 4,479,667 2,522,726 202,661 10,001 4,994 6,990 417,296 415,634 19,973 19,767 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 29,513,503 28,922,025 3,518,993 3,371,625 296,603 273,417 3,101,198 2,948,154 868,181 930,508 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 579,867 516,441 5,197 4,248 579 951 11,796 9,130 12,501 7,412

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 418,582 373,463 43 88 0 0 0 0 0 0

Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes 64,210 72,697 0 0 0 0 0 0 0 0

Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso / Accounts receivable from sale of assets and services

and trusts 74,352 48,953 80 25 241 424 627 548 4,702 2,284

Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 97,709 97,439 17,884 16,805 722 911 13,242 10,512 7,852 5,170

Rendimientos Devengados de Cuentas por Cobrar / Accounts receivable accrued gains 0 0 0 0 0 0 880 766 0 0

(-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable -74,986 -76,111 -12,810 -12,670 -384 -384 -2,953 -2,696 -53 -42

BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO, ADJUD. Y FUERA DE USO / REALIZABLE ASSETS REC. IN PAYMENT,

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 3,860 4,352 12,130 18,564 2,666 2,917

Bienes Realizables / Realizable assets 996 1,124 12,086 18,499 0 0 330 857 0 0

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 2,771 3,129 44 65 0 0 2,336 2,060 0 0

Bienes Fuera de Uso / Obligation with the public 93 99 0 0 0 0 0 0 0 0

INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES 91,491 89,599 79 79 122 122 116,698 115,623

Inversiones x Participación Patrimonial en Personas Jurídicas del País y del Exterior / Investments related to shares in

equity of domestic and abroad company 89,056 87,369 79 79 122 122 116,698 115,623 0 0

Otras Inversiones / Other investments 2,435 2,230 0 0 0 0 0 0 0 0

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) / INMOVABLE PROPERTY, MOVABLE PROPERTY AND EQUIPMENT

(NET) 623,498 603,543 113,365 113,830 11,821 10,470 78,785 78,739 17,676 17,986

ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 10,622 7,875 6,813 7,136 200 232 10,969 10,457 64,914 61,751 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 325,525 317,982 16,607 16,811 10,857 10,857 20,783 19,023 7,326 7,922 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 443,081 545,433 144,970 137,899 21,413 29,512 65,252 69,971 57,611 43,307 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 45,612,730 42,254,373 5,423,328 5,293,534 508,789 467,257 4,511,777 4,502,572 1,196,918 1,246,557 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 30,787,755 30,185,437 3,727,194 3,666,419 402,319 368,276 2,996,909 2,969,276 767,267 746,159 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 105,023 125,515 254 18,604 62,350 14,003 22,008 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT.

FINANC. ORG. 895,154 339,189 293,053 276,534 5,312 5,210 61,190 62,178 10,368 19,298

Depósitos a la Vista / Demand deposits 309,722 176,103 2 2 0 0 2,452 2,862 0 0

Depósitos de Ahorro / Savings accounts 49,600 65,890 0 0 0 0 433 321 0 0

Depósitos a Plazo / Term deposits 534,224 96,980 292,033 275,880 5,000 5,000 57,802 58,638 10,308 19,250

Gastos x Pagar x Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Int. / Expenses payable related to deposits from

Financ. System Inst. And Int. Financ. Org. 1,608 216 1,018 652 312 210 503 357 60 48

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 978,227 461,348 27,048 27,224 75,053 151,711 9,956 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 1,403,550 651,277 54,077 33,212 9,287 7,176 24,562 19,772 85,035 111,219

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 361,415 326,129 7 62 0 0 262 75 0 0

Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 1,042,135 325,148 54,070 33,150 9,287 7,176 24,300 19,697 85,035 111,219

Gastos por Pagar de Cuentas por Pagar / Accounts payable-related expenses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 6,224,661 4,848,833 599,411 540,990 800,030 717,660 16,223 47,929

Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 378,075 350,658 59,042 50,682 0 0 150,420 145,699 15,500 46,000

Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 5,776,566 4,466,582 535,815 485,924 0 0 389,041 309,976 0 0

Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 0 0 0 0 0 0 256,128 257,649 0 0

Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 70,020 31,593 4,554 4,384 0 0 4,441 4,336 723 1,929

PROVISIONES / PROVISIONS 460,460 455,489 18,504 44,150 16,850 15,258 31,782 39,992 2,183 2,035 VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 1,408,551 1,445,881 274,317 290,388 82,584 82,858 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 71,046 36,565 40,244 27,667 1,654 1,066 21,345 17,255 13,263 10,411 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 42,334,427 38,549,534 5,033,848 4,906,584 435,676 396,986 4,112,059 4,123,052 908,342 969,015

Capital social / Capital stock 2,226,473 1,944,232 337,729 291,545 47,404 47,404 322,389 322,389 129,848 129,848

Capital adicional / Additional capital 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Reservas / Reserves 722,261 609,365 34,691 28,014 16,591 6,236 22,281 22,281 45,638 45,638

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 614 614 0 0 0 0 0 0

Resultados Acumulados / Retained earnings 29,855 22,279 0 0 6,276 574 41,388 1,008 102,018 49,238

Resultados no realizados / Unachieved earnings 0 0 -56 0 0 0 0 0 0 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 299,714 1,128,963 16,502 66,777 2,842 16,057 13,660 33,842 11,072 52,818

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 3,278,303 3,704,839 389,480 386,950 73,113 70,271 399,718 379,520 288,576 277,542 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 45,612,730 42,254,373 5,423,328 5,293,534 508,789 467,257 4,511,777 4,502,572 1,196,918 1,246,557 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIAL INCOME 880,784 714,568 91,123 73,628 64,890 51,238 128,295 104,168 87,548 95,256 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -249,813 -187,008 -31,911 -24,531 -6,714 -4,196 -41,982 -29,489 -18,045 -18,807 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 630,971 527,560 59,212 49,097 58,176 47,042 86,313 74,679 69,503 76,449

(-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -79,674 -60,234 -4,625 -4,513 -19,304 -11,536 -24,142 -26,754 -30,384 -27,140

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 551,297 467,326 54,587 44,584 38,872 35,506 62,171 47,925 39,119 49,309 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 177,881 153,516 19,518 16,543 1,803 2,041 19,026 16,332 24,379 25,524 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -19,027 -11,764 -4,135 -3,025 -415 -408 -5,885 -6,456 -477 -375 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 710,151 609,078 69,970 58,102 40,260 37,139 75,312 57,801 63,021 74,458 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -254,563 -219,094 -42,290 -33,918 -36,318 -34,164 -60,704 -50,124 -52,703 -47,996 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 455,588 389,984 27,680 24,184 3,942 2,975 14,608 7,677 10,318 26,462 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -54,150 -45,379 -5,032 -5,181 -2,685 -1,832 -4,052 -3,583 -2,820 -4,098 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 401,438 344,605 22,648 19,003 1,257 1,143 10,556 4,094 7,498 22,364 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES -1,080 1,732 52 627 4,329 4,066 8,830 4,939 9,502 3,768 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 400,358 346,337 22,700 19,630 5,586 5,209 19,386 9,033 17,000 26,132 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -100,644 -83,212 -6,198 -5,214 -2,744 -1,921 -5,726 -2,560 -5,928 -8,515 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 299,714 263,125 16,502 14,416 2,842 3,288 13,660 6,473 11,072 17,617

INDICADORES FINANCIEROS / FINANCIAL RATIOS

Liquidez / Liquid Ratio 0.43 0.40 0.41 0.35 0.21

Rotación en Activos / Gross Sales to Total Assets 0.02 0.02 0.13 0.03 0.07

Solvencia / Solvency 0.93 0.93 0.86 0.91 0.76

Deuda / Patrimonio / Debt / Equity 12.91 12.92 5.96 10.29 3.15

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 13.46 4.89 6.00 4.24 8.53

Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.66 0.30 0.56 0.30 0.93

(6)

EMPRESA/COMPANY Banco Santander Perú Banco de Comercio Banco de Crédito CMAC Arequipa Deutsche Bank Perú

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 923,659 861,282 388,130 395,301 15,683,464 14,118,643 336,819 321,722 651,310 591,716 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 46,945 73,485 10,002 15,605 50,676 6,002 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 97,480 130,519 10,881 6,872 11,541,950 8,267,248 19,319 16,586 21,277 2,783 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,104,479 1,126,712 1,119,752 1,112,838 42,285,601 41,284,343 1,998,227 1,896,125 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 9,180 10,443 2,445 2,601 741,410 549,125 450 345 8,193 6,597

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 8,294 9,349 0 0 283,714 301,272 0 0 7,867 6,510

Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes 0 0 0 0 56,106 31,988 0 0 0 0

and trusts 0 0 328 338 64,652 69,267 0 0 45 52

Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 935 1,143 5,089 5,189 356,856 164,735 530 413 281 35

(-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable -49 -49 -3,846 -3,809 -19,918 -18,137 -80 -68 0 0

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 4,206 1,472 31,752 31,567 647 598

Bienes Realizables / Realizable assets 0 0 4,031 1,274 21,721 26,263 0 0 0 0

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 0 0 175 198 10,031 5,304 647 598 0 0

INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES 63 63 26,615 26,943 1,273,820 1,150,190 1,075 1,075

equity of domestic and abroad company 0 0 21,803 20,960 1,273,820 1,150,190 0 0 0 0

Otras Inversiones / Other investments 63 63 4,812 5,983 0 0 1,075 1,075 0 0

(NET) 2,139 1,919 33,774 34,362 1,049,526 1,053,999 43,653 42,108 5,207 5,678

ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 1,990 2,315 14,120 12,724 499,969 569,813 9,422 8,684 295 411 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 7,312 6,177 15,515 15,448 120,935 271,538 18,295 18,499 678 720 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 66,043 72,795 6,819 10,389 1,446,195 819,107 10,255 4,391 201,953 383,936 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 2,259,290 2,285,710 1,622,257 1,618,950 74,684,624 68,131,178 2,438,162 2,310,133 939,589 997,843 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,571,775 1,680,726 1,368,023 1,369,731 49,206,637 44,272,978 1,988,357 1,864,268 514,506 404,598 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 10,669 94,362 367,073 359,888 44,485 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT.

FINANC. ORG. 160,675 82,522 39,810 28,738 467,028 474,768 9,633 9,272 71,348 29,658

Depósitos a la Vista / Demand deposits 0 0 419 406 214,731 276,203 0 0 0 0

Depósitos de Ahorro / Savings accounts 0 0 0 0 46,649 44,539 931 708 0 0

Depósitos a Plazo / Term deposits 159,347 82,352 39,391 28,332 205,648 154,026 8,401 8,401 71,341 29,656

Financ. System Inst. And Int. Financ. Org. 1,328 170 0 0 0 0 301 163 7 2

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 10,543 7,330 6,464 17,000 2,721,743 2,410,623 30,266 45,113 233,217 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 17,944 18,582 11,342 9,736 1,475,308 749,255 20,440 26,524 16,356 19,628

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 10,835 9,659 0 0 215,656 184,604 0 0 13,759 16,328

Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 7,109 8,923 11,342 9,736 1,212,251 513,187 20,440 26,524 2,597 3,300

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 227,508 228,085 24,409 24,945 5,380,497 4,894,004 37,098 45,267

Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 0 0 8,485 8,807 0 0 6,370 12,184 0 0

Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 224,028 226,464 10,668 10,784 2,793,984 2,215,208 30,650 32,987 0 0

Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 0 0 5,255 5,337 2,560,975 2,664,096 0 0 0 0

Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 3,480 1,621 1 17 25,538 14,700 78 96 0 0

PROVISIONES / PROVISIONS 5,342 5,186 2,649 2,485 195,632 201,075 16,208 5,590 48

VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 15,150 15,336 20,333 20,287 8,209,222 8,250,155 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 10 5,243 3,858 423,607 222,779 6,762 7,199 184,335 117,532 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 2,019,606 2,132,139 1,478,273 1,476,780 68,446,747 61,835,525 2,108,764 2,003,233 786,545 849,166

Capital social / Capital stock 231,300 150,600 119,198 119,198 3,187,897 2,557,738 189,444 189,444 129,772 129,772

Capital adicional / Additional capital 0 0 9 9 0 0 182 182 0 0

Reservas / Reserves 2,973 0 7,609 7,609 2,224,578 2,004,022 49,946 49,946 4,444 2,837

Resultados Acumulados / Retained earnings -8 -11,270 15,409 -1,228 0 0 67,328 0 14,461 0

Resultados no realizados / Unachieved earnings 0 0 0 0 409,838 294,899 0 0 0 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 5,419 14,241 1,759 16,582 415,564 1,438,994 22,498 67,328 4,367 16,068

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 239,684 153,571 143,984 142,170 6,237,877 6,295,653 329,398 306,900 153,044 148,677 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 2,259,290 2,285,710 1,622,257 1,618,950 74,684,624 68,131,178 2,438,162 2,310,133 939,589 997,843 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIAL INCOME 29,938 17,431 47,373 43,884 1,350,782 1,148,318 121,402 97,345 8,815 13,771 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -15,839 -6,787 -19,060 -15,829 -367,861 -325,697 -27,231 -22,153 -2,081 -8,394 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 14,099 10,644 28,313 28,055 982,921 822,621 94,171 75,192 6,734 5,377

(-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -2,432 -2,268 -8,362 -8,317 -194,215 -126,097 -15,834 -11,084 0 0

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 11,667 8,376 19,951 19,738 788,706 696,524 78,337 64,108 6,734 5,377 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 5,571 2,916 4,615 4,578 349,859 304,821 1,512 993 4,047 38 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -2,166 -1,912 -2,065 -2,390 -26,014 -31,918 -1,065 -901 -83 -75 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 15,072 9,380 22,501 21,926 1,112,551 969,427 78,784 64,200 10,698 5,340 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -7,033 -6,122 -19,231 -18,423 -520,434 -461,180 -47,365 -38,946 -4,256 -4,615 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 8,039 3,258 3,270 3,503 592,117 508,247 31,419 25,254 6,442 725 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -977 -647 -1,822 -1,909 -75,191 -56,883 -2,476 -2,619 -577 -574 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 7,062 2,611 1,448 1,594 516,926 451,364 28,943 22,635 5,865 151 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES 0 1,022 881 -485 22,999 36,163 3,338 3,658 -85 -266 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 7,062 3,633 2,329 1,109 539,925 487,527 32,281 26,293 5,780 -115 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -1,643 -807 -570 -288 -124,361 -115,047 -9,783 -7,953 -1,413 -55 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 5,419 2,826 1,759 821 415,564 372,480 22,498 18,340 4,367 -170

(7)

EMPRESA/COMPANY Financiera Edyficar HSBC Bank Perú INTERBANK Mibanco Scotiabank Perú

CIIU 6519 6519 6519 6519 6519

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 465,853 77,536 1,190,310 973,086 3,428,265 2,444,750 545,086 507,965 7,589,195 7,029,421 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 106,689 34,421 68,683 78,136 138,692 107,044 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 481,623 114,189 102,452 133,804 2,611,768 2,468,857 314,558 365,529 1,533,572 1,644,820 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,383,572 1,299,593 2,190,242 2,065,195 13,497,291 13,731,318 4,077,628 3,974,051 18,402,762 18,271,202 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 4,082 4,314 16,622 12,757 257,225 231,725 26,454 21,201 526,800 455,011

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 3,676 3,002 30,579 27,567 0 0 63,051 55,996

and trusts 137 76 0 0 115,274 110,246 0 0 117,962 116,865

Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 3,945 4,238 13,124 9,834 115,743 101,037 34,264 28,721 516,081 457,844

(-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable 0 0 -178 -79 -12,671 -12,574 -7,810 -7,520 -170,294 -175,694

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 4,748 5,484 8,040 8,219 229 205 13,955 17,826

Bienes Realizables / Realizable assets 0 0 2,363 3,358 0 0 70 2 100 92

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 0 0 2,385 2,126 8,040 8,219 159 203 13,855 17,734

INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES 169 153 144,578 140,341 1,041,258 1,027,879

equity of domestic and abroad company 0 0 169 153 109,044 103,841 0 0 1,041,258 1,027,879

Otras Inversiones / Other investments 0 0 0 0 35,534 36,500 0 0 0 0

(NET) 49,683 44,424 20,329 22,045 433,804 434,283 124,135 127,049 412,158 420,997

ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 4,208 4,297 29,119 30,768 98,713 95,604 25,163 24,537 14,383 12,310 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 15,110 13,485 60,615 57,174 51,031 54,277 37,811 35,424 106,439 99,528 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 51,791 31,146 115,661 86,679 352,063 353,968 52,728 67,612 588,230 499,898 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 2,455,922 1,588,984 3,730,267 3,387,145 20,989,467 19,997,763 5,272,475 5,201,709 30,367,444 29,585,936 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 783,578 514,286 3,034,855 2,758,646 13,229,908 13,074,997 3,719,613 3,709,347 18,768,852 19,424,498 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 25,341 14,006 18,670 7,002 24,005 13,196 134,172 134,892 DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT.

FINANC. ORG. 272,353 32,061 21,214 133,087 113,297 155,630 169,612 663,593 308,710

Depósitos a la Vista / Demand deposits 0 0 0 21,214 37,584 66,986 0 0 76,676 93,270

Depósitos de Ahorro / Savings accounts 0 0 0 0 9,926 9,275 326 309 26,766 37,721

Depósitos a Plazo / Term deposits 271,326 32,000 0 0 85,577 37,036 154,023 167,723 557,970 176,697

Financ. System Inst. And Int. Financ. Org. 1,027 61 0 0 0 0 1,281 1,580 2,181 1,022

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 440,336 448,978 152,056 18,877 922,113 429,195 164,071 202,957 873,210 458,875 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 61,096 22,055 79,710 66,634 538,905 300,733 119,759 68,805 546,748 276,785

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 27,382 15,568 36,809 27,413 0 0 70,082 51,904

Productos Financieros Derivados con fines de cobertura / Financial Derivatives for hedging purposes 4,826 4,337 0 0 36,223 39,983 0 0 0 0

Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 56,270 17,718 52,328 51,066 465,356 232,806 119,759 68,805 476,666 224,881

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 263,242 173,371 67,434 175,395 1,902,785 1,836,937 469,534 410,515 3,864,354 3,589,786

Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 155,631 59,046 0 0 43,294 21,435 8,697 8,995 269,627 252,089

Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 107,611 114,325 40,005 148,280 1,191,208 1,204,246 460,729 401,409 0 0

Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 0 0 26,670 26,960 667,738 611,206 108 111 3,585,210 3,329,021

Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 0 0 759 155 545 50 0 0 9,517 8,676

PROVISIONES / PROVISIONS 2,275 6,444 16,334 10,693 95,156 82,823 978 983 365,344 372,793 VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 170,448 167,748 40,839 40,339 2,047,643 2,037,925 12,727 12,558 958,452 887,061 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 246,230 223 63,315 14,271 172,856 159,296 5,816 6,753 181,635 89,806 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 2,264,899 1,379,172 3,454,543 3,106,069 19,061,123 18,042,205 4,672,133 4,594,726 26,356,360 25,543,206

Capital social / Capital stock 140,621 120,621 550,361 550,361 1,405,138 1,154,176 364,913 299,260 2,457,421 2,299,303

Capital adicional / Additional capital 7,894 7,894 0 0 -15,523 -15,523 140,000 140,000 368,553 368,553

Reservas / Reserves 24,167 17,823 0 0 347,662 294,055 68,823 57,881 479,029 400,180

Resultados Acumulados / Retained earnings -54 0 -269,133 -215,899 0 -4,856 1,470 419 465,730 150,752

Resultados no realizados / Unachieved earnings 0 36 0 0 48,548 -13,222 0 0 32,988 35,449

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 18,395 63,438 -5,504 -53,386 142,519 540,928 25,136 109,423 207,363 788,493

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 191,023 209,812 275,724 281,076 1,928,344 1,955,558 600,342 606,983 4,011,084 4,042,730 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 2,455,922 1,588,984 3,730,267 3,387,145 20,989,467 19,997,763 5,272,475 5,201,709 30,367,444 29,585,936 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIAL INCOME 114,621 84,725 108,717 61,833 560,547 498,378 252,327 242,638 596,086 509,051 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -21,723 -13,339 -66,594 -24,321 -131,440 -125,471 -55,254 -46,527 -122,079 -109,646 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 92,898 71,386 42,123 37,512 429,107 372,907 197,073 196,111 474,007 399,405

(-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -15,516 -10,445 -7,926 -7,100 -104,713 -78,571 -59,503 -73,231 -48,593 -44,779

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 77,382 60,941 34,197 30,412 324,394 294,336 137,570 122,880 425,414 354,626 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 833 613 15,510 9,121 160,129 143,178 17,108 17,586 130,346 122,987 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -363 -244 -3,392 -2,514 -31,608 -26,207 -408 -715 -13,771 -10,285 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 77,852 61,310 46,315 37,019 452,915 411,307 154,270 139,751 541,989 467,328 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -48,777 -37,209 -48,794 -42,572 -236,836 -214,214 -118,247 -99,592 -220,838 -193,977 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 29,075 24,101 -2,479 -5,553 216,079 197,093 36,023 40,159 321,151 273,351 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -1,990 -1,564 -9,827 -4,317 -34,752 -31,836 -10,446 -9,029 -40,551 -36,148 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 27,085 22,537 -12,306 -9,870 181,327 165,257 25,577 31,130 280,600 237,203 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES -731 -105 3,361 12,193 14,783 12,629 8,851 5,828 -2,676 11,666 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 26,354 22,432 -8,945 2,323 196,110 177,886 34,428 36,958 277,924 248,869 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -7,959 -6,642 3,441 1,600 -53,591 -51,935 -9,292 -10,532 -70,561 -62,102 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 18,395 15,790 -5,504 3,923 142,519 125,951 25,136 26,426 207,363 186,767

Rentabilidad de Capital % / Return on capital % 13.08 -.- 10.14 6.89 8.44

Rentabilidad sobre Activos % / Return on Assets % 0.75 -.- 0.68 0.48 0.68

(8)

EMPRESA/COMPANY Banco Falabella Citibank Perú Crediscotia Mitsui Auto Finance Perú Amérika Financiera

CIIU 65197 65197 65197 6591 6591-2

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA / STATEMENT OF FINANCIAL POSITION 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 31/03/2012 31/12/2011 DISPONIBLE / FUNDS AVAILABLE 386,129 352,135 2,176,661 1,864,972 429,288 324,376 50,858 22,440 58,783 67,066 FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 4,001 75,453 184,060 173,379 8,001 16,176 INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VENCIMIENTO / TRADABLE INVESTMENTS AND INVESTMENTS BY DUE DATE 9,953 9,851 275,541 539,237 CARTERA DE CREDITOS / LOANS PORTFOLIO 1,708,009 1,703,867 1,990,135 2,118,650 3,116,691 2,990,341 151,201 124,881 442,980 463,220 CUENTAS POR COBRAR / ACCOUNTS RECEIVABLE 48,237 46,807 172,325 53,617 13,605 19,306 18,580 9,881 2,275 1,188

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 14,154 24,422 0 0 0 0 0 0

and trusts 738 855 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por Cobrar / Other accounts receivable 47,795 46,347 158,789 30,282 16,861 22,563 18,580 9,881 3,476 2,356

(-) Provisiones para Cuentas por Cobrar / Provisions for accounts receivable -296 -395 -618 -1,087 -3,256 -3,257 0 0 -1,201 -1,168

FORECLOSED OR NO LONGER IN USE 6 9 22 5,469 4,734

Bienes Realizables / Realizable assets 0 0 6 9 0 0 0 22 5,469 4,659

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados / Assets received in payment and foreclosed 0 0 0 0 0 0 0 0 0 75

INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS / INVESTMENTS IN SUBSIDIARIES AND ASSOCIATES 16,826 11,196

equity of domestic and abroad company 16,826 11,196 0 0 0 0 0 0 0 0

Otras Inversiones / Other investments 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

(NET) 40,980 46,124 42,697 43,460 37,439 34,987 503 447 21,059 21,359

ACTIVOS INTANGIBLES (NETO) / INTANGIBLE ASSET (NET) 20,334 20,771 551 592 1,139 1,125 1,540 947 4,258 4,546 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 16,474 16,739 29,846 31,614 57,475 56,114 2,366 2,352 OTROS ACTIVOS (NETO) / OTHER ASSETS (NET) 21,227 13,208 200,691 86,528 81,776 54,011 15,828 14,700 10,400 9,437 TOTAL DEL ACTIVO / TOTAL ASSETS 2,272,170 2,296,151 5,072,513 4,912,058 3,745,414 3,496,436 238,510 173,318 547,590 573,902 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO / OBLIGATIONS WITH THE PUBLIC 1,090,491 907,091 3,206,666 3,635,640 2,073,189 1,781,614 630 309 58,651 64,362

FONDOS INTERBANCARIOS / INTER-BANK FUNDS 24,027 54,313

DEPÓSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INT. / DEPOSITS FROM FINANC. SYSTEM INST. AND INT.

FINANC. ORG. 6,572 14,079 334,136 269,047 46,130 82,591 5,103 120

Depósitos a la Vista / Demand deposits 0 0 333,843 268,752 0 0 0 0 0 0

Depósitos de Ahorro / Savings accounts 0 0 0 0 32 33 0 0 0 0

Depósitos a Plazo / Term deposits 6,536 14,057 0 0 46,000 82,300 0 0 5,071 120

Financ. System Inst. And Int. Financ. Org. 36 22 293 295 98 258 0 0 32 0

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO / SHORT-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 67,381 129,952 293,403 84,333 461,323 464,258 117,781 47,602 64,705 72,587 CUENTAS POR PAGAR / ACCOUNTS PAYABLE 455,337 596,213 169,376 91,349 101,867 84,017 13,264 7,941 7,977 7,423

Productos Financieros Derivados para negociación / Financial Derivatives for trading purposes 0 0 46,311 50,068 0 0 0 0 0 0

Otras Cuentas por Pagar / Other accounts payable 455,337 596,213 123,065 41,281 101,867 84,017 13,264 7,941 7,977 7,423

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO / LONG-TERM FINANCIAL DEBTS AND OBLIGATIONS 37,589 44,803 178,318 183,581 381,070 374,453 60,968 72,821 216,722 223,380

Adeudos y Oblig. con Emp. e Inst. Financ. del país / Debt and obligations with domestic companies 28,950 35,722 0 0 351,854 351,923 0 0 180,745 163,176

Adeudos y Oblig. con Emp. del Exterior y Org. Financ. Int. / Debt and oblig. with co. abroad and int. financ. org. 0 0 178,155 183,328 0 0 60,968 72,821 34,355 59,505

Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior / Other debts and obligations within the country and abroad 8,597 9,032 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos por Pagar de Adeudos y Obligaciones financieras / Expenses payable due to financial debts and obligations 42 49 163 253 29,216 22,530 0 0 1,622 699

PROVISIONES / PROVISIONS 16,233 13,823 10,147 9,227 32,989 36,150 1,680 992

VALORES, TITULOS Y OBLIGACIONES EN CIRCULACION / OUTSTANDING SECURITIES, TITLES AND OBLIGATIONS 139,694 149,651 163,350 111,268 103,079 115,613

IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO / DEFERRED INCOME TAX 6,148 6,372

OTROS PASIVOS / OTHER LIABILITIES 1,015 1,099 294,194 49,612 5,506 58,338 1,295 488 2,334 3,666 TOTAL DEL PASIVO / TOTAL LIABILITIES 1,820,460 1,863,083 4,486,240 4,322,789 3,289,451 3,047,002 193,938 129,161 460,251 488,143

Capital social / Capital stock 250,000 250,000 443,175 443,175 260,854 232,648 41,647 41,647 78,586 78,586

Capital adicional / Additional capital 0 0 17,130 17,130 60,000 60,000 0 0 0 0

Reservas / Reserves 90,130 72,253 72,322 66,555 31,359 20,557 884 884 5,785 5,631

Ajustes al Patrimonio / Adjustments to equity 0 0 0 0 0 -6,743 0 0 0 0

Resultados Acumulados / Retained earnings 87,340 5,961 24,002 2 64,813 34,950 1,625 1,616 1,388 0

Resultados no realizados / Unachieved earnings 29 75 2,439 4,736 0 0 0 0 0 0

Resultado Neto del Ejercicio / Net profits for fiscal year 24,211 104,779 27,205 57,671 38,937 108,022 416 10 1,580 1,542

TOTAL DEL PATRIMONIO / TOTAL EQUITY 451,710 433,068 586,273 589,269 455,963 449,434 44,572 44,157 87,339 85,759 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO / TOTAL LIABILITIES AND NET EQUITY 2,272,170 2,296,151 5,072,513 4,912,058 3,745,414 3,496,436 238,510 173,318 547,590 573,902 ESTADO DE RESULTADOS / INCOME STATEMENT 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 31/03/2012 31/03/2011 INGRESOS FINANCIEROS / FINANCIAL INCOME 155,415 135,499 108,264 93,002 258,243 209,058 6,899 1,753 11,331 11,528 GASTOS FINANCIEROS / FINANCIAL EXPENSES -39,009 -28,767 -19,933 -17,737 -44,754 -43,884 -891 -191 -5,577 -5,218 MARGEN FINANCIERO BRUTO / GROSS FINANCIAL MARGIN 116,406 106,732 88,331 75,265 213,489 165,174 6,008 1,562 5,754 6,310

(-) Provisiones para Incobrabilidad de Créditos directos / (-) Provisions for non-collection of direct loans -40,615 -29,332 -6,250 -7,926 -83,861 -58,585 -1,689 -229 -604 -194

MARGEN FINANCIERO NETO / NET FINANCIAL MARGIN 75,791 77,400 82,081 67,339 129,628 106,589 4,319 1,333 5,150 6,116 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES INCOME 19,557 13,374 20,525 18,319 30,517 29,431 151 23 1,725 1,553 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS / FINANCIAL SERVICES EXPENSES -2,966 -1,410 -3,100 -2,239 -4,074 -6,615 0 0 -98 -112 MARGEN OPERACIONAL / OPERATING MARGIN 92,382 89,364 99,506 83,419 156,071 129,405 4,470 1,356 6,777 7,557 GASTOS DE ADMINISTRACION / OVERHEADS -61,176 -55,570 -60,631 -59,181 -103,396 -92,059 -3,693 -1,724 -3,534 -5,245 MARGEN OPERACIONAL NETO / NET OPERATING MARGIN 31,206 33,794 38,875 24,238 52,675 37,346 777 -368 3,243 2,312 VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES / ASSETS VALUATION AND PROVISIONS -5,197 -4,525 -3,650 -3,979 -2,838 -2,555 -131 -135 -892 -893 RESULTADO DE OPERACIÓN / OPERATING PROFITS 26,009 29,269 35,225 20,259 49,837 34,791 646 -503 2,351 1,419 OTROS INGRESOS Y GASTOS / SUNDRY INCOME AND EXPENSES 8,452 7,327 5,084 3,781 5,941 3,948 174 0 -136 20 RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA / RESULTS BEFORE INCOME TAX 34,461 36,596 40,309 24,040 55,778 38,739 820 -503 2,215 1,439 IMPUESTO A LA RENTA / INCOME TAX -10,250 -12,407 -13,104 -7,150 -16,841 -11,822 -404 151 -635 -519 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERIOD'S NET PROFIT (LOSS) 24,211 24,189 27,205 16,890 38,937 26,917 416 -352 1,580 920